當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的特點(diǎn)及防控路徑

陳麗麗

湖北警官學(xué)院，湖北 武漢 430000

近年來(lái)，隨著固定電話、手機(jī)等通信工具和現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的日益普及，我國(guó)電信用戶與網(wǎng)民數(shù)量已經(jīng)位于世界前列。目前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪頻繁發(fā)生并且還有逐年上升的趨勢(shì)，不少不法分子利用電信網(wǎng)絡(luò)詐騙隱蔽性強(qiáng)等特點(diǎn)實(shí)施犯罪，已成為侵財(cái)型犯罪中增速較快的犯罪類型。因此，對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪問(wèn)題的治理已迫在眉睫，加大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的預(yù)防和打擊力度刻不容緩。

一、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的類型

當(dāng)前最為多發(fā)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型如下：

（一）網(wǎng)絡(luò)貸款類詐騙

此類詐騙的套路通過(guò)開(kāi)設(shè)虛假網(wǎng)站等途徑，放出“無(wú)抵押貸款”“低息貸款”“免息貸款”的誘餌，待受害人與其聯(lián)系后，謊稱可以無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保、低利息貸款。得到受害人的信任后，讓受害人預(yù)付利息等費(fèi)用，從而達(dá)到詐騙目的。主要是抓住了貸款人急需用錢的心理，以及對(duì)金融服務(wù)知識(shí)不了解的弱點(diǎn)。

（二）刷單返利類詐騙

受害人在網(wǎng)上購(gòu)物平臺(tái)為網(wǎng)店進(jìn)行刷單等操作后，店主稱不僅給受害人退還貨款還會(huì)給其支付一定酬勞的行為。就是先給“甜頭”，取得受害人信任。然后受害人被眼前的利益迷住了雙眼，對(duì)店主言聽(tīng)計(jì)從，加大資金投入。最后店主會(huì)以出現(xiàn)故障等借口不予返利，誘導(dǎo)受害人繼續(xù)投入資金并將其拉黑。當(dāng)受害人繼續(xù)刷單或察覺(jué)被騙后，詐騙分子已將其拉黑。最終造成巨額財(cái)產(chǎn)損失。受害人多為年輕群體。

（三）殺豬盤類詐騙

此類詐騙是以談戀愛(ài)的手段獲取詐騙對(duì)象信任后實(shí)施詐騙。直到受害者傾家蕩產(chǎn)甚至背負(fù)巨債，詐騙才結(jié)束。是當(dāng)前最常見(jiàn)、破壞性最大的一種詐騙手段。騙子會(huì)準(zhǔn)備好完善的人設(shè)和受害人慢慢周旋，培養(yǎng)感情，放長(zhǎng)線“養(yǎng)豬”。直到獲取足夠信任，才會(huì)利用感情控制受害人到假投資網(wǎng)站或博彩網(wǎng)站借貸投資充值，迅速“收割”。此類案件受害者女性比男性多，目標(biāo)多瞄準(zhǔn)單身女青年，特別是30歲以上具有一定積蓄的女性。

二、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的特點(diǎn)

（一）非接觸性犯罪，偵破難度大

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是非接觸性犯罪，是利用手機(jī)和電腦等移動(dòng)設(shè)備，在互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)器中用技術(shù)手段修改詐騙使用的電話號(hào)碼和IP，隨機(jī)撥打詐騙電話或發(fā)詐騙短信，對(duì)“上鉤”的人員實(shí)施詐騙，以虛構(gòu)事實(shí)誘騙作案目標(biāo)向指定賬戶轉(zhuǎn)賬匯款，接著詐騙團(tuán)伙會(huì)將騙取的錢財(cái)轉(zhuǎn)移到其他多張銀行卡，再到多處自助提款機(jī)上提現(xiàn)，因時(shí)間短暫、空間廣闊、對(duì)象不特定，偵查人員根據(jù)被害人提供的線索，能夠獲得的大都是電子證據(jù)，而這些電子數(shù)據(jù)都存在于一定的電子載體之中，易被修改、刪除或者遭到不可抗力的損壞，并且犯罪嫌疑人都是假冒他人身份證件辦理銀行卡、電話卡等，跨地域甚至跨境作案，空間跨度大，耗費(fèi)較大的人力、物力、財(cái)力，調(diào)查取證非常困難。這種詐騙手法極大地增加了案件偵辦難度。

（二）犯罪手段更新快，迷惑性更強(qiáng)

該類案件的作案手段從最初的電話欠費(fèi)、中獎(jiǎng)等傳統(tǒng)手段，逐漸向刷單返利類等詐騙演變。隨著通信網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)的發(fā)展，詐騙形式也在不斷翻新。據(jù)公安部調(diào)查統(tǒng)計(jì)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法已有300多種，可分為48種類型。犯罪活動(dòng)也更隱蔽、更具迷惑性，更容易使人上當(dāng)受騙。

（三）團(tuán)伙作案、分工明確

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪涉及多個(gè)行業(yè)領(lǐng)域，空間跨度大、涉案人員眾多，團(tuán)伙化、專業(yè)化、信息化程度較高。2011年“9·28特大跨國(guó)電信詐騙案”，抓獲犯罪嫌疑人800多人。詐騙團(tuán)伙內(nèi)部分工非常明確，團(tuán)伙主犯是組織策劃整個(gè)詐騙計(jì)劃，一般不露面，有時(shí)隱藏在境外，主犯幕后單線遙控遠(yuǎn)程指揮。中層管理人員主要執(zhí)行頭目的指令，內(nèi)部層級(jí)嚴(yán)明，上線對(duì)下線的情況了解，而下線對(duì)自己上線的情況知之甚少。其中話務(wù)人員要經(jīng)過(guò)專門的培訓(xùn)后才能上崗，按照培訓(xùn)的模板，扮演相應(yīng)的角色，主要負(fù)責(zé)與受害人進(jìn)行直接交流實(shí)施詐騙，團(tuán)伙內(nèi)部分工明確。

（四）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪因分工精細(xì)化，催生大量黑灰色產(chǎn)業(yè)鏈

由于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分工的精細(xì)化，催生了大量為不法分子從中獲利的黑灰色產(chǎn)業(yè)鏈，下面以在整個(gè)黑色產(chǎn)業(yè)鏈中的核心環(huán)節(jié)個(gè)人信息買賣為例進(jìn)行分析：首先詐騙分子需要獲取個(gè)人信息，如可利用互聯(lián)網(wǎng)商家等缺乏對(duì)個(gè)人信息保護(hù)的能力，導(dǎo)致個(gè)人信息被泄露或者變賣的渠道獲取信息，也可通過(guò)黑客技術(shù)等來(lái)竊取個(gè)人信息。買賣信息的可能是黑客，也可能是機(jī)構(gòu)、企業(yè)內(nèi)部人員和數(shù)據(jù)“二道販子”，這些渠道都太隱蔽，難以被發(fā)現(xiàn)，而且“數(shù)據(jù)黑灰產(chǎn)”的產(chǎn)業(yè)鏈條長(zhǎng)、環(huán)節(jié)多，難以準(zhǔn)確鎖定交易的參與人，為偵查和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件提出了新的挑戰(zhàn)。

（五）受害群眾面廣、經(jīng)濟(jì)損失大

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是依托于電子通信、互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)實(shí)施的，在短時(shí)間內(nèi)完成作案過(guò)程。為了降低風(fēng)險(xiǎn)、逃避法律，聯(lián)系工具不斷變換，留給警方的電話和涉案賬戶全是假的。一旦詐騙成功，會(huì)利用便捷的轉(zhuǎn)賬工具在極短的時(shí)間內(nèi)將騙取的涉案金額快速轉(zhuǎn)移，團(tuán)伙內(nèi)的取款組10分鐘就能把錢分轉(zhuǎn)多個(gè)賬戶，有的取款之后迅速揮霍，給警方追贓帶來(lái)很大難度。即使受害人報(bào)案，也難以挽回。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪受害群體廣，如上述“9·28特大跨國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案”涉及國(guó)內(nèi)31個(gè)省、自治區(qū)、直轄市，金額達(dá)到2.2億元。目前東部沿海省份以及經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)城市已經(jīng)成為電信詐騙犯罪的重災(zāi)區(qū)。

三、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的防控路徑

（一）迅速反應(yīng)，建立線索快速落查機(jī)制

大數(shù)據(jù)時(shí)代，互聯(lián)網(wǎng)犯罪催生了網(wǎng)安機(jī)構(gòu)的誕生，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙催生了止付平臺(tái)的出現(xiàn)。武漢反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心實(shí)現(xiàn)了“秒級(jí)反應(yīng)，分鐘止付”可以做到短時(shí)間內(nèi)就可以把騙子收款的賬戶凍結(jié)。實(shí)現(xiàn)接警錄入、止付凍結(jié)、偵查辦案一體化操作。案件發(fā)生后公安機(jī)關(guān)必須與時(shí)間賽跑。我國(guó)有的省份警方已創(chuàng)建了線索快速落查機(jī)制，以“五快”為核心，即受理快、立案快、偵辦快、破案快、宣傳快。該線索快速落查機(jī)制有助于提高公安機(jī)關(guān)的偵辦效率，抓住戰(zhàn)機(jī)偵破案件。一方面迅速整理涉案銀行賬號(hào)的開(kāi)戶信息、交易明細(xì)等電子證據(jù)；另一方面對(duì)于抓捕到的犯罪嫌疑人及時(shí)進(jìn)行訊問(wèn)，從中獲取資金流向等重要信息，對(duì)于已有證據(jù)進(jìn)行確認(rèn)，補(bǔ)足缺少的證據(jù)。其中有一點(diǎn)需要格外注意，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件存在大量的電子數(shù)據(jù)，所以在現(xiàn)場(chǎng)偵查取證的偵查人員務(wù)必需要有專業(yè)的技術(shù)手段，且要嚴(yán)密看守保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)，避免證據(jù)遭到損壞。迅速反應(yīng)，小心取證，完善證據(jù)鏈條，以便偵查活動(dòng)的下一步進(jìn)行。實(shí)踐中詐騙分子實(shí)施詐騙到詐騙成功的這個(gè)時(shí)間段，是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件偵辦的黃金時(shí)間，因此電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件的偵查必須從快處理，建立線索快速落查機(jī)制。

（二）公開(kāi)懲戒，力斬“產(chǎn)業(yè)鏈”

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙背后有一個(gè)龐大的“黑灰產(chǎn)業(yè)鏈”，各個(gè)環(huán)節(jié)勾結(jié)、上下游聯(lián)手，成為作案的溫床。在利益驅(qū)使下，為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供服務(wù)的黑灰產(chǎn)業(yè)更是五花八門。以個(gè)人信息買賣為例，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙與個(gè)人信息泄露關(guān)系緊密，黑灰產(chǎn)業(yè)也常在個(gè)人信息上做文章，在整個(gè)黑色產(chǎn)業(yè)鏈中是核心環(huán)節(jié)。因此，守護(hù)個(gè)人信息安全是關(guān)鍵，要加強(qiáng)信息的保護(hù)，就要完善相關(guān)的法律條例，還需要設(shè)置長(zhǎng)遠(yuǎn)有效的保護(hù)體系，需要完善公民個(gè)人信息保護(hù)制度，加強(qiáng)對(duì)泄露出賣個(gè)人信息行為的打擊。如公安機(jī)關(guān)可以聯(lián)合其他部門對(duì)侵犯公民隱私行為進(jìn)行管控。各地區(qū)內(nèi)企業(yè)進(jìn)行自檢，對(duì)涉及到采集公民信息的業(yè)務(wù)部門自查，對(duì)發(fā)現(xiàn)有違法交易公民信息行為的企業(yè)，工商管理部門應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)厲懲罰?；ヂ?lián)網(wǎng)運(yùn)營(yíng)商要從技術(shù)手段上來(lái)優(yōu)化保護(hù)效果，真正落實(shí)對(duì)公民信息的保護(hù)。大數(shù)據(jù)時(shí)代，相關(guān)企業(yè)平臺(tái)需提高責(zé)任意識(shí)，嚴(yán)守用戶個(gè)人信息，避免泄露風(fēng)險(xiǎn)。

在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中非法交易的“兩卡”是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪賴以存在的“土壤”和“水源”，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中信息流和資金流的最重要的載體就是銀行卡和手機(jī)卡。規(guī)范“兩卡”能有效阻斷詐騙渠道。犯罪分子利用買來(lái)的實(shí)名電話卡實(shí)施電信詐騙，而涉案資金大部分都是通過(guò)買賣的銀行卡走賬，可見(jiàn)這是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件持續(xù)高發(fā)的重要根源，要充分認(rèn)識(shí)到“兩卡”是嫌疑人作案的必備工具，打擊“兩卡”非法買賣就是有效阻斷詐騙渠道?！皵嗫ā毙袆?dòng)打擊的對(duì)象是“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙，是要全力斬?cái)喾欠ㄩ_(kāi)辦販賣“兩卡”產(chǎn)業(yè)鏈，作為公安機(jī)關(guān)要采取防范、打擊、治理、懲戒四方面工作舉措，努力讓違法犯罪分子不敢開(kāi)、不敢收、不敢賣，公開(kāi)懲戒，力斬“產(chǎn)業(yè)鏈”。［1］

除此之外，還有利用偽基站發(fā)送信息等等。目前各方要落實(shí)主體責(zé)任，加大懲治力度，推進(jìn)社會(huì)共治，共同織牢反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的防護(hù)網(wǎng)。

（三）完善偵查協(xié)作機(jī)制

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙大多是跨區(qū)域作案，各地公安機(jī)關(guān)要樹(shù)立“大偵查意識(shí)”，要強(qiáng)化整體作戰(zhàn)意識(shí)，消除地域界限，打通電信、銀行等部門與公安機(jī)關(guān)合作之間的制度性壁壘。各地公安機(jī)關(guān)和相關(guān)行業(yè)應(yīng)并肩作戰(zhàn)，構(gòu)筑信息交流平臺(tái)，及時(shí)反饋信息情報(bào)，實(shí)行資源共享，形成協(xié)作配合、聯(lián)手打擊的合力。事實(shí)上，如果銀行等部門都能從實(shí)際出發(fā)扛起相關(guān)責(zé)任，主體責(zé)任真正落實(shí)到位，通過(guò)行業(yè)自律真正構(gòu)建起防范犯罪發(fā)生的有效屏障，建立起能夠主動(dòng)發(fā)現(xiàn)、識(shí)別違法犯罪活動(dòng)并主動(dòng)配合、支持公安機(jī)關(guān)偵查活動(dòng)的運(yùn)行機(jī)制，這樣肯定會(huì)遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多發(fā)高發(fā)態(tài)勢(shì)的。

目前我國(guó)缺少針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的專門化打擊隊(duì)伍，只有建立專門化的打擊隊(duì)伍，才能充分發(fā)揮公安機(jī)關(guān)的調(diào)查取證職能，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)線上和線下雙管齊下的同步整治。在實(shí)踐中我國(guó)有些地方已開(kāi)始重視專家團(tuán)隊(duì)的作用，專門建立了來(lái)自通信、銀行、院校、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等的專家顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)和業(yè)務(wù)骨干團(tuán)隊(duì)，通過(guò)以“師傅帶徒弟”“與專家團(tuán)隊(duì)跟班學(xué)習(xí)”等方式培養(yǎng)后備力量。這樣會(huì)使其業(yè)務(wù)素質(zhì)有進(jìn)一步的提升，培養(yǎng)一批熟練掌握各類技戰(zhàn)法的專業(yè)能手，提高隊(duì)伍的整體作戰(zhàn)水平，可扭轉(zhuǎn)專才短缺現(xiàn)象。

（四）加強(qiáng)國(guó)際合作

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分布廣泛，遍布全球，是一種“無(wú)國(guó)界”的犯罪行為，網(wǎng)絡(luò)空間是互聯(lián)互通的，各個(gè)國(guó)家之間唇齒相依、休戚與共，當(dāng)今世界的人類是相互依存的利益共同體，沒(méi)有哪個(gè)國(guó)家、哪個(gè)民族能夠獨(dú)善其身。［2］因現(xiàn)在較大的電信詐騙犯罪團(tuán)伙的首要分子和其他重要組織成員都是隱藏在國(guó)外的，而且網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器也大都位于國(guó)外，這些因素都給偵破電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件的工作帶來(lái)非常大的困難。我國(guó)應(yīng)該更加積極地與其他政府和國(guó)際刑警進(jìn)行溝通與合作。［3］但由于不同國(guó)家之間的法律制度、辦案手段等存在著一些差異，所以要共同建立一個(gè)打擊跨國(guó)電信犯罪的平臺(tái)，讓電信詐騙犯罪分子無(wú)處可逃。打造犯罪案件協(xié)作網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)情報(bào)信息互報(bào)互通、資源共享，也需要加強(qiáng)立法，從多個(gè)方面入手，建立長(zhǎng)期而穩(wěn)定的國(guó)際合作。

（五）加大宣傳，讓犯罪分子無(wú)機(jī)可乘

應(yīng)利用各種方式加大宣傳力度，營(yíng)造濃厚宣傳氛圍。作為警方要深入居民群眾身邊開(kāi)展防騙宣傳，形成全社會(huì)共同參與的反詐格局?？山Y(jié)合轄區(qū)實(shí)際發(fā)案特點(diǎn)針對(duì)特定群體，采取逐一上門、簽署責(zé)任狀等方式開(kāi)展定向宣傳；工作中要確保反電信詐騙宣傳入門到戶、全覆蓋。這樣群眾了解后我們的預(yù)警勸阻才能取得最佳的效果。如武漢警方2021年一季度已經(jīng)成功勸阻潛在受害群眾8萬(wàn)余人，保住可能被騙資金高達(dá)2.1億元。［4］為順應(yīng)全國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙大趨勢(shì)，遏制電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪高發(fā)態(tài)勢(shì)，切實(shí)維護(hù)社會(huì)安全穩(wěn)定和人民群眾合法權(quán)益，公安部開(kāi)發(fā)并推出了“國(guó)家反詐APP”，能夠在每一位用戶的手機(jī)上時(shí)刻監(jiān)控可疑APP，及時(shí)提交涉案內(nèi)容與線索，該軟件包含豐富的防詐騙知識(shí)，還可以隨時(shí)向平臺(tái)舉報(bào)各種詐騙信息。除此之外，還要做到家校聯(lián)防聯(lián)控，狠抓學(xué)校引導(dǎo)教育，“進(jìn)校園、進(jìn)課堂、進(jìn)考試范圍”，強(qiáng)化學(xué)生誠(chéng)信守法意識(shí)，從源頭上拔除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“毒瘤”。作為公民要增強(qiáng)保密意識(shí)，不輕易將卡號(hào)、存款密碼等告知他人，不在不明網(wǎng)站注冊(cè)填錄個(gè)人信息等，公民如果發(fā)現(xiàn)自己的信息泄露，一定要及時(shí)固定證據(jù)，立刻報(bào)警。并且不要出租、出借、販賣手機(jī)卡、銀行卡等，將影響個(gè)人征信甚至涉嫌違法犯罪；出租、出售微信號(hào)、QQ號(hào)用于幫助詐騙犯罪，情節(jié)嚴(yán)重的也涉嫌犯罪。不給詐騙分子可乘之機(jī)，在日常生活中要多了解和學(xué)習(xí)反詐騙知識(shí)，切實(shí)提升識(shí)騙防騙能力，避免財(cái)產(chǎn)損失。

總之，依法打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是一項(xiàng)長(zhǎng)期的系統(tǒng)工程，作為公安機(jī)關(guān)要隨時(shí)關(guān)注電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的形勢(shì)變化，及時(shí)向社會(huì)公布新出現(xiàn)的詐騙手法，要探索更多更符合形勢(shì)的偵查對(duì)策，提升偵查效率，把犯罪分子的囂張氣焰打壓下去，保護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和群眾的利益。當(dāng)然打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙也不能僅靠公安機(jī)關(guān)，還需要各個(gè)部門協(xié)同配合，更需要公民的積極配合，提高詐騙的防范意識(shí)，從源頭上預(yù)防犯罪，控制犯罪，才能共同打贏這場(chǎng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的攻堅(jiān)戰(zhàn)！