淺談如何加強(qiáng)企業(yè)合同法律風(fēng)險(xiǎn)防范

　　摘要：隨著經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的日益頻繁，由于合同簽訂所產(chǎn)生的企業(yè)經(jīng)濟(jì)糾紛案件大量出現(xiàn)，給正常的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)帶來了很大的負(fù)面影響。存在風(fēng)險(xiǎn)的原因，包括簽約主體資質(zhì)存在瑕疵、簽約形式不規(guī)范、簽約審查不嚴(yán)格等。文章通過對(duì)合同的法律風(fēng)險(xiǎn)種類、防范目標(biāo)、防范原則的具體深入分析，研究符合實(shí)際的合同法律風(fēng)險(xiǎn)防范的主要措施，以提高合同管理水平，有效防范和減少因合同法律風(fēng)險(xiǎn)而導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)糾紛，為企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)提供良好的法律保障。
　　關(guān)鍵詞：合同；風(fēng)險(xiǎn)；防范
　　企業(yè)市場(chǎng)主體地位的確立，在面臨機(jī)遇的同時(shí)，也帶來了新的挑戰(zhàn)，法律風(fēng)險(xiǎn)防范問題已成為企業(yè)運(yùn)營和發(fā)展所面臨的重大課題，成為風(fēng)險(xiǎn)管理體系中至關(guān)重要的一部分。結(jié)合筆者多年來從事企業(yè)法律事務(wù)管理的經(jīng)驗(yàn)，在企業(yè)面臨的多重風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境下，合同法律風(fēng)險(xiǎn)是最多發(fā)性的，也是最薄弱的一環(huán)，合同風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)對(duì)外經(jīng)濟(jì)交往中最主要的風(fēng)險(xiǎn)之一，合同是企業(yè)對(duì)外經(jīng)營的基本法律形式，企業(yè)的經(jīng)營管理主要是圍繞合同履行產(chǎn)生預(yù)期經(jīng)濟(jì)效益而展開的，通過從源頭上預(yù)防和減少合同風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，才能最大限度地維護(hù)企業(yè)的合法權(quán)益。為此，本文現(xiàn)就合同管理中的主要風(fēng)險(xiǎn)及解決措施總結(jié)如下，以期對(duì)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范有所借鑒、參考。
　　一、合同管理中存在的主要法律風(fēng)險(xiǎn)
　?。ㄒ唬┖灱s主體風(fēng)險(xiǎn)
　　主體風(fēng)險(xiǎn)主要指由于簽約對(duì)方存在主體瑕疵，而導(dǎo)致履約不能的情形，一般情況下，主要包括商務(wù)資質(zhì)和專業(yè)技術(shù)資質(zhì)的瑕疵，從本單位的實(shí)踐看，商務(wù)資質(zhì)主要包括營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、國稅和地稅證、授權(quán)委托書、被授權(quán)人身份證。對(duì)方當(dāng)事人是銷售代理商，還應(yīng)審查對(duì)方當(dāng)事人的產(chǎn)品代理授權(quán)書及銷售代理商提交的產(chǎn)品生產(chǎn)企業(yè)主要商務(wù)資質(zhì)。專業(yè)技術(shù)資質(zhì)主要包括技術(shù)資質(zhì)、生產(chǎn)資質(zhì)、經(jīng)營資質(zhì)、安全資質(zhì)、維修資質(zhì)、認(rèn)證證書、產(chǎn)品檢測(cè)報(bào)告、知識(shí)產(chǎn)權(quán)證書、環(huán)境評(píng)價(jià)報(bào)告書等。
　　在簽訂合同之前，只有充分了解對(duì)方的資質(zhì)，交易各方就合同具體事宜的談判才有實(shí)質(zhì)性意義
　　（二）合同形式風(fēng)險(xiǎn)
　　合同簽訂的形式應(yīng)按照《合同法》內(nèi)容執(zhí)行，關(guān)系本單位或職工切身利益的相關(guān)合同應(yīng)采用書面形式，以確保合同的規(guī)范性以及履行的有據(jù)可依。但從本單位的實(shí)踐看，相當(dāng)多的合同存在使用信件和數(shù)據(jù)電文（包括電報(bào)、電傳、傳真、電子數(shù)據(jù)交換和電子郵件）等形式甚至口頭形式，如若將來一旦發(fā)生合同履行糾紛，這實(shí)際上為解決糾紛埋下了隱患，會(huì)導(dǎo)致法律證據(jù)的不足，應(yīng)引起足夠的重視。
　?。ㄈ┖贤瑮l款風(fēng)險(xiǎn)
　　合同內(nèi)容應(yīng)具備以下主要條款：當(dāng)事人的名稱或者姓名和住所、標(biāo)的（指貨物、工程項(xiàng)目等）、數(shù)量、質(zhì)量、價(jià)款或酬金、履行地點(diǎn)、履行期限、履行方式（包括運(yùn)輸方式、交貨方式、驗(yàn)收方式、付款方式、結(jié)算方式、售后服務(wù)方式等內(nèi)容）、違約責(zé)任、解決爭(zhēng)議的方法等。在實(shí)踐中，由于合同簽訂人員法律素質(zhì)低下，導(dǎo)致合同主要條款短缺現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，比如一些合同欠缺解決爭(zhēng)議的方法，而合同簽訂一方當(dāng)事人在爭(zhēng)議發(fā)生后，鑒于通過訴訟解決時(shí)間較長，執(zhí)意要選擇仲裁解決方式，但因?yàn)樵诤贤袥]有訂立仲裁條款和以其他書面形式在糾紛發(fā)生前或者糾紛發(fā)生后達(dá)成的請(qǐng)求仲裁的協(xié)議，而導(dǎo)致不適用仲裁解決方式。
　?。ㄋ模┍M職審查風(fēng)險(xiǎn)
　　比如一些合同（如大型項(xiàng)目）的履行需要經(jīng)過工商行政主管部門先行批準(zhǔn)后方可實(shí)施，但合同簽訂人員沒有充分考慮到這一點(diǎn)，未審查相關(guān)批準(zhǔn)文件，雖然合同主要條款俱備，但也是一紙空文。又如合同中設(shè)立了擔(dān)保條款，規(guī)定了第三人義務(wù)的，如果缺乏對(duì)其擔(dān)保能力的必要審查，未明確擔(dān)保方式、期限和范圍，同樣也會(huì)對(duì)合同的履行構(gòu)成威脅。
　?。ㄎ澹┖贤ё鑵s風(fēng)險(xiǎn)
　　企業(yè)的經(jīng)營活動(dòng)受國家法律環(huán)境、政治環(huán)境和經(jīng)濟(jì)環(huán)境的影響，合同的履行同樣和外部環(huán)境息息相關(guān)。實(shí)踐中，部分合同需上級(jí)主管部門批準(zhǔn)或登記的，未在合同中約定批準(zhǔn)或登記生效條款；需經(jīng)過公證的合同未在合同中約定公證生效條款，同樣構(gòu)成對(duì)合同生效的潛在威脅。
　　（六）不可抗力風(fēng)險(xiǎn)
　　從本單位的實(shí)踐看，個(gè)別合同沒有把自然或社會(huì)因素導(dǎo)致的不可抗力考慮在內(nèi)，當(dāng)由于這些原因?qū)е潞贤荒苷Ｂ男锌赡軐?dǎo)致己方違約時(shí)，就無法將該因素作為己方單方面解除合同的免責(zé)條款，為己方承擔(dān)違約責(zé)任埋下了隱患。
　　二、合同法律風(fēng)險(xiǎn)防范的總體目標(biāo)
　　企業(yè)合同法律防范機(jī)制的總體目標(biāo)是根據(jù)企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略要求和合同管理工作的實(shí)際情況，針對(duì)不斷變化的內(nèi)外部環(huán)境，運(yùn)用科學(xué)的方法，全面、系統(tǒng)地識(shí)別和分析合同面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)，保障企業(yè)的依法經(jīng)營，以制度、流程建設(shè)為重點(diǎn)，形成合同法律風(fēng)險(xiǎn)防范的長效機(jī)制，實(shí)現(xiàn)對(duì)合同法律風(fēng)險(xiǎn)全面、規(guī)范、動(dòng)態(tài)的管理，提高合同法律風(fēng)險(xiǎn)控制能力，降低整體法律風(fēng)險(xiǎn)水平，為企業(yè)戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)創(chuàng)造條件。
　　三、合同法律風(fēng)險(xiǎn)防范的基本原則
　?。ㄒ唬┖贤娠L(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的系統(tǒng)性
　　風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，運(yùn)用結(jié)構(gòu)化、系統(tǒng)化的方法識(shí)別企業(yè)合同法律風(fēng)險(xiǎn)，即通過對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)確分類，按照企業(yè)的內(nèi)部管理職能和運(yùn)作流程，全面梳理企業(yè)在合同簽訂、履行中可能面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)。
　?。ǘ┖贤娠L(fēng)險(xiǎn)分析的科學(xué)性
　　科學(xué)的法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該是定性和定量分析的結(jié)合，只有對(duì)所有識(shí)別出來的法律風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行量化測(cè)評(píng)，將具有不同領(lǐng)域、不同部門的合同風(fēng)險(xiǎn)，統(tǒng)一用可能性、損失度和風(fēng)險(xiǎn)期望值等指標(biāo)來衡量，才能使各種風(fēng)險(xiǎn)之間具有可比性，使企業(yè)合同管理工作找到從事后救濟(jì)到事前防范的切入點(diǎn)。
　?。ㄈC(jī)制運(yùn)行的持續(xù)性
　　法律風(fēng)險(xiǎn)伴隨著合同調(diào)研、簽訂、履行的整個(gè)過程，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管理和控制應(yīng)該是一項(xiàng)長期性的工作，不可能一蹴而就，法律風(fēng)險(xiǎn)的種類、性質(zhì)、影響范圍和表現(xiàn)形式也在不斷變化，決定了風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制也應(yīng)該是持續(xù)運(yùn)行、動(dòng)態(tài)調(diào)整的。
　　四、合同法律風(fēng)險(xiǎn)防范的主要措施
　　在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下，企業(yè)必須獨(dú)立承擔(dān)合同風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)在簽訂、履行合同的過程中，內(nèi)外部環(huán)境的變化，會(huì)導(dǎo)致實(shí)際結(jié)果與預(yù)期效果相偏離。因此，企業(yè)在合同管理活動(dòng)中應(yīng)該正確承認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)，科學(xué)估測(cè)風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)防發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，有效應(yīng)付風(fēng)險(xiǎn)。
　　合同法律風(fēng)險(xiǎn)管理，作為企業(yè)經(jīng)營管理一項(xiàng)新的職能和內(nèi)容，有一個(gè)完整的過程，包括識(shí)別、控制和處理三個(gè)步驟，這就要求企業(yè)必須建立一整套適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的風(fēng)險(xiǎn)防范制度，應(yīng)著重注意以下幾個(gè)方面。
　?。ㄒ唬┦孪冗M(jìn)行盡職調(diào)查
　　合同盡職調(diào)查是揭示和規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)的主要技術(shù)手段，即通過盡職調(diào)查揭示對(duì)合同簽訂和履行有實(shí)質(zhì)影響的各種潛在風(fēng)險(xiǎn)，特別是法律風(fēng)險(xiǎn)，以便交易各方發(fā)現(xiàn)、解決和規(guī)避。
　　市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的一個(gè)重要特征是它是靠?jī)r(jià)格機(jī)制推動(dòng)運(yùn)作的，而價(jià)格機(jī)制也只有在交易雙方的主體界區(qū)明確時(shí)才可能形成，因此，作為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)主體的企業(yè)，必須明確其產(chǎn)權(quán)主體和界區(qū)，這是企業(yè)進(jìn)入市場(chǎng)的前提，所以盡職調(diào)查的主要范圍，包括對(duì)對(duì)方營運(yùn)狀況的調(diào)查，交易物產(chǎn)權(quán)狀況的調(diào)查，審查對(duì)方的商務(wù)資質(zhì)和技術(shù)資質(zhì)，審查對(duì)方的擔(dān)保能力等等，如交易對(duì)象為企業(yè)資產(chǎn)，則重點(diǎn)要關(guān)注其有無權(quán)利瑕疵，與個(gè)體工商戶、自身無經(jīng)營場(chǎng)所或無履約保證能力的單位簽訂合同，應(yīng)由對(duì)方提供擔(dān)保。
　?。ǘ┙⒑贤?lián)簽審查制度
　　建立合同聯(lián)簽審查制度的目的是完善合同簽訂過程中的互控機(jī)制，確保合同在經(jīng)濟(jì)、技術(shù)和法律上均具備可行性。在合同正式簽訂前，合同承辦部門應(yīng)將擬簽合同文本及資信材料送本部門負(fù)責(zé)人、本單位相關(guān)業(yè)務(wù)部門、財(cái)務(wù)部門審查聯(lián)簽。各部門聯(lián)簽時(shí)，應(yīng)簽署同意與否的意見，由審查人簽字、部門負(fù)責(zé)人同意后，加蓋本部門印章。上述部門審查同意后，由合同承辦人送合同管理人員審查聯(lián)簽，審查同意后，由合同承辦人送業(yè)務(wù)主管領(lǐng)導(dǎo)審批。通過聯(lián)簽制度，層層把關(guān)，加強(qiáng)對(duì)本單位合同的監(jiān)管力度。
　　（三）建立合同履行監(jiān)管制度
　　長期以來，合同履行管理是合同管理中的薄弱環(huán)節(jié)，這種狀況亟待加以改變。合同履行監(jiān)管制度應(yīng)明確各聯(lián)簽部門監(jiān)管職責(zé)，合同履行監(jiān)督程序及卡控措施，合同履行監(jiān)管由合同承辦部門牽頭，合同聯(lián)簽部門參加，通過各部門相互配合、相互監(jiān)督、相互卡控，以實(shí)現(xiàn)合同順利履行的目的。通過制定合同履行監(jiān)管辦法，實(shí)現(xiàn)合同履行事中、事畢以及非正常履行情況下的相互監(jiān)督和管理。
　?。ㄋ模┙⒊Ｓ煤贤慕y(tǒng)一文本
　　參照國家制定的統(tǒng)一示范文本，結(jié)合本單位合同簽訂的實(shí)際，制定常用合同的統(tǒng)一文本，并在合同簽訂中使用，這樣能夠確保合同文本嚴(yán)密規(guī)范，提高合同的簽訂效率和質(zhì)量。
　　（五）建立合同管理績(jī)效考評(píng)制度
　　績(jī)效管理是促進(jìn)員工做出有利于組織的行為、達(dá)成組織目標(biāo)、取得卓越績(jī)效的管理實(shí)踐。有效的績(jī)效考核是對(duì)績(jī)效管理的有力支撐，成功的績(jī)效管理亦會(huì)推動(dòng)績(jī)效考核的順利發(fā)展。借鑒優(yōu)秀企業(yè)的做法，建立本單位合同管理績(jī)效考評(píng)制度，完善相關(guān)量化指標(biāo)，通過對(duì)比完成值與考核值的差距，建立客觀、簡(jiǎn)潔的績(jī)效優(yōu)化體系，發(fā)展獎(jiǎng)懲機(jī)制，從而激勵(lì)合同管理人員、承辦人員、監(jiān)督人員等相關(guān)人員提高自身素質(zhì)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，不斷提高工作質(zhì)量，真正發(fā)揮對(duì)本單位合同的組織管理和把關(guān)控制作用，最終實(shí)現(xiàn)職工與企業(yè)的共同發(fā)展。
　?。┓膳嘤?xùn)與高素質(zhì)法律顧問人才隊(duì)伍的建立
　　建立健全企業(yè)合同法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，要以企業(yè)全體員工普遍的法律風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)層自覺的法律風(fēng)險(xiǎn)防范決策意識(shí)、企業(yè)中間管理層尤其是企業(yè)法律顧問專業(yè)化的法律風(fēng)險(xiǎn)防范的執(zhí)行意識(shí)為思想保證，而這些法律意識(shí)的形成，需要采取各種行之有效的培訓(xùn)、宣傳和教育措施。企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)的言傳身教，防患于未然的培訓(xùn)、以案釋法等，都會(huì)取得好的效果，要充分利用各方面的有利資源，確保為企業(yè)各職能機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)部門提供優(yōu)質(zhì)高效的法律服務(wù)。
　　（七）建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)和防范體系
　　建立一套完善的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防機(jī)制和本單位合同信息管理網(wǎng)絡(luò)，以便及時(shí)地對(duì)合同風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測(cè)和防范，對(duì)事態(tài)發(fā)展的形式、狀態(tài)進(jìn)行監(jiān)測(cè)，定量測(cè)算合同風(fēng)險(xiǎn)臨界點(diǎn)，及時(shí)對(duì)可能發(fā)生的或已發(fā)生的與預(yù)期不符的變化進(jìn)行反映，制定適合企業(yè)實(shí)際情況的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方案，通過合理的應(yīng)對(duì)措施來分散風(fēng)險(xiǎn)。
　?。ò耍┏浞中惺购贤男兄械目罐q權(quán)
　　合同，多是以給付和交換為目的的雙務(wù)合同，合同的當(dāng)事人應(yīng)該對(duì)待履行合同，合同的目的才得以實(shí)現(xiàn)，在合同的履行過程中，由于一方未按合同約定履行義務(wù)或者有可能不按合同履行義務(wù)時(shí)，對(duì)方有暫時(shí)停止履行義務(wù)的權(quán)利。當(dāng)合同履行接近風(fēng)險(xiǎn)臨界點(diǎn)或出現(xiàn)威脅合同履行的事由時(shí)，要充分行使合同履行中的抗辯權(quán)，盡可能的維護(hù)企業(yè)的利益。
　　抗辯權(quán)是指對(duì)抗請(qǐng)求權(quán)，或能夠否認(rèn)對(duì)方權(quán)利主張的權(quán)利，也是當(dāng)事人在特定條件下享有的拒絕履行合同義務(wù)的權(quán)利，抗辯權(quán)的效力在于阻止請(qǐng)求權(quán)的效力，使對(duì)方請(qǐng)求權(quán)消滅或使其效力延期發(fā)生，從而使抗辯權(quán)人能夠免除或延緩向債權(quán)人履行債務(wù)，我國《合同法》規(guī)定了合同履行中的三種抗辯權(quán)——同時(shí)履行抗辯權(quán)、不安抗辯權(quán)和先履行抗辯權(quán)。企業(yè)應(yīng)充分行使這些權(quán)利，以避免或預(yù)防因履約給自己造成或可能造成的損失。
　　總之，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的今天，企業(yè)投資力度加大，合同管理成為企業(yè)經(jīng)營管理的重要組成部分，合同法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制也面臨前所未有的新要求和新挑戰(zhàn)，企業(yè)應(yīng)在正確認(rèn)識(shí)合同風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，充分重視合同風(fēng)險(xiǎn)的影響，掌握合同風(fēng)險(xiǎn)的防范措施，使企業(yè)既獲得合同經(jīng)營帶來的收益，又能將風(fēng)險(xiǎn)降低到最低限度，使其更有利于提高企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益，增強(qiáng)企業(yè)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。
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