金融助力內(nèi)蒙古資源型地區(qū)轉(zhuǎn)型發(fā)展

[摘要] 內(nèi)蒙古作為典型的資源型地區(qū)，在轉(zhuǎn)型的過程中已經(jīng)取得一定成效，但也暴露出綠色信貸規(guī)模不大、綠色標(biāo)準(zhǔn)體系缺乏、轉(zhuǎn)型金融與綠色金融銜接有待優(yōu)化、綠色金融與普惠金融、科技金融融合不足等問題。因此，為破解當(dāng)前轉(zhuǎn)型的困境，需加強部門聯(lián)動，激發(fā)財政金融政策合力；加大綠色信貸投放力度，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)；構(gòu)建多層次的綠色金融產(chǎn)品與服務(wù)體系；豐富綠色轉(zhuǎn)型金融工具，推動綠色金融和轉(zhuǎn)型金融有效銜接；完善綠色金融激勵約束機制，規(guī)范統(tǒng)一綠色金融標(biāo)準(zhǔn)。

[關(guān)鍵詞] 綠色金融；資源型地區(qū)；轉(zhuǎn)型升級

[基金項目] 內(nèi)蒙古自治區(qū)社會科學(xué)院2024年度課題·青年課題“創(chuàng)新驅(qū)動資源型地區(qū)轉(zhuǎn)型發(fā)展路徑研究——以內(nèi)蒙古自治區(qū)為例”（批準(zhǔn)號：QN2406）

[作者單位] 內(nèi)蒙古自治區(qū)社會科學(xué)院；內(nèi)蒙古大唐國際托克托發(fā)電有限責(zé)任公司

2023年10月，國務(wù)院印發(fā)的《關(guān)于推動內(nèi)蒙古高質(zhì)量發(fā)展奮力書寫中國式現(xiàn)代化新篇章的意見》強調(diào)，要“深化體制機制改革，探索資源型地區(qū)轉(zhuǎn)型發(fā)展新路徑”。能源是內(nèi)蒙古經(jīng)濟增長的支柱，長期以來，能源結(jié)構(gòu)偏煤、能效偏低的問題困擾著內(nèi)蒙古經(jīng)濟社會發(fā)展。在“雙碳”目標(biāo)推動下，內(nèi)蒙古聚力建設(shè)國家重要能源和戰(zhàn)略資源基地，正不斷加快綠色轉(zhuǎn)型步伐，著力打破單一產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，大力發(fā)展創(chuàng)新引領(lǐng)、多元支撐的現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系，而經(jīng)濟和能源產(chǎn)業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型離不開金融的支持和引導(dǎo)。

金融助力內(nèi)蒙古資源型地區(qū)

轉(zhuǎn)型發(fā)展的成效

內(nèi)蒙古堅持生態(tài)優(yōu)先、綠色發(fā)展導(dǎo)向，通過政策指導(dǎo)、工具引導(dǎo)、專項行動推進(jìn)等措施持續(xù)發(fā)展綠色金融，成效顯著。一是綠色信貸規(guī)模穩(wěn)步增長。2023年末，全區(qū)綠色貸款余額4729.2億元，同比增長34.8%。二是綠色金融工作體系不斷完善。內(nèi)蒙古印發(fā)《關(guān)于深入開展內(nèi)蒙古自治區(qū)金融“貸”動綠色發(fā)展專項行動的通知》，組織召開貨幣信貸政策落實推進(jìn)會及綠色金融座談會等，指導(dǎo)金融機構(gòu)成立綠色金融領(lǐng)導(dǎo)小組和專門工作小組，提升審貸效率和金融服務(wù)水平。三是央行綠色信貸資金撬動作用持續(xù)加大。內(nèi)蒙古扎實推進(jìn)政策落實，將碳減排支持工具使用機構(gòu)拓展到地方法人銀行，使普惠綠色金融參與主體更為廣泛，傳導(dǎo)效應(yīng)更為深化。2023年，內(nèi)蒙古金融機構(gòu)運用煤炭清潔高效利用專項再貸款向39家企業(yè)發(fā)放貸款159億元；運用碳減排支持工具向142家企業(yè)發(fā)放貸款263億元，帶動碳減排量938萬噸。四是綠色金融產(chǎn)品日益豐富。內(nèi)蒙古推出“綠色產(chǎn)業(yè)貸”“綠稅貸”“節(jié)能容易貸”等綠色信貸產(chǎn)品，探索草原碳匯收益權(quán)、公益林補償收益權(quán)和碳排放權(quán)質(zhì)押等多種擔(dān)保方式，制定供應(yīng)鏈金融服務(wù)機制，多措并舉解決中小企業(yè)融資難題。截至2023年末，通過供應(yīng)鏈金融1+N金融服務(wù)機制，為風(fēng)電裝備、光伏裝備、儲能等5條產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)和上下游中小企業(yè)貸款829.3億元，同比增加227.2億元。五是試點創(chuàng)建成效初顯。包頭市創(chuàng)建氣候投融資試點，設(shè)立氣候轉(zhuǎn)型財政專項資金，形成“行業(yè)+金融+財政”支持的模式，支持節(jié)能降碳技術(shù)改造和新能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展，在建設(shè)綠色低碳城市方面充分發(fā)揮了引領(lǐng)示范作用。

內(nèi)蒙古資源型地區(qū)轉(zhuǎn)型發(fā)展存在的問題

一是目前轉(zhuǎn)型發(fā)展的動力機制導(dǎo)致資金要素存在巨大缺口。資源型地區(qū)轉(zhuǎn)型是衰退的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)被新型產(chǎn)業(yè)逐漸接續(xù)并替代的過程，而資源型產(chǎn)業(yè)通常以政府力量為主導(dǎo)、國有企業(yè)為主體，具有較強的發(fā)展慣性。在資源型地區(qū)轉(zhuǎn)型發(fā)展的動力體系中，發(fā)揮主導(dǎo)作用的是政府，導(dǎo)致更為依賴國家的政策扶持和資金支持，市場機制在資源配置中發(fā)揮的作用不足，帶動民間資本參與轉(zhuǎn)型發(fā)展的能力不強。對內(nèi)蒙古而言，能源結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型任務(wù)艱巨，多元清潔能源供應(yīng)體系建設(shè)是一個龐大的系統(tǒng)工程。前期投資主要集中在基礎(chǔ)設(shè)施轉(zhuǎn)換升級和科技創(chuàng)新活動的研發(fā)投入，其投資規(guī)模大、周期長、風(fēng)險高，綠色投融資仍持續(xù)存在巨大資金缺口。

二是綠色信貸規(guī)模有待提高，創(chuàng)新產(chǎn)品應(yīng)用范圍亟待擴大。全區(qū)綠色金融產(chǎn)品仍以傳統(tǒng)綠色信貸為主，產(chǎn)品規(guī)模小、結(jié)構(gòu)單一、種類匱乏。其中，2023年內(nèi)蒙古綠色貸款余額為4729.2億元，盡管增速明顯，但與部分地區(qū)相比信貸規(guī)模仍有待提高，如同期綠色貸款余額低于重慶市1947億元。此外，也需加快推進(jìn)試點示范建設(shè)，提升地方政府綠色專項債、綠色融資擔(dān)?；鸬葎?chuàng)新產(chǎn)品的應(yīng)用范圍。

三是綠色標(biāo)準(zhǔn)體系還不統(tǒng)一，環(huán)境信息披露制度有待完善。綠色金融及綠色產(chǎn)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)尚未統(tǒng)一，金融機構(gòu)在業(yè)務(wù)開展中發(fā)掘綠色企業(yè)、服務(wù)綠色企業(yè)成本較高，選擇和識別難度較大，導(dǎo)致金融機構(gòu)難以精準(zhǔn)提供金融服務(wù)。金融機構(gòu)開展環(huán)境信息披露的基礎(chǔ)支撐和內(nèi)生動力有待強化，一方面，金融機構(gòu)信息收集的可得性低，基礎(chǔ)數(shù)據(jù)不足制約了金融機構(gòu)環(huán)境信息披露；另一方面，金融機構(gòu)自身對環(huán)境信息披露的重要性認(rèn)知不夠，相關(guān)業(yè)務(wù)的開展更多來源于試點政策的要求和監(jiān)管部門的推動，自主意愿有待加強。

四是轉(zhuǎn)型金融與綠色金融的銜接有待優(yōu)化。傳統(tǒng)綠色金融大部分支持“純綠”或“接近純綠”項目，如新能源、電動汽車和電池等碳排放量較低的項目。而轉(zhuǎn)型金融為高排放或難以減排領(lǐng)域的低碳轉(zhuǎn)型提供合理必要的資金支持，能夠進(jìn)一步提升碳減排效益，是綠色金融的有益補充。但內(nèi)蒙古轉(zhuǎn)型金融的產(chǎn)品創(chuàng)新和標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)等方面有待完善，針對性的激勵約束機制、評價體系等相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)需盡快制定。同時，轉(zhuǎn)型金融領(lǐng)域缺乏風(fēng)險管理方法和應(yīng)對工具，其風(fēng)險管理機制有待進(jìn)一步健全。

五是綠色金融與普惠金融、科技金融有待深入融合。當(dāng)前的綠色金融標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)政策更適用于公司法人，難以惠及小微企業(yè)、農(nóng)戶等群體，農(nóng)村中小銀行也較少享受到綠色相關(guān)的政策紅利，“綠色金融不普惠”的問題有待破解。實現(xiàn)綠色低碳發(fā)展目標(biāo)需要大型企業(yè)、大型項目的支撐和帶動，也需要小微企業(yè)和農(nóng)戶的廣泛參與?？萍贾С志G色金融發(fā)展尚未建立詳細(xì)評價的標(biāo)準(zhǔn)與實施細(xì)則，區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)在綠色金融應(yīng)用場景的研發(fā)投資仍相對較少。

金融助力內(nèi)蒙古資源型地區(qū)

轉(zhuǎn)型發(fā)展的對策

一是加強部門聯(lián)動，激發(fā)財政金融政策合力。黨的二十大報告提出，推動經(jīng)濟社會發(fā)展綠色化、低碳化是實現(xiàn)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，要完善支持綠色發(fā)展的財稅、金融、投資、價格政策和標(biāo)準(zhǔn)體系。首先，要加強政策供給，完善制度保障。根據(jù)2024年4月中國人民銀行聯(lián)合國家發(fā)展改革委、金融監(jiān)管總局等多部門發(fā)布的《關(guān)于進(jìn)一步強化金融支持綠色低碳發(fā)展的指導(dǎo)意見》，盡快響應(yīng)國家號召，出臺相關(guān)配套政策，因地制宜引導(dǎo)內(nèi)蒙古綠色金融高質(zhì)量發(fā)展。其次，要加大財政資金投入。學(xué)習(xí)借鑒山西經(jīng)驗，設(shè)立政府投資基金和工業(yè)企業(yè)技術(shù)改造專項資金，發(fā)揮財政資金的引導(dǎo)作用，支持先進(jìn)制造業(yè)、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級和經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。此外，還可以通過稅收優(yōu)惠方式鼓勵金融機構(gòu)支持綠色轉(zhuǎn)型，落實與資源型地區(qū)煤炭開采共伴生礦減免資源稅、綜合利用固體廢物免征環(huán)境保護稅等相關(guān)的稅收優(yōu)惠政策。最后，建立促進(jìn)綠色低碳發(fā)展的市場化多元投入機制。鼓勵社會資本設(shè)立或參與工業(yè)綠色發(fā)展基金，以天使投資等方式投向綠色關(guān)鍵核心技術(shù)攻關(guān)等領(lǐng)域。

二是加大綠色信貸投放力度，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。加大對綠色領(lǐng)域信貸投放力度，推進(jìn)碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項再貸款兩項貨幣政策工具的有效落地。一方面，促進(jìn)煤炭清潔高效生產(chǎn)和利用。以優(yōu)惠的貸款利率，支持智慧化煤礦、清潔煤電等重點項目建設(shè)，支持鍋爐、焦化、煤化工等工業(yè)企業(yè)實施節(jié)能、清潔生產(chǎn)技術(shù)改造?；谫Y金流等信息，以核心企業(yè)信用為依托，為上下游的小微企業(yè)提供全鏈條金融服務(wù)，同時嚴(yán)格限制“兩高”項目融資。另一方面，加大金融資源對新能源產(chǎn)業(yè)的傾斜和支持力度，引導(dǎo)綠色產(chǎn)業(yè)集聚發(fā)展。督促金融機構(gòu)落實差異化信貸政策，在光伏、風(fēng)電項目信貸規(guī)模、審批環(huán)節(jié)上實施傾斜，降低綠色信貸成本。依托項目儲備庫建設(shè)，加強與金融機構(gòu)的對接，引導(dǎo)金融資金支持新能源裝備制造業(yè)發(fā)展。

三是構(gòu)建多層次的綠色金融產(chǎn)品與服務(wù)體系。不僅要擴展傳統(tǒng)綠色信貸、綠色債券等產(chǎn)品應(yīng)用場景，也要積極圍繞綠色項目、綠色企業(yè)的金融服務(wù)需求和需求主體特點，推進(jìn)綠色保險、綠色基金、環(huán)境權(quán)益等多種形式的產(chǎn)品創(chuàng)新應(yīng)用，引導(dǎo)更多社會資本參與，緩解財政支出壓力。同時，應(yīng)融合科創(chuàng)金融、普惠金融等領(lǐng)域，構(gòu)建綠色金融服務(wù)場景，加快綜合化轉(zhuǎn)型進(jìn)程，以滿足不同市場主體的需求。加快提升金融科技在綠色業(yè)務(wù)識別、環(huán)境效益測算、環(huán)境風(fēng)險管理等方面的運用水平。鼓勵搭建制造業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型項目數(shù)據(jù)庫，依托相關(guān)數(shù)據(jù)分析提供差異化、定制化、精準(zhǔn)化的金融服務(wù)。增強綠色金融普惠屬性，建立動態(tài)調(diào)整的綠色普惠金融發(fā)展機制，不斷適應(yīng)普惠主體綠色發(fā)展的新特征，針對不同地域、不同主體因地制宜“定義”地方綠色發(fā)展的主要內(nèi)涵，允許各地金融機構(gòu)在充分自主發(fā)展的框架下創(chuàng)新綠色普惠金融的主要范圍。同時，農(nóng)村中小銀行持續(xù)創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品服務(wù)，從市場需求端出發(fā)，聚焦小微企業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型、農(nóng)業(yè)特色產(chǎn)業(yè)、綠色供應(yīng)鏈、綠色消費等領(lǐng)域持續(xù)發(fā)力，因地制宜優(yōu)化綠色金融供給。

四是豐富綠色轉(zhuǎn)型金融工具，推動綠色金融和轉(zhuǎn)型金融有效銜接。與綠色金融形成“雙驅(qū)”合力助力經(jīng)濟低碳轉(zhuǎn)型。首先，應(yīng)持續(xù)規(guī)范轉(zhuǎn)型金融標(biāo)準(zhǔn)，形成科學(xué)和明確的支持框架，并提供標(biāo)準(zhǔn)化轉(zhuǎn)型計劃的信息披露要求，以保障轉(zhuǎn)型標(biāo)準(zhǔn)對推動我國可持續(xù)發(fā)展的有效性。其次，應(yīng)加強包括轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略、技術(shù)路徑、不同范圍的溫室氣體排放水平，以及轉(zhuǎn)型金融籌得資金的使用情況等相關(guān)轉(zhuǎn)型信息披露的要求。最后，應(yīng)進(jìn)一步創(chuàng)新多種轉(zhuǎn)型金融工具，在轉(zhuǎn)型債券和可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券為主的基礎(chǔ)上，充分運用風(fēng)險投資和私募股權(quán)等以拓寬資金來源。

五是完善綠色金融激勵約束機制，規(guī)范統(tǒng)一綠色金融標(biāo)準(zhǔn)。一方面，要系統(tǒng)建立金融支持制造業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型的長效激勵機制，運用財政補助、獎勵、貼息等多種方式，提高金融機構(gòu)服務(wù)綠色低碳技術(shù)創(chuàng)新與推廣應(yīng)用的積極性，加快引導(dǎo)金融資源向制造業(yè)綠色轉(zhuǎn)型項目集聚。另一方面，要增強金融支持制造業(yè)綠色轉(zhuǎn)型的監(jiān)管和風(fēng)控水平，建立差異化的綠色金融支持制造業(yè)轉(zhuǎn)型的評價制度。深入開展轉(zhuǎn)型風(fēng)險研究，加強綠色金融風(fēng)險管理，強化風(fēng)險預(yù)警及應(yīng)對機制建設(shè)。與此同時，做好綠色金融服務(wù)綠色低碳技術(shù)創(chuàng)新與推廣應(yīng)用的政策支持保障和相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)完善工作。建立完善綠色低碳技術(shù)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，制定綠色低碳技術(shù)支持目錄，減少金融機構(gòu)識別綠色低碳技術(shù)面臨的信息不對稱問題，降低其識別成本，為金融機構(gòu)精準(zhǔn)有效服務(wù)綠色低碳技術(shù)創(chuàng)新提供支持。此外，建議完善和落實相關(guān)環(huán)境信息披露制度，為金融服務(wù)綠色低碳技術(shù)創(chuàng)新發(fā)展和推廣應(yīng)用提供配套制度保障。