淺議實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件的程序

蘇維

實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)，是指當(dāng)債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的情形時(shí)，擔(dān)保物權(quán)人經(jīng)法定程序使其債權(quán)優(yōu)先受償?shù)倪^程。隨著我國社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，以債的形式發(fā)生的公民、法人間的經(jīng)濟(jì)聯(lián)系形式日益頻繁，擔(dān)保物權(quán)對(duì)于維護(hù)社會(huì)主義商品流通秩序，保護(hù)公民、法人的合法權(quán)益至關(guān)重要。然而，在我國2013年1月1日起實(shí)施的新民事訴訟法生效之前，擔(dān)保物權(quán)的實(shí)現(xiàn)只能通過向人民法院提起訴訟的方式實(shí)現(xiàn)，鑒于人民法院的訴訟程序復(fù)雜且耗時(shí)較長，這種方式明顯不利于保障債權(quán)人的合法權(quán)益。故此，我國新民事訴訟法在第十五章特別程序中增設(shè)了“實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件”一節(jié)，該節(jié)設(shè)置了兩個(gè)法律條文，分別是第196條：“申請(qǐng)實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)，由擔(dān)保物權(quán)人以及其他有權(quán)請(qǐng)求實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的人依照物權(quán)法等法律，向擔(dān)保財(cái)產(chǎn)所在地或者擔(dān)保物權(quán)登記地基層人民法院提出”；第197條：“人民法院受理申請(qǐng)后，經(jīng)審查，符合法律規(guī)定的，裁定拍賣、變賣擔(dān)保財(cái)產(chǎn)，當(dāng)事人依據(jù)該裁定可以向人民法院申請(qǐng)執(zhí)行；不符合法律規(guī)定的，裁定駁回申請(qǐng)，當(dāng)事人可以向人民法院提起訴訟。”這是我國首次立法規(guī)定了通過非訴方式實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的程序。然而，此次規(guī)定并不具體，在實(shí)踐中極易產(chǎn)生爭議，結(jié)合立法本意及司法實(shí)踐，應(yīng)注意以下幾個(gè)問題：

一、實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件的適用范圍

實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件僅適用于擔(dān)保事實(shí)清楚、權(quán)利義務(wù)關(guān)系明確、爭議不大的案件。是否屬于上述類型的案件，將由法院依據(jù)申請(qǐng)人提供的相應(yīng)材料進(jìn)行認(rèn)定，如擔(dān)保物權(quán)是否成立、擔(dān)保債務(wù)期限是否屆滿、擔(dān)保物現(xiàn)狀等事實(shí)。經(jīng)審查符合法律規(guī)定，當(dāng)主債務(wù)或擔(dān)保債務(wù)未自動(dòng)履行時(shí)申請(qǐng)人可依據(jù)法院的裁定直接申請(qǐng)執(zhí)行；不符合法律規(guī)定的，人民法院將駁回申請(qǐng)并告知當(dāng)事人另行起訴。

在實(shí)踐中，被申請(qǐng)人在得知申請(qǐng)人提出申請(qǐng)的同時(shí)一般會(huì)向法院提出異議，此時(shí)法院應(yīng)如何處理？此處有兩種意見：一種意見認(rèn)為，只要被申請(qǐng)人提出異議，法院就應(yīng)裁定駁回申請(qǐng)；另一種意見認(rèn)為，法院應(yīng)審查被申請(qǐng)人的異議，而不應(yīng)只要被申請(qǐng)人提出異議就駁回申請(qǐng)。新民事訴訟法之所以設(shè)立實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的程序就是為了減少司法成本，節(jié)約訴訟資源，如果被申請(qǐng)人一旦提出異議法院就駁回申請(qǐng)，將會(huì)使該程序形同虛設(shè)，明顯違背了立法本意。故筆者認(rèn)為法院應(yīng)依法予以審查，如果被申請(qǐng)人就主債務(wù)、擔(dān)保債務(wù)提出異議，法院應(yīng)裁定駁回申請(qǐng)，并告知當(dāng)事人另行起訴；反之，則應(yīng)依法裁定。

二、實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的申請(qǐng)主體

我國新民事訴訟法196條規(guī)定“申請(qǐng)實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)，由擔(dān)保物權(quán)人以及其他有權(quán)請(qǐng)求實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的人依照物權(quán)法等法律，向擔(dān)保財(cái)產(chǎn)所在地或者擔(dān)保物權(quán)登記地基層人民法院提出?！庇纱丝梢?，申請(qǐng)實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的主體應(yīng)是“擔(dān)保物權(quán)人”以及“其他有權(quán)請(qǐng)求實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的人”。

我國物權(quán)法規(guī)定了三種類型的擔(dān)保物權(quán)，分別是抵押權(quán)、質(zhì)押權(quán)以及留置權(quán)。相對(duì)應(yīng)的三種擔(dān)保物權(quán)人分別是抵押權(quán)人，質(zhì)權(quán)人以及留置權(quán)人。其中抵押權(quán)人是指對(duì)債務(wù)人享有債權(quán)，并在債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)得就抵押物優(yōu)先受償?shù)娜?；質(zhì)權(quán)人是指占有財(cái)產(chǎn)，并在債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)以該財(cái)產(chǎn)折價(jià)或以拍賣、變賣該財(cái)產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)先受償?shù)娜?；留置?quán)人也即債權(quán)人，是指按照合同約定占有債務(wù)人的動(dòng)產(chǎn)，債務(wù)人不按照合同約定的期限履行債務(wù)的，可以依法留置債務(wù)人財(cái)產(chǎn)并以該財(cái)產(chǎn)折價(jià)或拍賣、變賣該財(cái)產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)先受償?shù)娜?。與抵押權(quán)人、質(zhì)權(quán)人、留置權(quán)人相對(duì)應(yīng)的分別是抵押人、出質(zhì)人以及財(cái)產(chǎn)被留置的債務(wù)人，這三種類型的人即為新民事訴訟法規(guī)定的“其他有權(quán)請(qǐng)求實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的人”。故此，實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的申請(qǐng)主體為上述六種類型的人。

三、實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的管轄法院

新民事訴訟法第196條規(guī)定：申請(qǐng)實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)，由擔(dān)保物權(quán)人以及其他有權(quán)請(qǐng)求實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的人向擔(dān)保財(cái)產(chǎn)所在地或者擔(dān)保物權(quán)登記地基層人民法院提出。司法實(shí)踐中，擔(dān)保物為多個(gè)物并且分散在數(shù)個(gè)法院轄區(qū)內(nèi)的情況也屢見不鮮，此時(shí)申請(qǐng)人應(yīng)如何申請(qǐng)？筆者認(rèn)為對(duì)于擔(dān)保物為多個(gè)物且分散在數(shù)個(gè)法院轄區(qū)內(nèi)的，應(yīng)先根據(jù)民事訴訟法的現(xiàn)有規(guī)定確定是否任一法院都有管轄權(quán)，如果各個(gè)法院均由管轄權(quán)，申請(qǐng)人可以選擇向其中任何一個(gè)有管轄權(quán)的法院提出申請(qǐng)。

四、實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件的申請(qǐng)流程及注意事項(xiàng)

申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)將申請(qǐng)材料提交至有管轄權(quán)的人民法院立案庭，立案庭在立案登記后將申請(qǐng)材料移交至業(yè)務(wù)庭進(jìn)行審查。實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件可以由審判員一人獨(dú)任審查，但對(duì)擔(dān)保合同財(cái)產(chǎn)標(biāo)的額超過基層法院訴訟級(jí)別管轄范圍或人民法院認(rèn)為應(yīng)當(dāng)組成合議庭審查的組成合議庭進(jìn)行審查。

由于實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的案件僅適用于擔(dān)保事實(shí)清楚、權(quán)利義務(wù)關(guān)系明確、爭議不大的案件，這就要求申請(qǐng)人向法院提交的申請(qǐng)材料應(yīng)當(dāng)相當(dāng)充分。實(shí)踐中一般需要提交以下材料：

（一）實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)申請(qǐng)書、申請(qǐng)人的身份證明；

（二）主合同、擔(dān)保物權(quán)合同；

（三）抵押權(quán)登記證明或者他項(xiàng)權(quán)利證書、權(quán)利質(zhì)權(quán)的權(quán)利憑證或出質(zhì)登記證明；

（四）能夠證明實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)條件成就的相關(guān)證據(jù)材料，如證明債務(wù)期限已屆滿、合同約定的實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的情形已發(fā)生等證據(jù)材料；

（五）人民法院認(rèn)為需要提交的其他證據(jù)材料。

五、實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件的收費(fèi)

實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的案件是新民事訴訟法新增內(nèi)容，現(xiàn)行的《訴訟費(fèi)用交納辦法》對(duì)其并未規(guī)定如何收費(fèi)，筆者認(rèn)為現(xiàn)階段法院不宜收取該類案件的申請(qǐng)費(fèi)用，但法院依法作出拍賣、變賣擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的裁定后，申請(qǐng)人向人民法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行的，則法院應(yīng)按執(zhí)行金額收取執(zhí)行申請(qǐng)費(fèi)，并由被執(zhí)行人負(fù)擔(dān)。

【作者單位：河南中冶律師事務(wù)所】