我國邊貿本幣結算與人民幣區(qū)域化

劉春梅　范　靜　張璟霖

提要隨著我國國民經濟的持續(xù)快速增長以及綜合國力的不斷提高,人民幣區(qū)域化、國際化問題引起了人們的廣泛關注。本文分析我國目前邊貿本幣結算現狀,闡述邊貿本幣結算對人民幣區(qū)域化的重要作用提出推進我國邊貿本幣結算、促進人民幣區(qū)域化的對策。

關鍵詞:邊貿;本幣結算;人民幣區(qū)域化

中圖分類號:F83文獻標識碼:A

隨著我國和周邊國家、地區(qū)經貿往來的迅速發(fā)展,在部分地區(qū)人民幣已被作為主要幣種大量用于邊境貿易結算,對推動人民幣區(qū)域化發(fā)展發(fā)揮了積極作用。

一、我國邊貿本幣結算現狀

(一)結算貨幣的選擇。迄今為止,我國已與越南、蒙古、老撾、尼泊爾、俄羅斯、吉爾吉斯、朝鮮和哈薩克斯坦等國家的中央銀行簽署了有關邊境貿易本幣結算的協定。從目前結算貨幣的選擇來看,人民幣在越南、蒙古、老撾、尼泊爾和朝鮮等國家被作為支付貨幣和結算貨幣得到普遍接受。例如,2004年人民幣在中越邊境貿易中的結算量為81%,中蒙邊境貿易中的結算量約為90%,人民幣已成為邊貿雙方自發(fā)選擇的最主要結算工具。與此形成鮮明對比的是,在中俄邊境貿易結算中,首選結算貨幣為美元,第二選擇是盧布,利用人民幣結算的較少。由此看來,人民幣在我國絕大多數周邊國家已經成為事實上的區(qū)域貨幣。但由于受周邊國家的具體國情和政策、我國的貿易結構等各種因素的影響,人民幣在對方國家被接受的程度呈現出較大的差異性。

(二)結算方式的選擇。結算方式的差異主要體現在現鈔結算與現匯結算選擇的差異。在不同的邊境貿易帶,各邊境地區(qū)在選擇現鈔結算為主還是現匯結算為主有所不同,這與其邊境貿易構成有直接關系。一般來講,邊境貿易主要構成為邊境小額貿易、邊民互市貿易、旅游貿易和國際經濟技術合作。在中俄邊境貿易區(qū)、中蒙邊境貿易區(qū),往往是邊境小額貿易在整個邊境貿易中占有最大份額,此類貿易主體為具有小額邊貿經營權的邊貿公司,通常以現匯結算為主,而且是以美元為主的第三國轉匯結算。在西南邊境貿易帶中的一些邊境地區(qū),邊境互市貿易和旅游貿易較活躍,兩者合起來占主體。邊民互市貿易和旅游貿易的經營主體通常為個體邊民,為避免相關費用,自己攜帶現鈔游走于邊境兩邊的市場,現場現金結算。

二、邊貿本幣結算對人民幣區(qū)域化進程的重要作用

人民幣區(qū)域化與本幣結算是相輔相成、相互促進的,加大力度推進邊貿本幣結算是人民幣區(qū)域化的重要突破口。

(一)我國金融開放度低、出口市場份額偏低、對美貿易直接、間接貿易依存度高與貿易產品結構不利等問題較為嚴重,如果直接在傳統(tǒng)貿易方式及領域中使人民幣成為結算貨幣難度更大。而在邊境貿易中,一是現有國際貨幣的網絡外部性影響小,相反人民幣擁有某種網絡優(yōu)勢;二是對金融市場開放沒有特殊要求;三是由于中國在邊境貿易中無論供給還是需求能力都更大,定價能力更強。因此,以邊境貿易為突破口促進人民幣結算并以此推動人民幣區(qū)域化是必不可少的一步。

(二)本幣結算可以降低應對匯率波動的成本,減少鑄幣稅的影響,同時可以擴大人民幣在周邊包括俄羅斯等國家的影響力。從人民幣在雙邊貿易中履行計價和交易媒介職能起步,進而不斷擴大邊貿計價的范圍,在積累到一定的規(guī)模和信用之后,轉到一般貿易中履行結算功能,逐步擴大人民幣接收區(qū)域,通過漸進的方式發(fā)揮人民幣在國際上的更多作用。

三、制約邊境地區(qū)人民幣區(qū)域化發(fā)展進程的主要因素

邊貿本幣結算是實現人民幣區(qū)域化非常重要的戰(zhàn)略步驟,其發(fā)展的好壞直接關系到人民幣區(qū)域化能否順利實現。然而,由于種種因素的制約,在一定程度上影響了人民幣區(qū)域化的發(fā)展進程。

(一)出口退稅難。按照現行政策,出口退稅時必須提供出口收匯核銷單,致使以人民幣結算的對外貿易的出口退稅政策難以落實,一定程度上也影響了外貿企業(yè)使用人民幣結算的積極性。盡管在云南省進行了以人民幣結算邊境小額貿易出口貨物出口退稅的試點工作,但是并未在其他地區(qū)鋪開,這就制約了本幣結算業(yè)務的開展,不利于人民幣區(qū)域化的推進。

(二)銀行參與程度不夠。目前,從邊境貿易中的人民幣結算渠道看,規(guī)范的銀行間結算所占的比重總體上并不高,其參與程度也不高,相當多的邊貿結算則是通過非正規(guī)金融機構,如地攤銀行進行的,有的還采用一些風險較大的現金結算方式。因此,從總體上看,邊貿結算的效率不太高,一些特定的結算渠道的風險也相應較高;同時,因為規(guī)范的銀行間結算所占比重有限,也不利于中國的金融監(jiān)管機構掌握人民幣在周邊國家和地區(qū)的流通狀況。隨著貿易量的增長和整個地區(qū)資金流的增長,非正規(guī)金融機構所暴露出的問題也在增多。

(三)我國個別邊境地區(qū)缺少話語權。與新疆、內蒙古、黑龍江接壤的俄羅斯,在所有與中國邊境貿易國中,生產力發(fā)展水平最好,工業(yè)基礎較好,冶金機械工業(yè)、能源開發(fā)業(yè)、采礦業(yè)均名列前茅,但其輕工業(yè)、民用電子業(yè)、食品加工業(yè)和農業(yè)相對基礎薄弱,從而為中俄邊境貿易發(fā)展奠定了良好的基礎。然而,由于我國邊貿中出口的主要是勞動密集型產品和農產品,這些產品差異度小,競爭度高,中國出口商很難用本幣計價,而中國進口的資源型產品往往又是替代彈性較小、壟斷程度較高的產品,因此即使雙方同意以本幣之一計價,對方出口商也更容易最終促成以對方貨幣計價,因此在中俄邊貿結算中首選貨幣為美元,其次則是盧布。

四、政策建議

人民幣國際化的道路應該遵循先逐步區(qū)域化的途徑,而推動邊境貿易乃至邊貿人民幣結算是這一途徑最好的

突破口。我們應該通過加強政策和體制建設,推動邊貿結算中本幣化進程,進而推動人民幣區(qū)域化的發(fā)展。

(一)相關部門要加強協調,共同推進人民幣區(qū)域化。本幣結算推進工作需要各級政府、銀行、外管局、商務、海關等諸多部門密切配合,從不同層面加以宣傳推進。應當由有關部門牽頭,加強銀行、海關、商務部門等機構之間的合作和溝通,建立有效、合理的人民幣流通渠道,為人民幣在邊境貿易中能夠充當結算貨幣提供便利條件。比如,進一步擴大對邊境貿易人民幣結算實行出口退稅政策的試點范圍,使各地人民幣結算的貿易同樣享受出口退稅,使人民幣在國際貿易中的使用更加便利化。

(二)加大正規(guī)金融機構在結算中的參與度。我國應鼓勵商業(yè)銀行參與邊境貿易的人民幣結算業(yè)務。在現有銀行間結算協議的基礎上,中資銀行要加強與周邊國家和地區(qū)商業(yè)銀行間合作,雙方銀行間應建立溝通與交流機制,在加深雙方了解的基礎上,相互選擇實力較強、資信較好的銀行加強業(yè)務合作,建立代理行關系,以促進兩國經貿關系的發(fā)展。同時,增加營業(yè)網點,拓寬業(yè)務渠道,開發(fā)新的結算工具,使結算業(yè)務靈活方便。例如,可以相互開辦國際銀行卡業(yè)務,將本幣結算最大限度地納入銀行結算渠道,形成人民幣正常有序的雙向流通機制。

(三)提升本幣結算的話語權。我國要從低價產品大國、資源消費大國,變成在世界上有各類資源定價權的、徹底的、全面的經濟大國和強國。應進一步完善經濟運行結構,使經濟發(fā)展更加趨于合理,減少GDP增長對出口的依賴,同時改變出口商品結構,增加高技術含量的產品和高附加值的產品出口份額,增加國際貿易中以人民幣計價的主動權。

(作者單位:中國人民銀行?？谥行闹?

主要參考文獻:

[1]李余銘.廣西邊境貿易結算問題探討.經濟與社會發(fā)展,2003.1.

[2]王兆國.中俄邊境貿易存在的問題與對策探討.黑龍江對外經貿,2006.12.

[3]鐘偉.略論人民幣的國際化進程.世界經濟,2002.3.