上海：打好反詐組合拳 編織協(xié)同共治網(wǎng)

信息與資金并重 技術(shù)防阻更嚴密

電詐犯罪離不開信息流和資金流。上海警方積極運用大數(shù)據(jù)等高科技手段搭建技術(shù)防阻墻，守住信息進口和資金出口，力爭做到“詐騙電話打不進來，詐騙短信發(fā)不出去，詐騙網(wǎng)站登錄不了，詐騙錢財轉(zhuǎn)不出去”。

為在前端嚴防詐騙信息流入，上海警方會同通信管理部門和通信運營商，全力研究落實防阻措施。今年以來，日均攔截詐騙電話21.5萬通、封堵詐騙短信41.2萬條，全市電話、短信詐騙發(fā)案數(shù)同比分別減少17.9%、8.5%。針對多發(fā)的網(wǎng)絡(luò)詐騙，他們建立涉詐網(wǎng)址“黑名單”庫，日均阻斷對詐騙網(wǎng)站的訪問1267萬次。

為在末端嚴阻被騙資金流出，上海警方聯(lián)手銀行和第三方支付機構(gòu)，建立接報即止付機制，在接到群眾報警的同時，努力做到秒級止付響應(yīng)，今年以來已直接挽回群眾經(jīng)濟損失3.9億元。同時，會同中國人民銀行上海分行創(chuàng)建資金防阻“安全盾”，最大限度阻斷銀行客戶向涉案賬戶轉(zhuǎn)賬，今年以來已避免直接經(jīng)濟損失3.5億元。

科技與人力結(jié)合 預(yù)警勸阻更精準

在不斷扎緊扎實源頭籬笆的同時，上海警方緊盯詐騙犯罪動向，動態(tài)搭建預(yù)警數(shù)據(jù)模型，織密預(yù)警勸阻保護網(wǎng)，今年以來已累計預(yù)警3000余萬人次。

上海警方建立聯(lián)動勸阻機制，對潛在受害人采取分級分類遞進勸阻模式，通過短信勸阻、電話勸阻、上門勸阻等方式，提醒潛在受害人避免受騙。今年以來，已累計發(fā)送提醒短信2900余萬條，撥打勸阻電話192萬人次，面對面成功勸阻29.1萬人次，間接避免經(jīng)濟損失約8.81億元。

同時，健全“接報即反查，反查即預(yù)警”機制，在接報案件時即同步反查詐騙要素，發(fā)現(xiàn)勸阻其他高危潛在受害人。今年以來已勸阻800余人，最大單筆金額達300萬美元。搭建財會人員預(yù)警模型，及時發(fā)現(xiàn)冒充公司老板的詐騙信息12.5萬余條，成功避免1700家企業(yè)受騙。

專班與專案協(xié)同 破案打擊更有力

針對電詐案件變化快、手法新的特點，上海警方樹立全警反詐理念，組建全警種參與的市區(qū)兩級反詐專班，創(chuàng)新全警種、全手段、全天候打擊犯罪新模式，實行專班運作、專案打擊，落實每案必研、每案必追，集中優(yōu)勢力量、提升工作合力，全力打團伙、斬鏈條、斷通道、追幕后。

堅持同類犯罪集中打。密切關(guān)注案件動態(tài)發(fā)展趨勢，上半年，針對網(wǎng)購、刷單、貸款、網(wǎng)絡(luò)直播平臺等階段性高發(fā)類案，組織開展了3次跨省市集中收網(wǎng)行動，抓獲犯罪嫌疑人2700余名，偵破案件1300余起。

堅持有組織犯罪深化打。深入推進“斷卡”行動，累計抓獲“兩卡”犯罪嫌疑人1.31萬余名，打掉“卡頭”“卡販”等上游團伙320個。

堅持新型犯罪攻堅打。聚焦網(wǎng)絡(luò)裸聊敲詐勒索等新型犯罪，集中力量、集中攻堅、集中抓捕，在深挖幕后、嚴厲打擊犯罪團伙的同時，緊盯涉案APP開發(fā)維護、涉案銀行卡和通信賬戶，快查快打涉案黑灰產(chǎn)業(yè)鏈條。今年以來，共偵破網(wǎng)絡(luò)敲詐勒索案件930余起，抓獲犯罪嫌疑人700余名。

宣防和管控同步 綜合治理更有效

上海警方踐行全社會反詐理念，積極推動全社會綜合治理，強化事前風(fēng)險管控，不斷提升市民群眾識騙防騙意識和能力。

上海警方常態(tài)化開展社會面宣傳，線上推出現(xiàn)象級傳播作品，線下深入社區(qū)、樓宇、企業(yè)、校園，組織警力登門入戶宣講，打造更多的無詐社區(qū)、無詐樓宇、無詐單位、無詐校園。針對財會人員等群體，定期發(fā)送提醒短信、組織專場培訓(xùn)，被騙案件逐年減少。

同時，牽頭中國人民銀行上海分行、上海銀保監(jiān)局和市通管局，組織中資商業(yè)銀行和通信運營商，對發(fā)現(xiàn)的涉詐銀行卡、電話卡，及時采取針對性管控處置措施，切斷不法分子實施詐騙和轉(zhuǎn)移贓款的關(guān)鍵鏈條。結(jié)合“動態(tài)隱患清零”專項工作，組織全警對全市商務(wù)樓宇、園區(qū)開展全面清查，成功搗毀涉詐窩點48處，防止電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪活動滋生蔓延。

區(qū)域治理經(jīng)驗

長寧：開展特色宣傳 組織集中宣講 開發(fā)定制產(chǎn)品 從全警到全民 構(gòu)建反詐新格局

為進一步加大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳防范工作力度，著力構(gòu)建、深化“全警反詐、全社會反詐”新格局，最大限度遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件高發(fā)勢頭，上海市公安局長寧分局在全區(qū)范圍內(nèi)發(fā)起多層次、全方位、無死角的防范宣傳攻勢，線下線上形式多樣的宣傳手法受到歡迎，有力實現(xiàn)控案降損目標(biāo)，切實增強群眾的安全感和滿意度。

多方合作 全面覆蓋

在長寧，全區(qū)各小區(qū)進出口、公告欄等部位都可以看到防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙主題的宣傳海報。長寧分局治安支隊相關(guān)負責(zé)人介紹：“宣傳的對象不局限于屬地居民，我們還在轄區(qū)大型商場、商務(wù)樓、沿街商鋪，針對不同人群開展各具特色的防范提示宣傳，力爭全面覆蓋無死角?！?/p>

分局各單位充分挖掘資源，與分眾傳媒開展合作，在轄區(qū)所有分眾屏幕布點的居民樓、商務(wù)樓宇內(nèi)滾動播放反詐小視頻；華陽路派出所針對商圈流動人員多的特點，充分發(fā)揮“黨建共同體”優(yōu)勢，與轄區(qū)單位、企業(yè)黨建共建單位組成“反詐聯(lián)盟”；新涇派出所在全市首創(chuàng)“心理反詐”模式，邀請心理學(xué)專家與民警通過網(wǎng)絡(luò)直播共同解析電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法；新華路派出所在網(wǎng)紅餐飲聚集區(qū)域組織彈唱快閃和有獎問答活動，吸引食客注意，優(yōu)化宣傳效果。

精準宣傳 貼近群眾

長寧分局主辦的面向不同群體的各類線下集中宣講活動，也在長寧區(qū)域內(nèi)有效營造了“全警反詐，全社會反詐”的濃厚氛圍。

“防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙大講堂”線下宣講活動中，面對商務(wù)樓里的白領(lǐng)，青年民警帶來了一場“脫口秀”式的反詐防范宣傳活動，引得全場觀眾笑聲不斷、掌聲迭起。而在動漫展開展的“破次元壁！動漫人物說反詐”活動中，民警們則與動漫角色的扮演者聯(lián)動，推廣國家反詐中心APP和“金鐘罩”小程序，這種生動活潑的宣傳形式吸引了眾多動漫迷。

針對北新涇地區(qū)民俗文化氛圍濃厚的特點，一場以鼓舞、短劇等形式多樣的民俗表演為載體，普及防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識的“尚警講壇——反詐進行時”專題宣講會在長寧民俗文化中心舉行，得到了觀看演出居民的一致好評?！皼]想到民俗文化也能與反詐結(jié)合起來，我們老百姓就喜歡這樣特別的演出，回去也會跟親朋好友講講電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的危害?！毙v會結(jié)束后，北新涇地區(qū)的居民說出了心聲。

“破圈”效應(yīng) 量身訂制

從去年起，長寧分局緊跟受害人群體日益年輕化的趨勢，瞄準手游玩家這一數(shù)量龐大的目標(biāo)人群，在本市推出了一系列打破次元壁的反詐宣傳“產(chǎn)品”，聯(lián)手熱門手游持續(xù)推出反詐長漫畫《陳SIR的日?！罚F(xiàn)已成為游戲粉絲的“追更”日常，成功破圈，收獲了包括游戲玩家在內(nèi)的青年網(wǎng)民群體的強烈共鳴。

“樊登讀書”是一款倡導(dǎo)“全民閱讀”的APP，通過構(gòu)建知識與生活的關(guān)聯(lián)性，提升公眾的閱讀熱情。長寧分局以此為切入點，與“樊登讀書”公司共同策劃推出了“樊登講反詐”視頻，通過將案件實例與專業(yè)心理學(xué)知識的巧妙融合，邏輯清晰的分析，引發(fā)受眾廣泛關(guān)注，在微博、微信、抖音等多平臺同步上線，經(jīng)由全國公安新媒體矩陣聯(lián)動推送，幾小時內(nèi)閱讀量突破70萬。主講人樊登在視頻中建議大家“提高自身認知水平”并推薦了相關(guān)書籍，這種從“受害者心理”進行分析從而避免誤入陷阱的宣傳方式獲得了網(wǎng)友的高度認可。

“跨界”創(chuàng)作 文化引領(lǐng)

長寧分局積極邀請公眾人物參與反詐宣傳，擴大社會影響力。

上海電影節(jié)期間，分局與《中國醫(yī)生》劇組合作，邀請影片主演拍攝反詐短視頻，在電影上映時同步推送；上?；鼊F副團長錢程與分局合作拍攝反詐喜劇微電影《破局》，并被聘為“尚警講壇”榮譽宣講員；著名漫畫家慕容引刀受邀為反詐宣傳創(chuàng)作了4幅畫面精巧、妙語連珠的手機屏保漫畫。

事實證明，由公眾人物參加反詐宣傳所引發(fā)的效應(yīng)正在逐步凸顯，越來越多的知名人士正加入到這支隊伍中來，“反詐”已然成為一種新風(fēng)尚，“全民反詐”的格局日漸形成。

奉賢：全鏈條打掉利用網(wǎng)絡(luò)借貸實施詐騙犯罪團伙

打著“低息、無抵押、秒放款”幌子的網(wǎng)絡(luò)貸款，往往是形式各異的詐騙套路。上海市公安局奉賢分局經(jīng)過2個多月的縝密偵查，全鏈條搗毀一利用網(wǎng)絡(luò)借貸實施詐騙的新型犯罪團伙，一舉抓獲犯罪嫌疑人86名，查獲作案手機200余部、電腦60余臺、車輛10余輛，涉案金額6.3億元。

警方發(fā)現(xiàn)線索 受害人債臺高筑

今年5月下旬，上海奉賢警方在工作中發(fā)現(xiàn)轄區(qū)內(nèi)有群眾在辦理所謂“低息無抵押”網(wǎng)上貸款后，不僅未能減輕債務(wù)負擔(dān)，反而陷入高息陷阱，債臺高筑，深受其害。

奉賢分局刑偵支隊就此情況展開調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，名為“愛瘋”“愛吧”等多個網(wǎng)絡(luò)貸款A(yù)PP平臺以“辦理短期無抵押貸款”為誘餌，采用以“收取高額服務(wù)費”“軟暴力”討債以及“借新還舊”等方式使被害人不斷筑高債臺，并逐步侵吞被害人財產(chǎn)，使其陷入犯罪分子精心設(shè)計的詐騙套路。對此，奉賢分局立即成立專案組展開偵查。

厘清組織架構(gòu) 掌握確鑿證據(jù)

民警通過對催款微信賬號及催款內(nèi)容進行分析，逐步梳理出由鄭某、楊某等人為首組成的APP運營團伙。同時發(fā)現(xiàn)，鄭某的上家為江蘇某科技公司，該公司開發(fā)并維護多款網(wǎng)絡(luò)貸款A(yù)PP供鄭某、楊某等人使用，該科技公司法定代表人為顧某。

通過梳理涉案APP的資金去向，警方掌握了該團伙涉及的41個銀行賬戶，并挖出一個以晏某、趙某為首的為涉案APP提供資金結(jié)算服務(wù)的團伙。

至此，一個由平臺開發(fā)、貸款運營、支付結(jié)算三方組成的全鏈條“網(wǎng)絡(luò)借貸”詐騙犯罪團伙浮出水面：以顧某為首的“平臺開發(fā)團伙”開發(fā)了多款網(wǎng)絡(luò)貸款A(yù)PP后，尋找以鄭某、楊某等為首的“貸款運營團伙”進行網(wǎng)上推銷，尋找目標(biāo)誘騙其安裝APP進行貸款。

同時，顧某又尋找以晏某、趙某等人為首的“支付結(jié)算團伙”進行資金轉(zhuǎn)移及結(jié)算，以實現(xiàn)規(guī)?；Y(jié)算資金及快速轉(zhuǎn)移資金。

兵分五路出擊 多地同時收網(wǎng)

由于所有犯罪團伙成員均在外省市，查明整個犯罪網(wǎng)絡(luò)后，專案組兵分五路趕赴5省市實施抓捕。7月22日上午，各抓捕小組在當(dāng)?shù)鼐降娜ε浜舷麻_展集中收網(wǎng)行動，一舉抓獲團伙成員86人。

警方進一步查明，該犯罪團伙的作案過程全部在網(wǎng)上遠程操作實施，鄭某、楊某等人先以線上辦理“短期無抵押貸款”為誘餌物色貸款人，實際以收取高額“服務(wù)費”的方式進行放貸。

一旦被害人無法如約償還，便通過“借新還舊”及引導(dǎo)收取展期費（延長歸還時間的手續(xù)費）等方式進一步壘高債務(wù)，并通過電話轟炸、滋擾辱罵等“軟暴力”索債方式施壓，迫使被害人償還借款。

很多被害人在安裝APP時不知不覺中就已授信獲取通訊錄信息及被收取了高額“服務(wù)費”，被害人實際拿到錢款往往僅為所申請款額的六至七成錢款，卻又被要求短期內(nèi)全額還款。

而當(dāng)被害人償還不出時，又會被收取每天20%的展期費，這一點被害人事先并不被告知。

同時，被害人又會收到更多貸款A(yù)PP推送，在犯罪團伙以電話轟炸等軟暴力手段進行催收的壓力下，被害人難免繼續(xù)在新平臺上辦理貸款，債務(wù)就這樣被不斷壘高，實則這些貸款A(yù)PP均掌控在犯罪團伙手中。

為了確保放貸后的收款成功率，該團伙還通過開發(fā)風(fēng)控系統(tǒng)、網(wǎng)上購買信息、侵入其他貸款網(wǎng)站等方式，篩選出信用較好、有還款能力的“優(yōu)質(zhì)客戶”進行精準營銷來保證巨額盈利。

起底詐騙手法 步步為營設(shè)套

家住上海的汪女士就是從起初借貸幾千元，到逐步掉入無底深淵，最后不得不將房產(chǎn)變賣償還債務(wù)。今年2月，汪女士收到一個陌生QQ號添加好友，對方推送“是否有資金需求？不要求征信，放款快”的廣告引起了汪女士的興趣。在對方的指引下，汪女士下載了一款名為“大南瓜”的APP，在上傳身份證照片、聯(lián)系方式等資料后貸款2000元，然而實際到手時卻只有1400元。

在汪女士成功借貸到第一筆錢款后，出于現(xiàn)實需要，又陸續(xù)在平臺借貸了幾筆款項。而當(dāng)借貸數(shù)額達到上萬元時，高額“服務(wù)費”和極短時間的還款期限一下子讓汪女士捉襟見肘。該團伙還肆意違約變更還款時間，并且在汪女士逾期后每天收取20%的展期費。

與此同時，汪女士的微信、QQ上不斷出現(xiàn)陌生人添加好友，向其推薦“愛吧”“愛瘋”等10余款借貸APP，引導(dǎo)其“借新還舊”，短時間內(nèi)以“滾雪球”的模式將汪女士的債臺壘高。

直到汪女士無法償還債務(wù)的時候，其本人、親戚、同事、朋友不斷收到騷擾電話，甚至在清明節(jié)收到訃告或恐嚇信息，不堪其擾的汪女士最終決定將房子賣掉償還債務(wù)。

從2月至5月，短短兩個多月的時間，汪女士累計支付了147萬的高額還款。除了汪女士遭遇的這些催收手段外，半夜電話騷擾、向女性被害人恐嚇發(fā)送PS的裸照、使用“呼死你”軟件進行24小時“轟炸”等也是該團伙常用的催收手段。

自2020年4月起，該團伙成員瞅準此種模式盈利巨大，截至案發(fā)前，涉案金額已達6.3億元。專案組現(xiàn)已查證到全國各地被害人1萬余名，由該團伙開發(fā)的23個網(wǎng)貸APP平臺均已被關(guān)閉。

目前，以顧某、鄭某等人為首的86名犯罪團伙成員因涉嫌詐騙罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪已被依法采取刑事強制措施，案件正在進一步審理中。

楊浦：偵破網(wǎng)絡(luò)直播詐騙案 抓獲犯罪嫌疑人173名

上海市公安局楊浦分局經(jīng)過3個多月的縝密偵查，成功偵破一起特大網(wǎng)絡(luò)直播詐騙案，一舉抓獲犯罪嫌疑人173名，涉案1300余萬元。

今年4月，楊浦分局接上海市公安局反詐專班線索：一名為“集美”的網(wǎng)絡(luò)直播平臺涉嫌詐騙。在市公安局刑偵總隊的指導(dǎo)下，楊浦警方立即成立專案組開展偵查。專案組對涉及的直播平臺開展縝密偵查，掌握了該犯罪團伙的組織架構(gòu)和犯罪手法。在固定大量犯罪證據(jù)后，今年6月至7月，專案組先后趕赴遼寧、江西、黑龍江、廣東等地進行集中收網(wǎng)，一舉搗毀了這個借助網(wǎng)絡(luò)直播實施詐騙的犯罪團伙，共抓獲犯罪嫌疑人173名（其中女主播25名）。

到案后，犯罪嫌疑人均對自己參與團伙借助網(wǎng)絡(luò)直播實施詐騙的違法行為供認不諱。經(jīng)查，該犯罪團伙采取公司化架構(gòu)運作，分工細致。為順利實施詐騙活動，他們在作案伊始先注冊了公司，并雇傭第三方制作了簡易的網(wǎng)絡(luò)直播平臺軟件，繼而搭建貌似正規(guī)的網(wǎng)絡(luò)直播公司。隨后，平臺經(jīng)營方通過在網(wǎng)絡(luò)平臺上發(fā)布廣告或采取業(yè)務(wù)員線下推廣等方式，在各地招募人員，并分成各下線小組。每個小組一般由1名負責(zé)人、1名女主播及若干業(yè)務(wù)員構(gòu)成，人數(shù)在6至10名不等。

隨后，該團伙成員利用事先購買的專用交友聊天軟件賬號及事先準備好的“女主播”虛假身份，在各類異性交友較為活躍的網(wǎng)絡(luò)軟件上搭訕潛在被害人，而后通過團伙內(nèi)的多名“業(yè)務(wù)員”冒用女主播身份，利用專業(yè)話術(shù)逐步加深與潛在被害人的感情，最終以進行網(wǎng)戀或線下見面發(fā)展關(guān)系等為誘餌，誘使被害人進入犯罪團伙自行搭建的直播平臺進行充值“刷禮物”。當(dāng)被害人充值達一定數(shù)額或無繼續(xù)被騙可能后，即被“拉黑”，無法再進入直播間，也無法通過聊天軟件聯(lián)系女主播。很多被害人考慮到投入資金不大，沒有選擇報警，有的甚至沒有意識到被騙。

今年年初，被害人張先生在某交友軟件上認識一個面容姣好的女孩。兩人相聊甚歡，4天內(nèi)就確立了戀愛關(guān)系，期間還進行了視頻通話。過后沒幾天，女孩表示自己在集美直播平臺上找了一份主播的工作，希望張先生能夠時常到直播間支持自己，提升業(yè)績。為了早日和女友線下見面，張先生刷了數(shù)萬元的禮物，直到楊浦警方破獲案件，張先生才發(fā)現(xiàn)自己被騙。

目前，集美直播平臺的服務(wù)器已被依法關(guān)閉，相關(guān)直播服務(wù)已被依法取締。經(jīng)由警方主動聯(lián)系，現(xiàn)已確認全國各地被害人逾2000名。截至目前，被抓獲的173名犯罪嫌疑人均被刑事拘留。

靜安：搗毀一個投資理財詐騙團伙

上海靜安警方經(jīng)過縝密偵查，成功搗毀一個虛假投資理財?shù)碾娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人17名，當(dāng)場查獲大批手機、銀行卡、話術(shù)記錄本等作案工具。

7月21日，市民李女士向上海市公安局靜安分局報案，稱在一個網(wǎng)絡(luò)平臺投資股票被騙15萬元。6月，自稱某證券公司專屬客服的劉某致電李女士，一番交流后獲得了李女士的信任。隨后，李女士加入了劉某推薦的炒股交流微信群，并下載了一個名為“興旺尊享版”的APP投資平臺。在轉(zhuǎn)入5萬元并順利進行幾次小額提現(xiàn)后，李女士又一次性充值10萬元，想要再次提現(xiàn)全部本金時，卻被告知系統(tǒng)升級、資金凍結(jié)，于是李女士報警求助。

接報后，靜安警方迅速開展偵查工作，并很快鎖定了以于某、朱某等人為首的詐騙團伙。在查明該團伙的作案手段、層級架構(gòu)及人員情況后，靜安警方制定抓捕方案，組織警力奔赴陜西省西安市實施抓捕，于8月6日成功抓獲犯罪嫌疑人17名。目前，于某、朱某等17名犯罪嫌疑人已被靜安警方依法采取刑事強制措施，案件正在進一步偵查中。