建立健全“四道防線”長(zhǎng)效機(jī)制是防范風(fēng)險(xiǎn)的重要舉措

隨著金融改革的不斷深入，人民銀行職能的不斷調(diào)整和各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)的不斷更新上線，縣支行在維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定，提升金融服務(wù)，促進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)，也加大了自身的潛在風(fēng)險(xiǎn)。為有效防范在業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程中暴露出來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)隱患，近年來(lái)，縣支行在上級(jí)行的指導(dǎo)下加大了風(fēng)險(xiǎn)防范力度，不斷推進(jìn)重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)部位風(fēng)險(xiǎn)防控工作的制度化和程序化建設(shè)，取得了較好的成效，一些由于制度和管理缺失等原因造成的違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題得到了處理和糾正，責(zé)任事故和案件呈逐年下降趨勢(shì)，但是也應(yīng)清醒地看到，一些單位和個(gè)人也還存在著一些問(wèn)題：一是領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任意識(shí)不強(qiáng)，監(jiān)督管理不到位。在日常管理中重安排部署，輕監(jiān)督檢查，對(duì)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)和控制關(guān)鍵點(diǎn)的情況不了解、不清楚，監(jiān)督檢查工作不扎實(shí)、不深入；二是風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、制度觀念淡薄，規(guī)章制度執(zhí)行不嚴(yán)。一些管理人員和操作人員由于種種原因隨意規(guī)避程序，甚至有章不循，明知故犯；三是對(duì)存在問(wèn)題責(zé)任不落實(shí)，導(dǎo)致累查累犯。有的單位對(duì)上級(jí)行審計(jì)和檢查出來(lái)的問(wèn)題不能認(rèn)真對(duì)待，以至姑息遷就，導(dǎo)致許多問(wèn)題累查累犯，違規(guī)現(xiàn)象屢禁不止。如何使風(fēng)險(xiǎn)做到可防、可控，就建立健全“四道防線”長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，談點(diǎn)粗淺認(rèn)識(shí)。

第一道防線是指業(yè)務(wù)崗位人員的自控和制約防線。作為一線業(yè)務(wù)崗位的工作人員，首先要加強(qiáng)自身的思想道德休養(yǎng)，培養(yǎng)健康向上的生活情趣，常思貪欲之害，常懷律己之心，熱情服務(wù)，規(guī)范服務(wù)，重禮守信。二是要加強(qiáng)對(duì)崗位職責(zé)和規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉本崗位各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度規(guī)定和工作流程，在受理業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)業(yè)務(wù)的真實(shí)性、合規(guī)性、準(zhǔn)確性嚴(yán)格把關(guān)。三是復(fù)核人員對(duì)每筆業(yè)務(wù)都要認(rèn)真復(fù)核把關(guān)，按制度要求做好登記和審核，方便核查。四是在受理業(yè)務(wù)過(guò)程遇到問(wèn)題要及時(shí)反映，及時(shí)解決。五是要加強(qiáng)對(duì)印章和重空憑證的管理，對(duì)印章和重空憑證要專人保管、專人使用、專柜存放，交接時(shí)手續(xù)要完備，要登記監(jiān)交。各崗位人員必須按制度辦事，按流程操作，認(rèn)真復(fù)核把關(guān)，才能防范操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，有效控制各類事故和案件。

第二道防線是指分管行領(lǐng)導(dǎo)和部門負(fù)責(zé)人。開(kāi)展教育、檢查監(jiān)督，強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制建設(shè)。作為分管行領(lǐng)導(dǎo)和部門負(fù)責(zé)人，首先要做好部門人員思想教育和引導(dǎo)工作，縣支行員工在享受改革開(kāi)放成果的同時(shí)，也會(huì)受到外部環(huán)境和不良思潮的影響，要加強(qiáng)對(duì)職工思想道德、法律法規(guī)，先進(jìn)典型事跡和警示教育，引導(dǎo)職工樹立正確人生觀和價(jià)值觀，倍加珍惜來(lái)之不易的工作環(huán)境和工作條件。二是明確責(zé)任，合理兼崗。要按照“因事設(shè)崗、因崗設(shè)人、交叉制約”的原則，合理設(shè)置崗位，做到職責(zé)到崗，責(zé)任到人，對(duì)要害崗位人員嚴(yán)格實(shí)行強(qiáng)制休假制。三是部門負(fù)責(zé)人每周、分管行領(lǐng)導(dǎo)每月開(kāi)展對(duì)業(yè)務(wù)工作的監(jiān)督檢查，檢查中要有記錄、有登記，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題要同部門人員一道采取措施，真認(rèn)整改，防止累查累犯，特別是上級(jí)專項(xiàng)檢查和審計(jì)查出的問(wèn)題，要認(rèn)真對(duì)待，不能聽(tīng)之任之，敷衍了事，對(duì)解決不了的問(wèn)題要及時(shí)向上級(jí)行反映，在上級(jí)行指導(dǎo)下解決問(wèn)題，保證各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹落實(shí)。

第三道防線是指紀(jì)檢監(jiān)察審計(jì)室對(duì)各部門黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制、內(nèi)部控制建設(shè)、案件防范等監(jiān)督機(jī)制運(yùn)行情況進(jìn)行再監(jiān)督。作為一個(gè)單位的監(jiān)督部門首先要與各部門簽訂黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書，明確第一道防線、第二道防線在黨風(fēng)廉政建設(shè)工作中的職責(zé)和責(zé)任，使第一道、第二道防線工作人員做到職責(zé)清楚、責(zé)仼明確。二是加強(qiáng)黨風(fēng)廉政教育。組織職工學(xué)習(xí)黨風(fēng)廉政建設(shè)的相關(guān)制度和規(guī)定，開(kāi)展典型事跡、警示教育和職業(yè)道德教育，加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)，做好職工思想政治工作。三是對(duì)貫徹落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制情況進(jìn)行檢查監(jiān)督，對(duì)檢查出來(lái)的問(wèn)題要指導(dǎo)科室人員及時(shí)整改，將風(fēng)險(xiǎn)隱患解決在萌芽狀態(tài)之中。四是開(kāi)展形式多樣、內(nèi)容豐富的廉政文化建設(shè)活動(dòng)。

第四道防線是黨支部、工會(huì)、共青團(tuán)等組織。黨支部要加強(qiáng)對(duì)黨員的教育、管理和監(jiān)督，經(jīng)常開(kāi)展黨性、黨風(fēng)、黨紀(jì)和黨的先進(jìn)性、純潔性教育，使黨員在第一、第二、第三道防線中樹立起一面旗幟。工會(huì)要結(jié)合基層央行文化建設(shè)要求，經(jīng)常組織開(kāi)展形式多樣、豐富多彩，積極健康的文體活動(dòng)，要關(guān)心職工身心健康，了解職工的思想狀況，及時(shí)向黨組反饋職工意見(jiàn)和建議。

在建立健全“四道防線”長(zhǎng)效機(jī)制中的幾點(diǎn)啟示：

第一，領(lǐng)導(dǎo)重視是建立健全“四道防線”長(zhǎng)效機(jī)制的關(guān)鍵。行領(lǐng)導(dǎo)要充分認(rèn)識(shí)建立健全“四道防線”是保安全、強(qiáng)基礎(chǔ)、防范各類責(zé)任事故和案件的關(guān)鍵所在。

第二，全行干部職工提高認(rèn)識(shí)全員參與是建立健全“四道防線”長(zhǎng)效機(jī)制的重要途徑。只有干部職工充分認(rèn)識(shí)到發(fā)生責(zé)任事故和案件給國(guó)家、單位帶來(lái)的損失，給自己帶來(lái)的后果，才能積極參與，主動(dòng)介入，認(rèn)真履職。

第三，加強(qiáng)責(zé)任追究是建立健全“四道防線”長(zhǎng)效機(jī)制的保障。要建立健全責(zé)任追究相關(guān)制度，對(duì)違紀(jì)違規(guī)人員要嚴(yán)格責(zé)任追究，不能認(rèn)為縣支行業(yè)務(wù)工作人少事多，出點(diǎn)差錯(cuò)是正常的，聽(tīng)之任之，姑息遷就，最終必定釀成大錯(cuò)。