山東省經(jīng)濟金融運行報告（2024）

摘" "要：2023年，山東省以建設(shè)綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展先行區(qū)為總抓手，突出做好穩(wěn)增長、穩(wěn)就業(yè)、穩(wěn)物價工作，經(jīng)濟運行整體好轉(zhuǎn)，高質(zhì)量發(fā)展穩(wěn)步推進。山東省金融系統(tǒng)精準有效落實穩(wěn)健貨幣政策，注重加強部門政策協(xié)同，持續(xù)優(yōu)化金融服務(wù)，有力地支持了全省綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展。

關(guān)鍵詞：宏觀經(jīng)濟；貨幣政策；金融服務(wù)；金融改革

中圖分類號：F830" "文獻標識碼：B" 文章編號：1674-2265（2024）06-0003-11

DOI：10.19647/j.cnki.37-1462/f.2024.06.001

一、經(jīng)濟運行情況

2023年，山東省搶抓戰(zhàn)略機遇、靶向攻堅突破，經(jīng)濟運行整體好轉(zhuǎn)，經(jīng)濟回升向好態(tài)勢持續(xù)鞏固，在穩(wěn)大盤運行中做出了經(jīng)濟大省應有的貢獻。2023年，地區(qū)生產(chǎn)總值達到9.2萬億元，按不變價格計算，比上年增長6.0%，高于全國0.8個百分點。

（一）內(nèi)外需求協(xié)調(diào)推進，經(jīng)濟運行穩(wěn)中向好

1. 固定資產(chǎn)投資增勢穩(wěn)健，新興產(chǎn)業(yè)投資發(fā)展較快。2023年，全省固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶）保持向好向優(yōu)增長，同比增長5.2%。分領(lǐng)域看，制造業(yè)投資增長11.5%，工業(yè)技改投資增長9.4%?；A(chǔ)設(shè)施投資支撐有力，同比增長22.9%，上拉全部投資增速4.6個百分點。新興產(chǎn)業(yè)投資增勢良好。高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)投資同比增長22.8%，占全部投資的比重為20.3%，比上年提高2.9個百分點。高技術(shù)產(chǎn)業(yè)投資同比增長35.3%，其中高技術(shù)制造業(yè)和高技術(shù)服務(wù)業(yè)投資同比分別增長35.5%和35.0%。

2. 消費市場平穩(wěn)復蘇，線上消費支撐有力。2023年，全省社會消費品零售總額3.6萬億元，同比增長8.7%。城鄉(xiāng)市場協(xié)同發(fā)展。全年城鎮(zhèn)消費品零售額3.0萬億元，同比增長8.6%；鄉(xiāng)村消費品零售額5780億元，同比增長9.5%。消費結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。餐飲收入額4346億元，同比增長19.9%；商品零售額3.2萬億元，同比增長7.4%。線上消費快速發(fā)展。全年限額以上實物商品網(wǎng)上零售額1663億元，同比增長25.8%，拉動全省限額以上零售額增長3.5個百分點。文旅消費需求集中迸發(fā)，全省接待游客人數(shù)、旅游收入均增長60%以上。

3.貨物進出口保持平穩(wěn)，貿(mào)易結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。2023年，全省貨物進出口總值3.3萬億元，同比增長1.7%。其中，出口1.9萬億元，增長1.1%；進口1.3萬億元，增長2.7%。貿(mào)易結(jié)構(gòu)繼續(xù)優(yōu)化，一般貿(mào)易進出口同比增長2.4%，占全省進出口總值的65.2%；機電產(chǎn)品出口增長7.0%，占全省出口總值的46.0%；民營企業(yè)進出口增長3.9%，占全省進出口總值的74.3%，比上年提高1.6個百分點。對共建“一帶一路”國家進出口同比增長3.3%，占全省進出口總值的56.3%，比上年提高0.8個百分點。2023年，全省實際使用外資金額175.3億美元，其中制造業(yè)、高技術(shù)產(chǎn)業(yè)實際使用外資占全省實際使用外資的比重分別為38.0%、34.0%。

（二）三次產(chǎn)業(yè)穩(wěn)中有進，供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革持續(xù)深化

2023年，全省第一產(chǎn)業(yè)、第二產(chǎn)業(yè)、第三產(chǎn)業(yè)增加值同比分別增長4.5%、6.5%、5.8%，三次產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)較為穩(wěn)定，由上年的7.2∶40.0∶52.8調(diào)整為7.1∶39.1∶53.8。

1. 農(nóng)業(yè)生產(chǎn)穩(wěn)步向好，主要農(nóng)產(chǎn)品供應充足。2023年，全省實現(xiàn)農(nóng)林牧漁業(yè)總產(chǎn)值1.3萬億元，同比增長5.1%。全年糧食播種面積、單產(chǎn)、總產(chǎn)實現(xiàn)“三增”，糧食總產(chǎn)量1131億斤，比上年增加22億斤，同比增長2.0%；累計建成高標準農(nóng)田7643.7萬畝，發(fā)展高效節(jié)水灌溉5136.6萬畝。森林面積224.6萬公頃，森林覆蓋率14.2%。豬牛羊禽肉產(chǎn)量905.3萬噸，同比增長8.0%；禽蛋產(chǎn)量（不含小品種）462.2萬噸，增長5.5%；牛奶產(chǎn)量318.1萬噸，增長4.5%。水產(chǎn)品總產(chǎn)量（不含遠洋漁業(yè)產(chǎn)量）876.8萬噸，增長3.9%；高標準創(chuàng)建國家級水產(chǎn)健康養(yǎng)殖和生態(tài)養(yǎng)殖示范區(qū)9個。

2. 工業(yè)運行平穩(wěn)，新興動能加速成長。深入實施先進制造業(yè)“2023突破提升年”行動，全省工業(yè)生產(chǎn)持續(xù)向好。全年規(guī)模以上工業(yè)增加值同比增長7.1%，33個工業(yè)大類行業(yè)實現(xiàn)增長，增長面為80.5%。新能源汽車、集成電路、節(jié)能環(huán)保等全產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展提速，規(guī)模以上裝備制造業(yè)增加值同比增長9.7%，高于全部規(guī)模以上工業(yè)增加值增速2.6個百分點，其中，通用設(shè)備制造業(yè)、汽車制造業(yè)、鐵路船舶航空航天和其他運輸設(shè)備制造業(yè)分別增長14.4%、20.5%、11.7%。

3. 服務(wù)業(yè)加快回升，穩(wěn)增長作用持續(xù)鞏固。2023年，全省服務(wù)業(yè)實現(xiàn)增加值5.0萬億元，同比增長5.8%，增速比上年提高2.2個百分點，拉動全省經(jīng)濟增長3.2個百分點；對全省經(jīng)濟增長的貢獻率為52.9%，比上年提高2.3個百分點。全年規(guī)模以上服務(wù)業(yè)企業(yè)營業(yè)收入同比增長5.3%。10個行業(yè)門類中9個實現(xiàn)增長，32個行業(yè)大類中27個實現(xiàn)增長，行業(yè)增長面良好。信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)，租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)營業(yè)收入同比分別增長8.7%、11.1%，對全部規(guī)模以上服務(wù)業(yè)增長的貢獻率達61.9%。接觸型服務(wù)業(yè)復蘇態(tài)勢明顯，文化、體育和娛樂業(yè)，教育，居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè)等行業(yè)保持兩位數(shù)以上增速，同比分別增長21.2%、16.1%、12.6%。

4. 供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革持續(xù)深化，科技創(chuàng)新激發(fā)新動能。先進制造業(yè)加快提升。培育11條標志性產(chǎn)業(yè)鏈、10個省級先進制造業(yè)集群。國家級中小企業(yè)特色產(chǎn)業(yè)集群達到15個，新增專精特新“小巨人”企業(yè)299家。規(guī)模以上制造業(yè)增加值同比增長7.8%?！吧綎|造”動車組代表中國高鐵首次開行海外。數(shù)字融合不斷深化。新增國家級工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)“雙跨”平臺3個、智能工廠16個，獲批全國首個中小企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型促進中心。創(chuàng)新平臺提檔擴容。新獲批10家全國重點實驗室，總數(shù)達到21家。國家企業(yè)技術(shù)中心達到210家。國家鹽堿地綜合利用技術(shù)創(chuàng)新中心揭牌。超算互聯(lián)、畫質(zhì)芯片、植物基因編輯等領(lǐng)域取得一批標志性成果，工業(yè)母機、碳纖維、合成橡膠等國產(chǎn)替代實現(xiàn)突破。

5. 生態(tài)文明建設(shè)扎實推進，綠色低碳轉(zhuǎn)型成效顯著。加快建設(shè)新能源體系。深化能源價格改革，通過價格信號引導用戶削峰填谷，有效促進綠色能源轉(zhuǎn)型。魯北鹽堿灘涂地風電光伏和渤中、半島南海上風電等一批項目建成投運。全球首座第四代高溫氣冷堆核電站投入商運。全年新能源和可再生能源發(fā)電裝機容量和發(fā)電量均實現(xiàn)三年翻番。全省PM2.5平均濃度連續(xù)三年達到“30+”水平，空氣質(zhì)量改善成果進一步鞏固。黃河戰(zhàn)略深入實施，黃河三角洲生態(tài)修復等230個重點項目扎實推進。推動傳統(tǒng)行業(yè)綠色低碳發(fā)展，新培育國家級綠色工廠98家、國家級綠色工業(yè)園區(qū)12個、國家級綠色供應鏈管理企業(yè)26家，工業(yè)含綠量加速提升。

（三）居民消費價格總體平穩(wěn)，工業(yè)生產(chǎn)者價格降幅收窄

1. 居民消費價格小幅上漲，物價總水平保持平穩(wěn)運行。2023年，全省居民消費價格指數(shù)（CPI）同比上漲0.1%，漲幅較上年回落1.6個百分點。接觸性服務(wù)消費快速回升，推動教育文化和娛樂業(yè)價格指數(shù)同比上漲2.0%。食品價格波動下行，同比下降0.4%，其中豬肉價格下降13.9%。非食品價格總體穩(wěn)定，同比上漲0.2%。其中，文旅消費恢復態(tài)勢明顯，帶動服務(wù)價格上漲0.9%。工業(yè)品價格同比下降0.8%，其中能源價格下降2.8%。

2. 工業(yè)生產(chǎn)者價格低位運行，降幅呈收窄趨勢。2023年，全省工業(yè)生產(chǎn)者出廠價格指數(shù)（PPI）同比下降3.5%，下半年降幅有所收窄。技術(shù)密集型產(chǎn)業(yè)發(fā)展和促消費政策對PPI走勢產(chǎn)生了拉升作用，其中農(nóng)林牧漁專用機械制造、電子器件制造價格分別上漲1.7%、1.5%，酒飲料和精制茶制造業(yè)、紡織服飾業(yè)、文教工美體育和娛樂用品制造業(yè)價格分別上漲7.9%、2.6%、2.3%。

3.就業(yè)形勢總體穩(wěn)定，居民收入穩(wěn)步增長。2023年，全省城鎮(zhèn)新增就業(yè)124.5萬人，保持平穩(wěn)增長。創(chuàng)新實施“訪企拓崗”“職通央企”等專項行動，探索農(nóng)村勞動力就業(yè)集成改革，新開發(fā)城鄉(xiāng)公益性崗位61.9萬個，目前在崗120.5萬人。2023年，全省居民人均可支配收入39890元，同比增長6.2%。其中，城鎮(zhèn)居民人均可支配收入51571元，增長5.1%；農(nóng)村居民人均可支配收入23776元，增長7.5%。城鄉(xiāng)居民收入倍差為2.17，比上年縮小0.05。

（四）財政收支平穩(wěn)運行，重點領(lǐng)域保障持續(xù)加力

2023年，全省一般公共預算收入7465億元，同比增長5.1%。其中，稅收收入5230億元，同比增長9.1%。全省一般公共預算支出1.3萬億元，同比增長3.7%。其中，民生支出達到9980億元，占一般公共預算支出的比重為79.3%，比上年提高0.2個百分點。落實財政直達資金2094億元，支持2.8萬個惠企利民項目。全面落實國家延續(xù)和優(yōu)化的70余項稅費支持政策，全年新增減稅降費及退稅緩費1700余億元。設(shè)立100億元黃河流域產(chǎn)業(yè)投資基金，支持濟南新舊動能轉(zhuǎn)換起步區(qū)建設(shè)。設(shè)立100億元工業(yè)高質(zhì)量發(fā)展基金，落實技改專項貸、智能化技改獎補等政策。出臺支持綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展先行區(qū)建設(shè)的三年財政政策，全年各級財政投入資金1800余億元。圍繞打造鄉(xiāng)村振興齊魯樣板，省級統(tǒng)籌資金763億元，落實耕地地力保護、產(chǎn)糧大縣等補貼政策。

（五）房地產(chǎn)市場逐步平穩(wěn)，住房保障體系加快完善

1. 房地產(chǎn)市場發(fā)展趨穩(wěn)。2023年，全省房地產(chǎn)開發(fā)投資完成額8169億元，全省商品房銷售面積1.1億平方米。全省新房和二手房網(wǎng)簽1.6億平方米，同比增長3.2%。其中，新房網(wǎng)簽1.3億平方米，占全國總量的11.3%；二手房網(wǎng)簽3671萬平方米，同比增長28.8%。重點城市房價平穩(wěn)，濟南新建商品住宅銷售價格同比上漲1.8%，漲幅比上年回落0.1個百分點；青島新建商品住宅銷售價格同比下降0.2%。

2.住房保障兜底更牢固?；I建保障性租賃住房8.5萬套（間），發(fā)放租賃補貼8.2萬戶，棚戶區(qū)改造開工9.3萬套、基本建成18.3萬套，老舊小區(qū)改造開工72.5萬戶，均超額完成年度任務(wù)。公積金制度受益范圍不斷擴大，新增繳存1990億元，提取1478億元，發(fā)放個人住房貸款897億元，支持職工購建住房20.2萬套。

3.房地產(chǎn)融資保持合理增長。認真貫徹落實降低首付比例、個人住房貸款利率下限、調(diào)整存量首套住房貸款利率等政策，因城施策滿足剛性和改善性住房需求。2023年，全省新發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)貸款1584億元、個人住房貸款4270億元，同比分別多發(fā)放48億元、266億元。租賃住房貸款支持計劃試點順利推進。濟南、青島相關(guān)試點銀行分別發(fā)放36.2億元、18.5億元長期限、低成本租賃住房購房貸款，支持4家運營主體收購市場存量住房項目50個、面積187.3萬平方米。

（六）自貿(mào)區(qū)建設(shè)發(fā)展邁入新階段，區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展新格局加快構(gòu)建

《中國（山東）自由貿(mào)易試驗區(qū)深化改革創(chuàng)新方案》提出140項改革試點任務(wù)，山東自貿(mào)試驗區(qū)開啟2.0版建設(shè)新征程。篩選形成39項制度創(chuàng)新成果，2項入選國務(wù)院第七批改革試點經(jīng)驗在全國復制推廣。離岸貿(mào)易額達58.8億美元，占全省的89.8%，建成全國倉儲面積最大、年混配能力達60萬噸的銅精礦保稅混配倉。對接海南自貿(mào)港國家戰(zhàn)略，山東自貿(mào)試驗區(qū)與海南自貿(mào)港打造“區(qū)港”聯(lián)動合作樣板，在產(chǎn)業(yè)、制度等方面建立聯(lián)動機制，形成37項聯(lián)動事項。以推動貿(mào)易、投資、資金、人才、物流五大自由便利為重點，山東自貿(mào)試驗區(qū)積極打造營商環(huán)境示范區(qū)。

“一群兩心三圈①”區(qū)域布局加快構(gòu)建，《山東省國土空間規(guī)劃（2021—2035年）》獲國務(wù)院批復并原則同意，濟南都市圈、青島都市圈“雙都市圈”核心功能日益凸顯，省會、膠東、魯南三大經(jīng)濟圈實現(xiàn)協(xié)調(diào)發(fā)展。2023年，省會、膠東、魯南三大經(jīng)濟圈分別實現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值3.4萬億元、3.9萬億元和1.8萬億元，同比分別增長6.0%、5.9%和6.4%，對全省經(jīng)濟增長的貢獻率分別為37.3%、41.4%和21.3%。

二、金融運行情況

2023年，山東省金融系統(tǒng)堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面貫徹黨的二十大、二十屆一中全會、二十屆二中全會、中央經(jīng)濟工作會議和中央金融工作會議精神，深入落實省委省政府促進經(jīng)濟金融高質(zhì)量發(fā)展部署，注重加強部門政策協(xié)同，持續(xù)優(yōu)化金融服務(wù)，有力地支持了全省綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展。

（一）銀行業(yè)運行平穩(wěn)，服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效不斷提升

2023年，中國人民銀行山東省分行引導全省銀行業(yè)金融機構(gòu)積極貫徹落實穩(wěn)健貨幣政策，貸款增量創(chuàng)歷史新高，信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，貸款利率處于歷史低位，資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)改善，金融支持實體經(jīng)濟的能力不斷增強。

1. 資產(chǎn)負債規(guī)模持續(xù)增長，結(jié)構(gòu)進一步調(diào)整優(yōu)化。2023年末，全省銀行業(yè)金融機構(gòu)資產(chǎn)總額20.3萬億元，同比增長10.5%。其中，城市商業(yè)銀行規(guī)模增長最快，年末資產(chǎn)總額3.9萬億元，同比增長14.7%。全省銀行業(yè)金融機構(gòu)負債總額19.6萬億元，同比增長10.4%。

資產(chǎn)端，貸款占比進一步提升，年末各項貸款余額占總資產(chǎn)的68.3%，比上年提高0.7個百分點。投資余額占總資產(chǎn)的11.9%，比上年提高0.4個百分點，其中債券投資占投資總額的86.3%，比上年提高2.1個百分點。負債端，存款占比保持高位，年末各項存款余額占總負債的79.9%。

2.各項存款增長趨穩(wěn)，財政性存款增速回升。2023年末，全省本外幣各項存款余額16.0萬億元，同比增長9.5%。全年新增存款1.4萬億元，住戶和非金融企業(yè)的定期及其他存款同比多增1757億元；財政性存款增勢回升明顯，全年新增182億元，同比多增268億元，同比增長15.2%，比上年末提高20.6個百分點。

3.貸款增量創(chuàng)歷史新高，信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。2023年末，全省本外幣貸款余額13.9萬億元，同比增長11.7%，比全國平均水平高1.6個百分點。 全年貸款增加1.4萬億元，為歷史新高，同比多增1445億元。

分部門看，企（事）業(yè)單位貸款保持較快增長。2023年末，全省企（事）業(yè)單位貸款同比增長14.4%，高出各項貸款增速2.7個百分點；全年企（事）業(yè)單位貸款新增1.1萬億元，同比多增1129億元。住戶貸款增速穩(wěn)定回升，同比增長7.3%，比上年末提高1.1個百分點；全年住戶貸款新增3131億元，同比多增577億元。

從投向看，重大戰(zhàn)略、重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)等方面的金融支持力度不斷增強。2023年末，全省制造業(yè)、涉農(nóng)、科創(chuàng)、普惠和綠色貸款余額同比增速分別高出各項貸款增速0.6個、1.8個、2.3個、15.3個和34.1個百分點。

4. 表外業(yè)務(wù)發(fā)展更趨規(guī)范，更好滿足多樣化金融服務(wù)需求。依據(jù)《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風險管理辦法》，推動商業(yè)銀行強化合規(guī)意識，表外業(yè)務(wù)發(fā)展進入規(guī)范調(diào)整期。2023年末，擔保承諾類業(yè)務(wù)中，承兌匯票余額1.4萬億元，與上年基本持平；保函、跟單信用證、承諾業(yè)務(wù)同比分別增長7.2%、15.4%、33.3%。代理投融資類業(yè)務(wù)中，委托貸款同比增長12.4%，委托投資同比下降8.9%。中介服務(wù)類業(yè)務(wù)中，資產(chǎn)托管同比增長2.5%。

5. LPR改革效能持續(xù)釋放，融資成本穩(wěn)步下降。2023年，中國人民銀行山東省分行深入落實貸款市場報價利率（LPR）改革各項要求，充分發(fā)揮市場利率定價自律機制作用，積極維護存貸款利率定價秩序，助力貸款利率穩(wěn)步下降。全年新發(fā)放各項貸款、企業(yè)貸款加權(quán)平均利率分別為4.03%、4.17%，比上年分別下降0.26個、0.20個百分點，處于歷史低位。高效組織落實存量首套住房貸款利率調(diào)整等政策，為396萬筆、1.6萬億元存量首套房貸調(diào)降利率，為借款人節(jié)約利息支出約1450億元。

6.資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)改善，風險水平總體可控。2023年末，全省銀行業(yè)不良貸款余額1602億元，不良貸款率1.16%，比上年下降0.12個百分點，連續(xù)五年下降；貸款減值準備余額4140億元，比上年新增159億元，撥備覆蓋率達258.5%，比上年提高6.7個百分點，風險抵御能力進一步增強。其中，地方法人金融機構(gòu)不良貸款凈減少53.2億元，不良貸款率比上年下降0.23個百分點。2023年末，全省銀行業(yè)機構(gòu)本年凈利潤累計1415億元，比上年提高419億元，同比增長42.1%。全年省內(nèi)5家地方法人銀行發(fā)行永續(xù)債、二級資本債補充資本金95億元，經(jīng)營穩(wěn)健性進一步提升。

7.堅持本幣優(yōu)先，推動跨境人民幣業(yè)務(wù)增量擴面。聚焦東盟、“一帶一路”等重點地區(qū)及大宗商品等重點領(lǐng)域，開展跨境人民幣業(yè)務(wù)輔導，增強企業(yè)跨境人民幣結(jié)算意愿。編制《跨境人民幣業(yè)務(wù)指南》，重點推動跨國企業(yè)集團利用境外放款、資金池等政策節(jié)約融資成本。拓展跨境人民幣業(yè)務(wù)“首辦戶”，促成8178家企業(yè)首次辦理跨境人民幣結(jié)算。2023年，全省跨境人民幣結(jié)算金額達1.4萬億元，同比增長78.2%，比上年提高42.4個百分點，高于全國平均水平54.4個百分點?？缇橙嗣駧攀罩г诒就鈳攀罩е姓急葹?6.6%，比上年提高15.1個百分點。

（二）證券業(yè)運行總體穩(wěn)健，直接融資擴容增效

證券期貨經(jīng)營機構(gòu)平穩(wěn)運行。2023年末，全省證券業(yè)法人金融機構(gòu)共8家，其中法人證券公司3家、法人公募基金管理公司1家、法人期貨公司4家。股權(quán)融資擴容增效。2023年末，全省境內(nèi)上市公司共計308家，累計通過股票市場籌資477億元，其中首發(fā)籌資金額、再籌資金額分別為145億元、332億元。山東首只公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金——中金山東高速REIT在上海證券交易所正式上市。2家區(qū)域性股權(quán)市場全部入選全國首批“專精特新”專板備案名單，打通“四板”轉(zhuǎn)“三板”綠色通道。2023年末，2家區(qū)域性股權(quán)市場累計掛牌企業(yè)8459家，幫助企業(yè)融資1733億元。

（三）保險服務(wù)擴圍下沉，養(yǎng)老保險加快發(fā)展

2023年末，全省實現(xiàn)保費收入3641億元，同比增長6.8%；涉及社會民生的保險業(yè)務(wù)較快發(fā)展，農(nóng)業(yè)保費收入達到79.7億元，同比增長14.7%。保險賠付支出1311億元，同比增長12.2%，對實體經(jīng)濟發(fā)展和緩釋風險發(fā)揮顯著作用。加快推進第三支柱養(yǎng)老保險發(fā)展，持續(xù)推動省內(nèi)養(yǎng)老金保險試點業(yè)務(wù)，自首批試點以來，累計開立商業(yè)養(yǎng)老金賬戶2.1萬戶，銷售相關(guān)產(chǎn)品金額5.4億元。

（四）社會融資規(guī)模保持快速增長，融資渠道有效拓寬

1. 社會融資增量再創(chuàng)歷史新高。2023年末，全省社會融資規(guī)模余額21.6萬億元，同比增長11.9%，高于全國平均水平2.4個百分點。全年增加2.4萬億元，增量再創(chuàng)歷史新高，同比多增2270億元。其中，表外融資增長放緩，全年增加237億元，同比少增360億元；表內(nèi)融資占比超過六成，全年新增1.5萬億元，占全省社會融資規(guī)模增量的61.8%，比上年提高2.3個百分點；直接融資新增3718億元，同比多增784億元。

2. 債券市場融資功能得到有效發(fā)揮。強化債券政策解讀和創(chuàng)新產(chǎn)品宣傳，組織承銷機構(gòu)全面摸排發(fā)債需求、做好發(fā)債項目儲備和對接服務(wù)，不斷擴大發(fā)債覆蓋面。2023年，支持全省企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具5680億元，同比增長30.1%；推動企業(yè)創(chuàng)新發(fā)行科創(chuàng)、綠色、可持續(xù)掛鉤債券、鄉(xiāng)村振興、能源保供特別債等創(chuàng)新型債務(wù)融資工具共計528億元。推行金融債券余額管理，全年支持9家法人金融機構(gòu)累計發(fā)行金融債390億元，其中，發(fā)行綠色、小微、三農(nóng)金融債295億元。積極推廣柜臺債券業(yè)務(wù)，全年落地柜臺債券業(yè)務(wù)9500萬元。

3. 結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具精準發(fā)力。聚焦“支持重大戰(zhàn)略、重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)”“拓寬融資渠道、提升市場主體融資能力”“增強金融產(chǎn)品和服務(wù)供給能力”三個維度，大力推動貨幣政策、財政政策和產(chǎn)業(yè)政策深度融合，為結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具落地創(chuàng)造優(yōu)良市場環(huán)境。2023年，全省累計使用支農(nóng)支小再貸款、再貼現(xiàn)、碳減排支持工具、支持煤炭清潔高效利用專項再貸款等結(jié)構(gòu)性政策工具3361億元，兌付普惠小微貸款支持工具激勵資金23億元。

4. 協(xié)同推動供應鏈金融發(fā)展提速。積極加強與工信、財政、交通等部門協(xié)作配合，營造良好的供應鏈金融發(fā)展環(huán)境。發(fā)揮財政資金激勵作用，引導金融機構(gòu)加強產(chǎn)品創(chuàng)新，推出訂單融資、“政采貸”“魯貿(mào)貸”“齊魯進口貸”等專項金融產(chǎn)品，盤活核心企業(yè)信用，助力上下游中小企業(yè)融資。同時，加大供應鏈票據(jù)業(yè)務(wù)推動力度，設(shè)置50億元再貼現(xiàn)專項額度，對符合政策支持條件的供應鏈票據(jù)“見票即貼”；組織省內(nèi)外供應鏈平臺與金融機構(gòu)、核心企業(yè)三方對接，提升市場參與度，豐富供應鏈票據(jù)的融資場景。2023年，全省應收賬款融資金額2643億元，政府采購融資70億元，供應鏈票據(jù)簽發(fā)720億元。

（五）區(qū)域金融改革縱深推進，創(chuàng)新發(fā)展取得顯著成效

1. 青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)建設(shè)穩(wěn)步推進。2023年，試驗區(qū)持續(xù)拓展跨境金融服務(wù)平臺應用，獲批銀企融資對接應用場景試點，172家企業(yè)通過平臺成功對接16家銀行，獲得融資授信97億美元；深入推進本外幣一體化，開立本外幣合一賬戶體系試點賬戶2萬戶，辦理人民幣資金收付5260億元、外幣資金收付29億美元，分別占全省資金交易量的60.1%、64.2%；積極推進人民幣跨境使用，全年跨境人民幣結(jié)算量5503億元，同比增長96.8%；創(chuàng)新推動境內(nèi)運費支付便利化試點和數(shù)字人民幣試點，全國首個通過接口方式與稅務(wù)局直聯(lián)實現(xiàn)境內(nèi)運費外匯支付便利化應用場景、首個軌道交通領(lǐng)域數(shù)字人民幣無電無網(wǎng)支付場景、首個數(shù)字人民幣“全渠道無感”納稅繳費場景落地青島。

2.臨沂市普惠金融服務(wù)鄉(xiāng)村振興改革試驗區(qū)建設(shè)取得新成效。2023年，臨沂市普惠金融服務(wù)鄉(xiāng)村振興改革試驗區(qū)聚焦鄉(xiāng)村振興主題，堅持創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展，順利獲批延期2年。在推動金融服務(wù)下沉、擴大涉農(nóng)領(lǐng)域有效金融供給、促進農(nóng)村生產(chǎn)要素流轉(zhuǎn)、強化金融惠農(nóng)政策保障等方面形成多項改革創(chuàng)新成果，累計形成29個典型案例在全省推廣。2023年末，臨沂市涉農(nóng)貸款較試驗區(qū)批復前增加3229億元，增長48.6%，新增貸款中涉農(nóng)貸款占比達62.1%，高于試驗區(qū)批復前27.5個百分點。

3.濟南市科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)建設(shè)高質(zhì)量推進。2023年，濟南市科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)建設(shè)強化政策集成供給，匯聚各類創(chuàng)新要素，持續(xù)賦能科創(chuàng)金融高質(zhì)量發(fā)展。在制定科技金融專營機構(gòu)評價規(guī)范標準、豐富科創(chuàng)金融專屬產(chǎn)品、構(gòu)建科創(chuàng)企業(yè)信用支持體系、搭建科創(chuàng)金融統(tǒng)計和金融顧問服務(wù)框架等方面形成多項可復制可推廣的經(jīng)驗模式，其中“濟南市創(chuàng)新科創(chuàng)金融服務(wù)體系”入選“中國改革2023年度地方全面深化改革典型案例”。2023年末，濟南市科創(chuàng)企業(yè)貸款余額1747億元，同比增長40.6%，高于各項貸款增速30.5個百分點；貸款加權(quán)平均利率3.51%，同比下降0.37個百分點。

（六）金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)扎實推進，金融服務(wù)水平不斷提升

1. 征信體系建設(shè)深入推進。2023年，全省征信系統(tǒng)共覆蓋持牌金融機構(gòu)280家、住房公積金中心及地方金融組織81家，實現(xiàn)銀行、保險、財務(wù)公司等持牌金融機構(gòu)以及住房公積金中心的全量接入。金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫收錄全省8000余萬自然人和近500萬戶企業(yè)及其他組織。布設(shè)個人征信自助查詢網(wǎng)點563個、企業(yè)征信自助查詢網(wǎng)點55個，多渠道推廣“齊魯征信通”微信小程序，實現(xiàn)信用報告查詢省市縣鄉(xiāng)四級全覆蓋，全年分別向個人、企業(yè)提供信用報告查詢服務(wù)841萬次、27.6萬次。打擊“征信修復”亂象和非法征信活動，累計清理亂用“征信”字樣機構(gòu)2832家、“征信修復”機構(gòu)13家。

2.支付管理服務(wù)持續(xù)優(yōu)化。2023年，支付清算系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，全年支付系統(tǒng)處理支付業(yè)務(wù)11.9億筆、386.7萬億元，同比分別增長7.2%、10.4%，為1.1萬家銀行網(wǎng)點提供跨行清算服務(wù)。深化涉賭涉詐“資金鏈”精準治理，協(xié)助公安機關(guān)凍結(jié)涉案賬戶，守護好人民群眾“錢袋子”。按照“大額刷卡、小額掃碼、現(xiàn)金兜底”的思路，組織銀行、支付機構(gòu)改善境外來華人員支付服務(wù)，全省可受理外幣兌換網(wǎng)點3682家。提升支付服務(wù)質(zhì)效，拓展“移動支付+適老化”場景建設(shè)500余個，設(shè)立助農(nóng)取款服務(wù)點6.7萬個。

3. 金融消費者權(quán)益得到有效維護。暢通“12363”群眾維權(quán)渠道，全年接聽群眾來電10.5萬余件；當場答復8.6萬余件，實現(xiàn)“零逾期、零積壓”。推進金融糾紛多元化解，指導全省金融糾紛調(diào)解組織開展調(diào)解1.8萬余件。創(chuàng)新開展金融知識宣傳普及教育，開展3·15“提振消費信心 暢享數(shù)字金融”體驗活動和“金融知識宣傳百行進千村”等重點活動，全年累計開展活動12.5萬次，線上線下受眾7.4億人次。

三、預測與展望

2024年，山東省戰(zhàn)略機遇疊加，發(fā)展基礎(chǔ)堅實，比較優(yōu)勢突出，利好因素加速集聚，黃河重大國家戰(zhàn)略等疊加效應逐步顯現(xiàn)，綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展先行區(qū)加快推進，經(jīng)濟發(fā)展的內(nèi)在支撐日益增強。

山東省將堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，堅持穩(wěn)中求進工作總基調(diào)，完整、準確、全面貫徹新發(fā)展理念，主動服務(wù)和融入新發(fā)展格局，加快推動高質(zhì)量發(fā)展，錨定“定好位、挑大梁”，深入實施黃河流域生態(tài)保護和高質(zhì)量發(fā)展重大國家戰(zhàn)略，以建設(shè)綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展先行區(qū)為總抓手，統(tǒng)籌擴大內(nèi)需和深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，深入推進“三個十大”行動②，持續(xù)推動經(jīng)濟實現(xiàn)質(zhì)的有效提升和量的合理增長，保持社會和諧穩(wěn)定，扛牢大省擔當，推進中國式現(xiàn)代化山東實踐邁出堅實步伐。以科技創(chuàng)新引領(lǐng)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)，培育更多新質(zhì)生產(chǎn)力；推動促消費、擴內(nèi)需一攬子政策落地見效，形成消費和投資的良性循環(huán)；抓好重點領(lǐng)域改革，有效激發(fā)市場和社會活力；深化對外經(jīng)貿(mào)合作，積極擴大高水平對外開放；促進區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展，優(yōu)化“一群兩心三圈”區(qū)域發(fā)展格局；扎實推進美麗山東建設(shè)，打造綠色低碳發(fā)展高地。預計2024年全省經(jīng)濟形勢將繼續(xù)穩(wěn)步向好，在高質(zhì)量發(fā)展上不斷取得新突破。

山東省金融系統(tǒng)將全面貫徹黨的二十大、二十屆一中全會、二十屆二中全會、中央經(jīng)濟工作會議、中央金融工作會議和省委經(jīng)濟工作會議精神，有效防范化解各類風險，更好地服務(wù)實體經(jīng)濟，在經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展中夯實金融穩(wěn)定基礎(chǔ)。中國人民銀行山東省分行將認真落實好穩(wěn)健貨幣政策靈活適度、精準有效的要求，助力鞏固和增強經(jīng)濟回升向好的態(tài)勢。強化激勵督導，全力做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇大文章”；注重盤活存量貸款，提高資金使用效率；用好結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，擴大融資覆蓋面、降低融資成本；持續(xù)完善金融風險防控機制，防范化解重點領(lǐng)域金融風險；強化“金融為民”理念，持續(xù)優(yōu)化基礎(chǔ)金融服務(wù)，不斷提升群眾對金融服務(wù)的滿意度、獲得感；聚焦擴大有效需求和深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，為全省經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展和建設(shè)綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展先行區(qū)提供有力有效的金融支持。

注：

①“一群”是指山東半島城市群，“兩心”是指濟南、青島兩大中心城市，“三圈”是指省會經(jīng)濟圈、膠東經(jīng)濟圈和魯南經(jīng)濟圈。

②“三個十大”行動是指“十大創(chuàng)新”行動、“十強產(chǎn)業(yè)”行動和“十大擴需求”行動。