青海碳金融發(fā)展現(xiàn)狀及問(wèn)題研究

劉正達(dá)

（青海民族大學(xué)，青海 西寧 810007）

一、引言

為了應(yīng)對(duì)全球的氣候變化，1997年在日本京都全球大部分國(guó)家簽訂《聯(lián)合國(guó)氣候變化框架公約京都議定書(shū)》，《京都議定書(shū)》于2005年2月生效?！毒┒甲h定書(shū)》提出了限制碳排放量以及實(shí)施碳排放交易等措施，碳金融由此應(yīng)運(yùn)而生。碳金融即是通過(guò)制定各種金融政策、金融工具的創(chuàng)新以及實(shí)施低碳經(jīng)濟(jì)活動(dòng)來(lái)限制碳的排放量，并進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)綠色經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)型和發(fā)展。十幾年來(lái)，碳金融通過(guò)支持綠色產(chǎn)業(yè)的發(fā)展以及碳的排放交易等方式對(duì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和生態(tài)環(huán)境保護(hù)起到了十分重要的作用。

近年來(lái)，青海地區(qū)積極推動(dòng)綠色金融的發(fā)展與完善，綠色金融的發(fā)展模式和發(fā)展深度較之前已有較大的改善，但是與全國(guó)其他省份比較，仍然處于靠后的位置，碳金融作為綠色金融中重要的一部分，在青海的發(fā)展同樣比較落后。在這種情況下，青海省要同時(shí)實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和“雙碳”的達(dá)標(biāo)，必須加快推進(jìn)綠色金融和碳金融的發(fā)展和完善。而目前碳金融在青海還十分缺乏相關(guān)產(chǎn)品和具體指標(biāo)，發(fā)展比較落后。因此，碳金融的發(fā)展對(duì)于青海的綠色金融發(fā)展具有十分重大的推動(dòng)作用，有助于“雙碳”目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，更可以為青海經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展起到助力作用。

二、青海碳金融發(fā)展現(xiàn)狀

我國(guó)作為發(fā)展中國(guó)家，歷史上碳排放量相對(duì)于發(fā)達(dá)國(guó)家來(lái)說(shuō)比較少，《京都議定書(shū)》中主要對(duì)當(dāng)時(shí)世界上的發(fā)達(dá)國(guó)家做出明確的減排目標(biāo)，并未對(duì)中國(guó)規(guī)定明確的碳排放量。此外，青海省作為我國(guó)西部省份，由于經(jīng)濟(jì)比較落后和金融發(fā)展緩慢，相關(guān)金融衍生產(chǎn)品相比于別的省份比較欠缺。因此青海碳金融起步較晚，發(fā)展較慢，碳金融相關(guān)指標(biāo)比較欠缺，本文主要研究了碳金融的清潔發(fā)展機(jī)制項(xiàng)目這個(gè)指標(biāo)。

隨著國(guó)際環(huán)境的變化以及中國(guó)自身經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)型，我國(guó)逐漸開(kāi)始實(shí)施綠色發(fā)展、節(jié)能減排，進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。在此背景之下，綠色金融以及碳金融在其中便發(fā)揮著重要的作用。國(guó)際上近些年來(lái)建設(shè)碳金融市場(chǎng)成果顯著，已經(jīng)逐步形成銀行碳金融、碳信托、碳基金、碳保險(xiǎn)等碳金融工具，發(fā)展前景廣闊，碳金融和碳市場(chǎng)的建設(shè)也是中國(guó)經(jīng)濟(jì)以及金融領(lǐng)域未來(lái)的重要建設(shè)方向。截至2016年，我國(guó)的清潔發(fā)展機(jī)制項(xiàng)目已經(jīng)有5074家，截至同年8月23日，青海省清潔發(fā)展機(jī)制項(xiàng)目為72項(xiàng)，占全國(guó)清潔發(fā)展機(jī)制項(xiàng)目的大約1.42%。

碳金融在我國(guó)已經(jīng)有十幾年的發(fā)展歷程，中國(guó)是全球最大的碳排放國(guó)，也是未來(lái)世界碳金融交易規(guī)模最大的市場(chǎng)。在全球的大背景和國(guó)家政策的要求之下，青海省作為我國(guó)西部重要省份，在綠色金融尤其是綠色信貸等方面發(fā)展較為迅速，但是碳金融相關(guān)政策和市場(chǎng)機(jī)制還沒(méi)有形成，碳金融指標(biāo)十分缺乏。我國(guó)的清潔發(fā)展機(jī)制項(xiàng)目總體呈現(xiàn)西多東少，欠發(fā)達(dá)地區(qū)多發(fā)達(dá)地區(qū)少的態(tài)勢(shì)。因此，本文將青海和整個(gè)西部地區(qū)的清潔發(fā)展機(jī)制項(xiàng)目做了比較，從圖1中可以看出，西部地區(qū)的清潔發(fā)展機(jī)制項(xiàng)目主要集中在四川和云南兩省，而青海省的清潔發(fā)展機(jī)制項(xiàng)目?jī)H占整個(gè)西部地區(qū)的3%。

圖1 西部地區(qū)CDM數(shù)量圖

從碳金融的清潔發(fā)展機(jī)制項(xiàng)目分析，青海省的碳金融發(fā)展規(guī)模和發(fā)展速度較之于其他省份都比較靠后，這與全國(guó)清潔發(fā)展機(jī)制項(xiàng)目和經(jīng)濟(jì)發(fā)展程度的分布態(tài)勢(shì)是不相吻合的。青海省是清潔能源大省，應(yīng)利用自身優(yōu)勢(shì)及資源，加大綠色金融以及碳金融的發(fā)展力度，服務(wù)全國(guó)如期實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)自身經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)型，以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)。

三、青海碳金融發(fā)展的困境和問(wèn)題

青海省在全面貫徹落實(shí)國(guó)家“雙碳”政策的同時(shí)，由于自身經(jīng)濟(jì)發(fā)展以及能源結(jié)構(gòu)的問(wèn)題，在發(fā)展綠色金融尤其是碳金融時(shí)面臨諸多問(wèn)題和困境，主要體現(xiàn)在碳金融相關(guān)制度政策不完善、金融市場(chǎng)對(duì)碳金融的支持力度不大、碳金融及碳管理人才匱乏、民間企業(yè)對(duì)碳金融和碳排放意識(shí)較為淡薄等領(lǐng)域。青海省要加快碳金融的完善和發(fā)展，助力國(guó)家“雙碳”目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，需以這些領(lǐng)域作為主要發(fā)展和改進(jìn)的方向。

（一）碳金融相關(guān)政策制度不夠完善

最近十幾年來(lái)，國(guó)家相繼出臺(tái)了《中華人民共和國(guó)可再生資源法》等關(guān)于綠色金融和碳金融的法律法規(guī)和政策，但是我國(guó)碳金融起步較晚，企業(yè)對(duì)清潔發(fā)展機(jī)制項(xiàng)目（CDM）的認(rèn)知不足，對(duì)清潔發(fā)展機(jī)制項(xiàng)目及碳金融市場(chǎng)建設(shè)的經(jīng)驗(yàn)也不多。碳金融市場(chǎng)的發(fā)展距較為完善的碳金融碳市場(chǎng)體系的建成還有不短的距離，且相關(guān)法規(guī)文件中只是原則性地提出支持綠色金融以及可持續(xù)發(fā)展等領(lǐng)域，在具體政策和措施方面還有所欠缺，不夠細(xì)致。因此，各地方組織對(duì)政策的落實(shí)程度不夠具體，難以將行動(dòng)實(shí)際落實(shí)到助力碳金融的發(fā)展上。此外，碳金融市場(chǎng)還缺乏相關(guān)的專項(xiàng)扶持政策和激勵(lì)機(jī)制，這導(dǎo)致青海省及其他省份對(duì)碳金融市場(chǎng)的建設(shè)有心無(wú)力、對(duì)碳金融產(chǎn)業(yè)的發(fā)展不夠重視。這些情況使得青海碳金融的發(fā)展在短期內(nèi)難以突破困境，一直停滯不前、發(fā)展勢(shì)頭不足。

（二）金融市場(chǎng)對(duì)碳金融的支持力度不大

在西方等一些發(fā)達(dá)國(guó)家，銀行支持碳金融的發(fā)展機(jī)制和業(yè)務(wù)已經(jīng)比較成熟。除了銀行外，還形成了碳基金和碳信托等支持碳金融的衍生產(chǎn)品。而我國(guó)在碳金融產(chǎn)品上的發(fā)展十分有限，目前基本局限于商業(yè)銀行提供的綠色信貸上。綠色信貸這幾年來(lái)發(fā)展迅猛，對(duì)綠色金融的發(fā)展起了很大的推動(dòng)作用。2021年，青海省綠色信貸余額達(dá)到1801億元，綠色信貸覆蓋率達(dá)27.21%，位居全國(guó)前列。但是支持碳金融市場(chǎng)的建設(shè)和碳金融產(chǎn)品發(fā)展的銀行金融業(yè)務(wù)卻十分罕見(jiàn)，這與碳金融發(fā)展的具體政策缺乏有關(guān)，更大程度上是因?yàn)榍嗪Ｊ∽陨斫鹑谑袌?chǎng)不夠發(fā)達(dá)，金融市場(chǎng)交易產(chǎn)品有限。同時(shí)，在開(kāi)展CDM項(xiàng)目時(shí)，其中涉及的很多項(xiàng)目與流程都需要金融機(jī)構(gòu)的支持，項(xiàng)目的開(kāi)展需要大量融資。青海省金融機(jī)構(gòu)由于自身對(duì)碳金融投資的經(jīng)驗(yàn)不足，無(wú)法進(jìn)行合理的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，出于安全性考慮，金融機(jī)構(gòu)往往將大量資金投資于其他穩(wěn)健且熟悉的產(chǎn)業(yè)，而對(duì)CDM等新興綠色項(xiàng)目的投資較少。

（三）碳金融及碳管理人才匱乏

目前，我國(guó)高校中還沒(méi)有碳排放、碳管理等相關(guān)專業(yè)，而隨著新的排放交易體系和相關(guān)減排措施的出臺(tái)，此類人才缺乏的現(xiàn)象會(huì)更為嚴(yán)重。碳金融方面人才的缺乏主要有以下幾點(diǎn)原因：首先，碳交易行業(yè)是新興行業(yè)，國(guó)家沒(méi)有儲(chǔ)備相關(guān)人員。其次，碳市場(chǎng)涉及眾多領(lǐng)域，金融、管理、環(huán)境保護(hù)等專業(yè)均有涉及，復(fù)合型人才較少，培養(yǎng)難度也大。最后，碳排放是一個(gè)國(guó)際問(wèn)題，例如CDM項(xiàng)目的審批等均由聯(lián)合國(guó)執(zhí)行，我國(guó)碳金融市場(chǎng)的發(fā)展需要向西方國(guó)家學(xué)習(xí)，語(yǔ)言等方面的困難也是碳市場(chǎng)人才培養(yǎng)過(guò)程中的一大難題。我國(guó)碳市場(chǎng)目前存在較大的風(fēng)險(xiǎn)與不穩(wěn)定性，碳核查、碳會(huì)計(jì)等專業(yè)的碳金融及碳管理人才對(duì)碳市場(chǎng)的建設(shè)與完善十分必要，碳排放的監(jiān)測(cè)管理、碳金融產(chǎn)品的研究與開(kāi)發(fā)是碳市場(chǎng)建設(shè)過(guò)程中的關(guān)鍵，專業(yè)人才的缺乏不僅會(huì)給企業(yè)帶來(lái)很大的損失，更是實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)道路上的一大障礙。

（四）民間企業(yè)對(duì)碳金融和碳排放的認(rèn)識(shí)不夠清晰

我國(guó)因?yàn)檎疀](méi)有規(guī)定企業(yè)強(qiáng)制減排的義務(wù)，所以大多數(shù)企業(yè)只是通過(guò)新聞等方式了解國(guó)家的“碳達(dá)峰”“碳中和”等理念，對(duì)于具體的相關(guān)政策不夠熟悉，不能夠?qū)⒕唧w的行動(dòng)落實(shí)到實(shí)際生產(chǎn)中。企業(yè)以盈利為主，大多數(shù)業(yè)領(lǐng)導(dǎo)往往只追求利潤(rùn)的大小而對(duì)“雙碳”政策等相關(guān)問(wèn)題的重視程度不夠，如果企業(yè)處于低迷階段，則更加無(wú)暇顧及碳排放等相關(guān)指標(biāo)。此外，民間企業(yè)對(duì)碳資產(chǎn)的金融屬性沒(méi)有一個(gè)清晰的概念，甚至不知道碳資產(chǎn)可以作為融資抵押品等基本概念，這些因素在很大程度上影響了企業(yè)碳管理的投入。從美國(guó)等發(fā)達(dá)國(guó)家的碳市場(chǎng)建設(shè)經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，企業(yè)對(duì)碳金融和碳市場(chǎng)的發(fā)展至關(guān)重要，更是節(jié)能減排的主力軍。我國(guó)企業(yè)由于只受政策的引導(dǎo)，目前積極性不高，不能將碳金融作為提升自身實(shí)力的策略和手段，因此碳金融的發(fā)展動(dòng)力欠缺，導(dǎo)致碳金融發(fā)展緩慢。

四、對(duì)策建議

為更好地服務(wù)于國(guó)家的“雙碳”政策，青海省需加強(qiáng)自身綠色金融特別是碳金融的建設(shè)，在向其他省份借鑒學(xué)習(xí)的同時(shí)，需要做到以下幾點(diǎn)：

（一）健全碳金融相關(guān)制度，完善碳金融配套政策

相關(guān)部門應(yīng)深入市場(chǎng)，了解碳市場(chǎng)行情并結(jié)合青海省金融發(fā)展?fàn)顩r制定合理的碳交易政策。加強(qiáng)二級(jí)流通市場(chǎng)的建設(shè)，使碳金融可以為更多的企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)所涉及，完善定價(jià)制度，根據(jù)市場(chǎng)情況制定科學(xué)合理的定價(jià)方法。政府部門還應(yīng)出臺(tái)相關(guān)金融政策加快碳金融產(chǎn)品及其衍生產(chǎn)品的創(chuàng)新，在推動(dòng)清潔發(fā)展機(jī)制項(xiàng)目的同時(shí)，加大對(duì)銀行碳金融、碳保險(xiǎn)、碳基金等項(xiàng)目的構(gòu)建。同時(shí)，完善碳市場(chǎng)監(jiān)管政策及監(jiān)管體系，保證碳金融市場(chǎng)的安全性，提高碳交易市場(chǎng)的效率和透明度，以此來(lái)保證碳市場(chǎng)安全且穩(wěn)健的發(fā)展。政府部門在建設(shè)完善碳市場(chǎng)的同時(shí)，更重要的是要出臺(tái)相關(guān)政策來(lái)引導(dǎo)和鼓勵(lì)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)積極參與碳市場(chǎng)，使更多的資本流入碳市場(chǎng)和綠色產(chǎn)業(yè)體系，加快完成經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型。政府還應(yīng)制定具體的碳排放長(zhǎng)短期目標(biāo)，并將此作為各機(jī)構(gòu)部門的硬性考核指標(biāo)，對(duì)相關(guān)企業(yè)及部門施行具體的獎(jiǎng)懲措施，來(lái)保證碳排放及碳金融工作的落實(shí)，以此打破碳金融發(fā)展的困境。

（二）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)大力支持碳金融的發(fā)展

在任何產(chǎn)業(yè)的發(fā)展過(guò)程中，金融機(jī)構(gòu)都發(fā)揮著重要的作用，碳市場(chǎng)的建設(shè)同樣如此，金融機(jī)構(gòu)尤其是商業(yè)銀行通過(guò)發(fā)放信貸等有力地推動(dòng)了綠色金融的發(fā)展。為了加快實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型，需要金融機(jī)構(gòu)通過(guò)融資和信貸的結(jié)構(gòu)調(diào)整來(lái)實(shí)現(xiàn)對(duì)碳金融的投入，加強(qiáng)對(duì)碳市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)管控能力，發(fā)揮金融市場(chǎng)有效防范和化解碳金融風(fēng)險(xiǎn)的功能。為了更好地推動(dòng)碳金融的發(fā)展，商業(yè)銀行還可以推出一些中間業(yè)務(wù)，比如碳金融業(yè)務(wù)的咨詢服務(wù)、碳金融理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)服務(wù)等，這有利于商業(yè)銀行更好地融入碳市場(chǎng)，也可以為商業(yè)銀行創(chuàng)造更多的收益。

（三）加強(qiáng)對(duì)碳金融人才的培養(yǎng)

我國(guó)目前處于碳金融發(fā)展初期，要想更快更好地發(fā)展和建設(shè)碳市場(chǎng)，按計(jì)劃達(dá)成“雙碳”目標(biāo)，必須加大培養(yǎng)碳市場(chǎng)相關(guān)人才的力度。首先，國(guó)家層面需要?jiǎng)?chuàng)立“雙碳”政策國(guó)家研究中心、國(guó)家碳科技創(chuàng)新中心等碳市場(chǎng)方面的研究創(chuàng)新機(jī)構(gòu)，以此出臺(tái)碳金融市場(chǎng)相關(guān)人才的具體培養(yǎng)政策并加大科技創(chuàng)新投入，總攬?zhí)际袌?chǎng)發(fā)展全局。其次，高校應(yīng)開(kāi)設(shè)碳金融、碳管理等相關(guān)專業(yè)，積極推進(jìn)碳金融及相關(guān)交叉學(xué)科建設(shè)。以高等院校為主體，從高校中全面培養(yǎng)碳金融和碳市場(chǎng)相關(guān)技術(shù)人員，并鼓勵(lì)高等院校進(jìn)行碳金融相關(guān)問(wèn)題的研究，進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)科建設(shè)和人才培養(yǎng)。第三注重復(fù)合型人才的培養(yǎng)，碳金融的發(fā)展和碳市場(chǎng)交易的有序進(jìn)行，涉及金融、環(huán)境、能源科學(xué)和管理等多門學(xué)科，因此碳市場(chǎng)需要的多是復(fù)合型人才，相關(guān)管理部門和技術(shù)人員應(yīng)突破專業(yè)壁壘，發(fā)展交叉融合學(xué)科，注重培養(yǎng)多方面復(fù)合型碳市場(chǎng)人才。最后，政府應(yīng)鼓勵(lì)碳金融發(fā)展的國(guó)際化，積極支持相關(guān)高校和科研中心向海外碳金融發(fā)達(dá)國(guó)家學(xué)習(xí)，借鑒歐美等國(guó)家碳金融發(fā)展政策和人才培養(yǎng)經(jīng)驗(yàn)，加大海外碳金融優(yōu)秀人才的引進(jìn)，大力吸引和培養(yǎng)碳金融的國(guó)際化人才。青海省政府應(yīng)注重人才引進(jìn)，向其他碳金融發(fā)展較好省份學(xué)習(xí)，出臺(tái)人才引進(jìn)政策，鼓勵(lì)省內(nèi)高校結(jié)合青海省地情進(jìn)行碳金融相關(guān)研究，并配合國(guó)家人才計(jì)劃，進(jìn)行碳金融復(fù)合型人才的培養(yǎng)。

（四）加大企業(yè)對(duì)碳金融的投入程度

從西方發(fā)達(dá)國(guó)家的經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，企業(yè)應(yīng)是碳金融發(fā)展以及碳市場(chǎng)參與的主力軍，也應(yīng)是“雙碳”政策的最大貢獻(xiàn)者，但是我國(guó)由于處于碳金融發(fā)展初期，在建設(shè)碳市場(chǎng)時(shí)經(jīng)驗(yàn)不足、強(qiáng)度不夠，導(dǎo)致我國(guó)大部分企業(yè)碳金融產(chǎn)品匱乏、碳金融政策不清，對(duì)碳市場(chǎng)的參與度不高。政府部門應(yīng)出臺(tái)具體政策以引導(dǎo)和鼓勵(lì)企業(yè)進(jìn)行碳金融交易活動(dòng)和低碳經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，并設(shè)立具體的獎(jiǎng)懲措施來(lái)保證低碳經(jīng)濟(jì)項(xiàng)目的施行和碳金融的發(fā)展。

青海省還應(yīng)根據(jù)自身情況，依靠能源大省的優(yōu)勢(shì)，優(yōu)化能源結(jié)構(gòu)，大力開(kāi)展清潔能源的發(fā)展，比如光伏和風(fēng)電等產(chǎn)業(yè)，大力提高風(fēng)光發(fā)電的比例，從根源減排的角度為“雙碳”政策的實(shí)現(xiàn)貢獻(xiàn)青海力量。要對(duì)此類清潔能源相關(guān)產(chǎn)業(yè)進(jìn)行扶持，并在政策上給予鼓勵(lì)，比如稅收政策的優(yōu)惠。在技術(shù)上給予支持，加大對(duì)清潔能源發(fā)展的資金和人才投入，鼓勵(lì)科研機(jī)構(gòu)進(jìn)行相關(guān)低碳經(jīng)驗(yàn)項(xiàng)目的研究。政府應(yīng)重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)青海省內(nèi)大企業(yè)碳金融發(fā)展的管理，逐步形成以大企業(yè)帶動(dòng)小企業(yè)碳金融發(fā)展的格局，保證青海省碳金融實(shí)際化、全面化的發(fā)展。