高質(zhì)效辦理洗錢犯罪案件

現(xiàn)實(shí)觀察

陳晨：從檢察機(jī)關(guān)辦案數(shù)據(jù)看，近年來上海洗錢犯罪案件數(shù)量呈逐年上升趨勢(shì)，伴隨著新產(chǎn)品、新業(yè)態(tài)、新技術(shù)的不斷產(chǎn)生，在犯罪手法上疊加利用“空殼公司”“地下錢莊”，以及虛擬幣、復(fù)雜金融產(chǎn)品、互聯(lián)網(wǎng)直播等載體，呈現(xiàn)跨市場(chǎng)、跨領(lǐng)域、跨國(guó)邊境等特點(diǎn)。對(duì)此，請(qǐng)簡(jiǎn)要介紹一下當(dāng)前洗錢犯罪的情況。

王勇：近年來，公安機(jī)關(guān)偵辦了一批包括利用虛擬幣、直播打賞、游戲代幣等方式進(jìn)行的新類型洗錢犯罪案件。虛擬幣作為數(shù)字化進(jìn)程中的產(chǎn)物，既推動(dòng)了數(shù)字經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，但其區(qū)塊鏈技術(shù)的去中心化和匿名性特點(diǎn)給反洗錢工作帶來了全新挑戰(zhàn)。公安機(jī)關(guān)在偵辦過程中，通常將虛擬幣分為三種類型：第一類是以比特幣（BTC）為代表的技術(shù)幣，因承載區(qū)塊鏈技術(shù)和密碼學(xué)算法、以核心代碼開源為特征，導(dǎo)致基于金融機(jī)構(gòu)中央結(jié)算的傳統(tǒng)反洗錢策略難以適用；第二類是以泰達(dá)幣（USDT）為代表的穩(wěn)定幣，其錨定法定貨幣等穩(wěn)定資產(chǎn)，由中心化機(jī)構(gòu)發(fā)行，并對(duì)應(yīng)儲(chǔ)備等值或超值的儲(chǔ)備金，因具有匿名、全球流通、價(jià)值穩(wěn)定等特點(diǎn)，是“黑灰產(chǎn)業(yè)”實(shí)施資金通道類犯罪最常用的交易媒介；第三類是空氣幣，其發(fā)行不與法幣掛鉤、不具有現(xiàn)金價(jià)值，也沒有技術(shù)或金融協(xié)議支撐，具有發(fā)行隨意性、無價(jià)值性的特點(diǎn)。

吳曉敏：隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)快速發(fā)展，多類犯罪與洗錢活動(dòng)相互交織滲透，洗錢手法頻頻翻新：一是注冊(cè)“空殼公司”利用公共事業(yè)代繳收費(fèi)、利用直播網(wǎng)游等新業(yè)態(tài)洗錢風(fēng)險(xiǎn)突出；二是利用養(yǎng)老、投資、服務(wù)等名目洗錢風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)增大；三是傳統(tǒng)洗錢方式與虛擬幣等結(jié)合，導(dǎo)致洗錢風(fēng)險(xiǎn)不斷加劇，識(shí)別難度增加；四是諸如大額存單轉(zhuǎn)JBKrgG86qenwDssNE+Petw==讓、銀行代發(fā)、數(shù)字人民幣等金融業(yè)務(wù)中存在的洗錢風(fēng)險(xiǎn)亟待關(guān)注。同時(shí)，洗錢活動(dòng)呈現(xiàn)出團(tuán)伙戰(zhàn)層級(jí)嚴(yán)密、分工明確，作案工具易于獲取、作案人員身份隱蔽，線索獲取困難、主要依賴于上游犯罪破獲等特點(diǎn)。

何萍：在強(qiáng)化反洗錢監(jiān)管的國(guó)際共識(shí)背景下，從我國(guó)刑法及刑法修正案歷次修改情況來看，洗錢罪的上游犯罪出現(xiàn)不斷擴(kuò)張的趨勢(shì)，特別是《刑法修正案（十一）》將“自洗錢”行為納入刑法規(guī)制范圍，反映了國(guó)內(nèi)頂層設(shè)計(jì)和司法實(shí)踐的要求，也適應(yīng)了FATF（反洗錢金融行動(dòng)特別工作組）評(píng)估考核和國(guó)際刑事治理的需要。洗錢本質(zhì)上是規(guī)避法律的一種財(cái)務(wù)管理活動(dòng)，隨著比特幣等加密數(shù)字貨幣的快速發(fā)展，加密數(shù)字貨幣的支付和交易已被越來越多的人所認(rèn)可和接受。FATF將虛擬幣稱之為虛擬資產(chǎn)，因?yàn)檩^之貨幣具有的價(jià)值儲(chǔ)藏、交易媒介、計(jì)價(jià)單位等功能，用虛擬資產(chǎn)概念更符合其特性。在反洗錢領(lǐng)域，虛擬資產(chǎn)具有秘密性特征，怎樣做到真正的身份識(shí)別需要進(jìn)一步思考。

實(shí)務(wù)焦點(diǎn)

陳晨：近年來，洗錢犯罪的實(shí)踐樣態(tài)及其法律規(guī)制發(fā)生了一些變化，特別是借助虛擬幣等的新型洗錢犯罪案件不斷增加，給打擊洗錢犯罪帶來更多挑戰(zhàn)。在司法實(shí)踐中，存在哪些打擊難點(diǎn)和法律適用疑難問題，司法機(jī)關(guān)是如何應(yīng)對(duì)的？

王勇：對(duì)于借助虛擬幣的洗錢犯罪，一般采用兩種策略：一是虛擬幣查詢，根據(jù)區(qū)塊鏈分布式的記賬特性，針對(duì)不同的錢包地址，前往區(qū)塊鏈公鏈進(jìn)行查詢和向虛擬幣中心化交易所平臺(tái)申請(qǐng)并調(diào)取交易信息。二是虛擬幣的幣鏈穿透和追蹤，通過在日常工作中總結(jié)的穿透方法來追蹤資金流向和實(shí)際控制人的真實(shí)身份，并根據(jù)虛擬幣的幣鏈追蹤，將境內(nèi)外交易相關(guān)聯(lián)，形成證據(jù)鏈條。同時(shí)，為應(yīng)對(duì)洗錢犯罪形態(tài)和手段不斷復(fù)雜升級(jí)，要不斷更新和調(diào)整數(shù)據(jù)分析策略、技術(shù)，加強(qiáng)對(duì)交易異常點(diǎn)的監(jiān)測(cè)、收集和刻畫，將洗錢行為與一般虛擬幣交易行為區(qū)分。

黃翀：在辦理以虛擬幣為媒介進(jìn)行洗錢的新型案件中，針對(duì)虛擬幣去中心化的特征，行為人彼此意思聯(lián)絡(luò)分散、資金流轉(zhuǎn)復(fù)雜等情況，檢察機(jī)關(guān)在指控、證明犯罪上可以從三個(gè)方面重點(diǎn)發(fā)力：一是多維構(gòu)建洗錢主觀明知證明體系，對(duì)洗錢行為人主觀明知的證明，結(jié)合行為人認(rèn)知能力、從業(yè)經(jīng)歷，接觸了解上游犯罪所得及其收益的情況，資金轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)換行為的異常性及被告人和同案犯的供述等主客觀因素進(jìn)行綜合判斷和推定。二是實(shí)現(xiàn)以虛擬幣為媒介的資金轉(zhuǎn)移證明閉環(huán)，以虛擬幣為媒介的洗錢活動(dòng)仍與現(xiàn)實(shí)世界存在連結(jié)點(diǎn)，可以關(guān)注虛擬幣錢包地址，通過幣鏈追蹤、鏈上交易溯源、匿名身份穿透，實(shí)現(xiàn)資金移轉(zhuǎn)流向全鏈條閉環(huán)查證。三是發(fā)揮檢察一體優(yōu)勢(shì)增強(qiáng)辦案合力，通過與上級(jí)檢察機(jī)關(guān)共同提前介入、跨條線跨層級(jí)的專業(yè)辦案團(tuán)隊(duì)同堂會(huì)診、加強(qiáng)上捕下訴后跟蹤指導(dǎo)等，提高洗錢犯罪指控質(zhì)效。

王偉偉：在司法實(shí)踐中，洗錢犯罪與上游犯罪緊密勾連。檢察機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格落實(shí)辦理上游犯罪案件同步審查洗錢犯罪線索的“一案雙查”要求，精準(zhǔn)指控、不枉不縱。一是依法履行指控證明犯罪主導(dǎo)責(zé)任，確定自行偵查和引導(dǎo)偵查方向，堅(jiān)持主觀因素與客觀因素相統(tǒng)一的刑事責(zé)任評(píng)價(jià)原則，充分發(fā)揮檢察機(jī)關(guān)審前把關(guān)、過濾作用。二是精準(zhǔn)把握“自洗錢”犯罪成立條件，厘清“自洗錢”行為人與上游犯罪本犯的共犯認(rèn)定等問題，既要避免同一行為在上下游犯罪構(gòu)成中作重復(fù)評(píng)價(jià)，也要避免出現(xiàn)遺漏評(píng)價(jià)，對(duì)具有獨(dú)立行為、侵犯新的法益的“自洗錢”犯罪，應(yīng)當(dāng)與上游犯罪數(shù)罪并罰。三是強(qiáng)化依法能動(dòng)履職，對(duì)辦案中發(fā)現(xiàn)的洗錢犯罪風(fēng)險(xiǎn)或監(jiān)管漏洞，及時(shí)以檢察建議等多種方式促進(jìn)堵漏建制、推進(jìn)溯源治理。

潘庸魯：洗錢罪作為一種特殊犯罪類型，不僅妨害司法機(jī)關(guān)對(duì)特定上游犯罪所得及產(chǎn)生的收益進(jìn)行追繳、沒收，更重要的是對(duì)金融秩序和國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全造成侵害。當(dāng)前虛擬幣成為將非法所得資產(chǎn)向境外轉(zhuǎn)移的重要洗錢手段，匿名流通、難以追蹤和監(jiān)管、去中心化的特性，導(dǎo)致懲治的難度進(jìn)一步增加。在審判實(shí)踐中，不論是傳統(tǒng)洗錢手段，還是前述新型洗錢手段，對(duì)洗錢罪的認(rèn)定還是應(yīng)當(dāng)回歸“洗”的本源，即從客觀上有無“洗”的行為使得資金的外在形態(tài)和性質(zhì)發(fā)生變化，主觀上有無掩飾隱瞞的目的。對(duì)于“自洗錢”行為，認(rèn)定的難點(diǎn)在于有無“洗錢”的行為方式，即是否存在掩飾隱瞞的行為；對(duì)于“他洗錢”行為，認(rèn)定的難點(diǎn)在于對(duì)洗錢行為人主觀明知的判斷，這又涉及主觀明知的程度和對(duì)象問題。洗錢罪的社會(huì)危害性不言自明，審判機(jī)關(guān)應(yīng)盡可能通過準(zhǔn)確認(rèn)定、從嚴(yán)懲治來發(fā)揮司法的引領(lǐng)和導(dǎo)向效應(yīng)。

質(zhì)效提升

陳晨：打擊洗錢犯罪對(duì)維護(hù)金融安全、防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)意義重大，司法機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化與各方密切協(xié)作，促進(jìn)對(duì)刑法的正確適用，做到不枉不縱、罪責(zé)刑適應(yīng)。新形勢(shì)下如何以高質(zhì)效辦好洗錢犯罪案件，維護(hù)金融系統(tǒng)穩(wěn)定性與安全性？

王勇：加強(qiáng)新型洗錢犯罪的偵查工作，需要制度化設(shè)計(jì)提供保障，也需要科學(xué)的理論支撐以指導(dǎo)實(shí)踐，應(yīng)強(qiáng)化對(duì)此類犯罪治理的專題研究，進(jìn)一步明晰主客觀證明標(biāo)準(zhǔn)，提煉出疑難案件偵辦要點(diǎn)、取證工作注意事項(xiàng)等，優(yōu)化調(diào)證流程。針對(duì)新型洗錢犯罪活動(dòng)線索發(fā)現(xiàn)難、證據(jù)收集難、身份關(guān)聯(lián)難、資金追蹤難等問題，應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)溝通協(xié)作，健全跨部門職責(zé)分工和信息共享等工作機(jī)制，凝聚打擊合力。

吳曉敏：反洗錢是一項(xiàng)系統(tǒng)性工程，需要金融立法、金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，行業(yè)自律、行政監(jiān)管、司法保障等多方面的努力與配合。在推動(dòng)反洗錢工作縱深開展上，一要密切協(xié)作配合，檢察機(jī)關(guān)繼續(xù)加強(qiáng)與人民銀行、金融監(jiān)管、公安、法院等的協(xié)作配合，建立健全洗錢情報(bào)信息研判、犯罪線索移送、案件通報(bào)機(jī)制，持續(xù)加大追訴洗錢犯罪的力度。二要加強(qiáng)溯源治理，檢察機(jī)關(guān)對(duì)辦案中發(fā)現(xiàn)的反洗錢方面的漏洞和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)加強(qiáng)提示，探索開展“以案倒查”等制度，推動(dòng)落實(shí)對(duì)職業(yè)洗錢人員限制開戶、暫停業(yè)務(wù)等金融懲戒，從源頭上斬?cái)嘞村X犯罪利益鏈條。

潘庸魯：我想針對(duì)當(dāng)前洗錢罪案件中上下游犯罪案件平衡的問題，談幾點(diǎn)建議：一是公檢法需要加快聯(lián)合制定洗錢犯罪證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)指引，借鑒之前的經(jīng)驗(yàn)，通過對(duì)辦案中新情況、新問題的總結(jié)、提煉、研究，梳理上游走私、毒品、貪賄、金融犯罪等細(xì)分領(lǐng)域洗錢罪的具體認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，形成類型化審查思路，確保辦案質(zhì)量。二是持續(xù)完善溝通機(jī)制，針對(duì)當(dāng)前司法實(shí)踐中出現(xiàn)的金融類上游犯罪刑期倒掛等問題，妥善解決個(gè)案分歧，處理好罪數(shù)問題和量刑平衡問題，做到罪責(zé)刑相適應(yīng)。三是及時(shí)更新司法理念，深入研究解決反洗錢工作中的突出問題，牢固樹立審判現(xiàn)代化服務(wù)中國(guó)式現(xiàn)代化的司法理念，不斷提高打擊洗錢犯罪的司法能力水平，助力實(shí)現(xiàn)國(guó)家金融安全立體式保護(hù)，為國(guó)際反洗錢治理工作提供中國(guó)經(jīng)驗(yàn)。

（聲明：本內(nèi)容僅代表嘉賓觀點(diǎn)，不代表本刊立場(chǎng)）

編輯：張宏羽 zhanghongyuchn@hotmail.com

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