銀行紀檢監(jiān)察缺陷及其加強路徑探討

作者簡介：宋向怡（1984-），女，漢族，吉林吉林人，研究生，研究方向：銀行紀檢。

摘要：銀行是我國金融體系中的重要組成部分，也是促進我國經濟持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展的重要職能載體，能夠促進國民經濟持續(xù)發(fā)展，滿足市場需要，而每天的工作中，有大量的資金需要經過銀行工作人員的手里，而這些工作人員與很多具備社會經濟能力的人士接觸，這就容易引發(fā)經濟安全性的問題。近年來我國社會經濟整體發(fā)展速度較快，銀行在此發(fā)展新時期開始逐步進行調整與適應，各區(qū)域金融系統(tǒng)各類違法違紀案件在逐步增多，有諸多地區(qū)銀行高層管理領導也由于個人違法違紀、以權謀私、挪弄公款等情況而落馬。在新時期銀行金融領域穩(wěn)定發(fā)展中要注重做好銀行紀檢監(jiān)察工作，有效開展紀檢監(jiān)察工作對于銀行來說具有重要意義。但是現(xiàn)階段我國銀行紀檢監(jiān)察活動開展存有諸多問題，如何全面推進紀檢監(jiān)察工作穩(wěn)定開展，是社會發(fā)展新時期亟須解決控制的問題。如果對于銀行的紀檢監(jiān)察工作沒有做好充分的準備，將相關資金做到嚴密防控，監(jiān)察機制不完善，對于銀行的工作人員來說，是一種極為不利的局面，容易導致更多的銀行工作人員誤入歧途，甚至引發(fā)銀行的金融危機，嚴重影響社會的經濟發(fā)展。因此，針對這種情況，本文對銀行紀檢監(jiān)察缺陷以及加強路徑進行探析，旨在保障銀行合規(guī)經營管理以及可持續(xù)發(fā)展。

關鍵詞：銀行;紀檢監(jiān)察;缺陷;加強路徑

中圖分類號：F23文獻標識碼：Adoi：10.19311/j.cnki.1672-3198.2022.01.044

1銀行紀檢監(jiān)察現(xiàn)狀概述

2018年，中央辦公廳印發(fā)《關于深化中央紀委國家監(jiān)委派駐機構改革的意見》。隨后，各黨政機關、中管企業(yè)、中管金融企業(yè)及高校黨委立即制定改革實施方案。從金融機構看，不僅僅是總行層面，各分支機構也成立紀委，說明了派駐改革不單方面是實現(xiàn)總行層面的發(fā)展改革，也是全行紀檢體制機制改革的有效重構，要注重多方統(tǒng)籌推進、促進銀行整體發(fā)展。當前要注重基于職能優(yōu)化、權責協(xié)同、有力監(jiān)督、高效運行等基本原則，實現(xiàn)銀行不同層級紀委能從機構調整、職能轉化等方面擬定相應的細化清單，針對原有發(fā)展職責進行梳理以及移交，確保紀檢工作職能可以有效對應，能實現(xiàn)多層次發(fā)展改革。通過全面改革，銀行不同層級紀委不再僅擔負黨風廉政建設任務，加強各類違反銀行制度的行為進行調度處理。而是更注重聚焦主責活動，實現(xiàn)多項監(jiān)督定位。在紀檢監(jiān)察工作開展中將“兩個維護”作為重要任務，通過較為嚴格的監(jiān)督力量實現(xiàn)黨中央金融工作方針政策以及多項決策部署能被有效執(zhí)行與落實。在全面規(guī)定動作的同時，各派駐紀檢監(jiān)察組要注重堅持實事求是、循序漸進基本原則，引導各個分支機構能有效結合自身實際情況，遵循因地制宜、穩(wěn)步推進原則實施有效改革。銀行通過紀檢監(jiān)察組派駐改革為基礎，滿足多項紀檢監(jiān)察要求，設定針對性考察方法，強化機構紀委領導整體力量。做好線索管理、審查調查、處分處置等，實現(xiàn)全過程管理與跟蹤，做好各類紀委案件查辦，修訂完善的個人考核管理辦法，強化考核針對性、可比性、約束性。

2銀行紀檢監(jiān)察缺陷

2.1銀行紀檢監(jiān)察工作權威性、獨立性不足

由于受到銀行自身工作內容、性質影響，在銀行長期發(fā)展中要注重全面做好紀檢監(jiān)察工作，是全面實現(xiàn)銀行健康穩(wěn)定發(fā)展、降低金融犯罪概率的重要路徑。但是從目前銀行紀檢監(jiān)察工作開展現(xiàn)狀來看，部分銀行紀檢監(jiān)察工作獨立性、權威性不足，對銀行紀檢監(jiān)察工作成效產生了較大負面影響。其中權威性不足主要是表現(xiàn)在銀行紀檢工作開展中時效性、工作輻射性較差。特別是在當前我國商業(yè)銀行快速發(fā)展新時期，銀行紀檢監(jiān)察部門自身職能與作用難以有效發(fā)揮，將會導致銀行發(fā)展中存有違章操作、職業(yè)道德缺失等問題，有部分違法亂紀分子與不法分子相互勾結，導致銀行內部資產產生較大損失。雖然目前已經實現(xiàn)派駐制改革，但紀檢監(jiān)察工作的開展仍然缺乏獨立性，主要是體現(xiàn)在銀行紀檢監(jiān)察部門主要是通過紀檢監(jiān)察組組長進行領導，而紀檢監(jiān)察組組長仍舊是班子內部成員，多數(shù)是在本單位成長起來的干部，銀行各個部門管理活動由銀行內部人員進行監(jiān)督管理，多項權利實際監(jiān)管范圍受限。當管理層出現(xiàn)貪污腐敗等問題，將難以快速發(fā)現(xiàn)與集中處理。在此類現(xiàn)狀中，銀行紀檢監(jiān)察部門在工作中獨立性不足，將會導致紀檢監(jiān)察工作開展力度受限，對紀檢監(jiān)察工作成效會產生較大影響。

2.2紀檢監(jiān)察監(jiān)督力度不足，紀檢隊伍素質觀念需進一步加強

目前，銀行紀檢監(jiān)察工作開展主要目標就是做好銀行監(jiān)督管理，保障銀行多項資產安全性。但是從目前部分區(qū)域銀行紀檢監(jiān)察工作開展現(xiàn)狀中能得出，銀行紀檢監(jiān)察工作監(jiān)督力度不足等問題較為突出。主要是表現(xiàn)在財務收支監(jiān)督、費用開支監(jiān)督、執(zhí)行制度監(jiān)督、信貸資產監(jiān)督、領導權力行使監(jiān)督等方面存有諸多問題。由于領導行使權力監(jiān)督不完善，將會導致部分領導難以對銀行各項執(zhí)行制度有效落實，會導致公款隨意揮霍。加上部分信貸資產質量較差，也會誘發(fā)諸多違法亂紀貸款問題產生，對銀行紀檢監(jiān)察工作成效具有較大負面影響。目前，我國諸多銀行紀檢監(jiān)察部門工作人員主要是由銀行黨委班子成員、銀行其余管理人員組成，受到職權方面限制，有部分紀檢監(jiān)察人員認為都是同事關系，監(jiān)督上存在面子問題，有畏難情緒，個人管理思想觀念不足，做不到“鐵面無私”，將難以全面擔負紀檢監(jiān)察監(jiān)督工作任務。在思想層面上，將會在主觀、客觀層面上傾向于銀行領導，當銀行內部資產產生損失之后一直無人追究。等到事態(tài)發(fā)展日益嚴重，將會誘發(fā)諸多經濟案件，此時再進行事后審查。此類審查大多是發(fā)生在銀行資產已經損失的前提中，此類損失不能得到有效控制。

2.3銀行紀檢監(jiān)察隊伍力量不足，領導個人思想認識偏低

在銀行健康發(fā)展中要注重做好銀行紀檢監(jiān)察工作，實現(xiàn)措施應用實踐至關重要。但是現(xiàn)階段銀行紀檢監(jiān)察隊伍建設力量不足，整體發(fā)展素質較低。有諸多銀行紀檢監(jiān)察工作隊伍人員數(shù)量不足，在目前互聯(lián)網等多項技術快速發(fā)展，銀行紀檢監(jiān)督工作范圍在不斷擴大，多項業(yè)務量以及網點數(shù)量在逐步增多。當前紀檢監(jiān)察人員數(shù)量不足、欠缺查辦案件手段的情況下，多項紀檢監(jiān)察工作難開展。此外，在銀行紀檢監(jiān)察工作隊伍建設中，有部分人員思想素質較低，難以有效適應新時期多項業(yè)務開展要求，導致多項工作任務難以全面實現(xiàn)。在此類現(xiàn)狀中，銀行紀檢監(jiān)察工作開展成效難以有效提升。此外，銀行諸多決策層、管理層對紀檢監(jiān)察工作開展缺乏全面認識，尚未全面認識到銀行紀檢監(jiān)察活動開展的重要作用。在思想層面上難以提高重要性認識，在此類思想認識牽引下，會導致諸多領導人員對犯罪問題控制、監(jiān)察漏洞防護缺乏全面認識。此外，有部分領導人員片面認為，當出現(xiàn)較大金融案件以及各類差錯之后才組織紀檢監(jiān)察部門實施有效監(jiān)察，未能認識到自身工作與思想層面上存有的問題。在此類現(xiàn)狀中，銀行紀檢監(jiān)察活動難以全面落實，對紀檢監(jiān)察活動質量具有較大負面影響。

最后，目前部分銀行工作體制與工作機制不健全，存有諸多漏洞問題，由于紀檢監(jiān)察部門上級領導仍是黨委班子成員的核心領導人員。在銀行發(fā)展中諸多違法案件當事人是銀行內部高層干部以及業(yè)務骨干人員，此類體制以及發(fā)展機制將會導致銀行紀檢監(jiān)察活動開展陷入相對尷尬的境地。這樣將難以有效抵御諸多領導干部以權謀私、暗箱操作等腐敗問題。針對部分違法違紀的人員往往礙于個人情面，僅僅是從形式層面上進行紀檢監(jiān)察，未能展開嚴格處罰，導致諸多違法人員屢查屢犯，將會產生諸多重大案件。

3銀行紀檢監(jiān)察加強路徑

3.1完善銀行紀檢監(jiān)察工作體制與工作制度

當前在銀行快速發(fā)展新時期，要注重認識到銀行紀檢監(jiān)察活動開展重要性與緊迫性，要注重選取針對性措施保障紀檢監(jiān)察活動在銀行發(fā)展中穩(wěn)定運行。當前要注重對銀行紀檢監(jiān)察活動中存有的各項問題集中分析與深入探究，能得出銀行現(xiàn)有工作體制以及運行機制中存有較大漏洞。由于銀行領導人員直接領導以及干預，將導致部分紀檢監(jiān)察人員在各項職責履行中在主觀意識層面上存有畏難情緒，對個人秉公執(zhí)法成效具有較大負面影響。所以，當前要注重全面履行紀檢監(jiān)察機構獨立行使職責的權利，打造公正廉潔、業(yè)務精通的工作隊伍。此外，當前銀行紀檢監(jiān)察活動開展中多項腐敗分歧和銀行紀檢監(jiān)察制度不完善存有較大關聯(lián)性。所以，當前要注重全面完善各項紀檢監(jiān)察制度，強化對銀行多個環(huán)節(jié)實施監(jiān)督檢查與工作查處，在各項工作開展中具備相應的查辦案件處罰權力，能對黨內法規(guī)以及多項制度進行相應處罰。在發(fā)展中要注重建立完善的監(jiān)督管理制度，加強制度建設，依托健全的黨內法律法規(guī)，抓緊制度籠子，促使廣大職員能全面依照各項制度開展各項工作。設定完善的預警機制，能對多項負面問題集中控制，實現(xiàn)銀行業(yè)能健康穩(wěn)定發(fā)展。

3.2強化黨性教育提升銀行員工綜合素養(yǎng)，推動紀檢監(jiān)察隊伍建設

在銀行紀檢監(jiān)察活動開展中，一是要注重對員工進行監(jiān)督管理，這樣能對多項貪污腐敗問題集中控制。二是要注重基于黨的思想為重要基礎，對銀行員工實施黨性培育，提升職工思想政治素質，促使職員能嚴格要求自己，提高個人責任意識。三是定期開展思想政治工作要引導員工能清正廉潔發(fā)展，遵守崗位職責。注重各項德行，突出人民利益，能完成本職工作。黨性是黨員思想有效體現(xiàn)，強化黨員黨性建設，能強化黨員綜合素質，促使黨員依照黨的規(guī)章制度嚴格要求自己，為社會發(fā)展提供動力。

3.3提高監(jiān)管力度，打出“貪污防腐”雙重拳

自黨的十八大以來，反腐已是我國加強工作建設的主要部分，加強黨風廉政建設是我國對國家機關和相關社會組織的要求，而銀行的廉政建設也不例外。在這些會議當中，明確提到加強銀行紀檢監(jiān)察工作，各大銀行需要根據(jù)統(tǒng)一的部署來完成廉政建設，嚴厲打擊非法經濟犯罪行為，以此來提高監(jiān)管力度，全力打出“貪污防腐”的雙重拳，通過這種方式，及時糾正銀行存在的經濟危機問題，形成一種制度優(yōu)化、財政透明和資金流向明確的銀行工作機制，堅決打擊和查處腐敗現(xiàn)象，規(guī)范銀行營業(yè)章程。在這其中，需要嚴格監(jiān)視相關責任人和領導，堅決杜絕腐敗貪污、失職瀆職等現(xiàn)象的發(fā)生，持續(xù)將經濟案件抓穩(wěn)是銀行檢查監(jiān)察的工作任務，依照法律法規(guī)嚴格執(zhí)法是紀檢監(jiān)察工作人員的主要工作標準。因此，相關紀檢監(jiān)察工作人員需要依據(jù)法律法規(guī)，強化從源頭上治理腐敗現(xiàn)象，及時糾正相關工作人員和銀行組織領導的思想觀念，通過案例分析、教育培訓等方式，樹立起銀行清風廉潔的形象，從而努力推行紀檢監(jiān)察工作的高效運行，用法律武器推動反腐斗爭行動，加強防腐工作落實的同時，也要重拳打擊貪污現(xiàn)象，樹立法律威嚴，構建銀行經營新風氣。

3.4明確工作職責，杜絕違法亂紀行為

在社會發(fā)展新形勢中，過去傳統(tǒng)銀行紀檢監(jiān)察工作開展中難以適應現(xiàn)階段銀行發(fā)展要求。為了保障銀行紀檢監(jiān)察活動全面發(fā)展，紀檢監(jiān)察部門要注重確定各項工作職責，認識到紀檢監(jiān)察工作重要作用。全面做好本職工作，對銀行經營管理中各項問題集中控制，履行監(jiān)督監(jiān)管職責。針對各項貪污問題，要基于法律措施對違法亂紀問題集中控制，推動銀行紀檢監(jiān)察工作全面發(fā)展。在黨的十九大對反腐敗斗爭提出了明確要求，在銀行監(jiān)督檢查工作開展中，會建立統(tǒng)一部署，基于實際情況做好黨風廉政建設，對銀行發(fā)展問題集中控制。在銀行紀檢監(jiān)察活動開展中，要注重對違法違紀、個人腐化、貪污受賄等多項問題集中控制，做好腐敗問題集中控制。

4結語

綜上所述，當前的銀行屬于我國經濟發(fā)展的重要組成部分，是促進我國經濟發(fā)展、社會穩(wěn)定和市場高效運行的重要因素，與此同時，銀行屬于一個極為敏感的金融機構，容易存在金融風險，導致貪污腐敗的現(xiàn)象時常發(fā)生，這就決定了需要加強銀行紀檢監(jiān)察工作的建設，不斷規(guī)范銀行的營業(yè)水平，強化紀檢監(jiān)察的工作職責。通過加強廉政建設的方式，促進銀行采取相關的黨政工作建設措施，優(yōu)化銀行的經營環(huán)境，同時，應該將紀檢監(jiān)察工作人員的工作標準納入相關機制的考核當中，以此來確保紀檢監(jiān)察工作人員正確樹立工作作風，強化執(zhí)法監(jiān)督力度，樹立法律權威。而在明確相關工作人員的工作職責以前，需要全面認識當前的紀檢監(jiān)察活動，將相關主體的工作職責明確到銀行紀檢監(jiān)察工作人員身上，以此來加強解決工作中存在的問題，發(fā)揮紀檢監(jiān)察在銀行工作中的作用。

因此，紀檢監(jiān)察部門要注重對各項工作問題集中整合，加強銀行工作監(jiān)督的力度，堅決維護法律權威，優(yōu)化銀行經營環(huán)境，強化銀行廉政工作建設，促進銀行高效、穩(wěn)定經營。做好黨建工作，選取針對性措施強化黨建工作動力，全面提升紀檢監(jiān)察工作權威性、獨立性，做好各項監(jiān)督檢查活動，確定多項工作職責，提高銀行紀檢監(jiān)察工作成效。通過這種方式，促進銀行能夠實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，發(fā)揮帶動市場經濟發(fā)展的作用。

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