網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的司法困惑和解決途徑

張利欽+李圣潔?オ?

摘要：從真實(shí)網(wǎng)絡(luò)詐騙案例引出當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)犯罪的基本特點(diǎn)和司法難點(diǎn)，對(duì)公權(quán)力機(jī)關(guān)在打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中的應(yīng)對(duì)方法提出建議。

關(guān)鍵詞：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙；網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)；跨境犯罪

一、引言

互聯(lián)網(wǎng)是當(dāng)今世界最為振奮人心的高新技術(shù)之一，它為全人類建構(gòu)起一個(gè)便捷的虛擬世界?；ヂ?lián)網(wǎng)所衍生的新興產(chǎn)業(yè)，在短時(shí)間內(nèi)實(shí)現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)效益和規(guī)模的幾何式增長(zhǎng)。然而繁榮的虛擬經(jīng)濟(jì)孕育著網(wǎng)絡(luò)犯罪的溫床，在基層檢察機(jī)關(guān)近幾年辦理的網(wǎng)絡(luò)犯罪案件中，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪異軍突起。網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪以行業(yè)黑灰產(chǎn)和技術(shù)黑灰產(chǎn)為依托，呈現(xiàn)出受害對(duì)象批量化、犯罪模式專業(yè)化、作案手段技術(shù)化的特點(diǎn)。

二、由一個(gè)典型的網(wǎng)絡(luò)詐騙案件展開

2014年至2015年，某網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)陸續(xù)接到國(guó)外買家的被詐騙投訴200余起，用戶涉及美國(guó)、墨西哥、澳大利亞等數(shù)十個(gè)國(guó)家，這些用戶都具有一個(gè)相同的特征：即都在網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)上向賣家發(fā)送過詢價(jià)郵件。通過比對(duì)被投訴的收款人姓名、收款賬戶、郵箱，公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)信息存在高度關(guān)聯(lián)性，通過數(shù)據(jù)分析，一舉破獲兩個(gè)詐騙團(tuán)伙。該犯罪團(tuán)伙利用木馬非法進(jìn)入在網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)注冊(cè)的賣家郵箱，讀取買家詢價(jià)郵件，組織詐騙人員冒充供應(yīng)商向買家發(fā)送低于市場(chǎng)價(jià)的虛假報(bào)價(jià)郵件，采用要求對(duì)方先付款后發(fā)貨、收款后不發(fā)貨的方式騙取買家的定金或貨款。該案例反應(yīng)出網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的如下特點(diǎn)：

1、跨境跨區(qū)域，受眾、金額大

網(wǎng)絡(luò)詐騙屬于電信詐騙的變種，從單純的手機(jī)電話到如今的郵件、微信、QQ、Skype聊天軟件，犯罪分子利用網(wǎng)絡(luò)虛擬身份，有如裝上了隱形的翅膀，令打擊犯罪變得更加棘手。

使用移動(dòng)網(wǎng)卡，定期更換郵箱、賬戶信息，變換詐騙場(chǎng)所，雇傭第三人取款，大大增強(qiáng)了網(wǎng)絡(luò)詐騙的隱蔽性。犯罪分子利用境外潛在行騙市場(chǎng)大、外國(guó)人防騙防范意識(shí)弱、跨境追責(zé)難、境外犯罪成本低的優(yōu)勢(shì)，大肆進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)詐騙，涉案金額大，受騙人數(shù)多，涉及區(qū)域廣。

2、依托黑灰產(chǎn)，利用大數(shù)據(jù)

網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪與電信詐騙有很多相似之處，犯罪分子頻頻得手的原因在于：非法獲取的用戶數(shù)據(jù)越精確，用戶上當(dāng)?shù)目赡苄栽酱?。批量盜號(hào)、刷信服務(wù)，數(shù)據(jù)盜用程序、軟件、工具，個(gè)人信息買賣，……，巨量的用戶數(shù)據(jù)直接暴露在不法分子面前。犯罪分子利用黑色數(shù)據(jù)，精準(zhǔn)選擇被害對(duì)象，準(zhǔn)確了解對(duì)方需求，大大提高了詐騙效率。

根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)公司統(tǒng)計(jì)，2016年互聯(lián)網(wǎng)黑灰產(chǎn)的總收入達(dá)到數(shù)千億。[1]這個(gè)驚人的數(shù)字，意味著黑灰產(chǎn)巨大的市場(chǎng)需求量。

3、專業(yè)技術(shù)強(qiáng)，營(yíng)銷技巧高

公安機(jī)關(guān)在勘驗(yàn)詐騙團(tuán)伙使用的電腦時(shí)發(fā)現(xiàn)了大量培訓(xùn)資料，包括如何抓住被騙人心理，如何合理報(bào)低價(jià)、如何消除對(duì)方疑慮的指導(dǎo)性文章，管理者甚至制作一套通用的模板，一一羅列行騙過程中被害人問到的問題，并制作標(biāo)準(zhǔn)的回復(fù)答案，在被害人提出疑問時(shí)，詐騙人員只要找到對(duì)應(yīng)模板，稍作修改，即可快速回復(fù)，取得被害人信任。

此外，詐騙團(tuán)伙配備專門的工作室和電腦設(shè)備，有固定的工資和提成方式，規(guī)定每天的業(yè)績(jī)要求，設(shè)置嚴(yán)格的請(qǐng)假制度，為詐騙人員提供食宿，甚至安排“入職培訓(xùn)”。詐騙團(tuán)伙內(nèi)部分工細(xì)致，有人下載詢盤，有人聯(lián)系客戶，有人核實(shí)到款，有人負(fù)責(zé)取款，上、下工序無(wú)縫對(duì)接但又互不知曉。在涉外網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，犯罪分子普遍低齡化、學(xué)歷高、懂英語(yǔ)，詐騙團(tuán)伙逐漸向“企業(yè)化”靠攏。

三、網(wǎng)絡(luò)犯罪在司法實(shí)踐中的難點(diǎn)

網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形式層出不窮，且不斷地花樣翻新。筆者通過對(duì)網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件進(jìn)行分析、總結(jié)，發(fā)現(xiàn)司法實(shí)踐中存在諸多難點(diǎn)。

（一）犯罪隱蔽強(qiáng)，案件偵破難

1、犯罪手段具有隱蔽性。網(wǎng)絡(luò)詐騙的行為人隱藏在網(wǎng)絡(luò)或電話的另一端，并不直面被害人。犯罪分子利用木馬獲取被害人信息，假冒商家或網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)客服，偽造電子憑證，通過郵件、聊天軟件、電話、手機(jī)等通訊工具介入交易，獲取被害人信任，整個(gè)過程無(wú)任何物理接觸。

2、犯罪危害結(jié)果的隱蔽性。因資金轉(zhuǎn)賬、到賬以及跨境到貨的時(shí)間差，被害人自我保護(hù)意識(shí)淡泊，網(wǎng)絡(luò)詐騙的危害結(jié)果通常會(huì)滯后，當(dāng)被害人察覺被騙時(shí)，犯罪分子早已銷聲匿跡。上文提到的案件中，甚至有被害人在無(wú)法與犯罪分子取得聯(lián)系后仍不愿相信自己被騙，執(zhí)著地向犯罪分子詢問到貨情況，導(dǎo)致其向網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)投訴時(shí)距離案發(fā)已長(zhǎng)達(dá)半年。在刑事犯罪案件中，報(bào)案和證據(jù)調(diào)取都受到時(shí)效影響，往往對(duì)公安機(jī)關(guān)的偵查帶來(lái)極大挑戰(zhàn)。

（二）證據(jù)痕跡少，調(diào)查取證難

隨著第三方支付的普及，網(wǎng)上資金流轉(zhuǎn)也給網(wǎng)絡(luò)犯罪提供了便利。

一是網(wǎng)上銀行使用人身份識(shí)別難。實(shí)踐中，客戶開通網(wǎng)上銀行功能只需在銀行柜臺(tái)提交申請(qǐng)所需的身份材料和手機(jī)號(hào)碼（無(wú)須實(shí)名制手機(jī)），很難確定網(wǎng)銀賬戶實(shí)際使用人是否為申請(qǐng)人本人，如果在此過程中犯罪分子還盜用他人網(wǎng)銀賬戶或使用購(gòu)買的他人銀行卡賬戶，偵查取證工作就很難開展。上文案例中，犯罪分子交代在網(wǎng)上購(gòu)買多套真實(shí)的身份證及對(duì)應(yīng)銀行卡，并使用這些銀行卡收取詐騙所得款項(xiàng)，為了避免長(zhǎng)期使用單一賬戶易被發(fā)現(xiàn)的情況，犯罪分子向不同的被害人提供不同的銀行賬戶，一旦有銀行卡被銀行發(fā)現(xiàn)使用異常，則立即停用并及時(shí)更換新卡。所以在被害人提供的投訴信息中，被投訴的銀行賬號(hào)、郵箱涉及數(shù)十個(gè)，但有很多在案發(fā)時(shí)已經(jīng)停用。

二是網(wǎng)上銀行交易轉(zhuǎn)移快、痕跡少。網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)24小時(shí)運(yùn)行，資金可在短時(shí)間內(nèi)到達(dá)指定賬戶。只要賬戶不透支，客戶可隨時(shí)通過網(wǎng)絡(luò)支付結(jié)算、匯劃資金，沒有原始憑證和個(gè)人簽字，只有業(yè)務(wù)流水和分戶賬，交易原始記錄無(wú)紙化，導(dǎo)致取證困難加大。

三是網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)被不法利用。近幾年電商市場(chǎng)發(fā)展迅速，各種網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)、網(wǎng)絡(luò)結(jié)算平臺(tái)推陳出新，線上交易時(shí)買方只需向第三方平臺(tái)支付貨款，確認(rèn)收貨后交易即告完成，這一過程中雖無(wú)書證、物證，但網(wǎng)絡(luò)交易流水可查。在網(wǎng)絡(luò)詐騙中，犯罪分子假借網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)的商戶名義，以“低價(jià)”、“避稅”、“非官方交易”為誘餌，避開與交易平臺(tái)捆綁使用的聊天插件和支付平臺(tái)，使用郵箱、第三方聊天軟件誘騙被害人直接通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式付款，導(dǎo)致款項(xiàng)去向難查。

（三）“主觀明知”弱，口供突破難

與傳統(tǒng)詐騙犯罪不同，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪技術(shù)含量高、網(wǎng)絡(luò)術(shù)語(yǔ)多、詐騙方式廣、客觀證據(jù)少，要摸清詐騙方法，審訊至關(guān)重要。要追究犯罪分子的刑事責(zé)任，就要證明行為人具有主觀上的“明知”。但是，詐騙犯罪本身得特點(diǎn)，決定了審訊突破口供難度極大。

一方面，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪大多以有組織的形式進(jìn)行，犯罪分工越來(lái)越細(xì)，犯罪分子大多具有一定的專業(yè)知識(shí)，犯罪方法隱蔽，共同犯罪人往往事先建立攻守同盟，或者主犯采用單線聯(lián)系、遙控指揮等方式躲在幕后不直接參與犯罪。即使抓獲了犯罪嫌疑人，他們也對(duì)犯罪行為一概否認(rèn)，通常有嚴(yán)重的僥幸心理和頑抗心理。

另一方面，偵查隊(duì)伍的辦案能力無(wú)法適應(yīng)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的進(jìn)步，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪手段不斷翻新，對(duì)偵查人員的偵破思路、取證方向和調(diào)查分析提出了更高要求。

四、打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的建議

近年來(lái)，司法機(jī)關(guān)在辦理案件過程中明顯感受到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙在我國(guó)呈泛濫之勢(shì)，相關(guān)新聞也諸見報(bào)端、媒體，金融機(jī)構(gòu)和存取款機(jī)赫然入目的防范詐騙大字報(bào)也為群眾所熟悉。公安機(jī)關(guān)頻頻出手組合拳對(duì)網(wǎng)絡(luò)電信詐騙實(shí)施打擊，但是網(wǎng)絡(luò)詐騙案件依然愈演愈烈，如何打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，成為政法綜治工作的硬骨頭。

1、加強(qiáng)行業(yè)管理，堵住源頭漏洞。

互聯(lián)網(wǎng)及其衍生產(chǎn)業(yè)是一個(gè)迅速成長(zhǎng)的新生群體，法律和制度的滯后性決定了我們?cè)诮邮芑ヂ?lián)網(wǎng)帶給人類巨大便利的同時(shí)也要經(jīng)歷制度缺陷和法律缺失的陣痛。隨著問題不斷暴露，加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的管理，從制度管理上和法律規(guī)制上遏制犯罪勢(shì)在必行。

2016年9月23日，最高法、最高檢、公安部、工信部、中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)六部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》（以下簡(jiǎn)稱《通告》），以加強(qiáng)規(guī)范化管理。

在實(shí)名登記方面，要求電信企業(yè)嚴(yán)格落實(shí)電話用戶真實(shí)身份信息登記制度，對(duì)電話、網(wǎng)絡(luò)用戶完成實(shí)名登記，確保到2016年10月底前全部電話實(shí)名率達(dá)96%，年底前達(dá)100%。

針對(duì)在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中屢屢現(xiàn)身的虛擬電話，要求電信企業(yè)立即清理規(guī)范一號(hào)通、商務(wù)總機(jī)、400等電話業(yè)務(wù)，對(duì)違規(guī)經(jīng)營(yíng)的網(wǎng)絡(luò)電話業(yè)務(wù)一律依法予以取締，對(duì)違規(guī)經(jīng)營(yíng)的各級(jí)代理商責(zé)令限期整改，逾期不改的一律由相關(guān)部門吊銷執(zhí)照，并嚴(yán)肅追究民事、行政責(zé)任。

針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的上游產(chǎn)業(yè)：收購(gòu)真實(shí)身份證辦理銀行卡并轉(zhuǎn)賣電信網(wǎng)絡(luò)詐騙人員。要求各商業(yè)銀行要抓緊完成借記卡存量清理工作，嚴(yán)格落實(shí)“同一客戶在同一商業(yè)銀行開立借記卡原則上不得超過4張”等規(guī)定，此外，自2016年12月1日起，個(gè)人通過銀行自助柜員機(jī)向非同名賬戶轉(zhuǎn)賬的，資金24小時(shí)后到賬。通過加強(qiáng)規(guī)范管理，能夠有效的從源頭上堵住電信詐騙的制度漏洞。

2、完善法律法規(guī)，精準(zhǔn)打擊犯罪。

網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪存在的查處難、舉證難、司法認(rèn)定難等現(xiàn)實(shí)難題，導(dǎo)致許多案件雖得以偵破，但對(duì)部分被告人由于主觀明知、證據(jù)采集、數(shù)額認(rèn)定等原因而未能追究刑事責(zé)任，導(dǎo)致刑罰對(duì)于網(wǎng)絡(luò)詐騙行為的威懾力大打折扣，這也導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪往往是一鍋踹了一鍋又起，此處被查另起爐灶，甚至在一個(gè)地區(qū)形成以詐騙為生、以詐騙為業(yè)的群體。在我們辦理的網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，某些地區(qū)已經(jīng)形成了龐大的行業(yè)體系并形成了行業(yè)規(guī)模。因此，完善立法司法，是源頭上精準(zhǔn)打擊犯罪的重要舉措。

（1） 刑事立法方面，可參照金融詐騙、保險(xiǎn)詐騙等詐騙犯罪的立法模式，將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙獨(dú)立成罪，規(guī)定合理的犯罪構(gòu)成要件和罪責(zé)刑相適應(yīng)的刑罰標(biāo)準(zhǔn)，加大對(duì)網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的處罰力度，美國(guó)馬薩諸塞法學(xué)教授彼得·博恩里科（Peter dErrico）在《網(wǎng)絡(luò)空間的沖突解決：法律與邊界》一文提到：將網(wǎng)絡(luò)空間視為一個(gè)獨(dú)立的“空間”，對(duì)它適用特別的法律應(yīng)當(dāng)是自然而然的事情。[2]目前，在刑事訴訟程序方面，已經(jīng)有針對(duì)性的司法解釋，2014年7月8日，最高人民法院《關(guān)于辦理網(wǎng)絡(luò)犯罪案件適用刑事訴訟程序若干問題的意見》中，已經(jīng)就網(wǎng)絡(luò)犯罪案件范圍、管轄、初查、跨地域取證、電子證據(jù)的取證與審查等問題作了較為明確的解釋，2016年12月20日，最高院、最高檢、公安部《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》，對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙刑事處理作出的了進(jìn)一步的解釋。但隨著網(wǎng)絡(luò)犯罪案件的增加，越來(lái)越多新的問題也擺在司法面前，及時(shí)更新、補(bǔ)充司法解釋以解決新問題也應(yīng)被立法機(jī)關(guān)充分地重視。

（2） 司法實(shí)踐方面，建議加強(qiáng)類案指導(dǎo)，鼓勵(lì)學(xué)者和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)參與探討，消除法律的模糊地帶，以解決網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪

在司法認(rèn)定中的難題。為了保護(hù)互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的健康發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)一直在不遺余力地打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪，不斷升級(jí)服務(wù)器防火墻、修補(bǔ)技術(shù)漏洞、提升賬戶安全，并開始與高等學(xué)府、司法機(jī)關(guān)通力合作。2016年10月，阿里巴巴集團(tuán)與浙江大學(xué)成立互聯(lián)網(wǎng)法律研究中心；2017年4月，杭州市余杭區(qū)人民檢察院與阿里巴巴集團(tuán)設(shè)立電商檢察聯(lián)絡(luò)室，同年7月，該院又與浙江大學(xué)光華法學(xué)院成立互聯(lián)網(wǎng)研究中心網(wǎng)絡(luò)犯罪研究基地。

（3） 社會(huì)輿論方面，充分利用媒體的作用?，F(xiàn)如今，新聞媒體和廣大學(xué)者通過“互聯(lián)網(wǎng)法學(xué)”、“阿里神盾局”等公眾號(hào)，為打擊互聯(lián)網(wǎng)犯罪建言獻(xiàn)策，其中不乏實(shí)際辦案的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)和值得借鑒的理論觀點(diǎn)。立法、司法機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)歡迎來(lái)自互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)和學(xué)者的討論和參與熱忱，并吸收其中的精華，為立法、司法所用。

3、跨區(qū)域協(xié)作共享，建立快速聯(lián)動(dòng)機(jī)制。

現(xiàn)代社會(huì)人類已經(jīng)充分意識(shí)到大數(shù)據(jù)的價(jià)值。如何整合、利用大數(shù)據(jù)，精準(zhǔn)打擊犯罪，是司法機(jī)關(guān)的一項(xiàng)重大挑戰(zhàn)。

目前，我國(guó)公安機(jī)關(guān)已在刑事領(lǐng)域與金融機(jī)構(gòu)建立了涉案賬戶查詢、凍結(jié)機(jī)制，公安機(jī)關(guān)的個(gè)人信息查詢系統(tǒng)也較為完備。筆者認(rèn)為，從有利于訴訟的原則，探索建立公安機(jī)關(guān)與電信運(yùn)營(yíng)商、金融機(jī)構(gòu)等更多的部門建立快捷的查詢、監(jiān)控機(jī)制是大勢(shì)所趨。此外，公安、銀監(jiān)、通信、銀行等部門定期召開聯(lián)席會(huì)議，及時(shí)通報(bào)新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法，交流電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的工作經(jīng)驗(yàn)，建立健全多部門協(xié)作、跨區(qū)域協(xié)作的快速聯(lián)動(dòng)機(jī)制，也將給電信網(wǎng)絡(luò)詐騙帶來(lái)有效打擊。[3]

五、結(jié)語(yǔ)

科技是一把雙刃劍，互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展帶來(lái)了人類社會(huì)前所未有的改變，它走在社會(huì)的前沿，卻也走在法律的灰色地帶，它帶來(lái)高額的經(jīng)濟(jì)效益，卻也潛藏著巨大的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。在自由和法律之間，互聯(lián)網(wǎng)空間的邊界需要更多的規(guī)則，互聯(lián)網(wǎng)犯罪也需要更多的探討和論證。

[參考文獻(xiàn)]

[1]《新型犯罪樣態(tài)花樣繁多，網(wǎng)絡(luò)“黑灰產(chǎn)業(yè)”亟待鏟除》，載于《法制日?qǐng)?bào)》2016年9月4日。

[2]【美】彼得·博恩里科《法的門前》，譯者：鄧子濱，浙江大學(xué)出版社，2012年6月24日出版。

[3] 諶艷青《偵查通訊詐騙犯罪案件的協(xié)作機(jī)制初探》，《知識(shí)經(jīng)濟(jì)》2014年第17期。

（作者單位：杭州市余杭區(qū)人民檢察院，浙江 杭州 311100）