巨額貨款抵押權(quán)落空的幕后

江蘇省無(wú)錫市一企業(yè)長(zhǎng)期拖欠供貨商貨款，被多次停止供貨，遂連續(xù)三次提供房產(chǎn)抵押擔(dān)保。但供貨商事后發(fā)現(xiàn)，該企業(yè)用于抵押的房產(chǎn)要么被撤銷(xiāo)抵押登記，要么就是虛假抵押，令上千萬(wàn)元貨款打了水漂。

無(wú)良代理商預(yù)謀貨款私用

本案中，這名拖欠供貨商貨款的無(wú)錫企業(yè)主叫倪某某，系無(wú)錫某公司全資股東和實(shí)際控制人，其于2018年10月注冊(cè)成立無(wú)錫市某電子材料有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“無(wú)錫某公司”）。無(wú)錫某公司是一家貿(mào)易公司，經(jīng)營(yíng)模式是：無(wú)錫某公司作為某某液晶顯示（蘇州）有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“蘇州某公司”）的代理商，從寧波某某科技股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“寧波某公司”）購(gòu)買(mǎi)電子光學(xué)膜后出售給江蘇某某新材料股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“江蘇某公司”）及其子公司上海某某電子絕緣材料有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“上海子公司”），上海子公司加工后再交貨給作為終端客戶(hù)的蘇州某公司。按照幾家單位之間關(guān)于付款方式的約定，由江蘇某公司預(yù)付貨款給無(wú)錫某公司，再由無(wú)錫某公司通過(guò)向?qū)幉彻静少?gòu)電子光學(xué)膜的方式進(jìn)貨。

2019年1月起，無(wú)錫某公司陸續(xù)向?qū)幉彻举?gòu)買(mǎi)不同型號(hào)的電子光學(xué)膜，用于向江蘇某公司及上海子公司供貨。剛開(kāi)始的時(shí)候，無(wú)錫某公司在與寧波某公司交易過(guò)程中保持了良好的信譽(yù)，每一筆交易都能做到銀貨兩訖，從不拖欠貨款。不久后，倪某某向?qū)幉彻咎岢鱿饶秘浐蟾犊?，基于此前積累下來(lái)的對(duì)無(wú)錫某公司的信任，寧波某公司遂同意與無(wú)錫某公司采用先拿貨后付款的延后付款交易模式。

事實(shí)上，由于江蘇某公司是預(yù)付貨款的，也就是說(shuō)，在無(wú)錫某公司向?qū)幉彻居嗁?gòu)電子光學(xué)膜時(shí)，江蘇某公司為此預(yù)付的貨款已經(jīng)到賬，其完全可以用該款項(xiàng)支付寧波某公司的貨款。那么，倪某某為什么還要提出延后付款呢？原來(lái)，倪某某當(dāng)時(shí)因?yàn)楦呦M(fèi)導(dǎo)致生活開(kāi)支大，加之因拓展業(yè)務(wù)投入不少資金用于炒期貨導(dǎo)致嚴(yán)重虧損等，使其遭遇了嚴(yán)重的債務(wù)危機(jī)。有關(guān)證人證實(shí)稱(chēng)，倪某某當(dāng)時(shí)已無(wú)資產(chǎn)，名下唯一的一套房產(chǎn)也在其與妻子離婚后分給了對(duì)方。當(dāng)時(shí)，其欠下的外債已達(dá)600萬(wàn)元左右，因無(wú)力履行法院生效判決，他已被列入失信人名單。為了支付日常生活開(kāi)銷(xiāo)以及應(yīng)付頻頻上門(mén)討債的債主，他便萌生了截留貨款用于個(gè)人消費(fèi)及償還債務(wù)的想法……

三套房產(chǎn)抵押權(quán)落空背后的陰謀

令寧波某公司意想不到的是，自從其公司與無(wú)錫某公司間改成延后付款交易模式后，無(wú)錫某公司就開(kāi)始頻頻拖延付款。到2019年底，無(wú)錫某公司已累計(jì)拖欠寧波某公司貨款337.76萬(wàn)余元。寧波某公司多次催討貨款無(wú)果后，遂按照公司內(nèi)部的風(fēng)控規(guī)定停止向無(wú)錫某公司供貨。

寧波某公司停止供貨，意味著無(wú)錫某公司與江蘇某公司的交易無(wú)法繼續(xù)進(jìn)行，江蘇某公司就會(huì)停止預(yù)付貨款，這是倪某某不愿意看到的局面。為了讓寧波某公司改變主意，恢復(fù)向無(wú)錫某公司供貨，倪某某遂向?qū)幉彻咎岢鲇善涮峁┓慨a(chǎn)抵押擔(dān)保拖欠貨款，并由寧波某公司恢復(fù)供貨。寧波某公司同意。

2020年7月，倪某某與寧波某公司商定后，將其位于無(wú)錫市某花園一處房產(chǎn)（產(chǎn)權(quán)人為倪某某父母倪某、劉某，以下簡(jiǎn)稱(chēng)“案涉第一套房產(chǎn)”）作為所欠337.76萬(wàn)余元貨款的抵押擔(dān)保，雙方間簽訂了抵押合同并在無(wú)錫市不動(dòng)產(chǎn)中心辦理了抵押登記。抵押手續(xù)辦妥后，寧波某公司繼續(xù)向無(wú)錫某公司供貨。

然而，恢復(fù)供貨后，無(wú)錫某公司在僅支付小部分貨款后，仍舊拖欠大額貨款，且累計(jì)拖欠貨款的金額還在不斷增加，寧波某公司遂再次停止供貨。為了讓寧波某公司恢復(fù)供貨，2020年8月，倪某某又用其另一套位于無(wú)錫市某某路的房產(chǎn)（產(chǎn)權(quán)人為其父倪某，以下簡(jiǎn)稱(chēng)“案涉第二套房產(chǎn)”）作為新拖欠貨款420萬(wàn)元的抵押擔(dān)保。抵押擔(dān)保手續(xù)辦妥后，寧波某公司恢復(fù)供貨。

2021年，無(wú)錫某公司依然未能支付此前拖欠的貨款。當(dāng)年六七月份的時(shí)候，倪某某曾向?qū)幉彻境鼍邇煞輷?dān)保合同，承諾由其個(gè)人對(duì)公司欠款承擔(dān)連帶擔(dān)保責(zé)任，希望寧波某公司恢復(fù)供貨，但寧波某公司沒(méi)有同意。

2021年9月，無(wú)錫某公司在兩次提供抵押擔(dān)保后，又新拖欠貨款290萬(wàn)元。在寧波某公司再一次停止供貨后，倪某某不得已用位于無(wú)錫市某某花園的一處房產(chǎn)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“案涉第三套房產(chǎn)”）作為新欠貨款290萬(wàn)元的抵押擔(dān)?！?/p>

寧波某公司見(jiàn)無(wú)錫某公司一直未履行付款義務(wù)，遂決定向法院起訴，以?xún)冬F(xiàn)三套房產(chǎn)的抵押權(quán)。然而，當(dāng)其向無(wú)錫市不動(dòng)產(chǎn)中心查詢(xún)時(shí)才發(fā)現(xiàn)，案涉第一套房產(chǎn)已被倪某某于2021年4月撤銷(xiāo)抵押，并再次抵押給了江蘇某公司，而案涉第二套房產(chǎn)和案涉第三套房產(chǎn)抵押登記證書(shū)則系倪某某偽造。三套房產(chǎn)抵押權(quán)兌現(xiàn)計(jì)劃悉數(shù)落空后，寧波某公司意識(shí)到了事態(tài)的嚴(yán)重性，遂約倪某某面談解決方案。倪某某稱(chēng)自己因?yàn)榻?jīng)濟(jì)狀況很差，做生意、炒期貨等虧了很多錢(qián)，已無(wú)力支付上述所欠貨款。

倪某某歸案后供述稱(chēng)：當(dāng)其獲悉寧波某公司要通過(guò)訴訟兌現(xiàn)第一套房產(chǎn)的抵押權(quán)后，其就利用寧波某公司在其辦理第一套房產(chǎn)時(shí)給其的空白授權(quán)委托書(shū)，私自撤銷(xiāo)了該房產(chǎn)的抵押；而后續(xù)被其用于辦理虛假抵押登記的案涉第二套房產(chǎn)產(chǎn)權(quán)人為其父倪某，但倪某對(duì)房產(chǎn)被抵押一事并不知情；被其用于抵押的案涉第三套房產(chǎn)，則是先前已出售給他人的房產(chǎn)。

卷宗顯示，倪某某還利用與江蘇某公司間對(duì)方先預(yù)付貨款，無(wú)錫某公司收款后再供貨的時(shí)間差，在收到預(yù)付款后，將部分預(yù)付款挪作私用，且未足額向江蘇某公司供貨。經(jīng)核實(shí)，2019年初至2021年3月，江蘇某公司共向無(wú)錫某公司支付預(yù)付貨款3174.47余萬(wàn)元，共收到無(wú)錫某公司貨物價(jià)值3061.57萬(wàn)余元，尚有100萬(wàn)余元的貨物沒(méi)有發(fā)貨。相關(guān)貨款被倪某某通過(guò)備用金、借款等方式轉(zhuǎn)移至自己名下銀行賬戶(hù)，并用于個(gè)人還債、消費(fèi)等。

東窗事發(fā)

倪某某因涉嫌犯合同詐騙罪于2023年2月24日被拘留，同年3月31日被逮捕。

寧波市鄞州區(qū)人民檢察院起訴指控倪某某犯合同詐騙罪，于2023年12月1日提起公訴。鄞州區(qū)人民法院（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“鄞州法院”）于同日立案，依法組成合議庭，適用普通程序，公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。

該案審理中，被告人倪某某及其辯護(hù)人辯解稱(chēng)倪某某沒(méi)有實(shí)施合同詐騙的犯罪故意，無(wú)錫某公司與寧波某公司間屬于民事糾紛，倪某某的行為不構(gòu)成合同詐騙罪。

公訴人當(dāng)庭反駁稱(chēng)，寧波某公司與無(wú)錫某公司買(mǎi)賣(mài)合同履行期間，倪某某名下沒(méi)有資產(chǎn)，且對(duì)外大量舉債，已經(jīng)喪失繼續(xù)履行合同和償還債務(wù)的能力。合同履行過(guò)程中，倪某某在無(wú)力支付貨款337萬(wàn)余元的情況下，為了讓寧波某公司繼續(xù)供貨，以案涉第一套房產(chǎn)抵押擔(dān)保該債務(wù)，但又采取隱瞞真相的手段私自撤銷(xiāo)該抵押，后為了騙取寧波某公司繼續(xù)供貨，又先后偽造案涉第二套房產(chǎn)、案涉第三套房產(chǎn)抵押證明給寧波某公司，虛假擔(dān)保所欠債務(wù)，采用虛構(gòu)事實(shí)的手段騙取對(duì)方財(cái)物。無(wú)錫某公司收到江蘇某公司貨款后，倪某某并未用于全額支付寧波某公司的欠款，大部分通過(guò)借款、備用金的形式轉(zhuǎn)移到其個(gè)人銀行賬戶(hù)，用于炒期貨、償還其他債務(wù)、揮霍等。上述事實(shí)足以證明倪某某主觀上具有非法占有他人財(cái)物的故意，客觀上實(shí)施了虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段騙取合同對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物的行為，符合合同詐騙罪的構(gòu)成要件。法院最終采納了公訴人的意見(jiàn)。

2024年4月8日，鄞州法院對(duì)外公布本案一審判決結(jié)果：倪某某犯合同詐騙罪，判處有期徒刑11年6個(gè)月，并處罰金人民幣100萬(wàn)元；責(zé)令被告人倪某某退賠被害單位寧波某公司的財(cái)產(chǎn)損失。一審宣判后，倪某某未提出上訴。

（本文謝絕轉(zhuǎn)載）

編輯：黃靈 yeshzhwu@foxmail.com