關(guān)于印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步完善綠色金融體系推動能源和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型的若干措施》的通知

政策來源： 山東省發(fā)展和改革委員會

為引導(dǎo)和激勵(lì)更多金融資源支持綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展，滿足高耗能高排放行業(yè)低碳轉(zhuǎn)型和可再生能源建設(shè)的合理融資需求，推動綠色金融與轉(zhuǎn)型金融有效銜接，提升金融服務(wù)綠色低碳發(fā)展質(zhì)效，制定若干措施如下。

一、總體要求

以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，深入貫徹黨的二十大和二十屆二中全會精神，全面落實(shí)中央金融工作會議部署，堅(jiān)持問題導(dǎo)向、系統(tǒng)思維、先立后破，從行業(yè)、企業(yè)、項(xiàng)目“三端”發(fā)力，夯實(shí)綠色金融發(fā)展基礎(chǔ)，加強(qiáng)金融與產(chǎn)業(yè)、財(cái)政、環(huán)保等政策協(xié)同，創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)，優(yōu)化綠色金融資源供給，建立多元化投融資機(jī)制，引導(dǎo)和帶動更多金融資源支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型。

到2026年年底，綠色貸款余額突破2.5萬億元，綠色金融專業(yè)部門、特色分支機(jī)構(gòu)超過100家，轉(zhuǎn)型金融標(biāo)準(zhǔn)體系初步建立，新增轉(zhuǎn)型融資3000億元以上；綠色金融和轉(zhuǎn)型金融產(chǎn)品、工具及服務(wù)模式不斷創(chuàng)新，形成組織體系健全、產(chǎn)品內(nèi)容豐富、基礎(chǔ)設(shè)施完備、政策支持有力的綠色金融體系。

二、支持重點(diǎn)

傳統(tǒng)行業(yè)低碳轉(zhuǎn)型。重點(diǎn)支持鋼鐵、石化、化工等高耗能高排放企業(yè)的綠色技術(shù)革新、節(jié)能減排、降碳減污；加大對高端裝備、新材料等新興產(chǎn)業(yè)支持，加快形成新質(zhì)生產(chǎn)力。

能源體系綠色轉(zhuǎn)型。重點(diǎn)支持風(fēng)能、太陽能、生物質(zhì)能、地?zé)崮?、氫能、核能等新能源發(fā)展；促進(jìn)煤炭清潔高效開發(fā)轉(zhuǎn)化利用等傳統(tǒng)能源轉(zhuǎn)型；支持社會資本參與新型儲能建設(shè)；建立和完善適應(yīng)高比例新能源消納的市場機(jī)制。

綠色低碳技術(shù)進(jìn)步。積極支持節(jié)能環(huán)保、降碳增效、清潔生產(chǎn)、清潔能源等領(lǐng)域的科技攻關(guān)項(xiàng)目和科技成果轉(zhuǎn)化應(yīng)用，為大容量儲能技術(shù)研發(fā)推廣及二氧化碳低成本捕集利用等技術(shù)提供金融支持。

三、夯實(shí)轉(zhuǎn)型金融發(fā)展基礎(chǔ)

1.在行業(yè)端制定轉(zhuǎn)型金融支持標(biāo)準(zhǔn)。統(tǒng)籌做好與國家層面轉(zhuǎn)型金融標(biāo)準(zhǔn)的銜接，在國家標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一框架下，按照“急用先行”原則，聚焦我省規(guī)模大、碳排放高的石化、有色等領(lǐng)域，以技術(shù)先進(jìn)性和減排顯著性為基準(zhǔn)，分步推出我省重點(diǎn)行業(yè)轉(zhuǎn)型金融支持標(biāo)準(zhǔn)，完善激勵(lì)約束機(jī)制，為金融機(jī)構(gòu)識別轉(zhuǎn)型主體等提供依據(jù)，激發(fā)傳統(tǒng)企業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型的內(nèi)生動力。（省發(fā)展改革委、中國人民銀行山東省分行牽頭，省委金融辦、省工業(yè)和信息化廳、省生態(tài)環(huán)境廳、省能源局等配合）

2.在企業(yè)端對“兩高”企業(yè)分級分類。依托“兩高”行業(yè)在線監(jiān)管平臺和企業(yè)年度核查結(jié)果，從行業(yè)能效水平、經(jīng)濟(jì)效益兩個(gè)維度建立評價(jià)體系，將“兩高”企業(yè)標(biāo)示為“綠、淺綠、黃”三色管理，實(shí)施年度動態(tài)更新，為金融機(jī)構(gòu)、金融管理部門和行業(yè)監(jiān)管部門識別轉(zhuǎn)型主體，制定差異化金融、產(chǎn)業(yè)政策及防范金融風(fēng)險(xiǎn)提供支撐。（省發(fā)展改革委牽頭，省生態(tài)環(huán)境廳等配合）

3.在項(xiàng)目端建立“白名單”。引導(dǎo)標(biāo)識為“淺綠”和“黃”且有轉(zhuǎn)型意愿的企業(yè)“一企一策”制定轉(zhuǎn)型方案，明確技術(shù)路徑、轉(zhuǎn)型目標(biāo)和融資需求，納入轉(zhuǎn)型金融項(xiàng)目庫，對其他符合轉(zhuǎn)型金融支持標(biāo)準(zhǔn)的，同步納入轉(zhuǎn)型金融項(xiàng)目庫。加強(qiáng)部門協(xié)同，發(fā)揮碳金融項(xiàng)目庫、環(huán)保金融項(xiàng)目庫、綠色建筑項(xiàng)目庫、生態(tài)產(chǎn)品經(jīng)營開發(fā)項(xiàng)目庫及綠色工廠、綠色低碳工業(yè)園區(qū)等“綠色”識別作用，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)在信貸決策、利率定價(jià)、業(yè)務(wù)操作等方面按規(guī)定給予政策優(yōu)惠和服務(wù)便利。（省發(fā)展改革委牽頭，省委金融辦、省工業(yè)和信息化廳、省生態(tài)環(huán)境廳、省住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳、中國人民銀行山東省分行、國家金融監(jiān)督管理總局山東監(jiān)管局、國家金融監(jiān)督管理總局青島監(jiān)管局等配合）

4.基于碳賬戶開展環(huán)境信息披露。充分發(fā)揮碳賬戶數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、核算科學(xué)、評價(jià)客觀的優(yōu)勢，為傳統(tǒng)企業(yè)建立工業(yè)碳賬戶，按照綠色轉(zhuǎn)型融資節(jié)能減排量測算要求，對綠色轉(zhuǎn)型貸款、綠色債券、綠色保險(xiǎn)、綠色投資等融資前后的碳減排量、碳排放強(qiáng)度等進(jìn)行碳效對比分析，形成科學(xué)便捷的碳效益評估體系，為轉(zhuǎn)型融資環(huán)境效益評價(jià)及金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露提供支撐。（省發(fā)展改革委、中國人民銀行山東省分行牽頭，省委金融辦、省生態(tài)環(huán)境廳等配合）

5.開展轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)壓力測試。加強(qiáng)對傳統(tǒng)行業(yè)企業(yè)及項(xiàng)目轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)的識別和關(guān)注，充分利用碳賬戶數(shù)據(jù)開展氣候風(fēng)險(xiǎn)壓力測試，提升金融機(jī)構(gòu)對高耗能高排放行業(yè)企業(yè)轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)的識別和應(yīng)對能力。（省發(fā)展改革委、中國人民銀行山東省分行牽頭，省委金融辦、省生態(tài)環(huán)境廳、國家金融監(jiān)督管理總局山東監(jiān)管局、國家金融監(jiān)督管理總局青島監(jiān)管局等配合）

6.搭建一體化碳金融數(shù)字服務(wù)平臺。推動企業(yè)環(huán)境信用評價(jià)信息、綠色金融產(chǎn)品、扶持政策等有關(guān)數(shù)據(jù)信息共享，建立“大數(shù)據(jù)＋信用”的碳金融數(shù)字服務(wù)平臺，引入環(huán)境咨詢評價(jià)機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、投資機(jī)構(gòu)、征信機(jī)構(gòu)等入駐，提供企業(yè)碳信用評價(jià)、可持續(xù)掛鉤金融產(chǎn)品、轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)防范、融資對接等服務(wù)，提升金融服務(wù)質(zhì)效。（省發(fā)展改革委、中國人民銀行山東省分行牽頭，省委金融辦、國家金融監(jiān)督管理總局山東監(jiān)管局、國家金融監(jiān)督管理總局青島監(jiān)管局、山東證監(jiān)局、青島證監(jiān)局等配合）

四、優(yōu)化金融資源供給

7.加大對轉(zhuǎn)型企業(yè)信貸的支持。用好用足全國碳減排支持工具和山東省碳減排政策工具。對金融機(jī)構(gòu)向標(biāo)識為“綠”或“淺綠”并已形成轉(zhuǎn)型方案的企業(yè)發(fā)放的符合條件的碳減排貸款和綠色貸款，人民銀行山東省分行每年安排再貸款減碳引導(dǎo)專項(xiàng)額度100億元，省財(cái)政對地方法人銀行專項(xiàng)額度給予25BP貼息，引導(dǎo)其對綠色低碳領(lǐng)域內(nèi)符合條件的企業(yè)轉(zhuǎn)型貸款提供優(yōu)惠利率信貸支持。支持傳統(tǒng)企業(yè)向低碳轉(zhuǎn)型的技術(shù)改造項(xiàng)目納入省企業(yè)技術(shù)改造重點(diǎn)項(xiàng)目導(dǎo)向目錄，符合條件的按省“技改專項(xiàng)貸”政策，省級財(cái)政按照銀行最新一期的貸款市場報(bào)價(jià)利率（LPR）的35％，給予最高2000萬元的支持。（省發(fā)展改革委、省工業(yè)和信息化廳、省財(cái)政廳、中國人民銀行山東省分行牽頭負(fù)責(zé)）

8.完善政府性融資擔(dān)保體系。鼓勵(lì)政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)為節(jié)能環(huán)保、清潔生產(chǎn)、清潔能源、生態(tài)環(huán)境、基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級、綠色服務(wù)等6類產(chǎn)業(yè)融資發(fā)展提供優(yōu)惠費(fèi)率擔(dān)保增信，省投融資擔(dān)保集團(tuán)實(shí)行優(yōu)惠再擔(dān)保費(fèi)率，單戶擔(dān)保金額100萬元（含）以下的免收再擔(dān)保費(fèi)，100萬元以上的減半征收，省財(cái)政按規(guī)定給予支持。（省委金融辦、省財(cái)政廳牽頭負(fù)責(zé)）

9.擴(kuò)大綠色債券融資規(guī)模。做好綠色債券項(xiàng)目儲備，積極爭取將我省綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目納入各銀行總行綠色金融債券項(xiàng)目庫；支持企業(yè)發(fā)行碳中和債券、可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券、中小企業(yè)綠色集合債、藍(lán)色債券等創(chuàng)新產(chǎn)品，研究探索綠色資產(chǎn)支持證券；積極爭取將符合條件的綠色項(xiàng)目納入地方政府專項(xiàng)債券支持范圍；發(fā)揮省信用增進(jìn)公司增信作用，優(yōu)先為低碳轉(zhuǎn)型項(xiàng)目增信，支持綠色低碳企業(yè)發(fā)債。（省委金融辦、中國人民銀行山東省分行牽頭，省發(fā)展改革委、省財(cái)政廳、山東證監(jiān)局、青島證監(jiān)局等配合）

10.發(fā)揮政府投資基金引導(dǎo)帶動作用。逐步提高政府引導(dǎo)基金投資綠色低碳項(xiàng)目的比例，鼓勵(lì)政府引導(dǎo)基金、大型國有及民營企業(yè)合作共同設(shè)立低碳轉(zhuǎn)型類基金，孵化減污降碳、節(jié)能降耗、改善生態(tài)類項(xiàng)目和企業(yè)，參與綠色項(xiàng)目投資和綠色企業(yè)并購重組。（省財(cái)政廳牽頭，省發(fā)展改革委、山東證監(jiān)局、青島證監(jiān)局等配合）

11.引導(dǎo)長期資本加大對新產(chǎn)業(yè)新技術(shù)的投資。出臺長期資本支持我省綠色低碳發(fā)展的意見，鼓勵(lì)保險(xiǎn)資金、社?；鸬乳L期資金通過投資股權(quán)、債券、私募基金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品等形式，為山東產(chǎn)業(yè)綠色低碳和數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展提供長期穩(wěn)定資金支持。對社?；稹⒈ｋU(xiǎn)資金等長期資本出資創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)，實(shí)際投資早期、初創(chuàng)期科技型企業(yè)金額占其實(shí)繳資金（實(shí)收資本）50%以上的，省財(cái)政分檔給予長期資本方投資獎勵(lì)，用于增加在魯再投資。其中，實(shí)際出資額在1億元至3億元（含）的給予不超過200萬元獎勵(lì)，實(shí)際出資額在3億元以上給予不超過400萬元獎勵(lì)。（省發(fā)展改革委、省科技廳牽頭，省委金融辦、省財(cái)政廳、國家金融監(jiān)督管理總局山東監(jiān)管局、國家金融監(jiān)督管理總局青島監(jiān)管局、山東證監(jiān)局、青島證監(jiān)局等配合）

12.積極發(fā)展綠色保險(xiǎn)。鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)參與環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)治理體系建設(shè)，積極推廣環(huán)境污染責(zé)任保險(xiǎn)、生態(tài)修復(fù)保險(xiǎn)，支持保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)積極開展清潔能源、節(jié)能改造、生態(tài)碳匯、碳排放權(quán)交易等領(lǐng)域的保險(xiǎn)保障業(yè)務(wù)及服務(wù)創(chuàng)新，將符合條件的險(xiǎn)種納入地方優(yōu)勢特色農(nóng)產(chǎn)品保險(xiǎn)獎補(bǔ)政策范圍。（省財(cái)政廳、國家金融監(jiān)督管理總局山東監(jiān)管局、國家金融監(jiān)督管理總局青島監(jiān)管局牽頭負(fù)責(zé)）

13.加強(qiáng)綠色投資國際合作。推廣復(fù)制聯(lián)合國綠色氣候基金中國項(xiàng)目落地山東做法，加強(qiáng)與世界銀行、亞洲開發(fā)銀行等專業(yè)金融機(jī)構(gòu)合作，匯聚更多國際資本及國際金融組織貸款投入節(jié)能減排、環(huán)境保護(hù)與治理、清潔能源、循環(huán)經(jīng)濟(jì)、綠色制造等領(lǐng)域。（省發(fā)展改革委牽頭，省財(cái)政廳、省生態(tài)環(huán)境廳、中國人民銀行山東省分行等配合）

五、完善綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)

14.優(yōu)化綠色金融業(yè)務(wù)管理。支持金融機(jī)構(gòu)依托碳金融平臺將碳信息嵌入貸前、貸中、貸后全流程，建立與碳信息掛鉤的利率定價(jià)機(jī)制和授信審批機(jī)制，為碳減排重點(diǎn)領(lǐng)域內(nèi)具有顯著碳減排效益的項(xiàng)目提供優(yōu)惠利率融資；鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)針對不同資產(chǎn)的綠色程度，差異化設(shè)定經(jīng)濟(jì)資本占用比例。（省發(fā)展改革委、中國人民銀行山東省分行、國家金融監(jiān)督管理總局山東監(jiān)管局、國家金融監(jiān)督管理總局青島監(jiān)管局牽頭，省委金融辦等配合）

15.持續(xù)完善綠色金融體系。指導(dǎo)銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)將發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)偏好與踐行綠色金融、轉(zhuǎn)型金融相匹配，建立完善配套的組織架構(gòu)、制度體系、機(jī)制流程。鼓勵(lì)銀行、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)在基礎(chǔ)好需求大的地區(qū)設(shè)立綠色金融特色分支機(jī)構(gòu)、專營部門或者柔性團(tuán)隊(duì)，進(jìn)一步在資源配置、產(chǎn)品創(chuàng)新、審批權(quán)限等方面給予政策傾斜。（國家金融監(jiān)督管理總局山東監(jiān)管局、國家金融監(jiān)督管理總局青島監(jiān)管局牽頭，省委金融辦、中國人民銀行山東省分行等配合）

16.推出綠色金融特色產(chǎn)品。指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)設(shè)一批針對鋼鐵、石化、建材等重點(diǎn)行業(yè)綠色化改造的金融產(chǎn)品；支持金融機(jī)構(gòu)依托企業(yè)碳賬戶開發(fā)各類利率定價(jià)與低碳轉(zhuǎn)型目標(biāo)掛鉤的能效貸款、可持續(xù)掛鉤貸款等特色產(chǎn)品；探索并推廣金融支持林業(yè)碳匯、海洋碳匯項(xiàng)目的場景、途徑以及其他綠色金融配套服務(wù)；將金融支持能源和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級創(chuàng)新產(chǎn)品納入山東省支持經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展優(yōu)秀金融創(chuàng)新產(chǎn)品獎勵(lì)范圍給予獎勵(lì)。（中國人民銀行山東省分行牽頭，省委金融辦、省財(cái)政廳、國家金融監(jiān)督管理總局山東監(jiān)管局、國家金融監(jiān)督管理總局青島監(jiān)管局等配合）

17.開展綠色金融試點(diǎn)示范。積極爭取全國性金融機(jī)構(gòu)在山東開展綠色轉(zhuǎn)型金融創(chuàng)新試點(diǎn)；選擇工作基礎(chǔ)好的金融機(jī)構(gòu)開展碳賬戶產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新、業(yè)務(wù)流程再造、標(biāo)準(zhǔn)制度制定、環(huán)境信息披露試點(diǎn)；圍繞區(qū)域碳金融中心、金融支持高耗能行業(yè)轉(zhuǎn)型、轉(zhuǎn)型金融產(chǎn)品創(chuàng)新、碳資產(chǎn)證券化等組織有關(guān)市及金融機(jī)構(gòu)開展先行先試。（省委金融辦、省發(fā)展改革委、中國人民銀行山東省分行牽頭，省生態(tài)環(huán)境廳、國家金融監(jiān)督管理總局山東監(jiān)管局、國家金融監(jiān)督管理總局青島監(jiān)管局等配合）

六、加強(qiáng)服務(wù)保障和評價(jià)激勵(lì)

18.優(yōu)化金融對接服務(wù)。建立精準(zhǔn)政策傳導(dǎo)和融資對接機(jī)制，通過政銀企對接、項(xiàng)目推介會等形式，解讀產(chǎn)業(yè)環(huán)保政策，破解融資難題；深化金融賦能實(shí)體經(jīng)濟(jì)活動，打造升級金融伙伴機(jī)制；發(fā)揮好綠色技術(shù)投資聯(lián)盟作用，組織創(chuàng)投基金齊魯行、險(xiǎn)資入魯?shù)然顒?，積極引導(dǎo)社會資本加大對山東綠色低碳轉(zhuǎn)型項(xiàng)目的投資。（省委金融辦、省發(fā)展改革委、中國人民銀行山東省分行牽頭負(fù)責(zé)）

19．實(shí)施綠色金融評價(jià)激勵(lì)。對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綠色貸款增量增速、綠色金融特色分支機(jī)構(gòu)設(shè)置、轉(zhuǎn)型金融產(chǎn)品創(chuàng)新、環(huán)境信息披露、金融支持轉(zhuǎn)型等情況進(jìn)行綜合評價(jià)，結(jié)果作為財(cái)政性資金競爭性存放的重要考慮因素；對業(yè)績突出的銀行、證券、保險(xiǎn)、股權(quán)投資基金，按程序報(bào)請省政府通過后予以通報(bào)表揚(yáng)。（省發(fā)展改革委、省財(cái)政廳、中國人民銀行山東省分行牽頭，省委金融辦、國家金融監(jiān)督管理總局山東監(jiān)管局、國家金融監(jiān)督管理總局青島監(jiān)管局、山東證監(jiān)局、青島證監(jiān)局等配合）

20．開展信用監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)評估。對明確轉(zhuǎn)型方案承諾轉(zhuǎn)型的企業(yè)實(shí)施信用監(jiān)管，根據(jù)轉(zhuǎn)型績效評估情況，對轉(zhuǎn)型效果與轉(zhuǎn)型方案有較大偏離的轉(zhuǎn)型主體依法依規(guī)實(shí)施金融、信用等聯(lián)合懲戒；加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)研判、預(yù)防和化解，合理控制轉(zhuǎn)型企業(yè)和項(xiàng)目的融資杠桿率，防止過度負(fù)債、資金空轉(zhuǎn)和“洗綠”等風(fēng)險(xiǎn)；完善財(cái)政涉企資金綠色門檻制度，根據(jù)污染防治和節(jié)能減排降碳情況，對財(cái)政涉企資金實(shí)施正負(fù)面清單管理，探索將傳統(tǒng)企業(yè)工業(yè)碳賬戶評價(jià)作為財(cái)政涉企資金使用的重要參考。（省發(fā)展改革委、中國人民銀行山東省分行牽頭，省委金融辦、省財(cái)政廳、國家金融監(jiān)督管理總局山東監(jiān)管局、國家金融監(jiān)督管理總局青島監(jiān)管局等配合）

21.大力推廣環(huán)境信息披露。推動省內(nèi)銀行、保險(xiǎn)、證券、信托、基金等每年編制環(huán)境信息報(bào)告，披露與環(huán)境相關(guān)的目標(biāo)規(guī)劃、政策行動、綠色產(chǎn)品創(chuàng)新與服務(wù)、信貸或投資的環(huán)境與社會效益等，更好地與國際接軌；大力推行企業(yè)環(huán)境、社會和治理報(bào)告（ESG）發(fā)布制度，踐行碳中和目標(biāo)理念，將環(huán)境和社會責(zé)任融入發(fā)展戰(zhàn)略和運(yùn)營管理體系。（中國人民銀行山東省分行、國家金融監(jiān)督管理總局山東監(jiān)管局、國家金融監(jiān)督管理總局青島監(jiān)管局、山東證監(jiān)局、青島證監(jiān)局等按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）

22．加強(qiáng)宣傳引領(lǐng)凝聚共識。對綠色金融發(fā)展情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)測和調(diào)查研究，定期發(fā)布綠色金融發(fā)展報(bào)告。積極宣傳推廣具有創(chuàng)新性、示范性、引領(lǐng)性的服務(wù)模式及產(chǎn)品，舉辦山東碳金融主題宣傳推介活動，提高山東在綠色金融和轉(zhuǎn)型金融領(lǐng)域的影響力。