民族資產(chǎn)解凍類詐騙的特點(diǎn)與防范

陳振乾

摘 要：“民族資產(chǎn)解凍”類詐騙案件自2011年以來(lái)呈明顯上升趨勢(shì)，其花樣不斷翻新，源頭詐騙人員虛構(gòu)緊密結(jié)合當(dāng)前國(guó)家大政方針和產(chǎn)業(yè)政策的詐騙項(xiàng)目，利用微信等社交軟件，基于傳銷手段大肆發(fā)展下線會(huì)員，往往在很短的時(shí)間內(nèi)發(fā)展海量會(huì)員進(jìn)行詐騙，涉案金額巨大，受害人員眾多，社會(huì)危害大。防范此類犯罪發(fā)生需要政府領(lǐng)導(dǎo)、公安牽頭、全社會(huì)參與，著重做好詐騙防范宣傳、做好網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)和預(yù)警、各責(zé)任部門和企業(yè)做好詐騙防范制度和技術(shù)體系建設(shè)并嚴(yán)格執(zhí)行，全社會(huì)協(xié)同作戰(zhàn)才能取得良好的防范效果。

關(guān)鍵詞：民族資產(chǎn)解凍，詐騙，監(jiān)測(cè)，預(yù)警

The characteristics and precautions of fraud concerning unfreezing national assets

CHEN Zhenqian（Peoples Public Security University of China，Beijing，102623，China）

Abstract： Fraud cases concerning unfreezing national assets have been increasing since the year of 2011. Patterns of such cases changes constantly. Fraudsters behind the curtain make up fraud projects that are closely related to the national guiding principles and industrial policies， take advantage of social software such as WeChat， develop subordinate members quickly based on pyramid sale measures. In most cases， fraudsters manage to develop a large number of members in a very short time to commit frauds， resulting in enormous amount of fund related to the case， numerous victims and great social harm. Preventing such crimes requires the leadership of government， coordination of public security organs， participation of the whole society， and execution of the following precaution measures： anti-fraud propaganda， internet monitoring and prewarning， anti-fraud institutional improvement and technology system building by concerning government sectors and enterprises as well as rigid enforcement of such systems. A favourable precaution effect could only be guaranteed by the cooperative work of the whole society.

Keywords： unfreezing national assets； fraud； internet monitoring； prewarning

1“民族資產(chǎn)解凍”的前世今生

1979年1月1日中美正式建交。同年3月2日，美國(guó)財(cái)長(zhǎng)布盧門撒爾訪華，草簽了中美兩國(guó)解凍管制資產(chǎn)的協(xié)議，同年5月11日中美兩國(guó)政府在北京簽訂了《中華人民共和國(guó)政府和美利堅(jiān)合眾國(guó)政府關(guān)于解決資產(chǎn)要求的協(xié)議》。根據(jù)該協(xié)議，美方在1950年12月12日到1979年5月11日期間管制的中方大陸居民和單位資產(chǎn)，將由美國(guó)政府于1979年10月1日全部解凍。1979年9月9日，國(guó)務(wù)院發(fā)布“九九通令”，[1]授權(quán)中國(guó)銀行辦理收回被美國(guó)政府凍結(jié)的中方資產(chǎn)，同日，中國(guó)銀行發(fā)布公告，要求持有美國(guó)政府凍結(jié)資產(chǎn)的任何單位和個(gè)人，限期將被凍資產(chǎn)的相關(guān)信息向當(dāng)?shù)鼗蚋浇闹袊?guó)銀行辦理登記手續(xù)。1982年12月，國(guó)務(wù)院下發(fā)了《授權(quán)中國(guó)銀行辦理被美國(guó)凍結(jié)資產(chǎn)的收回》[2]的文件，1984年8月27日，國(guó)家外匯管理局和中國(guó)銀行聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于僑資銀行、外資銀行清償在華未了負(fù)債的公告》[3]。上述系列文件，明確規(guī)定了債權(quán)清償?shù)闹黧w、方式方法（實(shí)行統(tǒng)一登記、統(tǒng)一審核）、具體操作方（中國(guó)銀行上海分行），文件規(guī)定的最后登記清償期至1985年8月31日止，逾期未辦理的，上交國(guó)庫(kù)。經(jīng)過(guò)艱苦的斗爭(zhēng)和不懈的努力，中國(guó)銀行在解凍資產(chǎn)收回的過(guò)程中，共從美國(guó)收回了相關(guān)資產(chǎn)1.12億美元，同時(shí)中方也向美方支付了8050萬(wàn)美元[4]。也就是說(shuō)，中美資產(chǎn)解凍是一個(gè)雙向的行為，而且該項(xiàng)工作早已由中國(guó)銀行執(zhí)行完畢。

但是，早在1979年四季度，就已經(jīng)有犯罪分子打著資產(chǎn)解凍的旗號(hào)進(jìn)行犯罪活動(dòng)。因此，中國(guó)人民銀行在1979年12月到1980年10月期間連發(fā)了三個(gè)文件，要求堅(jiān)決制止收兌偽幣等打著“資產(chǎn)解凍”旗號(hào)的活動(dòng)。初期打著“民族資產(chǎn)解凍”旗號(hào)進(jìn)行的詐騙腳本與中美資產(chǎn)解凍的標(biāo)的有著較為緊密的表面關(guān)聯(lián)，其虛構(gòu)的所謂民族資產(chǎn)主要包括國(guó)民黨敗退臺(tái)灣時(shí)在中國(guó)大陸和海外留下的大量被國(guó)民黨員將領(lǐng)持有的海外銀行支票、海外公司的股票、國(guó)民黨政府發(fā)行的大面額紙幣、國(guó)外銀行的巨額存單、金條、抗戰(zhàn)時(shí)期遺留的日本大洋等，謊稱只要找到這些寶物的守寶人并取得其信任就可以拿到這些財(cái)產(chǎn)。但是，尋找守寶人并取得其信任，從國(guó)外銀行解凍這些巨額民族資產(chǎn)需要前期起動(dòng)資金，對(duì)于先期提供項(xiàng)目啟動(dòng)資金的人員，等到巨額民族資產(chǎn)解凍提取之時(shí)，在民族資產(chǎn)大部分上交國(guó)家的同時(shí)，這些先期啟動(dòng)資金提供者將會(huì)獲得豐厚的回報(bào)。由于這一時(shí)期智能手機(jī)尚未普及，人們相互認(rèn)識(shí)的手段相對(duì)單一，認(rèn)識(shí)的人員范圍也相對(duì)較窄，詐騙對(duì)象人數(shù)較少，但個(gè)案案值較大。

隨著時(shí)代的進(jìn)步和社會(huì)的不斷發(fā)展，民族資產(chǎn)解凍類案件的花樣也在不斷翻新?，F(xiàn)今已和互聯(lián)網(wǎng)、傳銷緊密地結(jié)合在了一起。此時(shí)由于智能手機(jī)的興起，人們的交流范圍大大擴(kuò)張，同時(shí)，與傳銷的結(jié)合使得受騙對(duì)象人群龐大，但對(duì)每個(gè)人的詐騙案件則比較小，這也使得大家的警惕性不高。雖然警方每年都竭力宣傳，提醒群眾不要上當(dāng)，但每年還是有大量群眾上受騙。

2典型案例

2.1 黃某松、明某祿詐騙案（李烈鈞[5]捐獻(xiàn)資金案）

“2008年3月6日，中共中央辦公廳收到一封特快專遞，內(nèi)容是一自稱曾與孫中山共同組織革命、姓名為李烈鈞的國(guó)民黨高官要向國(guó)家捐獻(xiàn)巨額資金，特委派吳某辦理此事。中辦經(jīng)分析認(rèn)為此事涉嫌詐騙，遂于3月9日約見(jiàn)吳某，經(jīng)盤(pán)問(wèn)發(fā)現(xiàn)眾多疑點(diǎn)，后向市局內(nèi)保局報(bào)案，由此破獲了黃時(shí)松、明安祿詐騙一案。[6]”

經(jīng)查，黃某松，時(shí)年47歲，廣西人。黃某松2002年在貴州經(jīng)朋友介紹認(rèn)識(shí)了當(dāng)時(shí)已經(jīng)70多歲的許某（當(dāng)時(shí)許某就已經(jīng)通過(guò)冒充李烈鈞，宣揚(yáng)自己擁有大筆海外資產(chǎn)欲捐獻(xiàn)給國(guó)家，但啟動(dòng)資金需要有人資助，事后出資人回報(bào)豐厚，以此騙錢。），后與許某相熟后認(rèn)許某為干爹。

2003年，通過(guò)干爹許某，黃某松認(rèn)識(shí)了明某祿，由于明某祿稱許某為干爺爺，因此明某祿叫黃某松“二叔”。在許某的教唆下，黃某松自稱李烈鈞開(kāi)始招搖撞騙，“他托人購(gòu)得大捆假美元紙幣，一箱假金條，數(shù)十億面值的股票，還有大把匯豐銀行、瑞士銀行的假存單，存款人都落的是“李烈鈞”，只為說(shuō)明自己的“民族資產(chǎn)”豐厚；他還偽造了李烈鈞的軍官證，以及多張自己和國(guó)家領(lǐng)導(dǎo)人的合影。[7]” 黃某松還在香港注冊(cè)了無(wú)任何業(yè)務(wù)的空殼公司，謊稱“運(yùn)作”海外資金事宜。

2006年10月，黃某松以4000元/月雇傭明某祿“吊”錢，并許以事后好處。明某祿找到朋友受害人孫某，稱“李烈鈞”急需啟動(dòng)資金以解凍巨額民族資產(chǎn)捐獻(xiàn)國(guó)家，提供啟動(dòng)資金者事后“定有回報(bào)”。孫某先后交給明某祿51.5萬(wàn)元，明某祿全部轉(zhuǎn)交給黃某松，黃某松分給明某祿5萬(wàn)元。為了穩(wěn)住受害人孫某，黃某松在孫某出錢1個(gè)月后面見(jiàn)了孫某，并告訴孫某民族資產(chǎn)解凍已經(jīng)啟動(dòng)，事后會(huì)投資他10億搞房地產(chǎn)，因此孫某直到該案?jìng)善贫紱](méi)有報(bào)警。

2.2程某權(quán)詐騙案

2011年8月25日，在軍保和警方能力合作之下，以程某權(quán)（四川達(dá)州人，時(shí)年55歲）為首的涉軍團(tuán)伙詐騙案得以偵破，案件跨時(shí)十多年、涉及北京和廣東等十余省市，涉案金額達(dá)9000萬(wàn)元[8]。

據(jù)上世紀(jì)七、八十年代流傳于福建、四川等地的巨額民族資產(chǎn)傳說(shuō)，國(guó)民黨從大陸撤離時(shí)曾留下巨額民族資產(chǎn)，俗稱“金盒子”，傳說(shuō)金盒子里有美金、英鎊等，價(jià)值數(shù)萬(wàn)億元；這些民族資產(chǎn)埋藏分散，藏寶地點(diǎn)隱密，其總掌管人為陳玉珍，綽號(hào)“老太婆”。

隨著時(shí)代的變遷，民族資產(chǎn)掌管人愿意把這此巨額資產(chǎn)捐獻(xiàn)給國(guó)家，但是掌管人們因身份特殊而不便露面；同時(shí)，這些資產(chǎn)的尋找挖掘需要大筆的啟動(dòng)經(jīng)費(fèi)和運(yùn)作資金。

程某權(quán)曾對(duì)外謊稱他是陳玉珍的侄子，手里有大量陳玉珍提供的美元等物（程某權(quán)曾從重慶購(gòu)買300美元現(xiàn)金）。并從1993年開(kāi)始虛構(gòu)民族資產(chǎn)事項(xiàng)，承諾為出資人兌換人民幣等值的美元并事后豐厚回報(bào)，據(jù)此騙取了劉某成人民幣20余萬(wàn)元。

2000～2005年，程某權(quán)伙同劉某成用同樣方式騙取譚某山及譚某山的熟人鮑某共計(jì)300余萬(wàn)元；2005～2011年，程某權(quán)伙同劉某成用同樣方式騙取黃某等人1500余下萬(wàn)元。

2011年，程某權(quán)購(gòu)置了假軍車軍牌軍服，辦理了假軍官證等繼續(xù)行騙。他伙同劉某成、譚某山虛構(gòu)民族資產(chǎn)事項(xiàng)，同時(shí)承諾授予出資人少將軍銜、配備軍車，騙取他人100余萬(wàn)元；同年，程某權(quán)伙同劉某成、譚某山，再次以虛構(gòu)民族資產(chǎn)事項(xiàng)，同時(shí)承諾授予出資人少將軍銜、配備軍車的方式，在北京東城王府半島酒店等地騙取李某共計(jì)7700余萬(wàn)元。

2.3三民城項(xiàng)目詐騙案

2017年4月，安徽淮南市警方一舉偵破了一起以精確慈善項(xiàng)目發(fā)放善款為誘餌發(fā)展會(huì)員，繼而打著民族資產(chǎn)解凍旗號(hào)進(jìn)行詐騙的案件[9]。

經(jīng)查，三民城項(xiàng)目的發(fā)起者吳某，1953年出生，伙同其余四個(gè)元老級(jí)成員組成5個(gè)小組，分別擔(dān)任組長(zhǎng)，發(fā)展下線成員，形成各自不同的獨(dú)立分支。三民城項(xiàng)目以“精確慈善”為幌子，宣稱可以向受助人發(fā)放善款，要求加入的會(huì)員提供詳細(xì)個(gè)人信息。但從未有會(huì)員收到過(guò)所謂的“善款”。隨后吳某拋出吻合“前國(guó)民黨將領(lǐng)保管有民族資產(chǎn)”民間傳說(shuō)的“民族資產(chǎn)解凍”項(xiàng)目，謊稱有神秘守寶人保管有巨額資產(chǎn)，國(guó)家決定解凍這些資產(chǎn)并授權(quán)民間組織或企業(yè)發(fā)展“民族大業(yè)”，需要啟動(dòng)資金云云；擬通過(guò)發(fā)展會(huì)員方式籌集啟動(dòng)資金，等資產(chǎn)解凍后再論功行賞。宣稱加入項(xiàng)目只要繳納會(huì)員費(fèi)用1100元（有些分支為1150元），待資產(chǎn)解凍后可獲得大筆善款，并擁有一定特權(quán)：見(jiàn)官大三級(jí)、坐飛機(jī)只要一元錢等。

吸納會(huì)員后在微信群進(jìn)行洗腦，對(duì)于質(zhì)疑者先進(jìn)行教育、警告，屢教不改者清除出群，利用各種假美鈔、假存單、假金條、國(guó)家紅頭文件、領(lǐng)導(dǎo)合影等進(jìn)行強(qiáng)化宣傳，加強(qiáng)會(huì)員對(duì)民族資產(chǎn)的堅(jiān)定信念。

2.4巨龍國(guó)際項(xiàng)目詐騙案

在安徽淮南市警方偵破三民城詐騙案件的同時(shí) ，發(fā)現(xiàn)了以王某為首的“巨龍國(guó)際”詐騙團(tuán)伙的詐騙行為。進(jìn)一步偵查發(fā)現(xiàn)，巨龍國(guó)際的幕后實(shí)際操控人為張某瑞。

詐騙手法與“三民城”類似，同樣打著解凍民族資產(chǎn)的幌子。但張某瑞采用公司制運(yùn)作，于2016年3月31日注冊(cè)成立廣西南寧彩龍投資有限公司公司后自己以“李寶財(cái)”身份任總裁，負(fù)責(zé)全面管理，其下線為十多名中層干部，有書(shū)記、副總裁、總經(jīng)理、副總經(jīng)理等，每個(gè)中層干部下面又管理著眾多團(tuán)隊(duì)，每個(gè)團(tuán)隊(duì)都有團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)，分別管理著眾多的微信群，每個(gè)微信群都設(shè)有信息統(tǒng)計(jì)員，負(fù)責(zé)相應(yīng)微信群的信息統(tǒng)計(jì)和匯總等。

巨龍國(guó)際項(xiàng)目分為A和B兩種計(jì)劃，A計(jì)劃中會(huì)員需要投資3600元成為巨龍公司的國(guó)內(nèi)原始股東，待資產(chǎn)解凍后可以得到1000萬(wàn)元善款，一套南寧別墅，奔馳和奧迪轎車任選一輛；B計(jì)劃中會(huì)員投資10000元可成為巨龍公司的國(guó)際股東，資產(chǎn)解凍后的獎(jiǎng)勵(lì)在A計(jì)劃的基礎(chǔ)上再行升級(jí)。在會(huì)員發(fā)展過(guò)程中，每發(fā)展一個(gè)A計(jì)劃會(huì)員，給直接發(fā)展者300元提成；每發(fā)展一個(gè)B計(jì)劃會(huì)員，給直接發(fā)展者1000元提成，發(fā)展越多層級(jí)越高獎(jiǎng)勵(lì)也越豐厚。通過(guò)這種傳銷手段，會(huì)員層層發(fā)展，會(huì)員發(fā)展速度呈幾何級(jí)數(shù)增長(zhǎng)。在三民城和巨龍國(guó)際兩案件中，全國(guó)被騙人數(shù)達(dá)到4萬(wàn)，廣布于30多個(gè)省份，涉案資金達(dá)2億元。

在引誘會(huì)員入會(huì)時(shí)，宣傳人員利用公司高層與領(lǐng)導(dǎo)人的“合照”、蓋有政府機(jī)關(guān)印章（偽造）的項(xiàng)目推廣紅頭文件、“百寶箱”里的“33億美元?jiǎng)涌盍钆啤薄⒖梢?jiàn)光下無(wú)字跡紫外光照射才發(fā)光顯示數(shù)字的“銀行存取密碼本”等增加項(xiàng)目的神秘感和可信度。

在會(huì)員入會(huì)后，公司利用微信群對(duì)會(huì)員進(jìn)行嚴(yán)格的內(nèi)部管理和高強(qiáng)度、持續(xù)性洗腦，如所有入群人員必須熟人推薦，頭像必須白底近身照片，群內(nèi)昵稱必須是真名+推薦人名。成為會(huì)員后會(huì)收到會(huì)員證、金卡等身份憑證，群內(nèi)活動(dòng)必須遵守特定的紀(jì)律規(guī)定等，經(jīng)常進(jìn)行洗腦教育，加強(qiáng)對(duì)項(xiàng)目的信心。

2.5“中華民族第九路軍”詐騙案

根據(jù)公安部批辦線索，鶴壁警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，自2018年9月起，廣西凌云縣人楊某、席某云等人冒充軍委領(lǐng)導(dǎo)、部委領(lǐng)導(dǎo)、國(guó)家領(lǐng)導(dǎo)人秘書(shū)等身份，通過(guò)北京電話號(hào)碼發(fā)短信給河南鶴壁市馬某，編造“菜籃子工程” “慈善基金” “軍民融合”等項(xiàng)目，宣稱讓馬某負(fù)責(zé)上述項(xiàng)目。馬某隨后對(duì)外宣稱受中央領(lǐng)導(dǎo)委托，成立“中華民族第九路軍”并自任總司令，任命了政委和財(cái)政部長(zhǎng)。謊稱“只要加入第九路軍，國(guó)家就會(huì)發(fā)放扶貧款，大家就會(huì)拿到創(chuàng)業(yè)基金，就會(huì)帶領(lǐng)更多人致富”[10]，廣泛招募會(huì)員，偽造軍隊(duì)編制模式，88制管理，把會(huì)員從上到下分為縱隊(duì)-軍-師-團(tuán)-微信群，每個(gè)縱隊(duì)下設(shè)8個(gè)軍，每軍下設(shè)8個(gè)師，每師下設(shè)8個(gè)團(tuán)，每團(tuán)下設(shè)8個(gè)微信群。到案件偵破的幾個(gè)月內(nèi)，發(fā)展會(huì)員20多個(gè)縱隊(duì)，總?cè)藬?shù)達(dá)到12萬(wàn)余人。犯罪團(tuán)伙通過(guò)虛構(gòu)項(xiàng)目，在微信群內(nèi)發(fā)布的方式騙取錢財(cái)。典型的是通過(guò)“軍人編號(hào)證書(shū)制作費(fèi)10+1” “亞投行招聘理事會(huì)成員4+1”等虛假項(xiàng)目的名義向群內(nèi)會(huì)員收取11元、5元不等的費(fèi)用，聲稱只要交納費(fèi)用就可以獲得“軍人編號(hào)”，享有軍人待遇，每月發(fā)放1000-3000元的工資等高性價(jià)比回報(bào)，到2019年2月19日馬某被抓獲，涉詐騙金額已達(dá)3000多萬(wàn)元。然而令人唏噓的是，直到2019年8月30日，“‘中華民族第九路軍總司令”馬某依然堅(jiān)信他是受中央委托成立的“中華民族第九路軍”，依然沉浸在“解凍巨額資產(chǎn)”的美夢(mèng)中[11]。

在成立“中華民族第九路軍”之前 ，馬某曾經(jīng)參加過(guò)“物聯(lián)網(wǎng)”項(xiàng)目推廣保健品，并在推銷過(guò)程中通過(guò)微信組建了上千人的團(tuán)隊(duì)，2017年開(kāi)始接觸“民族資產(chǎn)解凍”項(xiàng)目，通過(guò)一名自稱“軍民融合項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)”的男子認(rèn)識(shí)了“軍民融合項(xiàng)目”總指揮“王媽媽”?！巴鯆寢尅弊苑Q退休教授，聲稱有一筆古代帝王存在瑞士銀行的80億巨款將要解凍，該款項(xiàng)屬于民間財(cái)產(chǎn)，國(guó)家無(wú)法干預(yù)，只能依靠民間力量以眾籌的方式籌集啟動(dòng)資金來(lái)推進(jìn)資產(chǎn)解凍?！巴鯆寢尅比蚊R某為“紅三軍團(tuán)團(tuán)長(zhǎng)，讓他發(fā)展會(huì)員，籌集資金，為保護(hù)民族財(cái)產(chǎn)貢獻(xiàn)自己的力量。因此，才有了上段開(kāi)頭“中央和部委領(lǐng)導(dǎo)”聯(lián)系到馬某，任命他為“中華民族第九路軍”總司令的鬧劇。在成立“中華民族第九路軍”的5個(gè)多月里，馬某接到過(guò)多名“部長(zhǎng)” “首長(zhǎng)”打來(lái)的推薦各種項(xiàng)目的電話，其間馬某共向這些假領(lǐng)導(dǎo)轉(zhuǎn)賬近1480萬(wàn)元的詐騙資金。

三、3現(xiàn)階段民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件的特點(diǎn)

從以上案例可以看出，民族資產(chǎn)解凍類詐騙從上世紀(jì)的單一對(duì)象接觸式詐騙發(fā)展成為與時(shí)政、網(wǎng)絡(luò)、傳銷緊密結(jié)合的廣泛對(duì)象的非接觸式詐騙，其涉案金額巨大、受騙人員多，社會(huì)危害嚴(yán)重。

（一）3.1手法

民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件花樣百出，但其本質(zhì)的手法卻有跡可循。

3.1.1編造故事、虛構(gòu)項(xiàng)目，許以高額回報(bào)

由于互聯(lián)網(wǎng)的高度發(fā)達(dá)，微信、QQ、陌陌等社交軟件的流行，人們之間的很大一部分交流已經(jīng)以非接觸方式存在。目前的民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件的發(fā)起人，編造的項(xiàng)目故事往往能夠緊扣國(guó)家大政方針的主題，密切結(jié)合當(dāng)前時(shí)政熱點(diǎn)，如“愛(ài)我中華扶貧項(xiàng)目” “V9菜籃子工程” “振興東北老工業(yè)基地3260扶貧體系” “國(guó)家物聯(lián)網(wǎng)項(xiàng)目”等，讓潛在受騙對(duì)象難辨真假，再以這些虛構(gòu)項(xiàng)目為基礎(chǔ)，編織夢(mèng)幻前景，許以極高的投資回報(bào)率[12]，如交幾元、幾十元、幾百元成為會(huì)員，在項(xiàng)目達(dá)成后就可以獲取幾萬(wàn)到幾百萬(wàn)元不等的回報(bào)。如此高昂的投資回報(bào)率，必然會(huì)讓不少人心動(dòng)不已，再加上詐騙團(tuán)伙的花言巧語(yǔ)、層層引誘，使得大量的受害人因?yàn)樽陨淼男┰S貪念而不自覺(jué)地被套入局。

3.1.2打著國(guó)家、民族的旗號(hào)，授權(quán)發(fā)展下線會(huì)員

在虛構(gòu)項(xiàng)目的基礎(chǔ)上，打著國(guó)家某部委（基金會(huì)）、軍委等的旗號(hào)，用假印章、假公文、假合影等為道具，打造出背靠國(guó)家、民族的形象，授權(quán)其代理人以“拉人頭”的方式層層發(fā)展會(huì)員（下線）。由于互聯(lián)網(wǎng)的存在，代理人們發(fā)展會(huì)員多以社交軟件為其宣傳和發(fā)展的工具，尤其以微信的使用率最高，其會(huì)員的發(fā)展速度隨代理層級(jí)的增加呈幾何級(jí)數(shù)的遞增。在前述“中華民族第九路軍”詐騙案中，短短幾個(gè)月內(nèi)會(huì)員人數(shù)達(dá)到12萬(wàn)。同時(shí)需要注意的是，在一個(gè)項(xiàng)目名義下的不同團(tuán)隊(duì)的下線會(huì)員，可能會(huì)演化成為各自獨(dú)立的模塊化團(tuán)隊(duì)，簡(jiǎn)單地平移到另一個(gè)項(xiàng)目下，使其會(huì)員發(fā)展速度更為迅捷。

3.1.3詐騙團(tuán)伙構(gòu)架：層級(jí)分明的金字塔式結(jié)構(gòu)

詐騙團(tuán)伙的層次結(jié)構(gòu)一般是：項(xiàng)目發(fā)起人（頂層詐騙人員）→總代理→一級(jí)代理→二級(jí)代理…→N級(jí)代理→受騙人員，代理層級(jí)可多可少，每一代理層級(jí)及其管理的“會(huì)員”相對(duì)獨(dú)立，具有整體平移的可能性。項(xiàng)目發(fā)起人為了支撐其虛構(gòu)項(xiàng)目的可信度，往往會(huì)炮制一些國(guó)務(wù)院、部委、軍委等國(guó)家機(jī)關(guān)的紅頭文件，合成出一些發(fā)起人與國(guó)家領(lǐng)導(dǎo)人的“合影”等，給不明真相的群眾制造假象，以此來(lái)增加項(xiàng)目的可信度，誘騙潛在受騙對(duì)象入會(huì)。在對(duì)每一層級(jí)的管理上，由上級(jí)代理管理下級(jí)代理，層層管控。

3.1.4會(huì)員管理：轟炸式洗腦

每個(gè)微信群、QQ群一般設(shè)置管理員、統(tǒng)計(jì)員等。管理員（一般由該級(jí)代理?yè)?dān)任）負(fù)責(zé)團(tuán)隊(duì)維護(hù)、對(duì)群成員的日?！敖逃焙凸芾?，以及對(duì)群內(nèi)秩序維護(hù)。其主要手段有三，一是準(zhǔn)軍事化管理，例如統(tǒng)一規(guī)定群內(nèi)頭像格式、呢稱格式，統(tǒng)一群內(nèi)作息時(shí)間，統(tǒng)一群內(nèi)簽到時(shí)間；二是經(jīng)常性地進(jìn)行培訓(xùn)，其主題大多圍繞“愛(ài)國(guó)” “成功分享” “感恩” “保密”等，久而久之，這種洗腦持續(xù)之下，其群?jiǎn)T會(huì)對(duì)群官方的說(shuō)法深信不疑。甚至有受害人在民警對(duì)其進(jìn)行調(diào)查取證、明確告訴他這是騙局時(shí)，受害人依然不太相信民警的話是真的[13]；三是對(duì)質(zhì)疑管理員權(quán)威的會(huì)員先是進(jìn)行“教育”，屢教不改的則踢出微信群。統(tǒng)計(jì)員則主要負(fù)責(zé)群內(nèi)會(huì)員的登記、老會(huì)員拓展新會(huì)員的記錄、各項(xiàng)費(fèi)用的收取和轉(zhuǎn)賬等。

[4]解決中美凍結(jié)資產(chǎn)問(wèn)題，促進(jìn)中美金融合作發(fā)展（1979年）[EB/QL].https：//www.boc.cn/aboutboc/ ab7/200809/t20080926_6898.html.

[5]李烈鈞（1882—1946），字俠如，號(hào)俠黃，漢族，江西九江人，中國(guó)近代民主革命家，國(guó)民革命軍陸軍二級(jí)上將.

[6]胡志強(qiáng). 民族資產(chǎn)解凍真相大揭秘[EB/ QL]. https：//www.bjjc.gov.cn/bjoweb/minfo/view. jsp？DMKID=166&XXBH=10555.

[7]劉奕詩(shī). 中年男子冒充已故60年國(guó)民黨將領(lǐng)行騙[EB/QL]. http：//news.cctv.com/law/20090721/100398. shtml.

[8]邱偉. 團(tuán)伙聲稱解凍民族資產(chǎn)詐騙9千萬(wàn)稱可授予軍銜[EB/QL].http：//news.sina.com.cn/s/2013-02-25/145926353596.shtml.

[9]范天嬌. 安徽警方破獲特大系列詐騙案兩團(tuán)伙騙4萬(wàn)會(huì)員2億元[EB/QL]. https：//china.huanqiu.com/ article/9CaKrnK2euD.

[10]李玉坤.“中華民族第九路軍”詐騙團(tuán)伙覆滅記[EB/ QL]. https：//baijiahao.baidu.com/s？id=1641267313654164 724&wfr=spider&for=pc.

[11]雪球.被封“中華民族第九路軍總司令”，坐擁12萬(wàn)信徒的他 只是被反復(fù)宰割的“豬頭”.https：//xueqiu. com/9473507034/132312672.

[12]如何防范民族資產(chǎn)解凍類詐騙[J].中國(guó)防偽報(bào)道，2019（03）：31-32.

[13]“民族資產(chǎn)解凍”屢禁不止打擊治理須出組合拳[J].中國(guó)防偽報(bào)道，2019（03）：27-30.

[14]中華人民共和國(guó)公安部 . 通報(bào)全國(guó)公安機(jī)關(guān)打擊整治民族資產(chǎn)解凍類詐騙犯罪工作情況 [EB/QL].（2019-02-01）[2019-12-07].https：//www.mps.gov.cn/n2253534/ n2253535/c6386384/content.html

[15]李夢(mèng)真，王世卿. “民族資產(chǎn)解凍類”詐騙犯罪防控研究[J].湖北警官學(xué)院學(xué)報(bào)，2021（1）：84-93.

[16]廣東省高級(jí)人民法院. 譚光文、龔伍平詐騙二審刑事裁定書(shū)[EB/QL].（2021-03-24）[2021-0 8 - 0 7 ] . h t t p s ： / / w e n s h u . c o u r t . g o v . c n / w e b s i t e / wenshu/181107ANFZ0BXSK4/index.html？docId=4853944 fc2934d10a5d2acf5009c96c2.