淺議誠實信用原則

李 莉 唐建力 謝 英

在民事活動中，民法基本原則是效力貫徹于民事法律始終的民法根本規(guī)則，作為民法主要調(diào)整對象的法律關(guān)系的本質(zhì)和規(guī)律以及立法者在民事領(lǐng)域所行政策的集中反映，是克服法律局限性的工具。作為帝王條款的誠實信用原則在民事活動中起著重要的作用，本文從民法角度的幾個方面透析誠實信用原則。

一、誠實信用原則的內(nèi)涵

在民法規(guī)范中，誠實信用原則被作為一般條款，該說認為誠信原則及外延不確定但具有強力的一般條款，其作為一般條款來指導(dǎo)當(dāng)事人正確進行民事活動，來授予法官自由裁量權(quán)以填補法律空白。誠實信用在具體含義上具有一般的規(guī)定，誠實信用原則要求人們在進行社會活動時必須具備誠實、善意的內(nèi)在狀態(tài)，在民事活動中，特別是在商品交易過程中，如果不堅持誠實信用原則，就會出現(xiàn)投機倒把現(xiàn)象，坑蒙拐騙現(xiàn)象，這樣不利于社會主義建設(shè)，更不利于市場經(jīng)濟的全面開展，在誠實信用原則的約束下，法官在行使自由裁量權(quán)的過程中，會本著誠實的態(tài)度處理疑難案件，有利于處理好各種訴訟案件，有利于社會的穩(wěn)定，誠實信用原則作為一般條款是民法的要求，是處理民事法律關(guān)系的要求。通說認為，誠實信用原則法律化肇始于羅馬法?！艾F(xiàn)代民法中誠信原則的兩個方面——誠信要求和自由裁量權(quán)，都已萌發(fā)于羅馬法中的誠信契約和誠信訴訟之中?！绷_馬法的誠信契約“把誠信的要求作為默示條款補充到了某些契約關(guān)系中，使當(dāng)事人在承擔(dān)契約所明文規(guī)定的義務(wù)之同時，承擔(dān)誠實信用的補充義務(wù)，并且受承審員的自由裁量權(quán)的制約，以實現(xiàn)誠信契約所體現(xiàn)的商品交換關(guān)系所要求的公正?！?/p>

還有一種觀點認為，社會責(zé)任不只是國家的責(zé)任，也是每個民事法律關(guān)系主體所需要考慮的責(zé)任，這樣有利于構(gòu)建和諧社會，有利于民事活動體現(xiàn)正義性，在社會責(zé)任中體現(xiàn)民法的基本精神。作為民法基本原則的誠信原則要求民事主體應(yīng)當(dāng)以善意心理狀態(tài)從事民事活動，行使民事權(quán)利和履行民事義務(wù)。在進行民事活動，履行民事義務(wù)時，既要維護各方面當(dāng)事人的利益平衡，還要維護當(dāng)事人利益和社會利益的平衡，那誠信原則謀求的是民事活動中當(dāng)事人之間及當(dāng)事人與社會之間利益的平衡。而這三方利益平衡的實現(xiàn)，有賴于人們以誠實之理善意的行使權(quán)利，履行義務(wù)，并通過法官之公正的創(chuàng)造性的司法來最終加以維護。第三方的利益實現(xiàn)需要誠實信用支撐，沒有誠實信用原則，社會上的責(zé)任就不能得到保障，對此，不論是在具體的民事交易過程中，還是在民事訴訟活動中當(dāng)中，我們都應(yīng)嚴格的遵守誠實信用原則，保障我們活動的有責(zé)性，更要法官在適用法律時遵守誠實信用原則。

二、誠實信用原則的內(nèi)容

在民事活動中，誠實信用原則的內(nèi)容是非常豐富的，主要包括民事活動主體要遵守的規(guī)定和法官在自由裁量中遵循的規(guī)定，除此之外，還認為誠實信用是對法律的補救，許多法律都是對誠實信用的具體化，即所謂的“帝王條款”。在民事活動之中，各個方面都體現(xiàn)了它的存在，例如《民法通則》第四條規(guī)定:“民事活動應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、等價有償、誠實信用原則”?！逗贤ā返牡诹鶙l明確規(guī)定:“當(dāng)事人行使權(quán)力、履行義務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用原則”?！逗贤ā返?0條規(guī)定:“當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用原則，根據(jù)合同的性質(zhì)、目的和交易習(xí)慣履行通知、協(xié)助、保密等義務(wù)?！笨梢哉f在民事合同中，誠實信用原則貫穿于合同活動的始終。

(一)合同在訂立階段要遵守這樣的規(guī)則

在訂立階段，盡管合同尚未成立，當(dāng)事人之間已經(jīng)具有訂約上的聯(lián)系，應(yīng)遵守誠實信用原則，負有忠實誠實保密和相互照顧的附隨義務(wù)，否則就要負有締約過失責(zé)任，需要對自己的行為負責(zé)。

(二)合同的履行之中也要遵守誠實信用原則

履行過程中，當(dāng)事人應(yīng)該根據(jù)合同的性質(zhì)目的以及交易習(xí)慣履行通知協(xié)助和保密的義務(wù)，只有這樣才會使得交易活動得以實現(xiàn)，使合同雙方都達到訂立合同的目的。

(三)合同終止后，也應(yīng)該遵守保密和忠實的義務(wù)，這種義務(wù)在學(xué)術(shù)上稱為是后契約義務(wù)

這是誠實信用原則對合同雙方當(dāng)事人的約束，是對交易活動的保護。

(四)合同的解釋也要遵守誠實信用原則

法院或者仲裁機構(gòu)應(yīng)該根據(jù)誠實信用原則考慮各種因素，探求當(dāng)事人的真實意思，正確的解釋合同，從而判明是非，確定責(zé)任。對此我們看到誠實信用原則的細微之處，體現(xiàn)了帝王條款的魅力。

另外，誠實信用既是司法裁量權(quán)追求的目標，也是評價司法活動的尺度。在法官行使自由裁量權(quán)的過程中，誠實信用是法官手中的最后一張王牌，在處理案件的過程中，時常會發(fā)生法律空白的現(xiàn)象，這是法官采用誠實信用原則的關(guān)鍵時間，但也是法官必須遵從的第一條法律，因為只有遵循了這一個原則，案件才會處理的合理，當(dāng)事人才會相信司法是公正，相信法律是為人民服務(wù)的?？梢哉f，誠實信用貫通司法的全過程，優(yōu)良的司法始于誠實信用，終于誠實信用。

三、誠實信用原則的地位及其作用

誠信原則在民法中具有“帝王條款”的地位，是毋庸置疑的。誠實信用原則是市場交易中和善良風(fēng)俗家庭關(guān)系中的道德準則。誠信原則乃民法的最高指導(dǎo)原則，是民法原則的“原則”，可謂民法的“帝王條款”。史尚寬先生亦認為，誠信原則要優(yōu)于一般原則，因為法律的標準應(yīng)當(dāng)是社會的理想即愛人如己的人類最高理想，這種理想所處的地位要高于法律和契約，誠信原則便是這種最高理想的體現(xiàn)，而法律和契約則屬于實現(xiàn)這種思想境界的途徑和手段。

誠實信用原則在指導(dǎo)當(dāng)事人進行民商事活動中起著重要的作用。從被道德層面講，誠實信用原則自古以來是中國人的行為準則，被認為是“五常之本，百行之源”。即便是當(dāng)今社會，“誠信”二字也充斥于各種材料中，一直約束著我們的行為。從法律層面來看，誠實信用原則的功能在于指導(dǎo)當(dāng)事人進行民商事活動、行使權(quán)利和履行義務(wù)。主要體現(xiàn)在:民事主體行使民事權(quán)利，與他人之間設(shè)立、變更或消滅民事法律關(guān)系，都應(yīng)誠實、不作假、不欺詐、不損害他人利益和社會利益;民事主體應(yīng)恪守信用，履行義務(wù);不履行義務(wù)使他人造成損害時應(yīng)自覺承擔(dān)責(zé)任;不僅需要在民事基本法上確立誠實信用為基本原則，而且還應(yīng)該根據(jù)需要制定若干體現(xiàn)誠實信用原則的具體條款。例如《合同法》第49條規(guī)定:“合同權(quán)利義務(wù)終止后，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用原則，根據(jù)交易習(xí)慣履行通知、協(xié)助、保密等義務(wù)”。其法律依據(jù)在于:民法規(guī)范是從民法基本原則中推導(dǎo)出來的，具有直接的可操作性和具體性。因此，民事活動當(dāng)事人首先應(yīng)以民法規(guī)范作為自已的行為準則，當(dāng)民法規(guī)范對有關(guān)問題缺乏規(guī)定時，當(dāng)事人即自覺以誠信原則作為自己的行為準則，這樣，民事活動就會有秩序，在無形當(dāng)中使人民自覺約束自己的民事行為。在現(xiàn)實的民事活動中，誠實信用原則主要針對當(dāng)事人的主觀心理而言，要求所有經(jīng)濟活動的參與人必須以善意的心理狀態(tài)作為所有活動的出發(fā)點，并應(yīng)以公平作為一切行為的追求目的。善意的心理狀態(tài)要求行為人在進行社會經(jīng)濟活動時不為欺詐行為、恪守信用、尊重交易習(xí)慣、不得規(guī)避法律、不得曲解合同條款、尊重社會公共利益和他人利益等。這就為行為人的行為提供一個可資借鑒的標準和尺度，從而有利于行為人更有效地從事有法律意義的行為，更有效地維護自己的合法權(quán)益。誠信原則的最大特點是該原則具有觀念法的性質(zhì)或者說具有補充法的功能。這種觀念法或補充法的功能主要體現(xiàn)在以下兩個方面:一是在法律無明文規(guī)定的情況下可依誠信原則對當(dāng)事人的行為進行處理;二是在法律上雖有明文規(guī)定，但如果該法的使用會導(dǎo)致顯失公平的話，可以依誠信原則對有關(guān)規(guī)定加以變更和補充。

誠實信用原則還有另一個重要的作用表現(xiàn)在授予法官自由裁量權(quán)，可以及時有效的處理民事糾紛。誠實信用原則所具有的授予法官自由裁量權(quán)的功能可以說是始終存在于人類立法實踐中嚴格規(guī)則與自由裁量的較量。這一作用的產(chǎn)生基于以下兩方面的原因:主觀上，即該原則所追求的主觀目的，即在民事活動中維護當(dāng)事人之間及他們與社會間的利益平衡。在維護民事各方利益的同時，該原則主觀上要求法官嚴格按照誠實信用原則處理民事糾紛，不得在主觀上有所偏袒，有所不誠實，這樣就違背了立法的意圖，更不利于社會主義法制的建設(shè)?？陀^上，在于誠實信用原則內(nèi)容本身，誠實信用原則極為概括抽象，其內(nèi)涵與外延具有不確定性，它包括的范圍極大，遠遠超過它一般條款的范圍，這實質(zhì)上是以模糊規(guī)定或不確定規(guī)定的方法把相當(dāng)大自由裁量權(quán)交給了法官?！罢\信原則意味著承認法官的創(chuàng)造性司法活動，允許法官在無明文規(guī)定時依據(jù)公平的要求進行裁判?！蓖瑫r，誠實信用原則作為民法的基本原則，存在于民法總體中，不是民法規(guī)范，而屬于非規(guī)范性的規(guī)定，他不具有作為民法規(guī)范所要求的明確的行為模式和確定的保證手段的構(gòu)成成份?！罢\實信用”這樣的詞語本身從規(guī)范意義上便極為模糊，在法律上沒有明確的內(nèi)涵和外延，其適用范圍幾乎沒有限制。因此，這對行使司法權(quán)的法官就有了更高的要求，他們不僅要知曉法律、遵守法律，同時也要是法律的捍衛(wèi)者，需誠實對待自己的司法實務(wù)工作，合理的處理民事糾紛。

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