制假售假大量存在的非對稱信息動態(tài)博弈解釋

周慶行　鄒小勤　劉曉薇

隨著我國市場經(jīng)濟(jì)建設(shè)的不斷深化，以市場為基礎(chǔ)的經(jīng)濟(jì)活動不斷繁榮。在市場繁榮的同時，市場秩序的整頓也成了人們的關(guān)注焦點。其中之一便是制假售假行為的大量存?？梢哉f人們的日常生活用品，比如，煙、酒、衣服等，幾乎沒有一樣不存在假冒的。近年來假冒偽劣商品日益猖獗，尤其以引起民眾普遍關(guān)注的假奶粉為甚。假冒偽劣商品的為害性，無論對專利所有者還的對消費者，不說自明。但制假售假現(xiàn)象何以大量存在？學(xué)者們已從不同的角度給予了解釋。本文試圖從監(jiān)管的角度給出一個非對稱信息的動態(tài)博弈解釋，并以此提出治理建議。

一、制假售假的非對稱信息動態(tài)博弈分析：示范效應(yīng)與學(xué)習(xí)機制

在市場上，商品生產(chǎn)者無時無刻不面對利益的競爭和誘惑。為了獲得利潤，其采用的手段無非有兩條：一是合法的手段，如提高要素質(zhì)量，從而提高產(chǎn)品質(zhì)量等；二是非法的手段，如采用低劣生產(chǎn)要素，冒用別人商標(biāo)等。但市場參與者在很多情況下不是采用合法手段，而是通過非法的手段謀取暴利。此時，監(jiān)管者是否有效監(jiān)管便在很大程度上決定著市場參與者的制假售假程度。于是，市場參與者便與市場監(jiān)管者構(gòu)成了博弈的雙方。

市場參與者的制假售假行動和市場監(jiān)管者的監(jiān)管查處行動是相互制約和相互影響的。由于信息是不完全和非對稱的，監(jiān)管者的未來行動對市場參與者來說也是不確定的。因此，在博弈中每個市場參與者都在不斷地收集和利用自己所能掌握的最新信息來修正自己的決策和行動，即不斷地進(jìn)行學(xué)習(xí)。雖然制假售假可能獲利，也可能受到嚴(yán)厲的懲處；但是，在現(xiàn)實中，由于主客觀因素的制約，制假售假者被查處的概率和被懲罰的力度是不確定的。基于此，潛在的制假售假者在決定要制假售假前不僅考慮市場已有的名義規(guī)則，而且更要考慮監(jiān)管者過去對制假售假者的實際懲處情況。根據(jù)過去制假售假者實際被查處的情況推測自己制假售假后被查處的概率和被懲處的力度，在權(quán)衡其利弊得失的基礎(chǔ)上再確定是否制假售假。因此，在這種重復(fù)博弈中，市場參與者對監(jiān)管者的態(tài)度自始自終存在一種學(xué)習(xí)機制；同時監(jiān)管者對制假售假的實際懲處情況具有一種示范效應(yīng)。于是，市場參與者和監(jiān)管者之間便處于一種非對稱信息的動態(tài)博弈的狀態(tài)中。

二、制假售售者――監(jiān)管者動態(tài)博弈的模型構(gòu)建：貝葉斯法則

為了進(jìn)一步探討博弈雙方存在的學(xué)習(xí)機制和示范效應(yīng),需要建立一個簡單的動態(tài)博弈模型。

當(dāng)面對不確定性時，人們就根據(jù)某些依據(jù)對某件事的發(fā)生的可能性先做出一個判斷。然后，做出判斷者根據(jù)新來的信息修正這個判斷。在統(tǒng)計學(xué)上，修正之前的判斷稱為“先驗概率”（prior probability），修正之后的概率稱為“后驗概率”（posterior probability）.而貝葉斯法則就是人們根據(jù)新信息將先驗概率得出后驗概率的基本方法。

由于信息的不對稱，市場參與者并不太清楚他面對的是怎樣的一個市場監(jiān)管者。也就是說，也可能是一個責(zé)任心強的監(jiān)管者――強監(jiān)管者（QJ），也許是一個不太負(fù)責(zé)任的監(jiān)管者――弱監(jiān)管者（RJ）。強監(jiān)管者的行為特點是：依法嚴(yán)肅查處和懲罰（YC）一切制假售假者，以便維護(hù)正常的市場經(jīng)濟(jì)秩序。但弱監(jiān)管者的行為特點是：口頭上也聲稱要嚴(yán)肅查處和依法懲罰一切制假售售假者，但在實際的行動中卻經(jīng)常睜只眼閉只眼（NC），以至制假售售假者有機可乘。在初始時，市場參與者并不太清楚他面對的是強監(jiān)管者還時弱監(jiān)管者。但他可以通過學(xué)習(xí)機制――觀察監(jiān)管國者對前面的制假售假的態(tài)度來獲得有用信息，推測其類型，以資決策。

假定在t時期，弱監(jiān)管者嚴(yán)厲查處制假售假事件的概率為Prob(YC/RJ)=P_t，不嚴(yán)厲查處的概率為Prob(NC/RJ)=1-P_t；強監(jiān)管者嚴(yán)厲查處制假售假的概率為Prob(YC/QJ)=q_t，不嚴(yán)厲查處違規(guī)事件的概率為Prob(YC/QJ)=1-q_t。同時，市場參與者通過觀察統(tǒng)計得出如下結(jié)論：監(jiān)管者類型為強監(jiān)管者的先驗概率為m_t；弱監(jiān)管者的先驗概率為n_t,有 m_t+n_t=1。

這里為了突出分析的主要方面，可忽略其它因素。監(jiān)管者對制假售假事件嚴(yán)厲查處的概率取決于監(jiān)管者的類型及其選擇嚴(yán)厲查處的概率。當(dāng)市場參與者制假售假后，被嚴(yán)厲查處的概率計算法則如下：強監(jiān)管者類型的概率Prob(QJ)乘以強監(jiān)管者嚴(yán)厲查處的概率，加上該弱監(jiān)管者類型的概率Prob(RJ)乘以弱監(jiān)管者嚴(yán)厲查處的概率。雖然在市場參與者在決定制假售假前并不知道監(jiān)管者對待制假售假事件的真實態(tài)度，但他可以根據(jù)他的觀察統(tǒng)計得出一個先驗概率，從而不斷地修正強監(jiān)管型和弱監(jiān)管型的先驗概率。

通過以上的分析，我們可以從這個角度得到大量制假售假的存在的一個理由：監(jiān)管的松懈給市場參與者有強烈的示范效應(yīng)。市場參與者為了自身的利益，隨時處于“理性經(jīng)濟(jì)人狀態(tài)”，所以監(jiān)管者退一寸，制假售假者便會進(jìn)一尺。

三、一個案例的實證分析

下面以安微阜陽的假奶粉事件的案例，做一實證分析，以揭示監(jiān)管者的示范效應(yīng)對市場參與者決策的影響。

2004年4月，上?！稏|方早報》和中央電視臺率先對安徽阜陽劣質(zhì)奶粉坑害兒童事件進(jìn)行了深度曝光，震驚全國。 據(jù)了解，長期以來，這些連面粉都不如的"無營養(yǎng)"劣質(zhì)嬰兒奶粉一度在阜陽農(nóng)村市場泛濫。阜陽抽查75種奶粉中有將近半數(shù)不合格。 但是很明顯，假奶粉的泛濫必定是在市場參者與監(jiān)管者的動態(tài)博弈中逐漸發(fā)展起來的。

假定在最初時，奶粉制假售假者不知道他將面對一個強監(jiān)管者還是弱監(jiān)管者。設(shè)強監(jiān)管者嚴(yán)肅查處假奶粉的概率為q=0.95，不嚴(yán)厲查處的概率1-q=0.05；而弱監(jiān)管者嚴(yán)厲查處的概率p=0.15，不嚴(yán)厲查處的概率1-p=0.85。這些信息都是人所共知的。

1. 第一起假奶粉事件

在市場參與者不知道監(jiān)管者的真實類型的情況下，進(jìn)行制售假奶粉后不受到嚴(yán)厲查處的可能性也不得而知。為了能充分說明示范效應(yīng)，假設(shè)監(jiān)管者最初的信譽特別高，市場參與者估計其遇到強監(jiān)管者的概率為0.99，即m₁=0.99，n₁=0.01，不考慮其他因素 ，則其制售假奶粉后受到嚴(yán)厲查處的概率為：p₁×n₁+q₁×m₁=0.15×0.01+0.99×0.95=0.942

假設(shè)市場上制售假奶粉的平均偏好系數(shù)＝0.35，即最初只有少數(shù)的市場參與者有制售假奶粉的傾向。則市場上制售假奶粉的概率為：（1－0.942）×0.35=0.0203?？梢?，在嚴(yán)厲的監(jiān)管下，絕大多數(shù)市場參與者不都不敢去制售假奶粉。

2 .第二起假奶粉事件

但是，如果第一起假奶粉事件發(fā)生后未受到嚴(yán)厲的查處，則市場參與者對監(jiān)管者的看法就會改變。雖然市場參與者仍然不清楚監(jiān)管者將對第二起假奶粉事是何態(tài)度，但可以根據(jù)其對第一起假奶粉事件的處理態(tài)度來修正自己對該監(jiān)管者的認(rèn)識。強監(jiān)管者的概率由先驗概率a1=0.99修正為后驗概率：

0.99×(1-0.95)

m²=——————————————————=0.853小于m₁

0.99×(1-.095)+(1-0.99)×(1-0.15)

在市場參與者看來，即該監(jiān)管者為弱監(jiān)管者的概率為1-0.853=0.147。而制售假奶粉后不會受到嚴(yán)厲查處的概率上升為：0.853(0.05+(1-0.853)(0.85=0.167。同時，在平均偏好系數(shù)為0.35的情況下，市場上制售假奶粉的概率變?yōu)?.167×0.35＝0.0580，比起起初的0.0203翻番還強。

3. 第三起假奶粉事件

如果前兩次假奶粉事件均未得到嚴(yán)厲查處，則市場參與者對監(jiān)管者類型的判斷進(jìn)一步修正為：

0.85×(1-0.95)

m₃=————————————————=0.254小于m₂

0.853×(1-0.95)+(1-0.853)×(1-0.15)

同理，制售假奶粉后不被嚴(yán)厲查處的概率進(jìn)一步上升為1－0.254＝0.746，市場上制售假奶粉的概率將上升為0.746×0.35=0.261。

從上面的數(shù)據(jù)可看得出，制售假奶粉的增長速度是相當(dāng)快的。如果制售假奶粉的事件繼續(xù)得不到嚴(yán)厲查處，其示范效應(yīng)和學(xué)習(xí)機制的作用將使監(jiān)管者的信譽繼續(xù)下降，制假售假事件繼續(xù)上升，直至達(dá)到其極限水平。這就說明了為什么不在長的時間內(nèi)，安徽阜陽的假奶粉在當(dāng)?shù)貛缀跽剂耸袌錾系囊话搿?/p>

四、對維護(hù)市場經(jīng)濟(jì)秩序的啟示：監(jiān)管是關(guān)鍵

在非對稱信息的條件下，市場參與者不能肯定監(jiān)管者態(tài)度。但監(jiān)管者對制假售的態(tài)度有很強的示范效應(yīng)。市場參與者可以通過觀察統(tǒng)計監(jiān)管者以往對制中假售假的處理結(jié)果來不斷的修正對監(jiān)管者的看法，從而推測其對未來制假售假的態(tài)度。這其中的示范效應(yīng)和學(xué)習(xí)機制共同影響著市場制假售假的程度。由此，對如何維護(hù)正常的市場經(jīng)濟(jì)秩序，我們可以得到如下啟示：

1 .加大監(jiān)管的力度。為了使市場經(jīng)濟(jì)秩序得到有效的維護(hù)，對于每一起制假售售假行為，監(jiān)管者不僅要及時地查處，還要給以嚴(yán)厲的處罰，決不可姑息。只有堅決的查處和嚴(yán)厲的處罰，才能阻止市場參與者制假售假沖動，防范于未然。否則，將會留下“示范效應(yīng)”和“學(xué)習(xí)機制”。

2 .市場監(jiān)管制度化。監(jiān)管須注意前后的時效性，制定出科學(xué)合理的規(guī)劃。目前，有些國家免檢產(chǎn)品，少于受到檢查，但時間一久，不能控制住利益的誘惑；加之監(jiān)管部門疏于檢查，便使質(zhì)量不達(dá)標(biāo)而謀取暴利。因此，監(jiān)管制度化是不可少的。

3 .建立完善的監(jiān)管者激勵機制。雖然監(jiān)管者的職責(zé)是維護(hù)好市場經(jīng)濟(jì)秩序，監(jiān)管者的行為在很大程度上也是從自身效用的最大化出發(fā)的。在現(xiàn)實中，監(jiān)管者玩乎職守的現(xiàn)象也不少。制假售假者不但不受查處和懲罰，更有甚者有監(jiān)管者“保護(hù)傘”。其原因在于具體的監(jiān)管者與政府的監(jiān)管部門是一種委托代理關(guān)系，行為目標(biāo)未必是一致的。因此，除了對監(jiān)管者有精神鼓勵以外，還應(yīng)建立一種監(jiān)管者激勵相容機制，以鼓勵其監(jiān)管工作。