對金融外匯支持新疆綠色金融改革創(chuàng)新的思考

文/王新平 編輯/章蔓菁

隨著碳達峰、碳中和目標的提出，綠色轉(zhuǎn)型已經(jīng)成為全社會的共識。2021年以來，黨中央、國務(wù)院陸續(xù)出臺了《關(guān)于完整準確全面貫徹新發(fā)展理念做好碳達峰碳中和工作的意見》《2030年前碳達峰行動方案》等一系列關(guān)于支持綠色發(fā)展的重要文件，其中就發(fā)展綠色金融做出重要部署。新疆作為全國六個綠色金融改革創(chuàng)新試點省區(qū)之一，承擔著探索綠色金融發(fā)展創(chuàng)新模式、支持國家重大發(fā)展戰(zhàn)略的重要使命和職責。對此，金融外匯監(jiān)管部門需要積極探索和思考金融外匯支持綠色金融發(fā)展的路徑，為新疆加快形成綠色生產(chǎn)生活方式提供有力金融支撐。

新疆綠色金融試點成效顯著

一是綠色發(fā)展理念逐漸形成。2017年6月，國務(wù)院將新疆哈密市、昌吉州、克拉瑪依市（下稱“試驗區(qū)”）納入全國首批綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)。試驗區(qū)通過設(shè)立財政專項資金、靈活使用貨幣政策工具、出臺考核激勵措施等方式，引導金融機構(gòu)、企業(yè)等各類社會主體形成綠色發(fā)展思想共識和行為規(guī)范。目前，試驗區(qū)內(nèi)絕大多數(shù)銀行逐步減少高碳領(lǐng)域信貸投放，出臺綠色信貸支持措施及內(nèi)部考核機制，引導金融資源向綠色領(lǐng)域傾斜；越來越多的企業(yè)主動調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，積極向金融機構(gòu)申請綠色金融支持。

二是綠色金融制度和組織體系不斷健全。在制度建設(shè)方面，自治區(qū)出臺了《關(guān)于構(gòu)建新疆綠色金融體系的實施意見》《新疆綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)試點方案實施細則》等一系列政策文件，為定向支持試驗區(qū)綠色經(jīng)濟發(fā)展提供了堅實制度保障。在組織體系建設(shè)方面，綠色金融組織體系從無到有，逐步發(fā)展壯大。截至目前，試驗區(qū)共設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)綠色專營機構(gòu)59家，非銀行業(yè)金融機構(gòu)綠色專營機構(gòu)10家，實現(xiàn)了試驗區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)綠色專營機構(gòu)全覆蓋。與此同時，試驗區(qū)組織轄內(nèi)金融機構(gòu)成立綠色金融行業(yè)自律機制，激勵和約束成員規(guī)范發(fā)展綠色金融業(yè)務(wù)，防范市場主體惡性競爭，并建立了全國首個綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)綠色項目庫，引入第三方評估機構(gòu)并形成認定評價指標體系，有效降低了政銀企項目對接成本。

三是綠色金融支持力度不斷加大。其一，綠色信貸規(guī)模持續(xù)增加。新疆金融管理部門充分發(fā)揮再貸款、再貼現(xiàn)等貨幣政策工具的精準滴灌作用，引導金融機構(gòu)加大對綠色領(lǐng)域的信貸支持力度。截至2021年9月末，全疆金融機構(gòu)綠色貸款余額達2747.7億元人民幣，同比增長24.9%，高出其他各項貸款增速14個百分點，其中投向綠色節(jié)能及綠色建筑、煤炭清潔生產(chǎn)、生態(tài)農(nóng)業(yè)等產(chǎn)業(yè)貸款的同比增速分別為3倍、94.9%、69.2%。其二，綠色債券品種不斷豐富。2017年6月—2021年9月，全疆先后發(fā)行綠色金融債券、非金融企業(yè)綠色債務(wù)融資工具、綠色企業(yè)債、公司債等，覆蓋了主要債券品種。其三，綠色保險產(chǎn)品推陳出新。人保財險、中華聯(lián)合財險在克拉瑪依市創(chuàng)新推出石油石化環(huán)境污染責任險和區(qū)域性污染防控環(huán)境責任險，在破解“企業(yè)污染、群眾受害、政府買單”困局上做出了積極探索。

四是綠色金融改革創(chuàng)新持續(xù)推進。試驗區(qū)積極探索開展“碳賬戶”體系建設(shè)工作，現(xiàn)已啟動昌吉州工業(yè)企業(yè)“碳賬戶”和克拉瑪依市個人“碳賬戶”建設(shè)試點。與此同時，試驗區(qū)率先開展金融機構(gòu)環(huán)境信息披露，截至目前試驗區(qū)全部47家銀行業(yè)金融機構(gòu)均已自愿參與環(huán)境信息披露，實現(xiàn)了銀行業(yè)金融機構(gòu)全覆蓋。

金融外匯助力新疆綠色金融改革創(chuàng)新大有可為

隨著新疆綠色金融改革創(chuàng)新持續(xù)深入推進，打通內(nèi)外暢通渠道的需求日益迫切。對此，需要金融外匯監(jiān)管部門發(fā)揮積極作用，不斷完善政策制定，持續(xù)提升綠色金融領(lǐng)域的對外開放水平。

綠色金融改革創(chuàng)新深入推進需要打通內(nèi)外暢通渠道

首先，打通內(nèi)外暢通渠道是貫徹落實國家綠色金融發(fā)展的要求。2021年9月，國務(wù)院印發(fā)《關(guān)于完整準確全面貫徹新發(fā)展理念做好碳達峰碳中和工作的意見》，明確提出要內(nèi)外暢通，立足國情實際，統(tǒng)籌國內(nèi)國際能源資源，推廣先進綠色低碳技術(shù)和經(jīng)驗。貫徹黨中央、國務(wù)院有關(guān)綠色發(fā)展的決策部署，需要新疆在綠色金融改革創(chuàng)新過程中積極探索綠色金融領(lǐng)域的對外開放。

其次，打通內(nèi)外暢通渠道有利于解決新疆綠色投資的資金壓力。長期以來，新疆“產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)偏重、能源結(jié)構(gòu)偏煤”特征明顯，能源結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型空間大。2021年以來，在全球大宗商品價格快速上漲的背景下，新疆能源消費快速上升，節(jié)能形勢十分嚴峻。面對現(xiàn)行產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和能源結(jié)構(gòu)，要想實現(xiàn)綠色轉(zhuǎn)型目標，離不開大量的資金投入，打通內(nèi)外暢通渠道有助于進一步統(tǒng)籌國內(nèi)國際能源資源，充分運用國內(nèi)、國際兩個市場、兩種資源，更好地滿足綠色金融改革創(chuàng)新過程中的資金需求。

最后，打通內(nèi)外暢通渠道有助于突破新疆綠色金融改革創(chuàng)新在落地層面的制約因素。當前，新疆綠色金融發(fā)展在綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新能力以及綠色項目配套支持力度等方面存在明顯短板。其一，非法人金融機構(gòu)在新疆綠色信貸發(fā)放機構(gòu)中占比85%，但由于非法人金融機構(gòu)不直接具備信息披露、產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新權(quán)限，需向總行申請授權(quán)后方可獲得，因此在環(huán)境信息披露、綠色貸款審批、產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新等方面受到一定限制。其二，與其他試驗區(qū)相比，新疆財政資金規(guī)模相對有限，一定程度上影響了對相關(guān)綠色項目的政策激勵力度。要解決這些問題，實現(xiàn)綠色資金供需平衡，需要充分調(diào)動市場主體參與綠色金融改革創(chuàng)新的主動性、積極性，既要做足內(nèi)功，加強自身能力建設(shè)，同時也要以開放的姿態(tài)吸收和借鑒國際上綠色金融發(fā)展的成熟經(jīng)驗，廣泛開展綠色金融領(lǐng)域的國際合作和交流。

充分發(fā)揮金融外匯監(jiān)管部門的積極作用

金融外匯監(jiān)管部門作為金融體系的重要組成部分，能夠通過完善綠色金融政策制定和提高管理服務(wù)水平，助力市場主體更好地聯(lián)通境內(nèi)外市場，調(diào)配境內(nèi)外資金，打通內(nèi)外暢通渠道，進而助推綠色金融改革創(chuàng)新向縱深發(fā)展。具體體現(xiàn)在：其一，配合制定境內(nèi)外統(tǒng)一聯(lián)動、本外幣一體化的綠色金融相關(guān)政策體系，完善綠色金融標準體系；其二，配合新疆的產(chǎn)業(yè)發(fā)展和結(jié)構(gòu)調(diào)整步伐，引導外匯資源的配置和投向，調(diào)動市場主體參與綠色金融發(fā)展的積極性，助力市場主體低碳產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型和綠色投資；其三，支持市場主體借助跨境投融資渠道補充綠色資金供給；其四，加強國際間合作和交流，引導市場主體在吸引國際投資的同時，積極參與“一帶一路”綠色投資，對外輸出中國綠色發(fā)展理念，在全球綠色金融標準制定中積極發(fā)出中國聲音。

金融外匯支持新疆綠色金融改革創(chuàng)新的原則與思路

原則：把握四個方向

一是提升政治站位與責任擔當。新疆落實碳達峰、碳中和目標應(yīng)置于國家統(tǒng)籌發(fā)展與安全戰(zhàn)略部署和實現(xiàn)新疆長治久安的總目標雙重任務(wù)下。金融外匯監(jiān)管部門要增強大局意識、強化責任擔當，積極推動綠色金融發(fā)展，在服務(wù)新疆經(jīng)濟低碳轉(zhuǎn)型中切實發(fā)揮好政策支持作用。

二是實現(xiàn)制度完善與政策落地。圍繞新疆綠色金融發(fā)展大局，結(jié)合區(qū)域發(fā)展實際，金融外匯監(jiān)管部門需加強相關(guān)配套制度的制定，緊密圍繞綠色金融發(fā)展規(guī)劃，明確金融外匯支持的切入點、著力點，不斷健全完善工作機制，確保各項綠色金融重點工作任務(wù)落地見效。

三是提高金融外匯資源配置效率。圍繞經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，發(fā)揮金融外匯“輸血”“造血”功能，將金融外匯資源更多配置到綠色環(huán)保產(chǎn)業(yè)，增加資金供給，有效解決綠色投資資金需求和供給失衡問題。

四是統(tǒng)籌金融發(fā)展與風險防范。加強監(jiān)測分析和前瞻預判，形成一套有力的綠色低碳轉(zhuǎn)型風險專項監(jiān)測分析核查機制，堅持寓管理于服務(wù)中，引導金融機構(gòu)提高服務(wù)水平，完善內(nèi)部風控體系，幫扶高耗能企業(yè)有序轉(zhuǎn)型。

思路：突出五個重點

一是完善工作機制，促進新疆綠色金融標準體系建設(shè)。其一，出臺金融外匯支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的相關(guān)指引，根據(jù)《綠色產(chǎn)業(yè)指導目錄》，引導金融機構(gòu)信貸資源向綠色產(chǎn)業(yè)傾斜，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)體系向綠色發(fā)展轉(zhuǎn)型。其二，指導金融機構(gòu)修改完善外匯展業(yè)相關(guān)配套細則和操作指引，將綠色金融理念和標準概念融入外匯業(yè)務(wù)展業(yè)標準中。

二是拓寬綠色資金供給，發(fā)揮金融外匯“輸血”“造血”功能。其一，發(fā)揮現(xiàn)有政策作用，進一步便利綠色環(huán)保領(lǐng)域的企業(yè)打通跨境融資渠道，獲取境外低成本資金。具體包括，發(fā)揮全口徑跨境融資政策優(yōu)勢，支持更多綠色能源行業(yè)的企業(yè)拓寬融資渠道；支持符合條件的大型綠色環(huán)保企業(yè)通過境外上市和發(fā)債等方式募集資金，擴大資金來源，降低資金成本；引導中哈霍爾果斯國際邊境合作中心跨境人民幣創(chuàng)新試點政策支持綠色項目發(fā)展。其二，探索外匯改革試點政策在新疆綠色環(huán)保領(lǐng)域的新應(yīng)用。開展外匯改革試點政策可行性評估，將相關(guān)政策試點范圍擴展至綠色金融改革試點地區(qū)。例如，探索在綠色金融改革試點地區(qū)開展境內(nèi)綠色信貸資產(chǎn)對外轉(zhuǎn)讓、綠色企業(yè)外債便利化等相關(guān)外匯改革試點政策的新應(yīng)用，鼓勵設(shè)立綠色QFLP（合格境外有限合伙人）基金，充分調(diào)動市場資源，滿足綠色環(huán)保企業(yè)的資金需求。其三，探索通過金融科技，提高綠色融資的可獲得性。在支持綠色企業(yè)用好現(xiàn)有出口應(yīng)收賬款質(zhì)押融資、企業(yè)跨境信用信息授權(quán)查證、服務(wù)貿(mào)易支付便利化等應(yīng)用場景基礎(chǔ)上，積極探索在跨境金融服務(wù)平臺開發(fā)綠色金融應(yīng)用場景，將企業(yè)環(huán)保信息披露情況納入跨境金融服務(wù)平臺，幫助金融外匯監(jiān)管部門、商業(yè)銀行及時掌握企業(yè)環(huán)保信息披露情況，解決信息不對稱問題，提高監(jiān)管效率和資源配置效率。

三是持續(xù)優(yōu)化金融外匯服務(wù)，為綠色金融的發(fā)展打造良好外部環(huán)境。其一，針對性開展對綠色企業(yè)外匯業(yè)務(wù)的政策輔導，便利企業(yè)外匯資金結(jié)匯使用，擴大綠色產(chǎn)業(yè)投融資規(guī)模。其二，引導金融機構(gòu)積極開發(fā)針對環(huán)保項目的綠色跨境金融產(chǎn)品，不斷提升對綠色項目、綠色企業(yè)的外匯金融服務(wù)水平。其三，鼓勵金融機構(gòu)面向綠色轉(zhuǎn)型企業(yè)實施減費讓利，推動金融機構(gòu)在提供跨境融資產(chǎn)品、匯率避險產(chǎn)品以及支付結(jié)算服務(wù)時減免相關(guān)手續(xù)費，共同幫助企業(yè)降低綠色轉(zhuǎn)型成本。

四是積極主動開展綠色金融國際合作。金融外匯監(jiān)管部門可通過相關(guān)政策支持，助力境內(nèi)外綠色金融資源的統(tǒng)籌，促進境內(nèi)外綠色金融市場的聯(lián)通，推動綠色跨境金融產(chǎn)品設(shè)計、綠色金融標準制定、綠色金融市場開放度與國際接軌。具體而言，在跨境貿(mào)易領(lǐng)域，可探索在貨物貿(mào)易企業(yè)分類管理中，增加綠色環(huán)保標準，便利高質(zhì)量、高技術(shù)、高附加值的綠色低碳產(chǎn)品貿(mào)易結(jié)算，鼓勵和引導外貿(mào)企業(yè)推進產(chǎn)品綠色轉(zhuǎn)型；推動開展綠色貿(mào)易國際合作，加強與周邊重點市場、“一帶一路”沿線國家和地區(qū)在節(jié)能環(huán)保、清潔能源等領(lǐng)域的綠色貿(mào)易合作，共同打造綠色貿(mào)易發(fā)展平臺。在跨境投融資領(lǐng)域，加強與商務(wù)、發(fā)改等部門的合作，引導企業(yè)不斷優(yōu)化海外投資結(jié)構(gòu)，主動壓縮煤電等高碳項目的投資規(guī)模，加大在“一帶一路”沿線國家和地區(qū)開展ESG（環(huán)境、社會、公司治理）項目投資的力度；對涉及綠色產(chǎn)業(yè)的投融資項目，探索在外匯登記、資金收付等環(huán)節(jié)給予便利化支持；嘗試將中資機構(gòu)海外煤電和新能源項目納入國內(nèi)碳市場交易，借助國內(nèi)碳市場交易機制，引導企業(yè)在對外投資中自覺踐行綠色發(fā)展理念。

五是堅守風險底線，加強跨境資金流動監(jiān)測。加強綠色金融相關(guān)跨境資金流動的監(jiān)測、分析和評估，合理控制綠色低碳項目的融資杠桿率，密切關(guān)注企業(yè)以綠色為名無序跨境融資，防范過度負債、資金空轉(zhuǎn)引發(fā)的跨境資金流動風險；堅持寓管理于服務(wù)中，引導金融機構(gòu)不斷提升服務(wù)水平，幫助高耗能企業(yè)有序轉(zhuǎn)型；積極開展對國內(nèi)外綠色金融支持工具、綠色標準、發(fā)展模式的跟蹤研究和比較分析，為做好新疆綠色金融改革創(chuàng)新試點工作提供決策支持。