投資分紅的破碎夢影

文｜方圓記者 張振華 通訊員 丁進(jìn) 許蓉

賀杰鼓吹的能夠定期拿到高額租金、股權(quán)分紅的養(yǎng)老基地項(xiàng)目，其實(shí)只是他臨時租賃、草草裝修后的廢舊廠房，是他詐騙老人們的道具、布景而已

（來源：CFP）

“我只是想去買點(diǎn)保健品，參加旅游活動，沒想到后面還有那么多套路……”對第一次跌入賀杰騙局的過程，胡阿姨仍然耿耿于懷。

8 年前的夏天，胡阿姨在菜市場門口收到一名業(yè)務(wù)員派發(fā)的一張宣傳單，上面寫著到某健康管理公司購買保健品，可免費(fèi)領(lǐng)取雞蛋，低價參加公司內(nèi)部旅游，于是她就和幾個姐妹相約來到這家公司。

到了公司之后，胡阿姨等人看到一個西裝革履的男人正在給客戶們開會：“我們公司發(fā)行的周年紀(jì)念章，只要1000 元一枚，半年后1200 元一枚回收。多買幾枚，每天買菜的錢就有了！”此人正是公司老總賀杰。賀杰相貌堂堂、衣冠楚楚、溫文爾雅，不僅待人彬彬有禮，口才還特別好，一張口就把話說到人的心坎里。

于是，在賀杰的極力推薦下，胡阿姨和姐妹們當(dāng)場掏了錢，各自買了10 枚紀(jì)念章。

從購買保健品到投資入股

半年后，胡阿姨和姐妹們找到公司，想要找賀杰兌取現(xiàn)金和收益。賀杰不僅熱情地接待她們，還給她們推薦了更多投資項(xiàng)目。

“各位阿姨，我們最近承包了稻田基地專產(chǎn)生態(tài)大米，現(xiàn)在認(rèn)購享受3 元一斤的最低價，半年后不拿米的話，可以按照5 元一斤的價格賣給我們。我們還有康養(yǎng)度假酒店推出的養(yǎng)老服務(wù)套餐，1 萬元1 份，一年不使用還可返本金，另外補(bǔ)助3500 元……”賀杰一邊說著，一邊給胡阿姨等人送上了雞蛋、大米。

眼見胡阿姨等人猶豫不決，賀杰便讓公司的業(yè)務(wù)員拿出幾本雜志讓她們看。這幾本雜志的封面人物正是賀杰本人，文章大肆鼓吹的“老有所養(yǎng)、老有所依、老有所樂”的經(jīng)營理念，一下子就抓住了胡阿姨等人的關(guān)注點(diǎn)。而后，公司的人又播放了一段賀杰介紹生態(tài)大米、窖藏酒等產(chǎn)品的電視節(jié)目，并且這個播放節(jié)目的頻道是大電視臺的。看到這么多“權(quán)威”媒體對賀杰及其公司項(xiàng)目做的宣傳報(bào)道，胡阿姨等人放松了警惕，每人拿出幾萬元錢投資了賀杰所推薦的新項(xiàng)目。

類似的情況不止一次。從2016 年到2019 年，胡阿姨和姐妹們好幾次想去拿回本金和收益都沒成功，不僅如此，還在公司業(yè)務(wù)員的推介下，陸陸續(xù)續(xù)在窖藏酒、養(yǎng)豬場、魚塘等各類項(xiàng)目上投入了更多的資金。

2019 年4 月的一天中午，胡阿姨接到了賀杰親自打來的電話。這一通電話，讓胡阿姨又投資了40 多萬元。

“阿姨您好，我是賀杰。您是我們公司的優(yōu)質(zhì)客戶，為了回報(bào)您長期以來的支持，公司決定再為您獨(dú)家提供一個優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目。我們公司正在著名長壽之鄉(xiāng)廣西壯族自治區(qū)巴馬瑤族自治縣開發(fā)旅游養(yǎng)生基地，您可以投資購買養(yǎng)老床位、旅游線路或者直接當(dāng)隱形股東。床位轉(zhuǎn)租和基地經(jīng)營都不用您操心，您只管到期拿租金和分紅就好，一年收益率最起碼也有10%，好的話能拿到30%呢！而且所有投資者將來都可以免費(fèi)到養(yǎng)老基地居住或者旅游?！辟R杰還告訴胡阿姨，眼見為實(shí)，耳聽為虛。過幾天，公司會派人接她到養(yǎng)老基地去實(shí)地考察和體驗(yàn)，到時候，胡阿姨就知道這個項(xiàng)目的好處了。

這個項(xiàng)目成功戳中了胡阿姨的軟肋。聽完賀杰的介紹，她的心里樂開了花：跟著賀總一起開發(fā)旅游養(yǎng)生基地，給他們公司投資，不僅可以拿到利息，還可以免費(fèi)養(yǎng)老，這真是兩全其美。

電話掛斷后，胡阿姨和幾個小姐妹一合計(jì)，大家都表示要積極參與這個事。大家尋思著，如果能給自己找一個好的養(yǎng)老去處，同時賺些錢，解決將來的看病、養(yǎng)老之需，為子女減輕負(fù)擔(dān)，這是多好的事呀。

接到電話的第3 天上午，賀杰公司的人就組織胡阿姨和其他老年客戶代表，到廣西巴馬參觀了其公司“正在建設(shè)中”的大型養(yǎng)老基地。參觀結(jié)束之后，禁不住賀杰巧舌如簧的鼓吹，胡阿姨先是花費(fèi)十幾萬元投資數(shù)十個床位和十幾條旅游線路，之后又追加了20 萬元與賀杰公司簽訂了隱名股東協(xié)議。同行的幾位“優(yōu)質(zhì)客戶”見胡阿姨這么爽快，也分別在原投資的基礎(chǔ)上追加了5 萬元至30 萬元的資金。

大家都為當(dāng)上了公司“股東”而高興不已，慶幸以后養(yǎng)老不愁，殊不知已經(jīng)落入賀杰精心編織的“連環(huán)套”中。

養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的“知名企業(yè)家”

事實(shí)上，賀杰鼓吹的能夠定期拿到高額租金、股權(quán)分紅的養(yǎng)老基地項(xiàng)目，其實(shí)只是他臨時租賃、草草裝修后的廢舊廠房，是他詐騙老人們的道具、布景而已。一旦吸收到投資款后，這些地方便被閑置荒廢下來。

讓人更加意想不到的是，這位商界“精英人物”實(shí)際上劣跡斑斑——在初中畢業(yè)時，賀杰就曾因搶奪和盜竊兩次被公安機(jī)關(guān)勞動教養(yǎng)過。正是這樣一個人，為老人畫了一個大餅，布下一連串的騙局，坑走了老人辛苦積攢下的養(yǎng)老錢。

2015 年，賀杰只是江蘇省蘇州市姑蘇區(qū)一家保健品小店的老板。在推銷保健品的過程中，他發(fā)現(xiàn)不少老人缺乏子女關(guān)懷，精神上比較空虛，且普遍重視養(yǎng)生和養(yǎng)老問題?？僧吘贡＝∑返氖鼙娒嫘?，利潤有限，無法滿足賀杰“賺大錢、來快錢”的渴望。他動了歪心思，決定在大部分老年人憂患顧慮的養(yǎng)老問題上做一番“大事業(yè)”。

說干就干，賀杰陸續(xù)成立了幾家健康管理公司，地點(diǎn)都設(shè)在市區(qū)人流密集的地鐵口附近。他先用發(fā)傳單、打廣告、送禮品等方式吸引老年人，然后以高價回收周年紀(jì)念章、生態(tài)大米等產(chǎn)品，參與股權(quán)投資分紅等名目，吸引老年人參與項(xiàng)目投資。

合同到期，賀杰則會組織公司業(yè)務(wù)員以高額回報(bào)率，誘使老人們將資金轉(zhuǎn)投到新的項(xiàng)目上，并鼓動他們繼續(xù)加錢，而且常年通過發(fā)放肉蛋奶或者其他農(nóng)產(chǎn)品等小恩小惠維系客戶好感。

為了贏得老人的信任、騙取到更多錢財(cái)，賀杰還精心地打造自己養(yǎng)老行業(yè)“精英企業(yè)家”的美好人設(shè)。他花費(fèi)高價在電視臺、高鐵、公交站臺等處打廣告，邀請明星舉辦晚會、拍攝電影，大肆宣傳自己公司的生態(tài)大米、窖藏酒、康養(yǎng)酒店等各類投資項(xiàng)目。

賀杰用騙來的老人的養(yǎng)老錢，出入高檔娛樂場所，不斷購買和置換豪車，過上了花天酒地的奢靡生活。事實(shí)上，賀杰公司鼓吹推廣的紀(jì)念章、生態(tài)大米、窖藏酒、養(yǎng)生基地等項(xiàng)目均不盈利，投資款除了支付高價宣傳費(fèi)、公司場地租金、員工工資、兌付少量本金和收益外，其余的均被賀杰揮霍一空。

隨著攤子越鋪越大，賀杰集資所得早已滿足不了回報(bào)的缺口。眼見多次到賀杰公司索要資金未果，2020 年6 月，胡阿姨等參與投資的老人相約到公安機(jī)關(guān)報(bào)了案。

同年7 月1日，蘇州市姑蘇區(qū)公安分局對賀杰涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查，并聯(lián)系受害群眾，收集其犯罪線索。當(dāng)天，接待大廳里人聲鼎沸，幾十位大爺大媽將接待室擠了個水泄不通，大家你一言我一語的，個個都急得滿頭大汗。

這些大爺大媽都是被賀杰及其工作人員以投資生態(tài)大米、紀(jì)念章、養(yǎng)生基地、窖藏酒、康養(yǎng)旅游，當(dāng)股東為名上當(dāng)受騙的，輕者損失萬余元，重者損失近百萬元。就連賀杰公司的一個部門經(jīng)理王女士也投入了20 多萬元，最后也打了水漂。

檢察機(jī)關(guān)介入之后

經(jīng)公安機(jī)關(guān)偵查，2020 年7 月，案件移送至蘇州市姑蘇區(qū)檢察院。該案被害人數(shù)量多、涉案金額高、社會影響大，姑蘇區(qū)檢察院高度重視、高效辦理，嚴(yán)懲養(yǎng)老詐騙犯罪，最大限度保護(hù)老年人合法權(quán)益。

“我是真心想做好項(xiàng)目，為叔叔阿姨們養(yǎng)老。”“我也沒有用高收益誘惑他們，他們是自愿投錢的！”……面對賀杰振振有詞的“辯解”，承辦檢察官一方面制定了詳細(xì)的《繼續(xù)偵查提綱》，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)調(diào)取項(xiàng)目宣傳單頁、合同、收據(jù)等客觀性證據(jù)，查明賀杰虛構(gòu)數(shù)十種項(xiàng)目并虛假承諾還本付息的集資詐騙本質(zhì)；另一方面充分審查賀杰公司資金流水、各地項(xiàng)目運(yùn)行情況，進(jìn)一步證明了賀杰無實(shí)際經(jīng)營的事實(shí)，最終對其作出了批準(zhǔn)逮捕決定。

據(jù)調(diào)查，這起案件的老年受害者有上千名之多，受記憶力和表達(dá)能力限制，詢問一名老人要花上三四個小時，且詢問的針對性、準(zhǔn)確性得不到保證，辦案進(jìn)度也容易受到影響。

當(dāng)時，為了解決這個難題，承辦檢察官向公安機(jī)關(guān)建議，可以設(shè)計(jì)一個詢問模板，把宣傳手段、對接業(yè)務(wù)員、投資時間、投資目的、投資數(shù)額等內(nèi)容一樣樣列出來，對老年受害者進(jìn)行表格式詢問。公安機(jī)關(guān)采用這種方法，僅用一個小時就可以完成對一名老人的詢問，至少節(jié)約了三分之二的詢問時間，大大提高了辦案效率。

針對該案涉案人員眾多、涉案金額大、資金流向錯綜復(fù)雜的情況，姑蘇區(qū)檢察院全力開展追贓挽損工作，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)梳理賀杰微信、銀行賬戶等信息，查明資金去向，深挖他轉(zhuǎn)移和隱匿的財(cái)產(chǎn)情況，并及時查封、扣押、凍結(jié)其資產(chǎn)，盡量減輕受害老人的經(jīng)濟(jì)損失。

據(jù)一名受害老人的了解，賀杰在江蘇無錫還有一家公司，里面存放了健身器材和養(yǎng)生酒，應(yīng)該還值點(diǎn)錢。獲悉這一消息后，承辦檢察官立即將線索反饋至公安機(jī)關(guān)，公安機(jī)關(guān)對上述財(cái)產(chǎn)予以扣押?？绅B(yǎng)生酒保質(zhì)期只有2 年，必須盡快處置，否則就沒有經(jīng)濟(jì)價值了。承辦檢察官及時建議公安機(jī)關(guān)對這些酒提前拍賣、及時處置，避免涉案財(cái)物貶值。

“哪怕只能為老人挽回一分錢損失，我們也要盡力去做到?！背修k檢察官說。經(jīng)過承辦檢察官的釋法說理，賀杰公司總經(jīng)理、行政總監(jiān)、業(yè)務(wù)員等6名同案人主動認(rèn)罪認(rèn)罰，并退出違法所得300 多萬元，為受害老人們挽回部分損失。

2022 年3 月，經(jīng)姑蘇區(qū)檢察院提起公訴，姑蘇區(qū)法院以集資詐騙罪判處被告人賀杰有期徒刑十三年，并處罰金人民幣100 萬元。這起針對老年人群體的非法集資案件，被害人多達(dá)1000 余人，涉案金額高達(dá)1 億元人民幣。目前，姑蘇區(qū)檢察院已將賀杰公司總經(jīng)理、行政總監(jiān)、業(yè)務(wù)員等6 人提起公訴。

“姑蘇區(qū)作為蘇州市老城區(qū)，人口老齡化趨勢凸顯，老年人在轄區(qū)內(nèi)集資類犯罪案件受害者中占據(jù)主位。”姑蘇區(qū)檢察院第二檢察部負(fù)責(zé)人對《方圓》記者介紹，為了積極落實(shí)最高人民檢察院關(guān)于打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動的部署，該院堅(jiān)持能動履職，高質(zhì)量辦理涉老非法集資案件，2020 年以來起訴涉老非法吸收集資類案件43 件87 人，涉案資金達(dá)16.8 億余元。

（來源：CFP）

承辦檢察官強(qiáng)調(diào)，養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域的非法集資違法犯罪行為侵害的人數(shù)眾多、涉案數(shù)額大、危害性大、社會影響面廣，往往成為重要的社會不穩(wěn)定因素。為此，該院將檢察職能向社會治理深層次領(lǐng)域延伸,聯(lián)合轄區(qū)內(nèi)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)，建立非法集資線索聯(lián)絡(luò)機(jī)制,從源頭上防范和遏制涉老非法集資犯罪。該院檢察官們還多次走進(jìn)社區(qū)開展專題講座、拍攝直觀形象的反詐小視頻，錄制反詐宣傳節(jié)目，努力以貼近生活、通俗易懂的方式，幫助老年人群體增強(qiáng)防范意識。

“老人不安則家庭不安、家庭不安則社會不安?！背修k檢察官說，讓老年人能夠安享晚年，是全社會共同的愿景，有效預(yù)防違法犯罪還需要整個社會的綜合治理和全民參與。如進(jìn)一步完善老年人養(yǎng)老制度，加大對養(yǎng)老事業(yè)的投入，加大對老年人合法權(quán)益保護(hù)的普法宣傳力度和廣度等。另外，還應(yīng)優(yōu)化養(yǎng)老領(lǐng)域經(jīng)營環(huán)境，加大支持力度，著力改變養(yǎng)老經(jīng)營困難、投資周期長、行業(yè)虧損普遍的問題，讓養(yǎng)老領(lǐng)域本身成為具有吸引力的朝陽行業(yè)。

檢察機(jī)關(guān)提醒老年群眾，面對不法分子的騙術(shù)和誘惑，一定要保持清醒的頭腦，不貪圖蠅頭小利，不輕易參與非法投資，盡可能不參加免費(fèi)旅游、免費(fèi)茶話會、免費(fèi)參觀公司經(jīng)營等活動，更不要盲目相信高額回報(bào)的媒體宣傳和所謂“公司實(shí)力”。（文中涉案人員均為化名）