小即是美

當(dāng)人們普遍認(rèn)識到主流經(jīng)濟(jì)學(xué)理論具有嚴(yán)重缺陷時，就會開始尋找新的經(jīng)濟(jì)理論模型。我珍藏著一本英國經(jīng)濟(jì)學(xué)家舒馬赫（E.F. Schumacher）的著述《小即是美》（Small is Beautiful），這本書發(fā)表于1973年，當(dāng)上周我終于開始讀這本書時，舒馬赫經(jīng)濟(jì)思想的睿智和非傳統(tǒng)的方法深深吸引了我。

這本書誕生于40年前第一次能源危機爆發(fā)之時，幾乎成了當(dāng)時的“異端”讀物。作者是一名從德國流亡到英國的猶太人。他擔(dān)任英國國家煤炭局經(jīng)濟(jì)顧問，于1955年被派往緬甸出任經(jīng)濟(jì)發(fā)展顧問。他在緬甸的經(jīng)歷，尤其是在佛教寺廟中的體驗，使他逐漸形成了用非西方的方式思考人類發(fā)展，包括在有限自然資源制約下，使用“中間技術(shù)”的生活。

這本書是舒馬赫不同時期短文的合集。如同他的老師凱恩斯和加爾布雷斯，舒馬赫的寫作同樣采用優(yōu)美的散文體：“我們時代最重大的錯誤之一是相信生產(chǎn)問題已經(jīng)解決。產(chǎn)生這種幻覺主要是由于我們沒有認(rèn)識到：現(xiàn)代工業(yè)體系盡管擁有全部體現(xiàn)高度智力的先進(jìn)技術(shù)，但卻在摧毀自己賴以建立起來的基礎(chǔ)。用經(jīng)濟(jì)學(xué)家的語言來說，工業(yè)體系賴以生存的，是不可替代的資本，并稱之為收益?！?/p>

他進(jìn)而激烈抨擊了現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)的整套理念，即將任何東西都簡化成用GDP衡量的貨幣價值，并指出其無限增長說的謬誤：

“從經(jīng)濟(jì)學(xué)、物理學(xué)、化學(xué)與技術(shù)的角度來分析，看不出經(jīng)濟(jì)增長有何止境；而從環(huán)境科學(xué)的角度來分析，經(jīng)濟(jì)增長必然要撞進(jìn)窄胡同。一味追求財富來求得滿足——簡單地說就是實利主義——的生活態(tài)度同這個世界是不相稱的，因為這種態(tài)度不包含任何限制原則，而它所處的環(huán)境卻受到嚴(yán)格限制。”

作為一個全局思想家，他強烈譴責(zé)經(jīng)濟(jì)學(xué)的狹隘：“經(jīng)濟(jì)學(xué)家和大多數(shù)專家一樣，一般都患有形而上學(xué)的盲目癥，以為自己的學(xué)科是絕對不移的真理，不存在任何先決條件?！?/p>

他可能是最早意識到GDP指標(biāo)忽略了消耗自然資源的成本及污染帶來的巨大社會危害的人：“忽視人對自然界的依存性是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)方法論固有的缺陷?！?/p>

舒馬赫不單是一位社會哲學(xué)家，更是一位對大規(guī)模社會組織，尤其是對官僚體制有著深入觀察的實踐家。他現(xiàn)實主義的一面從這句引言中可見一斑：“一盎司實踐往往比一噸理論還值錢。”

他洞悉大型機構(gòu)中“小”的重要性。因為隨著機構(gòu)變得越來越大，也愈發(fā)不人性化。他發(fā)現(xiàn)大型機構(gòu)存在“集權(quán)”和“分權(quán)”交替發(fā)展的內(nèi)在矛盾。對此，他注意到，解決的辦法不是非此即彼，而是兩者兼顧。這是因為所有機構(gòu)都要努力達(dá)到“有規(guī)則的秩序和有自由度的無秩序”。每個機構(gòu)都在有秩序的管理者和創(chuàng)造性（無秩序）的企業(yè)家或改革者間極力權(quán)衡。

從這一基本矛盾出發(fā)，舒馬赫提出了大型機構(gòu)理論的五大原則，值得我們深入探討：

第一條原則為職能下屬化，即上級領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)將權(quán)責(zé)委派給下級，使得下級可以比中央集權(quán)更為有效地運作。

第二條原則為維護(hù)，即例外治理。中樞部門進(jìn)行委托，且只在明確規(guī)定的例外情況下進(jìn)行干預(yù)。

第三條原則為鑒別，即附屬單位必須有清晰的資產(chǎn)負(fù)債表和損益表。

第四條原則為動力。舒馬赫認(rèn)識到，如果大型機構(gòu)中所有事情都直接由上級指揮，下級就沒什么工作動力。這時，在物質(zhì)回報之外，機構(gòu)的整體價值觀變得極為重要。

第五條原則是中間公理。他注意到“中樞部門要管好秩序很容易，但卻不那么容易管好自由度和創(chuàng)造性”?！肮怼笔遣蛔C自明的真理。中間公理原則即“從上面下達(dá)的一種不完全是命令的命令”。在實踐中，上級設(shè)立一項目標(biāo)，但對如何達(dá)成并不詳述或指示，給予下層機構(gòu)更多的創(chuàng)新和自由度去行動。

令人驚訝的是舒馬赫引用了毛澤東的話來闡釋理論與實踐間互動關(guān)系的最佳組合：“我們應(yīng)該走到群眾中間去，向群眾學(xué)習(xí)，把他們的經(jīng)驗綜合起來，成為更好的有條理的道理和方法，然后再告訴群眾（宣傳），并號召群眾實行起來，解決群眾的問題，使群眾得到解放和幸?！保珴蓶|：《組織起來》，《毛澤東選集》第三卷，第936頁）。

這些聽上去容易，實踐起來卻極為困難。舒馬赫使我相信，確實有好理論可以替代當(dāng)今的傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)思想。

作者為中國銀監(jiān)會首席咨詢顧問和國際咨詢委員會委員、香港經(jīng)綸國際經(jīng)濟(jì)研究院院長、香港證監(jiān)會前主席