淺析對(duì)定金理解

李明慧

摘 要：定金是現(xiàn)實(shí)中常用的合同形式或者合同條款。為正確理解定金，下文將著重介紹定金的概念、性質(zhì)、種類以及與其他概念的區(qū)別。

關(guān)鍵詞：定金；合同；違約金；預(yù)付款

一、定金概述

1.定金的概念。定金，是指為擔(dān)保債權(quán)，依法律規(guī)定或者雙方的約定，一方于合同履行前給付對(duì)方的一定金錢。債務(wù)人履行債務(wù)后，定金應(yīng)當(dāng)?shù)肿鲀r(jià)款或者收回。給付定金的一方不履行約定的債務(wù)的，無(wú)權(quán)要求返還定金；收受定金的一方不履行約定的債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)雙倍退還定金。應(yīng)該從以下幾個(gè)方面理解定金：定金擔(dān)保只產(chǎn)生債權(quán)而不產(chǎn)生物權(quán)。定金具有從屬性。定金合同是主合同的從合同，具有從屬性。定金合同以主合同的有效存在為前提，隨主合同的存在而存在，隨主合同的消滅而消滅。定金擔(dān)保是一種雙方當(dāng)事人之間的互為擔(dān)保。2.定金的性質(zhì)。（1）定金的性質(zhì)可以由當(dāng)事人約定。當(dāng)事人可以在合同中約定定金具有互不排斥的多重性質(zhì)。例如，對(duì)立約定金，當(dāng)事人可以約定在正式訂立主合同后，定金不予以返還，而是轉(zhuǎn)而用作違約定金；對(duì)于成約定金、證約定金，亦可通過(guò)約定使其給付后同時(shí)具有違約定金性質(zhì)。（2）在有些情況下，即便當(dāng)事人未約定，也可以推定定金兼具約定性質(zhì)以外的其他性質(zhì)。如違約定金、解約定金和成約定金合同，是主合同的從合同，而從合同存在必能證明主合同的存在，故上述三種定金當(dāng)然同時(shí)具有證約定金的性質(zhì)。（3）當(dāng)事人未對(duì)定金性質(zhì)作出約定時(shí)，應(yīng)當(dāng)作出相應(yīng)的推定。一般情況下，應(yīng)當(dāng)推定該定金僅具有定金的一般性質(zhì)。根據(jù)《擔(dān)保法》規(guī)定的立法精神，我國(guó)的交易習(xí)慣以及司法實(shí)踐的普遍認(rèn)可，我國(guó)定金的一般性質(zhì)應(yīng)當(dāng)為違約定金。

二、定金的分類

依定金設(shè)定的目的不同，定金可以分為以下五類：（1）訂約（立約）定金。根據(jù)《擔(dān)保法解釋》第115條的規(guī)定，以定金交付為訂立主合同之擔(dān)保，若其后一方拒絕訂立主合同，應(yīng)承受定金罰則。此種定金在商品房買賣中常見(jiàn)。（2）成約定金。根據(jù)《擔(dān)保法解釋》第116條的規(guī)定，以定金交付作為主合同成立或生效要件，不交付定金，主合同即不成立（或不生效）。此種定金往往適用于收受定金方處于優(yōu)勢(shì)的場(chǎng)合。此種定金需要注意兩點(diǎn)：一是雖未交付，但主合同已履行或已履行主要部分的，主合同照樣成立（生效）；二是唯成約定金的交付與主合同成立有關(guān)系，其他定金的交付與主合同成立與否并無(wú)關(guān)系，所以不要將定金合同的實(shí)踐性與成約定金交付對(duì)主合同成立的影響混為一談。（3）解約定金。根據(jù)《擔(dān)保法解釋》第117條的規(guī)定，定金交付后，一方解除主合同時(shí)，須以承擔(dān)定金罰則為代價(jià)。簡(jiǎn)言之，此種定金情形下，雙方均可隨時(shí)行使單方解除權(quán)，但必須承擔(dān)定金罰則。此種定金主要適用于雙方都懷有精誠(chéng)合作以達(dá)雙贏的愿望，但又互不信任之場(chǎng)合。（4）違約定金。根據(jù)《擔(dān)保法》第89條、《合同法》第115條、《擔(dān)保法解釋》第120條的規(guī)定，即一方當(dāng)事人不履行或履行不符合約定，致使雙方喪失合同目的時(shí)，應(yīng)承擔(dān)定金罰則。違約定金是最常見(jiàn)的定金種類，也是《擔(dān)保法解釋》頒布前，我國(guó)立法（《擔(dān)保法》、《合同法》）上明文承認(rèn)的定金類型。（5）證約定金。指以定金交付作為訂立主合同的證據(jù)。此種定金并非一種獨(dú)立的定金類型，而是解約、違約定金兼具的一種證據(jù)功能。

三、定金的效力

定金擔(dān)保是債權(quán)人與債務(wù)人之間通過(guò)訂立定金合同設(shè)立的。定金應(yīng)當(dāng)以書面形式約定。定金合同的主要內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括定金的數(shù)額、交付定金的期限。當(dāng)事人還可以就定金的種類作出約定。定金合同是要式合同。定金合同是實(shí)踐合同。定金合同的標(biāo)的物主要是金錢，且數(shù)額不得超過(guò)法定比例。定金的標(biāo)的物主要是金錢，這是定金擔(dān)保與質(zhì)權(quán)相區(qū)別的一個(gè)重要標(biāo)志。同時(shí)，根據(jù)我國(guó)《擔(dān)保法》第91條的規(guī)定，定金的數(shù)額由當(dāng)事人約定，但不得超過(guò)主合同標(biāo)的額的20%。我國(guó)《擔(dān)保法解釋》第121條進(jìn)一步規(guī)定，當(dāng)事人約定的定金數(shù)額超過(guò)主合同標(biāo)的額20%的，超過(guò)的部分，不具有定金的效力。定金的效力因定金的種類的不同而不同，可以由當(dāng)事人約定；當(dāng)事人沒(méi)有約定的，定金具有以下效力：（1）證約效力，即證明主合同關(guān)系的存在。只要有一方當(dāng)事人交付定金的事實(shí)，就可以推定當(dāng)事人間主合同關(guān)系的存在。（2）預(yù)先給付的效力。在主合同正常履行后，定金應(yīng)當(dāng)?shù)肿鲀r(jià)款或者收回。（3）擔(dān)保的效力。定金的擔(dān)保作用通過(guò)適用定金罰則來(lái)實(shí)現(xiàn)。在主合同因違約得不到履行時(shí)，適用定金罰則；當(dāng)事人一方不完全履行合同的，應(yīng)當(dāng)按照未履行部分所占合同約定內(nèi)容的比例，適用定金罰則；因合同關(guān)系以外第三人的過(guò)錯(cuò)，致使主合同不能履行的，適用定金罰則，受定金處罰的一方當(dāng)事人，可以依法向第三人追償；因當(dāng)事人一方遲延履行或者其他違約行為，致使合同目的不能實(shí)現(xiàn)，可以適用定金罰則，除非法律另有規(guī)定或者當(dāng)事人另有約定。（4）不可抗力、意外事件致使主合同不能履行的，不適用定金罰則。

四、定金與相關(guān)概念的區(qū)別

1.定金與保證金的區(qū)別。所謂保證金，是指合同當(dāng)事人一方或雙方為保證合同的履行，而留存于對(duì)方或提存于第三人的金錢。在現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)生活中流行的保證金主要有兩種形式：一種是合同當(dāng)事人為保證其債權(quán)的實(shí)現(xiàn)而要求另一方提供的保證金。另一種形式的保證金，是雙方在合同成立時(shí)候，為保證各自義務(wù)的履行而向共同認(rèn)可的第三人（通常為公證機(jī)關(guān)）提存的保證金。保證金也具有類似定金一樣的擔(dān)保合同實(shí)現(xiàn)的作用，但其沒(méi)有雙倍返還的功能。而且當(dāng)事人可以自行約定定金的作用功能（如：合同訂立的保證、合同生效的條件、合同成立的證明、或者合同解除的代價(jià)）。而這些功能是保證金不具備的。保證金留存或提存的時(shí)間和數(shù)額是沒(méi)有限制的。雙方當(dāng)事人可以自行約定在合同履行前、合同履行過(guò)程中皆可；保證金的數(shù)額可以相當(dāng)于債務(wù)額，并不像定金那樣，其總額不得超過(guò)主合同總價(jià)款的20%，而且必須是在合同約定時(shí)或者合同簽訂前給付。2.定金與預(yù)付款的區(qū)別。所謂預(yù)付款，是產(chǎn)品或勞務(wù)的接受方為表明自己履行合同的誠(chéng)意或者為對(duì)方履行合同提供一定資金，在對(duì)方履行合同前率先向?qū)Ψ街Ц兜牟糠謨r(jià)金或勞務(wù)報(bào)酬。.實(shí)踐中，訂金、預(yù)付金、誠(chéng)實(shí)信用金等都是預(yù)付款的種種別名。預(yù)付款的目的在于以率先支付一定款項(xiàng)作為合同履行的誠(chéng)意，或者將這一數(shù)量的款項(xiàng)作為合同履行所需資金的一部分。所以，預(yù)付款實(shí)際上是合同應(yīng)該履行款項(xiàng)的一部分，定金則不然。定金的給付時(shí)間既可以在主合同正式訂立（即合同預(yù)約階段），也可以在合同訂立后。而預(yù)付款一般在合同正式訂立之后才能要求給付。定金的作用在于擔(dān)保主合同的履行，在買賣合同訂立前，一般就約束雙方當(dāng)事人按時(shí)簽訂正式合同；而在合同訂立后的定金主要在于促使雙方當(dāng)事人進(jìn)入合同的實(shí)質(zhì)履行階段。但就預(yù)付款而言，合同無(wú)效或者出現(xiàn)違約事由時(shí)，退還相同數(shù)額即可，其不具有懲罰的性質(zhì)。如果給付的意思不明確或依法不能認(rèn)定具備定金條款或定金合同的，應(yīng)該推定為預(yù)付款。3.定金與違約金的區(qū)別。違約金是合同當(dāng)事人在合同訂立時(shí)預(yù)先約定的或法律規(guī)定的，當(dāng)一方違約時(shí)向?qū)Ψ街Ц兜囊欢〝?shù)量的金錢。定金為擔(dān)保方式，違約金為違約責(zé)任。