電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪內(nèi)涵、特點(diǎn)及治理策略研究

雷 陽(yáng) 洪容容

福建警察學(xué)院，福建 福州 350007

電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪是伴隨社會(huì)信息化而產(chǎn)生的一類新型犯罪。當(dāng)前，隨著互聯(lián)網(wǎng)、金融和通信技術(shù)發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪緊跟科技潮流，犯罪手段不斷翻新升級(jí)，已經(jīng)成為當(dāng)前社會(huì)各界和廣大人民群眾普遍關(guān)注的一大突出問(wèn)題。但針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的打擊治理仍處于困境，邊打邊冒、案件多發(fā)問(wèn)題仍然突出。雖然近年國(guó)內(nèi)外針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的研究呈現(xiàn)上升趨勢(shì)，但所取得的成效有限。因此，針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的治理對(duì)策研究十分必要。

一、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪概念的演變

電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪始于20世紀(jì)末，起源于我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)，［1］犯罪分子通過(guò)登報(bào)售賣“六合彩”“刮刮樂(lè)”獎(jiǎng)券等方式騙取被害人錢財(cái)。21世紀(jì)初，隨著我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)強(qiáng)勢(shì)采取系列打擊防范措施，電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪由我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)傳入福建地區(qū)，隨后逐漸蔓延至其他省份。

2007年，福建省公安機(jī)關(guān)為保障人民群眾的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)治安和諧穩(wěn)定，首先提出了“虛假信息詐騙犯罪”［2］的概念。

隨著通信、互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪持續(xù)高發(fā)，并在全國(guó)范圍內(nèi)滋生蔓延。為了嚴(yán)厲打擊此類違法犯罪，公安部于2009年開展打擊整治電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項(xiàng)行動(dòng)，將此類犯罪定名為“電信詐騙犯罪”。

2016年，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和公安部聯(lián)合發(fā)布的《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定》中明確，“電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪”是“不法分子利用電信、互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)，通過(guò)發(fā)送短信、撥打電話、植入木馬等手段，誘騙（盜?。┍缓θ速Y金匯（存）入其控制的銀行賬戶，實(shí)施的違法犯罪案件”。

可見，不同時(shí)期“電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪”的名稱和定義也有所不同，體現(xiàn)了該類犯罪在不同時(shí)期的行為特征，以及不同時(shí)期對(duì)通信、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)依賴的時(shí)代特征。［3］雖然不同時(shí)期的名稱和定義同當(dāng)今的“電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪”概念相比，無(wú)論是在內(nèi)涵還是外延上都有所差異，但對(duì)當(dāng)時(shí)認(rèn)知此類犯罪現(xiàn)象和打擊、預(yù)防、治理此類犯罪起到了積極的推動(dòng)作用。實(shí)際上，到目前為止，雖然“電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪”的稱謂已被我國(guó)各界廣泛接受并使用，但其仍然不是法定稱呼，也并非我國(guó)刑法意義上的獨(dú)立罪名。不論如何稱謂，其本質(zhì)都是以非法占有為目的，利用通信、互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)手段，向社會(huì)公眾發(fā)布虛假信息或設(shè)置騙局，主要通過(guò)遠(yuǎn)程控制，非接觸性地誘騙被害人交付財(cái)物的犯罪行為。

二、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的特點(diǎn)

（一）侵害對(duì)象范圍大、地域廣

與傳統(tǒng)詐騙犯罪相比，電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的行為流程更加復(fù)雜，手段更加多樣。犯罪分子借助移動(dòng)互聯(lián)、快捷支付和人工智能等通信、網(wǎng)絡(luò)新技術(shù)，打破傳統(tǒng)犯罪界限，無(wú)需與被害人接觸，只需綜合利用VoIP、GoIP網(wǎng)絡(luò)電話、手機(jī)、即時(shí)聊天工具等現(xiàn)代通信技術(shù)，即可輕松獲取被害人的信任從而實(shí)施詐騙，再通過(guò)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、第三方支付等便捷的互聯(lián)網(wǎng)支付方式輕松騙取、轉(zhuǎn)移被害人的錢款。因此，區(qū)別于傳統(tǒng)詐騙的“面對(duì)面”的接觸，電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪是非接觸的“背對(duì)背”，犯罪分子與被害人之間通常沒(méi)有直接的正面接觸，侵害的地域涉及全國(guó)各地甚至境外。犯罪侵害的對(duì)象也無(wú)具體針對(duì)性，囊括了社會(huì)各領(lǐng)域。

（二）犯罪隱蔽性強(qiáng)

電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪主體大多系地域性職業(yè)群體犯罪團(tuán)伙，結(jié)構(gòu)嚴(yán)密，隱蔽性強(qiáng)。犯罪團(tuán)伙主要以家族成員構(gòu)成，內(nèi)部分工明確，行騙時(shí)環(huán)環(huán)相扣、步步設(shè)陷。團(tuán)伙一般分為幕后操縱指揮、撥打電話、洗錢等幾個(gè)相對(duì)獨(dú)立的單元分散作案，犯罪分子作案手機(jī)與生活手機(jī)嚴(yán)格分開，并使用、冒用他人身份證明、假身份證明購(gòu)機(jī)和開設(shè)賬戶，利用VoIP網(wǎng)絡(luò)電話虛擬身份，案后往往迅速毀滅證據(jù)，轉(zhuǎn)移贓款。被害人對(duì)犯罪分子的位置和基本情況一無(wú)所知，偵查機(jī)關(guān)在搜集、調(diào)取和固定證據(jù)的過(guò)程中，很難找到直接相關(guān)的證據(jù)，被害人也難以確認(rèn)。詐騙團(tuán)伙、洗錢團(tuán)伙以及被害人之間一般沒(méi)有直接聯(lián)系，很難同時(shí)針對(duì)整個(gè)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪進(jìn)行全鏈條打擊。

（三）犯罪行為高收益、低風(fēng)險(xiǎn)

實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的犯罪分子只需相對(duì)較低成本就可購(gòu)買手機(jī)卡、銀行卡、計(jì)算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)電話虛擬身份等作案工具和服務(wù)，一旦詐騙成功，贓款往往數(shù)十倍、數(shù)百倍于成本，高額利潤(rùn)驅(qū)使不法分子趨之若鶩，鋌而走險(xiǎn)。此外，公安機(jī)關(guān)對(duì)此類新型犯罪的打擊防范工作相對(duì)滯后，普遍存在破案難、取證難、處理難等情況，起不到應(yīng)有的震懾作用，增強(qiáng)了犯罪分子的僥幸心理。

三、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的發(fā)展形勢(shì)

（一）犯罪手法新型化

電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪伴隨現(xiàn)代通信技術(shù)的變革和互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)的創(chuàng)新而產(chǎn)生，最新的通信技術(shù)和最便捷的金融服務(wù)被最先廣泛應(yīng)用于電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動(dòng)當(dāng)中。犯罪手法不斷翻新，幾乎每隔一段時(shí)間或當(dāng)新的社會(huì)熱點(diǎn)出現(xiàn)時(shí)，都會(huì)暴露新的犯罪手法，使被害群眾猝不及防。犯罪分子不僅通過(guò)某些不法渠道獲取被害人的基本信息，如姓名、電話、身份證、銀行卡號(hào)碼等，還利用語(yǔ)音通話平臺(tái)和軟件轉(zhuǎn)換技術(shù)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)撥號(hào)，使用各類即時(shí)聊天軟件結(jié)合AI技術(shù)，獲取受害人的信任從而實(shí)施詐騙，再通過(guò)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、第三方支付等便捷的銀行網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)獲取、轉(zhuǎn)移受害人的錢款。［4］隨著2020年新冠疫情的暴發(fā)，犯罪分子不但沒(méi)有“停工”，還借助防疫物資“大做文章”，利用社會(huì)公眾的恐慌、焦慮心理“推波助瀾”，不斷升級(jí)作案手法，形成新的作案模式，出現(xiàn)了推銷兜售防疫物資詐騙、冒充慈善機(jī)構(gòu)“獻(xiàn)愛心”詐騙和機(jī)票火車票退改簽詐騙等新型犯罪手法，作案手段更加復(fù)雜、隱蔽性更強(qiáng)。

（二）犯罪行為跨境化

隨著公安機(jī)關(guān)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪持續(xù)保持高壓嚴(yán)打的態(tài)勢(shì)，不斷壓縮犯罪分子的生存空間，為逃避公安機(jī)關(guān)的偵查打擊，犯罪分子流竄作案，以多地同時(shí)作案的方式，分割整個(gè)作案環(huán)節(jié)。犯罪團(tuán)伙逐漸突破國(guó)界限制，利用物理時(shí)空界限和不同國(guó)家、地區(qū)的司法制度差異，以旅游簽證的方式分散出境，在異國(guó)租用別墅設(shè)立窩點(diǎn)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)通信技術(shù)與國(guó)內(nèi)受害人取得聯(lián)系，實(shí)施遠(yuǎn)程作案，逃避打擊。團(tuán)伙頭目和幕后組織者通過(guò)遙控指揮、單線聯(lián)系等方式，利用互聯(lián)網(wǎng)和虛擬身份掩蓋其行蹤，實(shí)現(xiàn)跨區(qū)域作案，進(jìn)一步加大了跨境電信網(wǎng)絡(luò)新型犯罪的偵查取證難度。

（三）犯罪組織集團(tuán)化

近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪從一開始無(wú)組織、無(wú)紀(jì)律的管理方式逐漸演變?yōu)榧瘓F(tuán)化管理，形成有組織的犯罪團(tuán)伙，且組織架構(gòu)嚴(yán)密。犯罪團(tuán)伙運(yùn)作“公司化”明顯，成員各司其職，犯罪組織架構(gòu)日趨成熟，不再是單純的結(jié)伙模式，取而代之的是“公司型”和“產(chǎn)業(yè)化”，形成一條犯罪“產(chǎn)業(yè)鏈”，甚至出現(xiàn)“詐騙培訓(xùn)學(xué)校”。團(tuán)伙頭目、話務(wù)組、轉(zhuǎn)賬取款組、上下游黑灰產(chǎn)業(yè)鏈等犯罪成員之間，既緊密關(guān)聯(lián)又相互獨(dú)立自成體系，相互之間通過(guò)非接觸的通信、網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系手段和資金交付方式維持整個(gè)犯罪網(wǎng)絡(luò)的運(yùn)轉(zhuǎn)。犯罪團(tuán)伙往往嚴(yán)格限制團(tuán)伙成員的日?；顒?dòng)，采取防泄密、防滲透的相關(guān)措施，造成公安機(jī)關(guān)偵查破案、證據(jù)收集十分困難。

四、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的治理對(duì)策

打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪應(yīng)當(dāng)做好長(zhǎng)期作戰(zhàn)的思想準(zhǔn)備，一定要堅(jiān)持綜合治理策略，打擊與防范兩手都要抓都要硬，重點(diǎn)要在加強(qiáng)防范堵截、阻斷犯罪產(chǎn)業(yè)鏈條、增加犯罪風(fēng)險(xiǎn)上下功夫。通過(guò)建立切實(shí)有效的防控監(jiān)管機(jī)制，加大依法打擊、懲處力度，全力遏制電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動(dòng)。

（一）完善相關(guān)法律法規(guī)

電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪是近年迅速發(fā)展蔓延、危害面廣、手段不斷翻新的刑事犯罪，而我國(guó)現(xiàn)行刑事立法對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的相關(guān)規(guī)定適用法條十分籠統(tǒng)，不夠明確，難以為司法機(jī)關(guān)所掌握和適用，加上各地認(rèn)識(shí)不統(tǒng)一，處罰標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一，以及公檢法三家對(duì)證據(jù)規(guī)格的理解掌握不一致，影響打擊實(shí)效。因此，在對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的發(fā)展、演變規(guī)律、特點(diǎn)掌握得還不十分透徹的情況下，為了保證法律制定的確定性、可預(yù)見性，可以由部分地區(qū)先行制定地方性法規(guī)，在此基礎(chǔ)上進(jìn)一步修訂完善懲治電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的刑事立法。逐步改變司法機(jī)關(guān)在實(shí)踐中對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有法難依的窘境，依法從重從嚴(yán)打擊此類犯罪。

（二）提升偵查打擊效能

公安機(jī)關(guān)現(xiàn)行體制不適應(yīng)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪打擊的需求，存在投入警力裝備與嚴(yán)峻的犯罪發(fā)展形勢(shì)不匹配、部門協(xié)作不到位、手段資源配備不足等問(wèn)題，不利于充分發(fā)揮整體優(yōu)勢(shì)。因此，公安機(jī)關(guān)除了繼續(xù)保持對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的高壓嚴(yán)打態(tài)勢(shì)，還應(yīng)充分運(yùn)用信息化、大數(shù)據(jù)等手段，統(tǒng)籌整合全社會(huì)資源，建立境內(nèi)與境外、國(guó)家和地方快速聯(lián)動(dòng)機(jī)制，對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪進(jìn)行統(tǒng)一研判、指揮、打擊，推動(dòng)反詐技術(shù)創(chuàng)新，提升整體打擊效能?？善刚?qǐng)相關(guān)領(lǐng)域的高端技術(shù)人才，加大反詐系統(tǒng)軟件研發(fā)的投入，促進(jìn)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪反制技術(shù)水平的提升。在智慧偵查模式驅(qū)動(dòng)下，順勢(shì)轉(zhuǎn)變偵查打擊理念，不斷整合大數(shù)據(jù)及各警種資源，運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)和人工智能技術(shù)支撐偵查手段革新，實(shí)現(xiàn)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的全方位打擊。［1］

（三）建立健全社會(huì)綜治防堵機(jī)制

治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪這類高智能、高科技的犯罪，必須轉(zhuǎn)變觀念，將重點(diǎn)放在建立健全防范堵截此類犯罪的長(zhǎng)效機(jī)制上?？紤]以阻斷此類犯罪的“產(chǎn)業(yè)鏈”為切入點(diǎn)，不斷增加犯罪成本，降低詐騙得逞率，提高犯罪風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)制定行業(yè)規(guī)范和立法的措施進(jìn)行責(zé)任追究，推動(dòng)通信、金融、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)顧全大局，利用行業(yè)優(yōu)勢(shì)技術(shù)力量研究高科技手段設(shè)置防堵限制措施，進(jìn)一步限制電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪可資利用的條件，阻斷此類犯罪的“產(chǎn)業(yè)鏈”。通過(guò)借助和利用相關(guān)社會(huì)力量和資源，從標(biāo)本兼治的層面逐步改變當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪打不勝打、防不勝防的被動(dòng)局面，有效遏制犯罪的蔓延。

（四）創(chuàng)新宣傳教育手段

不論治理何種類型的電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，最有效的辦法是提升人民群眾的防騙意識(shí)。但是，當(dāng)前的宣傳教育雖然渠道眾多且聲勢(shì)浩大，預(yù)防犯罪的效果卻并不明顯。對(duì)此，應(yīng)當(dāng)改進(jìn)、創(chuàng)新當(dāng)前的宣傳教育模式。如充分利用新型傳播媒介APP等短視頻平臺(tái)，以建立反詐官方網(wǎng)紅號(hào)、上傳趣味短視頻的形式傳播嚴(yán)肅的普法知識(shí)內(nèi)容，并可在線接受咨詢、解答各類詐騙問(wèn)題，報(bào)道詐騙犯罪典型案例，剖析犯罪手法特點(diǎn)和最新詐騙犯罪動(dòng)向，提示防范要點(diǎn)，提升大眾網(wǎng)民反詐騙認(rèn)知能力；聯(lián)合高校開展反詐宣傳進(jìn)校園、進(jìn)課堂等活動(dòng)，重點(diǎn)針對(duì)兼職刷單、網(wǎng)上貸款等電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪類型的防騙宣傳；組織社區(qū)民警和基層群防群治力量深入企事業(yè)單位開展反詐宣傳工作，接收反詐宣傳資訊。

五、結(jié)語(yǔ)

電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的治理不是單純的犯罪治理問(wèn)題，僅靠警方的打防控工作顯然不足以遏制此類犯罪的發(fā)展蔓延。電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪發(fā)展趨勢(shì)挑戰(zhàn)的是金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)服務(wù)社會(huì)的安全秩序，需爭(zhēng)取調(diào)動(dòng)各行業(yè)投入，跟進(jìn)社會(huì)信息化發(fā)展，不斷完善相關(guān)社會(huì)管理制度，并從法制層面落實(shí)相關(guān)行業(yè)的社會(huì)安全責(zé)任。［5］識(shí)騙防盜將日益成為信息社會(huì)中人們必備的生活常識(shí)，應(yīng)當(dāng)重視了解并及時(shí)更新，以保護(hù)個(gè)人資金和信息安全。