“殺豬盤”式婚戀交友電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪研究

孫梓翔 于 龍

微信、QQ、微博等網(wǎng)絡(luò)社交工具的快速發(fā)展和廣泛普及在改變?nèi)藗兩缃环绞降耐瑫r(shí)，也成為實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙過程中犯罪嫌疑人使用的工具。犯罪嫌疑人不斷翻新詐騙手法，使得當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙呈現(xiàn)出不同于傳統(tǒng)犯罪圖景的新特征、新模式，嚴(yán)重危及到人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全及生命安全，擾亂社會(huì)秩序。始于“真情”、終于“套路”的殺豬盤式婚戀交友電信網(wǎng)絡(luò)詐騙正是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中的新類型，犯罪嫌疑人利用當(dāng)今社會(huì)許多大齡單身青年迫切結(jié)婚的心理，以戀愛名義與其交往，進(jìn)而詐騙被害人財(cái)產(chǎn)，嚴(yán)重威脅到人民群眾的人身安全與財(cái)產(chǎn)安全。①周再?zèng)牛骸稖\析電信詐騙的新特征及應(yīng)對(duì)措施》，《法制博覽》2018年第11 期。

一、“殺豬盤”式婚戀交友電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪概述

“殺豬盤”式婚戀交友電信網(wǎng)絡(luò)詐騙形象地將結(jié)交受害者、建立親密關(guān)系、騙取被害人財(cái)物的過程比作“選豬、養(yǎng)豬、殺豬”，把交友工具比作“豬槽”，把聊天劇本作為“豬飼料”，②王雪、潘曉龍：《電信詐騙犯罪案件研究——以網(wǎng)絡(luò)“殺豬盤”為例》，《法制博覽》2020 第13 期。具體過程歸納如下（見圖1）。

圖1 “殺豬盤”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的具體流程思維導(dǎo)圖

（一）“殺豬盤”式婚戀交友電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的含義

“殺豬盤”式婚戀交友電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是以非法占有為目的，通過社交軟件向不特定對(duì)象編造虛假人設(shè)，①于龍、秦昊然：《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的偵防對(duì)策研究——以遼寧省公安工作實(shí)際為例》，《重慶行政》2021年第6 期。再通過交友形式騙取感情信任，虛構(gòu)高額回報(bào)，騙取公私財(cái)物的犯罪行為。②柏傲婷：《大數(shù)據(jù)背景下“殺豬盤”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙偵查對(duì)策研究》，《網(wǎng)絡(luò)空間安全》2020年第10 期。第一步建立“豬圏”。即犯罪嫌疑人以網(wǎng)絡(luò)交友、戀愛為幌子，利用微信、抖音、探探等網(wǎng)絡(luò)社交工具，通過虛擬社交軟件賬號(hào)塑造完美形象（如“企業(yè)高管”等精英人士）。第二步“選豬”。即精準(zhǔn)尋找受騙對(duì)象，瞄準(zhǔn)婚戀網(wǎng)站等平臺(tái)，使用虛假社交軟件賬號(hào)進(jìn)行交友，目標(biāo)對(duì)象往往以有經(jīng)濟(jì)實(shí)力的大齡單身人士為主。第三步“養(yǎng)豬”。即采取逐漸深入的詐騙套路與上鉤對(duì)象培養(yǎng)感情，通過行業(yè)話術(shù)（即“豬飼料”）對(duì)被害人進(jìn)行“喂養(yǎng)”，逐步建立感情、獲取信任，甚至描繪婚姻藍(lán)圖。最后一步“殺豬”。即著手實(shí)施行動(dòng)，犯罪嫌疑人在認(rèn)為時(shí)機(jī)成熟時(shí)，通過看似不經(jīng)意實(shí)則有預(yù)謀的舉動(dòng)讓被害人產(chǎn)生認(rèn)知錯(cuò)誤，從而誘導(dǎo)被害人參與所謂“穩(wěn)賺不賠”的投資，或者欺騙、誘導(dǎo)受害者到釣魚網(wǎng)站賭博、博彩或投資等虛假平臺(tái)“賺快錢”。這些非法平臺(tái)通過人為操控?cái)?shù)據(jù)，使被害人被前期小額試水的成功蒙蔽，進(jìn)而投入更多資金。當(dāng)資金達(dá)到一定數(shù)量時(shí)，犯罪嫌疑人則以平臺(tái)數(shù)據(jù)出錯(cuò)、提現(xiàn)超時(shí)等理由，拉黑被害者并卷走資金。

（二）“殺豬盤”式婚戀交友電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的類型

在“殺豬盤”式婚戀交友電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，被害人既被騙取真情實(shí)感，又有大量錢財(cái)被詐騙，“人財(cái)兩空”的結(jié)局屢見不鮮。“殺豬盤”式婚戀交友電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪大體可以分為以下三類。

一是博彩類“殺豬盤”。一般是在建立親密關(guān)系后，逐漸談及收入等話題，并無意間透露知曉“平臺(tái)漏洞”或者認(rèn)識(shí)后臺(tái)工作人員等虛假信息。在引起被害人好奇心后，向其介紹游戲類賭博或彩票平臺(tái)，并謊稱共同投資，以小額投資回報(bào)為誘餌。被害人由于已深陷所謂“親密關(guān)系”和“高額投資收益”的陷阱中，投入越來越多的資金，甚至不惜變賣家產(chǎn)，以期回本。

二是投資類“殺豬盤”。以建立感情為前提，不刻意提及投資等話題，但從側(cè)面透露有投資渠道，勾起被害人興趣后，向其介紹股票、期貨等交易平臺(tái)，誘導(dǎo)被害人下載非法交易平臺(tái)。隨后，同樣以小額回報(bào)為誘餌，使被害人相信平臺(tái)的“真實(shí)性”后進(jìn)行大額投資，在達(dá)到一定投資金額后，會(huì)通過后臺(tái)控制數(shù)據(jù)，侵吞被害人錢財(cái)。③王楓梧：《“殺豬盤”式網(wǎng)絡(luò)詐騙行為的腳本分析》，《山東警察學(xué)院學(xué)報(bào)》2021年第1 期。

三是索要紅包類“殺豬盤”。相對(duì)于前兩者，此類詐騙金額相對(duì)較小，受害者往往以男性為主。犯罪嫌疑人一般通過社交軟件與被害人確立關(guān)系后，以情感交流為誘餌，日常發(fā)送語音、圖片等深化情感聯(lián)系；必要時(shí)會(huì)通過視頻聊天的形式獲取被害人信任，而這些視頻聊天過程往往是通過軟件操控播放提前下載好的網(wǎng)絡(luò)視頻。此后，犯罪嫌疑人會(huì)以買衣服、家人出事等“情侶”間無法拒絕的理由索要紅包，實(shí)施詐騙。根據(jù)目前已偵破的案件來看，大部分犯罪嫌疑人都是男性冒充女性實(shí)施詐騙。

二、“殺豬盤”式婚戀交友電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪特征

相較于傳統(tǒng)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，“殺豬盤”式婚戀交友電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪在犯罪手段、犯罪方式、犯罪人員、犯罪對(duì)象等方面表現(xiàn)出新的特點(diǎn)。

（一）犯罪手段智能化、隱蔽化

智能化是“殺豬盤”式婚戀交友電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的重要特征，詐騙團(tuán)伙往往不惜重金，聘請高科技人才開發(fā)和維護(hù)非法平臺(tái)，其詐騙方式和話術(shù)設(shè)計(jì)貼近百姓生活，契合社會(huì)熱點(diǎn)。同時(shí)，犯罪嫌疑人通過社交工具尋找作案對(duì)象，與被害人通過即時(shí)通訊軟件進(jìn)行交流，在不與被害人實(shí)際接觸的情況下獲得信任。隨后，利用虛假的網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)、賭博等平臺(tái)使被害人獲得小額投資回報(bào)，從而激發(fā)被害人貪財(cái)心理，待被害者投入巨額資金后，犯罪嫌疑人即關(guān)閉提現(xiàn)接口，抽身卷款走人。此類詐騙的犯罪嫌疑人具有較強(qiáng)的反偵查意識(shí)和能力，在依托互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)實(shí)施詐騙的過程中，有意避開公安機(jī)關(guān)的偵查，而被害人往往也只掌握犯罪嫌疑人的網(wǎng)絡(luò)虛擬身份信息，無法獲得其真實(shí)的身份。

（二）犯罪方式鏈條化、定制化

“殺豬盤”詐騙犯罪團(tuán)伙組織嚴(yán)密，呈公司化運(yùn)作，實(shí)施詐騙的各個(gè)環(huán)節(jié)更是分工明確、流程嚴(yán)密，使得此類詐騙迷惑性更強(qiáng)，令人防不勝防。根據(jù)犯罪需要，犯罪團(tuán)伙會(huì)設(shè)立資料組、技術(shù)組、風(fēng)控組、話務(wù)組，分工配合。如話務(wù)組專門負(fù)責(zé)打接電話，有統(tǒng)一的話術(shù)版本，新入職的團(tuán)伙人員會(huì)接受相應(yīng)培訓(xùn)，學(xué)習(xí)揣摩被害人心理，根據(jù)聊天實(shí)際情況定制虛假社交賬號(hào)的所謂朋友圈、身份、家庭背景等，以獲取被害人信任，進(jìn)而打探被害人經(jīng)濟(jì)狀況。各工作組受上線統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，互相交流信息，確保詐騙各環(huán)節(jié)無縫對(duì)接，實(shí)現(xiàn)“精準(zhǔn)詐騙”。

（三）犯罪經(jīng)營形式長線化、國際化

相比傳統(tǒng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件而言，“殺豬盤”式婚戀交友電信網(wǎng)絡(luò)詐騙因需要建立情感紐帶，往往作案時(shí)間跨度更長，社會(huì)關(guān)系更加復(fù)雜①侯麗波，王冠：《交互式話單數(shù)據(jù)的社會(huì)關(guān)系權(quán)值分析》，《中國刑警學(xué)院學(xué)報(bào)》2017年第5 期。。從整個(gè)犯罪鏈條來看，終端詐騙團(tuán)伙往往身處境外，尤以東南亞國家為多，境內(nèi)多為洗錢團(tuán)伙等黑灰產(chǎn)業(yè)鏈的中下層級(jí)人員。犯罪團(tuán)伙成員之間通過現(xiàn)代通訊網(wǎng)絡(luò)，實(shí)現(xiàn)跨地區(qū)布局作案，境內(nèi)外勾結(jié)、跨國聯(lián)動(dòng)，以境外團(tuán)伙核心成員為主實(shí)施詐騙的占此類犯罪總量的90%以上，而境內(nèi)打擊的犯罪團(tuán)伙中90%以上系侵害公民個(gè)人信息犯罪、洗錢團(tuán)伙等從業(yè)人員。

（四）犯罪人員地域化、家族化

在司法實(shí)踐中，絕大部分“殺豬盤”式婚戀交友電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪屬于“地域性團(tuán)伙犯罪”，即以一定的地緣關(guān)系為紐帶，糾合、流竄實(shí)施的，以侵財(cái)為主要犯罪目的，手段具有一定地域性的犯罪。②于世梁：《打擊“殺豬盤”網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪研究》，《河南警察學(xué)院學(xué)報(bào)》2020年第6 期。團(tuán)伙成員多來自同一縣鄉(xiāng)，存在血親或姻親關(guān)系，形成由一根根私人聯(lián)系為紐帶所構(gòu)成的團(tuán)伙結(jié)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)。犯罪嫌疑人均來自“熟人社會(huì)”，這樣的成員架構(gòu)有利于形成對(duì)作案手法的共識(shí)，相互傳授學(xué)習(xí)犯罪方法，產(chǎn)生“犯罪文化”的相互認(rèn)同。③朱寧吉、張坤：《涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件追繳與退賠執(zhí)行的困境及對(duì)策》，《江蘇警官學(xué)院學(xué)報(bào)》2020年第2 期。

（五）犯罪組織群體化、產(chǎn)業(yè)化

“殺豬盤”式婚戀交友電信網(wǎng)絡(luò)詐騙一改傳統(tǒng)的“獨(dú)狼式”詐騙方式，向群體化詐騙方向發(fā)展，呈現(xiàn)集團(tuán)化、產(chǎn)業(yè)化特征，通過“流水線”詐騙模式，形成完整的黑色產(chǎn)業(yè)鏈，其中獵頭、話術(shù)、博彩平臺(tái)、洗錢等每個(gè)環(huán)節(jié)都由專人來完成。④于龍：《公安機(jī)關(guān)打擊網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)犯罪的對(duì)策初探》，《貴州警察學(xué)院學(xué)報(bào)》2022年第1 期。在實(shí)施“殺豬盤”式婚戀交友電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的過程中，犯罪集團(tuán)成員之間分工明確，緊密配合銜接：前端“圈豬”是由專業(yè)推手通過社交軟件尋找目標(biāo)，負(fù)責(zé)購買非法身份信息以創(chuàng)造虛擬人設(shè)，甚至購買網(wǎng)絡(luò)公司后臺(tái)數(shù)據(jù)以便有針對(duì)性地撒網(wǎng)；中端“養(yǎng)豬”是由鍵盤手負(fù)責(zé)每天通過專業(yè)話術(shù)“喂養(yǎng)”被害人，建立信任；終端“殺豬”是由網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營人員負(fù)責(zé)非法APP 的開發(fā)、運(yùn)營和數(shù)據(jù)控制，實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

（六）犯罪對(duì)象非特定化、以女性居多

據(jù)《中國婦女報(bào)》報(bào)道：“深圳市龍崗分局反詐中心根據(jù)報(bào)案統(tǒng)計(jì)，2019年1-4月，龍崗區(qū)已有47 人被騙近1200 萬元，其中女性居多，在X 愛網(wǎng)、世紀(jì)XX 網(wǎng)、X 合網(wǎng)三大知名婚戀交友平臺(tái)的28名受害者中，女性達(dá)到22 人，平均年齡36 歲，人均被騙45 萬元，最高個(gè)人被騙金額達(dá)600 萬元”。①《社交平臺(tái)成新型網(wǎng)絡(luò)詐騙重災(zāi)區(qū)》，http://media.people.com.cn/n1//c40606.html，訪問日期：2021年1月28日。針對(duì)女性被害人，犯罪嫌疑人在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上往往偽裝成高富帥或者“鉆石王老五”，通過各種非正常渠道介紹、搭訕以與被害人取得聯(lián)系，如發(fā)現(xiàn)對(duì)自己有意向的被害人，就加大“攻勢”，逐漸獲取對(duì)方信任，從而實(shí)施下一步詐騙行為。在中國傳統(tǒng)婚戀文化中，女性普遍處于被動(dòng)地位，特別是大齡未婚女青年或離異女性，對(duì)情感更加渴求，歸宿感相比男性而言更為強(qiáng)烈，對(duì)情感的態(tài)度也更加專一。犯罪嫌疑人利用被害人的心理有針對(duì)性地設(shè)置騙局，在婚戀網(wǎng)、交友群、各速配平臺(tái)上編織所謂“美好未來”“共同發(fā)財(cái)致富”等謊言。而女性被害人在“情感攻勢”和“高利誘惑”雙重因素影響下，往往無法加以理性判斷甚而篤信不疑，最終越陷越深，不斷投入大額資金。②周孟辭：《“殺豬盤”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪人與被害人的互動(dòng)關(guān)系研究》，《江西警察學(xué)院學(xué)報(bào)》2021年第2 期。

三、打擊“殺豬盤”式婚戀交友電信網(wǎng)絡(luò)詐騙面臨的困境

互聯(lián)網(wǎng)中的信息虛虛實(shí)實(shí)，當(dāng)前“殺豬盤”受害者數(shù)不勝數(shù)，被騙錢財(cái)或超億元，雖然公安機(jī)關(guān)高度重視此類案件的打擊與偵辦，但依然面臨諸多現(xiàn)實(shí)難題。

（一）追查難

犯罪嫌疑人批量取得相親網(wǎng)站的注冊賬號(hào)，然后假冒身份，在極短的時(shí)間內(nèi)發(fā)布婚戀交友信息，侵害面大，造成的損失面也很廣。通常這些詐騙分子的自我介紹都經(jīng)過了精心編織，對(duì)于單身男女具有極大的吸引力；同時(shí)，犯罪嫌疑人為避免被害人找上門或者要求見面等，往往會(huì)選擇那些所在地較為偏遠(yuǎn)的被害人來實(shí)施詐騙。這些原因?qū)е铝舜祟愒p騙被害人人數(shù)眾多、分布極廣，為案件偵破帶來了極大挑戰(zhàn)。

（二）取證難

“殺豬盤”式婚戀交友電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是依托現(xiàn)代通信技術(shù)及網(wǎng)上銀行支付實(shí)施，犯罪嫌疑人使用的虛擬身份包括微信、QQ、身份證等信息往往都是虛假的，操作IP 地址大多位于境外，洗錢團(tuán)伙也往往散落在全國各地。從作案手段上看，犯罪嫌疑人利用信用卡通存通兌的功能，開設(shè)異地取款，在詐騙資金流入時(shí)立即通過多張銀行卡進(jìn)行快速洗錢，多個(gè)賬戶交替循環(huán)，再由不同人在不同地點(diǎn)的ATM機(jī)上提現(xiàn)。公安機(jī)關(guān)的偵查從線上到線下，能獲取的直接證據(jù)很少，難以形成完整證據(jù)鏈。③李子玉，于龍：《公安機(jī)關(guān)開展電子數(shù)據(jù)取證工作的挑戰(zhàn)及應(yīng)對(duì)》，《山西省政法管理干部學(xué)院學(xué)報(bào)》2021年第4 期。

（三）追逃難

由于作案團(tuán)隊(duì)的專業(yè)性、作案手段的隱蔽性，導(dǎo)致案件偵查和追捕難度加大。通過分析已偵破案件信息不難發(fā)現(xiàn)，犯罪團(tuán)伙的核心人員大多身處境外，絕大部分贓款被轉(zhuǎn)移至境外后會(huì)在短時(shí)間內(nèi)被揮霍，即使部分贓款未流至境外，也通常會(huì)在短期內(nèi)分流至多張銀行卡上進(jìn)行取現(xiàn)。相對(duì)比較容易被抓獲的往往是處于詐騙產(chǎn)業(yè)鏈底端只能獲取極少報(bào)酬的取款人。由于各國法律制度差異等現(xiàn)實(shí)因素，跨國取證和偵破案件成為打擊“殺豬盤”詐騙的最大難點(diǎn)，導(dǎo)致案件破案率與追贓率低。④于龍：《公安大數(shù)據(jù)的特征優(yōu)勢與實(shí)踐應(yīng)用》，《遼寧警察學(xué)院學(xué)報(bào)》2019年第5 期。

（四）信息化合成作戰(zhàn)能力仍需加強(qiáng)

當(dāng)前，在運(yùn)用信息化手段打擊“殺豬盤”式婚戀交友電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件時(shí)，主要存在兩方面問題。一是存在分析研判和警務(wù)實(shí)戰(zhàn)脫節(jié)的問題。由于偵查資源相對(duì)集中，打擊此類犯罪通常采取的是偵辦分離模式，即獨(dú)立研判偵查后交由民警辦理，由于辦案民警對(duì)偵查手段不夠熟悉，以及溝通不暢等原因，信息化作戰(zhàn)效果大打折扣。二是存在數(shù)據(jù)鴻溝無法有效共享的問題。各警種和部門間還存在信息壁壘，資源相對(duì)分散，相關(guān)信息數(shù)據(jù)無法共享，導(dǎo)致實(shí)戰(zhàn)人員無權(quán)限、研判人員無經(jīng)驗(yàn)的局面①于龍、孫梓翔：《警務(wù)數(shù)據(jù)共享的創(chuàng)新機(jī)制研究——以粵港澳大灣區(qū)為例》，《北京警察學(xué)院學(xué)報(bào)》2021年第6 期。不能最大化地發(fā)揮信息化作戰(zhàn)的優(yōu)勢。

（五）網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)的打擊力度略顯不足

隨著各種電信業(yè)務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的快速發(fā)展，支撐各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的黑灰產(chǎn)業(yè)如非法出售公民個(gè)人信息、“黑廣播”“偽基站”犯罪等空前活躍，成為“殺豬盤”等電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的基礎(chǔ)。隨著詐騙手法的不斷演變，買賣公民個(gè)人信息、聚合支付平臺(tái)洗錢、虛假交易軟件、制作手機(jī)木馬程序等黑灰產(chǎn)業(yè)群日益專業(yè)化，一大批黑灰產(chǎn)業(yè)鏈從業(yè)人員應(yīng)運(yùn)而生。他們游走于合法和非法之間，分工明確、各司其職、各獲其利，極大助長了網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。犯罪嫌疑人可以在互聯(lián)網(wǎng)搜索引擎上便捷地搜索到作案所需的一切信息，可以通過電商平臺(tái)迅速找到販賣商家，可以通過微信等社交軟件交流犯罪手段，可以在互聯(lián)網(wǎng)上雇人發(fā)送偽基站信息、撥打電話、轉(zhuǎn)賬取款、專業(yè)洗錢。②唐淑臣等：《第三方支付洗錢犯罪偵查研究》，《江西警察學(xué)院學(xué)報(bào)》2021年第2 期。

四、“殺豬盤”式婚戀交友電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的打擊策略

“殺豬盤”式婚戀交友電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪社會(huì)影響大、危害程度高、偵破難度大，公安機(jī)關(guān)必須要健全打擊機(jī)制、加大打擊力度，實(shí)現(xiàn)長治長效。

（一）建立合成作戰(zhàn)機(jī)制

在具體案件偵辦過程中，要通過整合警力和手段資源，探索推進(jìn)各部門優(yōu)勢互補(bǔ)、各警種快速聯(lián)動(dòng)的合成作戰(zhàn)新模式，才能應(yīng)對(duì)當(dāng)下日趨復(fù)雜的新型電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動(dòng)。一方面，偵查前置、快速初查。時(shí)間是打擊“殺豬盤”式婚戀交友電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的關(guān)鍵因素，如能在接到報(bào)案后第一時(shí)間對(duì)涉案資金進(jìn)行止付，就可以為案件偵破打下良好基礎(chǔ)。公安機(jī)關(guān)要著力探索偵查前置模式，在接報(bào)警后，反詐中心研判人員第一時(shí)間進(jìn)行勘查，全面采集涉案信息，為進(jìn)一步研判做好鋪墊。另一方面，堅(jiān)持以專業(yè)隊(duì)伍打擊職業(yè)犯罪團(tuán)伙的原則，建強(qiáng)省、市、縣（區(qū)）三級(jí)反詐中心，進(jìn)一步細(xì)化銀行止付、資金查控、信息研判等專業(yè)崗位分工，明確職責(zé)；同時(shí)，不定期組織民警開展實(shí)戰(zhàn)輪崗培訓(xùn)，全面提升一線民警的數(shù)據(jù)作戰(zhàn)意識(shí)和能力，構(gòu)建更為高效、完善的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙安全治理模式。③王曉琦：《論我國新型校園安全管理模式》，《法制與社會(huì)》2013年第33 期。

（二）強(qiáng)化金融監(jiān)管體系

銀行卡資金轉(zhuǎn)移、提現(xiàn)等是“殺豬盤”式婚戀交友電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的重要環(huán)節(jié)之一，由于監(jiān)管不到位，銀行卡開戶實(shí)名制形同虛設(shè)，犯罪嫌疑人可以通過多種渠道獲取大量銀行卡將其用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中，成為實(shí)施犯罪的便利條件。有關(guān)部門要堅(jiān)持問題導(dǎo)向，全面壓實(shí)業(yè)務(wù)合法合規(guī)主體責(zé)任，堅(jiān)決斬?cái)唷皻⒇i盤”式婚戀交友電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的資金鏈條。有關(guān)部門要加強(qiáng)支付業(yè)務(wù)合規(guī)管理，建立健全覆蓋“事前、事中、事后”支付風(fēng)險(xiǎn)防控體系，嚴(yán)格違法違規(guī)責(zé)任追究，對(duì)涉案銀行、支付機(jī)構(gòu)一律倒查問責(zé)。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、侵犯公民個(gè)人信息罪等的打擊力度，進(jìn)一步加大針對(duì)用于洗錢的銀行卡、對(duì)公賬戶，用于藏匿的移動(dòng)無線設(shè)備以及境外遠(yuǎn)程操控的“多卡寶”等監(jiān)管力度④王懂懂、金國園：《打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪一體化工作模式探索》，《公安教育》2021年第8 期。，從源頭上防范“殺豬盤”式婚戀交友電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪滋生。

（三）構(gòu)建高敏感詞匯反詐預(yù)警模型

公安機(jī)關(guān)通過分析已偵破案件中犯罪嫌疑人與被害人的聊天記錄，通過調(diào)整技術(shù)路線優(yōu)化“資金線”和“情感線”的高頻敏感詞匯數(shù)據(jù)庫（見表1、表2）①王旭：《新時(shí)期公安院校人才培養(yǎng)模式調(diào)適化的思考——基于招警考試改革的視角》，《法制與社會(huì)》2017年第36 期。，并以上述高頻敏感詞匯數(shù)據(jù)庫為偵查對(duì)象，建立基于犯罪心理學(xué)的反詐預(yù)警模型。在該模型中，為處于“資金線”和“情感線”不同階段的高頻敏感詞匯設(shè)置不同閾值，一旦雙線都超過設(shè)定閾值，即啟動(dòng)預(yù)警提醒機(jī)制，對(duì)被害人開展精準(zhǔn)勸阻，并實(shí)現(xiàn)對(duì)應(yīng)調(diào)整開展后續(xù)工作。

表1 “資金線”各階段高頻敏感詞匯總

表2 “情感線”各階段高頻敏感詞匯總

（四）完善精準(zhǔn)有效的勸阻支付機(jī)制

為幫助被害人最大程度避免和挽回物質(zhì)、情感損失，要建立并啟動(dòng)精準(zhǔn)及時(shí)有效的勸阻支付機(jī)制。一是利用好時(shí)間差及時(shí)開展預(yù)防性勸阻。據(jù)統(tǒng)計(jì)，被害人從接觸到轉(zhuǎn)賬的時(shí)間大約都在2 天以上，頻度在3 次以上，平均轉(zhuǎn)賬次數(shù)達(dá)8 次。如果發(fā)現(xiàn)相同手段、賬號(hào)、APK 等關(guān)鍵信息，要提高預(yù)警效率，充分利用轉(zhuǎn)賬時(shí)間、轉(zhuǎn)賬頻率上的機(jī)會(huì)差，及時(shí)啟動(dòng)反詐預(yù)警機(jī)制②于龍：《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理初探》，《犯罪與改造研究》2022年第4 期。。二是充分利用反詐平臺(tái)進(jìn)行資金分析。公安機(jī)關(guān)應(yīng)該動(dòng)態(tài)地開展定向偵查，結(jié)合已發(fā)案件的涉詐賬號(hào)、轉(zhuǎn)移路徑，及時(shí)進(jìn)行提醒；同時(shí)，分析提取微信等社交軟件、涉詐網(wǎng)頁背后所關(guān)聯(lián)銀行賬號(hào)，盡快予以查封、凍結(jié)、止付。三是及時(shí)梳理、匯總、封控各類涉案賬號(hào)。公安機(jī)關(guān)對(duì)已發(fā)案件的各類涉詐賬號(hào)信息及時(shí)梳理匯總，有針對(duì)性地采取偵控和封堵措施，防止犯罪嫌疑人使用同一賬號(hào)對(duì)多個(gè)被害人實(shí)施詐騙。

（五）強(qiáng)化全鏈條打擊機(jī)制

隨著經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙已朝著體系化趨勢演化，呈現(xiàn)出“上游獲取信息、中游精準(zhǔn)施詐、下游洗錢套現(xiàn)”的鏈?zhǔn)浇Y(jié)構(gòu)。現(xiàn)有的執(zhí)法和司法實(shí)踐表明，源頭整治比事后打擊更為重要。一是要加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)的監(jiān)管。犯罪嫌疑人無論是尋找目標(biāo)，還是利用虛擬社交賬號(hào)包裝形象，都要通過平臺(tái)實(shí)現(xiàn)，所以網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)是“殺豬盤”式婚戀交友電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的唯一途徑。公安機(jī)關(guān)通過加大對(duì)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)的整治規(guī)范力度，進(jìn)一步提高相親網(wǎng)站、投資論壇、聊天APP 等各大社交平臺(tái)的準(zhǔn)入門檻，做到源頭管控；并針對(duì)具有較強(qiáng)隱蔽性的洗錢套現(xiàn)等黑灰產(chǎn)業(yè)，加強(qiáng)反制技術(shù)的應(yīng)用，尤其應(yīng)以實(shí)名認(rèn)證、人臉識(shí)別等方面進(jìn)行多點(diǎn)突破。

（六）創(chuàng)新全民反詐宣傳機(jī)制

公安機(jī)關(guān)在嚴(yán)厲打擊“殺豬盤”式婚戀交友電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的同時(shí)，要從源頭上預(yù)防疏導(dǎo)。一是引導(dǎo)媒體加強(qiáng)輿論宣傳。公安機(jī)關(guān)需要聯(lián)合有關(guān)部門，利用新聞、報(bào)紙、微博、微信等各類媒介進(jìn)行宣傳，積極引導(dǎo)青年人樹立正確的交友觀、婚戀觀；相關(guān)責(zé)任部門要深入青年人聚集區(qū)域，廣泛開展法律知識(shí)宣傳普及活動(dòng)，加深人民群眾對(duì)婚戀詐騙危害性及其嚴(yán)重后果的認(rèn)識(shí)，鼓勵(lì)人民群眾及時(shí)揭發(fā)檢舉不法分子。二是以案說法提高防范意識(shí)。在保護(hù)被害人隱私的前提下，以現(xiàn)身說法的模式將婚戀詐騙案件真相通過適當(dāng)?shù)姆绞焦诒姡陀^、真實(shí)地報(bào)道事件始末，以案釋法、以事析理，揭露違法犯罪行為。三要加強(qiáng)監(jiān)管形成合力。要徹底打擊此類違法行為，不能僅靠公安機(jī)關(guān)單打獨(dú)斗，而是需要各相關(guān)部門形成合力。公安機(jī)關(guān)應(yīng)會(huì)同相關(guān)監(jiān)管部門，加強(qiáng)對(duì)各類網(wǎng)站、機(jī)構(gòu)等的監(jiān)督管理；發(fā)現(xiàn)涉及非法行為的，堅(jiān)決依法取締。同時(shí)，建議政府相關(guān)部門建立對(duì)婚介機(jī)構(gòu)、網(wǎng)站等的審查機(jī)制，更好規(guī)范機(jī)構(gòu)與網(wǎng)站的運(yùn)營。