債權(quán)人代位權(quán)的法律思考

劉 沖

(哈爾濱商業(yè)大學(xué) 研究生學(xué)院，黑龍江 哈爾濱150028)

一、代位權(quán)綜述

債權(quán)人的代位權(quán)，是指當(dāng)債務(wù)人怠于行使其對(duì)第三人享有的權(quán)利而害及債權(quán)人的債權(quán)時(shí)，債權(quán)人為保全其債權(quán)，可以自己的名義代位行使債務(wù)人對(duì)第三人的權(quán)利的權(quán)利。代位權(quán)制度正式確立于法國(guó)，并對(duì)后世各國(guó)民事立法產(chǎn)生了重大影響。《法國(guó)民法典》第1166 條規(guī)定:“債權(quán)人得行使債務(wù)人的一切權(quán)利及訴訟，但權(quán)利和訴訟權(quán)專屬于債務(wù)人的，不在此限?！彪S著代位權(quán)制度在法國(guó)的確立，世界各國(guó)如日本、西班牙、意大利以及我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)在其各自的法律中都規(guī)定了相應(yīng)的關(guān)于代位權(quán)制度的內(nèi)容。我國(guó)對(duì)債權(quán)人代位權(quán)制度的規(guī)定可以追溯到1992年最高人民法院《關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)民事訴訟法〉若干問(wèn)題的規(guī)定》，其第300 條規(guī)定:“被執(zhí)行人不能清償債務(wù)，但對(duì)第三人享有到期債權(quán)的，人民法院可依申請(qǐng)執(zhí)行人的申請(qǐng)，通知該第三人向申請(qǐng)執(zhí)行人履行債務(wù)。該第三人對(duì)債務(wù)沒(méi)有異議但又在通知指定的期限內(nèi)不履行的，人民法院可以強(qiáng)制執(zhí)行?！彪S后在我國(guó)頒布的《合同法》第73 條規(guī)定:“因債務(wù)人怠于行使到期債權(quán)，對(duì)債權(quán)人造成損害的，債權(quán)人可以向人民法院請(qǐng)求以自己的名義代位行使債務(wù)人的債權(quán)，但該債權(quán)專屬于債務(wù)人自身的除外。債權(quán)人行使代位權(quán)的范圍應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限制為以債權(quán)人對(duì)債務(wù)人享有的債權(quán)為限度而不得超越此范圍。債權(quán)人行使代位權(quán)的必要費(fèi)用，由造成該權(quán)利被行使的債務(wù)人來(lái)承擔(dān)?！睆亩_立了我國(guó)民法上的債權(quán)人代位權(quán)制度。

二、代位權(quán)的構(gòu)成要件

由于債權(quán)具有相對(duì)性的特征，債權(quán)只具有對(duì)抗債務(wù)人的效力，而不具有對(duì)抗第三人的效力。但是合同法中規(guī)定了代位權(quán)制度，就使得債權(quán)具有了對(duì)抗第三人的效力，從而在債的關(guān)系中出現(xiàn)了三方當(dāng)事人，即債權(quán)人、債務(wù)人和第三人。法律為了維護(hù)三方當(dāng)事人之間的利益平衡關(guān)系，就必須對(duì)代位權(quán)的構(gòu)成要件作出規(guī)定，代位權(quán)的構(gòu)成要件歸納如下:

1. 債務(wù)人享有對(duì)第三人的權(quán)利。債權(quán)人行使代位權(quán)以債務(wù)人享有對(duì)第三人的權(quán)利為前提，也是債權(quán)人行使代位權(quán)的客體。這種權(quán)利必需是既非專屬于第三人本身的權(quán)利，又非專屬于債務(wù)人本身的權(quán)利，即權(quán)利本身的清潔性要受到保障。如果債權(quán)人代位行使了專屬于債務(wù)人或者第三人本身的權(quán)利，債權(quán)人非但沒(méi)有實(shí)現(xiàn)代位權(quán)的宗旨，還對(duì)他人造成了侵權(quán)，要承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。這是代位權(quán)成立的先決要件。

2. 債務(wù)人怠于行使其權(quán)利。這是指?jìng)鶆?wù)人應(yīng)當(dāng)行使并且能夠行使而不行使他對(duì)于自己的債務(wù)人所享有的權(quán)利。怠于行使包括兩個(gè)方面的內(nèi)容:一是權(quán)利可以并且應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)，即不存在行使代位權(quán)的障礙;二是權(quán)利人不積極行使，即債務(wù)人實(shí)施了不行使權(quán)利的行為。

3. 債務(wù)人已陷于遲延。這是行使代位權(quán)的絕對(duì)必要條件。因?yàn)?，在債?wù)人還沒(méi)有陷于遲延的狀態(tài)下，債權(quán)人并不知道債務(wù)人此時(shí)是否可以履行，如果允許債權(quán)人行使代位權(quán)，對(duì)債務(wù)人干預(yù)則過(guò)早，即使此時(shí)債權(quán)人有充足的理由相信債務(wù)人會(huì)因種種狀況會(huì)陷于遲延，但是債務(wù)還沒(méi)有屆清償期，無(wú)論如何債權(quán)人都不得行使代位權(quán)。

4. 有保全債權(quán)的必要。即債權(quán)人的債權(quán)，有不能依債的內(nèi)容即債權(quán)債務(wù)雙方權(quán)利和義務(wù)獲得滿足的危險(xiǎn)，因而有代位行使債務(wù)人的權(quán)利以便實(shí)現(xiàn)債權(quán)的必要。也就是說(shuō)，如果債務(wù)人雖然由于一些原因使自己的清償能力削弱，但是不會(huì)影響到對(duì)所負(fù)債務(wù)的清償，那么債權(quán)人是不能夠行使代位權(quán)的。

三、對(duì)我國(guó)代位權(quán)制度存在的缺陷及完善的法律思考

從以上關(guān)于我國(guó)關(guān)于代位權(quán)的概念和特征及構(gòu)成要件可知，我國(guó)的代位權(quán)制度還存在著很多的不足之處。一是債權(quán)人代位權(quán)的客體范圍過(guò)于狹窄，根據(jù)代位權(quán)的概念，我國(guó)推出代位權(quán)的客體僅僅限于到期債權(quán)和具有金錢給付內(nèi)容的債權(quán)。二是程序規(guī)范不是很具體，例如，在涉及到多個(gè)債權(quán)人都行使代位權(quán)的時(shí)候，在執(zhí)行的過(guò)程中如何對(duì)代位權(quán)進(jìn)行限制，以維護(hù)好債權(quán)人和債務(wù)人的利益。三是債權(quán)人行使代位權(quán)的方式較為單一，我國(guó)法律僅規(guī)定債權(quán)人可以訴訟的方式向人民法院提起要求行使代位權(quán)。

針對(duì)代位權(quán)制度存在的上述缺陷，筆者認(rèn)為應(yīng)當(dāng)在以下方面進(jìn)行完善:

1. 將代位權(quán)代位權(quán)的客體的范圍進(jìn)行擴(kuò)充。對(duì)于那些即期債權(quán)和遠(yuǎn)期債權(quán)，賦予債權(quán)人提示權(quán)，雖然債權(quán)人不得超越法律賦予其行使尚未到期的權(quán)利，但是債權(quán)人可以提前告知債務(wù)人，從而給債務(wù)人以鞭策、提示，促使其積極的履行債務(wù)。同時(shí)，對(duì)于非具有金錢給付內(nèi)容的債權(quán)，例如，請(qǐng)求消除影響、恢復(fù)名譽(yù)、排除妨礙等也應(yīng)當(dāng)納入為代位權(quán)的客體，允許債權(quán)人代位行使。

2. 關(guān)于多個(gè)債權(quán)人行使代位權(quán)的問(wèn)題。在實(shí)踐中存在這樣的情況，即一個(gè)債務(wù)人有多個(gè)債權(quán)人，由于債權(quán)具有平等性，因此就會(huì)出現(xiàn)這樣的狀況，多個(gè)債權(quán)人同時(shí)對(duì)債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)行使代位權(quán)。筆者認(rèn)為在這樣的情形下，法律或者按照每個(gè)債權(quán)人所享有的債權(quán)的比例的份額來(lái)確定債權(quán)人行使代位權(quán)的順序;或者確定一個(gè)共同的行使代位權(quán)的代表，由該代表來(lái)代替多個(gè)債權(quán)人行使代位權(quán)。雖然我國(guó)法律明確規(guī)定債權(quán)人行使代位權(quán)的費(fèi)用由債務(wù)人來(lái)承擔(dān)，但是，在推選出一個(gè)共同的債權(quán)人來(lái)行使代位權(quán)的情形下，該債權(quán)人必然要比其他的債權(quán)人付出更多的勞動(dòng)，因此，其他的債權(quán)人應(yīng)當(dāng)支付一定的對(duì)價(jià)給該行使了代位權(quán)的債權(quán)人，只有這樣才能有效地激勵(lì)債權(quán)人行使代位權(quán)，從而追回更多的債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)，以增加債務(wù)人的責(zé)任財(cái)產(chǎn)，增強(qiáng)其賠償能力。

3. 增加債權(quán)人行使代位權(quán)的方式。我國(guó)合同法規(guī)定的債權(quán)人行使代位權(quán)的方式過(guò)于單一，筆者認(rèn)為，除了訴訟的方式之外，其他的諸如通過(guò)仲裁的方式，通過(guò)債權(quán)人與第三人協(xié)商的方式，通過(guò)中間人調(diào)解的方式等只要是沒(méi)有違反法律行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定以及不違反社會(huì)公共利益和社會(huì)的善良風(fēng)俗的方式，都可以作為債權(quán)人行使代位權(quán)的方式。雖然仲裁、協(xié)商、調(diào)解的效力沒(méi)有訴訟的方式高，但是卻可以便利債權(quán)人、債務(wù)人和次債務(wù)人，不必通過(guò)訴訟的方式付出高額的費(fèi)用，降低成本。

四、對(duì)代位權(quán)行使的法律效力的考量

1. 對(duì)債權(quán)人的效力。爭(zhēng)議的焦點(diǎn)主要是對(duì)債權(quán)人行使代位權(quán)取得的利益，債權(quán)人是否可以優(yōu)先受償。筆者認(rèn)為債權(quán)人可以就代位行使的權(quán)利優(yōu)先受償，原因在于，任何人都是因?yàn)槔娴尿?qū)使才會(huì)去做某件事情。對(duì)于債權(quán)人而言也是如此，債權(quán)人為了能夠獲得清償，才會(huì)代債務(wù)人之位行使債務(wù)人的權(quán)利，對(duì)于債權(quán)人代債務(wù)人之位，追回來(lái)的利益，如果不允許行使代位權(quán)的債權(quán)人優(yōu)先受償，那么就會(huì)在損害債權(quán)人的積極性的同時(shí)，也放任了債務(wù)人不積極履行債務(wù)的行為。因此，對(duì)于債權(quán)人行使代位權(quán)追回的財(cái)產(chǎn)，在債務(wù)人進(jìn)行償還債權(quán)的時(shí)候，應(yīng)當(dāng)同意行使替代債務(wù)人行使代位權(quán)的債權(quán)人優(yōu)先受償。但優(yōu)先受償?shù)那疤崾切惺勾粰?quán)的債權(quán)人必須將其行使代位權(quán)所獲的財(cái)產(chǎn)加入到債務(wù)人的總財(cái)產(chǎn)之后，債務(wù)人在清償其對(duì)債權(quán)人所負(fù)的債務(wù)時(shí)，行使了代位權(quán)的債權(quán)人具有優(yōu)先于其他的未行使代位權(quán)的人。有人認(rèn)為這違反了債權(quán)的平等性原則，但筆者認(rèn)為，按照哈貝馬斯的社會(huì)交往理論，“生活在一個(gè)社會(huì)中的人，必須找到自己的位置，這樣才能得到他想要得到的東西”以及能者多勞、不勞無(wú)獲的觀點(diǎn)，都表明代位權(quán)人應(yīng)當(dāng)享有優(yōu)先受償權(quán)。同時(shí)，對(duì)債權(quán)人的另一個(gè)效力是:當(dāng)債權(quán)人行使了代位權(quán)后，債務(wù)人拒絕受領(lǐng)的，該債權(quán)人應(yīng)當(dāng)代為受領(lǐng);對(duì)于受領(lǐng)的財(cái)產(chǎn)，債權(quán)人應(yīng)當(dāng)盡到善良管理人的注意義務(wù)，妥善保管債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)，不得有人為的損害。

2. 對(duì)于債務(wù)人的效力。代位權(quán)行使的最終效果應(yīng)歸屬于債務(wù)人。假如債務(wù)人的某項(xiàng)權(quán)利被債權(quán)人代位行使，那么債務(wù)人對(duì)該權(quán)利是否可以作出處分，學(xué)者有兩種不同的觀點(diǎn)。一種觀點(diǎn)認(rèn)為，代位權(quán)的行使并非強(qiáng)制執(zhí)行，代位權(quán)行使以后，債務(wù)人的處分權(quán)不會(huì)因此而受限制。另一種觀點(diǎn)認(rèn)為，代位權(quán)行使后，債務(wù)人的處分權(quán)如果不受限制，債務(wù)人仍可拋棄、讓與其權(quán)利，則代位權(quán)制度等于虛設(shè)。大多數(shù)學(xué)者認(rèn)為，一旦法院通過(guò)裁判允許債權(quán)人行使代位權(quán)，則債務(wù)人不能就其被債權(quán)人代位行使的權(quán)利作出處分，也不得妨礙債權(quán)人行使代位權(quán)，否則，代位權(quán)根本不能得到行使，債權(quán)更得不到保障。筆者認(rèn)為后者的觀點(diǎn)符合代位權(quán)的設(shè)立宗旨，理由如下，之所以設(shè)立代位權(quán)制度，是因?yàn)閭鶆?wù)人不積極履行自己的權(quán)利，會(huì)損害到債權(quán)人的利益，既然債務(wù)人不積極履行，那么就賦予債權(quán)人一定的權(quán)利代債務(wù)人履行，從而使債權(quán)人的權(quán)利得到法律的救濟(jì)。權(quán)利是法律賦予人們享有的一種利益，但是權(quán)利不能被濫用，即權(quán)利要受到一定的限制，才能夠?qū)崿F(xiàn)預(yù)期的目的，因此，當(dāng)債務(wù)人的權(quán)利被債權(quán)人代為行使后，債務(wù)人的權(quán)利就必須受到一定的限制，這符合法理的基本要求。

3. 對(duì)債務(wù)人的債務(wù)人的效力。債權(quán)人代債務(wù)人行使權(quán)利，并不能影響也不得影響到債務(wù)人的債務(wù)人的權(quán)利和利益。因?yàn)椴恍惺勾粰?quán)，其也要履行法律賦予其的義務(wù)。在債權(quán)人行使代位權(quán)以后，第三人對(duì)債務(wù)人所享有的一切抗辯權(quán)，如同時(shí)履行的抗辯權(quán)、訴訟時(shí)效屆滿的抗辯權(quán)等，均可以成為債務(wù)人對(duì)抗債權(quán)人的憑證。而且，在債權(quán)人行使代位權(quán)后，次債務(wù)人不能以債權(quán)人與其無(wú)合同關(guān)系為由拒絕履行自己的義務(wù)，而必須應(yīng)債權(quán)人的請(qǐng)求及時(shí)向債務(wù)人作出履行，不得以任何理由推卸其責(zé)任。否則，次債務(wù)人這種怠于履行既構(gòu)成對(duì)債權(quán)人的代位權(quán)的妨礙，又因其到期不履行債務(wù)，構(gòu)成對(duì)債務(wù)人的違約，而承擔(dān)違約責(zé)任，無(wú)形之中加大了自己的責(zé)任。

五、對(duì)“入庫(kù)規(guī)則”的法律思考

按照債權(quán)人代位權(quán)理論可知，債權(quán)人代債務(wù)人之位行使債務(wù)人對(duì)于第三人所享有的權(quán)利，債權(quán)人行使代位權(quán)所取得的財(cái)產(chǎn)按照法律的規(guī)定無(wú)論是何種形式的財(cái)產(chǎn)都應(yīng)當(dāng)歸債務(wù)人所有即交付給債務(wù)人，然后再依照債的清償規(guī)則，由指定的機(jī)構(gòu)或者是債務(wù)人向債權(quán)人進(jìn)行清償債務(wù)，這就是學(xué)者們所說(shuō)的“入庫(kù)規(guī)則”。由于代位權(quán)并不等同于代位權(quán)的客體，代位權(quán)客體是代位權(quán)行使的對(duì)象。債權(quán)人享有的是代位權(quán)而不享有代位權(quán)的客體，代位權(quán)行使的結(jié)果歸屬于債務(wù)人。即債權(quán)人代位權(quán)的目的是保全債權(quán)，增加債務(wù)人的責(zé)任財(cái)產(chǎn)，從而增強(qiáng)債務(wù)人的償債能力，而不是直接受償。

“入庫(kù)規(guī)則”的弊端主要表現(xiàn)為:“入庫(kù)規(guī)則”之下的債權(quán)人即使為行使代位權(quán)付出了艱苦努力，承擔(dān)了敗訴的風(fēng)險(xiǎn)，卻不能獨(dú)自享受勝利果實(shí)，而必須與他人分享，造成“搭便車”的結(jié)果，這極不符合按勞分配的原則，是平均主義的體現(xiàn)，會(huì)極大挫傷債權(quán)人的積極性。最終的結(jié)果就是所有債權(quán)人都不愿去行使此項(xiàng)權(quán)利而坐享其成，最終導(dǎo)致該制度失去實(shí)踐意義。此外，債權(quán)人要實(shí)現(xiàn)自己的債權(quán)，有可能要提起三個(gè)訴訟，即代位之訴、撤銷之訴和給付之訴，通過(guò)三個(gè)訴訟的疊加去實(shí)現(xiàn)單一債權(quán)，人為地把訴訟程序復(fù)雜化，增加當(dāng)事人的負(fù)擔(dān)和訴訟成本，造成訟累，這不符合訴訟經(jīng)濟(jì)原則的要求，也不利于債權(quán)債務(wù)關(guān)系的及時(shí)解決。因此，有必要對(duì)“入庫(kù)規(guī)則”加以變形，以期望能夠緩解這種規(guī)則的弊端?？勺鋈缦碌膭澐郑磳⑿惺勾粰?quán)的債權(quán)人的債權(quán)分為債權(quán)人在行使代位權(quán)之前的原有債權(quán)和債權(quán)人因行使代位權(quán)支出必要費(fèi)用而享有的新債權(quán)兩部分，對(duì)于這兩種債權(quán)即原有債權(quán)和新債權(quán)，可以區(qū)別對(duì)待，可采取不同的債權(quán)實(shí)現(xiàn)規(guī)則，從而使代位權(quán)行使效果歸屬呈現(xiàn)出一種浮動(dòng)的效果，對(duì)不同的部分，采取不同的清償方式，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)債的清償?shù)哪康摹Ｅe例來(lái)說(shuō)，債權(quán)人行使代位權(quán)支出的必要費(fèi)用是由于債務(wù)人怠于行使其權(quán)利而債權(quán)人為了維護(hù)其自身利益而代替?zhèn)鶆?wù)人而實(shí)施的權(quán)利，債權(quán)人本身并不具有此項(xiàng)法定權(quán)利，而是由于特定情況的出現(xiàn)，債權(quán)人才享有此項(xiàng)權(quán)利，因此債權(quán)人因代位權(quán)的行使而對(duì)債務(wù)人享有的新債權(quán)應(yīng)當(dāng)具有優(yōu)先效力，可以從債權(quán)人行使代位權(quán)實(shí)現(xiàn)的債權(quán)中優(yōu)先支付，次債務(wù)人即第三人在承擔(dān)了費(fèi)用后可以向債務(wù)人追償;對(duì)于債權(quán)人所享有的原債權(quán)，由于債權(quán)人積極行使了代位權(quán)才會(huì)使得債務(wù)人的責(zé)任總財(cái)產(chǎn)增加，才具有了更多的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清償，所以也應(yīng)當(dāng)優(yōu)先考慮行使了代位權(quán)的債權(quán)人清償在先，這并不喪失債權(quán)的平等性，而是為了更好地實(shí)現(xiàn)三方當(dāng)事人利益的平衡。

六、小結(jié)

債權(quán)人代位權(quán)制度在我國(guó)還是一個(gè)較新的制度，還存在很多需要完善的方面，應(yīng)當(dāng)在借鑒國(guó)外成功法例基礎(chǔ)上，結(jié)合我國(guó)實(shí)際情況，制定出適合社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展需求的代位權(quán)制度，從而，維護(hù)市場(chǎng)交易的安全，促進(jìn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

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［3］王利明，崔建遠(yuǎn). 合同法新論(總則)［M］. 中國(guó)政法大學(xué)出版社，2000.

［4］崔建遠(yuǎn)，韓世遠(yuǎn). 合同法中的債權(quán)人代位權(quán)制度［J］.中國(guó)法學(xué)，1999.

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