把住待遇核定關 擰緊發(fā)放“安全閥”

■文／宋文甫 王艷

待遇核定是養(yǎng)老保險待遇發(fā)放管理的首要關口。當前，一些地方待遇發(fā)放“跑、冒、滴、漏”現(xiàn)象屢有發(fā)生，其根本原因在于待遇核定把關不嚴，存在著審檔排查不徹底、數(shù)據(jù)比對有死角、內控監(jiān)督不到位、系統(tǒng)預警不靈敏等薄弱環(huán)節(jié)。強化養(yǎng)老保險待遇精準發(fā)放與安全管理，必須始終扭住上述風險點，在堵漏洞、治弱項、補短板上狠下功夫。

待遇核定的風險隱患

從社保經(jīng)辦實踐來看，待遇核定的風險點往往附匿于核心業(yè)務處理環(huán)節(jié)。

審檔制度存在漏洞。審檔程序不嚴謹、操作不規(guī)范問題比較突出。比如，在審檔人選的確定上隨意性較大，系統(tǒng)隨機抽選制度形同虛設。又如，在判定審檔對象退休前的崗位類別、核定增發(fā)項目等問題上，認定標準模糊，審檔結果受主觀因素干擾較大。再如，審檔結果按規(guī)定須由參保單位在一定范圍內予以公示，但有的單位在落實過程中打折扣，只要參保人對檔案審核結果無異議，公示環(huán)節(jié)大多存在走過場的現(xiàn)象。

數(shù)據(jù)篩查尚有死角。全國統(tǒng)一的社保業(yè)務數(shù)據(jù)庫尚未建成使用，對跨省轉移的養(yǎng)老保險關系進行待遇核定時，其一次性補繳等疑點數(shù)據(jù)無法通過信息系統(tǒng)進行實時核實，再加之各省間政策差異性較大，有些疑點無法僅僅通過數(shù)據(jù)比對核實清楚。有的地方“老農(nóng)?！薄爸修r(nóng)保”制度仍處于封閉運行狀態(tài)，信息“孤島”尚未打破，待遇核定內部數(shù)據(jù)比對篩查存在堵點。此外，在一次性待遇核定過程中，社保經(jīng)辦機構難以實時獲取法院宣告死亡、民政殯葬等信息，外部數(shù)據(jù)共享存在死角。

監(jiān)督責任鏈條缺失?？v向上講，待遇核定崗位互控、核辦分離等制度落實不到位。橫向上看，社會監(jiān)督還存在著缺位。待遇核定結果按規(guī)定需由參保單位、社保經(jīng)辦機構分別進行公示，接受多方監(jiān)督，但對于以個體身份參保人員的公示監(jiān)督來說，既無參保單位可以依托，社會公示也難以精準實施，起到的監(jiān)督作用非常有限。

預警反應嚴重滯后。待遇核定過程中，預警機制不夠完善，政策、經(jīng)辦、信息、監(jiān)管“四位一體”的風控體系建設比較滯后，預警響應能力弱。

上述風險存在的原因主要有三：一是制度落實走樣。有的崗位權限制度執(zhí)行不嚴格，系統(tǒng)管理員與業(yè)務操作員崗位分離、初審與復核權限互控等制度變形走樣。有的審計稽核制度落實有偏差，對待遇核定所涉及的信息數(shù)據(jù)變更、系統(tǒng)運維糾錯等高風險業(yè)務處理，全程介入、跟蹤監(jiān)督、審計問責不到位。二是管控機制失靈。數(shù)據(jù)管理縱向到底、橫向到邊的共享機制尚未全面建成，因數(shù)據(jù)堵點而滋生的風險問題比較突出。業(yè)務經(jīng)辦不規(guī)范，隱患排查不經(jīng)常，待遇核定風控管理效果不佳。預警反應遲滯，一些風險隱患無法及時發(fā)現(xiàn)和有效處置。三是系統(tǒng)支撐乏力。有的地方信息系統(tǒng)與部級信息比對查詢系統(tǒng)、關系轉移系統(tǒng)、社?？ǔ挚ㄈ珖鴶?shù)據(jù)庫的對接不暢，對外與公安、司法、民政、醫(yī)保等部門的數(shù)據(jù)共享存在堵點。有的特殊業(yè)務經(jīng)辦、數(shù)據(jù)維護管理等功能不夠完善，技防能力無法滿足實際經(jīng)辦需要。

防范化解待遇核定環(huán)節(jié)的風險，確保待遇安全發(fā)放，必須注重綜合施策，堅持制度創(chuàng)新、閉環(huán)治理、系統(tǒng)賦能“三管”齊下。

推進制度創(chuàng)新

嚴格的制度是待遇核定和安全發(fā)放的根本保證，必須始終將其擺在突出位置。

創(chuàng)新審檔制度模式。要建立落實單位預審、窗口初審、后臺復審的三級聯(lián)審制度，著力解決自由裁量權過大而導致異議較多的問題，不斷提升制度自身的“免疫力”。對于有參保單位的審檔對象，要充分依托單位把住預審關口，切實將參保人退休前的工作地點、履歷、職稱以及表彰獎勵等關鍵信息摸排清楚，確保原始檔案真實。初審環(huán)節(jié)要采取隨機抽選的辦法，由業(yè)務骨干組成審檔小組，著重把涉及待遇核定的增發(fā)項目、視同繳費年限等特殊內容核實準確，避免待遇計發(fā)錯漏。后臺復審要堅持尊重歷史事實與嚴守政策規(guī)定并舉的原則，最大限度地使審檔結論符合客觀實際，經(jīng)得起檢驗。

優(yōu)化業(yè)務經(jīng)辦規(guī)程。要針對待遇核定操作規(guī)范缺失，尤其是對一些特殊情況的處理無標可依等問題，加快研究制定全國統(tǒng)一的操作規(guī)程，在標準化軌道上推動待遇核定規(guī)范運行。要嚴格落實《社會保險經(jīng)辦崗位權限管理辦法》，加強對待遇核定所涉及的業(yè)務、財務、信息、稽核等操作權限的管理，防范因崗位職能交叉、權限邊界不清帶來的風險隱患。要主動適應社保經(jīng)辦數(shù)字化轉型條件下風險防控的需要，進一步優(yōu)化業(yè)務經(jīng)辦操作流程，強化環(huán)節(jié)管理與過程管控，筑牢制度內控防線。

拓展公示監(jiān)督范圍。要堅持把參保單位公示與社區(qū)公示有機結合起來，盡可能擴大公示受眾范圍，充分發(fā)揮原單位人員、社區(qū)群眾熟悉待遇核定對象基本情況的優(yōu)勢，著力增強公示監(jiān)督的針對性與有效性。要緊貼參保群眾的生活實際改進公示方式，拓寬公示渠道，靈活采取門戶網(wǎng)站公示、微信公眾號公示、在經(jīng)辦大廳張榜公示等方法，努力拓寬公示監(jiān)督的覆蓋面。要建立健全公示監(jiān)督反饋機制，及時公布反映情況與處理結果，主動回應社會關切的問題，增強待遇核定結果的公信力。

夯實閉環(huán)治理

實踐證明，經(jīng)辦閉環(huán)不緊，隱患就會隨之而生。以待遇核定保安全發(fā)放的關鍵，就是要全力推進經(jīng)辦閉環(huán)治理。

嚴把疑點數(shù)據(jù)核查關。要全力打通與外部數(shù)據(jù)的共享通道，扎實推進待遇核定結果與外部數(shù)據(jù)的實時比對，通過反復篩查糾錯，切實把影響待遇安全發(fā)放的疑點數(shù)據(jù)核實準確，堵住重復領待的漏洞。要以全國統(tǒng)籌為契機，加快對養(yǎng)老保險業(yè)務數(shù)據(jù)的清理，徹底破除“老農(nóng)保”“中農(nóng)?！钡男畔ⅰ肮聧u”，全力推進數(shù)據(jù)向上集中，消除內部數(shù)據(jù)死角。要加大對跨省轉移養(yǎng)老保險關系中一次性躉繳數(shù)據(jù)的清理核實，嚴格按國家政策要求與質量標準進行規(guī)范和約束，管控關系轉移數(shù)據(jù)給待遇核定帶來的風險。

扣緊風險防控責任鏈。要扎實抓好待遇核定各個環(huán)節(jié)的風險防控，層層壓緊壓實責任，一環(huán)緊扣一環(huán)，著力構建“人人都在責任鏈上、處處有序有效防范”的風控格局。要積極推進“人防、制防、技防、群防”一體化，綜合運用“四防”手段，及時化解待遇核定過程中的風險隱患，促進風險防控縱深發(fā)展。要建立健全責任追溯機制，支持引入第三方專業(yè)機構參與對待遇核定和發(fā)放管理的審計稽核，借助外部力量對風控責任落實情況進行考核評估，使責任追溯成為風險防控的有益促進點。

夯實跟蹤監(jiān)督管理環(huán)。要把原始檔案審查、增發(fā)項目核定、視同繳費年限認定、核定結果公示、待遇安全發(fā)放等各個環(huán)節(jié)的監(jiān)督，形成一個完全閉合的環(huán)，時時、事事、處處落實閉環(huán)管理，不留任何空檔。要采取“物流查詢式”管控方法，對雙崗雙審、復核復議、注銷恢復等高風險環(huán)節(jié)的業(yè)務實施動態(tài)跟蹤，堅持逐項閉環(huán)推進，讓風險隱患無處藏身。要堅持定期分析梳理待遇核定過程中出現(xiàn)的新情況、新問題，加強風險研判和應對，完善閉環(huán)治理長效機制，推動待遇核定與安全發(fā)放進入規(guī)范化軌道。

強化系統(tǒng)賦能

功能強大的信息系統(tǒng)是風險防控的重要支撐。待遇核定與安全發(fā)放要堅持從補齊信息系統(tǒng)的功能短板入手，千方百計提高技防水平。

一方面，要提升多維度預警能力。要加快推進社會保險信息系統(tǒng)風控功能的升級改造，采取嵌入校驗條件、增加管控規(guī)則、設置閾值指標等辦法，不斷提高信息系統(tǒng)多元化預警功能。對登錄權限口令錯誤、非工作時段頻繁補發(fā)、從后臺開庫實施運維等異常操作，要強化觸發(fā)式跟蹤預警，精準提供糾錯定位指向；對涉及待遇核定的關鍵信息修改、重要數(shù)據(jù)變更、導出數(shù)據(jù)調整打印等業(yè)務經(jīng)辦，要同步向經(jīng)辦、復核、終審崗位發(fā)出風險預警，實行三崗共同組織實施；對超出閾值設置的大額支付，要增強攔截阻斷的預警響應功能，扎牢風險防控的口子。

另一方面，要強化全天候稽核審計。要全面推行系統(tǒng)操作日志管理，實時記錄待遇核定和發(fā)放管理每個環(huán)節(jié)、每項業(yè)務的具體操作情況，依托日志開展跟蹤審計。要大力加強數(shù)據(jù)操作管理，嚴控在系統(tǒng)前臺界面進行數(shù)據(jù)刪除操作，特別是已發(fā)生的后續(xù)業(yè)務數(shù)據(jù)一律禁止刪除；對確需開庫進行數(shù)據(jù)維護的，要嚴格落實基于系統(tǒng)的開庫維護審批流程，層層監(jiān)督控制。要進一步完善稽核內控功能，堅持定期隨機抽取待遇核定的業(yè)務資料、明細數(shù)據(jù)、經(jīng)辦日志開展統(tǒng)計分析，及時消除各種風險隱患，為待遇安全發(fā)放提供有力支撐。