非法集資案背后的官員

嚴(yán)州夫

2008年，湘西非法集資達(dá)到白熱化，月利息普遍在8%以上，有的企業(yè)甚至高達(dá)10%至12%。涉及集資戶數(shù)萬戶，吸收資金100余億元，湘西州首府吉首近半數(shù)家庭卷入，大量政府官員也參與集資。

湘西集資案逾百官員參與

州長辭職統(tǒng)戰(zhàn)部長被調(diào)查

2009年2月5日召開的湖南省反腐敗工作會議通報，湘西自治州州政府原副州長、巡視員黃秀蘭，因涉嫌受賄、參與民間非法集資，被移送司法機關(guān)偵查。據(jù)了解，至此已有4名廳級政府官員、數(shù)十名處科級官員，因卷入湘西自治州非法集資案而被查處。另有228名非法集資公司主要負(fù)責(zé)人、實際控制人被采取強制措施。

2008年11月，湖南省委決定免去徐克勤湘西土家族苗族自治州州委副書記、常委、委員職務(wù)，責(zé)令其按法定程序辭去州人民政府州長職務(wù)。同時，決定免去滕萬翠州委常委、委員職務(wù)。

據(jù)調(diào)查，徐克勤在擔(dān)任吉首市和湘西自治州主要領(lǐng)導(dǎo)期間，對吉首地區(qū)非法集資問題處理不力，負(fù)有一定領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。滕萬翠在向湖南省紀(jì)委、省監(jiān)察廳湘西部分企業(yè)非法集資問題調(diào)查組說明問題時，有嚴(yán)重故意瞞報行為。此外，她還涉嫌利用職務(wù)之便收受賄賂，參股礦山開采、旅游項目開發(fā)，從中獲取非法利益等嚴(yán)重問題。湖南省紀(jì)委報經(jīng)省委批準(zhǔn)，對滕萬翠的問題進行“兩規(guī)”調(diào)查。滕萬翠的丈夫、任職于湘西州農(nóng)行的劉某也遭到調(diào)查。

湘西民間集資已有時日，但大規(guī)模的集資始于2002年。2008年，湘西非法集資達(dá)到白熱化，月利息普遍在8%以上，有的企業(yè)甚至高達(dá)10%至12%。涉及集資戶數(shù)萬戶，吸收資金100余億元，湘西州首府吉首近半數(shù)家庭卷入，大量政府官員也參與集資。

2008年年中，部分參與集資的政府官員獲知信息，提前支取本息，引發(fā)集資鏈斷裂。

2008年9月3日至4日，因擔(dān)心本金難收回，萬余被集資者兩度聚集，圍堵湘西州政府和火車站，后經(jīng)動用警力方才平息。此后，集資戶又兩次圍堵湘西州政府。

2008年9月4日，吉首市政府發(fā)出了對集資情況進行登記的通告，并在市區(qū)設(shè)立了28個集資登記點，摸查集資情況。

據(jù)悉，湖南省湘西自治州州委常委、統(tǒng)戰(zhàn)部長滕萬翠參與非法集資并提前支取本息，且集資數(shù)額巨大。

滕萬翠主要涉嫌參與湘西榮昌集團和吉首光彩房地產(chǎn)開發(fā)公司非法集資，并與此兩家企業(yè)關(guān)系密切，而滕萬翠曾對光彩房地產(chǎn)公司關(guān)注有加。

滕萬翠是一名土生土長的土家族女干部，案發(fā)前在湘西州委常委中排名第四。

據(jù)中國人民銀行湘西自治州支行2008年7月份公布的分析報告，到2008年6月末，自治州民間借貸規(guī)模近70億元，占該地區(qū)金融機構(gòu)同期貸款總額的一半以上。

吉首市市區(qū)人口不足20萬，過半的家庭參與了非法集資；而在湘西州所轄的龍山、鳳凰、古丈、花垣等八個縣，非法集資也相當(dāng)嚴(yán)重。

除了上述重點清查的融資企業(yè)，目前當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)還在調(diào)查更多小型融資企業(yè)。據(jù)警方人士透露，“這些受到調(diào)查的融資企業(yè)，融資額多在兩三億元左右，其中已經(jīng)發(fā)現(xiàn)有詐騙嫌疑?！?/p>

非法集資對湘西各方面影響甚巨，許多居民甚至賣房集資、貸款集資，因本息無歸，生活陷入困境。

麗水兩領(lǐng)導(dǎo)司機集資詐騙

多名領(lǐng)導(dǎo)干部暗充“保護傘”

從上世紀(jì)80年代末興起集資之風(fēng)的浙江麗水，這兩年飽嘗集資苦果，銀泰房產(chǎn)案受害人數(shù)逾萬，非法集資7億元的美容院老板娘“小姑娘”杜益敏于2009年1月剛被終審判處死刑，但是，影響最壞的當(dāng)屬麗水“兩領(lǐng)導(dǎo)司機集資案”。

一個是麗水市政協(xié)主席的司機呂偉強，一個是麗水市工商聯(lián)領(lǐng)導(dǎo)的司機單旭波。案件備受矚目不僅因為他們身份特殊，還因為給他們幫忙集資的活躍身影中不乏當(dāng)?shù)匾恍┛h處級領(lǐng)導(dǎo)干部。

年前，呂偉強已在麗水市中級法院第一次開庭受審，2009年2月11日，隨著麗水市蓮都區(qū)人民法院正式受理了單旭波涉嫌“非法吸收公眾存款”案，領(lǐng)導(dǎo)司機集資案已經(jīng)全部進入審判程序。

公安機關(guān)的偵查表明，呂偉強自2004年8月到案發(fā)時，以工程招投標(biāo)、銀行還貸、與他人合伙做外貿(mào)生意、投資辦廠、做基金等為由，以月利率2%至12%的高額回報為誘餌，先后向單旭波等28戶個人和企業(yè)非法集資，累計金額26218.58萬元。

專案組對呂偉強所有資產(chǎn)進行了全面調(diào)查，依法扣押、凍結(jié)、查封其資產(chǎn)總值1000余萬元，全面查清了呂偉強的資金往來情況：

集資款中用于支付集資款利息和歸還到期集資款本金達(dá)22666.695萬元；

以銀行卡套現(xiàn)、通過他人“洗碼”、帶現(xiàn)金過境等方式數(shù)十次到澳門賭博輸?shù)?000余萬元；

用于投入某公司購買土地建廠房610萬元(至案發(fā)未開展任何生產(chǎn)經(jīng)營活動)；

其余款項被呂偉強用于購房買車以及個人生活揮霍，共造成他人實際經(jīng)濟損失達(dá)3985.135萬元。

經(jīng)查明，麗水市公安局原副局長陳偉達(dá)籌集親友資金出借給呂偉強使用，并多次出面幫助呂偉強聯(lián)系向企業(yè)借款；

麗水市國土資源局副局長李鋒、麗水市委政法委副書記吳益由為呂偉強借貸資金提供方便條件。

由于他們的幫助，呂偉強先后向浙江金龍房地產(chǎn)投資集團有限公司等企業(yè)共借款1020萬元，造成企業(yè)實際損失855萬元。

此外，原麗水市委辦公室人事行政處處長林斌在出借資金和介紹朋友出借資金過程中，收受呂偉強“好處費”。

公安局的材料稱，單旭波以承包工程、投資地產(chǎn)等名義，向集資戶集資6200多萬元。單旭波在集得這些錢后，并未投資工程建設(shè)，而是以5%到10%的月利息，出借給他人，其中主要的資金流向是給呂偉強。

2004年以來，單旭波常帶著呂偉強去澳門賭博，單旭波幫他簽下籌碼，呂在澳門賭博共輸?shù)?100余萬元。最后一次是2008年春節(jié)后，兩人到澳門，單旭波為呂偉強總共墊付了491.77萬元。單旭波帶著呂偉強去澳門賭博的原因是，呂每賭一筆錢，單就能從中收取一定比例的“洗碼費”。到案發(fā)時，單旭波已經(jīng)從呂偉強的賭資里抽得數(shù)十萬元的“洗碼費”。

呂偉強和單旭波案發(fā)后，麗水流傳甚廣的一則消息是，麗水市的一些領(lǐng)導(dǎo)在呂和單資金鏈快要崩裂之時，打電話給當(dāng)?shù)氐钠髽I(yè)家，讓這些老板借錢給處于困境中的呂偉強，錢到賬后，他們再從呂處拿回自己的本金，全身而退。被抽光錢的呂偉強，在領(lǐng)導(dǎo)的安排下到公安局自首。而單旭波的主要工作，則是以領(lǐng)導(dǎo)做生意為由到處借錢，然后把錢給呂偉強，再轉(zhuǎn)到領(lǐng)導(dǎo)們的賬號里。

2007年底到2008年3月，呂偉強和單旭波兩人資金鏈崩潰的前夜，他們完成了最后的瘋狂之舉。接下集資最后一棒的，是10多位麗水當(dāng)?shù)赜忻钠髽I(yè)家。

資料顯示，借錢給他們最多的是朱文連，共被借走3000萬元，麗水金龍房地產(chǎn)公司的董事長王岳成被借走600萬元，另外還有金某被借走950萬元，楊某、王某、方某等各被借走200萬元，總計金額5000多萬元。

據(jù)報道，王岳成被借走的600萬元，與麗水市委政法委副書記吳益由的打招呼有關(guān)系。

“2008年2月左右，市國土局副局長李鋒打電話給王岳成，王不肯借，最后吳益由電話打過去，他才肯把錢借出來，最后還找了一家企業(yè)做擔(dān)保?！?/p>

2009年初，在呂偉強集資詐騙案中，為呂偉強向企業(yè)集資提供幫助的數(shù)名縣處級干部受到了黨紀(jì)的嚴(yán)肅處理。麗水市委、市紀(jì)委研究決定，給予陳偉達(dá)黨內(nèi)嚴(yán)重警告處分并調(diào)離公安隊伍；給予林斌黨內(nèi)嚴(yán)重警告處分并調(diào)出黨政機關(guān)；給予李鋒、吳益由黨內(nèi)警告處分。

“小老板”非法集資40億元

領(lǐng)導(dǎo)辭職加入“皮包公司”

對于寧夏很多“投資者”而言，2009年春節(jié)會過得很艱難。原因不僅僅是金融危機，還有一個叫孫國明的年輕人。一個24歲的小年輕，騙取了眾多身價千萬的“投資者”的信任，參與其融資騙局。

孫國明曾經(jīng)是寧夏民間“做資金”圈子中的風(fēng)云人物，在過去三年多時間里，通過高息借入資金，然后以更高的利息放貸或進行投資，累計融通資金達(dá)40多億元人民幣。2008年9月19日，孫國明被警方以涉嫌集資詐騙罪刑拘。據(jù)不完全統(tǒng)計，孫國明案發(fā)至今，拖欠的借款在3億元以上。

據(jù)與孫國明相熟的人介紹，孫極為聰明，并表現(xiàn)出與其年齡極不相稱的成熟，甚有心機，說話“滴水不漏”。盡管家境不好，但孫國明頗有“志向和野心”，上學(xué)時即很能“折騰”，借款2萬元租了個轎車在外面“跑各種生意”。2005年3月他和一位中專同學(xué)合資開辦了銀川廣本通汽車租賃有限公司。

2005年中，因為業(yè)務(wù)往來關(guān)系，孫國明認(rèn)識了在銀川市農(nóng)村信用聯(lián)社（現(xiàn)已改制為寧夏黃河農(nóng)村商業(yè)銀行）工作的女孩杜瑩（后成為孫的妻子），以及該信用社當(dāng)時的營業(yè)部主任張立勛。這成為他改變命運的關(guān)鍵契機。

2006年后，孫的融資渠道擴展，汽車租賃業(yè)務(wù)漸有起色。他還認(rèn)識了不少當(dāng)?shù)亟鹑谌Φ娜?，其中包括一些“做資金”的有錢人。所謂“做資金”，就是一般所指的民間金融活動，包括“放板”業(yè)務(wù)（即高利貸）。眼見“做資金”來錢快、利潤高，孫國明也開始涉足。

一位融資對象透露，他早年創(chuàng)業(yè)時期經(jīng)常需要向當(dāng)?shù)劂y行貸款，因此認(rèn)識了張立勛。2006年底左右，又通過張立勛認(rèn)識了孫國明。張和孫對他說，他們掌握大量“倒貸款”的業(yè)務(wù)資源。所謂“倒貸款”業(yè)務(wù)，即向急需歸還銀行到期貸款的借款人提供短期周轉(zhuǎn)資金；借款人按期歸還銀行貸款后，在銀行保持“良好的信用記錄”，可以再次向銀行借款，然后用此筆資金償還短期借款，并支付高額利息。

事實上，孫國明給他的“投資者”承諾的回報非常誘人，一般月息在3%至6%不等，最高的甚至達(dá)到10%，而按天計的利息也在5‰左右。前述人士說，孫國明認(rèn)識一些曾握有貸款審批權(quán)的“圈內(nèi)能人”，他們信息靈通，既了解什么人急需短期周轉(zhuǎn)資金，又知道這些人再次向銀行借款的把握有多大。他們的“倒貸款”業(yè)務(wù)看起來比較“靠譜”，加之對方許諾的利息很誘人，因此他頗為心動。

2006年12月21日，該人士向?qū)O國明掌握的一個賬戶打入400萬元。四天后，孫即分兩次給他回款100萬元和200萬元，第五天又給他回款104.25萬元。五天時間，他即有4.25萬元的收益。此后一直到2008年中，該人士累計給孫國明打款達(dá)2.37億元左右，還通過轉(zhuǎn)讓房子、汽車的資產(chǎn)向?qū)O國明借款470多萬元，合計2.4億多元。這些借款期限從數(shù)日到幾個月不等，數(shù)額也從幾萬元到上千萬元不等。

他從孫國明處得到的包括本息在內(nèi)的回款累計1.88億元左右，最后一期還款是2008年8月14日的10萬元。該人士稱，即便不計利息，僅本金孫國明即欠他5300多萬元。實際上，合作初期孫國明非常守信，后來還款就逐漸遲延。從2008年6月開始，拖欠的情形越來越嚴(yán)重，一直到其案發(fā)，僅有幾筆十來萬元的小額還款。

孫國明需要支出的資金，除了歸還的借貸本息，還包括打點各種關(guān)系的開銷、分給合作者的收益，以及各類投資支出。理論上，他必須保持自己的收益高于其融資成本，或者保持不斷融入資金以歸還借款，才能維持業(yè)務(wù)的運轉(zhuǎn)。為方便業(yè)務(wù)開展和維持“實力雄厚”的形象，孫國明還進行各種“投資”。在2006年到2008年間，以自己的名義或通過其關(guān)系人，并購了銀川融達(dá)典當(dāng)有限責(zé)任公司、寧夏眾邦拍賣有限責(zé)任公司、寧夏天旭商貿(mào)有限公司等，并設(shè)立了寧夏寧鹽石油化工有限公司、寧夏中信投資置業(yè)有限責(zé)任公司等。

2008年，原銀川市農(nóng)村信用聯(lián)社營業(yè)部主任張立勛、原銀川市農(nóng)村信用聯(lián)社新華街分社主任龐波、原農(nóng)業(yè)銀行寧夏分行廣場支行副行長孟平等人辭去原來的工作，正式加入了孫國明的公司。知情人士透露，孫國明的公司有的有少量業(yè)務(wù)，但多數(shù)屬于“皮包公司”。有一點“實業(yè)投資”色彩的，是鹽池天寶煤焦油加工有限責(zé)任公司。

開業(yè)典禮時，孫國明聘請了銀川專業(yè)的禮儀慶典公司進行策劃，從公路到公司門口的上百米路上鋪設(shè)了紅地毯，鹽池縣“四套班子”頭腦悉數(shù)到場，場面非常隆重。一方面具有“雄厚實力”，另一方面有專業(yè)的“金融業(yè)務(wù)團隊”，加上承諾很高的回報，且業(yè)務(wù)初期表現(xiàn)得頗為守信，孫國明在銀川“民間金融市場”逐漸聲名鵲起。很多有錢人，包括一些原本自己就“放板”的人，都把錢投給他。在他的老家鹽池縣，很多人也紛紛給他投錢。大家沉溺于獲得不菲利息回報的喜悅中，不斷加入孫國明的資金游戲，直到游戲突然終結(jié)。

2008年9月19日，因討債無果的債主報案，孫國明被寧夏銀川市公安局刑事拘留。第二天，為了當(dāng)面見到孫，詢問資金下落，有兩位債主主動出錢，同孫的家屬一起將他保釋出來。在銀川市高新技術(shù)開發(fā)區(qū)新昌東路和信商務(wù)中心A號樓六層，孫國明旗下幾個公司的辦公所在地，各地的債主們聞訊趕來。因為人數(shù)太多，維持秩序的警方不得不設(shè)定一個“門檻”：欠款在1000萬元以上者方能進屋當(dāng)面質(zhì)詢，其余人只能在門外等候?！?/p>