完善版權(quán)質(zhì)押制度仍需努力

2011年7月1日起，中國資產(chǎn)評估協(xié)會頒布的《著作權(quán)資產(chǎn)評估指導(dǎo)意見》正式實施，這引起了版權(quán)相關(guān)產(chǎn)業(yè)界及資產(chǎn)評估界的廣泛關(guān)注。而從國內(nèi)目前的實際業(yè)務(wù)看，著作權(quán)資產(chǎn)評估的目的在很大程度上是用于版權(quán)融資，即版權(quán)相關(guān)企業(yè)以作品的版權(quán)作為質(zhì)押物，獲取銀行貸款，獲得企業(yè)發(fā)展所需的資金。本文試圖通過對版權(quán)質(zhì)押歷史與現(xiàn)狀的分析，提出完善我國版權(quán)質(zhì)押制度的幾點思考。

2011年7月1日起，中國資產(chǎn)評估協(xié)會頒布的《著作權(quán)資產(chǎn)評估指導(dǎo)意見》正式實施，這引起了版權(quán)相關(guān)產(chǎn)業(yè)界及資產(chǎn)評估界的廣泛關(guān)注。而從國內(nèi)目前的實際業(yè)務(wù)看，著作權(quán)資產(chǎn)評估的目的在很大程度上是用于版權(quán)融資，即版權(quán)相關(guān)企業(yè)以作品的版權(quán)作為質(zhì)押物，獲取銀行貸款，獲得企業(yè)發(fā)展所需的資金。本文試圖通過對版權(quán)質(zhì)押歷史與現(xiàn)狀的分析，提出完善我國版權(quán)質(zhì)押制度的幾點思考。 作品是指通過作者的創(chuàng)作活動所產(chǎn)生的文學(xué)、藝術(shù)和科學(xué)領(lǐng)域內(nèi)以一定物質(zhì)形式表現(xiàn)出來的智力成果。著作權(quán)人對作品享有人身權(quán)利和財產(chǎn)權(quán)利。根據(jù)我國著作權(quán)法的規(guī)定，著作權(quán)人可以許可他人行使或向他人轉(zhuǎn)讓作品的財產(chǎn)權(quán)，并依照約定或者著作權(quán)法有關(guān)規(guī)定獲得報酬，即作品財產(chǎn)權(quán)可以作為市場要素自由流轉(zhuǎn)并能獲得收益。這為作品財產(chǎn)權(quán)作為標(biāo)的進(jìn)行質(zhì)押提供了理論依據(jù)。 1995年頒布實施的《擔(dān)保法》規(guī)定，“依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)”可以質(zhì)押；1996年國家版權(quán)局頒布實施《著作權(quán)質(zhì)押合同登記辦法》，規(guī)定著作權(quán)質(zhì)押必須簽訂正式合同并辦理登記手續(xù)；2007年頒布的《物權(quán)法》對質(zhì)押做出了規(guī)定：“因不能歸責(zé)于質(zhì)權(quán)人的事由可能使質(zhì)押財產(chǎn)毀損或者價值明顯減少，足以危害質(zhì)權(quán)人權(quán)利的，質(zhì)權(quán)人有權(quán)要求出質(zhì)人提供相應(yīng)的擔(dān)保；出質(zhì)人不提供的，質(zhì)權(quán)人可以拍賣、變賣質(zhì)押財產(chǎn)，并與出質(zhì)人通過協(xié)議將拍賣、變賣所得的價款提前清償債務(wù)或者提存?！币陨戏煞ㄒ?guī)為版權(quán)質(zhì)押奠定了法律基礎(chǔ)。 實際上，版權(quán)質(zhì)押既是著作權(quán)人對版權(quán)的重要運用方式，也是著作權(quán)人融資的重要手段，有助于版權(quán)進(jìn)行商業(yè)化開發(fā)和市場化運作，從而實現(xiàn)自身價值。 一、版權(quán)質(zhì)押貸款成為創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)融資重要方式 在國內(nèi)外，文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)都被視為依靠人的智慧、技能和天賦，借助于高科技對文化資源進(jìn)行創(chuàng)造與提升，通過知識產(chǎn)權(quán)的開發(fā)和運用，產(chǎn)生出高附加值產(chǎn)品，具有創(chuàng)造財富和就業(yè)潛力的產(chǎn)業(yè)，其中，創(chuàng)造性的智力成果即知識產(chǎn)權(quán)被認(rèn)為是該產(chǎn)業(yè)的核心資源，美國更是將文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)稱為“基于版權(quán)的產(chǎn)業(yè)”（Copyright-based Industries）。一方面，文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)亟需利用產(chǎn)業(yè)的核心資源，獲得產(chǎn)業(yè)發(fā)展所需要的資源（如資金）；另一方面，大量的金融資本在探尋好的投資項目。在此背景下，版權(quán)質(zhì)押貸款成為將兩者需求緊密結(jié)合的重要方式。 根據(jù)目前可查到的資料顯示，我國首例著作權(quán)質(zhì)押合同登記發(fā)生在軟件著作權(quán)領(lǐng)域。2001年6月，珠海市商業(yè)銀行與廣東省同望科技股份有限公司以工程造價軟件的著作權(quán)作為質(zhì)押物簽訂了貸款合同，7月以同樣方式與珠海金山軟件股份有限公司簽訂了1500萬元的貸款合同，這兩項合同均進(jìn)行了質(zhì)押合同登記。 近年發(fā)生的版權(quán)質(zhì)押貸款案例多集中在影視著作權(quán)領(lǐng)域。2006年，華誼兄弟以電影版權(quán)質(zhì)押方式獲得招商銀行5000萬元貸款投拍電影《集結(jié)號》，但同時還有王中軍、王中磊兄弟和阿里巴巴集團(tuán)董事局主席馬云的個人名義擔(dān)保以及電影票房收入進(jìn)專設(shè)賬戶監(jiān)管之類作為擔(dān)保等一系列條件，這也是我國影視行業(yè)首例真正的版權(quán)質(zhì)押貸款。為了控制風(fēng)險，招行提出了非?？量痰囊螅旱谝唬A誼公司的自籌資金用完后招行的貸款才被允許支出；第二，每一筆貸款資金的使用及電影的拍攝進(jìn)度都要受招行的嚴(yán)格監(jiān)控。電影熱映后，根據(jù)雙方協(xié)定，票房收入的回款陸續(xù)打入招行的專項賬戶，并且償還招行貸款。第一筆貸款從2006年8月開始發(fā)放，利率在央行的基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上上浮了10%。至2008年第一季度，整個項目結(jié)束時，華誼兄弟連本帶利歸還招行5500萬元左右。 隨后，北京銀行、交通銀行、工商銀行等都開始主動尋求與影視行業(yè)合作的機(jī)會，主要以版權(quán)質(zhì)押的方式進(jìn)行貸款，版權(quán)質(zhì)押成為影視行業(yè)融資的重要方式。2007年10月，北京天星際影視文化傳播公司將電視連續(xù)劇《寶蓮燈前傳》的版權(quán)質(zhì)押給交通銀行，獲貸600萬元。2008年5月14日，北京銀行與華誼兄弟簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，以版權(quán)質(zhì)押方式向華誼兄弟提供1億元貸款用于其多個電視劇項目，開創(chuàng)了版權(quán)質(zhì)押“打包”的先河。隨后，中國農(nóng)業(yè)銀行和華誼簽下了2009年度4部電影的貸款。2008年8月，北京銀行和光線傳媒合作，貸款上限為1億元，2009年授信額度調(diào)至2億元。2009年中國工商銀行為華誼兄弟提供1.2億元兩年期貸款。2009年6月中旬，保利博納影業(yè)獲得了工商銀行的貸款支持，首批項目貸款5500萬元，用于三部影片《十月圍城》、《大兵小將》、《一路有你》的制作發(fā)行費用。 2011年初，深圳冰川網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司以版權(quán)質(zhì)押方式獲得招商銀行深圳分行3000萬元授信額度，首期獲得貸款1000萬元。這是我國網(wǎng)絡(luò)游戲領(lǐng)域版權(quán)質(zhì)押貸款的破冰之舉，也是文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)版權(quán)融資的重大突破。據(jù)冰川網(wǎng)絡(luò)負(fù)責(zé)人介紹，此次版權(quán)質(zhì)押貸款條件十分寬松，只要求公司賬戶轉(zhuǎn)到招商銀行且存款資金不低于3000萬元。 二、政府在版權(quán)質(zhì)押中的引導(dǎo)和推動作用 在實際發(fā)生的版權(quán)質(zhì)押案例中，有不少顯示政府在其中起了積極的引導(dǎo)和推動作用。2006年11月，北京市成立文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)促進(jìn)中心，該中心于2007年11月與北京銀行簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議，約定北京銀行為北京的文創(chuàng)企業(yè)提供50億元的授信。2008年，《北京市文化創(chuàng)意企業(yè)貸款貼息管理辦法（試行）》、《北京市文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)擔(dān)保專項資金管理實施辦法（試行）》出臺，為文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)融資擔(dān)保提供有力支持。2010年在成都高新區(qū)科技局親自出面協(xié)調(diào)下，成都兆益科技發(fā)展有限責(zé)任公司成功獲得版權(quán)質(zhì)押貸款，成為成都高新區(qū)首家“純”版權(quán)融資成功的公司。2011年被稱為開啟網(wǎng)游行業(yè)版權(quán)質(zhì)押“破冰之旅”的深圳冰川網(wǎng)絡(luò)，其負(fù)責(zé)人也一再強調(diào)政府在其中的推動作用。 此外，政府頒布了一系列法規(guī)文件，為引導(dǎo)和規(guī)范版權(quán)質(zhì)押提供了法律支持。2006年初，中共中央、國務(wù)院頒布實施的《關(guān)于深化文化體制改革的若干意見》明確指出“完善文化企業(yè)間接融資制度，通過創(chuàng)新信貸擔(dān)保手段和擔(dān)保方法，為文化企業(yè)向金融機(jī)構(gòu)借款提供便利條件”。2010年4月8日，中宣部、中國人民銀行、財政部、文化部、廣電總局、新聞出版總署、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會九部委聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于金融支持文化產(chǎn)業(yè)振興和發(fā)展繁榮的指導(dǎo)意見》，要求通過創(chuàng)新信貸產(chǎn)品、完善授信模式、培育保險市場、實施文化產(chǎn)權(quán)評估交易等措施加大金融對文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展的支持力度。2010年8月12日，財政部、工信部、銀監(jiān)會、國家知識產(chǎn)權(quán)局、國家版權(quán)局六部門共同發(fā)布了《關(guān)于加強知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資與評估管理支持中小企業(yè)發(fā)展的通知》，要求建立知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的協(xié)同推進(jìn)機(jī)制、創(chuàng)新知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的服務(wù)機(jī)制、完善知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的風(fēng)險管理機(jī)制和評估管理體系。2010年11月25日，為完善版權(quán)質(zhì)押登記工作，促進(jìn)版權(quán)市場化運用，根據(jù)我國《物權(quán)法》、《擔(dān)保法》與《著作權(quán)法》，國家版權(quán)局頒布了《著作權(quán)質(zhì)權(quán)登記辦法》，以取代1996年9月23日頒布的《著作權(quán)質(zhì)押合同登記辦法》。 三、版權(quán)質(zhì)押難以規(guī)模化推行的原因分析 盡管文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)以版權(quán)質(zhì)押形式獲得銀行貸款的案例越來越多，但相對于整個產(chǎn)業(yè)的發(fā)展規(guī)模和速度來說，仍然無法滿足產(chǎn)業(yè)發(fā)展的需要。版權(quán)質(zhì)押尚集中在少數(shù)行業(yè)中的少數(shù)知名企業(yè)。交通銀行近年在文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)和版權(quán)質(zhì)押貸款方面表現(xiàn)活躍，但該行對此方面的貸款依然比較謹(jǐn)慎，據(jù)北京分行零售信貸管理部總經(jīng)理張鑫介紹，該行關(guān)注的主要是影視業(yè)、出版業(yè)、藝術(shù)品經(jīng)營業(yè)、動漫與網(wǎng)絡(luò)游戲業(yè)等六大行業(yè)，對滿足條件的小企業(yè)版權(quán)保證貸款額度最高不超過1000萬元（含），中小企業(yè)版權(quán)保證貸款額度不超過3000萬元（含），同時貸款期限一般為1年，小企業(yè)版權(quán)保證貸款利率上浮10%到40%。 首先是版權(quán)質(zhì)押貸款的高風(fēng)險性。北京大成律師事務(wù)所劉世杰律師認(rèn)為，版權(quán)質(zhì)押貸款主要面臨著兩大法律風(fēng)險：第一種情況是出質(zhì)人所出質(zhì)的版權(quán)無法確定其是否為真實的版權(quán)所有人，一旦出現(xiàn)權(quán)利瑕疵，銀行的權(quán)益就將受到損害；第二種情況是版權(quán)所有人與出質(zhì)人非為同一人，這將直接影響質(zhì)押合同的效力。該律師事務(wù)所的向武君律師則認(rèn)為，由于我國版權(quán)登記是非強制性的，版權(quán)權(quán)屬不透明，加上版權(quán)交易過程也不要求對外公示，版權(quán)的權(quán)屬發(fā)生變動其他人難以分辨，容易產(chǎn)生法律糾紛。 其次是版權(quán)價值評估難。版權(quán)質(zhì)押的一個重要環(huán)節(jié)是要對質(zhì)押的版權(quán)價值進(jìn)行評估，根據(jù)評估結(jié)果考慮授信和放貸額度。但由于版權(quán)價值的非實物性、壟斷獨占性、無可比性、不穩(wěn)定性和長期性等特點，導(dǎo)致版權(quán)價值評估難以做到客觀科學(xué)，更沒有專業(yè)的版權(quán)價值評估機(jī)構(gòu)。即使有一些專做無形資產(chǎn)評估的公司嘗試著做過少量的版權(quán)價值評估案例，但其評估結(jié)果的客觀性和準(zhǔn)確性依然難以讓出質(zhì)人和銀行信任。而據(jù)北京銀行負(fù)責(zé)零售業(yè)務(wù)的某高級經(jīng)理透露，該行版權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)所進(jìn)行的評估一般由銀行自己完成。 再次是版權(quán)價值變現(xiàn)難。版權(quán)質(zhì)押不像實物抵押那樣被銀行認(rèn)可，很重要的原因之一是實物有比較公開活躍的交易市場，一旦抵押人的還款發(fā)生問題，銀行可將抵押物拍賣變現(xiàn)以彌補損失，但版權(quán)價值變現(xiàn)卻十分困難。這一方面是由于版權(quán)價值的實現(xiàn)除了受作品內(nèi)容和質(zhì)量等因素影響外，受經(jīng)營主體的影響也很大，即一旦經(jīng)營主體發(fā)生變化，版權(quán)價值很可能出現(xiàn)大幅貶值；另一方面是版權(quán)交易市場不夠透明活躍，一旦出質(zhì)人的還款出現(xiàn)問題，質(zhì)押給銀行的版權(quán)很難在公開市場進(jìn)行交易變成現(xiàn)金。這就給版權(quán)質(zhì)押帶來了很大的不穩(wěn)定因素，導(dǎo)致銀行在版權(quán)質(zhì)押方面慎之又慎。 四、關(guān)于完善版權(quán)質(zhì)押制度的幾點思考 盡管版權(quán)質(zhì)押有著這樣那樣的問題，從而無法大規(guī)模推行，然而版權(quán)作為文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)核心資源的價值已逐漸被認(rèn)可，版權(quán)質(zhì)押對于文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)融資的重要作用也日益凸顯。在國家大力提倡發(fā)展文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)的時代背景下，要充分挖掘版權(quán)的價值，充分發(fā)揮版權(quán)質(zhì)押的作用，促進(jìn)文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)健康快速發(fā)展。 1、企業(yè)做好自身品牌建設(shè)，吸引金融機(jī)構(gòu)關(guān)注 通過對版權(quán)質(zhì)押在各個行業(yè)中應(yīng)用情況的調(diào)研可以看出，銀行比較青睞于一些優(yōu)質(zhì)企業(yè)的優(yōu)質(zhì)項目，如華誼兄弟、保利博納、光線傳媒都是業(yè)界非常知名的企業(yè)，其獲得版權(quán)質(zhì)押貸款的項目也是被業(yè)界十分看好的優(yōu)質(zhì)項目。再如獲得招商銀行版權(quán)質(zhì)押貸款的冰川網(wǎng)絡(luò)，其自主開發(fā)的網(wǎng)絡(luò)游戲已具備良好的盈利能力，每月回款2000萬元左右。故獲得版權(quán)質(zhì)押貸款的，無論是企業(yè)還是項目，都有一定的品牌效應(yīng)。針對這種情況，有人甚至直接一語道破天機(jī)：版權(quán)質(zhì)押實際是品牌質(zhì)押。 當(dāng)然，除了企業(yè)和項目的品牌外，出質(zhì)人的信用狀況也是銀行關(guān)注的重點?；诖它c考慮，在很多版權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)的實際操作中，除了以版權(quán)作為質(zhì)押外，銀行往往還要求出質(zhì)人承擔(dān)連帶責(zé)任。 但不管怎樣，對于具有很大發(fā)展?jié)摿Φ奈幕瘎?chuàng)意企業(yè)來說，要發(fā)展壯大，少不了金融資本的運用，而能換來金融資本的最大資源就是自己的版權(quán)。為此，企業(yè)在此過程中需要不斷強化自己的品牌建設(shè)，以吸引金融機(jī)構(gòu)的關(guān)注。 2、改善版權(quán)法律制度環(huán)境，使版權(quán)權(quán)屬與質(zhì)押情況公開透明 誠如前面所分析的，版權(quán)質(zhì)押無法大規(guī)模推行的原因之一是存在較高的法律風(fēng)險，這就要求從法律制度上改善版權(quán)質(zhì)押的環(huán)境。一是改善版權(quán)保護(hù)的環(huán)境，要加大版權(quán)立法、司法和行政執(zhí)法的力度，使得法律適用新環(huán)境新情況，司法和行政保護(hù)的雙重保護(hù)體系更加完善，社會公眾的版權(quán)意識增強，從根本上減少版權(quán)糾紛的發(fā)生，使權(quán)利瑕疵盡可能少地出現(xiàn)。二是進(jìn)一步做好版權(quán)質(zhì)押登記工作，使版權(quán)質(zhì)押情況盡可能公開透明，版權(quán)權(quán)屬更加明確，以規(guī)范版權(quán)出質(zhì)行為，充分保護(hù)債權(quán)人權(quán)益。 3、建立版權(quán)價值評估體系，進(jìn)行客觀科學(xué)的版權(quán)價值評估 通過調(diào)研發(fā)現(xiàn)，對于版權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)來說，不管是版權(quán)出質(zhì)人還是銀行，覺得最棘手的一件事還是版權(quán)價值評估難的問題。銀行界相關(guān)人士表示，銀行基本上不太愿意采用資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)出具的報告，因為權(quán)威性和準(zhǔn)確性很難做到。不接受資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)的評估報告，銀行自己更難建立自己的評估體系。 雖然國家一再強調(diào)知識產(chǎn)權(quán)評估的重要性，中國資產(chǎn)評估協(xié)會也先后頒布實施了《資產(chǎn)評估準(zhǔn)則——無形資產(chǎn)》與《著作權(quán)》，為版權(quán)價值評估提供了一定的指導(dǎo)和借鑒，然而版權(quán)價值評估本身是一個非常復(fù)雜的問題，國際上尚未有版權(quán)價值評估的標(biāo)準(zhǔn)體系。但這又是產(chǎn)業(yè)發(fā)展所必須的，因此有必要協(xié)調(diào)相關(guān)各界（比如資產(chǎn)評估界、銀行界、相關(guān)產(chǎn)業(yè)界、科研機(jī)構(gòu)等）的力量，共同研究這一高難度的課題，探索建立一套能被相關(guān)各方認(rèn)可的評估體系。 4、完善版權(quán)交易市場，為版權(quán)變現(xiàn)建立暢通渠道 如果有一個公開透明、充分活躍的版權(quán)交易市場，使版權(quán)交易得以順暢進(jìn)行，那么銀行擔(dān)心的版權(quán)價值變現(xiàn)問題就變得簡單很多。比如說，通過版權(quán)質(zhì)押獲得銀行貸款的某部影視作品的出質(zhì)人還款出現(xiàn)問題時，銀行作為債務(wù)人可以將質(zhì)押的影視版權(quán)拿到公開市場去交易以獲得現(xiàn)金，那么銀行擔(dān)心變現(xiàn)難的問題就不再成為問題。 雖然目前我國共建立了6個文化產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)、4個國家版權(quán)貿(mào)易基地、1個影視版權(quán)交易中心，但是真正的版權(quán)交易市場并未建立起來。各行業(yè)還是習(xí)慣按行業(yè)慣例進(jìn)行版權(quán)交易，即作品的創(chuàng)作者通過個人力量有限地尋找生產(chǎn)企業(yè)，作品生產(chǎn)完成后，再通過企業(yè)力量去尋找傳播渠道，從而未能形成規(guī)?；陌鏅?quán)交易市場。因此整合現(xiàn)有交易機(jī)構(gòu)的資源和力量，探索建立統(tǒng)一規(guī)范、公開透明的版權(quán)交易市場是解決版權(quán)價值變現(xiàn)的重要途徑，從而有助于版權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)的開展。