賡續(xù)傳承 主動(dòng)作為全力推進(jìn)“制造業(yè)金融領(lǐng)軍強(qiáng)行”建設(shè)

中國工商銀行公司金融業(yè)務(wù)部

制造業(yè)是國家經(jīng)濟(jì)命脈所系，也是經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的重中之重。近年來新一代信息技術(shù)與制造業(yè)加速融合，全球制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈格局逐步重構(gòu)，低碳減排的環(huán)保要求大幅提升，同時(shí)新冠肺炎疫情變化反復(fù)，工業(yè)經(jīng)濟(jì)循環(huán)持續(xù)承壓。面對(duì)百年變局、世紀(jì)疫情，中國制造業(yè)迎來了前所未有的機(jī)遇與挑戰(zhàn)。

工商銀行以服務(wù)制造業(yè)起家，加大制造業(yè)支持既是光榮傳統(tǒng)和主責(zé)主業(yè)，更是歷史使命和時(shí)代責(zé)任。在新一屆總行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，工商銀行自2019年起接續(xù)開展“制造業(yè)金融服務(wù)年”“制造業(yè)金融服務(wù)提升年”“制造業(yè)金融服務(wù)深化年”三年專項(xiàng)行動(dòng)，交出了一份監(jiān)管滿意、同業(yè)領(lǐng)跑、自我突破的高質(zhì)量答卷，“制造業(yè)金融領(lǐng)軍強(qiáng)行”建設(shè)邁出了堅(jiān)實(shí)步伐。

一、“六項(xiàng)第一”塑造“八大優(yōu)勢(shì)”

（一）制造業(yè)信貸投放頭雁引領(lǐng)

圍繞高端化、智能化、綠色化、數(shù)字化發(fā)展方向，聚焦制造強(qiáng)國戰(zhàn)略十大重點(diǎn)領(lǐng)域和工業(yè)技改升級(jí)，工商銀行持續(xù)加大對(duì)制造業(yè)的信貸支持力度，充分發(fā)揮服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)主力軍作用。2021年末全行制造業(yè)貸款余額2.16萬億元，是唯一余額破2萬億的銀行，在全部貸款中占比較上年提升0.46個(gè)百分點(diǎn)，較年初增長3197億元，增量創(chuàng)歷史新高，增速17%；其中制造業(yè)中長期貸款余額9157億元，較年初增長2427億元，增速36%，信用貸款余額8345億元，較年初增長1500億元，增速22%。制造業(yè)貸款、中長期貸款、信用貸款余額及增量六項(xiàng)指標(biāo)連續(xù)三年均位居同業(yè)首位。

（二）制造業(yè)金融服務(wù)擴(kuò)大優(yōu)勢(shì)

圍繞制造業(yè)金融服務(wù)適應(yīng)性、競(jìng)爭力和普惠性全面提升，工商銀行成功打造出“體量大、占比高、結(jié)構(gòu)優(yōu)、鏈條暢、客戶廣、項(xiàng)目好、質(zhì)量穩(wěn)、生態(tài)全”的制造業(yè)金融“八大”優(yōu)勢(shì)，具體包括：

一是領(lǐng)先地位持續(xù)鞏固。近三年全行制造業(yè)貸款累計(jì)新增6500億元，增量實(shí)現(xiàn)連續(xù)上臺(tái)階，首年超1000億、次年超2000億、第三年超3000億，均大幅領(lǐng)跑同業(yè)。

二是投放占比持續(xù)提高。在全球工業(yè)增加值占GDP比重持續(xù)下降的背景下，近三年全行累計(jì)為工業(yè)（含制造業(yè)）企業(yè)發(fā)放貸款6.27萬億元，占公司貸款累放量的37.4%，較全國工業(yè)增加值占GDP的比重高出5個(gè)百分點(diǎn)。

三是信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。近三年全行新增制造業(yè)貸款主要投向新一代信息技術(shù)、新材料、生物醫(yī)藥、電力裝備、新能源汽車等高技術(shù)制造業(yè)，制造強(qiáng)國戰(zhàn)略十大重點(diǎn)領(lǐng)域貸款余額占制造業(yè)貸款比例突破25%。

四是產(chǎn)業(yè)鏈融資持續(xù)拓展。全產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)精準(zhǔn)對(duì)接制造業(yè)產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)高級(jí)化、產(chǎn)業(yè)鏈現(xiàn)代化水平提升，助力制造業(yè)穩(wěn)鏈補(bǔ)鏈強(qiáng)鏈。2021年末全行制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)融資余額7635億元。

五是客戶基礎(chǔ)持續(xù)夯實(shí)。全行深入開展織網(wǎng)補(bǔ)網(wǎng)工作，制造業(yè)公司客戶數(shù)突破90萬戶，制造業(yè)有貸客戶數(shù)突破8萬戶，對(duì)制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈領(lǐng)航企業(yè)、單項(xiàng)冠軍、“專精特新”企業(yè)覆蓋面不斷擴(kuò)大。

六是資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)提升。全行不斷強(qiáng)化一道防線責(zé)任，做好前瞻性風(fēng)險(xiǎn)管控，制造業(yè)貸款不良額率連續(xù)實(shí)現(xiàn)雙降，資產(chǎn)質(zhì)量保持四行最優(yōu)。

七是重大項(xiàng)目持續(xù)保障。重點(diǎn)支持國產(chǎn)大飛機(jī)、長征運(yùn)載火箭、“復(fù)興號(hào)”動(dòng)車等“大國重器”制造，為華為、中芯國際、寧德時(shí)代、京東方等制造業(yè)龍頭企業(yè)技術(shù)攻關(guān)和升級(jí)提供穩(wěn)定金融支撐。

八是生態(tài)建設(shè)持續(xù)推動(dòng)。與政府、行業(yè)協(xié)會(huì)、重點(diǎn)高校、優(yōu)質(zhì)投資機(jī)構(gòu)建立常態(tài)化互動(dòng)合作機(jī)制，作為唯一銀行機(jī)構(gòu)出資人，積極參與國家先進(jìn)制造業(yè)一期、二期基金，形成“政產(chǎn)學(xué)研用”生態(tài)閉環(huán)。

二、“一點(diǎn)接入”共建“三部平臺(tái)”

（一）支持工業(yè)技改升級(jí)和優(yōu)質(zhì)制造業(yè)梯度發(fā)展

工商銀行是首家與工信部建立全面戰(zhàn)略合作關(guān)系的大型商業(yè)銀行，在《“雙循環(huán)”新格局下支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展戰(zhàn)略合作協(xié)議》總體框架下，政銀雙方還共同簽訂《技術(shù)改造重點(diǎn)項(xiàng)目三方聯(lián)動(dòng)試點(diǎn)工作備忘錄》《中小企業(yè)金融服務(wù)戰(zhàn)略合作協(xié)議》等重要協(xié)議，組織“健康中國?產(chǎn)融結(jié)合——共促醫(yī)藥行業(yè)大發(fā)展”系列簽約，開展“中小企業(yè)經(jīng)營管理領(lǐng)軍人才培訓(xùn)”項(xiàng)目合作，江蘇分行、廣東分行、北京分行等20家分行也與當(dāng)?shù)毓ば挪块T簽署合作協(xié)議。

近年來工商銀行累計(jì)對(duì)接“工業(yè)企業(yè)技術(shù)改造升級(jí)導(dǎo)向計(jì)劃”項(xiàng)目近5000個(gè)，投放貸款金額超820億元，對(duì)納入導(dǎo)向計(jì)劃的259戶企業(yè)進(jìn)行融資支持，2021年末貸款余額超1800億元；積極參與“國家產(chǎn)融合作平臺(tái)”共建，組織分行完成平臺(tái)賬號(hào)注冊(cè)認(rèn)證工作，上傳推廣“e抵快貸”等特色金融產(chǎn)品，為重點(diǎn)企業(yè)提供綜合服務(wù)；大力支持優(yōu)質(zhì)制造業(yè)企業(yè)梯度發(fā)展，不斷擴(kuò)大與制造業(yè)單項(xiàng)冠軍及“專精特新”企業(yè)的融資合作，2021年末融資余額分別達(dá)2000億元和1000億元。

（二）服務(wù)高水平科技自立自強(qiáng)

工商銀行也是首家與科技部建立全面戰(zhàn)略合作關(guān)系的大型商業(yè)銀行，雙方簽訂《金融支持創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略合作協(xié)議》，北京、江蘇、廣東等15家分行也與當(dāng)?shù)乜萍疾块T簽約合作。工商銀行以高新區(qū)和高新技術(shù)企業(yè)為切入點(diǎn)，開展“十百千萬”專項(xiàng)行動(dòng)，聯(lián)合火炬中心共建“十”家“科技金融創(chuàng)新服務(wù)中心”及16家試點(diǎn)單位，以“金融服務(wù)+”為核心，積極創(chuàng)建集科技金融服務(wù)、科技政策銜接、科技企業(yè)培育、科技資源整合為一體的綜合服務(wù)平臺(tái)，確定首批“百”家高新區(qū)探索政銀合作金融創(chuàng)新服務(wù)模式，優(yōu)選“千”家重點(diǎn)高新技術(shù)企業(yè)開展綜合金融服務(wù)支持，“十四五”末期達(dá)到萬億目標(biāo)穩(wěn)步邁進(jìn)。同時(shí)，工商銀行還搭建了以“11家科創(chuàng)企業(yè)金融服務(wù)中心+100家科技特色支行”為核心的專營服務(wù)體系，并通過“科技風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估”“專屬評(píng)級(jí)模型”“專屬授信模型”三大創(chuàng)新工具，圍繞不同生命周期的科創(chuàng)型制造業(yè)企業(yè)發(fā)展特點(diǎn)和需求痛點(diǎn)，提供差異化金融支持。

2021年末工商銀行在國家重點(diǎn)支持的高新技術(shù)領(lǐng)域貸款余額突破一萬億，高新技術(shù)企業(yè)貸款余額約7400億元，科技型中小企業(yè)貸款余額約550億元。

（三）助力戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)集群和企業(yè)加速成長

工商銀行與發(fā)改委簽訂《關(guān)于“十四五”期間金融服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展戰(zhàn)略合作備忘錄》，通過聯(lián)合發(fā)文、共篩項(xiàng)目、批量對(duì)接等方式，深入開展戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)集群專項(xiàng)融資支持項(xiàng)目合作，積極服務(wù)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新升級(jí)。2021年末工商銀行在戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域貸款余額突破一萬億元。

三、“三化統(tǒng)籌”突出“十專舉措”

（一）強(qiáng)化頂層設(shè)計(jì)

專業(yè)布局。科學(xué)謀劃“三新一高”公司信貸布局，明確將制造業(yè)貸款作為公司信貸業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的“主引擎”，引導(dǎo)全行優(yōu)化信貸投向、投放節(jié)奏、區(qū)域布局、品種結(jié)構(gòu)與定價(jià)策略，擴(kuò)大同業(yè)領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。專項(xiàng)方案。先后印發(fā)《金融支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展行動(dòng)方案》《關(guān)于進(jìn)一步做好金融支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展工作的意見》《關(guān)于開展“制造業(yè)金融服務(wù)深化年”行動(dòng)的意見》《關(guān)于加強(qiáng)金融支持制造強(qiáng)國戰(zhàn)略工作的指導(dǎo)意見》等一系列重要文件，明確全行制造業(yè)貸款可持續(xù)增長的方向和路徑。專屬品牌。全力打造“制造業(yè)金融領(lǐng)軍強(qiáng)行建設(shè)”品牌，明確十四五期間制造業(yè)貸款余額在同業(yè)中率先突破3萬億元目標(biāo)，并通過“萬億助萬企”行動(dòng)推動(dòng)制造強(qiáng)國戰(zhàn)略十大重點(diǎn)領(lǐng)域貸款余額突破1萬億元。

（二）細(xì)化工作推動(dòng)

專題會(huì)議。召開總行部門推動(dòng)會(huì)，橫向協(xié)調(diào)保障資源，組織重點(diǎn)分行座談會(huì)，縱向加強(qiáng)總分行交流。主動(dòng)承辦2021金融街論壇年會(huì)“金融創(chuàng)新助力制造強(qiáng)國”平行論壇，邀請(qǐng)企業(yè)、政府、協(xié)會(huì)和學(xué)術(shù)界代表，就推進(jìn)制造業(yè)產(chǎn)融結(jié)合進(jìn)行深入交流，發(fā)出制造業(yè)金融服務(wù)的“工行聲音”。專線指導(dǎo)。持續(xù)跟蹤全行制造業(yè)信貸業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)，定期跟蹤和通報(bào)各分行制造業(yè)貸款增長情況，分類指導(dǎo)分行加強(qiáng)制造業(yè)重點(diǎn)細(xì)分板塊信貸拓展。專有名單。突出對(duì)高技術(shù)制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、傳統(tǒng)制造業(yè)技改升級(jí)的重點(diǎn)支持，組織制定“優(yōu)質(zhì)制造業(yè)客戶名單”，9批次合計(jì)納入3404戶制造業(yè)企業(yè)，引導(dǎo)全行加大信貸精準(zhǔn)投放。

（三）優(yōu)化組織保障

專責(zé)考核。加大分行制造業(yè)金融服務(wù)的經(jīng)營績效考核力度，合理提高制造業(yè)金融服務(wù)考核指標(biāo)權(quán)重，充分調(diào)動(dòng)分行拓展制造業(yè)信貸業(yè)務(wù)的主動(dòng)性。專用資源。推出制造業(yè)專項(xiàng)貸款規(guī)模配置、內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價(jià)格激勵(lì)、新增貸款經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量優(yōu)化、貸款利率定價(jià)授權(quán)等一系列保障措施，為完善制造業(yè)服務(wù)持續(xù)放權(quán)賦能。專享產(chǎn)品。優(yōu)化營運(yùn)資金貸款、設(shè)備購置貸款等傳統(tǒng)信貸產(chǎn)品，加強(qiáng)制造業(yè)技術(shù)提升支持貸款、科創(chuàng)知產(chǎn)貸、科創(chuàng)人才貸、認(rèn)股貸、重大科技創(chuàng)新項(xiàng)目專項(xiàng)貸款等創(chuàng)新產(chǎn)品應(yīng)用，提升制造業(yè)金融服務(wù)的競(jìng)爭力。專才培訓(xùn)。圍繞制造業(yè)的戰(zhàn)略規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)規(guī)律、需求情況和風(fēng)險(xiǎn)特征，加強(qiáng)政治引領(lǐng)和專業(yè)培訓(xùn)，廣泛培養(yǎng)勇于擔(dān)當(dāng)、主動(dòng)作為、熱愛制造業(yè)、服務(wù)制造業(yè)的能工巧匠和行家里手。