深化“數(shù)字外管”和“安全外管”建設(shè)推動(dòng)外匯科技自立自強(qiáng)

文/張鐵成 編輯/韓英彤

縱觀人類發(fā)展史，創(chuàng)新始終是一個(gè)國家、一個(gè)民族發(fā)展的不竭動(dòng)力和生產(chǎn)力提升的關(guān)鍵要素。黨的二十大報(bào)告明確指出，“必須堅(jiān)持科技是第一生產(chǎn)力、人才是第一資源、創(chuàng)新是第一動(dòng)力”。黨的十八大以來，以習(xí)近平同志為核心的黨中央把科技創(chuàng)新擺在國家發(fā)展全局的核心位置，以改革驅(qū)動(dòng)創(chuàng)新、以創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展。新時(shí)代新征程，我們要更加充分認(rèn)識實(shí)現(xiàn)科技自立自強(qiáng)對增強(qiáng)我國發(fā)展競爭力和持續(xù)力的決定性意義。科技自立自強(qiáng)不僅是發(fā)展問題更是生存問題，我國應(yīng)把科技自立自強(qiáng)作為現(xiàn)代化建設(shè)的基礎(chǔ)性、戰(zhàn)略性支撐。

外匯科技工作是我國金融業(yè)追趕國際先進(jìn)技術(shù)，實(shí)現(xiàn)科技自立自強(qiáng)的縮影。十年來，我國外匯科技工作堅(jiān)決貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院決策部署，緊密圍繞外匯管理改革發(fā)展目標(biāo)，堅(jiān)持以“系統(tǒng)整合、數(shù)據(jù)整合”為基礎(chǔ)、以“數(shù)字外管”“安全外管”為主線，積極探索科技工作新思路、新模式、新應(yīng)用，較為全面地實(shí)現(xiàn)了外匯管理信息化，為深化外匯管理改革、有效防范化解風(fēng)險(xiǎn)、高水平服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展 助力完善外匯市場管理與服務(wù)框架

新時(shí)代新征程，貫徹新發(fā)展理念、構(gòu)建新發(fā)展格局、推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展，比過去任何時(shí)候都更需要科學(xué)技術(shù)解決方案，都更需要增強(qiáng)創(chuàng)新這個(gè)第一動(dòng)力，外匯科技工作更需要?jiǎng)?chuàng)新。黨的二十大報(bào)告指出，“加快實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略。堅(jiān)持面向世界科技前沿、面向經(jīng)濟(jì)主戰(zhàn)場、面向國家重大需求、面向人民生命健康，加快實(shí)現(xiàn)高水平科技自立自強(qiáng)?！笔陙?，外匯科技工作主動(dòng)面向開放經(jīng)濟(jì)主戰(zhàn)場、面向貿(mào)易強(qiáng)國和開放大國的重大需求，充分發(fā)揮基礎(chǔ)性、戰(zhàn)略性支撐作用，以科技自立自強(qiáng)賦能外匯管理和服務(wù)水平邁上新臺階。為進(jìn)一步完善外匯市場管理和服務(wù)框架，國家外匯管理局（以下簡稱“外匯局”）堅(jiān)持“科技賦能、數(shù)據(jù)賦能”創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)，積極完成系統(tǒng)整合與數(shù)據(jù)整合，提升外匯管理與服務(wù)水平，并應(yīng)用科技手段推進(jìn)簡政放權(quán)和“放管服”改革，圍繞外匯管理改革與發(fā)展中心任務(wù)，進(jìn)一步支撐高水平國際收支統(tǒng)計(jì)體系建設(shè)、服務(wù)經(jīng)常項(xiàng)目改革和交易真實(shí)性審核、穩(wěn)步推進(jìn)資本項(xiàng)目高水平對外開放等，為新時(shí)代外匯領(lǐng)域改革開放提供強(qiáng)有力的科技支撐。

完成系統(tǒng)整合與數(shù)據(jù)整合，夯實(shí)外匯管理與服務(wù)基礎(chǔ)

系統(tǒng)整合打破“一個(gè)業(yè)務(wù)，一個(gè)系統(tǒng)”局面，是提升管理和服務(wù)效能的重要抓手。黨的十八大以來，外匯局不斷加大系統(tǒng)整合力度，開展應(yīng)用門戶整合，將原有的31個(gè)外匯業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng)整合到一個(gè)門戶，逐步建立和完善了“外匯監(jiān)管信息平臺”“外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集平臺”“網(wǎng)上服務(wù)平臺”，實(shí)現(xiàn)信息化建設(shè)歷史性重大轉(zhuǎn)折，確保重點(diǎn)領(lǐng)域外匯管理改革的順利推進(jìn)，使業(yè)務(wù)創(chuàng)新和數(shù)據(jù)采集、數(shù)據(jù)分析工作結(jié)合得更加緊密。一是統(tǒng)一業(yè)務(wù)應(yīng)用門戶，面向企業(yè)、銀行和外匯局系統(tǒng)三類用戶分別構(gòu)建“網(wǎng)上服務(wù)平臺”“外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集平臺”和“外匯業(yè)務(wù)監(jiān)管平臺”，并將原有的系統(tǒng)整合成平臺上的多類業(yè)務(wù)應(yīng)用。后來，又進(jìn)一步優(yōu)化整合面向銀行和企業(yè)的系統(tǒng)，建設(shè)完成“數(shù)字外管”銀行版和企業(yè)版。二是構(gòu)建貨物貿(mào)易外匯監(jiān)測系統(tǒng)、資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)和系統(tǒng)兩個(gè)層面的深度整合。三是將新版政府網(wǎng)站、銀行信息門戶網(wǎng)站與應(yīng)用服務(wù)平臺進(jìn)行集成，實(shí)現(xiàn)信息門戶與業(yè)務(wù)應(yīng)用門戶的無縫對接?！耙粋€(gè)門戶、三個(gè)平臺”的建設(shè)完成，實(shí)現(xiàn)企業(yè)、銀行和個(gè)人等涉匯主體一門戶登錄、一站式辦事，極大簡化涉匯主體的辦事程序，大幅提高辦事效率，降低辦事成本，全面提升外匯管理與服務(wù)水平。

在基本完成系統(tǒng)整合階段性任務(wù)后，實(shí)現(xiàn)外匯數(shù)據(jù)整合成為外匯科技工作的主要著力點(diǎn)。2012年，外匯局搭建了外匯管理數(shù)據(jù)倉庫，實(shí)現(xiàn)各類外匯業(yè)務(wù)存量數(shù)據(jù)和流量數(shù)據(jù)的共享和整合。2014年，基于跨境資金流動(dòng)監(jiān)測與分析系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了監(jiān)測分析系統(tǒng)應(yīng)用、服務(wù)貿(mào)易外匯監(jiān)測分析應(yīng)用以及外匯檢查分析應(yīng)用，為外匯管理事中、事后監(jiān)管提供數(shù)據(jù)和系統(tǒng)支持，切實(shí)提高外匯收支形勢的監(jiān)測分析效率。當(dāng)前，外匯科技領(lǐng)域的數(shù)據(jù)整合已開創(chuàng)“統(tǒng)一采集，共享使用”的整體格局。一是全面梳理各項(xiàng)外匯管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)需求，對數(shù)據(jù)資源體系進(jìn)行科學(xué)規(guī)劃，形成面向金融機(jī)構(gòu)的13大類外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集規(guī)范，構(gòu)建外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)一采集平臺，建立外匯業(yè)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和指標(biāo)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)體系，完成數(shù)據(jù)倉庫建設(shè)，有效推進(jìn)外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)整合和數(shù)據(jù)資源在全局范圍的共享，提升數(shù)據(jù)的綜合利用水平。二是整合外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集渠道，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)接入流程，以國際收支網(wǎng)上申報(bào)數(shù)據(jù)采集為基礎(chǔ)，構(gòu)建數(shù)據(jù)統(tǒng)一采集平臺，解決數(shù)據(jù)重復(fù)報(bào)送、多頭管理等問題。三是深入分析外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)資源，建設(shè)外匯管理數(shù)據(jù)倉庫，打破系統(tǒng)界限和業(yè)務(wù)條線分割，穩(wěn)步推進(jìn)數(shù)據(jù)有效整合，提升數(shù)據(jù)綜合利用水平。

深化簡政放權(quán)，實(shí)現(xiàn)外匯行政許可業(yè)務(wù)一網(wǎng)通辦

簡政放權(quán)是提升外匯便利化的重要內(nèi)容。黨的十八大之前，簡政放權(quán)的重點(diǎn)是外匯管理法規(guī)清理，改進(jìn)和優(yōu)化經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目的監(jiān)管，將大量行政許可事項(xiàng)進(jìn)行整合和優(yōu)化，下放到分支機(jī)構(gòu)一線窗口。黨的十八大以來，科技力量深度介入，圍繞國家政務(wù)信息化戰(zhàn)略，著力提升外匯政務(wù)服務(wù)信息化水平，使簡政放權(quán)進(jìn)入快車道。2019年，外匯局建成政務(wù)服務(wù)網(wǎng)上辦理系統(tǒng)，上線“政務(wù)服務(wù)旗艦店”，使企業(yè)和銀行足不出戶就能辦理業(yè)務(wù)，提高了行政許可辦理效率，并建成“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”系統(tǒng)，使監(jiān)管事項(xiàng)覆蓋率達(dá)到100%。一是政務(wù)服務(wù)網(wǎng)上辦理系統(tǒng)可實(shí)現(xiàn)行政許可全部事項(xiàng)網(wǎng)上預(yù)審、部分行政許可事項(xiàng)網(wǎng)上辦理，大幅提升外匯管理行政許可辦理效率。上線政務(wù)服務(wù)好差評功能，進(jìn)一步提升外匯局系統(tǒng)“群眾為先，服務(wù)至上”的意識。二是“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”系統(tǒng)可完成外匯管理領(lǐng)域18大類監(jiān)管事項(xiàng)及監(jiān)管行為的全過程信息化管理，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管過程標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化。三是建設(shè)新版政府網(wǎng)站、銀行信息門戶網(wǎng)站，進(jìn)一步增強(qiáng)信息公開和服務(wù)能力。四是推廣應(yīng)用“數(shù)字外管”銀行版和企業(yè)版，優(yōu)化重構(gòu)面向金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)的服務(wù)平臺總體布局，打破業(yè)務(wù)條線分割，面向用戶和市場主體，提高服務(wù)能力。

持續(xù)豐富科技供給，支持各項(xiàng)外匯管理改革政策落地生效

科技賦能提升數(shù)據(jù)質(zhì)量，支撐高水平國際收支統(tǒng)計(jì)體系建設(shè)。通過構(gòu)建數(shù)字化統(tǒng)計(jì)監(jiān)測體系，實(shí)現(xiàn)國際收支統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)采集、核查、加工的全流程電子化操作。持續(xù)完善對外金融資產(chǎn)負(fù)債與交易系統(tǒng)、涉外收付款統(tǒng)計(jì)分析系統(tǒng)，不斷更新核查規(guī)則，增加統(tǒng)計(jì)分析維度和事后監(jiān)測手段。數(shù)據(jù)采集方面，申報(bào)主體既可通過銀行與外匯局相連的接口來申報(bào)數(shù)據(jù)，也可通過互聯(lián)網(wǎng)界面自行申報(bào)，操作便利快捷。數(shù)據(jù)核查方面，外匯局將近七百條核查規(guī)則嵌入申報(bào)系統(tǒng)，錯(cuò)誤數(shù)據(jù)與疑問數(shù)據(jù)即時(shí)反饋至申報(bào)主體或銀行等機(jī)構(gòu)，快速核實(shí)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性。統(tǒng)計(jì)監(jiān)測方面，實(shí)現(xiàn)多維鉆取分析和靈活查詢，支持業(yè)務(wù)人員靈活設(shè)定分析維度和篩選條件，獲取對應(yīng)的匯總或明細(xì)數(shù)據(jù)，快速掌握不同層級、不同項(xiàng)目的國際收支情況。

科技賦能經(jīng)常項(xiàng)目改革和交易真實(shí)性審核，持續(xù)為市場主體減負(fù)增效。積極貫徹“互聯(lián)網(wǎng)+政務(wù)服務(wù)”“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”的要求，讓企業(yè)少“跑腿”，讓數(shù)據(jù)多“跑路”，不斷提升電子化管理和服務(wù)水平。一是便利企業(yè)外匯業(yè)務(wù)線上辦理。簡化名錄登記業(yè)務(wù)材料和辦理流程，通過國家政務(wù)服務(wù)平臺和外匯局“數(shù)字外管”平臺，便利市場主體在線獲取電子營業(yè)執(zhí)照，允許企業(yè)名錄登記全流程“網(wǎng)上辦”。實(shí)現(xiàn)企業(yè)貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)報(bào)告在線辦理，取消企業(yè)輔導(dǎo)期業(yè)務(wù)報(bào)告的要求，降低企業(yè)“腳底成本”。二是通過網(wǎng)上核驗(yàn)稅務(wù)備案表提高付匯效率。2020年以來，外匯局會(huì)同稅務(wù)總局推動(dòng)服務(wù)貿(mào)易對外支付稅務(wù)備案網(wǎng)上核驗(yàn)，持續(xù)推進(jìn)服務(wù)貿(mào)易付匯稅務(wù)備案跨地區(qū)、跨銀行網(wǎng)上核驗(yàn)，便利“一次備案、多次付匯”。稅務(wù)備案電子化進(jìn)一步簡化了企業(yè)付匯流程，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)全程無紙化辦理，避免企業(yè)“多頭跑、重復(fù)跑”，有效節(jié)約企業(yè)服務(wù)貿(mào)易對外付匯時(shí)間和成本。截至2022年底，服務(wù)貿(mào)易稅務(wù)備案信息網(wǎng)上核驗(yàn)已惠及超6萬家市場主體，實(shí)現(xiàn)“企業(yè)、銀行、稅務(wù)、外匯”四方共贏。三是提升銀行貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)辦理電子化程度。鼓勵(lì)銀行為企業(yè)辦理貿(mào)易外匯收支時(shí)審核電子單證，提升跨境結(jié)算效率。通過“信用中國”“單一窗口”和外匯局應(yīng)用服務(wù)平臺等多渠道與銀行共享企業(yè)分類等信用信息，向銀行開放進(jìn)口報(bào)關(guān)信息，豐富銀行真實(shí)性審核手段。四是升級貨物貿(mào)易外匯監(jiān)測系統(tǒng)，開展貨物貿(mào)易項(xiàng)下主體分類管理和本外幣一體化負(fù)面清單管理。五是優(yōu)化個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)，支撐個(gè)人購付匯便利化改革，分拆購付匯風(fēng)險(xiǎn)提示。六是完善服務(wù)貿(mào)易系統(tǒng)，支撐主體分類監(jiān)管和監(jiān)測分析，加強(qiáng)對貿(mào)易主體收入存放境外業(yè)務(wù)監(jiān)測核查。

科技賦能資本項(xiàng)目高水平對外開放。一是建設(shè)宏觀審慎外債登記、額度計(jì)算、參數(shù)調(diào)整、預(yù)警監(jiān)控等功能，助力構(gòu)建全口徑跨境融資宏觀審慎管理框架。二是新增跨國公司登記、報(bào)表統(tǒng)計(jì)等功能，支持跨國公司跨境資金集中運(yùn)營。三是升級境外機(jī)構(gòu)合格投資者模塊，助力取消合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）投資額度限制和合格機(jī)構(gòu)投資者制度改革落地。四是實(shí)現(xiàn)全國范圍內(nèi)直接投資項(xiàng)下“登記、開戶、入賬”等主要業(yè)務(wù)直接由銀行一站式辦理，逐步推進(jìn)外債、境外放款、內(nèi)保外貸等業(yè)務(wù)直接由銀行辦理試點(diǎn)工作，穩(wěn)步推進(jìn)銀行間債券市場、境內(nèi)衍生品市場對外開放。五是新增便利化業(yè)務(wù)多維分析、固定報(bào)表、合規(guī)異常校驗(yàn)等事后監(jiān)管功能，支持支付便利化政策全國推廣，實(shí)現(xiàn)便利化與防風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)籌推進(jìn)。六是升級企業(yè)外債管理相關(guān)功能，支持“專精特新”企業(yè)在一定額度內(nèi)自主借用外債試點(diǎn)，便利中小微企業(yè)跨境融資。七是支持資本項(xiàng)目數(shù)字化業(yè)務(wù)改革，便利市場主體相關(guān)業(yè)務(wù)辦理和資金收付。

統(tǒng)籌發(fā)展與安全 實(shí)現(xiàn)外匯科技高質(zhì)量發(fā)展與高水平安全良性互動(dòng)

當(dāng)前，百年變局和世紀(jì)疫情交織疊加，國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境發(fā)生深刻變化，不穩(wěn)定不確定不安全因素明顯增多，金融風(fēng)險(xiǎn)誘因和形態(tài)更加復(fù)雜。我國發(fā)展進(jìn)入戰(zhàn)略機(jī)遇和風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)并存時(shí)期，各種“黑天鵝”“灰犀?！笔录S時(shí)發(fā)生。為此，必須堅(jiān)持統(tǒng)籌發(fā)展和安全，守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)底線。長期以來，外匯科技工作堅(jiān)定不移貫徹國家總體安全觀，緊緊圍繞金融安全、網(wǎng)絡(luò)安全、技術(shù)安全三個(gè)方面，持續(xù)推進(jìn)外匯管理信息化、智能化建設(shè)，在宏觀預(yù)警體系、微觀監(jiān)管平臺、信息系統(tǒng)安全保障、軟硬件安全可控應(yīng)用等方面取得了顯著成效，堅(jiān)持非現(xiàn)場先行，不斷加強(qiáng)非現(xiàn)場能力建設(shè)，研發(fā)應(yīng)用“外匯非現(xiàn)場檢查分析系統(tǒng)”，磨礪升級外匯檢查利刃，為防范化解跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、高效打擊外匯違法違規(guī)行為提供保障，將制度建設(shè)與技術(shù)升級共同發(fā)力，不斷提升網(wǎng)絡(luò)安全保障能力，守住網(wǎng)絡(luò)安全底線，并利用國產(chǎn)技術(shù)化解卡脖子風(fēng)險(xiǎn)，筑牢技術(shù)安全根基。

宏觀預(yù)警與微觀監(jiān)管協(xié)同推進(jìn)，構(gòu)建金融安全堡壘

宏觀審慎和微觀監(jiān)管是一個(gè)硬幣的兩面。黨的十八大以來，外匯局從我國實(shí)際出發(fā)，提出構(gòu)建外匯市場“宏觀審慎+微觀監(jiān)管”兩位一體的管理框架。宏觀審慎是從維護(hù)金融穩(wěn)定大局出發(fā)，逆周期市場化調(diào)節(jié)跨境資本流動(dòng)和外匯市場順周期波動(dòng)，防止跨境資本流動(dòng)沖擊導(dǎo)致系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。微觀監(jiān)管則堅(jiān)持功能監(jiān)管理念，依法依規(guī)維護(hù)外匯市場秩序，嚴(yán)厲打擊跨境套利和違法違規(guī)行為，并保持監(jiān)管政策和執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)的跨周期穩(wěn)定性、一致性和可預(yù)測性。

跨境金融服務(wù)平臺實(shí)施路徑

外匯科技發(fā)展目標(biāo)

宏觀層面的審慎管理必須建立在有效的宏觀預(yù)警基礎(chǔ)上。一是搭建跨境資金流動(dòng)監(jiān)測預(yù)警體系。建設(shè)跨境資金流動(dòng)監(jiān)測與分析系統(tǒng)，充分整合使用外匯領(lǐng)域數(shù)據(jù)資源，提供總體分析、宏觀分析、預(yù)警監(jiān)測等功能，切實(shí)提高外匯收支形勢監(jiān)測分析效率。應(yīng)用可視化技術(shù)，動(dòng)態(tài)、集中展示宏觀多維數(shù)據(jù)，支持快速、直觀地了解跨境資金流動(dòng)狀況，不斷完善宏觀審慎管理。二是持續(xù)豐富主體監(jiān)管體系。搭建銀行畫像和企業(yè)畫像模塊，構(gòu)建上百個(gè)業(yè)務(wù)指標(biāo)實(shí)現(xiàn)對銀行和企業(yè)的多維評價(jià)，支持一鍵獲取銀行和企業(yè)全貌信息，進(jìn)而快速掌握判斷銀行和企業(yè)的外匯業(yè)務(wù)整體情況。應(yīng)用大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，建設(shè)重要性企業(yè)評分場景，實(shí)現(xiàn)不同業(yè)務(wù)類別下重點(diǎn)企業(yè)智能篩查，支持監(jiān)管重點(diǎn)突出、有的放矢。

微觀監(jiān)管方面，以外匯非現(xiàn)場檢查分析系統(tǒng)建設(shè)為著力點(diǎn)，外匯局在全國系統(tǒng)內(nèi)選調(diào)業(yè)務(wù)人才和科技力量，綜合分析非現(xiàn)場系統(tǒng)建設(shè)的功能需求，全面搭建系統(tǒng)模塊及功能的設(shè)計(jì)框架，通過引入開放的分布式技術(shù)架構(gòu)和開源的圖數(shù)據(jù)庫，完善和豐富現(xiàn)有的主體監(jiān)管和行為監(jiān)管技術(shù)手段，進(jìn)行縱向?qū)`規(guī)企業(yè)實(shí)際控制人、橫向?qū)`規(guī)企業(yè)境內(nèi)外交易對手的穿透式分析，完成動(dòng)態(tài)監(jiān)管和實(shí)時(shí)預(yù)警，逐步實(shí)現(xiàn)監(jiān)管要求下的所有交易數(shù)據(jù)全留痕，有效提升了異常線索發(fā)現(xiàn)效率。其中，依托系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)了一批涉及地下錢莊、虛假貿(mào)易的大案要案。外匯非現(xiàn)場檢查分析系統(tǒng)聚焦實(shí)質(zhì)性違規(guī)的效果進(jìn)一步顯現(xiàn)。系統(tǒng)建設(shè)特征庫、指標(biāo)庫功能，逐步形成非現(xiàn)場檢查基礎(chǔ)智庫，支撐業(yè)務(wù)人員靈活自主建設(shè)特征指標(biāo)，構(gòu)建機(jī)器學(xué)習(xí)模型；開發(fā)圖譜智能分析功能，引入社區(qū)發(fā)現(xiàn)、中心度等關(guān)系圖譜算法，“以點(diǎn)帶面”智能篩查違規(guī)團(tuán)伙；建設(shè)智能矩陣模塊，實(shí)現(xiàn)專家評估向機(jī)器自動(dòng)評估轉(zhuǎn)變，提升評估結(jié)果的客觀性和科學(xué)性；搭建模型服務(wù)總線（MSB），實(shí)現(xiàn)層次分析法、熵權(quán)法、節(jié)點(diǎn)緊密度、內(nèi)部社區(qū)發(fā)現(xiàn)、中心度算法、境內(nèi)頭部企業(yè)識別等高級算法模型的統(tǒng)一注冊和管理，并提供標(biāo)準(zhǔn)化對外服務(wù)；開發(fā)關(guān)注數(shù)據(jù)研判功能，實(shí)現(xiàn)異常數(shù)據(jù)和重要線索自動(dòng)推送、核查結(jié)果自動(dòng)反饋，有效提升非現(xiàn)場檢查效率。此外，外匯局還持續(xù)優(yōu)化各業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能，全方位構(gòu)建面向業(yè)務(wù)、面向交易的多維微觀監(jiān)管體系，覆蓋業(yè)務(wù)辦理、外匯收支、合規(guī)異常監(jiān)測、綜合查詢等全流程，切實(shí)提升經(jīng)常項(xiàng)目真實(shí)性管理效率，助力資本項(xiàng)目管理“放得開、管得住”。

制度建設(shè)與技術(shù)升級共同發(fā)力，守住網(wǎng)絡(luò)安全底線

外匯網(wǎng)絡(luò)制度建設(shè)上臺階。一是網(wǎng)絡(luò)安全與數(shù)據(jù)安全制度體系基本建立。相繼印發(fā)網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)安全相關(guān)制度，明確網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)安全主體責(zé)任，加強(qiáng)數(shù)據(jù)生成、傳輸、使用、銷毀的全流程管理。二是數(shù)據(jù)分類分級保護(hù)穩(wěn)步推進(jìn)。制定外匯局?jǐn)?shù)據(jù)分類分級指南，歸納梳理業(yè)務(wù)領(lǐng)域數(shù)據(jù)分類分級識別標(biāo)準(zhǔn)，形成完整外匯數(shù)據(jù)臺賬。逐步構(gòu)建“全面覆蓋、重點(diǎn)突出”的數(shù)據(jù)保護(hù)體系，為后續(xù)指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分類分級保護(hù)提供依據(jù)。三是數(shù)據(jù)共享交換成效顯著。制定外匯局信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)局內(nèi)共享清單，構(gòu)建面向用戶的大數(shù)據(jù)共享使用機(jī)制，使數(shù)據(jù)在局內(nèi)跨業(yè)務(wù)條線充分共享，擴(kuò)展統(tǒng)計(jì)分析維度，豐富事后監(jiān)管手段。與海關(guān)、稅務(wù)、公安等部門簽署合作備忘錄，搭建數(shù)據(jù)交換專線，實(shí)現(xiàn)進(jìn)出口報(bào)關(guān)單、可疑線索等數(shù)據(jù)依規(guī)共享、安全共享。規(guī)范外匯局依托全國一體化在線政務(wù)服務(wù)平臺政務(wù)數(shù)據(jù)共享管理，建設(shè)政務(wù)數(shù)據(jù)共享交換系統(tǒng)，極大提高政務(wù)數(shù)據(jù)共享交換效率。四是系統(tǒng)使用管理更加規(guī)范，相繼印發(fā)應(yīng)用服務(wù)平臺用戶維護(hù)復(fù)核管理、跨境資金流動(dòng)監(jiān)測與分析等系統(tǒng)使用管理相關(guān)制度，強(qiáng)制用戶維護(hù)需雙人辦理，明確跨境資金流動(dòng)監(jiān)測與分析等系統(tǒng)的管理原則，形成完備的系統(tǒng)使用監(jiān)督、檢查、整改機(jī)制，確保系統(tǒng)功能、數(shù)據(jù)安全使用。

技術(shù)升級取得新成效。一是“兩地三中心”運(yùn)行架構(gòu)建設(shè)基本完成。實(shí)現(xiàn)15個(gè)重要生產(chǎn)系統(tǒng)在生產(chǎn)中心與同城中心雙軌運(yùn)行，為外匯局生產(chǎn)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)安全性和業(yè)務(wù)連續(xù)性提供堅(jiān)實(shí)保障。建立常態(tài)應(yīng)急演練機(jī)制，進(jìn)一步提升風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和應(yīng)急處置能力。二是安全生產(chǎn)運(yùn)維體系持續(xù)完善。實(shí)現(xiàn)“兩地三中心”統(tǒng)一規(guī)范管理，建立常態(tài)應(yīng)急演練機(jī)制，制定和修訂應(yīng)急預(yù)案和處置手冊，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和應(yīng)急處置能力得到進(jìn)一步提升。三是網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)測分析手段不斷豐富。嚴(yán)格落實(shí)網(wǎng)絡(luò)安全等級保護(hù)制度，主動(dòng)開展網(wǎng)絡(luò)滲透測試，全力參與網(wǎng)絡(luò)安全攻防實(shí)戰(zhàn)演習(xí)。加強(qiáng)與網(wǎng)絡(luò)安全主管部門、人民銀行等部門的信息通報(bào)和共享，及時(shí)掌握和處置各類網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警事件。強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)安全隊(duì)伍建設(shè)，加強(qiáng)總分局網(wǎng)絡(luò)安全人員培訓(xùn)，不斷提升網(wǎng)絡(luò)安全保障能力。四是外匯局網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)不斷完善。完成外匯局業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)升級改造，優(yōu)化網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)，提升網(wǎng)絡(luò)性能，劃清網(wǎng)絡(luò)邊界。積極落實(shí)安全可控戰(zhàn)略，完成電子政務(wù)內(nèi)網(wǎng)一期工程建設(shè)和互聯(lián)網(wǎng)郵件系統(tǒng)升級改造。

利用安全可控技術(shù)化解卡脖子風(fēng)險(xiǎn)，筑牢技術(shù)安全根基

牢牢把核心技術(shù)掌握在自己手中，是確?？萍及踩徒鹑诎踩年P(guān)鍵，也是實(shí)現(xiàn)科技自立自強(qiáng)的關(guān)鍵。近年來，外匯局加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)和實(shí)踐探索，推動(dòng)形成科技安全可控應(yīng)用和解決方案，夯實(shí)外匯領(lǐng)域的安全基礎(chǔ)。

預(yù)研與規(guī)劃先行，穩(wěn)步推進(jìn)外匯局信息系統(tǒng)安全可控。通過調(diào)研銀行、企業(yè)，結(jié)合外匯局業(yè)務(wù)特點(diǎn)與基礎(chǔ)設(shè)施現(xiàn)狀，分析比對不同產(chǎn)品的優(yōu)劣，開展外匯局技術(shù)路線和產(chǎn)品選型研究。全面分析面臨的挑戰(zhàn)、主要任務(wù)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)，研究制定關(guān)鍵技術(shù)解決方案，分階段安排信息系統(tǒng)安全可控實(shí)施路徑。

以信息系統(tǒng)建設(shè)為切入點(diǎn)，探索安全可控技術(shù)落地應(yīng)用。應(yīng)用安全可控的分布式數(shù)據(jù)庫軟件搭建外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)倉庫，實(shí)現(xiàn)百億級數(shù)據(jù)的抽取、存儲與加工，有效支撐各外匯業(yè)務(wù)條線的多維分析、靈活查詢需求，充分滿足可視化、主體畫像、重要企業(yè)監(jiān)測等特定場景需要，提升數(shù)據(jù)綜合利用智能化水平。引入先進(jìn)的國內(nèi)人工智能平臺，完成數(shù)據(jù)分析與挖掘工具安全可控替換，實(shí)現(xiàn)圖形化、低代碼進(jìn)行數(shù)據(jù)挖掘、構(gòu)建人工智能模型，支持模型自動(dòng)調(diào)節(jié)參數(shù)、定期更新，降低人工智能技術(shù)應(yīng)用門檻、提升模型構(gòu)建效率。探索應(yīng)用安全可控的交易型數(shù)據(jù)庫軟件，實(shí)現(xiàn)外匯非現(xiàn)場數(shù)據(jù)采集相關(guān)功能，為其他類似業(yè)務(wù)系統(tǒng)安全可控實(shí)施積累了經(jīng)驗(yàn)。

堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)本質(zhì) 推進(jìn)跨境貿(mào)易和投融資便利化

黨的二十大報(bào)告明確指出，“堅(jiān)持把發(fā)展經(jīng)濟(jì)的著力點(diǎn)放在實(shí)體經(jīng)濟(jì)上”。金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)是相互依賴、相互促進(jìn)、共生共榮的關(guān)系。實(shí)體經(jīng)濟(jì)是金融發(fā)展的基礎(chǔ)，沒有健康的實(shí)體經(jīng)濟(jì)，金融發(fā)展就是無源之水、無本之木；金融是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的血液，沒有充足的血液，實(shí)體經(jīng)濟(jì)就失去活力和動(dòng)能。只有實(shí)現(xiàn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與金融的良性循環(huán)、協(xié)調(diào)發(fā)展，才能推動(dòng)經(jīng)濟(jì)、金融的持續(xù)健康發(fā)展。2019年以來，外匯局牽頭建設(shè)跨境金融服務(wù)平臺（以下簡稱“跨境平臺”），推進(jìn)各部門業(yè)務(wù)聯(lián)通、數(shù)據(jù)融通、技術(shù)互通，逐步建立起政府部門、銀行、保險(xiǎn)公司、中小企業(yè)等多部門信息共享和端到端的核驗(yàn)機(jī)制，陸續(xù)推出6個(gè)融資類和3個(gè)外匯政策便利化類應(yīng)用場景，助力緩解中小企業(yè)融資難問題，切實(shí)便利中小企業(yè)跨境資金收付，有效提升銀行真實(shí)性審核和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，受到市場廣泛歡迎，外匯科技服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展初現(xiàn)成效。

業(yè)務(wù)“聯(lián)”通，深化平臺服務(wù)能力

一是優(yōu)先再造業(yè)務(wù)流程。以市場主體迫切需求為導(dǎo)向，有效整合各部門關(guān)聯(lián)性需求，打通跨部門的業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)難點(diǎn)，再造業(yè)務(wù)服務(wù)模式。通過嵌入業(yè)務(wù)和監(jiān)管規(guī)則，建立符合各方共識的智能化、自動(dòng)化業(yè)務(wù)合約，推動(dòng)部門間業(yè)務(wù)規(guī)則互認(rèn)互信，不斷豐富平臺跨境融資、結(jié)算便利、展業(yè)合規(guī)類應(yīng)用場景。二是逐步深化服務(wù)能力。以跨境平臺為載體，建立“金融科技沙盒”開展區(qū)域內(nèi)跨部門業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)試點(diǎn)，按照“有特色、可復(fù)制、可推廣”的思路，持續(xù)探索全國一體化場景和地方特色模塊，實(shí)現(xiàn)外匯管理向服務(wù)市場主體跨境交易活動(dòng)延伸。

數(shù)據(jù)“融”通，釋放數(shù)據(jù)要素價(jià)值

一是運(yùn)用安全保護(hù)等技術(shù)手段，推動(dòng)跨部門多源數(shù)據(jù)安全共享，搭建數(shù)據(jù)服務(wù)橋梁，一端對接政府部門、信用保險(xiǎn)、平臺企業(yè)等數(shù)據(jù)供給方，另一端對接銀行、企業(yè)等數(shù)據(jù)需求方。二是根據(jù)市場主體和監(jiān)管部門需求，構(gòu)建信用評價(jià)指標(biāo)體系，包括單一部門的業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)信息等基礎(chǔ)性指標(biāo)，以及多部門聯(lián)合運(yùn)算形成的綜合性指標(biāo)。三是形成全景畫像信用體系。運(yùn)用智能畫像和大數(shù)據(jù)分析等技術(shù)對信用評價(jià)指標(biāo)進(jìn)行分析處理，實(shí)現(xiàn)市場展業(yè)與外匯監(jiān)管從“人控”向“機(jī)控”再向“智控”演變，促進(jìn)形成越誠信越便利的良性循環(huán)。

技術(shù)“互”通，夯實(shí)平臺應(yīng)用基礎(chǔ)

一是技術(shù)手段協(xié)同化。整合應(yīng)用區(qū)塊鏈、零知識驗(yàn)證、應(yīng)用程序編程接口（API）等技術(shù)，協(xié)同發(fā)揮對外匯業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展的支撐引領(lǐng)作用。建立“邊研究、邊實(shí)踐、邊反饋、邊完善”的技術(shù)應(yīng)用機(jī)制，通過區(qū)域試點(diǎn)牽引科技供給，加速科技成果轉(zhuǎn)化，促進(jìn)外匯業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展。二是技術(shù)架構(gòu)微服務(wù)化。持續(xù)推進(jìn)應(yīng)用架構(gòu)微服務(wù)化升級改造，搭建靈活適配、獨(dú)立輸出的微服務(wù)通用模塊，支持跨境平臺各類應(yīng)用場景的快速搭建和靈活更迭，不斷滿足跨境金融業(yè)務(wù)多樣化需求。三是技術(shù)對接標(biāo)準(zhǔn)化。標(biāo)準(zhǔn)的API或軟件開發(fā)工具包（SDK）聯(lián)接口打通外匯局內(nèi)部和其他部門間的系統(tǒng)群，支持系統(tǒng)功能和服務(wù)復(fù)用，實(shí)現(xiàn)平臺聯(lián)通、服務(wù)集約供給。

通過跨境平臺，首先，企業(yè)“融資難”和銀行“風(fēng)控難”得到有效緩解?？缇称脚_提供豐富的跨境信用信息和便捷的核驗(yàn)服務(wù)，為銀行向企業(yè)授信提供了真實(shí)可信的數(shù)據(jù)參考，同時(shí)跨境平臺上信息共享有效避免一筆交易在多家銀行重復(fù)融資的情況。截至2022年底，跨境平臺6個(gè)融資類場景參與法人銀行300多家，服務(wù)企業(yè)超過1.8萬家，其中涉外收支年規(guī)模小于3000萬美元的中小企業(yè)占比約75%，融資金額約2200億美元。其次，外匯業(yè)務(wù)辦理便利化水平明顯提高。跨境平臺提供便利的真實(shí)性核驗(yàn)手段、線上批量處理通道，極大提高了業(yè)務(wù)員辦理效率。截至2022年12月底，跨境平臺3個(gè)外匯政策便利化類場景參與法人銀行500多家，服務(wù)企業(yè)超過6萬家，涉及付匯金額超過7900億美元。再次，銀行融資產(chǎn)品創(chuàng)新得到有效支持。多家銀行已依托跨境平臺，先后推出“出口數(shù)據(jù)貸”“浙商數(shù)據(jù)?！薄皡^(qū)塊鏈秒貸”“出口易貸”“出口微貸”等線上化信用類授信產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)免抵押、全線上、自動(dòng)審批功能，有效拓寬了中小微企業(yè)融資渠道。

全面落實(shí)外匯管理“十四五”網(wǎng)絡(luò)安全和信息化發(fā)展規(guī)劃 開創(chuàng)外匯科技工作新格局

外匯管理“十四五”網(wǎng)絡(luò)安全和信息化發(fā)展規(guī)劃提出，“十四五”期間，外匯管理網(wǎng)絡(luò)安全和信息化工作將努力加快科技創(chuàng)新能力建設(shè)，積極完善外匯科技治理，高效推進(jìn)外匯科技高質(zhì)量發(fā)展，著力實(shí)現(xiàn)外匯科技業(yè)務(wù)辦理便利化、業(yè)務(wù)監(jiān)測智能化、業(yè)務(wù)監(jiān)管協(xié)同化、業(yè)務(wù)應(yīng)用平臺化“四化”藍(lán)圖。外匯科技工作將以“科技賦能、數(shù)據(jù)賦能”為動(dòng)力，為持續(xù)完善外匯市場“宏觀審慎+微觀監(jiān)管”兩位一體管理框架提供科技方案，著力實(shí)現(xiàn)“四化”藍(lán)圖，助力外匯管理事業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

堅(jiān)持統(tǒng)籌協(xié)同，推動(dòng)外匯改革發(fā)展與高效監(jiān)管

一是嚴(yán)格落實(shí)國家關(guān)于深化“放管服”改革、“雙隨機(jī)、一公開”相關(guān)要求，推動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)與政務(wù)服務(wù)高效結(jié)合，更好實(shí)現(xiàn)外匯服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。二是以科技手段助力完善外匯市場“宏觀審慎+微觀監(jiān)管”兩位一體管理框架，繼續(xù)深化大數(shù)據(jù)、人工智能技術(shù)應(yīng)用，進(jìn)一步擴(kuò)展數(shù)據(jù)來源渠道，利用聯(lián)邦學(xué)習(xí)、關(guān)系圖譜等技術(shù)，聯(lián)合監(jiān)管部門、地方政府和銀行構(gòu)建全面統(tǒng)一的外匯監(jiān)管與展業(yè)體系，實(shí)現(xiàn)宏觀預(yù)警更及時(shí)、微觀監(jiān)管更精準(zhǔn)、外匯展業(yè)更便利的愿景。三是圍繞外匯管理改革和發(fā)展，持續(xù)豐富完善外匯業(yè)務(wù)服務(wù)平臺，優(yōu)化升級外匯業(yè)務(wù)應(yīng)用，提升科技服務(wù)外匯管理的能力和水平。

持續(xù)筑牢根基，堅(jiān)守網(wǎng)絡(luò)安全、技術(shù)安全底線

一是筑牢網(wǎng)絡(luò)安全保障體系，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，保護(hù)關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施安全，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全保障。二是確保外匯管理信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，提高業(yè)務(wù)連續(xù)性保障能力，完善一體化實(shí)戰(zhàn)化運(yùn)維體系，提高應(yīng)急管理水平。三是構(gòu)筑數(shù)據(jù)全生命周期安全防護(hù)體系，完善數(shù)據(jù)分級分類保護(hù)，擴(kuò)展數(shù)據(jù)加密和數(shù)據(jù)脫敏在外匯管理領(lǐng)域的應(yīng)用，加強(qiáng)對數(shù)據(jù)處理活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測。四是穩(wěn)步推進(jìn)信息系統(tǒng)安全可控替代，逐步擴(kuò)大安全可控技術(shù)應(yīng)用范圍，最終實(shí)現(xiàn)全面自主可控和高度安全可靠。

積極創(chuàng)新開拓，推動(dòng)跨境平臺發(fā)揮更大作用

一是堅(jiān)持以人民為中心的發(fā)展思想，構(gòu)建數(shù)字化、智能化外匯科技服務(wù)新格局，提升外匯科技服務(wù)高水平開放和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的能力和水平。二是以業(yè)務(wù)場景為內(nèi)容、數(shù)據(jù)要素為材料、科技支撐為框架，三條路徑齊頭并進(jìn)，以金融科技利器，釋放數(shù)據(jù)要素價(jià)值，優(yōu)化再造業(yè)務(wù)場景與服務(wù)流程。三是重點(diǎn)圍繞融資類、便利化類、新業(yè)態(tài)類、展業(yè)類四大類別，開展信用融資、倉單融資、優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易便利化、跨境信用協(xié)同建模、離岸貿(mào)易等10大場景研究與實(shí)施。

黨的二十大報(bào)告強(qiáng)調(diào)，堅(jiān)持創(chuàng)新在我國現(xiàn)代化建設(shè)全局中的核心地位，加快實(shí)現(xiàn)高水平科技自立自強(qiáng)，加快建設(shè)科技強(qiáng)國。中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議對完善科技創(chuàng)新體系、加快實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略作出專門部署。這是以習(xí)近平同志為核心的黨中央把握國際國內(nèi)大勢、有效應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)、確保實(shí)現(xiàn)新時(shí)代新征程黨的歷史使命作出的重大戰(zhàn)略抉擇，為新時(shí)代科技發(fā)展指明了方向。外匯科技工作將以“科技賦能、數(shù)據(jù)賦能”為發(fā)展路徑和動(dòng)力引擎，全面提升外匯科技能力水平，努力實(shí)現(xiàn)外匯科技便利化、智能化、協(xié)同化、平臺化的“四化”藍(lán)圖，服務(wù)構(gòu)建與國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化、更高水平開放型經(jīng)濟(jì)新體制相適應(yīng)的外匯管理體制機(jī)制，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。