百億美元國際詐騙大案揭秘

紀(jì)劍銘

編者按：這是一起發(fā)生在上個(gè)世紀(jì)的歷史舊案。1993年4月，國際詐騙集團(tuán)成員、美籍華人梅直方和李卓明與國內(nèi)個(gè)別不法分子合謀在河北衡水地區(qū)行騙，制造了一起轟動(dòng)國內(nèi)外的中國農(nóng)業(yè)銀行衡水中心支行（以下簡(jiǎn)稱衡水農(nóng)業(yè)銀行）100億美元備用信用證詐騙案。這一被騙額幾乎占當(dāng)年國家外匯結(jié)存總額近一半、堪稱建國以來最大的金融詐騙案，不僅震驚了中南海，引起了黨和國家最高領(lǐng)導(dǎo)人的震怒和關(guān)注，而且險(xiǎn)在國際金融界引起一場(chǎng)風(fēng)波。

此案審結(jié)后，除新華社向國內(nèi)外簡(jiǎn)要地報(bào)道了對(duì)有關(guān)涉案人員的判決情況外，由于當(dāng)時(shí)的歷史原因，本案形成的內(nèi)幕，國內(nèi)新聞界未做詳盡報(bào)道。在改革開放已邁入新的歷史階段的今天，將這一鮮為人知的驚天大案內(nèi)幕披露于此，除以饗讀者之外，更重要的是這一詐騙巨案對(duì)現(xiàn)實(shí)仍有著特殊的警示意義。

求資心切行長引狼入室

衡水，位于河北省的東南部，是一個(gè)以農(nóng)業(yè)生產(chǎn)為主的地區(qū)，這里釀造的地方名酒“衡水老白干”以其歷史悠久而享譽(yù)國內(nèi)外。由于歷史和地理的因素，這里的地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展一直較為緩慢。衡水農(nóng)業(yè)銀行行長趙金榮、副行長徐志國是兩位土生土長的金融領(lǐng)導(dǎo)干部，被人們稱為“黃金搭檔”，責(zé)任感和使命感激勵(lì)著他們上省城跑資金、下基層搞調(diào)研，希望可以調(diào)撥來資金以解當(dāng)?shù)剞r(nóng)業(yè)、經(jīng)濟(jì)發(fā)展之急需。但由于國家緊縮銀根，本行可控制調(diào)撥的資金十分有限。

正當(dāng)趙金榮、徐志國為引進(jìn)資金犯愁的時(shí)候，1993年3月4日上午，趙金榮的辦公室里來了一位不速之客王發(fā)運(yùn)。剛過而立之年的王發(fā)運(yùn)雖無固定職業(yè)和顯赫的社會(huì)地位，但他在京城里經(jīng)常往來于各大金融機(jī)構(gòu)之間，常常能拉來別人搞不到的貸款，能融到巨額資金，算得上是個(gè)手眼通天的人物。這次他經(jīng)朋友介紹來找趙金榮是想談成一筆大交易。

王發(fā)運(yùn)一見面就爽快地說：“趙行長，我找您不是貸款的，是給您送錢來了”。趙金榮已久聞他在金融圈里的大名，再加上他又是朋友介紹的，忙把負(fù)責(zé)信貸業(yè)務(wù)的副行長徐志國叫到自己的辦公室，共同接待這位送錢上門的“貴客”。

王發(fā)運(yùn)介紹了他此行的目的：“我有兩個(gè)美籍華人朋友叫梅直方、李卓明，他們是美國亞聯(lián)集團(tuán)公司的總裁、副總裁。亞聯(lián)公司在東歐、美洲等地頗有影響，主要從事對(duì)外投資貿(mào)易業(yè)務(wù)。目前，亞聯(lián)集團(tuán)正在與合作伙伴聯(lián)合皇家礦務(wù)公司集團(tuán)在加拿大、巴西、獨(dú)聯(lián)體等國家開采黃金。另外，亞聯(lián)集團(tuán)還是世界石油組織的成員，集團(tuán)屬下有100多個(gè)早馬石油公司，設(shè)在南美洲的委內(nèi)瑞拉……”

這時(shí)王發(fā)運(yùn)轉(zhuǎn)變了話頭：“梅總裁、李副總裁都是中國人，他們對(duì)祖國的改革開放和經(jīng)濟(jì)建設(shè)十分關(guān)心，我知道二位行長目前正發(fā)愁引進(jìn)資金一事，所以特意來給二位領(lǐng)導(dǎo)商量一下，看有無合作意向?！?/p>

外資竟然送上門，趙金榮、徐志國兩人心中不禁暗自欣喜，但謹(jǐn)慎的他們也提出了疑問：“衡水農(nóng)行以前從未開展過引進(jìn)外資的業(yè)務(wù)，手續(xù)怎么走，銀行要承擔(dān)什么責(zé)任，對(duì)這些程序上的事情外商有什么具體要求？”

王發(fā)運(yùn)繼續(xù)道：“引進(jìn)外資的手續(xù)看起來復(fù)雜，其實(shí)操作起來也簡(jiǎn)單。國外融資不像咱們國內(nèi)那樣手續(xù)繁瑣，一般的是采取國際上8家大財(cái)團(tuán)通用的3039備用信用證的方式。只需衡水農(nóng)行和亞聯(lián)集團(tuán)簽訂一份引資協(xié)議，然后以衡水農(nóng)行名義開出備用信用證作為資信證明。亞聯(lián)集團(tuán)公司憑此信用證明從外國銀行進(jìn)行融資，一旦融資款項(xiàng)到位，亞聯(lián)集團(tuán)公司將按照引資協(xié)議商定的款項(xiàng)，將資金打進(jìn)來。境外的所有一切融資費(fèi)用均由亞聯(lián)集團(tuán)承擔(dān)?！?/p>

為證明自己所說，王發(fā)運(yùn)從皮包內(nèi)掏出一份印制精美、用中英兩種文字印刷的亞聯(lián)集團(tuán)公司開具的《承諾書》。趙、徐二人認(rèn)真閱看了這份《承諾書》，文中所述果然與王發(fā)運(yùn)所言一致，這一下，他們對(duì)王發(fā)運(yùn)的所言深信不疑了。

兩位行長生怕好事被他人搶占，便當(dāng)場(chǎng)拍板。當(dāng)天下午，趙金榮就以中國衡水農(nóng)業(yè)銀行行長的名義給亞聯(lián)集團(tuán)公司簽發(fā)了同意引進(jìn)資金的函件，并向梅直方、李卓明兩位“財(cái)神爺”發(fā)出來中國衡水農(nóng)業(yè)銀行進(jìn)行融資考察的邀請(qǐng)。

假戲真唱外商衡水行騙

1993年3月26日，融資說客常某、于某以梅直方、李卓明的代表身份來到衡水，和趙金榮、徐志國洽談?dòng)嘘P(guān)引進(jìn)資金的具體問題。為使趙、徐相信其誠意和亞聯(lián)集團(tuán)的能力，他們承諾信用證生效后將打入各種項(xiàng)目需求資金人民幣20億、美金5000萬，并同意衡水農(nóng)業(yè)銀行按信用證總額的5‰收取手續(xù)費(fèi)，同意給中介單位和中介人中介費(fèi)100萬美元……豪爽的承諾、優(yōu)厚的條件讓引資心切的趙金榮、徐志國喜出望外。

1993年3月30日，美籍華人梅直方、李卓明終于來到了衡水市。在趙、徐的安排下，梅直方、李卓明住進(jìn)衡水市豪華賓館，并為他們開通了可撥至世界各地的長途電話，安排專車停在賓館院內(nèi)，隨時(shí)聽從調(diào)遣；為消除語言的隔閡，他們從某學(xué)校特聘了英語教員趙永強(qiáng)作翻譯。

在談判桌上，梅、李兩人拿出一份給衡水農(nóng)業(yè)銀行早已制作好的備用信用證樣本，交給趙金榮、徐志國。

經(jīng)過一番愉快的談判，雙方達(dá)成了由衡水農(nóng)業(yè)銀行出具100億美元備用信用證、由亞聯(lián)集團(tuán)公司從國際財(cái)團(tuán)貸款打入衡水農(nóng)行的引資協(xié)議。4月1日和2日，梅直方和趙金榮分別在金額為16億美元、34億美元和50億美元的《合作引進(jìn)外資投資開發(fā)協(xié)議書》上簽了字。

根據(jù)協(xié)議要求，4月5日，趙金榮以衡水農(nóng)業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)部門的名義（衡水農(nóng)業(yè)銀行并無此機(jī)構(gòu)，趙金榮為簽約而虛設(shè)）簽發(fā)了200份以亞聯(lián)集團(tuán)公司為申請(qǐng)人、中國衡水農(nóng)業(yè)銀行為開證行、受益人為國外某公司的一年期可轉(zhuǎn)讓、不可撤銷、到期即付的100億美元備用信用證。第二天，這200份備用信用證即由李卓明專程趕赴天津以聯(lián)邦快遞形式寄往加拿大維多利亞皇家礦務(wù)有限公司。

事隔不久，一份從澳大利亞發(fā)來的函件傳到了衡水農(nóng)業(yè)銀行，函件要求該銀行對(duì)已出具的200份備用信用證的其中3份共計(jì)1.75億美元的備用信用證進(jìn)行確認(rèn)。趙金榮知道，這是國外金融機(jī)構(gòu)對(duì)備用信用證的真?zhèn)芜M(jìn)行考證，便將確認(rèn)函件交給了梅直方、李卓明，商定如何答復(fù)處理。梅直方、李卓明也很快以衡水農(nóng)業(yè)銀行的名義制作了確認(rèn)函回執(zhí)。

引資進(jìn)展出人意料地順利，趙金榮、徐志國暗暗高興。4月15日，趙金榮從銀行調(diào)出專車，和徐志國一起陪同梅直方、李卓明赴山東泰山去游玩：一連兩天，登泰山、看日出、進(jìn)寺上香。正當(dāng)他們一行開心玩樂的時(shí)候，一個(gè)緊急通知，打破了趙金榮、徐志國正在做著的美夢(mèng)。

逾權(quán)簽約騙子身份暴露

4月17日上午，河北省農(nóng)業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)緊急通知趙金榮、徐志國迅速向省行匯報(bào)有關(guān)引資情況。多年的領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)告訴他們，省行的這一突然緊急通知肯定不是一個(gè)好兆頭。

趙金榮向梅直方、李卓明通報(bào)了省行讓匯報(bào)引資情況的通知。當(dāng)天晚上，他們4個(gè)聚在一起商量如何向省行匯報(bào)。從突如其來的通知上看，趙金榮預(yù)感到省行極有可能阻止他們正在進(jìn)行的引資，但眼看大功告成又實(shí)在舍不得放棄，于是，他決定采取拖的方式，應(yīng)付一下向省行的匯報(bào)。于是，他要求梅、李二人迅速從國外的反擔(dān)保銀行開出一份反擔(dān)保文件，以便向省行匯報(bào)所用。

4月18日，梅直方、李卓明將一份他們自己制造的、國際上根本不存在的“聯(lián)合國家共和銀行”出具的反擔(dān)保文件，交給了趙金榮，擔(dān)保金額為100億美元。也許趙金榮從梅、李快速出具的反擔(dān)保銀行的文件中悟出了些什么，但此時(shí)的他仍心存幻想。

事實(shí)上，梅直方、李卓明二人根本不是什么集團(tuán)公司的總裁，所謂的亞聯(lián)集團(tuán)不過是用來詐騙蒙哄外人而專門在美國注冊(cè)的一個(gè)紙上公司。梅直方原是廣東省臺(tái)山縣人，1971年加入美國國籍，曾在美國開了一家私人公司專營服裝，由于經(jīng)營不善，公司瀕于倒閉。李卓明原籍香港，在美國原開有一廣告公司，后生意不佳，將公司賣與他人。同樣貧困潦倒的梅、李兩人進(jìn)入同一家國際詐騙集團(tuán)。

1993年3月初，他們受國際詐騙集團(tuán)頭目的指派來到中國南方大都市廣州。在得知國內(nèi)經(jīng)濟(jì)建設(shè)使許多單位對(duì)資金的需求特別迫切后，他們便以愛國企業(yè)家的面目迅速向外界放出風(fēng)來，說能從國外銀行融出巨資?？扛闳谫Y吃回扣的王發(fā)運(yùn)和常某、于某聞?dòng)嵑蠛芸旌兔?、李二人取得了?lián)系。

梅直方、李卓明對(duì)王發(fā)運(yùn)、常某、于某說出了打算：找一家信譽(yù)度較高的國家銀行開出信用證作擔(dān)保，再持此信用證向國外的大財(cái)團(tuán)進(jìn)行貸款，貸出的款項(xiàng)一部分打入出具信用證的銀行，一部分留作自用。王發(fā)運(yùn)等人在大陸人脈廣泛，只要幫助聯(lián)系好擔(dān)保銀行，不僅可以得到一筆數(shù)額不菲的中介費(fèi)，融資最終所獲利潤可與他們二一添作五進(jìn)行平分。輾轉(zhuǎn)經(jīng)朋友介紹，他們找到了趙金榮、徐志國。

自到衡水的那天晚上起，梅直方、李卓明便將自己的行蹤向詐騙集團(tuán)總部進(jìn)行了報(bào)告。此后，他們幾乎天天和總部保持著熱線聯(lián)系。梅、李二人就信用證的格式、張數(shù)、面值號(hào)碼，到開證行、申請(qǐng)人、受益人、收件人、傳遞方式等，都與總部進(jìn)行了精心設(shè)計(jì)。

如果趙金榮、徐志國能多出一個(gè)心眼，向上級(jí)銀行或中國銀行咨詢一下備用信用證的真實(shí)用途，那么，梅直方的騙術(shù)即可被戳穿。而實(shí)際上，直到簽約之后，趙金榮、徐志國都還沒弄清楚。因?yàn)楦鶕?jù)中國農(nóng)業(yè)銀行有關(guān)文件規(guī)定，地級(jí)農(nóng)業(yè)銀行沒有權(quán)力開展外匯結(jié)算業(yè)務(wù)，開具信用證更不屬于他們的業(yè)務(wù)范圍。但令人“可敬”的是，趙金榮、徐志國竟大膽越權(quán)行使他們本不具備的權(quán)力。

就在梅直方將趙金榮簽發(fā)的200份總金額達(dá)100億美元的備用信用證發(fā)出后不久，我駐外機(jī)構(gòu)在國際金融組織發(fā)現(xiàn)了這一疑竇百出的信用證，并立即將情況報(bào)告國內(nèi)。初步調(diào)查很快證實(shí)，亞聯(lián)集團(tuán)公司是李卓明在美國花600美元注冊(cè)的一空殼公司，根本不具有貸款和還款能力。梅直方、李卓明是一個(gè)國際詐騙集團(tuán)的成員。為查明梅、李在國內(nèi)進(jìn)行金融詐騙活動(dòng)的具體情況，中國農(nóng)業(yè)銀行總行和河北分行決定組成調(diào)查組對(duì)此案進(jìn)行調(diào)查。同時(shí)，將此案的基本情況向公安機(jī)關(guān)做了通報(bào)。

5月26日，正在北京參加全國農(nóng)行工作會(huì)議的趙金榮從省行領(lǐng)導(dǎo)的口中得知了上述情況，省行領(lǐng)導(dǎo)特意告誡趙金榮，為防止驚動(dòng)梅直方、李卓明，請(qǐng)勿將此機(jī)密情況告訴徐志國。然而，趙金榮沒有聽從領(lǐng)導(dǎo)的勸告，轉(zhuǎn)身便瞅機(jī)會(huì)將知道的情況電話告訴了徐志國。

得知梅、李二人背景后的徐志國驚呆了，但他仍執(zhí)迷不誤，幻想梅、李二人能搞到貸款，彌補(bǔ)聲譽(yù)。他將知道的情況告訴梅直方、李卓明，督促他們盡快開一份擔(dān)保函交給農(nóng)行，盡快將國外貸款打進(jìn)來。

他也深知泄露情況后的另一種后果，為使自己擺脫失職和泄密的干系，他將一份否定原來給國外的由梅、李起草的信用證確認(rèn)函的傳真稿交給翻譯趙永強(qiáng)，讓他盡快將這份傳真發(fā)給國外有關(guān)機(jī)構(gòu)，同時(shí)，又將要告知梅、李二人的內(nèi)容寫在一張紙條上，讓趙永強(qiáng)通知在外地逍遙的梅、李，并叮囑趙永強(qiáng)發(fā)完通知后，切記將條子燒掉。

當(dāng)天晚上，正在北京做著詐騙成功美夢(mèng)的梅直方、李卓明得到趙永強(qiáng)通報(bào)的情況后，嚇得驚出一身冷汗。特別是得到趙永強(qiáng)密報(bào)的衡水方面要其發(fā)出否認(rèn)原確認(rèn)函的消息后，如同當(dāng)頭被打了一棒，他們知道，此函一旦發(fā)出，整個(gè)詐騙計(jì)劃就會(huì)全部泡湯。

梅直方告訴趙永強(qiáng)：“否定函你千萬不要發(fā)出去，否則，我們以前的一切努力都會(huì)前功盡棄?！睘榱藨?yīng)付徐志國，使趙永強(qiáng)有個(gè)交待，梅直方將自己在美國注冊(cè)的一家叫金輝公司的傳真號(hào)告訴了趙永強(qiáng)，說：“你就按這個(gè)傳真號(hào)發(fā)吧！反正都是外國的，具體情況他們也一時(shí)鬧不清?！?/p>

趙永強(qiáng)明知這是弄虛作假、欺騙國內(nèi)政府，但仍按照梅的旨意把這個(gè)否定函的傳真發(fā)給了梅在美國的金輝公司。趙永強(qiáng)的行為致使中方挽回?fù)p失和信譽(yù)的救急舉措曾一度受挫。被捕后的趙永強(qiáng)在坦白自己的犯罪動(dòng)機(jī)時(shí)說：“梅直方之前曾給我許過愿，一旦引資成功，他可以擔(dān)保我出國，或在他們公司供職?！?/p>

梅直方、李卓明在給趙永強(qiáng)實(shí)施完最后的一次騙局后，為防止公安機(jī)關(guān)的抓捕，他們很快將住宿轉(zhuǎn)移他地，并迅速籌集資金，準(zhǔn)備外逃。

恢恢法網(wǎng)戲法者受嚴(yán)懲

幾乎就在徐志國泄密給梅直方、李卓明的同時(shí)，由中國農(nóng)業(yè)銀行總行為主組成的調(diào)查組進(jìn)駐衡水，對(duì)衡水農(nóng)行越權(quán)擅自開出的百億美元信用證被騙案展開調(diào)查。

專案報(bào)告很快呈報(bào)到中央主要領(lǐng)導(dǎo)的案頭，中央領(lǐng)導(dǎo)在嚴(yán)肅批評(píng)趙金榮、徐志國玩忽職守行為的同時(shí)，指示有關(guān)部門和司法機(jī)關(guān)要采取必要措施，避免因越權(quán)開出的備用信用證可能給國家造成的損失，將梅直方、李卓明等詐騙分子抓獲歸案，依法嚴(yán)懲。

1993年6月17日，《人民日?qǐng)?bào)》在一版顯著位置刊登了由新華社播發(fā)的中國農(nóng)業(yè)銀行聲明，宣布由中國農(nóng)業(yè)銀行衡水中心支行“國際業(yè)務(wù)部”名義開出的備用信用證全部無效。這一聲明，向國際金融組織表明了中國農(nóng)業(yè)銀行的嚴(yán)正立場(chǎng)。之后，在中國警方和國際刑警、金融組織的配合下，由趙金榮以衡水農(nóng)業(yè)銀行名義開出的100億美元備用信用證在一年的有效期內(nèi)沒有發(fā)生一起資金支付情況。國際詐騙組織的罪惡陰謀沒有得逞。

根據(jù)中央領(lǐng)導(dǎo)的指示，由最高人民檢察院和公安部組織的專案小組迅速展開偵查工作。趙金榮、徐志國等一批涉案人員先后落入法網(wǎng)。藏匿在中國境內(nèi)、猶如驚弓之鳥的梅直方、李卓明在公安機(jī)關(guān)的全力通緝下，也在北京被捉拿歸案。

1994年4月18日，為國內(nèi)外所關(guān)注的衡水農(nóng)業(yè)銀行百億美元備用信用證詐騙案在案發(fā)地衡水開庭審理。衡水地區(qū)中級(jí)人民法院以詐騙罪、偽造公文印章罪分別判處美籍華人梅直方、李卓明有期徒別20年和14年，驅(qū)逐出境；以玩忽職守罪、泄露國家機(jī)密罪分別判處趙金榮、徐志國有期徒刑11年和19年；以為境外人員非法提供國家秘密罪判處趙永強(qiáng)有期徒刑14年，剝奪政治權(quán)利3年；其它涉案人員也分別被判處刑罰。