建立反洗錢與反腐敗協(xié)作機制的探討

李巖柏

《聯(lián)合國反腐敗公約》提出,反洗錢是反腐敗工作不可或缺的組成部分,將反洗錢納入了反腐敗工作的范疇。我國《建立健全教育制度監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系實施綱要》也將反洗錢作為反腐敗工作的重點之一。但從目前的實際情況看,反洗錢與反腐敗之間尚未建立有效的協(xié)作機制,在很大程度上制約了反腐敗工作的開展。針

對這一情況,本文提出了建立協(xié)作機制的政策建議。

一、確立反腐敗的權(quán)威機構(gòu)和協(xié)調(diào)機制

鑒于我國目前的體制現(xiàn)狀,建議成立反腐敗委員會,由中央紀委負責組織協(xié)調(diào),預(yù)防腐敗局、監(jiān)察部、檢察院及反洗錢部門為成員,具體領(lǐng)導(dǎo)反腐敗工作。對于反洗錢部門,建議成立專門的反洗錢局,作為中國人民銀行管理下的副部級單位,主管全國的反洗錢工作。反洗錢局牽頭成立反洗錢協(xié)調(diào)機制,銀行、證券、保險監(jiān)管機構(gòu)及財政、稅務(wù)、海關(guān)、工商、公安、司法、法院等部門為成員。

二、逐步完善反洗錢與反腐敗的法律基礎(chǔ)

一是加強反腐敗專門立法,制定統(tǒng)一的《反腐敗法》,進一步整合現(xiàn)有的法律法規(guī)及黨規(guī)黨紀,對“雙規(guī)”、“雙指”等比較成熟的做法納入立法內(nèi)容,建立具有中國特色的懲治和預(yù)防腐敗法律體系。要吸收借鑒《聯(lián)合國反腐敗公約》的立法精神,進一步修訂完善《刑法》、《刑事訴訟法》等法律,擴大洗錢犯罪的上游犯罪,并將缺席審判、反腐敗案件的民事訴訟規(guī)則等納入立法主旨,加強與國際公約的有效對接。二是進一步修訂完善《商業(yè)銀行法》、《證券法》、《保險法》、《海關(guān)法》等法律,使這些法律在金融機構(gòu)特別是銀行保密制度方面、刑事處罰方面以及調(diào)查取證方面與《反洗錢法》的規(guī)定保持一致。對《反洗錢法》也要逐步完善,明確反洗錢局的法律地位、反洗錢協(xié)調(diào)機制的內(nèi)容以及各成員單位的權(quán)力義務(wù),擴大反洗錢主體的范圍。三是逐步完善行政法律和部門規(guī)章,進一步強化存款實名制的落實,并對現(xiàn)金交易、網(wǎng)絡(luò)電子支付等做出規(guī)定,加強對資金的監(jiān)控力度。

三、探索建立反洗錢與反腐敗的工作框架

一是建立國家公職人員重大事項申報制度。要求公職人員特別是各級領(lǐng)導(dǎo)干部對賬戶、收入、護照、直系親屬經(jīng)商、出國留學(xué)、定居等事項及時申報,建立專門的信息數(shù)據(jù)庫,納入反洗錢和反腐敗機構(gòu)的監(jiān)控范圍。同時,建立快速有效的邊控體系,加強出入境檢查,防止腐敗分子逃往國外。二是建立分工協(xié)作的工作機制。反洗錢部門重點關(guān)注金融機構(gòu)內(nèi)部、政府官員、企業(yè)高管人員的可疑資金動向,發(fā)現(xiàn)有洗錢腐敗嫌疑的,及時向反腐敗機構(gòu)報告。反腐敗機構(gòu)要配合反洗錢部門,加大對征信體系、金融市場、大額現(xiàn)金管理、銀行卡管理、外匯管理、支付結(jié)算等業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查,發(fā)現(xiàn)案件線索,可要求反洗錢部門實施重點監(jiān)控,形成監(jiān)控和打擊腐敗犯罪的合力。三是建立信息互通共享機制。建立反腐敗信息數(shù)據(jù)庫,與反洗錢信息中心的數(shù)據(jù)庫實現(xiàn)對接,一旦發(fā)現(xiàn)有非正常經(jīng)濟活動,及時納入反洗錢的監(jiān)控范圍,實施重點監(jiān)測,通過打擊洗錢罪的上游犯罪,維護國家經(jīng)濟金融安全。四是優(yōu)化反洗錢與反腐敗協(xié)作的外部環(huán)境。人民銀行要加強對現(xiàn)金使用、大額現(xiàn)金交易和結(jié)算賬戶等方面的管理,特別是控制大額現(xiàn)金交易,鼓勵使用信用卡、支票、網(wǎng)上交易等現(xiàn)代化交易手段,加強對資金流向和流量的監(jiān)測。

四、建立靈活的工作人員交流培訓(xùn)機制

要組織學(xué)習(xí)反腐敗業(yè)務(wù),特別是預(yù)防、監(jiān)測、偵查、懲治和控制腐敗的相關(guān)知識和技能,強化反洗錢是反腐敗的重要組成部分的思想意識,提高打擊洗錢和腐敗犯罪的能力。反腐敗機構(gòu)也要主動學(xué)習(xí)反洗錢方面的知識,接觸反洗錢案例調(diào)查取證的全過程,學(xué)會通過對洗錢信息的監(jiān)測分析,發(fā)現(xiàn)并查處腐敗案件。要對各級官員以及任何可能涉及到腐敗的人進行培訓(xùn),讓他們充分認識腐敗的危害以及廉潔的重要性,提高廉潔意識。

五、加強反洗錢與反腐敗的國際交流與合作

要加強信息交流與合作,通過建立反腐敗情報通報機制,加強國際間的交流與合作,及時了解掌握腐敗分子在國外購置地產(chǎn)、轉(zhuǎn)移資金、申請移民等重要信息,形成打擊貪官外逃的合力。要強化對資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)移的控制,切實防范腐敗分子將資產(chǎn)向境外轉(zhuǎn)移。要加強國際間的司法合作,認真研究有關(guān)國際法、國際慣例,充分利用《聯(lián)合國反腐敗公約》規(guī)定的國際合作機制,積極推進國與國之間的司法協(xié)助,簽署引渡、司法協(xié)助、執(zhí)法合作和其他刑事司法國際合作條約,積極探索國際司法合作的有效途徑,共同打擊洗錢和腐敗犯罪。

(責任編輯 劉西順)