大數(shù)據(jù)視域下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙成因及預(yù)防電信詐騙措施分析

嚴(yán) 睿

海南政法職業(yè)學(xué)院，海南 ?？?571100

在大數(shù)據(jù)視域下，電信詐騙是一個(gè)不可忽視的重要話題。科學(xué)技術(shù)的發(fā)展突飛猛進(jìn)，電子產(chǎn)品、智能設(shè)備等已經(jīng)普及到人民群眾的日常生產(chǎn)生活中，不斷優(yōu)化著人們的生活方式和生產(chǎn)方式。許多不法分子借助互聯(lián)網(wǎng)之便，開啟了一系列的新型犯罪。伴隨著科技的不斷發(fā)展，不法分子也不斷與時(shí)俱進(jìn)，更新升級詐騙手段和詐騙方式，結(jié)合時(shí)事政治、社會熱點(diǎn)話題等實(shí)施詐騙，致使電信詐騙犯罪屢屢得逞。電信詐騙已經(jīng)成為更新速度最快、人民群眾反映最強(qiáng)烈的犯罪類型。如今，電信詐騙的技術(shù)手段越來越多樣，打擊和防控越來越困難，已經(jīng)嚴(yán)重影響到了人民群眾的生產(chǎn)與生活。

一、具體案例類型及分析

（一）案件類型

2021 年4 月15 日，河南省鄭州市的許女士在電商網(wǎng)站上購買了一些化妝品，之后便接到自稱客服人員的電話，聲稱由于快遞無法寄出，需要退還貨款，并請她出示個(gè)人銀行卡號和身份證等資料。許女士沒有多想，按照對方的說法，把身份證號、銀行卡信息以及手機(jī)驗(yàn)證碼都說了出來。最后，許女士才發(fā)現(xiàn)自己銀行卡賬戶里15 萬資金被轉(zhuǎn)移了。

（二）案例分析

騙子假冒電商客服，聲稱無法發(fā)出貨物，需要退款，并讓受害者把自己的銀行卡賬號等個(gè)人資料提供出來，以此騙取受害者的錢財(cái)。以上案例主要存在以下特點(diǎn)：第一，公眾對電話、短信真假識別能力差，犯罪分子利用受害人敬畏權(quán)威、輕信他人的心理，順利進(jìn)行詐騙；第二，從2015 年10月開始，國家對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙開展全面的整治，公安、金融等部門已經(jīng)加大宣傳以及打擊力度，但是，目前公眾對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的認(rèn)識不足，防騙意識薄弱；第三，公民信息監(jiān)管不到位，個(gè)人信息泄露嚴(yán)重，同時(shí)，電信詐騙的手段也在不斷升級，以達(dá)到精準(zhǔn)欺詐的目的，令民眾防不勝防。從上述案例中可以看出，雖然目前的犯罪手段花樣百出，但一些部門在防范電信詐騙工作上仍有不少問題與缺陷。

二、大數(shù)據(jù)視域下電信詐騙犯罪高發(fā)成因

（一）被害人的防騙意識薄弱

大多數(shù)被害人缺乏安全防范意識，并沒有對電信詐騙的防騙常識有所了解，在趨利避害心理的誘導(dǎo)下，致使自身上當(dāng)受騙。大多數(shù)被害人普遍存在粗心大意、做事欠考慮的心理弱點(diǎn)。當(dāng)受害者受到不法分子的誘騙時(shí)，容易喪失判斷力，進(jìn)入不法分子設(shè)計(jì)的騙局。此外，電信詐騙的手段層出不窮，例如售賣抗疫物資、冒充公檢法人員以及冒充電商客服等，每個(gè)詐騙手段都圍繞著不同人群的心理訴求，如果沒有反詐意識，受害人很容易就會相信犯罪分子。事實(shí)上，詐騙者的詐騙手段是很容易被識破的，只需要受害人在詐騙分子提出匯款時(shí)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)被騙，就能止損。但是詐騙案的數(shù)量居高不下，涉案金額也在不斷提高，這充分說明了被害人對于電信詐騙的防范意識薄弱，對陌生電話和陌生信息缺乏理智判斷，也充分體現(xiàn)出我國社會民眾對于電信詐騙的反詐騙意識亟待提升。

（二）犯罪門檻低、易實(shí)施

無論電話詐騙還是短信詐騙，都是非接觸式詐騙，讓犯罪分子沒有面對面的緊張感，更容易進(jìn)行多方推送，集中作業(yè)，降低了犯罪分子的工作難度［1］。不管是哪種詐騙方式，犯罪分子都無需具備高深的學(xué)術(shù)知識，只需要一部電腦或者一部手機(jī)，經(jīng)過短暫的語言培訓(xùn)后，就能快速掌握犯罪方式，實(shí)施詐騙。隨著大數(shù)據(jù)時(shí)代的發(fā)展，電信詐騙犯罪分子逐漸退出第一線，通過發(fā)展一些“黑灰產(chǎn)業(yè)”商家為下線，為犯罪分子提供網(wǎng)絡(luò)幫助，以此讓犯罪變得低門檻化和低成本化。

（三）犯罪隱蔽性強(qiáng)

電信詐騙是傳統(tǒng)詐騙與現(xiàn)代通信技術(shù)相結(jié)合而產(chǎn)生的一種新的詐騙犯罪形式。與傳統(tǒng)詐騙犯罪相比，作案人不需要與被害人見面，但以非法占有為目的、用虛假事實(shí)或隱瞞真相的方法騙取財(cái)物的本質(zhì)沒有改變。犯罪分子進(jìn)行詐騙時(shí)，常使用遠(yuǎn)程、非接觸的方式，這使得被害人很難得知犯罪分子的形貌體態(tài)，即使被詐騙后，對犯罪分子的相關(guān)情況也是了解甚少，其中大部分都是犯罪分子提供的虛假信息。再加上犯罪分子實(shí)施詐騙的場所，多與被害人相距甚遠(yuǎn)，沒有傳統(tǒng)的痕跡物證，許多被害人被騙后因覺得報(bào)警無用，選擇了不報(bào)案、不保存相關(guān)證據(jù)，以此造成偵查人員調(diào)查取證困難。

（四）電信詐騙中企業(yè)責(zé)任不清

電信運(yùn)營商和銀行的“實(shí)名不實(shí)人”是滋生電信詐騙犯罪的根源之一，實(shí)施電信詐騙的不法分子用購買他人身份證和個(gè)人信息的方式，向電信運(yùn)營商和銀行申請與自身毫無關(guān)聯(lián)的手機(jī)號和銀行賬戶。與此同時(shí)，部分互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)缺乏社會責(zé)任感，只重視企業(yè)自身的經(jīng)濟(jì)利益，而不承擔(dān)相應(yīng)的社會責(zé)任，致使互聯(lián)網(wǎng)上虛假廣告和釣魚網(wǎng)站只增不減，各式各樣的黑灰互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)不斷滋生并發(fā)展壯大?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)、傳統(tǒng)銷售行業(yè)等都會記錄客戶信息，公民信息在監(jiān)管不到位的情況下很輕易就被泄露，實(shí)施電信詐騙的犯罪分子，通過向企業(yè)中掌管用戶信息的人購買消費(fèi)者的基本信息進(jìn)行詐騙活動，而受害者在面對充分了解自己個(gè)人信息的詐騙分子時(shí)，更加容易上當(dāng)受騙。因此，強(qiáng)化企業(yè)責(zé)任意識，治理行業(yè)亂象已經(jīng)迫在眉睫。

（五）相關(guān)法律制度不完善

法律的監(jiān)管是義務(wù)履行的必要條件，但從目前的立法和實(shí)際運(yùn)用來看，其仍然存在較大問題。近年來，我國電信詐騙案件數(shù)量不斷上升，我國也因此出臺了一系列相關(guān)的法律法規(guī)，但事物從產(chǎn)生到發(fā)展再到完善并不是一蹴而就的。這些剛出臺的法律相對稚嫩，對于手段不斷翻新變化的電信詐騙來說明顯不夠，目前，主要存在以下幾方面問題：一是立法缺乏相應(yīng)的變化，犯罪分子的手段會隨著技術(shù)的發(fā)展而不斷更新，而從實(shí)際操作上來看，法律沒有跟上犯罪手段變化的步伐；二是在進(jìn)行處罰時(shí)，處罰力度過低，巨大的收益與較低的處罰力度不相對等，這必然使不法分子趨之若鶩；三是電信詐騙在我國并沒有獨(dú)立成罪，甚至《中華人民共和國刑法》中沒有一個(gè)具體的罪名能對其做出相應(yīng)的評價(jià)解釋，這就使得其在實(shí)際運(yùn)用中操作困難，涉及跨境等問題時(shí)更是難以下手，而其他國家已將電信詐騙獨(dú)立成罪，而我國在這方面仍然進(jìn)展緩慢。

三、大數(shù)據(jù)視域下預(yù)防電信詐騙的有效措施

（一）深入人民群眾，普及預(yù)防電信詐騙的知識

在大數(shù)據(jù)視域下，電信詐騙的宣傳需要政府各職能部門積極發(fā)揮職能作用，做到統(tǒng)籌全局、因地施策，整體推進(jìn)電信詐騙的治理［2］。公安機(jī)關(guān)等政府職能部門要嚴(yán)格落實(shí)電信詐騙的宣傳工作，定期向人民群眾宣傳有關(guān)于預(yù)防電信詐騙的知識和相關(guān)的法律法規(guī)，如2022 年12 月1 日起實(shí)施的《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，明確了銀行卡和電話卡開辦和停用的前提條件，禁止非法制造、買賣、提供或者使用相關(guān)設(shè)備、軟件，旨在全方位地筑牢反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法治防火墻。同時(shí)公安機(jī)關(guān)要創(chuàng)新電信詐騙的宣傳方式，設(shè)立反電信詐騙的微信公眾號，充分利用新媒體進(jìn)行宣傳，通過制作視頻、歌曲等，向互聯(lián)網(wǎng)發(fā)布反電信詐騙的知識和常見的詐騙方式，讓更多人通過更多的方式了解電信詐騙，守住自己的錢袋子。此外，宣傳電信詐騙還需要公安機(jī)關(guān)聯(lián)合街道辦、社區(qū)工作人員、志愿者等，在人員密集區(qū)，設(shè)立電信詐騙的宣傳卡點(diǎn)，擺放宣傳電信詐騙的手冊。針對電信詐騙中的不同人群，例如在面對老人、小孩、學(xué)生等防范能力較差的群體時(shí)，宣傳工作更需要耐心和細(xì)心。各社區(qū)民警聯(lián)合各社區(qū)物業(yè)組織、志愿者等開展入戶、入校宣傳電信詐騙的活動，把宣傳手冊發(fā)放到每一家每一戶，讓電信詐騙走進(jìn)課堂，使電信詐騙的防范宣傳深入每個(gè)人的心中，建設(shè)全民反詐新格局，把電信詐騙扼殺在搖籃里。

（二）強(qiáng)化地區(qū)交流，建立協(xié)同作戰(zhàn)的長效機(jī)制

在傳統(tǒng)刑偵案件中，地區(qū)管轄劃分明確，各行各業(yè)存在行業(yè)壁壘。防范和打擊電信詐騙需要公安機(jī)關(guān)、銀行、通信、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等多領(lǐng)域共同參與，要求地區(qū)、警種、職能部門之間協(xié)同配合，建立行之有效的長效機(jī)制。并且，實(shí)施電信詐騙的犯罪分子多藏匿于境外，各國司法刑事力量不同，人員落地抓捕困難。在大數(shù)據(jù)視域下，更需要強(qiáng)化國家、地區(qū)之間的交流協(xié)作能力，聯(lián)合政府職能部門共同發(fā)力。同時(shí)公安機(jī)關(guān)要通過不斷高發(fā)的電信詐騙案件，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷提升地區(qū)之間的協(xié)同作戰(zhàn)能力，提升抓捕追贓的速度，為受害者及時(shí)挽回?fù)p失。

（三）建立反詐中心，開展專項(xiàng)整治行動

公安機(jī)關(guān)應(yīng)針對各類高發(fā)類型的電信詐騙案件進(jìn)行總結(jié)，分析案件原因，對電信詐騙案件中的高頻詐騙方式、高發(fā)地區(qū)進(jìn)行整理總結(jié)，為打擊防范電信詐騙打好數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。根據(jù)電信詐騙案件的數(shù)據(jù)建立反詐中心，向社會吸收專業(yè)技術(shù)型人才，加強(qiáng)信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的研發(fā)，針對不斷高發(fā)的電信詐騙犯罪，升級傳統(tǒng)技術(shù)和偵查手段，提升詐騙信息的預(yù)警能力，進(jìn)一步優(yōu)化止付凍結(jié)系統(tǒng)，做到及時(shí)止損，減少人民群眾的損失，保護(hù)人民群眾的合法權(quán)益不受到侵害。圍繞反詐中心成立特定部門，開展專項(xiàng)打擊治理行動，由公安部統(tǒng)一管理，依托于公安信息內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)，建立反詐平臺，整理全國電信詐騙案件進(jìn)行串聯(lián)，將各地區(qū)的電信詐騙深入聯(lián)系起來，建立一個(gè)全國公安協(xié)同開展打擊電信詐騙的聯(lián)防聯(lián)控新格局，建立起快速落查機(jī)制，快速發(fā)現(xiàn)犯罪行為和犯罪分子的窩點(diǎn)，各地公安機(jī)關(guān)協(xié)同辦案，定點(diǎn)抓捕犯罪嫌疑人，及時(shí)鏟除犯罪窩點(diǎn)［3］。對出售購買身份證、電話卡、銀行卡的違法行為深入打擊，對不法運(yùn)營商和網(wǎng)絡(luò)平臺重點(diǎn)清理，齊心協(xié)力共同打擊黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，對失信人員進(jìn)行限制消費(fèi)、限制活動。全方位打擊電信詐騙的猖獗現(xiàn)象，讓企圖實(shí)施電信詐騙犯罪的不法分子放棄僥幸心理，對法律心存敬畏。

（四）加強(qiáng)信息保護(hù)，嚴(yán)格落實(shí)企業(yè)的責(zé)任

公民信息的保護(hù)需要政府、企業(yè)、個(gè)人等多方共同發(fā)力，在電信詐騙案件中，保護(hù)公民信息是遏制電信詐騙的重要環(huán)節(jié)。電信詐騙活動的作案人員，通常從非法購買公民的個(gè)人信息入手，實(shí)施電信詐騙。而完善個(gè)人信息保護(hù)措施，能夠在一定程度上整治電信詐騙犯罪行為。政府應(yīng)該加強(qiáng)對企業(yè)中客戶信息和網(wǎng)絡(luò)軟件用戶信息的監(jiān)管，持續(xù)推進(jìn)凈網(wǎng)、斷卡、斬鏈等專項(xiàng)行動，嚴(yán)厲打擊泄露信息、買賣信息的行為，加強(qiáng)對公民信息的保護(hù)。公安機(jī)關(guān)要治理買賣公民身份信息的違法行為，充分利用大數(shù)據(jù)資源和高科技手段依法打擊各類釣魚網(wǎng)站?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)的市場環(huán)境混亂，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格落實(shí)企業(yè)責(zé)任，嚴(yán)格整治互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)，改變鏟除互聯(lián)網(wǎng)亂象叢生的現(xiàn)象，避免互聯(lián)網(wǎng)成為電信詐騙的平臺。同時(shí)互聯(lián)網(wǎng)各企業(yè)要積極承擔(dān)起社會責(zé)任，依法推進(jìn)對網(wǎng)絡(luò)空間的良性建設(shè)，促進(jìn)網(wǎng)絡(luò)環(huán)境凈化。

就個(gè)人而言，要加強(qiáng)公民的個(gè)人信息保護(hù)意識，告知公民在外要謹(jǐn)慎填寫自己的信息，保護(hù)好自己的身份信息、財(cái)產(chǎn)信息以及家庭信息等。并且要教育公民拒絕售賣或購買個(gè)人信息，不利用職務(wù)之便盜取他人的個(gè)人信息。

（五）完善立法工作，提高政府的治理能力

法律是懲罰犯罪的最有力武器，從根本上防范和懲治電信詐騙，需要完善法律體系建設(shè)，讓執(zhí)法部門有法可依。第一，要提高政府的治理能力，加強(qiáng)政府對互聯(lián)網(wǎng)市場的監(jiān)管力度。要加大對電信詐騙犯罪的打擊力度，劃分責(zé)任關(guān)系，對于給電信詐騙犯罪提供幫助的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)以及提供公民身份信息的不法分子要嚴(yán)厲打擊，從電信詐騙犯罪的源頭上進(jìn)行打擊，給企圖通過電信詐騙非法獲利的不法分子敲響警鐘。第二，完善現(xiàn)行法律，加大監(jiān)管部門對互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的監(jiān)管力度，引導(dǎo)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)承擔(dān)起社會責(zé)任，從而達(dá)到凈化互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)空間的目的。并且加快面向國際社會的司法進(jìn)程，對逃跑藏身于國外的電信詐騙犯罪分子和流轉(zhuǎn)于國外的非法資金，要及時(shí)抓捕犯罪分子、追回贓款，挽回受害者損失，維護(hù)我國的法律尊嚴(yán)。第三，要規(guī)范政府職能部門的權(quán)責(zé)意識，并劃分清楚各職能部門的責(zé)任。要從立法上要求政府工作人員認(rèn)真履職，避免在各部門之間出現(xiàn)推諉履職的情況，對不認(rèn)真、不積極履職的政府工作人員可采取談話、警告、處分等方式進(jìn)行處理。

綜上所述，反詐之路是一場長期攻堅(jiān)戰(zhàn)，需要社會各方的共同努力。第一，在大數(shù)據(jù)視域下，公安機(jī)關(guān)需要形成合力，堅(jiān)持嚴(yán)厲打擊電信詐騙犯罪，讓不法犯罪分子及時(shí)收手；第二，要繼續(xù)完善我國現(xiàn)行的法律制度，法律理論體系的建設(shè)需要與時(shí)俱進(jìn)，電信詐騙案件的各個(gè)環(huán)節(jié)都必須由法律進(jìn)行監(jiān)管，電信詐騙問題才能無處遁形；第三，政府職能部門應(yīng)當(dāng)對電信詐騙犯罪采取嚴(yán)防嚴(yán)打的態(tài)度，加強(qiáng)對反電信詐騙犯罪的宣傳，號召人民群眾主動了解法律、了解電詐；第四，要強(qiáng)化企業(yè)的社會責(zé)任，引導(dǎo)企業(yè)為營造風(fēng)清氣正的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境貢獻(xiàn)力量，以此控制電信詐騙現(xiàn)象，推進(jìn)誠信社會建設(shè)。