充分發(fā)揮檢查利劍作用守住跨境資金流動風(fēng)險底線

《中國外匯》：2021年是“十四五”開局之年，能否請您介紹一下這一年外匯檢查部門所開展的主要工作和突出特點(diǎn)？

胡春雨：2021年，外匯檢查部門以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，緊扣“三新一高”工作要求，堅持底線思維、增強(qiáng)系統(tǒng)觀念，狠抓執(zhí)法能力建設(shè)，切實(shí)防范跨境資金異常流動風(fēng)險，努力為“十四五”開好局。一是推動精準(zhǔn)執(zhí)法。聚焦地下錢莊、跨境賭博等重點(diǎn)領(lǐng)域，對非法金融活動保持高壓打擊態(tài)勢，有序開展各類金融機(jī)構(gòu)專項檢查和地下錢莊“以案倒查”，有效維護(hù)了外匯市場良性秩序。二是推動協(xié)作執(zhí)法。深化與公安、人民銀行、稅務(wù)等部門的協(xié)作，會同各方力量打好“組合拳”，系統(tǒng)提升對非法金融活動的監(jiān)管合力。三是推動科技執(zhí)法。推動建立5家全國外匯數(shù)據(jù)研判中心，升級非現(xiàn)場智能化分析平臺，利用大數(shù)據(jù)、新技術(shù)加強(qiáng)對跨境資金重點(diǎn)風(fēng)險主體和渠道的研究分析，有效提升線索挖掘水平和監(jiān)管效能。四是推動創(chuàng)新執(zhí)法。及時跟蹤研究虛擬貨幣等外匯領(lǐng)域新動向，切實(shí)防范新業(yè)態(tài)風(fēng)險。五是推動規(guī)范執(zhí)法。貫徹落實(shí)新修訂的《中華人民共和國行政處罰法》，公開發(fā)布《外匯管理行政罰款裁量辦法》，啟動《國家外匯管理局行政處罰辦法》的修訂，推動“查審分離”試點(diǎn)，進(jìn)一步提升依法行政水平。六是推動透明執(zhí)法。做到應(yīng)公開盡公開，多維度、多渠道公開執(zhí)法活動，公開通報典型違規(guī)案例，著力提高外匯執(zhí)法工作的透明度。2021年全年共查處外匯違規(guī)案件2500余起，處罰沒款逾11億元人民幣，有力震懾了各類違法違規(guī)主體，有效維護(hù)了外匯市場健康良性秩序。

為統(tǒng)籌疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展，做好“六穩(wěn)”工作，落實(shí)“六?！比蝿?wù)，切實(shí)防范化解跨境金融風(fēng)險，2021年外匯檢查工作重點(diǎn)突出了整治非法跨境金融活動，集中力量打擊地下錢莊、跨境賭博及非法網(wǎng)絡(luò)炒匯，主要開展了如下工作。

一是“零容忍”打擊地下錢莊非法交易活動，有效凈化外匯市場環(huán)境。配合公安機(jī)關(guān)破獲地下錢莊案件90余起，查處交易對手案件1800余起，罰沒款逾5億元人民幣。

二是跨境賭博“資金鏈”防控治理工作取得新突破。在有關(guān)工作機(jī)制框架下，配合公安部門破獲跨境賭博案件約40起，涉賭資金非法匯兌案件800余起，罰沒款逾5000萬元人民幣，處罰力度顯著加大，形成有力震懾。

三是做深做細(xì)網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺清理整治工作。深入推進(jìn)非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺清理整治“回頭看”專項行動，對2018年以來網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺運(yùn)營情況進(jìn)行全面復(fù)查和嚴(yán)格整治，境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺月均增量下降明顯，增勢得到有效遏制。

四是加強(qiáng)典型案例通報，教育警示社會公眾。2021年公開通報6批60起涉地下錢莊和跨境賭博的非法匯兌案件。參與拍攝湖北“8·22”、甘肅“4·11”地下錢莊案宣傳片，分兩期在央視新聞頻道播出，震懾地下錢莊違法犯罪。公開通報11起銀行違規(guī)典型案例，向市場主體傳導(dǎo)“風(fēng)險為本”的外匯展業(yè)導(dǎo)向。

《中國外匯》： 相較2021年，2022年外匯檢查工作將面臨何種形勢？相應(yīng)的工作方向和要點(diǎn)是什么？

胡春雨：2021年，世界百年未有之大變局和新冠疫情全球大流行交織影響，國內(nèi)疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展各項任務(wù)繁重艱巨，我國外匯市場經(jīng)受住了外部沖擊，保持了平穩(wěn)運(yùn)行，國際收支保持基本平衡。中央經(jīng)濟(jì)工作會議指出，當(dāng)前我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨需求收縮、供給沖擊、預(yù)期轉(zhuǎn)弱三重壓力。世紀(jì)疫情沖擊下，百年變局加速演進(jìn)，外部環(huán)境更趨復(fù)雜嚴(yán)峻和不確定性。對此，全國外匯管理工作會議強(qiáng)調(diào)，2022年，外匯管理工作要正確認(rèn)識和把握新發(fā)展階段重大理論和實(shí)踐問題，堅持穩(wěn)字當(dāng)頭、穩(wěn)中求進(jìn)，貫徹新發(fā)展理念，融入新發(fā)展格局，統(tǒng)籌發(fā)展和安全，維護(hù)外匯市場穩(wěn)健運(yùn)行和外匯儲備規(guī)模穩(wěn)定，深化外匯領(lǐng)域改革開放助力宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，著力維護(hù)外匯市場健康秩序，繼續(xù)做好“六穩(wěn)”“六?！惫ぷ?，推進(jìn)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，以優(yōu)異成績迎接黨的二十大勝利召開。

基于上述形勢，2022年，外匯檢查系統(tǒng)將堅持穩(wěn)字當(dāng)頭，突出重點(diǎn)任務(wù)，守住跨境資金流動風(fēng)險底線，著力做好以下工作。

一是著力加強(qiáng)非現(xiàn)場能力建設(shè)，精準(zhǔn)打擊外匯違法違規(guī)行為。完善系統(tǒng)和指標(biāo)模型，提升智能化水平；拓展關(guān)鍵數(shù)據(jù)源，夯實(shí)數(shù)據(jù)基礎(chǔ)；充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)一線“探頭”作用，及時發(fā)現(xiàn)可疑外匯交易；依托全國外匯數(shù)據(jù)研判中心帶動全國集中分析工作，促進(jìn)案件查處取得新突破；加強(qiáng)機(jī)構(gòu)風(fēng)險監(jiān)測，提升風(fēng)險發(fā)現(xiàn)的及時性。

二是著力打擊非法金融活動，維護(hù)外匯市場良性秩序。拓展與稅務(wù)、海關(guān)、公安等多部門的合作內(nèi)容，加強(qiáng)線索聯(lián)合研判、案件聯(lián)合偵辦、行刑追責(zé)協(xié)同，形成一體化打擊新格局；集中打擊涉賭、涉稅、涉幣、騙補(bǔ)型錢莊，深挖案件線索，拓寬非法交易打擊突破口；深挖追蹤地下錢莊、跨境賭博資金跨境路徑，推動實(shí)現(xiàn)非法金融活動系統(tǒng)治理、源頭治理、綜合治理。

三是著力打擊虛假欺騙性外匯交易，拓寬專項檢查覆蓋面。繼續(xù)開展機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)專項檢查，嚴(yán)厲查處虛假欺騙性交易；對地下錢莊案件所涉銀行、支付機(jī)構(gòu)開展“以案倒查”，維護(hù)外匯市場良性秩序；組織開展重點(diǎn)業(yè)務(wù)專項檢查，突破重點(diǎn)業(yè)務(wù)檢查難點(diǎn)。

四是著力提升檢查效能，優(yōu)化監(jiān)管方式方法。完善外匯展業(yè)規(guī)則體系，構(gòu)建全流程展業(yè)機(jī)制，研究制定銀行外匯展業(yè)規(guī)則；不斷梳理、總結(jié)、完善在銀行檢查以及打擊地下錢莊、網(wǎng)絡(luò)炒匯方面的經(jīng)驗方法,推廣先進(jìn)做法。

五是著力提升依法行政水平，強(qiáng)化執(zhí)法監(jiān)督約束。繼續(xù)貫徹落實(shí)新修訂的《中華人民共和國行政處罰法》，修訂《國家外匯管理局行政處罰辦法》及配套程序規(guī)定，督導(dǎo)《外匯管理行政罰款裁量辦法》等制度執(zhí)行。

《中國外匯》：如您所述，2022年外匯檢查部門將著力加強(qiáng)非現(xiàn)場能力建設(shè)，精準(zhǔn)打擊外匯違法違規(guī)行為。能否請您介紹一下這方面的具體舉措？

胡春雨：近年來，外匯檢查部門充分發(fā)揮“科學(xué)技術(shù)是第一生產(chǎn)力”的作用，不斷強(qiáng)化非現(xiàn)場能力建設(shè)，非現(xiàn)場發(fā)現(xiàn)地下錢莊、虛假欺騙性交易線索的成案率不斷提高，有效提升了線索挖掘水平和監(jiān)管效能。2022年外匯檢查部門將堅持非現(xiàn)場先行，重點(diǎn)做好以下工作。

在非現(xiàn)場系統(tǒng)建設(shè)方面，推進(jìn)外部關(guān)鍵數(shù)據(jù)采集落地，引入其他部門負(fù)面主體信息，整合利用分局?jǐn)?shù)據(jù)資源，加強(qiáng)數(shù)據(jù)規(guī)范使用和安全管理。做好科技賦能，引入機(jī)器學(xué)習(xí)、圖數(shù)據(jù)分析等技術(shù)，推出智能矩陣、圖譜智能分析、特征庫等新功能模塊，提升非現(xiàn)場系統(tǒng)智能化、可視化與共建共享水平。

在非現(xiàn)場線索研判方面，依托全國外匯數(shù)據(jù)研判中心，帶動全國開展對現(xiàn)場檢查項目、跨境資金流動新趨勢、新問題的集中分析，著力加強(qiáng)線索挖掘、問題研究和方法探索，推動案件查處取得新突破。

在機(jī)構(gòu)監(jiān)測方面，充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)一線“探頭”作用，推動金融機(jī)構(gòu)根據(jù)風(fēng)險交易特征，主動篩查客戶可疑交易，研究報送風(fēng)險交易報告。開展重點(diǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)測，密切關(guān)注重點(diǎn)風(fēng)險領(lǐng)域，開展跨境資金活動專項監(jiān)測。

《中國外匯》：針對地下錢莊、跨境賭博等非法金融活動，2022年外匯檢查部門在前期已開展工作的基礎(chǔ)上，還將有哪些新部署？

胡春雨：2022年，外匯檢查部門將繼續(xù)保持對地下錢莊的高壓打擊態(tài)勢，加大對非法資金轉(zhuǎn)移通道的防控治理力度，充分發(fā)揮檢查利劍作用，維護(hù)外匯市場良性秩序，重點(diǎn)部署以下工作。

一是依托打擊非法買賣外匯聯(lián)合辦公室、打擊地下錢莊專項行動等工作機(jī)制，深化拓展與稅務(wù)、海關(guān)、公安等部門的合作，形成一體化打擊新格局。

二是集中優(yōu)勢力量，抓住關(guān)鍵地域、關(guān)鍵行業(yè)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)，深挖涉賭、涉稅、騙補(bǔ)型錢莊線索，提高多部門聯(lián)合打擊成效。探索虛擬幣交易數(shù)據(jù)收集手段，拓寬涉幣型非法交易打擊突破口。

三是以完善制度、補(bǔ)齊短板、強(qiáng)化預(yù)防為目標(biāo)，深挖地下錢莊非法資金轉(zhuǎn)移通道，追蹤跨境賭博非法資金跨境路徑，配合人民銀行、公安等部門開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金鏈分析，不斷推動非法金融活動系統(tǒng)治理、源頭治理、綜合治理。

四是梳理2021年地下錢莊、跨境賭博案件查處情況，選取所涉銀行、支付機(jī)構(gòu)較集中的地區(qū)開展專項檢查，加大對涉案主體“以案倒查”力度，探索建立“以案倒查”長效機(jī)制。

五是持續(xù)擴(kuò)大宣傳警示震懾力，以官網(wǎng)、公眾號短視頻、行業(yè)內(nèi)通報、現(xiàn)場宣傳等為載體，高頻率、廣范圍開展典型案例宣傳、通報，震懾外匯違法違規(guī)行為，保護(hù)人民群眾的合法利益不受侵害。

《中國外匯》：2021年外匯檢查部門是如何開展對外匯市場主體現(xiàn)場檢查工作的？2022年在該方面有何工作計劃？

胡春雨：2021年，外匯檢查部門進(jìn)一步統(tǒng)籌疫情防控和防范風(fēng)險工作要求，切實(shí)落實(shí)黨中央“六穩(wěn)”“六?！睕Q策部署，合理安排業(yè)務(wù)核查和執(zhí)法檢查項目，有效避免了重復(fù)執(zhí)法對正常經(jīng)營市場主體的擾動。以重點(diǎn)主體輪檢為基礎(chǔ)，不斷擴(kuò)大檢查覆蓋面，基本實(shí)現(xiàn)全國性中資銀行檢查全覆蓋；指導(dǎo)分局以“雙隨機(jī)”方式開展對非銀行金融機(jī)構(gòu)的專項檢查，覆蓋證券、基金、保險、財務(wù)公司、租賃公司等各類機(jī)構(gòu)；開展支付機(jī)構(gòu)專項檢查；開展地下錢莊“以案倒查”；對2020年度完成檢查的銀行和證券機(jī)構(gòu)進(jìn)行回訪調(diào)研，督促銀行從內(nèi)控管理、體制機(jī)制上落實(shí)整改措施。

2022年，外匯檢查工作將堅持穩(wěn)字當(dāng)頭，不斷強(qiáng)化底線思維，持續(xù)防范化解重大金融風(fēng)險，加強(qiáng)對重點(diǎn)市場主體的檢查指導(dǎo)，組織對銀行總行、非銀行金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)的全面檢查，重點(diǎn)突破實(shí)質(zhì)性違規(guī)行為查處，關(guān)注創(chuàng)新業(yè)務(wù)、存在風(fēng)險及對跨境資金流動的影響，提升檢查成效。圍繞重點(diǎn)業(yè)務(wù)和渠道開展集中分析，有針對性地組織開展專項檢查。探索突破銀行自營業(yè)務(wù)查處難點(diǎn)，對自營業(yè)務(wù)打政策“擦邊球”“新瓶裝舊酒”等現(xiàn)象開展調(diào)研，分析業(yè)務(wù)邏輯和法律責(zé)任，厘清潛在違規(guī)點(diǎn)和風(fēng)險點(diǎn)。