城市軌道交通運營風險管理的有效路徑探討

文/石喜玲 （西安中鐵軌道交通有限公司）

隨著新型城鎮(zhèn)化邁入新階段，城市面臨的交通擁堵問題日益凸顯，具有大運量、高效舒適、外部效應明顯等優(yōu)點的城市軌道交通，成為各大城市完善公共交通系統(tǒng)的首選，逐漸成為公眾出行的主要交通方式，而運營安全則是運營者為出行者提供服務的首要要求，風險管理體系則是地鐵安全運營的有效保障。

一、城市軌道交通運營風險的概念與特征

（一）運營風險的概念

風險的概念對于各行業(yè)而言各有不同，各主體間的差異導致對風險的定義有所差別。但是究其本質，內(nèi)部或外部因素的不確定性是風險的根本性來源，而對于這些不確定因素的信息缺乏和處置延遲，則是造成事故發(fā)生的根本性原因，當系統(tǒng)脫離既定制度和程序的有效控制時，風險事故將會不可避免的產(chǎn)生。城市軌道交通的運營風險不僅具備風險存在的共性問題，由于其運營特點，還具備一定的特性。本文所研究的地鐵運營風險，是指存在于城市軌道交通系統(tǒng)內(nèi)部及外部的，可能獨立或者共同作用導致地鐵發(fā)生不安全事故、造成危險后果的各類因素。

（二）運營風險的特征

城市軌道交通具備運載量大、運行高效清潔、舒適性強、外部效應明顯等優(yōu)點。但是地鐵運行具備地下封閉性、客流疏散性等方面的不利特性，導致其事故發(fā)生時救援難度較大，且容易在外界干擾與乘客混亂等情況下出現(xiàn)二次危險事故。通常而言，地鐵運營安全的特點有如下幾個：

1.事故后果的嚴重性

城市軌道交通能夠在短時間內(nèi)將大量交通需求在軌道交通網(wǎng)絡內(nèi)疏散，且運營高效舒適。但是由于大部分城市軌道交通為地下線路，導致其運營空間為半封閉環(huán)境，一旦其運營受到風險因素的影響出現(xiàn)緊急事故，人員的疏散及救援難度巨大。

2.動態(tài)性和多樣性

人的活動是地鐵安全運營過程中最為難以預測和控制的因素。地鐵運營安全狀態(tài)極易受到乘客的不安全行為影響，且這類行為難以預測，發(fā)生在瞬間，嚴重時可能導致地鐵出現(xiàn)運營事故。地鐵硬件設施及各系統(tǒng)間的相互耦合，也導致風險會迅速對整個運營系統(tǒng)產(chǎn)生影響。與此同時，這些不安全行為導致的不良狀態(tài)會隨著時間的延續(xù)表現(xiàn)出動態(tài)性，極易導致事故的危害進一步增加。

3.不確定性

不確定性主要來源于風險時間出現(xiàn)的時機、位置隨機性，以及事故產(chǎn)生所導致的后果及發(fā)展存在一定的不確定性。同時軌道交通內(nèi)各類系統(tǒng)、人機關系等的風險耦合則加劇了風險的不確定性影響。因此，對于整個城市軌道交通系統(tǒng)而言，風險雖然客觀存在，但是某一事故的發(fā)生，在最開始時主要是某一風險因素發(fā)生作用，應當及時采取對應措施防止風險因素與其他因素形成耦合，造成整個系統(tǒng)的風險問題。

4.可傳導性

地鐵運營系統(tǒng)包含設施設備、各類系統(tǒng)、各類人群，各個系統(tǒng)并非獨立運作，而是處于緊密聯(lián)系的狀態(tài)下。因此單個風險如果不能得到及時有效控制，就能夠通過各個系統(tǒng)間的緊密聯(lián)系形成快速傳遞，進而對整個運營體系造成破壞。

二、城市軌道交通運營的風險因素

（一）人的因素

1.系統(tǒng)外部人為因素

城市軌道交通具備社會性特征，其客流來源復雜，受到人力物力的限制，對于流動乘客的管理，往往只是集中在進站時的常規(guī)安全檢查方面。因此可能出現(xiàn)排查漏洞問題，導致部分乘客將不安全物品帶上列車。國內(nèi)存在乘客意外或故意跳下站臺、進入地鐵軌道線等情況，對地鐵的正常運營產(chǎn)生不利影響。

2.系統(tǒng)內(nèi)部人為因素

隨著社會經(jīng)濟發(fā)展，城市軌道交通的客流量增長迅速，對于運營和管理自動化、機械化的需求也越來越高，這也要求地鐵從業(yè)人員的專業(yè)能力和綜合素養(yǎng)進一步提高。目前國內(nèi)地鐵安全管理仍離不開人力的檢測、監(jiān)視以及現(xiàn)場引導，員工的工作疏忽以及配合失誤，可能導致地鐵故障不能事先排除、緊急事件無法及時處理，影響地鐵的安全運營和服務質量。

（二）設備設施因素

地鐵設施設備在使用過程中，其性能會隨時間延長而下降，造成設備的運作效率下降，甚至在特定條件下釀成安全事故。車輛故障是常見的導致列車運營事故的原因，如車門故障、電氣故障等，都對列車正常運行產(chǎn)生嚴重影響。而地鐵及車站內(nèi)機電設備眾多，如電梯、通風等都對乘客的出行體驗和生命安全有直接影響。同時列車及車站系統(tǒng)都依賴電力供能系統(tǒng)，一旦系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生斷電情況，相關系統(tǒng)都將無法繼續(xù)運行，在黑暗、封閉的地下空間內(nèi)，乘客的混亂將不可避免，客流疏散難度劇增，極易造成踩踏等二次事故。

（三）環(huán)境因素

地鐵運行環(huán)境因素如光照、溫度、通風等，對于工作人員及乘客的出行感受有直接關系。當乘客和工作人員處于惡劣的工作環(huán)境時，其焦慮和緊張情緒，容易導致地鐵的運營安全管理工作和正常乘車行為受到影響，在一定程度上增大員工的工作失誤率。

同時地鐵運營環(huán)境還包含列車及車站設施所處的外部區(qū)域環(huán)境，如氣候、天氣不良等自然條件，都會影響城市軌道交通運營安全。對于自然災害所導致的安全運營風險，需要從地鐵設計、施工、運營的各階段進行分析，完善各階段的風險應急與預防管理機制。

（四）管理因素

管理因素涉及與城市軌道交通運營相關的制度、組織、措施等安排，對相關人員、設備等都有直接影響。管理因素是風險管理中相對靈活、容易調(diào)整的內(nèi)容，往往細微之處的適當改善，就可能形成較為良好的控制效果，其主要包含規(guī)章制度和運營組織兩個方面。

規(guī)章制度及運營組織的完善，能夠促使地鐵運營管理的職責清晰、協(xié)調(diào)有序，提高問題發(fā)現(xiàn)及處置的效率，提高運營管理水平。

三、城市軌道交通運營風險管理方式分析

通過對地鐵運營風險特征的分析可知，運營風險通常是由某一個單獨的內(nèi)外部不確定因素所導致，進而由于各系統(tǒng)間的緊密聯(lián)系，導致較大范圍內(nèi)整體系統(tǒng)的破壞，最終導致運營安全事故的發(fā)生。因此需要通過風險管理，科學合理地掌握不確定性信息，在單個風險出現(xiàn)的開始即通過及時有效措施，將風險及時處置與規(guī)避。當需要進行某個系統(tǒng)的風險管理時，需要從系統(tǒng)角度進行因素解構，對各系統(tǒng)在各種狀態(tài)的風險因子進行分析，針對性地采取有效的管理辦法，才能從源頭上做到風險的有效控制。

在風險管理方法中，企業(yè)根據(jù)自身的經(jīng)濟承受能力可選擇適合的處理方法分類管理風險，常見的方法有：風險可控的采用“避免”的管理手段；發(fā)生頻率高但損失程度低的采用“自留”的管理手段；發(fā)生頻率高損失程度也高的采用“轉嫁”的管理手段。

（一）可控風險管理分析

城市軌道交通作為一種環(huán)保、便捷、高效的交通工具，其設備設施復雜、參與方多，配合度高等特點導致其面臨的風險廣泛且瑣碎。對于員工現(xiàn)場處置能力較弱、設備設施維護時出現(xiàn)疏漏、管理制度或應急措施不完善、委外施工缺乏安全意識，以及乘客的不安全行為等風險，發(fā)生頻率高或風險可控，可采取“避免”“自留”的風險管理方式。

（二）不可控可轉移風險分析

城市軌道交通運營中還需面對許多不可控風險。（1）系統(tǒng)外部人員導致的火災等，如2020年3月27日在美國紐約發(fā)生的地鐵列車火災事故，導致1人死亡（地鐵司機），16人受傷，運營中斷的嚴重事故。系統(tǒng)內(nèi)部人員操作失誤，如2020年5月10日，羅馬布加勒斯特發(fā)生電車追尾，造成50多人受傷的事故。（2）設備設施故障，如2014年3月21日，深圳地鐵1號線信號系統(tǒng)未能依據(jù)列車實際走行距離實時設定速度，造成列車沖出停車標導致脫軌事件。（3）天氣、氣候等環(huán)境因素造成的風險。

以上列舉的3類風險都是軌道交通運營企業(yè)無法承受，無法控制的風險事件，運營企業(yè)應有意識地通過成熟的保險機制間接轉移該類損失，降低企業(yè)面臨的巨大財務風險，提高企業(yè)的風險承受能力。

四、城市軌道交通運營風險管理路徑分析探討

（一）對于可控風險日常管理路徑的建議

一是建立安全績效考核機制。由第三方考核機構每年對運營過程中的各項風險進行專業(yè)評估打分，以此作為企業(yè)取得政府補貼的重要依據(jù)。對企業(yè)領導推行安全生產(chǎn)工作考核辦法，落實一把手責任，有效防范和遏制生產(chǎn)安全事故。公司內(nèi)部實行績效考評管理辦法，提升員工工作執(zhí)行力，促進平安運營責任落實。

二是組織開展設備設施日常隱患排查。特別是開展以防汛、防火、防寒為重點的季節(jié)性隱患排查；重大節(jié)日、活動等關鍵運輸節(jié)點的專項隱患排查。落實安全主體責任，做到無死角，無遺漏。對排查出來的隱患按照等級分類，落實責任，制定整治方案和期限，逐項解決。

三是采用風險矩陣法，從“人、設備設施、環(huán)境、管理”四個方面，對各業(yè)務板塊，全面開展安全風險辨識、評價工作，形成安全風險數(shù)據(jù)庫和安全風險分布圖，針對辨識出的安全風險從工程技術、培訓教育、管理措施、個體防護、應急處置五個方面制訂管控措施，并按規(guī)定進行安全風險警示告知、培訓和演練。

四是加強對各層級員工的現(xiàn)場安全處置培訓，對其專業(yè)能力、服務素養(yǎng)、應急處置能力進行培訓，加強各基層人員的一線處置能力和心理素養(yǎng)，提高各崗位間的聯(lián)合演練效果。

五是將地鐵站內(nèi)及列車內(nèi)的監(jiān)控平臺與市民監(jiān)管或信用評價體系等進行結合，通過互聯(lián)網(wǎng)及信用系統(tǒng)等，實現(xiàn)對市民行為的規(guī)勸。同時車站管理部門可以將監(jiān)控收集的乘客不安全行為，進行隱私處理后，在站內(nèi)及列車廣播內(nèi)進行大力宣傳教育，提高運營安全管理和安全宣傳的覆蓋范圍，使乘客們避免出現(xiàn)類似的不安全行為。

六是組織應急演練，并對演練的結果進行詳細分析，優(yōu)化應急方案，在動態(tài)調(diào)整的過程中不斷提升預案的編制水平和可實施性。對于出現(xiàn)的緊急事件，由事先確定好的指揮部門協(xié)調(diào)相應的聯(lián)合部門，及時啟動應急事件的處置工作，保證各類信息的有效上報和同級流動，充分發(fā)揮各部門在應急處置中的關鍵作用，實現(xiàn)人力、物資等的高效調(diào)配，及時有效地進行危險排除及乘客疏散工作。

（二）對于不可控可轉移風險管理路徑建議

軌道交通行業(yè)對于不可控可轉移的風險，建議借助保險來為企業(yè)轉移財務風險。運營中企業(yè)可能因天災人禍造成經(jīng)濟損失，影響正常運營，保險在責任范圍內(nèi)對企業(yè)的損失進行補償，有利于企業(yè)快速恢復生產(chǎn)經(jīng)營，保持穩(wěn)定，分攤損失成本。保險作為經(jīng)營風險的特殊行業(yè)歷史悠久，最早形成于17世紀，經(jīng)過幾百年的發(fā)展已經(jīng)積累了豐富的風險管理經(jīng)驗，為企業(yè)提供財務保障的同時，還能為企業(yè)提供風險管理的技術服務和咨詢。

實踐中城市軌道交通在建設時期，保險覆蓋較為全面，從前期規(guī)劃到建筑、安裝，以及施工人員都有較為妥善的保險保障，如根據(jù)建設安裝過程中7大類風險21項風險細則投保建筑工程一切險及第三者責任險能有效地化解工程建設過程中的大部分風險。

城市軌道交通由建設期轉入運營期后，通常受到的關注度更高，運營期往往體現(xiàn)了一個城市的交通服務水平，代表城市的形象和門面，此時涉及的專業(yè)及設備、人員、工作接口眾多且復雜。當前運營企業(yè)均有運用保險來轉移風險的意識，具體做法為通過購買財產(chǎn)一切險及公眾責任險這兩項險種，轉移企業(yè)的機器設備廠房，倉儲物辦公設備等固定資產(chǎn)，在遭遇雷電、颶風、臺風、龍卷風、風暴、暴雨、洪水、水災、凍災、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆發(fā)、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破壞力強大的自然現(xiàn)象，以及不可預料的意外事故（含火災和爆炸）的經(jīng)濟賠償責任。還有對運營場所內(nèi)因過失造成的第三者人身傷害或財產(chǎn)損失，依法所承擔的賠償及訴訟仲裁費用。但對于企業(yè)員工，以及委外施工人員受到的傷害不負責賠償。

從上文可看出，雖然財產(chǎn)一切及公眾第三者責任險能夠轉移部分風險，但仍有部分不可控風險處于沒有任何保障的狀態(tài)下，如（1）履約風險：地鐵設備、工器具、各生產(chǎn)物資如果不能及時、保質保量地提供給運營企業(yè)，將會嚴重影響企業(yè)的運營安全。企業(yè)往往采用臨時尋找廠家加急采購物資，這樣提高了企業(yè)的經(jīng)營成本，企業(yè)可承保履約保證保險轉移此類風險。（2）利潤風險：特別是軌道交通ppp項目，投資方與政府合作建成地鐵項目是為了取得盈利，如果因為各項原因導致營業(yè)中斷而喪失預期的收益，將會給股東方帶來損失，營業(yè)中斷險種恰好能夠填補該項風險。（3）員工人身意外傷害風險：運營企業(yè)購買的公眾第三者責任保險，在保險責任上只負責賠償乘客遭受的人身傷亡或損失，而地鐵員工的人身損失是屬于除外責任的。在地鐵事故發(fā)生時，地鐵員工往往為了乘客的安全沖在第一線，危險發(fā)生的概率較乘客大得多，運營企業(yè)應為員工安排雇主責任險或員工人身意外傷害險，不僅為企業(yè)轉移賠償風險，同時也能為員工提供安全保障。（4）設備風險:運營企業(yè)擁有大量價值高昂的機器設備，此類設備因設計、制造或安裝錯誤，鑄造和原材料缺陷；工人、技術人員操作錯誤、缺乏經(jīng)驗、技術不善、疏忽、過失、惡意行為；離心力引起的斷裂；超負荷、超電壓、碰線、電弧、漏電、短路、大氣放電、感應電及其他電氣原因等導致的物質損失或滅失，均是財產(chǎn)一切險中的除外責任，機器損害保險恰好填補了該項風險給運營企業(yè)帶來的損失。

五、結論

各大城市期望通過軌道交通的建設，完善公共交通系統(tǒng)、優(yōu)化公眾出行結構、緩解城市交通擁堵，城市軌道交通將逐漸成為今后公眾出行的主要交通方式。因此加強城市軌道交通運營安全管理，不僅關系到城市社會經(jīng)濟的發(fā)展，更對城市交通的服務質量、公眾的出行安全有重要影響。論文對城市軌道交通運營風險進行了分析，闡明了地鐵運營在人、設備設施、環(huán)境、管理等四個方面的影響因素，同時針對影響因素對風險進行了分類，并針對性地提出不同的解決路徑，為地鐵運營安全風險管理提供借鑒，希望能夠降低地鐵風險事故發(fā)生的概率和危害程度，提高城市軌道交通的整體運營水平。