科技賦能 創(chuàng)新引領(lǐng)精準(zhǔn)打擊非法跨境金融活動(dòng)

文/易壽生 編輯/白琳

2021年以來，國家外匯管理局?jǐn)?shù)據(jù)研判中心（湖北）（下稱“湖北研判中心”）堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹落實(shí)國家外匯管理局（下稱“總局”）工作部署，不斷加強(qiáng)非現(xiàn)場檢查能力建設(shè)，著力打造“虛擬貨幣監(jiān)管”和“大要案研判”兩大特色品牌，在打擊涉幣、涉稅型地下錢莊等非法跨境金融活動(dòng)中持續(xù)發(fā)力，取得較好成效。

堅(jiān)持高起點(diǎn)規(guī)劃 全力推進(jìn)湖北研判中心建設(shè)

高規(guī)格搭建組織架構(gòu)。湖北研判中心成立以來，始終堅(jiān)持“數(shù)據(jù)聚合、科技賦能、特色鮮明、研訓(xùn)一體”建設(shè)理念。組織架構(gòu)方面，由國家外匯管理局湖北省分局（以下簡稱“湖北省分局”）副局長兼任中心主任，外匯檢查處處長兼任中心副主任，調(diào)配增加多名專職人員，新設(shè)監(jiān)測分析科和案件研判科，履行研判中心職責(zé)，為研判中心提供強(qiáng)有力的組織和人員保障。建設(shè)目標(biāo)方面，以“涉外經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)中心、綜合性研判中心、新型人才培養(yǎng)中心、涉外經(jīng)濟(jì)發(fā)展研究中心、電教培訓(xùn)中心、遠(yuǎn)程視頻會(huì)議中心和金融外匯監(jiān)管科技研發(fā)基地”的“6中心+1基地”為功能定位，致力于滿足線索篩查與案件研判、監(jiān)管科技研發(fā)與應(yīng)用、內(nèi)外合作與對外展示、人才培養(yǎng)與經(jīng)驗(yàn)交流等多樣化的工作需求。

高標(biāo)準(zhǔn)推進(jìn)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。一是完善硬件配置。在總局支持指導(dǎo)下，湖北研判中心配備了高性能服務(wù)器、圖形工作站、云操作終端以及視頻會(huì)議系統(tǒng)等各類電子設(shè)備，以提升線索研判分析算力，提高數(shù)據(jù)存儲(chǔ)能力。二是引入分析軟件。引入多個(gè)統(tǒng)計(jì)分析軟件開展算法研究，配備思邁特商業(yè)智能數(shù)據(jù)分析軟件（SMARTBI）等數(shù)據(jù)分析平臺(tái)開展案件線索研判，購置萬得（WIND）等數(shù)據(jù)采集軟件豐富補(bǔ)充外部數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)收集、處理、挖掘全流程智能化。三是搭建多樣化數(shù)據(jù)庫。湖北研判中心高度重視數(shù)據(jù)積累、拓展和管理工作，深入推進(jìn)數(shù)據(jù)收集和建庫工作，搭建典型案例庫、違規(guī)特征庫和虛擬貨幣交易數(shù)據(jù)庫等多維數(shù)據(jù)庫，為監(jiān)管科技應(yīng)用提供數(shù)據(jù)支撐。

高效率運(yùn)用科技賦能。一是固化場景類線索篩查模型。湖北研判中心依托總局非現(xiàn)場檢查分析系統(tǒng)和自有軟硬件設(shè)施，對虛假貨物貿(mào)易、虛假外商投資、涉稅型錢莊等各主要業(yè)務(wù)場景針對性研發(fā)了非現(xiàn)場監(jiān)測指標(biāo)模型，并固化在非現(xiàn)場檢查分析系統(tǒng)中，提升線索篩查效率。二是運(yùn)用人工智能技術(shù)研判線索。湖北研判中心依托自建的數(shù)據(jù)分析平臺(tái)，自研多類算法開展線索研判，利用圖數(shù)據(jù)、人工智能等分析技術(shù)實(shí)現(xiàn)資金流向和犯罪團(tuán)伙挖掘可視化，助力案件研判。

重點(diǎn)打擊新型違法違規(guī)活動(dòng) 打造虛擬貨幣監(jiān)管特色品牌

持續(xù)推進(jìn)虛擬貨幣數(shù)據(jù)庫建設(shè)。虛擬貨幣跨境流動(dòng)具有匿名性、去中心化等特點(diǎn)，使得其極易被犯罪分子利用成為違法工具。監(jiān)管部門難以通過傳統(tǒng)方式獲取相關(guān)交易數(shù)據(jù)實(shí)施有效監(jiān)管。為解決虛擬貨幣數(shù)據(jù)獲取難問題，湖北研判中心開拓思路，內(nèi)挖潛力，組織轄內(nèi)技術(shù)骨干從零起點(diǎn)自主研發(fā)虛擬貨幣數(shù)據(jù)庫建設(shè)方法，成功解析以比特幣、以太坊、泰達(dá)幣為主的虛擬貨幣鏈上交易數(shù)據(jù)25億筆，初步建成虛擬貨幣交易數(shù)據(jù)庫。通過該數(shù)據(jù)庫可實(shí)現(xiàn)交易數(shù)據(jù)查詢、線索篩查、主體標(biāo)識等功能，基本滿足全國外匯局系統(tǒng)虛擬貨幣監(jiān)測分析需求。

利用人工智能技術(shù)突破案件研判難題，形成對涉幣型錢莊團(tuán)伙的有效打擊。為解決案件線索質(zhì)量參差不齊，時(shí)效性缺失等難題，湖北研判中心圍繞涉幣類案件線索開展穿透式分析，以“自主研究+外部合作”模式提升分析研判精準(zhǔn)度。2022年以來，湖北省分局利用人工智能技術(shù)實(shí)現(xiàn)交易賬戶匹配自動(dòng)化，成功發(fā)現(xiàn)兩個(gè)錢莊團(tuán)伙，涉案金額超百億元；與轄內(nèi)多地公安機(jī)關(guān)聯(lián)合對涉幣類跨境賭博案件進(jìn)行幣流與資金穿透、比對，破獲多起重大涉幣型案件。

探索打造虛擬貨幣監(jiān)管體系。一是開展虛擬貨幣跨境流動(dòng)宏中觀監(jiān)測分析。通過虛擬貨幣跨境流動(dòng)行為特征，測算近年通過虛擬貨幣進(jìn)行的跨境資金流動(dòng)規(guī)模，初步實(shí)現(xiàn)對虛擬貨幣跨境流動(dòng)的監(jiān)測分析。二是與外部技術(shù)團(tuán)隊(duì)共同搭建虛擬貨幣監(jiān)測分析平臺(tái)。與國內(nèi)區(qū)塊鏈技術(shù)公司共同研發(fā)虛擬貨幣監(jiān)測分析平臺(tái)，提高虛擬貨幣線索案件研判智能化水平，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)積累、分析和擴(kuò)充的良性循環(huán)。

聚焦虛假欺騙性交易 強(qiáng)力打擊涉稅型錢莊

非現(xiàn)場線索成案率和自主發(fā)現(xiàn)率取得雙突破。湖北研判中心通過舉辦非現(xiàn)場專題競賽、開展專項(xiàng)行動(dòng)、設(shè)立專案小組等方式，多管齊下提升涉稅型錢莊發(fā)現(xiàn)自主性，提高線索精準(zhǔn)度，提增線索成案率，轄內(nèi)多個(gè)地市中心支局實(shí)現(xiàn)涉稅型案件查處“零”突破。近年來，轄內(nèi)匯警聯(lián)合查辦涉稅型案件中，外匯局自主發(fā)現(xiàn)并移交成案比率大幅提升。

大要案攻堅(jiān)出實(shí)效。六部門打擊虛開騙稅違法犯罪工作啟動(dòng)至今，湖北研判中心與公安機(jī)關(guān)聯(lián)合破獲涉稅型錢莊重大案件2起，涉案金額123億元，涉及騙稅企業(yè)上百家，成功斬?cái)喽嗥鸬叵洛X莊、跨境賭博、電信詐騙、虛開騙稅案件犯罪團(tuán)伙資金出入境通道。

涉稅型錢莊非現(xiàn)場分析體系化、智能化。湖北研判中心從交易規(guī)模、貿(mào)易方式等多個(gè)維度破題，共創(chuàng)設(shè)20項(xiàng)指標(biāo)，改進(jìn)聚類分析、神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)兩類算法，形成涉稅型錢莊線索全維度、系統(tǒng)化的指標(biāo)體系，對涉稅型錢莊實(shí)現(xiàn)“靶向”打擊，線索精準(zhǔn)度顯著提升。

技術(shù)攻堅(jiān)育能手 打造外匯檢查生力軍

攻堅(jiān)克難求突破。2021年查辦全國首例通過比特幣非法買賣外匯案件期間，湖北研判中心組織技術(shù)攻堅(jiān)小組，歷時(shí)3個(gè)月對比特幣非法買賣外匯全流程開展集中攻關(guān)分析。在成功破解虛擬貨幣非法換匯虛擬化、匿名化、去中心化的追蹤取證難題的同時(shí)，打造了一支業(yè)務(wù)精、懂技術(shù)、會(huì)創(chuàng)新的虛擬貨幣監(jiān)管人才隊(duì)伍。截至2022年底，湖北研判中心采用自研方法發(fā)現(xiàn)涉幣型錢莊團(tuán)伙11個(gè)，涉案金額400余億元，均被公安機(jī)關(guān)立案或破獲。

以賽代練強(qiáng)技能。湖北研判中心高度重視人才培養(yǎng)工作，提倡以賽促訓(xùn)、以訓(xùn)促學(xué)、競訓(xùn)結(jié)合，扎實(shí)做好非現(xiàn)場檢查人才梯隊(duì)建設(shè)。一是注重全方位培訓(xùn)。邀請總局管理檢查司、知名高校和公安經(jīng)偵部門等內(nèi)外部專家從虛擬貨幣、人工智能、地下錢莊案件偵辦等監(jiān)管熱點(diǎn)領(lǐng)域開展全方位培訓(xùn)，通過理論講解、上機(jī)實(shí)操等方式，全面提高檢查隊(duì)伍人才素質(zhì)。二是以專題競賽促人才成長。圍繞六部門打擊虛開騙稅違法犯罪工作重點(diǎn)，舉辦出口騙稅非現(xiàn)場檢查專題業(yè)務(wù)競賽，鼓勵(lì)參賽隊(duì)伍使用前沿技術(shù)和科技手段開展線索分析研判，以實(shí)訓(xùn)提升非現(xiàn)場檢查人員研判創(chuàng)新能力。三是強(qiáng)化非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查能力相融合。湖北研判中心在日常線索核查工作中，注重同步訓(xùn)練檢查人員非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查技能，提高線索指向性和精準(zhǔn)度，提升成案率。

聯(lián)合監(jiān)管重實(shí)戰(zhàn)。拓展多部門聯(lián)合研判和辦案機(jī)制，吸取外單位各監(jiān)管領(lǐng)域先進(jìn)研判技術(shù)和分析理念，在聯(lián)合實(shí)戰(zhàn)交流中取長補(bǔ)短，激發(fā)監(jiān)管動(dòng)能與活力。一是固化聯(lián)合監(jiān)管機(jī)制。簽署匯警銀三方合作備忘錄，與公安、海關(guān)、稅務(wù)等部門建立聯(lián)合研判專項(xiàng)工作小組，在實(shí)戰(zhàn)中鍛煉非現(xiàn)場檢查能力。二是開展案件聯(lián)合查辦。將跨境資金異常流動(dòng)渠道監(jiān)測方法和公安機(jī)關(guān)情報(bào)導(dǎo)偵技術(shù)、海關(guān)監(jiān)管平臺(tái)結(jié)合，破獲麻城“8.22”等多個(gè)地下錢莊大要案。三是開展案情聯(lián)合會(huì)商。匯警聯(lián)合召開“虛擬貨幣非法生態(tài)宏觀戰(zhàn)略研判”專題研討會(huì)和多次案情協(xié)商會(huì)，邀請相關(guān)專家共同開展案情研判和技術(shù)指導(dǎo)，不斷升級完善虛擬貨幣非法交易戰(zhàn)法模型。

下一步，湖北研判中心將繼續(xù)堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，按照總局工作部署，繼續(xù)保持對非法跨境金融活動(dòng)的高壓打擊態(tài)勢，重點(diǎn)做好以下工作：一是堅(jiān)持非現(xiàn)場先行，依托湖北研判中心，開展轄內(nèi)涉稅、涉幣、資金轉(zhuǎn)移型錢莊打擊專項(xiàng)工作；二是堅(jiān)持監(jiān)管科技賦能，探索運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能技術(shù)，不斷提升線索精準(zhǔn)度，力爭實(shí)現(xiàn)對涉幣、涉稅類外匯違法違規(guī)行為的主動(dòng)發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)打擊；三是提煉非法跨境金融活動(dòng)案件研判技術(shù)，提升打擊成效。