海上運(yùn)輸中合同和提單的風(fēng)險(xiǎn)及其防范

吳 雷

(蘇州經(jīng)貿(mào)職業(yè)技術(shù)學(xué)院，江蘇 蘇州 215009)

一、海上運(yùn)輸?shù)闹匾?/h2>

國際海上貨物運(yùn)輸雖然存在通貨速度低、海上風(fēng)險(xiǎn)較大的缺陷，但是憑借其運(yùn)力強(qiáng)、運(yùn)費(fèi)低以及對(duì)貨物適應(yīng)性強(qiáng)等優(yōu)勢，加上地球特有的地理?xiàng)l件，使海上運(yùn)輸成為國際貿(mào)易中最主要的運(yùn)輸方式。中國進(jìn)出口貨運(yùn)總量的80%以上是通過海運(yùn)實(shí)現(xiàn)的，由于多式聯(lián)運(yùn)(MultimodaI Transport)的快速發(fā)展，不僅使貨物運(yùn)輸向集合化、合理化方向演變，而且節(jié)省了大量的貨物包裝用料與運(yùn)雜費(fèi)用，減少了貨運(yùn)損失，縮短了貨運(yùn)時(shí)間，保證了貨運(yùn)質(zhì)量，從而大幅降低了貨運(yùn)成本。

二、海上運(yùn)輸中常見的合同及提單風(fēng)險(xiǎn)

(一)裝運(yùn)時(shí)間的風(fēng)險(xiǎn)

1.附加條款的規(guī)定

附加條款往往是為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)而訂立的，如買方在合同裝運(yùn)條款中加列了“賣方在裝運(yùn)前通知買方，并取得買方同意，方可進(jìn)行裝運(yùn)”的條款即是明顯的買方規(guī)避自身風(fēng)險(xiǎn)條款，將主動(dòng)權(quán)掌握在自己手里，而賣方往往會(huì)在備好貨之后無法得到買方確認(rèn)無法發(fā)貨，直接導(dǎo)致倉儲(chǔ)支出及收匯的延遲。

2.確定日期和模糊日期的規(guī)定

在實(shí)踐中，存在規(guī)定某一特定日期裝運(yùn)的做法，如“于2012年11月5日星期一裝運(yùn)”。在國際貨物運(yùn)輸中，由于簽訂合同和實(shí)際發(fā)貨之間存在一個(gè)較長的備貨期，具體的裝運(yùn)時(shí)間要視賣方的生產(chǎn)備貨及租船情況而定，因此保證在選定的某一天將貨物裝運(yùn)較難做到，使賣方面臨較大風(fēng)險(xiǎn)。與規(guī)定確定的裝運(yùn)日期相反，有時(shí)在合同中會(huì)規(guī)定近期裝運(yùn)，如“迅速裝運(yùn)、立即裝運(yùn)、盡快裝運(yùn)”等。對(duì)此類模糊規(guī)定，各國并無統(tǒng)一解釋，因此在執(zhí)行中屢屢發(fā)生糾紛。對(duì)賣方而言，可能因?yàn)榇祟悧l款而無法按正常程序交貨，導(dǎo)致不必要的開支。

(二)租船訂艙的風(fēng)險(xiǎn)

關(guān)于裝卸時(shí)間、滯期費(fèi)和速遣費(fèi)，在進(jìn)出口合同和租船合同中如果規(guī)定不一致或不明確，經(jīng)常會(huì)導(dǎo)致進(jìn)出口雙方受損。如“合同中規(guī)定賣方供貨船到達(dá)某港口后，買方負(fù)責(zé)在一周內(nèi)將承運(yùn)船舶的貨物卸完，超過上述規(guī)定時(shí)間，買方負(fù)責(zé)承擔(dān)由此產(chǎn)生的包括滯港、滯期費(fèi)在內(nèi)的一切費(fèi)用”，在買方看來卸貨時(shí)間從進(jìn)港后起算，而對(duì)承運(yùn)人而言，則從進(jìn)入錨地起算，因此賣方一定要確保兩份合同中對(duì)卸貨時(shí)間等方面的規(guī)定一致以避免不必要的損失。

(三)海運(yùn)提單的風(fēng)險(xiǎn)

海運(yùn)提單(Ocean Bill of Lading)是承運(yùn)人(或其代理人)在收到貨物時(shí)簽發(fā)給托運(yùn)人的一種單據(jù)，憑此證明海運(yùn)合同的成立和海運(yùn)貨物已經(jīng)由指定承運(yùn)人接收(或裝船)，以及承運(yùn)人保證據(jù)此交付海運(yùn)貨物的單據(jù)。海運(yùn)提單是對(duì)外貿(mào)易中的一個(gè)重要單據(jù)，在國際貿(mào)易中發(fā)揮著巨大的作用，其作為物權(quán)憑證廣泛使用也帶來了很多風(fēng)險(xiǎn)，如無單放貨、偽造提單、預(yù)借和倒簽提單等。

1.無提單放貨的風(fēng)險(xiǎn)

無提單放貨，也被稱為“無正本提單放貨”，是國際貿(mào)易中承運(yùn)人將其承運(yùn)的貨物交給并未持有正本提單的指定收貨人。承運(yùn)人擅自將貨物交給無正本提單的指定收貨人，將嚴(yán)重?fù)p害賣方或銀行對(duì)于貨物享有的合法權(quán)利，不僅違反了海運(yùn)合同中規(guī)定的交貨義務(wù)，同時(shí)還構(gòu)成侵權(quán)，屬于違法行為。

在以FOB價(jià)格條款成交的國際貨物買賣合同中，一般是由買方指定承運(yùn)人，并提示賣方將外貿(mào)合同項(xiàng)下的貨物交給該承運(yùn)人在其國的代理人。該做法是雙方確定的，本無可指摘，但近來國外不法買方借助指定承運(yùn)人的便利實(shí)施欺詐的案例卻持續(xù)高發(fā)。買方在外貿(mào)合同中借助FOB術(shù)語與特定的承運(yùn)人勾結(jié)，以無提單放貨的方式騙取賣方出口貨物，致使賣方錢貨兩空。

2.預(yù)借和倒簽提單的風(fēng)險(xiǎn)

已裝船提單(On Board or Shipped B/L)應(yīng)當(dāng)在海運(yùn)貨物全部裝上指定船只后簽發(fā)，必須保證簽發(fā)日期的真實(shí)性，即提單的簽發(fā)日期應(yīng)視為貨物裝運(yùn)日期。預(yù)借提單指的是提單在海運(yùn)貨物并未全部裝船時(shí)，或者海運(yùn)貨物雖然已經(jīng)由承運(yùn)人接管但并未開始裝船的情況下簽發(fā)的提單;倒簽提單則是指承運(yùn)人在托運(yùn)人的要求下，在海運(yùn)貨物裝船后，海運(yùn)提單的簽發(fā)日期早于其實(shí)際裝船完畢日期的提單。無論是預(yù)借提單還是倒簽提單，海運(yùn)貨物實(shí)際裝船完畢的日期都遲于提單上標(biāo)示的簽發(fā)日期，托運(yùn)人的目的都是為了保證提單簽發(fā)日期符合信用證的規(guī)定，據(jù)以順利結(jié)匯。但這種方式對(duì)收貨人來講則構(gòu)成合謀詐欺，可能會(huì)使收貨人承擔(dān)極大損失。

3.偽造提單的風(fēng)險(xiǎn)

偽造提單是貨物根本不存在或者貨物的實(shí)際裝船數(shù)量不符合信用證規(guī)定的貨物數(shù)量，而欺詐者(主要是賣方)用偽造的足額提單以及其他單據(jù)向銀行辦理收匯等行為。《UCP600》中第十四條規(guī)定，只要單據(jù)滿足信用證的規(guī)定要求，銀行即應(yīng)憑單付款，且不必審查單據(jù)的來源以及單據(jù)的真實(shí)性。正是由于這一規(guī)定，少部分不法商人即利用該規(guī)定偽造提單以騙取貨款。雖然受偽造提單欺詐帶來損失的大多為收貨人，但在某些情況下承運(yùn)人也會(huì)受到牽連，尤其是在貨物量嚴(yán)重短缺的情況下，存在著托運(yùn)人和承運(yùn)人相互勾結(jié)、共同欺詐的可能性。

三、海上運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)的防范措施

(一)裝運(yùn)時(shí)間風(fēng)險(xiǎn)的防范措施

1.嚴(yán)格審查合同條款，適時(shí)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

訂立合同時(shí)應(yīng)以實(shí)事求是為準(zhǔn)則，并嚴(yán)格加以履行，防止任何與條款不符的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。對(duì)于自身不擅長的條款內(nèi)容，可利用合同將其風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移出去。例如，可把有關(guān)運(yùn)輸環(huán)節(jié)交運(yùn)輸公司以有效規(guī)避運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)，或利用完善的國際貿(mào)易保險(xiǎn)體系將可預(yù)測的風(fēng)險(xiǎn)以較低的代價(jià)轉(zhuǎn)移出去。

2.確定好裝運(yùn)的時(shí)間范圍

在買賣合同中確定裝運(yùn)時(shí)間時(shí)要充分考慮備貨及生產(chǎn)所需要的時(shí)間，綜合考慮各方面因素后確定一個(gè)時(shí)間范圍作為裝運(yùn)時(shí)間，這樣可避免確定日期和模糊日期所帶來的負(fù)面影響。

(二)租船訂艙風(fēng)險(xiǎn)的防范措施

在合同中附加有關(guān)滯期費(fèi)用承擔(dān)的特別條款，該條款無論為補(bǔ)償性或絕對(duì)性，均是獨(dú)立于租船合同的買賣合同條款。它通過買賣合同違約責(zé)任，對(duì)CIF條件費(fèi)用負(fù)擔(dān)重新劃分，并與租船合同相配合。這對(duì)于平衡買賣雙方利益具有十分重要的意義。

(三)海運(yùn)提單風(fēng)險(xiǎn)的防范措施

1.賣方謹(jǐn)慎選擇FOB貿(mào)易術(shù)語，以防止承運(yùn)人無單放貨

作為賣方，在訂立外貿(mào)合同時(shí)應(yīng)當(dāng)保持足夠的警惕，為控制風(fēng)險(xiǎn)最好采用CIF條款，拒絕FOB條款，以便由本方實(shí)際控制貨物的海運(yùn)環(huán)節(jié)，并應(yīng)當(dāng)選擇信譽(yù)良好的承運(yùn)人，即可有效地防止承運(yùn)人的欺詐。

2.杜絕或從嚴(yán)掌握倒簽和預(yù)借提單的使用

以倒簽提單或預(yù)借提單辦理交單結(jié)匯，不僅損害了外貿(mào)公司的形象及外運(yùn)公司的信譽(yù)，并可能帶來重大經(jīng)濟(jì)損失。當(dāng)前我國港口擁擠，船期不準(zhǔn)是客觀存在的現(xiàn)實(shí)，賣方在訂約、訂艙、備貨時(shí)應(yīng)充分考慮到這些因素。同時(shí)，賣方還要加強(qiáng)對(duì)履約各個(gè)環(huán)節(jié)的管理工作，及與政府有關(guān)部門和相關(guān)企業(yè)的配合，必要時(shí)應(yīng)設(shè)法事先接洽客戶，還要充分掌握有關(guān)裝運(yùn)期的規(guī)定。賣方應(yīng)嚴(yán)格按信用證的規(guī)定裝運(yùn)貨物，以正當(dāng)手段取得清潔已裝船提單，以維護(hù)公司良好的信譽(yù)。此外賣方和承運(yùn)人應(yīng)當(dāng)共同努力，充分把握信用證準(zhǔn)則，嚴(yán)謹(jǐn)制作，保證海運(yùn)提單嚴(yán)格符合國際規(guī)范，避免產(chǎn)生不必要的損失。

3.選擇信譽(yù)好的賣方并審核提單真?zhèn)?/p>

對(duì)信用證的開證申請(qǐng)人(一般為買方)來講，首先應(yīng)當(dāng)在交易前對(duì)潛在客戶的資信狀況進(jìn)行全面了解，若對(duì)方經(jīng)營狀況良好，有較強(qiáng)的履約能力和較好的信譽(yù)，不會(huì)隨意毀約，則可以考慮與之達(dá)成交易。其次，開證申請(qǐng)人在開證銀行獲得海運(yùn)提單后，應(yīng)及時(shí)審核提單的真?zhèn)?，有可疑情況應(yīng)及時(shí)處理。最后，開證申請(qǐng)人還要加強(qiáng)國際貿(mào)易專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高專業(yè)素質(zhì)。

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