信息工程監(jiān)理中的風(fēng)險管理探索

王樂斌

（首都經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)管理工程學(xué)院 北京 100070）

信息工程的風(fēng)險管理主要指的是針對信息工程的監(jiān)督管理。監(jiān)理工程單位受業(yè)主方的委托，代表業(yè)主方的利益與需求，保護股東的投資、控制工程的質(zhì)量、保障工程的進度，從第三方的角度公平地對待各方，保障信息工程實施的公正性、安全性。因此，無疑信息工程的監(jiān)理工作在信息工程的建設(shè)過程中，展現(xiàn)出了自身的獨特優(yōu)勢與作用。

從概念中可以發(fā)現(xiàn)，風(fēng)險管理是信息工程建設(shè)項目中被重點關(guān)注的內(nèi)容，也是信息工程項目中必不可少的一項工作項目。當前，在市場競爭激烈，現(xiàn)代信息技術(shù)的迅速發(fā)展與進步的行業(yè)背景下，信息工程建設(shè)過程中的出現(xiàn)的風(fēng)險問題數(shù)量愈來愈多，也愈來愈明顯。如果工程單位不能夠及時、有效地加強對風(fēng)險的管理和控制，就很容易給主辦方或業(yè)主帶來經(jīng)濟損失，拖延工期。因此，如何控制信息工程中存在的風(fēng)險，制定相應(yīng)的控制措施和策略，已經(jīng)成為監(jiān)理部門的重點工作和研究內(nèi)容。信息工程監(jiān)理中的風(fēng)險管理，已逐漸被引入到信息工程項目的建設(shè)管理中。

一、概念論述

（一）信息工程監(jiān)理

信息工程監(jiān)理概念是指在信息工程項目實施的過程中依據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)設(shè)立具有監(jiān)督功能的工作項目，是具有一定能力與經(jīng)驗的信息工程監(jiān)理單位通過業(yè)主方的委托，根據(jù)項目相關(guān)的監(jiān)管標準、規(guī)章制度和合同內(nèi)容對信息工程項目進行監(jiān)督與管理。其主要監(jiān)管內(nèi)容為信息工程的成本、人員、進度等，信息工程監(jiān)理是信息化工程的一個關(guān)鍵點，其主要目的是推進信息工程項目的順利建設(shè)。

信息工程建設(shè)過程一定要引入監(jiān)理機制，并且監(jiān)理工作要滲入工程設(shè)計、工程準備、工程建設(shè)、工程驗收等階段，以保證信息工程的高效化建設(shè)。信息工程在監(jiān)理時引入第三方參與，由業(yè)主或企業(yè)管理層授權(quán)，監(jiān)理單位根據(jù)工程建設(shè)目標和質(zhì)量要求打造監(jiān)理標準，從而在信息工程建設(shè)的全過程中進行監(jiān)督管理，保證滿足業(yè)主要求，擴大委托方利益的最大化。

（二）風(fēng)險管理

風(fēng)險，在傳統(tǒng)的概念上就是生產(chǎn)目的與勞動成果之間的不確定性，投入與產(chǎn)出之間不成正比。在信息工程項目的建設(shè)與推進過程中，時常要對信息工程項目的風(fēng)險進行評估和管控。這里的風(fēng)險是指對預(yù)定目標的實現(xiàn)或達成失敗的可能性的一種評價與猜測。那么信息工程項目中的風(fēng)險管理就是指在信息工程項目的推進過程中，通過項目風(fēng)險辨別、估算和評價，認識該信息項目中可能存在的風(fēng)險，并根據(jù)測評情況對可能存在的工程項目風(fēng)險制定相關(guān)應(yīng)對措施，并且對其有效地進行控制，在一般情況下可以從以下三個方面進行分析。

第一，通過對信息工程項目中的信息進行采集、整理與分析，從而掌握項目信息；第二，通過對信息工程的風(fēng)險和困難的分析與識別，將潛在的問題進行扼殺和控制；第三，在判斷信息工程項目是否存在風(fēng)險時，要采取多種手段相結(jié)合的方式，不斷降低風(fēng)險，達到提高經(jīng)濟效益和社會效益的最終目的。

通過上面三個方面的分析能夠了解到，通過對風(fēng)險信息的采集、分類、評估和監(jiān)管等一系列的操作，保證信息工程項目具有較高的安全性，因而能夠保障信息工程項目在建設(shè)、推進過程和風(fēng)險監(jiān)管過程中的科學(xué)性、有效性和合理性，使信息工程能夠在最安全的情況下有效推進。所以通過有效的風(fēng)險管理能夠很大程度地保障信息工程項目的順利進行和獲益。

二、信息工程風(fēng)險監(jiān)理的定向分析

信息工程風(fēng)險監(jiān)理的過程中一般情況下存在著多重的風(fēng)險與考驗，為了能夠降低或者避免因為風(fēng)險影響監(jiān)理工作不到位的情況，導(dǎo)致業(yè)主的經(jīng)濟損失或者信息工程的延期、失誤，那么監(jiān)理單位和監(jiān)理工作人員應(yīng)當注重研究、查明信息工程中各式各樣的風(fēng)險出現(xiàn)的原因，并能夠立即采取相應(yīng)的手段進行預(yù)防和處理，下面將針對信息工程監(jiān)理中的風(fēng)險起因、風(fēng)險管理的內(nèi)容和意義進行定性分析。

（一）業(yè)主引起的風(fēng)險

由于我國的信息工程風(fēng)險監(jiān)理工作起步時間晚，雖然經(jīng)過一段時間的發(fā)展并取得了一定的進步和成績，但是綜合水平與先進國家相比還是比較低的。很多業(yè)主對于信息工程監(jiān)理的具體內(nèi)容與標準不清晰，所以在監(jiān)理過程中業(yè)主總會因為一些問題對監(jiān)理單位或監(jiān)理的工作人員產(chǎn)生質(zhì)疑。在信息工程風(fēng)險監(jiān)理工作過程中，往往存在以下問題：

首先，進行信息工程風(fēng)險監(jiān)理時，監(jiān)理單位和工作人員無法得到業(yè)主的充分信任，這就會導(dǎo)致監(jiān)理工程師無法在信息工程的建設(shè)過程中充分、高效地行使自己的權(quán)力，導(dǎo)致信息工程出現(xiàn)較大的風(fēng)險問題和不良后果；其次，因為監(jiān)理工作人員從業(yè)主那里得不到完整的授權(quán)，只能以限定的部分權(quán)力進行監(jiān)管信息工程時，信息工程中出現(xiàn)問題后業(yè)主又會將相應(yīng)責(zé)任推脫給監(jiān)理單位和工作人員，并造成經(jīng)濟成本上的較大損失。

（二）項目承建商帶來的風(fēng)險

信息項目的承包商對信息工程監(jiān)理單位和工作人員也存在不配合的情況。承建商在發(fā)現(xiàn)信息工程質(zhì)量問題和違約情況后，會找到信息工程監(jiān)理人員，并希望其能夠隱瞞事實，避免出現(xiàn)相關(guān)記錄。如果監(jiān)理人員按照規(guī)定對真實情況進行記錄和上報，那么承建商就通常會在信息工程承建過程中態(tài)度惡劣并且拒絕與監(jiān)理人員積極配合，這樣的情況導(dǎo)致信息工程監(jiān)管效果受到嚴重影響，進而影響工程的進程與盈利。

在信息工程的推進中，風(fēng)險監(jiān)理工作對監(jiān)理單位及工作人員有著眾多的考驗。項目承建商尤為重要，也存在很大風(fēng)險。為減少信息工程風(fēng)險帶來的損失，風(fēng)險監(jiān)理必須要采用科學(xué)分析的方法，對信息工程風(fēng)險管理進行分析，制定有針對性的應(yīng)對方案。

（三）風(fēng)險管理內(nèi)容

風(fēng)險管理是指將信息項目在一個可能的環(huán)境里，把風(fēng)險可能造成的不良影響減至最低，主要內(nèi)容為風(fēng)險識別、風(fēng)險估測、風(fēng)險評價、選擇風(fēng)險管理技術(shù)和評估風(fēng)險管理效果等，以最小的成本獲得最大保障為基本目標。

風(fēng)險識別就是對企業(yè)運營中可能存在的潛在風(fēng)險進行判斷、歸類。風(fēng)險估測是以風(fēng)險識別為基礎(chǔ)，收集海量的資料進行分析，估計風(fēng)險發(fā)生的可能性和造成的損失。風(fēng)險評價就是以風(fēng)險識別和風(fēng)險估測為基礎(chǔ)，綜合風(fēng)險發(fā)生的可能性、帶來的損失等多方面因素，對風(fēng)險進行評級，從而決定要采取什么樣的應(yīng)對方式。風(fēng)險管理技術(shù)主要分為兩類，即控制型和財務(wù)型。字面就可以看出，控制型即通過企業(yè)各方面的管控來降低風(fēng)險帶來的損失，改變的是造成風(fēng)險的條件；財務(wù)型即是通過經(jīng)濟手段來減少風(fēng)險造成的成本浪費。評估風(fēng)險管理效果是指對企業(yè)風(fēng)險管理技術(shù)的成果進行分析和評估，看看企業(yè)是否以較低成本獲得了較大的安全保證。

（四）風(fēng)險管理的意義

風(fēng)險管理是指當工程項目或者企業(yè)處于一個危險的環(huán)境中時，把風(fēng)險可能造成的不良影響和損失減至最低的一個管理過程，通過對風(fēng)險的認識、衡量與分析，選擇最有效的方式，主動、有目的、有計劃地處理風(fēng)險，以最合理的成本投入，獲取最大的安全保障，對現(xiàn)代信息工程建設(shè)十分重要。

風(fēng)險管理有利于信息工程單位在工程建設(shè)前對可能出現(xiàn)的風(fēng)險進行預(yù)判，對風(fēng)險的出現(xiàn)有一個心理準備；有利于信息工程在面對風(fēng)險時做出正確決定，提升應(yīng)對能力；有利于信息工程的推進與實現(xiàn)，增加經(jīng)濟效益；有利于信息工程專業(yè)的健康發(fā)展，從而促進整個國民經(jīng)濟的健康發(fā)展。

三、信息工程監(jiān)理中的風(fēng)險管理對策

（一）識別風(fēng)險因素

想要做好信息工程的風(fēng)險監(jiān)理，首先要進行風(fēng)險識別。在信息工程的建設(shè)過程中，風(fēng)險具有可變化性，而且造成信息工程風(fēng)險的因素多種多樣。因此，風(fēng)險因素識別這一步是持續(xù)性和系統(tǒng)性工作，需要投入的資源比較多。監(jiān)理單位為了達到安全監(jiān)理信息工程風(fēng)險的目標，需要結(jié)合監(jiān)理的具體規(guī)則，根據(jù)監(jiān)理對象的特征來進行細致的信息管控、合同控制、投資控制、監(jiān)督控制與質(zhì)量控制，做到這幾者相互之間的協(xié)調(diào)，達到對各類風(fēng)險因素的掌握，從而能夠在信息工程建設(shè)的過程中有效控制減小風(fēng)險，使信息工程平穩(wěn)建設(shè)收益。

（二）妥善處理監(jiān)理人員與業(yè)主之間的關(guān)系

在信息工程監(jiān)理工作中，監(jiān)理人員應(yīng)遵循加強溝通、換位思考、協(xié)調(diào)統(tǒng)一的方式，努力經(jīng)營與業(yè)主之間的關(guān)系?？茖W(xué)分辨、處理業(yè)主的要求:監(jiān)理方的權(quán)利是由業(yè)主合同形式委托的，監(jiān)理工程師在行使自己的權(quán)力的過程中，首先是公正的工作，因為他們的行動是受監(jiān)理承包合同的保護的，一般情況下業(yè)主是不干預(yù)的。但是在實際的監(jiān)理工作中，業(yè)主常常只是把監(jiān)理人員當成自己雇用的人，而業(yè)主則以領(lǐng)導(dǎo)自居，對監(jiān)理工作習(xí)慣性地提出要求指令，這就對監(jiān)理工作造成了干擾。出現(xiàn)這類情況時，監(jiān)理工作人員應(yīng)該理性應(yīng)對。如業(yè)主的命令指揮正確，監(jiān)理人員與施工單位可以按照業(yè)主的要求做；如果業(yè)主的意見是錯誤的，甚至干擾、影響了信息工程推進計劃，監(jiān)理方有權(quán)警告其錯誤做法，努力說明其惡劣影響，同時向施工團隊發(fā)出正確指令。

監(jiān)理方與業(yè)主的高效溝通與正常交往，有利于保障信息項目工程的正常開展，提高業(yè)主對監(jiān)理單位和人員的信任度和依賴度，會達到較好的監(jiān)理效果，降低信息工程的風(fēng)險。

（三）妥善處理監(jiān)理人員與承建商之間的關(guān)系

在信息工程風(fēng)險監(jiān)理的工作中，監(jiān)理單位和工作人員必須按照相關(guān)的規(guī)范進行風(fēng)險監(jiān)理工作，這是信息工程監(jiān)理工作最基本的要求。而且，很重要的一點是監(jiān)理方能夠與工程承建商建立和諧關(guān)系，目的是提高承建方對監(jiān)理工作的理解與支持。監(jiān)理單位或監(jiān)理工作人員需要與建設(shè)承建商進行更多的有效溝通，引導(dǎo)他們運用正確、科學(xué)、先進的生產(chǎn)手段推進工程構(gòu)建，這樣有利于提高信息工程建設(shè)的質(zhì)量和效果。如果信息工程建設(shè)過程中出現(xiàn)問題的話，監(jiān)理方要與承建方及時有效地進行溝通和協(xié)商，根據(jù)問題有針對性地制定應(yīng)對問題的方案。同時需要注意的是，監(jiān)理人員也要與承建商有一定的距離，不可過密的接觸，避免給承建商可乘之機，試圖在交流中蒙混過關(guān)，監(jiān)理人員要有堅定的立場和工作原則，這樣在與承建商恰到好處的關(guān)系中，有效率地進行監(jiān)理工作，保障信息工程建設(shè)的順利進行。

（四）明確監(jiān)理機制的內(nèi)容

在信息工程建設(shè)的過程之中，明確監(jiān)理機制內(nèi)容也是重要的一點。信息工程監(jiān)理工作涉及很多個方面，其重點是信息工程質(zhì)量的監(jiān)管，在信息工程的準備階段、實施階段、驗收階段都要做好監(jiān)察工作，監(jiān)察的主要目標對象是業(yè)主、承建方。

監(jiān)理單位需要在信息工程建設(shè)全過程中做好監(jiān)督管理工作。下面分別闡述：準備階段，監(jiān)理單位和工作人員要針對材料選購進行監(jiān)督，好的材料是工程建設(shè)的基礎(chǔ)，在支付定金尾款方面，需要與供應(yīng)商簽訂好合同，以免出現(xiàn)資金風(fēng)險，另外還有選定工程隊，有了好的材料后，工程隊的專業(yè)素質(zhì)也十分重要，一定要多方對比挑選；實施階段，即工程建設(shè)階段，監(jiān)理單位及其工作人員要做好的是監(jiān)督工作，施工方進行工程建設(shè)，監(jiān)理單位就要適時抽查，符合標準后才能進入下一步的建設(shè)工作，注意監(jiān)理方一定要嚴守標準，這樣才能保證好信息工程的整體質(zhì)量；驗收階段，監(jiān)理單位也發(fā)揮著至關(guān)重要的作用，在最后關(guān)頭監(jiān)理方的驗收結(jié)果就代表著該工程能否投入市場，所以驗收階段也要做好監(jiān)管工作。

上文提到信息工程檢查的目標對象是業(yè)主與承建方，那么監(jiān)理機制中就要明確好監(jiān)理方與業(yè)主、承建方的相處原則，比如：監(jiān)理方絕不能以任何方式收取承建方的金錢賄賂，這樣可以保證監(jiān)理方在監(jiān)理工作中嚴守標準；監(jiān)理方盡可能地滿足業(yè)主需求，二者間保持有效溝通，在監(jiān)理工作人員工作時滲透業(yè)主提出的需求，但是同樣需要注意辨別業(yè)主的需求是否合理，這樣可以使工程達到業(yè)主滿意的效果。

（五）嚴選監(jiān)理單位

在信息工程建設(shè)中的監(jiān)管工作十分重要，這就要求工程單位對監(jiān)管單位的選擇具有一個嚴謹認真的態(tài)度。當今市場，監(jiān)理單位競爭激烈，其存在的弊端也日益顯現(xiàn)，例如惡性競爭、托后門走關(guān)系、與工程承建方勾結(jié)獲利等問題出現(xiàn)在監(jiān)理工作中，這些問題長期得不到妥善解決會導(dǎo)致工程完成質(zhì)量差、工期延長、甚至發(fā)生危險，所以監(jiān)理單位的選擇應(yīng)十分慎重。

信息工程的業(yè)主在選擇監(jiān)理單位時，選擇方法很多。例如，可以根據(jù)監(jiān)理單位簡介了解各個單位的信息；或在市場中搜集消息了解市場大眾對各個監(jiān)理單位的評價；提出專業(yè)的信息工程問題，看各個監(jiān)理單位的回復(fù)，考察其在信息工程方面的專業(yè)性。綜上所述，信息工程建設(shè)工作中嚴選監(jiān)理單位有利于提升信息工程質(zhì)量，降低信息工程風(fēng)險，保證信息工程所帶來的經(jīng)濟與社會效益。

（六）規(guī)范監(jiān)理收費

在信息工程監(jiān)理工作中，金融市場要根據(jù)統(tǒng)一的監(jiān)理標準來規(guī)范監(jiān)理收費。工程監(jiān)理收費應(yīng)以業(yè)主方所涉及的業(yè)務(wù)范圍、所承包的工程性質(zhì)以及該項目工程實施的工作環(huán)境等情況為基礎(chǔ)。具體的監(jiān)理收費的計取方法有以下兩個方面。

1.按照參與信息工程監(jiān)理工作的平均人數(shù)估算。

2.按信息工程造價的比例計取。工程監(jiān)理費的計算方法，一般是由承建單位與監(jiān)理單位協(xié)商確定。其計算方法主要有：①按信息工程建設(shè)投資的百分比計算法。②固定價格計算法。就是承建單位與工程監(jiān)理單位在協(xié)商一致的基礎(chǔ)上達成的監(jiān)理合同固定價格，實踐中可進一步分為固定總價和固定單價計算法。③工資按比例的計算法。綜上，在信息工程項目監(jiān)理之中，要做到規(guī)范化、全面化收取監(jiān)管費，不放過一絲一毫的不確定性，這樣對信息工程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險有一定的提前抵御作用。

四、結(jié)語

信息工程中的監(jiān)理工作已經(jīng)逐漸成為信息工程風(fēng)險控制和管理的重要內(nèi)容之一，對社會發(fā)展、穩(wěn)定和經(jīng)濟進步都有著重要作用與意義。我國信息工程監(jiān)理工作的起步較晚，隨著信息工程的發(fā)展速度加快，監(jiān)理工作有著十分光明的發(fā)展前景，二者之間存在著一種發(fā)展不均衡的情況，這就要求我國信息工程監(jiān)理要迅速發(fā)展起來。各個信息監(jiān)理單位及監(jiān)理工作人員應(yīng)加強對風(fēng)險的探究與管理，完善監(jiān)理制度建設(shè)，提升信息工程項目的風(fēng)險管理成效，為工程項目的實施提供可靠保證。在此情況下我們應(yīng)當不斷完善信息工程監(jiān)理的風(fēng)險管理制度，提高信息工程的監(jiān)理水平，從而進行高效化的監(jiān)督管理，針對不同的風(fēng)險制定相應(yīng)的管理和控制措施，提升信息工程的監(jiān)理質(zhì)量。