基于社會信用體系建設(shè)背景下A市零售戶信用監(jiān)管評價標(biāo)準(zhǔn)研究

伍廷磊 熊凱 程凡 袁朝宇 蘇小婷

摘 要：文章立足社會信用體系建設(shè)背景下煙草行業(yè)信用體系建設(shè)，針對A市零售戶監(jiān)管成效不明顯、監(jiān)管工作壓力大、零售戶違法違規(guī)成本低、零售戶配合度不夠等現(xiàn)狀問題，通過建立A市零售戶信用監(jiān)管評價標(biāo)準(zhǔn)，形成內(nèi)部針對零售戶信用違規(guī)行為的具體處置措施，實現(xiàn)了零售戶信用體系建設(shè)的全過程閉環(huán)管理，有效促進區(qū)域內(nèi)卷煙銷售市場的穩(wěn)定，為進一步完善社會信用體系、實現(xiàn)全社會信用體系建設(shè)的系列目標(biāo)建設(shè)提供了良好的實踐案例。

關(guān)鍵詞：社會信用體系建設(shè);煙草信用體系;零售戶信用違規(guī)

中圖分類號：F724 文獻標(biāo)識碼：A 文章編號：1005-6432（2022）13-0107-04

DOI：10.13939/j.cnki.zgsc.2022.13.107

卷煙作為一種特殊商品，近年來，隨著國家簡政放權(quán)[1]和行業(yè)市場化取向改革力度的不斷加大，煙草卷煙零售戶增長速度逐年遞增，但宣傳教育的廣度和監(jiān)管手段的力度沒有與之匹配，涉煙違規(guī)行為呈上升趨勢，給卷煙市場經(jīng)營秩序帶來不利影響。A市煙草公司結(jié)合工作實際，在國家大力開展信用體系建設(shè)的背景下，按照行業(yè)信用體系建設(shè)的各項要求，精準(zhǔn)識別卷煙零售市場監(jiān)管過程中的各項問題，結(jié)合企業(yè)實際搭建針對卷煙零售戶的信用評價體系，加強和規(guī)范市場監(jiān)管，促進市場監(jiān)管精細化，提高監(jiān)管效率。

1 A市卷煙零售監(jiān)管市場存在的主要問題

零售戶規(guī)范卷煙經(jīng)營是專賣管理和卷煙營銷工作的目標(biāo)，也是營造規(guī)范卷煙市場環(huán)境的重要因素。A市煙草專賣局（公司）通過調(diào)研發(fā)現(xiàn)，原有的市場監(jiān)管工作模式和卷煙營銷服務(wù)方式，不足以及時應(yīng)對卷煙市場快速、復(fù)雜的變化，一定程度上影響了行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展。

（1）監(jiān)管成效不理想。隨著社會和經(jīng)濟的不斷發(fā)展，各類卷煙零售經(jīng)營業(yè)態(tài)的相互滲透、融合現(xiàn)象不斷增加，常規(guī)的專賣監(jiān)管模式和監(jiān)管內(nèi)容已經(jīng)不能適應(yīng)卷煙零售戶日趨多變的經(jīng)營模式、營業(yè)時間以及卷煙的存貯和流通形式，往往耗費了大量的時間開展日常監(jiān)管，卻達不到預(yù)期的目標(biāo)，工作成效不明顯。

（2）監(jiān)管工作壓力大。近年來，由于卷煙零售戶的增速較快，煙草專賣人員人均監(jiān)管戶數(shù)不斷增加，加上行政許可業(yè)務(wù)工作量的增多，每年需要花費大量的人力、物力、財力和相關(guān)資源對卷煙零售戶進行監(jiān)管，特別在一些地處偏遠的鄉(xiāng)鎮(zhèn)，因交通不便等因素，很難對其進行全方位的監(jiān)管，導(dǎo)致專賣人員市場監(jiān)管工作壓力增大。

（3）零售戶違法違規(guī)成本低。通過調(diào)研發(fā)現(xiàn)，隨著煙草專賣管理的不斷深入，卷煙零售戶違法、違規(guī)行為也在不斷變化，法律法規(guī)的滯后與現(xiàn)實煙草專賣管理之間的矛盾性逐漸凸顯，煙草專賣法制定之初能夠起到震懾作用的法律責(zé)任在當(dāng)前涉煙違法行為高額利潤下顯得微不足道。

（4）零售戶配合度不夠。卷煙營銷工作以服務(wù)為主，面對零售戶經(jīng)營中的不規(guī)范行為，只能采取輔正、勸誡等措施，與專賣執(zhí)法部門聯(lián)合規(guī)范市場經(jīng)濟秩序的主要方法仍以聯(lián)席會議的溝通、討論、措施安排實現(xiàn)，沒有統(tǒng)一的市場經(jīng)營規(guī)則和配套機制，并且聯(lián)合行動存在階段性，不連續(xù)，不系統(tǒng)，缺乏約束力和震懾力，達不到聯(lián)合行動的預(yù)期效果，零售戶參與、配合意愿不強。

2 建立卷煙零售戶信用體系評價體系標(biāo)準(zhǔn)

A煙草公司結(jié)合行業(yè)內(nèi)外信用體系建設(shè)的具體要求，借鑒電力、交警等部門當(dāng)前積分管理應(yīng)用的經(jīng)驗，將定量分析與定性分析結(jié)合起來，構(gòu)建AHP層次分析模型，判斷各目標(biāo)之間能否實現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)及體現(xiàn)相對重要程度，并按照測算結(jié)果對每個決策因素賦對應(yīng)的權(quán)數(shù)，最后加總的權(quán)數(shù)判定對應(yīng)信用行為的得分情況，在定性、定量分析相結(jié)合的基礎(chǔ)上，逐步搭建卷煙市場信用評價體系。

2.1 搭建卷煙市場信用評價模型

按照上級工作要求，A市煙草公司運用AHP層次分析法，將卷煙零售戶的信用評價從專賣和營銷兩個維度共計13個方面的表現(xiàn)進行信用行為賦值打分，其中專賣維度從評價對象的誠信經(jīng)營、亮證經(jīng)營、規(guī)范經(jīng)營和守法經(jīng)營四個方面進行測算，營銷維度從評價對象的掃碼質(zhì)量、密碼管理、明碼標(biāo)價實施率、高質(zhì)量網(wǎng)結(jié)工作、配套標(biāo)識、消費者投訴、網(wǎng)結(jié)成功率、終端建設(shè)與運行質(zhì)量、信息采集與管理等方面進行測算，搭建判定矩陣模型。

2.2 構(gòu)建卷煙市場信用評價判定矩陣

采用一致矩陣的判定方式對各要素之間的重要性和一致性進行判定，即采用兩兩因素相互比較的，盡可能減少性質(zhì)不同因素相互比較的困難，以提高準(zhǔn)確度。

判斷矩陣aij的標(biāo)度方法：

層次單排序及其一致性檢驗。對應(yīng)于判斷矩陣最大特征根λmax的征向量，經(jīng)歸一化（使向量中各元素之和為1）后記為ω。ω的元素為同一層次元素對于上一層次因素某因素相對重要性的排序權(quán)值，這一過程稱為層次單排序。

定義一致性指標(biāo)CI=λ-nn-1。若CI=0，有完全的一致性;CI接近于0，有滿意的一致性;CI越大，不一致越嚴(yán)重。

為了衡量CI的大小，引入隨機一致性指標(biāo)RI。

定義一致性比率：CR=CIEI，一般認為一致性比率CR<0.1，認為A的不一致程度在容許范圍之內(nèi)，有滿意的一致性，通過一致性檢驗?？捎闷錃w一化特征向量作為權(quán)向量，否則要重新構(gòu)造成對比較矩陣A，對aij加以調(diào)整。

2.3 準(zhǔn)則層要素一致性判定

采用專家調(diào)查法（Delphi）的方式，對準(zhǔn)則層之間的相對重要性給出判斷構(gòu)造矩陣，從專賣信用行為和營銷信用行為兩個角度賦值，兩兩相互比較，開展準(zhǔn)則層矩陣數(shù)據(jù)的一致性檢驗。具體矩陣的打分結(jié)果統(tǒng)計如表3所示。

對各評價因素間的ω權(quán)向量數(shù)據(jù)計算，如表4所示。

再測算一致性指標(biāo)：CR=CIEI=0.000<0.1，表示通過一致性檢驗，當(dāng)前權(quán)重設(shè)置規(guī)則有效。

2.4 方案層要素一致性判定

繼續(xù)對方案層之間各要素的相對重要性給出判斷構(gòu)造矩陣，對其一致性進行測算。見表5。046BCB71-BF02-443B-93B6-453B2ADF602B

方案層專賣信用行為要素之間的λmax為4.0，一致性比例結(jié)果為0.0183，表明當(dāng)前判定規(guī)則通過一致性檢驗，權(quán)重設(shè)置規(guī)則有效。見表6。

方案層營銷信用行為要素之間的λmax為9.9892，一致性比例結(jié)果為0.0847，表明當(dāng)前判定規(guī)則通過一致性檢驗，權(quán)重設(shè)置規(guī)則有效。

2.5 測算方案層要素權(quán)重

根據(jù)一致性檢測結(jié)果，測算方案層各實施要素的具體權(quán)重比例。然后按照百分制的標(biāo)準(zhǔn)，對各要素的最大對應(yīng)分值進行賦值確定，具體數(shù)據(jù)如表7所示。

方案層營銷信用行為要素之間的λmax為9.9892，一致性比例結(jié)果為0.0847，表明當(dāng)前判定規(guī)則通過一致性檢驗，權(quán)重設(shè)置規(guī)則有效。

2.6 形成卷煙市場信用體系評價標(biāo)準(zhǔn)

依照法律、法規(guī)和政策規(guī)定，根據(jù)零售戶信用分值情況，按等級劃分為信用獎勵（紅名單、三星誠信、二星誠信、一星誠信）和信用懲罰（不誠信、黑名單），實施分級管理、分類獎懲，在煙草零售領(lǐng)域的管理與服務(wù)等方面實行差異化應(yīng)用，真正做到“讓守信者降成本，讓失信者付代價”。

根據(jù)信用識別評價結(jié)果，對照《煙草零售市場信用分類管理辦法》將零售主體分為紅名單（AAA級中信用積分排名前三位）、AAA級、AA級、A級、B級、C級和黑名單（信用積分在300分以下且有嚴(yán)重失信行為的），采取差異化監(jiān)管。

（1）紅名單：設(shè)置“綠色通道”，主動提醒持證人辦理煙草專賣零售許可證相關(guān)業(yè)務(wù)，優(yōu)先辦理涉煙業(yè)務(wù)事宜，開展日常監(jiān)管或“雙隨機”監(jiān)管，檢查內(nèi)容以法律法規(guī)宣傳和服務(wù)為主;作為卷煙誠信經(jīng)營代表，在全市范圍向消費者推介，向“全國信用信息共享平臺（貴州安順）”網(wǎng)站推送。

（2）AAA級：設(shè)置“綠色通道”，主動提醒持證人辦理煙草專賣零售許可證相關(guān)業(yè)務(wù)，優(yōu)先辦理涉煙業(yè)務(wù)事宜，每季度開展一次日常監(jiān)管+“雙隨機”監(jiān)管，檢查內(nèi)容以法律法規(guī)宣傳和服務(wù)為主;作為卷煙誠信經(jīng)營代表，在所屬縣（區(qū)）范圍向消費者推介。

（3）AA級：設(shè)置“綠色通道”，主動提醒持證人辦理煙草專賣零售許可證相關(guān)業(yè)務(wù)，優(yōu)先辦理涉煙業(yè)務(wù)事宜;每季度開展一次日常監(jiān)管+“雙隨機”監(jiān)管，檢查內(nèi)容以法律法規(guī)宣傳、服務(wù)和店面檢查為主;作為卷煙誠信經(jīng)營代表，在消費者實時所在區(qū)域范圍內(nèi)推介。

（4）A級：設(shè)置“綠色通道”，主動提醒持證人辦理煙草專賣零售許可證相關(guān)業(yè)務(wù)，優(yōu)先辦理涉煙業(yè)務(wù)事宜，每兩個月開展一次日常監(jiān)管+“雙隨機”監(jiān)管，以法律法規(guī)宣傳、服務(wù)、店面和倉儲檢查為主;作為卷煙誠信經(jīng)營代表，在消費者實時所在區(qū)域范圍內(nèi)推介。

（5）B級：每季度開展日常監(jiān)管、“雙隨機”監(jiān)管和錯時監(jiān)管，檢查內(nèi)容以法律法規(guī)宣傳、店面、倉儲檢查和及時糾偏為主。

（6）C級：列入重點監(jiān)管對象，提高監(jiān)管頻次，每月開展至少一次日常監(jiān)管、“雙隨機”監(jiān)管、錯時監(jiān)管，檢查內(nèi)容以法律法規(guī)宣傳、店面、倉儲檢查和及時查處違法違規(guī)行為為主;煙草專賣零售許可證到期申請延續(xù)時，延續(xù)期限為1年;在全縣范圍向消費者公示。

（7）黑名單：列入重點監(jiān)管對象，提高監(jiān)管頻次，每月開展至少兩次日常監(jiān)管、“雙隨機”監(jiān)管、錯時監(jiān)管，檢查內(nèi)容以法律法規(guī)宣傳、店面、倉儲檢查和及時清理整頓為主;發(fā)生涉煙違法行為時，按規(guī)定處罰幅度內(nèi)的最高標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行;煙草專賣零售許可證到期申請延續(xù)時，延續(xù)期限為1年或不予延續(xù);在全市范圍向消費者公示，向“全國信用信息共享平臺（貴州安順）”網(wǎng)站推送。

3 A市煙草信用體系評價標(biāo)準(zhǔn)的應(yīng)用

依托行業(yè)內(nèi)外對信用管理工作的實際，聚焦卷煙市場主體的守信、失信情況，建設(shè)完成卷煙市場信用評價標(biāo)準(zhǔn)體系后，有效對管理服務(wù)對象實行信用管理，形成有利于聯(lián)合懲戒失信主體、有利于規(guī)范卷煙市場環(huán)境、有利于補齊監(jiān)管短板和弱項的應(yīng)用機制，按照以下流程開展標(biāo)準(zhǔn)的應(yīng)用工作。

一是明確卷煙市場誠信聯(lián)合懲戒約束主體。聯(lián)合懲戒的參與主體包括監(jiān)管主體、實施主體和信用主體。政府主管部門是聯(lián)合懲戒機制的監(jiān)管主體，須對聯(lián)合懲戒工作進行管理和監(jiān)督。實施主體是指按照懲戒流程和措施，具體組織實施聯(lián)合懲戒活動的主體，一般由地市級煙草商業(yè)企業(yè)承擔(dān)。信用主體是信用關(guān)系的當(dāng)事人，是信用關(guān)系的承載者和信用活動的主體，主要是轄區(qū)內(nèi)的卷煙銷售零售戶。

二是建立健全內(nèi)部聯(lián)合獎懲機制，專賣、營銷部門聯(lián)手協(xié)作，以行政事項、監(jiān)管頻次、貨源分配、終端建設(shè)、便利服務(wù)和推介宣傳等為主要內(nèi)容，依照法律、法規(guī)和政策規(guī)定，根據(jù)零售戶信用分值情況，在煙草零售領(lǐng)域的管理與服務(wù)等方面實行差異化應(yīng)用，真正做到“讓守信者降成本，讓失信者付代價”。

三是共享部署社會信用平臺通道。搭建市場主體信用信息的輸入和輸出通道，完成“全國信用信息共享平臺（貴州安順）”的端口對接，做好同社會信用的數(shù)據(jù)共享，實現(xiàn)和政府信用體系的信息聯(lián)動、結(jié)果共享。

四是以褒揚誠信、懲戒失信，部門聯(lián)動、社會協(xié)同，依法依規(guī)、保護權(quán)益，突出重點、統(tǒng)籌推進為基本原則，落實加強和創(chuàng)新社會治理要求，助力社會信用體系建設(shè)，加強信用信息公開和共享，促進煙草零售市場經(jīng)營主體依法誠信經(jīng)營，維護市場正常秩序，營造“守信者處處受益、失信者處處受限”的社會信用環(huán)境。

4 結(jié)論

綜上所述，文章提出了一種基于社會信用體系建設(shè)背景下的A市零售戶信用監(jiān)管評價標(biāo)準(zhǔn)研究方法，建立科學(xué)合理且公平公正的卷煙零售戶的信用評分體系，突出分類管理及“紅”“黑”名單的獎懲條目，探索對現(xiàn)行專賣法律法規(guī)進行有益補充，并實現(xiàn)與多部門的數(shù)據(jù)互通，逐步形成“多方參與、聯(lián)控聯(lián)管、聯(lián)合獎懲”的新型監(jiān)管模式，是當(dāng)前和下一步市場規(guī)范的重要措施，是助力煙草行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的新動力，是積極響應(yīng)“信用中國”的煙草答卷。

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