我國(guó)長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)制度試點(diǎn)研究進(jìn)展
—基于CiteSpace文獻(xiàn)計(jì)量分析

廖嘉欣 彭 榮

（1廣東財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院 廣州 510320；2廣東財(cái)經(jīng)大學(xué)新發(fā)展研究院 廣州 510320）

當(dāng)前，我國(guó)已進(jìn)入人口老齡化社會(huì)，探索建立長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)）制度是應(yīng)對(duì)人口老齡化的重要舉措。2016年，我國(guó)發(fā)布《關(guān)于開(kāi)展長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》，將承德市等15個(gè)城市列為長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)試點(diǎn)城市，首次在全國(guó)大范圍試點(diǎn)長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)制度。2020年，長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)試點(diǎn)范圍進(jìn)一步擴(kuò)大，新增北京石景山區(qū)等14個(gè)試點(diǎn)地區(qū)。制度實(shí)施以來(lái)，關(guān)于長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)制度試點(diǎn)的研究文獻(xiàn)數(shù)量逐年增多，但研究主題較為分散，缺乏對(duì)研究?jī)?nèi)容、熱點(diǎn)和趨勢(shì)的全面總結(jié)分析。本文利用CiteSpace知識(shí)圖譜，對(duì)長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)試點(diǎn)文獻(xiàn)進(jìn)行計(jì)量分析，挖掘研究熱點(diǎn)和研究趨勢(shì)，為未來(lái)的研究方向提出建議。

1 數(shù)據(jù)與方法

1.1 數(shù)據(jù)來(lái)源

以CNKI數(shù)據(jù)庫(kù)中的期刊作為檢索對(duì)象，以“長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)試點(diǎn)”為主題詞進(jìn)行檢索，檢索時(shí)間限定為2016年1月—2021年11月，共檢索出136篇相關(guān)文獻(xiàn)。對(duì)檢索的文獻(xiàn)進(jìn)行篩選，刪除會(huì)議、通知、文件等非學(xué)術(shù)性文獻(xiàn)，共獲得126篇有效文獻(xiàn)作為分析樣本。

1.2 研究方法

借助CiteSpace軟件對(duì)126篇文獻(xiàn)進(jìn)行可視化分析，生成作者和關(guān)鍵詞知識(shí)圖譜，在關(guān)鍵詞知識(shí)圖譜上采用對(duì)數(shù)似然比（LLR）算法進(jìn)行聚類(lèi)得出關(guān)鍵詞聚類(lèi)圖譜，并對(duì)此進(jìn)行解釋分析。

2 結(jié)果與分析

2.1 發(fā)文量趨勢(shì)分析

我國(guó)長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)試點(diǎn)研究文獻(xiàn)發(fā)文量呈穩(wěn)步上升趨勢(shì)。其中，2017年和2020年是兩個(gè)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，以這兩個(gè)節(jié)點(diǎn)為基礎(chǔ)將研究歷程劃分成3個(gè)階段。第一階段是緩慢探索期（2016年），該階段研究成果較少，只有3篇公開(kāi)發(fā)表的論文。第二階段是快速發(fā)展期（2017年—2019年），該階段發(fā)文量年均增長(zhǎng)率為53.7%。其中2018年發(fā)文量為18篇，2019年發(fā)文量達(dá)到29篇，是2016年發(fā)文量的6.7倍。第三階段是穩(wěn)定增長(zhǎng)期（2020年至今），2020年發(fā)文量為36篇，2021年發(fā)文47篇，發(fā)文量創(chuàng)歷史新高。這可能與2020年國(guó)家擴(kuò)大長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)試點(diǎn)有關(guān)，更多學(xué)者關(guān)注長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)制度相關(guān)問(wèn)題，發(fā)文量保持在較高水平。

2.2 研究作者與機(jī)構(gòu)分析

利用CiteSpace的“作者”選項(xiàng)對(duì)發(fā)文作者進(jìn)行分析。結(jié)果發(fā)現(xiàn)，知識(shí)圖譜中共有節(jié)點(diǎn)228個(gè)，連線201條，但合作網(wǎng)絡(luò)密度僅為0.0078，說(shuō)明作者間的合作程度不高。發(fā)文量在2篇以上的研究作者共13人。從共現(xiàn)頻次來(lái)看，核心作者有孫潔、荊濤、姜春力、陳誠(chéng)誠(chéng)，其發(fā)文數(shù)量均為3篇。從作者學(xué)科背景來(lái)看，主要分布在保險(xiǎn)、投資、醫(yī)藥衛(wèi)生政策與法律法規(guī)、中國(guó)政治與國(guó)際政治、臨床醫(yī)學(xué)、財(cái)政與稅收、人口學(xué)等領(lǐng)域。作者所在機(jī)構(gòu)主要有對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)、中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)交流中心（見(jiàn)表1）。

表1 研究作者及其機(jī)構(gòu)情況

2.3 研究熱點(diǎn)分析

2.3.1 關(guān)鍵詞共現(xiàn)分析。關(guān)鍵詞作為一篇文獻(xiàn)內(nèi)容的核心，其出現(xiàn)頻率的高低反映了該領(lǐng)域的研究熱點(diǎn)。圖1 是以“長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)試點(diǎn)”為主題的關(guān)鍵詞共現(xiàn)圖譜，共有節(jié)點(diǎn)237個(gè)，節(jié)點(diǎn)間連線617條，密度為0.0221。每一個(gè)節(jié)點(diǎn)代表著該研究領(lǐng)域的一個(gè)關(guān)鍵詞，出現(xiàn)的頻率越高，節(jié)點(diǎn)越大。節(jié)點(diǎn)與節(jié)點(diǎn)之間的連線反映了關(guān)鍵詞間的共現(xiàn)關(guān)系，線條粗細(xì)表明共現(xiàn)程度的強(qiáng)弱?？梢钥闯?，知識(shí)圖譜中長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)的節(jié)點(diǎn)最大，其次是長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)制度、失能老人、籌資機(jī)制、醫(yī)?；鹋c人口老齡化。這表明在人口老齡化背景下，探索長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)制度可持續(xù)的籌資機(jī)制，為失能老人提供資金和服務(wù)保障是當(dāng)前的研究熱點(diǎn)之一。

圖1 關(guān)鍵詞共現(xiàn)圖譜

表2顯示頻次排名前15位的關(guān)鍵詞及其中心性和首現(xiàn)年份。失能老人和籌資機(jī)制的首現(xiàn)年份為2018年，詞頻排序躋身前五，說(shuō)明學(xué)者對(duì)失能老人與籌資機(jī)制研究的關(guān)注度較高。同時(shí)，失能老人和籌資機(jī)制研究的中心性均超過(guò)0.15，說(shuō)明它們?cè)谘芯恐黝}之間起著較強(qiáng)的中心樞紐作用。醫(yī)?；鹋c制度設(shè)計(jì)的首現(xiàn)年份為2020年，詞頻排序已躋身前十五，表明它們可能成為長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)試點(diǎn)研究領(lǐng)域的新熱點(diǎn)。

表2 排名前15的高頻關(guān)鍵詞

2.3.2 關(guān)鍵詞共現(xiàn)時(shí)區(qū)分析。在關(guān)鍵詞共現(xiàn)分析的基礎(chǔ)上，運(yùn)行CiteSpace生成時(shí)序圖譜（見(jiàn)圖2）。關(guān)鍵詞時(shí)序圖譜能反映某領(lǐng)域研究熱點(diǎn)的變遷。由圖2可知，研究熱點(diǎn)變遷呈現(xiàn)出階段化和復(fù)雜化的特征，與發(fā)文量趨勢(shì)一致，可以分為三個(gè)階段。第一階段（2016年），文獻(xiàn)主要研究人口老齡化背景下的長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)和服務(wù)需求，介紹國(guó)外長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)制度及經(jīng)驗(yàn)，闡述我國(guó)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度建設(shè)的必要性和可行性。第二階段（2017年—2019年），文獻(xiàn)主要圍繞長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)試點(diǎn)政策內(nèi)容，如參保范圍、籌資機(jī)制、籌資標(biāo)準(zhǔn)、待遇支付、養(yǎng)老服務(wù)等展開(kāi)研究。第三階段（2020年至今），文獻(xiàn)對(duì)長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)制度設(shè)計(jì)、醫(yī)保基金、服務(wù)體系的研究較多，主要探討如何處理長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)與基本養(yǎng)老保險(xiǎn)和基本醫(yī)療保險(xiǎn)之間的關(guān)系，使長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)真正成為一種獨(dú)立的險(xiǎn)種；研究新時(shí)代如何積極應(yīng)對(duì)人口老齡化，建立具有中國(guó)特色的長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)制度，完善我國(guó)的社會(huì)保障制度體系等。

2.4 研究?jī)?nèi)容分析

在關(guān)鍵詞共現(xiàn)知識(shí)圖譜分析的基礎(chǔ)上，利用CiteSpace對(duì)關(guān)鍵詞進(jìn)行聚類(lèi)分析，使用對(duì)數(shù)似然比（LLR）算法，得到關(guān)鍵詞聚類(lèi)知識(shí)圖譜，共聚成9個(gè)小類(lèi)。其中，Q值為0.7873，表示聚類(lèi)結(jié)果顯著；S值為0.9683，說(shuō)明聚類(lèi)結(jié)果是可靠的。結(jié)合TimeLine圖譜，對(duì)每個(gè)聚類(lèi)下所包含的主要關(guān)鍵詞進(jìn)行梳理，最終將文獻(xiàn)研究?jī)?nèi)容歸為5類(lèi)，分別是制度可行性與必要性、保險(xiǎn)待遇、護(hù)理服務(wù)、資金籌資、成效與問(wèn)題（見(jiàn)表3）。

表3 長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)試點(diǎn)關(guān)鍵詞聚類(lèi)結(jié)果

聚類(lèi)I是長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)制度的必要性與可行性。必要性表現(xiàn)在三個(gè)方面。第一，老齡化程度加深，失能人口增加。我國(guó)是世界上典型的“未富先老”的國(guó)家之一，雖然步入老齡化的時(shí)間晚于許多西方發(fā)達(dá)國(guó)家，但老齡化發(fā)展速度較快[1]。失能老年人口逐年增加，失能風(fēng)險(xiǎn)逐漸成為我國(guó)全面發(fā)展道路上的新風(fēng)險(xiǎn)[2]。第二，傳統(tǒng)的家庭養(yǎng)老模式功能弱化，家庭結(jié)構(gòu)小型化。計(jì)劃生育政策導(dǎo)致家庭結(jié)構(gòu)小型化，增加了中年子女的養(yǎng)老負(fù)擔(dān)。同時(shí)子女外出務(wù)工導(dǎo)致“空巢老人”的出現(xiàn)，使得老年人社會(huì)性長(zhǎng)期護(hù)理服務(wù)需求增加[1]。第三，現(xiàn)有社會(huì)保障制度如基本養(yǎng)老保險(xiǎn)和社會(huì)醫(yī)療保險(xiǎn)并不覆蓋長(zhǎng)護(hù)服務(wù)內(nèi)容，導(dǎo)致長(zhǎng)護(hù)服務(wù)需求者擠占醫(yī)療資源，資源浪費(fèi)嚴(yán)重。研究認(rèn)為，我國(guó)現(xiàn)階段構(gòu)建長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)制度具有可行性。一是長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)制度的社會(huì)保障功能和積極作用在西方發(fā)達(dá)國(guó)家得到驗(yàn)證[3]，二是我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展為長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)制度的運(yùn)行提供了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

聚類(lèi)II是保險(xiǎn)待遇。文獻(xiàn)主要研究長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)給付標(biāo)準(zhǔn)、給付方式和評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)。研究認(rèn)為，給付水平應(yīng)應(yīng)與失能等級(jí)掛鉤，做到“適度保障”[2]。為引導(dǎo)居家服務(wù)業(yè)的發(fā)展，應(yīng)對(duì)居家護(hù)理傾斜，提高居家護(hù)理的報(bào)銷(xiāo)比例[4]。應(yīng)當(dāng)充分利用長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)基金第三方支付的優(yōu)勢(shì)，構(gòu)建多元的支付方式。

聚類(lèi)III是護(hù)理服務(wù)，聚焦政府責(zé)任、保險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)與服務(wù)機(jī)制。政府需承擔(dān)政策、財(cái)政、監(jiān)管和供給責(zé)任，中央及地方政府各盡其職，加強(qiáng)部門(mén)銜接[5]。踐行“防大于治”的原則，重視預(yù)防性指導(dǎo)和康復(fù)服務(wù)，將醫(yī)療護(hù)理資源向預(yù)防上傾斜[6]，為有失能風(fēng)險(xiǎn)的人群提供咨詢(xún)服務(wù)，及時(shí)采取措施避免其惡化[7]。重視醫(yī)養(yǎng)結(jié)合的服務(wù)形式，將部分二級(jí)醫(yī)院和專(zhuān)科醫(yī)院有針對(duì)性地轉(zhuǎn)型成為慢性病及長(zhǎng)護(hù)服務(wù)的專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)，緩解“社會(huì)性住院”問(wèn)題[6]。

聚類(lèi)IV是資金籌集，重點(diǎn)關(guān)注籌資模式和籌資標(biāo)準(zhǔn)。目前籌資主體在形式上呈現(xiàn)多樣化特征，但部分地區(qū)個(gè)人和單位繳費(fèi)比例較低，醫(yī)?；鹋c財(cái)政支出面臨較大壓力[8]。建議通過(guò)社會(huì)團(tuán)體、慈善機(jī)構(gòu)、福利彩票公益金等方式拓寬籌資渠道，建立社會(huì)共濟(jì)互助型籌資模式[1]。同時(shí)，部分學(xué)者認(rèn)為應(yīng)提高繳費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)[9]。在保證社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用總和不變的情況下，調(diào)整其他社會(huì)保險(xiǎn)的繳費(fèi)率以提供資金支持[10]，又或設(shè)置彈性繳費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，提高高收入群體的繳費(fèi)率，建立“多繳多得”原則[4]，逐步降低長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)對(duì)醫(yī)保基金的依賴(lài)。

聚類(lèi)V是成效與問(wèn)題，集中研究政策效應(yīng)及潛在問(wèn)題。長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)發(fā)揮了較好的健康效應(yīng)、經(jīng)濟(jì)效應(yīng)和就業(yè)效應(yīng)[11]。參保人健康水平的提升使得醫(yī)療支出減少。政策將子女從家庭護(hù)理中解放出來(lái)，提高了子女的就業(yè)意愿。居民健康水平的提升對(duì)勞動(dòng)就業(yè)起正向作用。在對(duì)各試點(diǎn)地區(qū)實(shí)施成效進(jìn)行比較中發(fā)現(xiàn)，法律保障不足、資源配置不均、缺乏專(zhuān)業(yè)護(hù)理隊(duì)伍、籌資效率偏低、制度普及度不高等問(wèn)題較為普遍，應(yīng)針對(duì)問(wèn)題提供多角度解決辦法。

2.5 研究趨勢(shì)分析

基于關(guān)鍵詞聚類(lèi)分析和時(shí)區(qū)共現(xiàn)分析結(jié)果，結(jié)合長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)政策發(fā)展趨勢(shì)，提出我國(guó)長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)試點(diǎn)領(lǐng)域的未來(lái)研究方向。

第一，對(duì)試點(diǎn)成效展開(kāi)更全面的評(píng)估。為加快長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)推廣進(jìn)程，建立全國(guó)性統(tǒng)一制度，應(yīng)注重長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)試點(diǎn)數(shù)據(jù)積累和開(kāi)發(fā)，對(duì)試點(diǎn)成效進(jìn)行深度量化評(píng)估。在政策一般性評(píng)估基礎(chǔ)上，拓展評(píng)估維度，深入挖掘評(píng)估領(lǐng)域，從不同視角研究長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)試點(diǎn)成效及存在問(wèn)題。

第二，優(yōu)化現(xiàn)有政策，增強(qiáng)試點(diǎn)方案科學(xué)性。針對(duì)目前存在的如失能等級(jí)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)缺乏統(tǒng)一性、籌資模式缺乏可持續(xù)性、參保范圍缺乏全面性、服務(wù)質(zhì)量評(píng)價(jià)缺乏客觀性等問(wèn)題，加快統(tǒng)一護(hù)理需求和等級(jí)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)，探索可持續(xù)且差異化的籌資模式，清晰界定及擴(kuò)大參保范圍，制定統(tǒng)一的長(zhǎng)護(hù)服務(wù)質(zhì)量評(píng)價(jià)體系刻不容緩。同時(shí)，需要加強(qiáng)長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)制度設(shè)計(jì)研究，提升其科學(xué)性、社會(huì)性與公平性。

3 結(jié)論與展望

3.1 研究結(jié)論

本文利用CiteSpace軟件對(duì)2016年—2021年的長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)試點(diǎn)文獻(xiàn)進(jìn)行計(jì)量分析，研究結(jié)果表明：（1）長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)試點(diǎn)研究文獻(xiàn)數(shù)量自2016年以來(lái)保持不斷增長(zhǎng)的趨勢(shì)，但作者間合作強(qiáng)度不高。（2）研究?jī)?nèi)容主要集中在長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)制度的必要性與可行性、保險(xiǎn)待遇、籌資機(jī)制、護(hù)理服務(wù)、試點(diǎn)成效及問(wèn)題等五個(gè)方面。（3）從研究歷程和研究熱點(diǎn)來(lái)看，可以劃分成三個(gè)階段，即探索期、發(fā)展期、增長(zhǎng)期。人口老齡化、籌資機(jī)制、失能照護(hù)服務(wù)是長(zhǎng)期的研究熱點(diǎn)，長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)制度設(shè)計(jì)、試點(diǎn)成效評(píng)估是近期關(guān)注度上升較快的研究熱點(diǎn)。

3.2 研究中存在的問(wèn)題與展望

3.2.1 研究地區(qū)化。學(xué)者針對(duì)各試點(diǎn)地區(qū)的研究，為試點(diǎn)工作提供了生動(dòng)案例，但可能導(dǎo)致長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)政策“碎片化”，不利于探索構(gòu)建全國(guó)性長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)制度。后續(xù)研究可集中于國(guó)家層面的制度優(yōu)化與推廣，各地區(qū)、各領(lǐng)域的研究人員共同合作。針對(duì)地區(qū)發(fā)展存在差異的問(wèn)題，從國(guó)家層面劃分城市發(fā)展等級(jí)并制定差異化方案，避免地區(qū)政策過(guò)于特色化。

3.2.2 研究?jī)?nèi)容重復(fù)。有關(guān)籌資機(jī)制、失能等級(jí)評(píng)定、護(hù)理服務(wù)等主題的研究是學(xué)者的主要關(guān)注點(diǎn)。各地實(shí)施長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)制度存在的問(wèn)題具有相似性。應(yīng)加強(qiáng)基本理論研究，聚焦長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)制度內(nèi)涵，結(jié)合時(shí)代發(fā)展要求，對(duì)長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)制度進(jìn)行理念創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新。

3.2.3 研究方法局限。由于數(shù)據(jù)可及性限制，目前學(xué)者對(duì)長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)試點(diǎn)成效的研究大多采用定性研究方法，論述試點(diǎn)取得的成效及存在的問(wèn)題，再給出對(duì)策建議，較少使用現(xiàn)代統(tǒng)計(jì)工具和方法進(jìn)行量化研究或驗(yàn)證。未來(lái)研究應(yīng)當(dāng)創(chuàng)新研究范式和分析方法，加強(qiáng)學(xué)科交叉研究，為優(yōu)化長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)制度提供更多思考路徑。