以“區(qū)塊鏈+金融”產(chǎn)業(yè)賦能澳門和深合區(qū)數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展

海潮

澳門-珠海合作發(fā)展以區(qū)塊鏈技術(shù)的集成應(yīng)用為核心的特色金融，是落實習(xí)近平總書記關(guān)於“加快推動區(qū)塊鏈技術(shù)和產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展”重要指示精神、支持鞏固和發(fā)展香港國際金融中心地位、促進澳門本地經(jīng)濟多元發(fā)展的有力舉措?！笆奈濉睍r期，在橫琴推進“區(qū)塊鏈+金融”試點建設(shè)，能有效發(fā)揮橫琴自貿(mào)區(qū)“試驗田”優(yōu)勢，推動澳門-珠海跨境金融合作示範(fàn)區(qū)建設(shè)，促進澳門特色金融發(fā)展。另外值得強調(diào)的是，2021年9月5日中共中央、國務(wù)院印發(fā)的《橫琴粵澳深度合作區(qū)建設(shè)總體方案》中明確提出，立足粵澳資源稟賦和發(fā)展基礎(chǔ)，圍繞澳門產(chǎn)業(yè)多元發(fā)展主攻方向，加強政策扶持，大力發(fā)展新技術(shù)、新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)、新模式，為澳門長遠發(fā)展注入新動力。要堅守“一國”之本，善用“兩制”之利，率先在改革開放重要領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)大膽創(chuàng)新。因此，建議粵港澳大灣區(qū)加大土地、資本、人才等要素保障力度；積極探索澳門元數(shù)位化在橫琴應(yīng)用，為人民幣離岸業(yè)務(wù)在岸交易結(jié)算的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)以及推進央行法定數(shù)字貨幣應(yīng)用提供經(jīng)驗借鑒；加強相關(guān)制度供給和政策配套，為橫琴“區(qū)塊鏈+金融”發(fā)展提供政策支持，最終為國家推動區(qū)塊鏈賦能數(shù)字經(jīng)濟積累寶貴經(jīng)驗、為推動經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展提供有力支撐。

澳門特色金融發(fā)展的重要意義

新時代澳門-珠海合作發(fā)展特色金融具有三大作用：優(yōu)化國家金融佈局、促進大灣區(qū)經(jīng)濟多元、部署澳門區(qū)塊鏈試點應(yīng)用。

第一，從國家金融佈局需要看，澳門“博彩經(jīng)濟”的特徵更適合發(fā)展跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)，作為香港國際金融中心的功能補充。首先，澳門各界人士對中國內(nèi)地高度認可，有利於吸引金融人才和優(yōu)質(zhì)資本。其次，澳門博彩業(yè)發(fā)達，資本風(fēng)險偏好高，適合金融創(chuàng)新。再次，澳門有條件試點面向葡語國家等以人民幣計價結(jié)算的跨境金融業(yè)務(wù)，與主要以港幣計價的香港國際貿(mào)易、國際金融中心形成功能互補。

第二，從實現(xiàn)粵港澳大灣區(qū)經(jīng)濟多元看，澳門特色金融發(fā)展有利於提升金融業(yè)經(jīng)濟占比、承載新技術(shù)應(yīng)用和實踐人民幣國際化。首先，澳門博彩業(yè)“一家獨大”，其高時薪和低技能要求造成澳門就業(yè)人口結(jié)構(gòu)單一化。其次，珠海市以“花園式海濱工業(yè)商貿(mào)城市或高科技城市”為城市定位，缺乏第二產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)。第三，澳門“小政府、大社會”模式，推動產(chǎn)業(yè)多元化發(fā)展能力不強。因此，發(fā)展特色金融，有利於提升金融業(yè)在澳門經(jīng)濟中比重、推動澳門產(chǎn)業(yè)多元化，有利於實踐人民幣國際化戰(zhàn)略、促進澳門經(jīng)濟要素和開放市場多元化。

第三，從部署澳門區(qū)塊鏈試點應(yīng)用看，先行先試澳門元、人民幣“雙幣共存”特色的金融市場，有利於加快區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用試點建設(shè)。其一，中央明確要“加快推動區(qū)塊鏈技術(shù)和產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展”，但區(qū)塊鏈技術(shù)尚處於早期發(fā)展階段，其安全、標(biāo)準(zhǔn)、監(jiān)管等方面亟待完善，適宜先行試點。其二，澳門是“一國兩制”下的特別行政區(qū)、國際自由港、世界著名商貿(mào)旅遊城市，澳門自由港可以發(fā)展以澳門元、人民幣“雙幣共存”的金融市場。

試驗“區(qū)塊鏈+金融”

助澳門特色金融發(fā)展

“十四五”時期在橫琴試驗“區(qū)塊鏈+金融”推動澳門特色金融發(fā)展的四項原則：以極點帶動實現(xiàn)錯位發(fā)展、以特色發(fā)展推動先行先試、以跨國交易謀求技術(shù)創(chuàng)新、以先進經(jīng)驗推動學(xué)習(xí)借鑒。

第一，深化“澳門+珠?！卑l(fā)展模式，發(fā)揮深圳科技創(chuàng)新極點帶動作用，實現(xiàn)港澳深金融業(yè)錯位發(fā)展。首先，發(fā)揮澳珠“雙子城”優(yōu)勢，打通制度和要素障礙，實現(xiàn)“1+1＞2”效應(yīng)。其次，發(fā)揮深圳極點帶動作用，澳珠應(yīng)主動對接深圳，承接優(yōu)勢輻射和成果溢出。再者，澳門特色金融與港深兩大金融中心錯位發(fā)展，打造香港國際金融中心的“備份”。

第二，發(fā)揮橫琴粵澳深度合作區(qū)“試驗田”優(yōu)勢，在金融領(lǐng)域先行先試“特色發(fā)展”。一方面，金融政策具有“牽一發(fā)而動全身”效應(yīng)，創(chuàng)新發(fā)展特色金融應(yīng)選擇高水準(zhǔn)開放平臺先行先試。另一方面，橫琴在推動澳珠特色金融先行先試具有優(yōu)勢。珠海是經(jīng)濟特區(qū)、內(nèi)地改革開放的“試驗田”，橫琴粵澳深度合作區(qū)是特區(qū)中的“特區(qū)”，具備天然優(yōu)勢。

第三，以區(qū)塊鏈應(yīng)用於全國各地條件相近的資本跨國交易為抓手，部署“區(qū)塊鏈+金融”，促進澳珠跨境金融發(fā)展。區(qū)塊鏈具備重塑產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟的潛質(zhì)。當(dāng)前我國跨境金融發(fā)展重點在跨境投資，上海、深圳等金融中心城市具備市場與政策雙重優(yōu)勢；由於跨境資本交易領(lǐng)域面臨外匯管制，區(qū)塊鏈等技術(shù)在各地發(fā)展程度相近。由於粵港澳大灣區(qū)是國家級高新技術(shù)企業(yè)的聚集地，創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)活動活躍，能推動澳珠借助區(qū)塊鏈等新興科技手段發(fā)展跨境資本交易。

第四，借鑒美國奧馬哈崛起為金融重鎮(zhèn)“三大因素”、荷蘭央行“審慎測試”區(qū)塊鏈應(yīng)用等國際經(jīng)驗，推動澳珠“區(qū)塊鏈+金融”產(chǎn)業(yè)發(fā)展。2019年美國奧馬哈市位列全球城市500強榜單第386名，該市的成功源於立足自然條件進行原始積累、冒險家精神孕育金融創(chuàng)新、政府為生產(chǎn)要素流轉(zhuǎn)提供保障等三大因素。區(qū)塊鏈技術(shù)和數(shù)字貨幣在歐洲中小國家率先快速發(fā)展，是“科技+金融”發(fā)展的樣本，荷蘭央行經(jīng)驗表明，區(qū)塊鏈技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用要持審慎態(tài)度，經(jīng)過充分測試和驗證。

對橫琴發(fā)展

“區(qū)塊鏈+金融”的建議

在國家重大決策部署和國家戰(zhàn)略實施的背景下，在粵港澳大灣區(qū)發(fā)展的框架中，對推動橫琴發(fā)展“區(qū)塊鏈+金融”的若干政策建議。

第一，結(jié)合“十四五”發(fā)展規(guī)劃制訂的目標(biāo)，圍繞粵港澳大灣區(qū)和粵澳深度合作區(qū)建設(shè)，充分保障發(fā)展所需的產(chǎn)業(yè)園區(qū)、專項基金、產(chǎn)業(yè)孵化器等要素資源。建議用好國家層面政策紅利，以“區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)園區(qū)”“區(qū)塊鏈+金融產(chǎn)業(yè)園區(qū)”等模式開闢新園區(qū)，實現(xiàn)對橫琴智慧金融產(chǎn)業(yè)園的功能升級或置換。建議成立橫琴深合區(qū)區(qū)塊鏈發(fā)展專項基金，優(yōu)先採取政府引導(dǎo)、民間參與的方式建立。建議用好粵港澳大灣區(qū)和粵澳深度合作區(qū)發(fā)展相關(guān)政策，借鑒矽谷新型孵化器的經(jīng)驗，整合各種資本和投資人資源，共同設(shè)立區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)孵化器。

第二，探索澳門元數(shù)字化，為人民幣離岸業(yè)務(wù)在岸交易結(jié)算的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、推進央行法定數(shù)字貨幣應(yīng)用提供經(jīng)驗借鑒。建議澳珠聯(lián)合爭取作為央行數(shù)字貨幣“測試”的試點，研究將澳門元數(shù)字化，率先在橫琴展開支付結(jié)算應(yīng)用，為人民幣離岸業(yè)務(wù)提供經(jīng)驗借鑒。建議加快研究制定數(shù)字貨幣日常應(yīng)用的先導(dǎo)政策（包括供應(yīng)鏈、貿(mào)易結(jié)算、個人日常支付等），吸引境內(nèi)外主流傳統(tǒng)金融機構(gòu)與支付機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)巨頭企業(yè)設(shè)立試驗基地或合作平臺，推動區(qū)塊鏈技術(shù)與數(shù)字貨幣在跨境金融交易及人民幣離岸業(yè)務(wù)在岸交易結(jié)算業(yè)務(wù)中應(yīng)用。

第三，從珠海市、橫琴粵澳深度合作區(qū)兩個層面，完善法律制度配套和優(yōu)化金融專業(yè)服務(wù)。珠海市層面，建議推動市內(nèi)優(yōu)質(zhì)的金融、法律、審計企業(yè)在橫琴落戶、註冊或成立分支機構(gòu)；建議加強與上海證券交易所、深圳證券交易所、香港交易所等的聯(lián)繫。橫琴深度合作區(qū)層面，建議率先探索跨境理財通機制，支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地居民在橫琴購買澳資銀行銷售的理財產(chǎn)品、澳門居民在橫琴購買內(nèi)地銀行銷售的理財產(chǎn)品；建議推動微信電子貨幣包、支付寶電子貨幣包在澳門和橫琴實施，支持符合條件的澳門電子貨幣包運營商和境外具備合法資質(zhì)的清算機構(gòu)合作開展移動支付應(yīng)用。

第四，在資本與人才兩端發(fā)力，為區(qū)塊鏈與科技金融產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展提供優(yōu)惠政策。資本方面，建議對區(qū)塊鏈相關(guān)企業(yè)按照科技創(chuàng)新類企業(yè)進行認定；建議原先《橫琴新區(qū)企業(yè)所得稅優(yōu)惠目錄》並未列示與區(qū)塊鏈相關(guān)的企業(yè)，儘快為區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)鏈上相關(guān)企業(yè)完善相關(guān)法律法規(guī)；建議單獨為區(qū)塊鏈發(fā)展制定相關(guān)的企業(yè)優(yōu)惠政策。人才方面，建議橫琴在引進人才的相關(guān)規(guī)劃指標(biāo)上提高“科技創(chuàng)新”“特色金融”的比例，或為“區(qū)塊鏈+金融”人才增加細分指標(biāo)；建議主動承接海外金融人才、科技人才、金融科技複合人才的流入。

第五，重視旅遊休閒業(yè)的應(yīng)用場景提供作用、基礎(chǔ)學(xué)科建設(shè)的創(chuàng)新孵化器作用。建議橫琴借助粵港澳大灣區(qū)平臺，優(yōu)化對數(shù)學(xué)、哲學(xué)、科學(xué)、文學(xué)等基礎(chǔ)性學(xué)科的佈局，為區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展提供創(chuàng)新和競爭力之源。

張光南 教授 博士生導(dǎo)師

中山大學(xué)粵港澳發(fā)展研究院

穗港澳區(qū)域發(fā)展研究所所長

楊戈 博士研究生

中山大學(xué)粵港澳發(fā)展研究院

李廣眾 教授

中山大學(xué)商學(xué)院院長