提質(zhì)內(nèi)控合規(guī)管理，助力企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展

湖北金控商業(yè)保理有限公司

黨的二十大報(bào)告強(qiáng)調(diào)，要深化國(guó)資國(guó)企改革，加快國(guó)有經(jīng)濟(jì)布局優(yōu)化和結(jié)構(gòu)調(diào)整，推動(dòng)國(guó)有資本和國(guó)有企業(yè)做強(qiáng)做優(yōu)做大，提升企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力，穩(wěn)步擴(kuò)大規(guī)則、規(guī)制、管理、標(biāo)準(zhǔn)等制度型開放。合規(guī)作為國(guó)有金融企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制有效運(yùn)轉(zhuǎn)的基礎(chǔ)，建立完善的合規(guī)體系對(duì)于保障國(guó)有資產(chǎn)安全、防范化解風(fēng)險(xiǎn)、提升企業(yè)管理水平具有十分重要的意義。

宏泰集團(tuán)作為湖北省屬國(guó)有企業(yè)和國(guó)有資本的重要載體，承擔(dān)著推動(dòng)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展、保障國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全和維護(hù)金融穩(wěn)定的重要責(zé)任。宏泰保理作為宏泰集團(tuán)綜合金融板塊的全資子公司，一直踐行強(qiáng)化合規(guī)運(yùn)營(yíng)、防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的工作要求。

加強(qiáng)合規(guī)體系建設(shè)，夯實(shí)整體管控制度

宏泰保理貫徹執(zhí)行宏泰集團(tuán)垂直化風(fēng)控管理體系，根據(jù)項(xiàng)目負(fù)面清單、準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、流程管理、投資授權(quán)、調(diào)查指引等方面全過程把控風(fēng)險(xiǎn)。圍繞項(xiàng)目投前、投中、投后等環(huán)節(jié)出臺(tái)并形成一系列規(guī)范制度，構(gòu)建了全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，并根據(jù)市場(chǎng)變化及時(shí)對(duì)公司制度進(jìn)行優(yōu)化調(diào)整和補(bǔ)充。

公司2023 年完成年度規(guī)章制度全面清理及修訂工作，逐步搭建分行業(yè)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、客戶額度等動(dòng)態(tài)風(fēng)控管理制度，基于工程保理、貿(mào)易保理、國(guó)資企業(yè)保理分行業(yè)建立準(zhǔn)入門檻、客戶評(píng)價(jià)及授信管理，推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)前端管控及動(dòng)態(tài)管控；完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)控制度，確保公司能夠及時(shí)識(shí)別、評(píng)估和控制各類風(fēng)險(xiǎn)，特別是對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，能夠及時(shí)采取措施進(jìn)行防范和控制，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)定。

強(qiáng)化業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控，優(yōu)化內(nèi)控管理流程

公司堅(jiān)持“審、貸”分離的風(fēng)險(xiǎn)管控模式，強(qiáng)化過程管控，降低和規(guī)避核心操作風(fēng)險(xiǎn)?！百J前調(diào)查、貸中審查、投后管理”全流程風(fēng)險(xiǎn)把控，對(duì)項(xiàng)目運(yùn)行進(jìn)行全程把控及風(fēng)控體系搭建和相關(guān)管理審批工作。

對(duì)外主動(dòng)接受監(jiān)管和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)，嚴(yán)格按照銀保監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)保理企業(yè)監(jiān)督管理的通知》（205 號(hào)文）和央行監(jiān)管文件的要求，開展風(fēng)險(xiǎn)倍數(shù)、關(guān)聯(lián)交易及集中度管理，進(jìn)行底層資產(chǎn)集中度監(jiān)測(cè)。

對(duì)內(nèi)堅(jiān)守合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，主動(dòng)開展業(yè)務(wù)合規(guī)自查，在投項(xiàng)目對(duì)照集團(tuán)關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)排查要求定期進(jìn)行存量項(xiàng)目全面自查，保證所投項(xiàng)目均達(dá)到合規(guī)性要求，未觸發(fā)預(yù)警指標(biāo)。截至目前，公司持續(xù)保持資產(chǎn)“零”不良，無輿情事件、安全生產(chǎn)及監(jiān)管處置事項(xiàng)發(fā)生。

深化合規(guī)文化建設(shè)，打造專業(yè)內(nèi)控隊(duì)伍

公司認(rèn)真落實(shí)集團(tuán)內(nèi)控合規(guī)工作方案中的各項(xiàng)任務(wù)，強(qiáng)化合規(guī)管理員機(jī)制，建立合規(guī)管理工作機(jī)制。與此同時(shí)，為有效提升公司法治建設(shè)能力及風(fēng)險(xiǎn)防控能力，提高員工綜合素質(zhì)和專業(yè)化水平，公司定期進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括面向重點(diǎn)人員開展專項(xiàng)培訓(xùn)，提高員工的法律意識(shí)和合規(guī)意識(shí)，不斷強(qiáng)化法治工作及提升風(fēng)險(xiǎn)管理工作水平，確保公司內(nèi)部人員能夠正確理解和執(zhí)行合規(guī)制度。

湖北金控商業(yè)保理有限公司是宏泰集團(tuán)全資子公司。

規(guī)章制度與人的意識(shí)的結(jié)合，是企業(yè)合規(guī)文化的本質(zhì)，是合規(guī)體系建設(shè)的“靈魂”。公司通過強(qiáng)化合規(guī)理念，營(yíng)造合規(guī)氛圍，強(qiáng)化全員誠(chéng)信、廉潔等意識(shí)，樹立依法合規(guī)、守法誠(chéng)信的價(jià)值觀，筑牢合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想基礎(chǔ)，推動(dòng)“合規(guī)為先、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的合規(guī)理念內(nèi)化于心、外化于行。只有樹立起人人合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、全流程合規(guī)的文化理念，合規(guī)文化才能真正融入企業(yè)血脈。

當(dāng)今世界多極化、經(jīng)濟(jì)全球化深入發(fā)展，企業(yè)面臨的外部環(huán)境更加復(fù)雜，在企業(yè)發(fā)展中，合規(guī)管理和內(nèi)控建設(shè)至關(guān)重要。公司將不斷進(jìn)行思考和改進(jìn)，持續(xù)優(yōu)化合規(guī)管理架構(gòu)、內(nèi)控體系，強(qiáng)化信息化技術(shù)應(yīng)用，加強(qiáng)與外部合作伙伴的溝通與合作，有效推動(dòng)合規(guī)管理和內(nèi)控建設(shè)深入開展，確保企業(yè)合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)控制工作得到有效的支持和保障。