基于PBL的金融工程專業(yè)課程教學(xué)模式探析

摘 要：PBL（Project-Based Learning，項(xiàng)目式學(xué)習(xí)）教學(xué)模式在教育教學(xué)領(lǐng)域具有重要的應(yīng)用價(jià)值。金融工程屬于多學(xué)科交叉融合的專業(yè)，注重培養(yǎng)學(xué)生的金融量化分析能力與實(shí)務(wù)專業(yè)技能。文章在金融科技背景下，基于PBL教學(xué)模式，探討復(fù)合型金融實(shí)踐人才的培養(yǎng)問(wèn)題。首先，基于西北政法大學(xué)金融工程專業(yè)“計(jì)算金融”課程，分析了PBL教學(xué)模式在該課程中的應(yīng)用價(jià)值和可行性。其次，提出了“市場(chǎng)+理論+技術(shù)”的課程設(shè)計(jì)總體思路，并構(gòu)建了“三個(gè)層次，層層遞進(jìn)”的PBL教學(xué)模式實(shí)施方案。最后，對(duì)該教學(xué)模式的應(yīng)用進(jìn)行了效果評(píng)價(jià)和反思，為復(fù)合型金融實(shí)踐人才培養(yǎng)、PBL教學(xué)模式在金融領(lǐng)域的應(yīng)用提供一定的借鑒。

關(guān)鍵詞：金融工程；PBL；教學(xué)體系；實(shí)施方案；“計(jì)算金融”課程

中圖分類號(hào)：G642.0 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1002-4107（2024）12-0078-03

一、引言

PBL教學(xué)模式的思想萌芽可以追溯到18至19世紀(jì)，自然主義教育家J-J.盧梭（J-J. Rousseau）、J. H.裴斯泰洛齊（J. H. Pestalozzi）等人認(rèn)為，單純的傳統(tǒng)教學(xué)可能會(huì)出現(xiàn)教育脫離生活、忽視學(xué)生自我發(fā)展等問(wèn)題。因此，在教學(xué)過(guò)程中應(yīng)強(qiáng)調(diào)學(xué)生的自主學(xué)習(xí)和自主決策。這些理念都可視為PBL教學(xué)模式的理論依據(jù)。20世紀(jì)五六十年代，PBL教學(xué)模式被引入中國(guó)并應(yīng)用于醫(yī)學(xué)研究領(lǐng)域[1]，此后不斷向理工科溢出[2]。在教育部對(duì)高等教育教學(xué)改革的支持下，經(jīng)濟(jì)管理及其他類專業(yè)也在對(duì)該教學(xué)模式進(jìn)行嘗試與探索。與傳統(tǒng)教學(xué)模式不同，PBL 教學(xué)模式在培養(yǎng)學(xué)生學(xué)習(xí)主動(dòng)性、提升學(xué)生參與感、激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)興趣等方面優(yōu)勢(shì)明顯[3]。

隨著大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等金融科技在金融領(lǐng)域的廣泛應(yīng)用，金融科技時(shí)代已經(jīng)來(lái)臨[4]。金融科技是深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的重要引擎，可以提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力，是技術(shù)驅(qū)動(dòng)下的金融創(chuàng)新。然而，在金融科技背景下，社會(huì)對(duì)傳統(tǒng)金融人才的需求日漸減少。隨著我國(guó)金融科技逐步從“立柱架梁”步入“厚積薄發(fā)”的新階段，復(fù)合型金融實(shí)踐人才培養(yǎng)的重要性日益凸顯并上升為國(guó)家戰(zhàn)略[5-6]。如何加快培養(yǎng)高素質(zhì)復(fù)合型金融實(shí)踐人才以化解人才缺口窘境，是業(yè)界、高校等各方共同探索的重要課題。金融工程屬于多學(xué)科交叉融合的專業(yè)，注重培養(yǎng)學(xué)生金融量化分析能力與實(shí)務(wù)專業(yè)技能。在金融工程專業(yè)課程中引入PBL教學(xué)模式，對(duì)于滿足社會(huì)需求的復(fù)合型金融實(shí)踐人才的培養(yǎng)意義重大[7]。

二、金融工程專業(yè)課程采用PBL教學(xué)模式的

必要性和可行性

（一）必要性

PBL教學(xué)模式以“學(xué)習(xí)者”為中心，充分發(fā)揮學(xué)生的主導(dǎo)地位，采用過(guò)程與結(jié)果相結(jié)合的多元化評(píng)價(jià)方法，有助于打破應(yīng)試教育的困境。以西北政法大學(xué)金融工程專業(yè)“計(jì)算金融”課程為例，該課程重點(diǎn)在于學(xué)習(xí)并熟練應(yīng)用目前主流的量化金融軟件Python以解決金融問(wèn)題，包含Python中金融應(yīng)用模塊的使用、金融計(jì)算理論與實(shí)踐等內(nèi)容。總體來(lái)講，以 PBL教學(xué)模式為基礎(chǔ)的教學(xué)改革，可以在一定程度上解決傳統(tǒng)教學(xué)中存在的以下3方面問(wèn)題。

1.講授為主的教學(xué)模式導(dǎo)致的學(xué)生實(shí)操能力差的問(wèn)

題?！坝?jì)算金融”課程要求學(xué)生通過(guò)一定的上機(jī)練習(xí)來(lái)鞏固和應(yīng)用所學(xué)的金融理論和知識(shí)，但講授為主的教學(xué)模式難以激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)的主動(dòng)性，使學(xué)生缺少實(shí)際動(dòng)手的訓(xùn)練，從而導(dǎo)致學(xué)生實(shí)際操作能力偏弱、理論知識(shí)學(xué)習(xí)不夠深入等問(wèn)題。PBL教學(xué)模式通過(guò)設(shè)計(jì)可以引入金融市場(chǎng)現(xiàn)實(shí)問(wèn)題的項(xiàng)目，引導(dǎo)學(xué)生主動(dòng)思考、主動(dòng)練習(xí)，從而可以很好地提高學(xué)生的實(shí)操能力。

2.導(dǎo)向性不明確的實(shí)訓(xùn)課程導(dǎo)致的學(xué)生知識(shí)體系不

完善的問(wèn)題。傳統(tǒng)的“計(jì)算金融”課程上機(jī)實(shí)訓(xùn)會(huì)以上機(jī)習(xí)題的方式考核學(xué)生的知識(shí)掌握情況，這種方式可在一定程度上起到鞏固知識(shí)的作用。但是，這樣的實(shí)訓(xùn)內(nèi)容導(dǎo)向性不夠明確，知識(shí)點(diǎn)較為零散，學(xué)生難以很好地掌握整體的知識(shí)架構(gòu)。PBL教學(xué)模式通過(guò)系統(tǒng)設(shè)計(jì)涵蓋某一具體應(yīng)用的項(xiàng)目，將其中涉及的知識(shí)內(nèi)容有序整合，從而使學(xué)生可以更加深刻地理解相關(guān)理論及其主要的應(yīng)用場(chǎng)景。

3.教材知識(shí)陳舊導(dǎo)致的人才培養(yǎng)與社會(huì)需求脫節(jié)的

問(wèn)題。教材的更新往往相對(duì)滯后，其中包含的知識(shí)和案例常常會(huì)出現(xiàn)與社會(huì)需求不一致的地方。PBL教學(xué)模式的項(xiàng)目設(shè)計(jì)注重與時(shí)俱進(jìn)，使用的數(shù)據(jù)大多為實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)，項(xiàng)目的解決方案相對(duì)成熟或先進(jìn)。因此，基于PBL教學(xué)模式形成的人才培養(yǎng)方案能夠與社會(huì)需求更加緊密結(jié)合。

（二）可行性

隨著金融理論的日趨成熟、技術(shù)應(yīng)用的日益深入，PBL教學(xué)模式在金融工程專業(yè)課程中的實(shí)施具有一定的可行性。

1.日趨成熟的金融理論為“計(jì)算金融”課程項(xiàng)目的設(shè)定提供了扎實(shí)的理論依據(jù)。金融學(xué)是應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)的重要分支，然而，與經(jīng)濟(jì)學(xué)理論相比，金融理論的產(chǎn)生和發(fā)展相對(duì)滯后。1896年，I.費(fèi)雪（I. Fisher）提出基本估值理論，該理論成為金融理論的核心。1934年，B.格雷厄姆（B.

Graham）等人關(guān)于證券估值的著作成為證券界的圣經(jīng)。

1938年，F(xiàn).麥考利（F. Macaulay）提出的長(zhǎng)期免疫和利率免疫在資產(chǎn)和負(fù)債管理中得到廣泛應(yīng)用。1952年，H.馬科維茨（H. Markowitz）提出了證券投資組合理論。此后，套期保值理論、資產(chǎn)定價(jià)理論、期權(quán)定價(jià)模型、行為金融理論等相繼被提出，這些成熟的金融理論為金融工程相關(guān)課程的項(xiàng)目設(shè)計(jì)提供了堅(jiān)實(shí)的理論基礎(chǔ)。

2.智能化的現(xiàn)代信息技術(shù)為金融實(shí)踐提供了相對(duì)容

易掌握的技術(shù)手段。隨著金融理論的日趨成熟，金融市場(chǎng)也日益復(fù)雜，金融計(jì)算對(duì)現(xiàn)代信息技術(shù)的依賴也日益明顯。相對(duì)于早期運(yùn)行效率低下或?qū)W習(xí)成本過(guò)高的信息技術(shù)手段，現(xiàn)代信息技術(shù)越來(lái)越智能化。以Python語(yǔ)言為

例，其作為一種高級(jí)的多用途編程語(yǔ)言，廣泛應(yīng)用于各種非技術(shù)和技術(shù)領(lǐng)域，且語(yǔ)法簡(jiǎn)潔易懂，很容易實(shí)現(xiàn)金融算法和數(shù)學(xué)計(jì)算。因此，近年來(lái)，Python語(yǔ)言在金融領(lǐng)域被逐漸深度應(yīng)用，越來(lái)越受到金融工程從業(yè)人員的青睞。

3.人工智能、大數(shù)據(jù)等技術(shù)在金融領(lǐng)域已經(jīng)得到較為廣泛應(yīng)用，相關(guān)案例日益豐富。PBL教學(xué)模式要求，在教師的指導(dǎo)下學(xué)生自主完成一個(gè)相對(duì)完整的實(shí)踐項(xiàng)目。同時(shí)，要求學(xué)生靈活運(yùn)用相關(guān)知識(shí)，在具體項(xiàng)目中解決實(shí)際金融問(wèn)題，進(jìn)而促進(jìn)學(xué)生綜合素質(zhì)的提高。因此，采用PBL教學(xué)模式的課程往往具有理論與實(shí)踐結(jié)合、多學(xué)科知識(shí)和技能綜合等特點(diǎn)。在早期金融工程尚處于理論為主的階段，PBL教學(xué)模式并不適用。近年來(lái)，隨著金融科技的普及，智能化的現(xiàn)代技術(shù)應(yīng)用案例日益豐富，為PBL教學(xué)模式在金融工程專業(yè)課程中的實(shí)施提供了豐富的素材。

三、“計(jì)算金融”課程PBL教學(xué)模式設(shè)計(jì)

文章分別從教學(xué)內(nèi)容整體架構(gòu)、教學(xué)模式和教學(xué)方案設(shè)計(jì)、教學(xué)模式實(shí)施等方面對(duì)“計(jì)算金融”課程進(jìn)行

PBL教學(xué)模式設(shè)計(jì)。

（一）基于“市場(chǎng)+理論+技術(shù)”的教學(xué)內(nèi)容整體架構(gòu)

PBL教學(xué)模式下的“計(jì)算金融”課程教學(xué)內(nèi)容的整體架構(gòu)主要基于3個(gè)視角考慮。首先是市場(chǎng)視角，基于國(guó)家政策，以及銀行、證券、保險(xiǎn)等主要金融市場(chǎng)對(duì)學(xué)生應(yīng)有能力和素質(zhì)的要求。其次是理論視角，包括金融核心理論及PBL教學(xué)模式的內(nèi)涵和原則等。最后是技術(shù)視角，基于Python語(yǔ)言及其主要金融模塊進(jìn)行課程項(xiàng)目的整體架構(gòu)。課程內(nèi)容設(shè)計(jì)如圖1所示。

（二）基于教學(xué)內(nèi)容整體架構(gòu)的教學(xué)體系和教學(xué)方案設(shè)計(jì)

首先，教學(xué)體系建設(shè)?；凇笆袌?chǎng)+理論+技術(shù)”的教學(xué)內(nèi)容整體架構(gòu)，結(jié)合學(xué)校的教學(xué)資源和條件，制定具體的教學(xué)手段和實(shí)施方案。形成的教學(xué)體系應(yīng)以真實(shí)的學(xué)習(xí)情境設(shè)計(jì)為主，以學(xué)生學(xué)習(xí)和研究活動(dòng)為中心，以過(guò)程設(shè)計(jì)為主導(dǎo)。其次，教學(xué)方案設(shè)計(jì)。圍繞如何在“計(jì)算金融”課程中提高學(xué)生的綜合能力素養(yǎng)進(jìn)行教學(xué)方案的設(shè)

計(jì)，基于課程項(xiàng)目設(shè)置、多媒體課件制作、課程形式設(shè)計(jì)、研究性專題學(xué)習(xí)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)建設(shè)等方面改革教學(xué)大綱、教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)方法和教學(xué)評(píng)價(jià)等。

（三）基于“三個(gè)層次、層層遞進(jìn)”的PBL教學(xué)模式的實(shí)施

基于教學(xué)體系和教學(xué)方案，“計(jì)算金融”課程PBL教

學(xué)模式的實(shí)施采取了分層的方式，即“三個(gè)層次、層層遞進(jìn)”，具體如圖2所示。第一層次主要由教師指導(dǎo)（項(xiàng)目式導(dǎo)學(xué)），第二層次主要由學(xué)生自主學(xué)習(xí)（項(xiàng)目式導(dǎo)練），第三層次主要由學(xué)生創(chuàng)新學(xué)習(xí)（項(xiàng)目式實(shí)訓(xùn)）。西北政法大學(xué)金融工程專業(yè)“計(jì)算金融”課程在2020級(jí)和2021級(jí)實(shí)施了PBL教學(xué)模式，重點(diǎn)實(shí)施了項(xiàng)目式導(dǎo)學(xué)和項(xiàng)目式導(dǎo)練2個(gè)層次。在項(xiàng)目式導(dǎo)練環(huán)節(jié)進(jìn)行了分組練習(xí)，5～7名學(xué)生一組，2020級(jí)共分6組，2021級(jí)共分5組。2020級(jí)側(cè)重投資策略類，如Dual Trust、Fama-French三因子模型、PB-ROE回歸模型、配對(duì)交易、行業(yè)輪動(dòng)、支持向量機(jī)等。2021級(jí)側(cè)重?cái)?shù)據(jù)分析類，如中小企業(yè)信貸決策、保險(xiǎn)精準(zhǔn)營(yíng)銷、多因子量化交易、貨幣政策文本分析、第三方支付風(fēng)險(xiǎn)等（引入的案例基于掘金量化、新道云等平臺(tái)，并適度進(jìn)行了改編）。2022級(jí)將申請(qǐng)實(shí)施第三層次，以期末測(cè)評(píng)的方式，要求學(xué)生完成項(xiàng)目設(shè)計(jì)和開(kāi)發(fā)的整個(gè)過(guò)程。

“計(jì)算金融”課程中的應(yīng)用效果良好，但在以下3個(gè)方面仍需進(jìn)一步加強(qiáng)。

（一）應(yīng)促使課程考核改革，從而與PBL教學(xué)模式

相一致

由于西北政法大學(xué)金融工程專業(yè)學(xué)生信息類課程相對(duì)匱乏，因而，“計(jì)算金融”課程PBL教學(xué)模式仍基于教師提供的命題來(lái)進(jìn)行項(xiàng)目實(shí)踐，還尚未實(shí)施學(xué)生自選命題的項(xiàng)目實(shí)踐。但在PBL教學(xué)模式的實(shí)施過(guò)程中可以發(fā)現(xiàn)，傳統(tǒng)的考核方式已經(jīng)不再適用。因此，應(yīng)進(jìn)一步引導(dǎo)和培養(yǎng)學(xué)生在項(xiàng)目實(shí)踐中的自主研發(fā)能力，結(jié)合學(xué)生的實(shí)際情況，嘗試課程考核方式的改革。

（二）應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)師資培訓(xùn)

PBL教學(xué)模式的實(shí)施離不開(kāi)項(xiàng)目的挖掘和設(shè)計(jì)。業(yè)務(wù)部門主流項(xiàng)目的更替往往是日新月異的，教師應(yīng)盡可能把握相對(duì)前沿的知識(shí)及其相關(guān)應(yīng)用。因此，在PBL教學(xué)模式的實(shí)施過(guò)程中，要注重加強(qiáng)師資培訓(xùn)，使教師可以挖掘和設(shè)計(jì)出相對(duì)適用的市場(chǎng)案例。

（三）應(yīng)設(shè)計(jì)出更具前沿和多學(xué)科交叉的項(xiàng)目

目前，“計(jì)算金融”課程的項(xiàng)目大多來(lái)自書(shū)籍資料或

網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，多是金融經(jīng)典理論的簡(jiǎn)單應(yīng)用，缺乏更具前沿性的項(xiàng)目。PBL教學(xué)模式的實(shí)施效果取決于其實(shí)施的程度，但僅限于單門課程，對(duì)學(xué)生的學(xué)習(xí)動(dòng)機(jī)和綜合能力起到的促進(jìn)作用有限。因此，隨著PBL 教學(xué)模式在實(shí)踐中的不斷發(fā)展，其形式也應(yīng)逐步多樣化，不僅應(yīng)將其應(yīng)用于單門課程的教學(xué)，也可以將多門傳統(tǒng)課程結(jié)合起來(lái)，實(shí)現(xiàn)多學(xué)科交叉融合。

五、結(jié)束語(yǔ)

在金融科技背景下，金融工程專業(yè)著力培養(yǎng)金融實(shí)踐人才有著深遠(yuǎn)的現(xiàn)實(shí)意義。采用PBL教學(xué)模式，結(jié)合市場(chǎng)需求，選擇具有現(xiàn)實(shí)意義的驅(qū)動(dòng)項(xiàng)目，讓學(xué)生在學(xué)習(xí)過(guò)程中以團(tuán)隊(duì)合作、發(fā)揮主觀能動(dòng)性和創(chuàng)造性的形式解決金融問(wèn)題，使生生之間、師生之間的互動(dòng)達(dá)到前所未有的

四、“計(jì)算金融”課程 PBL 教學(xué)模式的應(yīng)用效果及反思

西北政法大學(xué)金融工程專業(yè)“計(jì)算金融”課程PBL教學(xué)模式包括學(xué)習(xí)準(zhǔn)備、項(xiàng)目分析、項(xiàng)目解決、學(xué)習(xí)成果制作與展示等環(huán)節(jié)，通過(guò)這樣的方式一環(huán)扣一環(huán)，將知識(shí)獲取與應(yīng)用能力的培養(yǎng)落實(shí)到每個(gè)教學(xué)階段。該教學(xué)模式的實(shí)施激發(fā)了學(xué)生的學(xué)習(xí)熱情，促進(jìn)了學(xué)生間的交流與合作，在一定程度上提高了學(xué)生的文字和語(yǔ)言表達(dá)能力。學(xué)生的業(yè)務(wù)能力、綜合素質(zhì)均得到加強(qiáng)，教師在教學(xué)過(guò)程中主要充當(dāng)引導(dǎo)和指導(dǎo)的角色。雖然PBL教學(xué)模式在

效果，從而達(dá)到提高課程教學(xué)質(zhì)量的目的，實(shí)現(xiàn)培養(yǎng)復(fù)合型金融實(shí)踐人才的目標(biāo)。西北政法大學(xué)金融工程專業(yè)“計(jì)算金融”課程基于“市場(chǎng)+理論+技術(shù)”進(jìn)行課程內(nèi)容的整體架構(gòu)，采用“三個(gè)層次、層層遞進(jìn)”的PBL教學(xué)模式對(duì)該課程的教學(xué)內(nèi)容和教學(xué)設(shè)計(jì)進(jìn)行全新改革，取得了一定成效，為復(fù)合型金融實(shí)踐人才的培養(yǎng)路徑提供了一定的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。但仍需在課程考核方式改革、師資培訓(xùn)、多學(xué)科交叉融合等方面進(jìn)一步加強(qiáng)。

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■ 編輯∕王力

收稿時(shí)間：2024-01-27 修回時(shí)間：2024-03-07

作者簡(jiǎn)介：孫陵霞，副教授，博士，研究方向?yàn)榻鹑陲L(fēng)險(xiǎn)管理、金融科技。

基金項(xiàng)目：西北政法大學(xué)教育教學(xué)改革研究項(xiàng)目“金融工程專業(yè)課程PBL教學(xué)與實(shí)踐——以‘計(jì)算金融’為例”（XJYB202205）