海外文獻(xiàn)與中國近現(xiàn)代金融史研究
——談?dòng)貐R豐銀行涉華檔案的史料價(jià)值

宋佩玉

隨著西方列強(qiáng)主導(dǎo)下的貿(mào)易全球化進(jìn)程加快，中國被迫通過開埠通商等方式卷入全球市場(chǎng)一體化的浪潮。近年來，隨著中外學(xué)術(shù)交流、合作的不斷深化，與中國近現(xiàn)代金融史相關(guān)的外文文獻(xiàn)以各種形式大量公布于世。筆者最近收集、整理英國藏匯豐銀行涉華檔案，通過研讀新史料，發(fā)現(xiàn)其對(duì)于重新認(rèn)識(shí)中國近現(xiàn)代金融、經(jīng)濟(jì)、外交、中外關(guān)系史大有裨益。作為研究中國金融史的一個(gè)有待開拓的寶庫，全面、系統(tǒng)查找英國藏匯豐銀行涉華檔案，予以整理、編目、研究，并盡可能復(fù)制、掃描，以建立數(shù)據(jù)庫，不僅大有必要，而且也是當(dāng)務(wù)之急。

一、英國藏匯豐銀行涉華檔案的收藏與保存狀況

匯豐銀行，1865年成立于香港，經(jīng)過150多年的發(fā)展，已經(jīng)成為世界規(guī)模最大的金融機(jī)構(gòu)之一。匯豐銀行自成立始，與中國的聯(lián)系從未間斷。從這個(gè)角度言，匯豐銀行是與中國既有歷史淵源又有現(xiàn)實(shí)關(guān)聯(lián)的外資銀行。作為英資背景的銀行，許多珍貴的一手檔案資料在中國已經(jīng)散佚無存。通過初步搜集、梳理，目前可知的英國藏匯豐銀行涉華檔案主要散見于匯豐集團(tuán)檔案（HSBC Group Archives），倫敦大學(xué)亞非學(xué)院（SOAS，University of London）藏亞迪斯個(gè)人檔案（Addis Papers）、麥克萊恩個(gè)人檔案（McLean Papers）、梅樂和個(gè)人檔案（Maze Papers）、太古洋行檔案（Butterfield and Swire Ltd Archive），劍橋大學(xué)圖書館（Cambridge University Library）藏怡和洋行檔案（Jardine Matheson Archive），以及英國國家檔案館（The National Archives of the United Kingdom）藏英國殖民部（CO）檔案、英國外交部（FO）檔案、英國財(cái)政部（T）檔案以及李滋羅斯個(gè)人檔案（Leith-Ross Papers）中。以上10種檔案所涵蓋的匯豐銀行涉華部分（1865—1949）史料價(jià)值極高，不僅是研究匯豐銀行的核心資料，也是考察中國近代政治史、經(jīng)濟(jì)史、金融史、中外關(guān)系史的重要文獻(xiàn)，對(duì)其進(jìn)行系統(tǒng)整理，并深入討論，在深化中國近代史的研究上具有重要的史料價(jià)值和學(xué)術(shù)價(jià)值。

經(jīng)過初步整理，可以發(fā)現(xiàn)，英國藏匯豐銀行涉華檔案的整體保存狀況主要表現(xiàn)為以下幾個(gè)特點(diǎn)：

1.數(shù)量繁多，類型繁雜，時(shí)間跨度長

初步估算，英國藏匯豐銀行涉華檔案約有20萬頁，檔案類型包括信函、電報(bào)、備忘錄、會(huì)議記錄、業(yè)務(wù)報(bào)告、簡報(bào)、合同、資產(chǎn)負(fù)債表、賬冊(cè)、票據(jù)、貨幣、照片、地圖等，還有主要經(jīng)理人日記、傳記、軼事、口述采訪等。自1865年匯豐銀行成立起，整個(gè)近代英國藏匯豐銀行涉華檔案時(shí)間跨度長達(dá)84年。如果以1955年匯豐銀行以對(duì)價(jià)轉(zhuǎn)讓方式與中國政府簽訂協(xié)議、調(diào)整機(jī)構(gòu)為截止期，時(shí)間跨度剛好為90年。

2.保存狀況不一

不同來源檔案的自然狀態(tài)不同，表現(xiàn)為：第一，個(gè)人檔案一般按照檔案類型的自身屬性分類。比如亞迪斯個(gè)人檔案按照日記、書信、個(gè)人論文、商業(yè)文件、演講稿與文章等進(jìn)行分類。梅樂和個(gè)人檔案按照官方信件、個(gè)人信件、報(bào)告、通函進(jìn)行分類。第二，政府檔案，比如英國外交部檔案）、殖民部檔案、財(cái)政部檔案，部分按照專題分類，各種類型檔案混雜，有信件、電報(bào)、備忘錄、簡報(bào)等多種形式。第三，大多數(shù)檔案雖然大體按照時(shí)間和主題來劃分，但存在檔案盒、卷主題與內(nèi)容不相符的情況。第四，存在有些檔案雖然編目，但所屬檔案盒、卷中的實(shí)際文件與目錄中所列舉文件有出入的情況。第五，存在檔案文件的實(shí)際時(shí)間與目錄標(biāo)注時(shí)間不同的情況。第六，存在文件來源不明、性質(zhì)不明、日期遺缺、標(biāo)識(shí)錯(cuò)誤、文件重復(fù)等問題。第七，存在檔案沒有編目等問題，比如麥克萊恩個(gè)人檔案的信簿按照時(shí)間順序加以排列，但對(duì)信件沒有編目。

3.主要為英文檔案，辨識(shí)難度較大

英國藏匯豐銀行涉華檔案的編目和內(nèi)容基本上全是英文，僅少量為中文、法文、德文。因涉及貨幣、金融、外債、中外關(guān)系等多個(gè)領(lǐng)域，不僅需要具有較高的外文水平，也需要對(duì)相關(guān)領(lǐng)域?qū)Ｓ忻~具有較強(qiáng)的把握能力。除此之外，由于檔案中存在大量信件、電報(bào)、日記、備忘錄，大多為手寫稿，增加了辨識(shí)難度，這需要對(duì)外語書寫習(xí)慣和規(guī)律進(jìn)行把握。

總體而言，英國藏匯豐銀行涉華檔案時(shí)間跨度大，卷帙浩繁，內(nèi)容豐富，面對(duì)如此數(shù)量的檔案，整理工作相當(dāng)繁重，不但需要熟悉近代匯豐銀行自身發(fā)展的自然線索，也要熟悉匯豐銀行所處時(shí)代的國際國內(nèi)政治經(jīng)濟(jì)狀況，這就對(duì)檔案收集、編目和專題檔案資料的匯編提出了較高的要求。

二、對(duì)已刊匯豐銀行相關(guān)檔案資料的補(bǔ)充

在中國近現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)史檔案資料整理方面，以匯豐銀行在華活動(dòng)作為對(duì)象的史料相對(duì)薄弱，內(nèi)容多散見于與之相關(guān)的政治、經(jīng)濟(jì)、外交類檔案文史資料匯編中。一是綜合類檔案資料匯編中包含有匯豐銀行的內(nèi)容。20世紀(jì)上半期，代表性資料匯編有東亞同文會(huì)編《中國經(jīng)濟(jì)全書》12輯（1907—1909）、《中國省別全志》18卷（1917—1920），東亞研究所第一調(diào)查委員會(huì)編印的《諸外國的對(duì)華投資》上、中、下卷（1942—1943），中國銀行總管理處經(jīng)濟(jì)研究室編印的《全國銀行年鑒》（1934、1935、1936、1937）。20 世紀(jì) 50 年代開始，國內(nèi)相關(guān)資料編纂工作逐漸展開，嚴(yán)中平等編的《中國近代經(jīng)濟(jì)史統(tǒng)計(jì)資料選輯》（1955），陳真等主編的《中國近代工業(yè)史資料》第二輯（1958），孫毓棠編的《中國近代工業(yè)史資料（1840—1895）》第一輯（1962），姚賢鎬主編的《中國近代對(duì)外貿(mào)易史資料》（1962），徐義生主編的《中國近代外債史統(tǒng)計(jì)資料》（1962），中國近代經(jīng)濟(jì)史資料叢刊編輯委員會(huì)編譯的10輯《帝國主義與中國海關(guān)》（1957—1965），中國人民銀行總行參事室金融史料組編的《中國近代貨幣史資料（1840—1911）》（1964）等經(jīng)濟(jì)史資料中，輯錄了匯豐銀行在工業(yè)、對(duì)外貿(mào)易、外債、海關(guān)、金融、貨幣等領(lǐng)域的相關(guān)史料。進(jìn)入20世紀(jì)80年代，更多的經(jīng)濟(jì)檔案得以編輯出版，比如中國人民銀行總行參事室編的《中國清代外債史資料》（1991），財(cái)政科學(xué)研究所、中國第二歷史檔案館編的《民國外債檔案史料》（1989—1992），這兩部史料匯編對(duì)于近代中國外債史料進(jìn)行了充分整理，作為外債主要參與機(jī)構(gòu)的匯豐銀行的相關(guān)資料是其重要組成部分。二是工商金融企業(yè)專題檔案資料匯編中包含有匯豐銀行的內(nèi)容。中國人民銀行上海市分行編的《上海錢莊史料》，呈現(xiàn)了匯豐銀行與上海錢莊之間通過莊票等信用工具建立的拆借關(guān)系。上海市檔案館、財(cái)政部財(cái)政科學(xué)研究所編印的8卷本《上海外商檔案史料匯編》（1987），對(duì)于新中國成立初期匯豐銀行上海分行的組織構(gòu)成、清理方式等資料進(jìn)行了整理。三是文史資料中包含有匯豐銀行的內(nèi)容。壽充一、壽樂英編的《外國銀行在中國》（1996）、上海市政協(xié)文史委員會(huì)編的《舊上海的外商與買辦》（1987）等文史資料匯編，匯集了與匯豐銀行有關(guān)的當(dāng)事人比如買辦的回憶，以及學(xué)者們的相關(guān)研究，內(nèi)容包括匯豐銀行在華各分行的基本運(yùn)作、買辦體系的構(gòu)建等。以上檔案、文史資料匯編為學(xué)者了解匯豐銀行與近代中國外債、貨幣、金融、對(duì)外貿(mào)易、華資金融機(jī)構(gòu)的關(guān)系等方面提供了豐富的史料，是近代在華匯豐銀行研究的基礎(chǔ)資料。

但是，就資料整理而言，相對(duì)于中國近現(xiàn)代史其他研究領(lǐng)域，尤其是銀行史相關(guān)領(lǐng)域，近代在華匯豐銀行的檔案文獻(xiàn)基礎(chǔ)較為薄弱。作為英資企業(yè)的匯豐銀行，其核心檔案文獻(xiàn)主要集中于英國，通過對(duì)英國藏匯豐銀行涉華檔案的整理，以上薄弱環(huán)節(jié)可以得到充分彌補(bǔ)。

首先，匯豐集團(tuán)檔案是其中最為基礎(chǔ)、最為核心的資料。作為企業(yè)檔案，除了歷年總分行往來信函之外，還有董事院（1875年改稱董事會(huì)）會(huì)議記錄、巡回檢察員報(bào)告、董事會(huì)半年報(bào)告、年報(bào)、分行（包括上海、天津、北京等）分類賬、人事報(bào)告、往來賬戶、雜項(xiàng)賬簿等，可充分展現(xiàn)各個(gè)時(shí)段匯豐銀行在華分支機(jī)構(gòu)的運(yùn)作狀況。作為近代中國最為重要的債權(quán)方，歷次財(cái)政、鐵路、實(shí)業(yè)貸款和償付的會(huì)議錄、備忘錄、報(bào)告、合同、通信、往來文書、抽簽債權(quán)表、會(huì)計(jì)報(bào)表，在匯豐集團(tuán)檔案中都有所保存。從1898年開始，匯豐銀行與怡和洋行合組中英公司（Chinese and British Corporation），并在 20世紀(jì)初期參與對(duì)華貸款的各種銀行團(tuán)。這兩類組織都關(guān)注中國對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的貸款，尤其是為鐵路建設(shè)融資。相關(guān)的規(guī)約、合同、會(huì)議記錄、往來文書、任命狀、會(huì)計(jì)報(bào)表、電報(bào)等在匯豐集團(tuán)檔案中均有保存。以上檔案數(shù)量很大，內(nèi)容繁雜，涉及匯豐銀行整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理、市場(chǎng)運(yùn)作、客戶往來等活動(dòng)，在全局性、整體性上是中文檔案、文史資料所不能比擬的。

其次，商業(yè)活動(dòng)是英國在亞非地區(qū)的殖民擴(kuò)張的重要組成部分，作為英資在華金融中樞，匯豐銀行與英國在華企業(yè)緊密相融，其金融支持是英資在華企業(yè)擴(kuò)展的強(qiáng)大后盾，因此，英資在華企業(yè)中也包含了大量與匯豐銀行相關(guān)的文獻(xiàn)。比如，怡和洋行有許多與匯豐銀行間的分類賬、日記賬、現(xiàn)金賬、往來賬等。其中，中英公司文件包括借款合同、備忘錄、半官方往來信函。而太古洋行檔案中，則保存有匯豐銀行在企業(yè)投資方面為太古洋行所提供的金融服務(wù)的往來信函、賬冊(cè)、備忘錄、合同等。

再次，在個(gè)人檔案中，麥克萊恩個(gè)人檔案可以豐富早期匯豐銀行上海分行在華關(guān)系網(wǎng)絡(luò)的構(gòu)建，以及金融活動(dòng)的展開，亦可微觀呈現(xiàn)早期匯豐銀行對(duì)中國地方政府的放款活動(dòng)；亞迪斯個(gè)人檔案中的往來信件和日記，涉及匯豐銀行天津、北京分行的組建與業(yè)務(wù)的開展，也包含債項(xiàng)交涉和中英公司、銀行團(tuán)的信息；李滋羅斯個(gè)人檔案非常完整地收存了中國法幣改革前后匯豐銀行對(duì)華提供維持幣制穩(wěn)定和鐵路貸款活動(dòng)的相關(guān)檔案；梅樂和個(gè)人檔案保存有1934年中國“白銀危機(jī)”中梅樂和與匯豐銀行的亞迪斯的往來函件，以及1939年英日海關(guān)協(xié)定簽訂后，就關(guān)稅存管等問題梅樂和與匯豐銀行的往來函件。

最后，在政府檔案中，英國殖民部檔案中收藏有涉及匯豐銀行在華設(shè)立依據(jù)、成立目的、《銀行則例》制訂及修訂、特許狀期限和續(xù)訂等問題的檔案，以及殖民部、香港政府、匯豐銀行三者之間的往來信函、備忘錄；英國外交部檔案中保存有關(guān)于中國貨幣改革、中英平準(zhǔn)基金交涉、戰(zhàn)時(shí)匯豐銀行在大后方設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的檔案，以及英資銀行退出中國的相關(guān)照會(huì)、備忘錄、合同、談判記錄，尤其是關(guān)于中英平準(zhǔn)基金交涉和運(yùn)作的相關(guān)文件非常完整；英國財(cái)政部檔案中匯集有關(guān)于中國貨幣問題的檔案和匯豐銀行與財(cái)政部間的備忘錄、往來信函。以上這三家政府機(jī)構(gòu)所藏匯豐銀行相關(guān)檔案，內(nèi)容頗為豐富，恰能反映匯豐銀行與英國政府對(duì)華政策之間關(guān)系的演變。

總體來說，對(duì)英國藏匯豐銀行涉華檔案加以整理，能夠全面系統(tǒng)呈現(xiàn)匯豐銀行與近代中國金融、外債的關(guān)系以及中英關(guān)系，并可從多維角度展示近代中國與世界的歷史面貌。

三、對(duì)既往匯豐銀行與近代中國研究的拓展

對(duì)英國藏匯豐銀行涉華檔案進(jìn)行整理，并不僅僅是為了和已整理出版的文獻(xiàn)相互參證、相互補(bǔ)充。作為第一手檔案文獻(xiàn)，它們對(duì)于匯豐銀行與近代中國研究具有不可替代的獨(dú)特價(jià)值。

作為近代在華最為重要的外資企業(yè)，國內(nèi)外學(xué)者以往對(duì)近代匯豐銀行在華活動(dòng)的關(guān)注、討論和研究，主要從以下四個(gè)方面展開：一是匯豐銀行史。如毛里斯·柯立斯（Maurice Collis）撰的《匯豐銀行百年史》（Wayfoong：The Hongkong and Shanghai Banking Corporation，A Study of East Asia's Transformation，Political，F(xiàn)inancial，and Economic，During the Last Hundred Years，1965），香港大學(xué)景復(fù)朗（Frank H.H.King）撰的四卷本《匯豐銀行史》（The History of the Hongkong and Shanghai Banking Corporation，1987、1988、1991），以匯豐銀行賬冊(cè)報(bào)告、內(nèi)部通訊、個(gè)人信函、口述采訪等史料為基礎(chǔ)，闡釋了匯豐銀行怎樣由區(qū)域性銀行發(fā)展成為跨國金融集團(tuán)的歷程。二是匯豐銀行與近代中國金融。如1917年初版的《銀行周報(bào)》首版第1卷第1號(hào)至第5號(hào)，連續(xù)刊載了《匯豐銀行之今昔觀》，這是國人對(duì)匯豐銀行最早的研究成果。20世紀(jì)20至40年代，隨著匯豐銀行的在華擴(kuò)張，研究又有了初步進(jìn)展。馬寅初（1925）、陳光甫（1925）、楊蔭溥（1930）、楊端六（1931）、侯厚培（1931）、王文均（1935）等學(xué)者在考察中國金融發(fā)展和經(jīng)濟(jì)問題的著述中，均論及匯豐銀行的經(jīng)營、發(fā)展情況。新中國成立后，洪葭管撰的《從匯豐銀行看帝國主義對(duì)舊中國的金融統(tǒng)治》（1964），汪敬虞撰的《19世紀(jì)80年代世界銀價(jià)的下跌和匯豐銀行在中國的優(yōu)勢(shì)地位》（2000）、巫云仙著的《匯豐銀行與中國金融研究》（2007），探討了匯豐銀行與中國近現(xiàn)代金融發(fā)生、發(fā)展的歷史過程和制度變遷。三是匯豐銀行與近代中國外債。這方面，國內(nèi)學(xué)術(shù)界未有專門研究。汪敬虞撰的《外國在華金融活動(dòng)中的銀行與銀行團(tuán)（1895—1927）》（1995）、《19世紀(jì)末葉外國在華銀行的投資活動(dòng)》（1997），將匯豐銀行置于整個(gè)外商銀行群體之中，考察與分析了包括匯豐銀行在內(nèi)的外商銀行在中國的財(cái)政、鐵路、企業(yè)借款中的競爭與合作，以及所扮演的角色和造成的影響。四是匯豐銀行與近代中國政治、外交關(guān)系。如馬士（H.B.Morse）著的《中華帝國的對(duì)外關(guān)系史》（The International Relations of the Chinese Empire，1918）第 3 卷，涉及匯豐銀行與英國在華勢(shì)力范圍關(guān)系等問題；斯坦利·萊特（Stanley F.Wright）所著的《赫德與中國海關(guān)》（Hart and the Chinese Customs，1950），討論了海關(guān)總稅務(wù)司赫德與匯豐銀行在獲得對(duì)華貸款方面所發(fā)揮的作用。

但是，在以上四個(gè)方面的研究中，只有景復(fù)朗（F.H.H.King）等少數(shù)海外學(xué)者征引了匯豐集團(tuán)檔案進(jìn)行匯豐銀行與近代中國關(guān)系的學(xué)術(shù)研究，而國內(nèi)研究者尚未加以利用。關(guān)于匯豐銀行與近代中國外債、外交問題的研究，雖已開始利用英國政府及企業(yè)的檔案，但絕大部分還是依據(jù)國內(nèi)零散的報(bào)刊文獻(xiàn)以及既往研究成果。因此，基礎(chǔ)檔案利用和征引上存在很大不足，已成為有關(guān)匯豐銀行與近代中國金融、外債、中外關(guān)系研究的一個(gè)重要制約因素。

相較于其他諸如政治史、外交史等相對(duì)成熟的研究領(lǐng)域，近代匯豐銀行的研究，視角相對(duì)單一，表現(xiàn)為：其一，關(guān)于匯豐銀行在近代中國金融市場(chǎng)中的設(shè)立依據(jù)、市場(chǎng)份額變動(dòng)、商業(yè)習(xí)慣調(diào)適、技術(shù)溢出效應(yīng)等問題，尚未引起學(xué)界重視。其二，關(guān)于近代在華匯豐銀行的制度變遷、網(wǎng)絡(luò)構(gòu)建、與中國傳統(tǒng)商業(yè)文化的互動(dòng)、銀行家群體等問題，尚未引起學(xué)界關(guān)注。三是，對(duì)于匯豐銀行作為經(jīng)濟(jì)單位的討論雖較為深入，但對(duì)其與近代中國內(nèi)政、外交關(guān)系的研究尚未引起學(xué)界關(guān)注。因此，就研究視角而言，近代在華匯豐銀行的研究相對(duì)薄弱，缺乏整體性和系統(tǒng)性。

通過對(duì)英國藏匯豐銀行涉華檔案資料的初步整理，則可以在幾個(gè)方面極大改變上述研究中存在的問題。首先，可以改變既往研究核心檔案資料缺乏的局面，并可切實(shí)運(yùn)用定性分析與定量分析相結(jié)合的方法，考察作為金融企業(yè)的匯豐銀行的實(shí)際經(jīng)營狀況，重點(diǎn)分析以往研究中較少甚至完全不涉及的設(shè)立依據(jù)、資本構(gòu)成、組織制度，特別是業(yè)務(wù)運(yùn)作和經(jīng)營管理問題，以探求其投資方式、支付工具、金融技術(shù)、管理方法對(duì)華資金融業(yè)的借鑒作用。其次，能將近代在華匯豐銀行的整體發(fā)展趨勢(shì)置于復(fù)雜的國際背景之下，對(duì)匯豐銀行與近代中國外債的關(guān)系及中英關(guān)系進(jìn)行重點(diǎn)討論，從側(cè)面考察近代中國半殖民地半封建社會(huì)的具體狀貌，從而拓寬近代中國經(jīng)濟(jì)史、金融史和外交史的視野。復(fù)次，可以改變既往研究停留于企業(yè)歷史演進(jìn)一般描述層面的狀況，不僅可將匯豐銀行置于近代中國政治經(jīng)濟(jì)整體脈絡(luò)中考察，而且也可為當(dāng)今中國金融全球化進(jìn)程中提升中資金融機(jī)構(gòu)競爭力、完善國際金融制度、拓展金融輻射能力等方面的實(shí)踐，提供縱向的歷史經(jīng)驗(yàn)。

四、結(jié)語

中國近代新生事物與外來影響息息相關(guān)，中國已不僅是中國人的中國，更多意義上是世界的、全球的中國。近代在華外資銀行的進(jìn)入、運(yùn)營、退出無不屬于全球史研究范疇，其中涉及的技術(shù)轉(zhuǎn)讓、模式移植、人員流動(dòng)、網(wǎng)絡(luò)構(gòu)建等重大問題都非傳統(tǒng)資本-帝國主義范式和現(xiàn)代化范式所能涵蓋。近代在華匯豐銀行檔案的整理闕如，基礎(chǔ)性檔案文獻(xiàn)的缺位，使得相關(guān)研究不僅在研究視角，而且在理論方法創(chuàng)新上都難有突破。系統(tǒng)整理英國藏匯豐銀行涉華檔案，既可與已刊中文文獻(xiàn)互補(bǔ)，亦可與景復(fù)朗著四卷本《匯豐銀行史》等英文研究成果互證，并據(jù)以深入分析匯豐銀行在中國、遠(yuǎn)東，甚或全球視域中的角色和地位，探究作為商業(yè)銀行、投資銀行、跨國企業(yè)的匯豐銀行與中英兩國政治、經(jīng)濟(jì)、金融、外交方針之間的互動(dòng)關(guān)系。