蘇州分行 與地方經(jīng)濟(jì)同題共答 助推蘇州制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展

中國工商銀行蘇州分行

蘇州是制造業(yè)大市，全市規(guī)模以上工業(yè)總產(chǎn)值多年穩(wěn)居全國前三，擁有裝備制造、電子信息兩個(gè)萬億級(jí)產(chǎn)業(yè)。工商銀行蘇州分行積極發(fā)揮金融穩(wěn)定器、推進(jìn)劑、壓艙石作用，“揚(yáng)長揚(yáng)優(yōu)”服務(wù)“國之大者”，落實(shí)蘇州工行新三年《投融資業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃》，與蘇州地方經(jīng)濟(jì)同題共答，全力服務(wù)制造強(qiáng)國，積極運(yùn)用金融資源支持“蘇州制造”品牌建設(shè)，助推地方制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。截至2021年末，蘇州工行制造業(yè)貸款新增133億元，增幅21%，高于全部貸款增幅4.5個(gè)百分點(diǎn)，累計(jì)發(fā)放制造業(yè)貸款915億元。其中，制造業(yè)中長期貸款和先進(jìn)制造業(yè)貸款累放分別達(dá)164億元和400億元，制造業(yè)融資大行地位進(jìn)一步鞏固、“頭雁”作用進(jìn)一步顯現(xiàn)。

堅(jiān)持創(chuàng)新引領(lǐng) 服務(wù)制造業(yè)智能化

該行深入分析蘇州區(qū)域經(jīng)濟(jì)特征和“十四五”發(fā)展藍(lán)圖，圍繞增總量、優(yōu)結(jié)構(gòu)、穩(wěn)質(zhì)量、強(qiáng)質(zhì)效的投融資業(yè)務(wù)發(fā)展總體要求，實(shí)施投融資業(yè)務(wù)“揚(yáng)長、補(bǔ)短、固本、強(qiáng)基”布局，統(tǒng)籌把握投融資業(yè)務(wù)規(guī)模、投向、結(jié)構(gòu)，突出“三新一高”重點(diǎn)領(lǐng)域。成立蘇州科創(chuàng)企業(yè)金融服務(wù)中心和科技支行，創(chuàng)新運(yùn)用科創(chuàng)企業(yè)客戶模型信用評(píng)級(jí)體系，聚焦生物醫(yī)藥和高端醫(yī)療器械、新型顯示、光通信、軟件和集成電路等制造業(yè)集群，突出“三新一高”重點(diǎn)領(lǐng)域，強(qiáng)化融資服務(wù)，為近1400戶科創(chuàng)企業(yè)提供科創(chuàng)企業(yè)貸款542億元，增幅19.29%，全市40家科創(chuàng)板上市企業(yè)中已建立信貸關(guān)系的23戶，占比57%，融資余額8.51億元。該行依托工行集團(tuán)優(yōu)勢(shì)，發(fā)揮金融中介撮合作用，先后與上海長三角科創(chuàng)企業(yè)服務(wù)中心蘇南中心簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，引進(jìn)上海道禾長期投資管理有限公司，與元禾控股、融玥投資簽訂投貸聯(lián)動(dòng)合作協(xié)議，著力為全市產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新集群提供全口徑全過程綜合金融服務(wù)。該行為全球首款車規(guī)級(jí)靈活儲(chǔ)能快充樁AFC充電樁生產(chǎn)企業(yè)提供的知識(shí)產(chǎn)權(quán)抵質(zhì)押融資方案，由工銀投資和蘇州工行以投融資一體化綜合授信方式提供總額5億元授信，支持企業(yè)穩(wěn)定發(fā)展預(yù)期。至2021年末，已為超過1500戶的科創(chuàng)企業(yè)提供新增融資超百億元，余額超540億元。該行圍繞蘇州市“十四五”規(guī)劃，關(guān)注“蘇州市智能制造三年行動(dòng)計(jì)劃”，全力服務(wù)市委市政府“智改數(shù)轉(zhuǎn)”布局，以“貸”“債”“股”“代”“租”“顧”六位一體的全口徑融資服務(wù)體系，落實(shí)融資、融智、融商、融信、融鏈、融創(chuàng)、融惠、融新新舉措，加大對(duì)工業(yè)經(jīng)濟(jì)新模式、新業(yè)態(tài)發(fā)展和制造業(yè)智能化、數(shù)字化的服務(wù)力度，把信貸的“獨(dú)木橋”升級(jí)為綜合服務(wù)的“立交橋”，至2021年末，戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)融資額增量233億元，216戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)貸款較公司貸款占比提升8.3個(gè)百分點(diǎn)，提升占比位于系統(tǒng)內(nèi)領(lǐng)先水平。

堅(jiān)持綠色導(dǎo)向 服務(wù)制造業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型

該行緊盯制造業(yè)“碳中和”“碳達(dá)峰”升級(jí)改造，充分認(rèn)識(shí)發(fā)展方式低碳轉(zhuǎn)型的重大意義，以推動(dòng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)綠色改造升級(jí)為主線，嚴(yán)格執(zhí)行總行綠色信貸政策，落實(shí)總行綠色金融推進(jìn)方案，成立綠色金融工作小組，落實(shí)專門人員對(duì)綠色信貸政策進(jìn)行傳導(dǎo)、統(tǒng)計(jì)和考核，同時(shí)將綠色金融要求嵌入貸前、貸中、貸后等多個(gè)環(huán)節(jié)，將環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)因素納入客戶風(fēng)險(xiǎn)的重要評(píng)價(jià)內(nèi)容，全流程執(zhí)行綠色金融一票否決制，推進(jìn)綠色信貸長效發(fā)展機(jī)制建設(shè)。該行根據(jù)不同區(qū)域的制造業(yè)集群優(yōu)勢(shì)和特色，針對(duì)綠色產(chǎn)業(yè)及重大項(xiàng)目融資模式特點(diǎn)，對(duì)照蘇州“十四五”規(guī)劃，為全市各區(qū)域綠色轉(zhuǎn)型提供流動(dòng)性支持。重點(diǎn)關(guān)注新建項(xiàng)目、技術(shù)改造、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移、產(chǎn)能整合等相關(guān)企業(yè)，主動(dòng)篩選客戶進(jìn)行精準(zhǔn)服務(wù)、因企施策、快速突破，引導(dǎo)全行積極支持綠色低碳經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，加強(qiáng)對(duì)綠色企業(yè)及其上下游企業(yè)的信貸支持力度，辦理了首筆2000萬元綠色票據(jù)再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，大幅降低了具有“主體綠”或“貿(mào)易背景綠”企業(yè)的融資成本和業(yè)務(wù)辦理的時(shí)間成本，持續(xù)推進(jìn)了傳統(tǒng)制造業(yè)的轉(zhuǎn)型升級(jí)和新興制造業(yè)的動(dòng)能培育，推進(jìn)投融資結(jié)構(gòu)綠色調(diào)整。運(yùn)用工行結(jié)算優(yōu)勢(shì)，創(chuàng)新開發(fā)上海源燁智慧光伏e錢包項(xiàng)目，提供居民光伏分布式電站二類賬戶管理、發(fā)電款分潤與批扣業(yè)務(wù)，加強(qiáng)光伏金融場景客戶信息安全保護(hù)與風(fēng)險(xiǎn)防控，該項(xiàng)目目前已獲客5萬戶，月批扣發(fā)電款額超過500萬元，推動(dòng)建立健全綠色低碳循環(huán)發(fā)展的經(jīng)濟(jì)體系。2021年全年實(shí)現(xiàn)綠色信貸投放149.23億元，完成總行投放計(jì)劃298.46%。

堅(jiān)持開放融通 服務(wù)制造業(yè)提質(zhì)效

該行持續(xù)完善區(qū)域金融服務(wù)機(jī)制和業(yè)務(wù)流程，依托集團(tuán)優(yōu)勢(shì)，簡化開戶流程，通過跨區(qū)域代辦盡職調(diào)查的方式實(shí)現(xiàn)長三角一體化示范區(qū)內(nèi)注冊(cè)企業(yè)的異地開戶便利化，在長三角區(qū)域內(nèi)實(shí)現(xiàn)了對(duì)企業(yè)集團(tuán)總部異地子公司信貸業(yè)務(wù)的跨區(qū)域辦理。該行根據(jù)蘇州市進(jìn)出口企業(yè)集中的特點(diǎn)，拓寬經(jīng)營思路，加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新，充分利用集團(tuán)綜合化、國際化優(yōu)勢(shì)，為全市企業(yè)的跨境經(jīng)營提供全方位優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)，創(chuàng)新辦理全國首筆“單一窗口”出口信用證業(yè)務(wù)、全省首筆線上國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)和首筆西港特區(qū)跨境人民幣境外放款業(yè)務(wù)，持續(xù)滿足制造業(yè)客戶對(duì)跨境結(jié)算、匯率避險(xiǎn)、資金融通、增信支持等金融需求。協(xié)助蘇州協(xié)鑫新能源投資有限公司成功辦理一次性外債登記創(chuàng)新試點(diǎn)業(yè)務(wù)，登記金額近300億元，成為目前蘇州地區(qū)金額最大的一筆一次性外債登記業(yè)務(wù)，該項(xiàng)業(yè)務(wù)提升了企業(yè)融入資金的靈活性，是推動(dòng)貿(mào)易投資便利化的有力舉措，也是該行深入推進(jìn)境內(nèi)外匯業(yè)務(wù)首選銀行戰(zhàn)略的落地行動(dòng)。

堅(jiān)持普惠共享 全力服務(wù)中小制造業(yè)企業(yè)

該行把“真做小微、做真小微”作為服務(wù)“六穩(wěn)”“六?！惫ぷ鞯闹匾ナ郑闪⒎中衅栈萁鹑谕七M(jìn)委員會(huì)，掛牌成立首批普惠金融旗艦網(wǎng)點(diǎn)，結(jié)合總行“萬億行 萬里路”普惠金融專項(xiàng)拓戶行動(dòng)，啟動(dòng)“工銀普惠行”青年先鋒蘇州行動(dòng)和首貸擴(kuò)面行動(dòng)走訪行動(dòng)，堅(jiān)持以“大銀行”服務(wù)“小企業(yè)”。持續(xù)提高普惠金融營銷深度和廣度，通過政策、技術(shù)、產(chǎn)品等三個(gè)維度全方位服務(wù)當(dāng)?shù)刂行∑髽I(yè)高質(zhì)量發(fā)展。加速普惠貸款向數(shù)字化、信用化轉(zhuǎn)型，持續(xù)推動(dòng)以“科e貸”“高新貸”為代表的特色場景項(xiàng)目落地。2021年末，銀保監(jiān)口徑普惠貸款凈增122.70億元，增量邁上百億增量新臺(tái)階，創(chuàng)歷史新高；新增數(shù)字供應(yīng)鏈37條，融資余額近50億元；銀保監(jiān)普惠客戶數(shù)較年初新增3416戶，總量突破萬戶、增幅40.33%，普惠金融擴(kuò)面提質(zhì)成效明顯。同時(shí)，該行2021年全年延續(xù)“減費(fèi)讓利”“小微企業(yè)延期還本付息政策”政策，累計(jì)讓利5.57億元，涉及貸款金額1731億元，累計(jì)新投放公司貸款利率較同期下降約25個(gè)基點(diǎn)，為企業(yè)壓降財(cái)務(wù)費(fèi)用達(dá)4.55億元。通過展期、無還本續(xù)貸、再融資等方式做好融資接續(xù)工作，2020年以來小微企業(yè)延期還本金額累計(jì)超86億元，延期還本累計(jì)戶數(shù)達(dá)4700戶，延期付息超4000萬元，延期付息累計(jì)戶數(shù)65戶，暢通企業(yè)供應(yīng)鏈產(chǎn)業(yè)鏈資金鏈循環(huán)。

2022年是我國踏上全面建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化國家、向第二個(gè)百年奮斗目標(biāo)進(jìn)軍新征程的重要一年。工商銀行蘇州分行將深入貫徹落實(shí)十九屆六中全會(huì)和中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神，準(zhǔn)確把握蘇州全市“穩(wěn)字當(dāng)頭、穩(wěn)中求進(jìn)、全面向好”的工作定位，按照工總行兩次制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展座談會(huì)部署要求，進(jìn)一步提高政治站位，增強(qiáng)服務(wù)國家戰(zhàn)略、做好制造業(yè)金融的使命感責(zé)任感，圍繞蘇州市“六個(gè)率先走在前列”總體部署，全力服務(wù)“蘇州制造”品牌建設(shè)，以支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的實(shí)際行動(dòng)，努力開創(chuàng)服務(wù)制造強(qiáng)國建設(shè)新局面。