企業(yè)民商事糾紛事前控制與防范研究

許 燕

浙江王建軍律師事務(wù)所，浙江 杭州 311200

近年來，經(jīng)濟全球化趨勢不斷加強，我國企業(yè)不僅要面臨激烈的國內(nèi)市場競爭，還要面對來自國外市場環(huán)境的壓力，很多中小企業(yè)正陷入艱難發(fā)展的境地，而其本身發(fā)展規(guī)模較小，應(yīng)對風(fēng)險能力不強，風(fēng)險預(yù)警能力也較差，在面對民商事糾紛案件時還存在主體關(guān)系不明確、信譽管理不當(dāng)?shù)榷喾矫娴膯栴}，導(dǎo)致企業(yè)極易在此類風(fēng)險中出現(xiàn)巨大的損失甚至破產(chǎn)。事前控制與防范的主要目的就是提高企業(yè)的風(fēng)險預(yù)警能力，使其可以在民商事糾紛發(fā)生之前就找到規(guī)避措施，或針對性地制定科學(xué)預(yù)案，最大程度降低民商事糾紛對企業(yè)的負面影響，為企業(yè)的健康、穩(wěn)定以及可持續(xù)發(fā)展奠定良好的基礎(chǔ)。

一、企業(yè)民商事糾紛發(fā)生現(xiàn)狀

民商事糾紛指的是以民商事法律所調(diào)整的社會關(guān)系為內(nèi)容的案件或糾紛，也可統(tǒng)稱為平等主體之間的人身和財產(chǎn)糾紛所構(gòu)成的案件。在企業(yè)發(fā)展過程中，激烈的市場競爭環(huán)境或企業(yè)自身的發(fā)展規(guī)模等因素都會給企業(yè)帶來一定的潛在風(fēng)險，而且當(dāng)前大部分的企業(yè)管理者或者是相關(guān)項目的負責(zé)人本身就缺乏風(fēng)險預(yù)防意識，在各項業(yè)務(wù)工作的開展過程中并沒有及時控制各種風(fēng)險因素，因此導(dǎo)致項目實施過程中風(fēng)險未能得到有效規(guī)避，這都會導(dǎo)致企業(yè)民商事糾紛案件的發(fā)生，從而給企業(yè)的健康發(fā)展帶來不良的影響，甚至引發(fā)破產(chǎn)等嚴(yán)峻問題。近幾年，我國企業(yè)的數(shù)量呈爆發(fā)式增長，同時引發(fā)的各類民商事糾紛案件也迅速增多。在當(dāng)前的司法實踐中，民商事糾紛案件在偵辦過程中涉及的主體類型較多，審理過程中需要仔細查找案件線索，明確起訴原因等，一般案件的審理周期也比較長，因此處理效率比較低［1］。除此以外，由于擔(dān)心訟累、顧慮企業(yè)聲譽、企業(yè)生產(chǎn)周期等原因，更多企業(yè)會選擇通過賠款以結(jié)束爭端。但是賠款額度波動比較大，賠款小到幾千，大到上億，因此也會有大部分的中小型企業(yè)因無法承擔(dān)巨額賠款而面臨倒閉的風(fēng)險。歸根結(jié)底就是因為大部分中小微企業(yè)抗風(fēng)險能力較低，經(jīng)常會面臨生產(chǎn)鏈、價值鏈、資金鏈斷裂的威脅，從而直接影響到企業(yè)的正常經(jīng)營活動，不利于企業(yè)的健康發(fā)展。

二、企業(yè)民商事糾紛事前控制的重要性

事前控制工作的開展主要就是在企業(yè)開展經(jīng)濟活動之前對此次活動進行全面的控制，可以從價值管理的角度制定不同的活動方案，然后對其進行可行性研究以及全面的評價工作，從而對有可能發(fā)生的糾紛事件進行預(yù)測控制。在當(dāng)前的企業(yè)發(fā)展過程中，其各個經(jīng)營環(huán)節(jié)都有可能存在民商事糾紛案件，例如企業(yè)在組織生產(chǎn)經(jīng)營活動中稍有不慎，或合同協(xié)商及約定不細致、不全面等，這些問題的存在都會導(dǎo)致企業(yè)承擔(dān)一定的法律責(zé)任，導(dǎo)致企業(yè)出現(xiàn)利益上的損失或引發(fā)破產(chǎn)的問題［2］。由此可見，企業(yè)方面必須要積極探究民商事糾紛的事前控制與防范工作，要求企業(yè)管理人在企業(yè)的經(jīng)營活動開展之間就能夠掌握有可能會發(fā)生的風(fēng)險因素并進行全面的梳理，有針對性地制定科學(xué)的預(yù)案，盡可能降低民商事糾紛案件的發(fā)生概率?？傊虑翱刂频膽?yīng)用主要作為一種行之有效的防護措施來提高企業(yè)的經(jīng)營發(fā)展水平，在現(xiàn)代企業(yè)的發(fā)展過程中，必須要樹立正確的事前控制理念，在其經(jīng)營活動中加強對可能出現(xiàn)的民商事糾紛案件的控制，做到防患于未然，降低其對企業(yè)產(chǎn)生的不利影響。通過事前控制工作還能有效地提高企業(yè)經(jīng)營效益，保證企業(yè)健康發(fā)展。

三、企業(yè)民商事糾紛的事前控制存在的問題

（一）主體及關(guān)系不明確

近年來，中小微企業(yè)大量涌入市場競爭環(huán)境中，但由于企業(yè)自身的發(fā)展規(guī)模有限，對先進管理理念的應(yīng)用不足，很多小企業(yè)在其發(fā)展過程中還沒有真正形成規(guī)范的企業(yè)制度，存在企業(yè)主體及關(guān)系不明確的情況，使得風(fēng)險管理工作難以規(guī)定責(zé)任主體，而這也是導(dǎo)致企業(yè)風(fēng)險控制工作水平較低的主要原因。目前，在很多企業(yè)的經(jīng)營過程中，產(chǎn)權(quán)人并沒有實際權(quán)力，無法真正參與到企業(yè)經(jīng)營管理中，一旦發(fā)生民商事糾紛，企業(yè)經(jīng)常會以破產(chǎn)或重整的方式逃避債務(wù)，使民商事糾紛案件的處理效率變得更低，乃至引發(fā)更為嚴(yán)重的后果［3］。

（二）缺乏信譽管理觀念

在企業(yè)經(jīng)營過程中，誠信經(jīng)營是第一要務(wù)，很多民商事糾紛案件的發(fā)生都是因為雙方或者某一方失信，尤其是一些小企業(yè)在經(jīng)營活動中忽視了對信譽的管理，使得企業(yè)在行業(yè)內(nèi)的形象受到影響，不利于企業(yè)參與市場競爭，甚至引發(fā)較為嚴(yán)重的民商事糾紛。

（三）缺乏明確的部門、人員分工及責(zé)任劃分

很多小企業(yè)由于發(fā)展規(guī)模較小，在部門設(shè)置、人員分工及責(zé)任劃分上缺乏明確的規(guī)定。很多情況下企業(yè)的人員較少，一人身兼多職的情況比比皆是，導(dǎo)致企業(yè)在經(jīng)營過程中出現(xiàn)責(zé)任主體無法確認(rèn)，甚至一旦發(fā)生問題就出現(xiàn)人員相互推諉的情況，無法確認(rèn)真正的責(zé)任主體，不利于事前控制管理工作的部署與開展［4］。

（四）缺乏嚴(yán)明規(guī)范的財務(wù)監(jiān)管和合同審核

在當(dāng)前民商事糾紛案件處理中可以發(fā)現(xiàn)，大多數(shù)民商事糾紛涉及到的是財務(wù)問題，細細追究導(dǎo)致問題發(fā)生的原因無非是財務(wù)監(jiān)管失效、合同審核不嚴(yán)等，而且很多中小型企業(yè)本身的財務(wù)監(jiān)管制度以及流程等還不完善，相關(guān)財務(wù)人員的素質(zhì)水平也不高，在合同審核上也會出現(xiàn)問題，事前控制因此失效，加大了民商事糾紛的發(fā)生概率。

（五）相關(guān)人員綜合素質(zhì)不高

企業(yè)的相關(guān)人員是參加企業(yè)經(jīng)營活動的主體，如果其存在素質(zhì)水平不高的問題就會無法及時發(fā)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營活動中的糾紛隱患，也會遺漏事前控制中的風(fēng)險因素，導(dǎo)致事前控制失效，引發(fā)民商事糾紛案件。

四、企業(yè)民商事糾紛事前控制與防范措施

（一）強化企業(yè)發(fā)展監(jiān)管力度

我國正處于經(jīng)濟轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時期，企業(yè)在產(chǎn)業(yè)發(fā)展過程中也開始不斷尋求轉(zhuǎn)型升級的機會，但是仍舊有不少企業(yè)在轉(zhuǎn)型過程中過于關(guān)注經(jīng)濟效益，忽略了產(chǎn)品質(zhì)量，導(dǎo)致企業(yè)民商事糾紛發(fā)生頻率逐漸增加。因此在民商事糾紛的事前控制環(huán)節(jié)中還應(yīng)對以下方面予以考量：

1.建立分工明確的企業(yè)生產(chǎn)流程，完善生產(chǎn)工藝。部分中小微企業(yè)始終停留在手工作坊階段，沒有現(xiàn)代企業(yè)應(yīng)有的生產(chǎn)工序說明，只憑過往經(jīng)驗進行產(chǎn)品制造。這就造成企業(yè)產(chǎn)品隨機性大、公差大的缺點，不利于產(chǎn)品質(zhì)量控制。只有建立一套明晰的生產(chǎn)流程制度體系，才能使產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化、產(chǎn)業(yè)化，從整體上降低產(chǎn)品瑕疵概率，從而實現(xiàn)企業(yè)產(chǎn)業(yè)的逐步升級。

2.進一步強化企業(yè)的發(fā)展監(jiān)管力度，加強對企業(yè)產(chǎn)品的檢驗與監(jiān)理工作，尤其是在企業(yè)產(chǎn)品原材料的購置和設(shè)計方案的制定過程中，必須要以相對強硬剛性的企業(yè)監(jiān)理標(biāo)準(zhǔn)，切實強化企業(yè)發(fā)展監(jiān)管力度，在源頭把控好產(chǎn)品質(zhì)量、產(chǎn)品服務(wù)，完善質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，從而進一步降低企業(yè)民商事糾紛的發(fā)生概率，提升企業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展的經(jīng)濟效益［5］。

（二）構(gòu)建企業(yè)的信用等級體系

誠信經(jīng)營是保障企業(yè)塑造良好企業(yè)形象并獲得更多市場份額和機遇的關(guān)鍵，因此在民商事糾紛的事前控制與防范工作中還應(yīng)該建立起企業(yè)信用等級體系，加強信用管理。在實際操作中，可以將客戶的信用進行分級分類，分類標(biāo)準(zhǔn)主要就是企業(yè)的規(guī)模大小、信譽情況等，并且要按照等級的不同分析其有可能存在的風(fēng)險，對其中企業(yè)形象較差以及信譽不好的單位要重點進行審核，必要情況下可以放棄合作，從而避免企業(yè)自身受到損失。除此以外，針對不同風(fēng)險等級的企業(yè)客戶也需要采取靈活的控制措施，從而全面降低民商事糾紛對企業(yè)造成的不良影響。

（三）建立企業(yè)民商事糾紛責(zé)任體系

企業(yè)民商事糾紛責(zé)任體系的建設(shè)是提高企業(yè)事前控制工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，同時也會影響企業(yè)的健康經(jīng)營水平。在當(dāng)前的企業(yè)經(jīng)營活動中，相關(guān)企業(yè)管理人員必須要重視市場環(huán)境的變化情況，并結(jié)合企業(yè)的發(fā)展實際進行體系的建設(shè)。同時要協(xié)調(diào)企業(yè)的各部門主體參與到體系的建設(shè)過程中，嚴(yán)格進行崗位職責(zé)的分配，以此也能夠更好地落實事前控制在企業(yè)經(jīng)營活動中的開展力度，要求企業(yè)管理人員能夠清晰明確企業(yè)的主體關(guān)系，明確自身負責(zé)的工作內(nèi)容及承擔(dān)的工作職責(zé)。為了激發(fā)企業(yè)員工的工作積極性，還可以制定科學(xué)的獎懲體系，即結(jié)合員工的實際工作情況、工作態(tài)度及工作能力制定相應(yīng)的獎罰體系，給予工作積極、配合企業(yè)管理、對企業(yè)作出貢獻的員工以獎勵，如果發(fā)現(xiàn)在企業(yè)中存在玩忽職守、消極怠工、不尊重企業(yè)管理且破壞企業(yè)榮譽的員工也要結(jié)合實際情況進行懲罰等，以此可以更好地約束員工的工作行為，營造良好的工作氛圍［6］。

（四）加強事前的財務(wù)動態(tài)監(jiān)管和合同審核

在企業(yè)的經(jīng)營活動過程中，財務(wù)工作的開展直接關(guān)系到企業(yè)的發(fā)展命脈，因此要想充分發(fā)揮事前控制的作用，還需要企業(yè)管理人員能夠重視起事前的財務(wù)動態(tài)監(jiān)管和合同審核工作。具體內(nèi)容可以由以下方面展開：

1.開展動態(tài)化監(jiān)管，積極利用先進的信息技術(shù)工具提高管理效率。例如，可以建立財務(wù)信息管理平臺實現(xiàn)對財務(wù)工作的數(shù)字化、信息化管理等，以此更加全面掌握企業(yè)的財務(wù)變化、資金以及資產(chǎn)的流動情況等方面，尤其是資金的使用，可以全面跟蹤資金的流向與使用情況等，優(yōu)化資源的配置。

2.加強對合同的審核管理工作，例如可以設(shè)立專業(yè)的合同審核人員，只要是在企業(yè)的經(jīng)營活動中涉及到合同的問題就要由合同審核人員仔細審核，再交由決策者查閱，以避免合同審核不嚴(yán)引發(fā)的民商事糾紛。審核過程中要仔細閱讀合同中的條款，挖掘其中暗藏的風(fēng)險因素等，以便可以提前做好風(fēng)險規(guī)避方案，降低民商事糾紛發(fā)生的概率［7］。

（五）加強風(fēng)險管理人員素質(zhì)培訓(xùn)

企業(yè)員工是企業(yè)實現(xiàn)長足健康發(fā)展的靈魂和支柱，在民商事糾紛的事前控制環(huán)節(jié)中，企業(yè)管理人員需要從員工層面入手，通過加強風(fēng)險管理人員素質(zhì)培訓(xùn)工作來武裝企業(yè)員工的思想和能力，使其能夠正確認(rèn)識民商事糾紛案件對企業(yè)以及自身發(fā)展的不利影響，以便可以在實際工作中落實事前控制。企業(yè)對員工的素質(zhì)培訓(xùn)應(yīng)包含以下方面：

1.加強事前控制培訓(xùn)工作，培訓(xùn)內(nèi)容除了要提高員工的工作能力外，還要加強對新時代企業(yè)民商事糾紛法律法規(guī)的培訓(xùn)，使其可以具備過硬的法律修養(yǎng)和職業(yè)素養(yǎng)，從而更好地面對并解決企業(yè)發(fā)展過程中可能會出現(xiàn)的問題。

2.邀請在事前控制領(lǐng)域有建樹的技術(shù)人士為企業(yè)員工開展事前控制宣講、研學(xué)活動，并針對現(xiàn)有真實的案例進行剖析和研討來不斷提高企業(yè)員工的事前控制意識。

通過上述措施，最終可以有效提高企業(yè)員工的綜合素質(zhì)水平，使其能夠更好地在企業(yè)工作環(huán)節(jié)中發(fā)揮自己的作用，增強員工對企業(yè)的歸屬感，為企業(yè)和自身的發(fā)展共同砥礪奮進。

綜上所述，激烈的市場競爭環(huán)境給現(xiàn)代企業(yè)的發(fā)展帶來較大的挑戰(zhàn)，如果企業(yè)自身沒有較好的風(fēng)險預(yù)警能力，極易會因為民商事糾紛案件的影響而出現(xiàn)較大損失，甚至?xí)?dǎo)致破產(chǎn)。因此企業(yè)方面必須要加強對民商事糾紛的事前控制與防范工作，企業(yè)管理人員要真正從企業(yè)的發(fā)展實際出發(fā)，加強監(jiān)管工作，構(gòu)建企業(yè)的信用等級體系、民商事糾紛責(zé)任體系等等，以便可以更好地控制風(fēng)險，提高企業(yè)規(guī)避風(fēng)險的能力，為企業(yè)的健康、穩(wěn)定以及可持續(xù)發(fā)展提供堅實的保障。