《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)（二）》六大亮點(diǎn)

亮點(diǎn)一：進(jìn)一步完善案件的管轄規(guī)定

《意見(jiàn)二》第一條將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的上下游關(guān)聯(lián)犯罪一并納入其中，實(shí)行一體管轄，具體說(shuō)，就是將用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的手機(jī)卡（包括同類(lèi)性質(zhì)的流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡）、信用卡（包括同類(lèi)性質(zhì)的銀行賬戶(hù)、非銀行支付賬戶(hù)）的開(kāi)立地、銷(xiāo)售地、轉(zhuǎn)移地、藏匿地、使用地、資金交付和匯出地等，微信、QQ等即時(shí)通訊信息的發(fā)送地、接受地、到達(dá)地等，“貓池”、多卡寶等硬件設(shè)備的銷(xiāo)售地、入網(wǎng)地、藏匿地，互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)的銷(xiāo)售地、登錄地等均納入電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪地范圍之內(nèi)。

《意見(jiàn)二》第二條補(bǔ)充規(guī)定了為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供作案工具、技術(shù)支持等幫助以及掩飾、隱瞞犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，由此形成多層級(jí)犯罪鏈條的，或者利用同一網(wǎng)站、通訊群組、資金賬戶(hù)、作案窩點(diǎn)實(shí)施電詐犯罪的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為多個(gè)犯罪嫌疑人、被告人實(shí)施的犯罪存在關(guān)聯(lián)，人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)可以在其職責(zé)范圍內(nèi)并案處理。

亮點(diǎn)二：進(jìn)一步完善跨境電詐犯罪的認(rèn)定

《意見(jiàn)二》第三條規(guī)定有證據(jù)證實(shí)行為人參加境外詐騙犯罪集團(tuán)或犯罪團(tuán)伙，在境外針對(duì)境內(nèi)居民實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，詐騙數(shù)額難以查證，但一年內(nèi)出境赴詐騙窩點(diǎn)累計(jì)時(shí)間30日以上或多次出境赴詐騙窩點(diǎn)的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第266條規(guī)定的“其他嚴(yán)重情節(jié)”，以詐騙罪追究刑事責(zé)任。這樣規(guī)定，主要是考慮出境的時(shí)間和次數(shù)能夠充分體現(xiàn)行為人參與境外詐騙犯罪活動(dòng)的程度和社會(huì)危害程度，也反映行為人的主觀惡性和人身危險(xiǎn)性。這條規(guī)定充分體現(xiàn)了對(duì)跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪尤其要從嚴(yán)懲處的精神，也一定程度解決了辦理此類(lèi)案件遇到的突出的取證難、定罪難的問(wèn)題。法律適用中需要注意以下幾點(diǎn)：第一，行為人必須具有“參加境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集團(tuán)或犯罪團(tuán)伙，且在境外實(shí)施了具體的詐騙犯罪行為”。這是一個(gè)基本前提，必須有相應(yīng)的證據(jù)證明。第二，只適用于行為人在境外對(duì)境內(nèi)居民實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，不適用于行為人在境內(nèi)實(shí)施的詐電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。第三，詐騙數(shù)額難以查證，是指基于客觀困難，確實(shí)無(wú)法查清行為人實(shí)施詐騙的具體數(shù)額。第四，本條規(guī)定的“30日以上”，應(yīng)當(dāng)以其實(shí)際加入詐騙窩點(diǎn)的日期計(jì)算。

《意見(jiàn)二》第十四條規(guī)定了境外取證的證據(jù)效力問(wèn)題，通過(guò)國(guó)（區(qū)）際警務(wù)合作收集或者境外警方移交的境外證據(jù)材料，確因客觀條件限制，境外警方未提供相關(guān)證據(jù)的發(fā)現(xiàn)、收集、保管、移交情況等材料的，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)上述證據(jù)材料的來(lái)源、移交過(guò)程以及種類(lèi)、數(shù)量、特征等作出書(shū)面說(shuō)明，由兩名以上偵查人員簽名并加蓋公安機(jī)關(guān)印章。經(jīng)審核能夠證明案件事實(shí)的，可以作為證據(jù)使用。

《意見(jiàn)二》第十五條規(guī)定，對(duì)境外司法機(jī)關(guān)抓獲并羈押的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人，在境內(nèi)接受審判的，境外的羈押期限可以折抵刑期。這條規(guī)定主要參考了我國(guó)與一些國(guó)家簽訂的司法協(xié)助條約，體現(xiàn)社會(huì)主義法治精神，也有利于今后繼續(xù)開(kāi)展國(guó)際刑事司法合作。

亮點(diǎn)三：進(jìn)一步明確涉“兩卡”犯罪的法律適用

《意見(jiàn)二》第七條規(guī)定，為他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪而實(shí)施下列行為，可以認(rèn)定為刑法第二百八十七條之二規(guī)定的“幫助”行為：一是收購(gòu)、出售、出租信用卡、銀行賬戶(hù)、非銀行支付賬戶(hù)、具有支付結(jié)算功能的互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)密碼、網(wǎng)絡(luò)支付接口、網(wǎng)上銀行數(shù)字證書(shū)的；二是收購(gòu)、出售、出租他人手機(jī)卡、流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡的。實(shí)踐中“兩卡”分為兩大類(lèi)：一是信用卡類(lèi)，具體包括信用卡、銀行賬戶(hù)、非銀行支付賬戶(hù)以及其他具有支付結(jié)算功能的互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)密碼、網(wǎng)絡(luò)支付接口、網(wǎng)上銀行數(shù)字證書(shū)；二是手機(jī)卡類(lèi)，具體包括手機(jī)卡、流量卡和物聯(lián)網(wǎng)卡。兩類(lèi)工具的危害性有別，打擊重點(diǎn)有別，具體規(guī)定也有別。對(duì)于收購(gòu)、出售、出租信用卡類(lèi)的，包括他人的信用卡，也包括本人的信用卡。對(duì)于收購(gòu)、出售、出租手機(jī)卡類(lèi)的，僅包括他人的手機(jī)卡，不包括本人的手機(jī)卡。

《意見(jiàn)二》第八條進(jìn)一步補(bǔ)充完善幫信罪的主觀明知規(guī)定，最終確定了綜合判斷標(biāo)準(zhǔn)，以方便司法操作。在認(rèn)定“明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪”時(shí)，采用綜合認(rèn)定的原則，即根據(jù)行為人收購(gòu)、出售、出租信用卡、手機(jī)卡的次數(shù)、張數(shù)、個(gè)數(shù)，結(jié)合其認(rèn)知能力、既往經(jīng)歷、交易對(duì)象、與實(shí)施網(wǎng)絡(luò)犯罪行為人的關(guān)系、提供支持或幫助的時(shí)間和方式、獲利情況等因素，予以綜合認(rèn)定。沒(méi)作列舉式的規(guī)定，主要是可以有效應(yīng)對(duì)紛繁復(fù)雜的個(gè)案情況，防止掛一漏萬(wàn)，也留下司法裁量的空間和余地。比如說(shuō)，行為人多次收購(gòu)、出售“兩卡”，或收購(gòu)的“兩卡”數(shù)量很大，明顯超出自用的，如果還以不明知辯解，顯然不合常理常情，此時(shí)就可以推定“明知”。

《意見(jiàn)二》第九條對(duì)“其他情節(jié)嚴(yán)重的情形”兜底性規(guī)定又作了進(jìn)一步的細(xì)化，對(duì)非法交易手機(jī)卡、信用卡區(qū)別對(duì)待，規(guī)定了不同的數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于收購(gòu)、出售、出租信用卡類(lèi)的，包括信用卡、銀行賬戶(hù)、非銀行支付賬戶(hù)、具有支付結(jié)算功能的互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)密碼、網(wǎng)絡(luò)支付接口、網(wǎng)上銀行數(shù)字證書(shū)5張或5個(gè)以上的，認(rèn)定為其他情節(jié)嚴(yán)重情形；對(duì)于收購(gòu)、出售、出租他人手機(jī)卡類(lèi)的，包括手機(jī)卡、流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡20張以上的，認(rèn)定為其他情節(jié)嚴(yán)重情形。

需要注意的是：《意見(jiàn)二》第八條和第九條分別是對(duì)“幫信罪解釋”第十一條和第十二條的兜底性條款進(jìn)行的細(xì)化，在認(rèn)定行為人是否具有主觀明知，以及是否達(dá)到“情節(jié)嚴(yán)重”時(shí)，應(yīng)首先適用“幫信罪解釋”的相關(guān)規(guī)定，只有在司法解釋對(duì)主觀明知認(rèn)定和“情節(jié)嚴(yán)重”的條款不能涵蓋時(shí)，才根據(jù)《意見(jiàn)二》規(guī)定予以認(rèn)定。

《意見(jiàn)二》第十條對(duì)網(wǎng)絡(luò)經(jīng)銷(xiāo)商的責(zé)任義務(wù)作了規(guī)定。網(wǎng)絡(luò)經(jīng)銷(xiāo)商掌握著電商平臺(tái)預(yù)付卡、虛擬貨幣、手機(jī)充值卡、游戲點(diǎn)卡、游戲裝備等資源，詐騙犯罪分子往往利用這些資源轉(zhuǎn)移、隱瞞詐騙犯罪所得。司法實(shí)踐中，偵查機(jī)關(guān)通過(guò)調(diào)查經(jīng)銷(xiāo)商追溯詐騙行為時(shí)，個(gè)別經(jīng)銷(xiāo)商以正常經(jīng)營(yíng)為由，既不配合調(diào)查也不終止交易，嚴(yán)重影響了案件的辦理。依照本條規(guī)定，公安機(jī)關(guān)調(diào)查案件時(shí)，已明確告知經(jīng)銷(xiāo)商他所交易的對(duì)象涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，但經(jīng)銷(xiāo)商仍繼續(xù)與之進(jìn)行交易，符合刑法相關(guān)規(guī)定時(shí)，可以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪追究其刑事責(zé)任。當(dāng)然，經(jīng)銷(xiāo)商的此類(lèi)行為還可能構(gòu)成拒不履行信息網(wǎng)絡(luò)安全義務(wù)罪，如果有事先通謀，還可能構(gòu)成詐騙犯罪的共犯。因此，該條還作了“同時(shí)構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰”的規(guī)定，以滿(mǎn)足實(shí)踐需要。

亮點(diǎn)四：進(jìn)一步明確其他關(guān)聯(lián)犯罪的法律適用

《意見(jiàn)二》第四條規(guī)定，無(wú)正當(dāng)理由持有他人的單位結(jié)算卡的，屬于“非法持有他人信用卡”，可以按照妨害信用卡管理罪定罪處罰。對(duì)單位結(jié)算卡進(jìn)行專(zhuān)門(mén)規(guī)定，是考慮到司法實(shí)踐中，已經(jīng)出現(xiàn)了利用對(duì)公賬戶(hù)和單位結(jié)算卡對(duì)贓款進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)的情況。而且由于單位結(jié)算卡本身可信度高、交易金額大，在黑市上交易價(jià)格更高，極易成為“洗錢(qián)”工具，社會(huì)危害更大。從功能來(lái)看，單位結(jié)算卡具備賬戶(hù)查詢(xún)、轉(zhuǎn)賬匯款、現(xiàn)金存取、消費(fèi)等功能，符合全國(guó)人大常委會(huì)《關(guān)于〈中華人民共和國(guó)刑法〉有關(guān)信用卡規(guī)定的解釋》中對(duì)于“信用卡”的界定。

《意見(jiàn)二》第五條對(duì)使用非法獲取的公民個(gè)人信息實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的情況作了補(bǔ)充規(guī)定。“兩高”《關(guān)于辦理侵犯公民個(gè)人信息刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》中，將“賬號(hào)密碼”列入公民個(gè)人信息范疇。司法實(shí)踐中，越來(lái)越多的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子對(duì)于微信、QQ、支付寶等互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)密碼進(jìn)行批量注冊(cè)、販賣(mài)，成為支撐電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的巨大黑灰產(chǎn)。對(duì)此，《意見(jiàn)二》將非法獲取、出售、提供具有上述功能的互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)密碼的行為，列入侵犯公民個(gè)人信息的懲治范圍。除此之外，人臉、虹膜、聲紋等生物識(shí)別信息被廣泛用于網(wǎng)絡(luò)軟件的注冊(cè)、登錄、支付，發(fā)揮著與傳統(tǒng)賬號(hào)密碼相同的作用，社會(huì)公眾對(duì)于加強(qiáng)生物識(shí)別信息司法保護(hù)的呼聲很高。因此《意見(jiàn)二》規(guī)定，非法獲取、出售、提供具有上述功能的個(gè)人生物識(shí)別信息，以侵犯公民個(gè)人信息罪追究刑事責(zé)任。

《意見(jiàn)二》第六條規(guī)定了可以按照偽造身份證件罪追究刑事責(zé)任的情形。隨著網(wǎng)上申辦渠道的開(kāi)通發(fā)展，身份證件網(wǎng)絡(luò)認(rèn)證已成為必要環(huán)節(jié)。在此過(guò)程中，個(gè)別不法分子為規(guī)避實(shí)名制管理，多通過(guò)“深度偽造”技術(shù)，使用他人真實(shí)的姓名、身份證號(hào)等身份證件信息，替換他人身份證件相片，以此通過(guò)網(wǎng)絡(luò)驗(yàn)證。這樣的行為，雖然沒(méi)有偽造實(shí)體的身份證件，但對(duì)身份證件作偽處理后能夠通過(guò)網(wǎng)上認(rèn)證，使之實(shí)際具備了實(shí)體身份證件的功能，嚴(yán)重妨害了國(guó)家對(duì)身份證件的管理秩序，符合偽造身份證件罪的構(gòu)成要件。因此，《意見(jiàn)二》第六條規(guī)定，此類(lèi)行為可以按照偽造身份證件罪追究刑事責(zé)任。

《意見(jiàn)二》第十一條又增加三種為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪掩飾、隱瞞犯罪所得的常見(jiàn)行為方式，包括多次使用或者使用多個(gè)非本人身份證明開(kāi)設(shè)的收款碼、網(wǎng)絡(luò)支付接口等，幫助他人轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)的；包括以明顯異于市場(chǎng)的價(jià)格，通過(guò)電商平臺(tái)預(yù)付卡、虛擬貨幣、手機(jī)充值卡、游戲點(diǎn)卡、游戲裝備等轉(zhuǎn)換財(cái)物、套現(xiàn)的；包括協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物，收取明顯高于市場(chǎng)的 “手續(xù)費(fèi)”的。同時(shí)并規(guī)定，實(shí)施上述行為，事前通謀的，以共同犯罪論處；同時(shí)構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰；法律和司法解釋另有規(guī)定的除外。

《意見(jiàn)二》第十二條規(guī)定，詐騙犯罪行為可以確認(rèn)，但實(shí)施詐騙犯罪的行為人尚未到案，可以依法先行追究已到案關(guān)聯(lián)犯罪行為人的刑事責(zé)任。需要注意的是，“詐騙犯罪行為可以確認(rèn)”，是指詐騙犯罪行為確實(shí)存在，不要求必須已經(jīng)由刑事判決確認(rèn)犯罪。不論詐騙犯罪實(shí)行犯是否歸案、是否被判處刑罰，均不影響詐騙犯罪事實(shí)的成立，也不影響對(duì)關(guān)聯(lián)犯罪事實(shí)的認(rèn)定和幫助犯的實(shí)際處理。

亮點(diǎn)五：進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)貫徹基本刑事政策

《意見(jiàn)二》第十六條繼續(xù)堅(jiān)持從嚴(yán)懲處方針，強(qiáng)調(diào)總體從嚴(yán)、區(qū)別對(duì)待、寬嚴(yán)相濟(jì)、寬以濟(jì)嚴(yán)，確保三個(gè)效果的統(tǒng)一。從近年來(lái)辦理的案件情況看，涉案人員低齡化現(xiàn)象比較突出，尤其是一些未成年人、在校大學(xué)生、剛畢業(yè)大學(xué)生受到犯罪集團(tuán)蠱惑引誘甚至欺騙參與犯罪，自毀前程，自毀人生，令人扼腕痛惜。堅(jiān)持從嚴(yán)懲處，重點(diǎn)是針對(duì)電詐犯罪集團(tuán)的組織者、策劃者、指揮者和骨干分子。對(duì)于這些人員，要毫不猶豫地嚴(yán)厲懲處。對(duì)于初犯、未成年人、學(xué)生，要結(jié)合具體案情，綜合判定其主觀惡性和人身危險(xiǎn)性，能真誠(chéng)認(rèn)罪悔罪的，還是要以教育、感化、挽救為主，依法從寬處罰。

亮點(diǎn)六：進(jìn)一步健全追贓挽損機(jī)制

《意見(jiàn)二》第十七條進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)，辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件時(shí)，查扣在案的涉案賬戶(hù)內(nèi)資金，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先返還被害人，如不足以全額返還的，應(yīng)當(dāng)按照比例返還。人民法院、人民檢察院和公安機(jī)關(guān)在辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件時(shí)，要把追贓挽損作為一項(xiàng)重要工作抓緊抓好。對(duì)被告人積極退贓退賠的，可作為量刑情節(jié)予以充分考慮，反之，不僅在量刑方面，還要在減刑、假釋方面嚴(yán)格把握尺度，體現(xiàn)從嚴(yán)精神。

守護(hù)群眾錢(qián)袋子 “四全”戰(zhàn)法反電詐

今年以來(lái)，武勝縣公安局聚焦群眾深?lèi)和唇^的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，探索形成“四全”技戰(zhàn)法，防范打擊治理并舉，全力守好群眾“錢(qián)袋子”，切實(shí)扭轉(zhuǎn)了過(guò)去“打不勝打、防不勝防”的被動(dòng)局面，全縣電詐發(fā)案同比下降21.7%。

全員參戰(zhàn)大格局。該局推動(dòng)將防范打擊治理電詐工作上升為黨政工程，堅(jiān)持“一盤(pán)棋”推進(jìn)?？h委常委會(huì)和縣政府常務(wù)會(huì)議先后3次專(zhuān)題研究，縣長(zhǎng)親自?huà)鞄?，成立縣反詐辦及綜合工作、政策法律支撐、電詐打處、外派支援等專(zhuān)班，撥付財(cái)政預(yù)算100萬(wàn)元專(zhuān)項(xiàng)經(jīng)費(fèi)，同步納入黨政督導(dǎo)考核和問(wèn)責(zé)范疇，約談問(wèn)責(zé)鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委書(shū)記11人次，迅速掀起打擊治理電詐高潮。

全域覆蓋嚴(yán)防范。該局切實(shí)推進(jìn)壓實(shí)屬地等多方責(zé)任，盯緊有涉詐前科、涉“兩卡”等6類(lèi)相關(guān)人員，清除電信和金融等兩類(lèi)重點(diǎn)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，出臺(tái)失信管理等9條措施，靈活運(yùn)用“1+1+N”“大水漫灌+精準(zhǔn)滴灌”等宣傳策略，源頭斬?cái)嚯娫p“傳染鏈”。目前，印發(fā)通告2萬(wàn)份，開(kāi)展立體宣傳1000余場(chǎng)次，核減境外相關(guān)人員101名，全縣電詐發(fā)案穩(wěn)中有降。

全速預(yù)警快止付。該局牽頭推進(jìn)縣反詐辦、縣級(jí)部門(mén)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)專(zhuān)班三級(jí)反詐機(jī)構(gòu)，會(huì)同銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、電信通訊公司，依托公安情指勤輿一體化體系，暢通渠道、共享信息、快速傳遞、協(xié)同作戰(zhàn)，充分利用大數(shù)據(jù)智能化手段，按照秒速反應(yīng)、精準(zhǔn)勸阻、快速止付要求，及時(shí)預(yù)警3萬(wàn)人次，成功挽損290萬(wàn)元，守住了群眾的“錢(qián)袋子”。

全鏈打擊鏟毒瘤。該局發(fā)揮主力軍作用，建強(qiáng)專(zhuān)業(yè)研判和偵辦隊(duì)伍，主動(dòng)協(xié)同法院、檢察院，聯(lián)動(dòng)電信、金融等部門(mén)，不斷拓展案源，全鏈條開(kāi)展“斷卡”以及打擊黑灰產(chǎn)等行動(dòng)，破獲電信網(wǎng)絡(luò)新型犯罪案件16起，同比上升61.76%；抓獲犯罪嫌疑人87名，同比上升54.7%；搗毀涉電詐團(tuán)伙3個(gè)，凍結(jié)銀行卡280張、資金513萬(wàn)元。