廈門從源頭阻斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

萬里

地處東南沿海的福建廈門，金融、電信業(yè)發(fā)達(dá)，較早開始了與電信詐騙犯罪的較量。2015年6月，廈門在全國率先組建由政府牽頭，公安、銀行、通信運(yùn)營商合署辦公的反詐騙中心，開創(chuàng)了“跨界聯(lián)動(dòng)、數(shù)據(jù)反制”的反詐騙廈門模式。

進(jìn)入大數(shù)據(jù)時(shí)代，隨著網(wǎng)絡(luò)社交、電子支付的普及，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪大幅向互聯(lián)網(wǎng)遷移。

廈門市公安局始終將壓降詐騙警情作為打造最具安全感城市的重要抓手，秉承“以防為先，以快制快”理念，于2019年升級(jí)建設(shè)新一代打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪中心（以下簡(jiǎn)稱“打擊治理中心”），統(tǒng)籌“打、防、管、宣”多重職能，強(qiáng)化大數(shù)據(jù)智能化建設(shè)應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙精準(zhǔn)預(yù)警、精確阻斷，筑起一道堅(jiān)實(shí)的“反詐騙神盾”，24小時(shí)守護(hù)市民群眾“錢袋子”。

合成作戰(zhàn)，構(gòu)建三級(jí)反詐騙“云體系”

“中山路沿線發(fā)現(xiàn)多條冒充建行客服的詐騙短信，電信封堵組跟進(jìn)關(guān)注”“有群眾報(bào)警，就在15分鐘前遭到冒充親友詐騙，止付組注意核對(duì)，視情啟動(dòng)緊急止付機(jī)制”……隨著2021年五一國際勞動(dòng)節(jié)小長假的日漸臨近，不法分子似乎也瞅準(zhǔn)了“商機(jī)”， 100多平方米的“打擊治理中心”接警大廳里一片繁忙——電話鈴聲、指尖飛速敲擊鍵盤聲，還有來回奔跑核對(duì)材料的腳步聲此起彼伏，大屏幕上實(shí)時(shí)滾動(dòng)播放著核查指令、分類預(yù)警信息和發(fā)案走勢(shì)圖，爭(zhēng)分奪秒的反詐騙戰(zhàn)斗的氣息撲面而來。

“我們班有家長接到冒充學(xué)校老師的電話！”說話間，“打擊治理中心”96110反詐專線就接到這樣一起警情。原來，當(dāng)天下午有人冒用廈門某幼兒園班主任小林的昵稱和頭像，在幼兒園家校聯(lián)系QQ群里向家長們發(fā)送了一份《關(guān)于放假相關(guān)事宜以及預(yù)收下學(xué)期學(xué)費(fèi)安排通知》的文檔，還提供了一個(gè)“校財(cái)務(wù)處會(huì)計(jì)”代收賬號(hào)，讓家長通過手機(jī)銀行進(jìn)行轉(zhuǎn)賬繳費(fèi)。短短15分鐘，群里已經(jīng)有5位家長接到騙子的電話。

“每到假期前，學(xué)生家長群里通知就會(huì)比較多，一些不法分子就會(huì)潛伏在群里，伺機(jī)實(shí)施詐騙。”廈門市“打擊治理中心”民警洪恒亮告訴記者，為了捂好市民的“錢袋子”，該中心早早發(fā)出了戰(zhàn)前預(yù)警——結(jié)合往年假期常見的騙術(shù)，通過多個(gè)微信群，推送給全市各公安分局、派出所，并發(fā)布在官方微博上;同時(shí)，通過“警媒交流微信群”立即通報(bào)媒體，在當(dāng)天或次日的電視、報(bào)紙等平臺(tái)上，市民就能獲取預(yù)警信息。

警力跟著警情走。詐騙發(fā)現(xiàn)得了，受騙攔截得住，無疑是化解這起警情的關(guān)鍵。為了預(yù)警宣傳能再快一步，攔截支付能再快一秒，廈門市公安局突破原有建制框架，構(gòu)建起全警投入，市局、分局、派出所三級(jí)聯(lián)動(dòng)作戰(zhàn)的合成反詐騙“云體系”，持續(xù)優(yōu)化警務(wù)流程，全面提升反詐宣傳效能，確保在與犯罪分子的“時(shí)間競(jìng)賽”中贏得主動(dòng)。

“在這個(gè)升級(jí)版的合成反詐騙‘云體系中，‘打擊治理中心是牽引全市的‘最強(qiáng)大腦?！?廈門市副市長、公安局局長陳育煌介紹，刑偵支隊(duì)投入50%的警力，各警種抽調(diào)精銳力量進(jìn)駐中心，根據(jù)職責(zé)編入綜合協(xié)調(diào)、接警處置、研判打擊、技術(shù)支撐四大功能組，統(tǒng)攬接處警、數(shù)據(jù)分析、預(yù)警防控、線索篩查、大案攻堅(jiān)等實(shí)戰(zhàn)功能，形成全業(yè)務(wù)、全鏈條反詐騙工作閉環(huán)。

如何充分發(fā)揮“最強(qiáng)大腦”的威力，實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)果最大化呢？陳育煌用了一個(gè)非常形象的比喻：健強(qiáng)“骨骼”、靈活“手腳”，即以“打擊治理中心”這一“最強(qiáng)大腦”為統(tǒng)領(lǐng)，分局作為“骨骼”承上啟下、派出所作為“手腳”靈活發(fā)力，“市局—分局—派出所”三級(jí)反詐工作體系各司其職、緊密銜接、相輔相成。

在廈門，各公安分局成立反詐騙專班，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌本區(qū)反詐騙工作，研判經(jīng)營案件線索，落地打擊詐騙窩點(diǎn)。同時(shí)，督促轄區(qū)派出所開展精準(zhǔn)預(yù)警勸阻工作，發(fā)動(dòng)社會(huì)力量參與反詐騙宣防。各派出所作為直通社區(qū)的“末梢神經(jīng)”，負(fù)責(zé)實(shí)時(shí)感知轄區(qū)警情動(dòng)向，組織社區(qū)網(wǎng)格員、志愿者開展精準(zhǔn)勸阻和宣傳防范。

在三級(jí)反詐騙工作體系的有力支撐下，“打擊治理中心”圍繞信息流、資金流、網(wǎng)絡(luò)流三個(gè)維度，全面篩查每一起警情。在生成精準(zhǔn)預(yù)警信息后，將之分為緊急、高危、中危、低危四個(gè)等級(jí)，以指令形式直接推送分局專班和派出所深度研判、落地打擊，實(shí)現(xiàn)扁平化指揮，確?？卦凇熬W(wǎng)絡(luò)邊界”、阻在“成案之前”、防在“被騙路上”、管在“薄弱環(huán)節(jié)”。

此外，廈門市公安局還進(jìn)一步暢通了宣傳聯(lián)動(dòng)機(jī)制，建立媒體、網(wǎng)絡(luò)、社會(huì)化載體宣傳網(wǎng)絡(luò)，第一時(shí)間發(fā)布突發(fā)熱點(diǎn)警情信息;建立宣傳產(chǎn)品的“中央廚房”，每半月更新一次，基層根據(jù)轄區(qū)特點(diǎn)自由選擇“組合套餐”，進(jìn)一步提升了預(yù)警宣防的時(shí)效性、針對(duì)性。

精準(zhǔn)監(jiān)測(cè)，“反詐騙雷達(dá)”先發(fā)制人

反詐騙斗爭(zhēng)是一場(chǎng)與詐騙黑灰產(chǎn)業(yè)的動(dòng)態(tài)博弈，詐騙犯罪手段不斷升級(jí)，反制技術(shù)也要不斷創(chuàng)新。

如何搶先一步知道哪些群眾已經(jīng)被詐騙分子盯上，并精準(zhǔn)找到潛在受害對(duì)象實(shí)施攔截，是公安機(jī)關(guān)亟待破解的難題。

“廈門市公安局將科技引領(lǐng)擺在首要位置，充分借助人工智能、云計(jì)算技術(shù)，構(gòu)建大數(shù)據(jù)分析預(yù)警模型，精準(zhǔn)預(yù)警被騙子盯上的潛在受害人?！睆B門市公安局刑偵支隊(duì)支隊(duì)長呂培勤介紹，這就相當(dāng)于建立了一套“雷達(dá)系統(tǒng)”，在該系統(tǒng)的助力下，公安機(jī)關(guān)能夠自動(dòng)發(fā)現(xiàn)潛在受害者，精準(zhǔn)研判其被騙風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，分類分級(jí)跟進(jìn)預(yù)防措施。

“打擊治理中心”技術(shù)支撐組組長葉旭鋒告訴記者，不久前，“打擊治理中心”就自動(dòng)預(yù)警到一位潛在受害者。然而，當(dāng)民警嘗試與該人取得聯(lián)系時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)電話長時(shí)間占線，隨即又被設(shè)置成呼叫轉(zhuǎn)移狀態(tài)。

系統(tǒng)立即發(fā)出高危預(yù)警，“打擊治理中心”研判打擊組接到指令后，迅速指派轄區(qū)派出所民警開展緊急攔截勸阻，最終及時(shí)為該群眾挽回差點(diǎn)落入詐騙分子口袋的20余萬元。

值得一提的是，依托大數(shù)據(jù)系統(tǒng)強(qiáng)大的統(tǒng)計(jì)分析資源優(yōu)勢(shì)，廈門提出了“全口徑、全金額”統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，即涵蓋所有類型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙警情，哪怕只被騙一塊錢也納入統(tǒng)計(jì)，從而推動(dòng)防控成效評(píng)估由“發(fā)案數(shù)”調(diào)整為“警情數(shù)”，引導(dǎo)全警最大限度投入警力、傾斜資源。

多維勸阻，精準(zhǔn)“排雷”以快制快

大數(shù)據(jù)系統(tǒng)“線上偵測(cè)”好比雷達(dá)掃描，能夠及時(shí)找到隱藏的“地雷”;而對(duì)于顯現(xiàn)出來的“地雷”，及時(shí)排除才能確?！安徽憽薄！按驌糁卫碇行摹苯⒌摹熬珳?zhǔn)預(yù)警勸阻”工作機(jī)制就是值得信賴的“排雷利器”。

“大姐，你信我，我是警察！”2020年3月，廈門市公安局湖里派出所民警劉自強(qiáng)接到轄區(qū)內(nèi)銀行工作人員報(bào)警稱“有人疑似被騙，正在銀行進(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯款”。接報(bào)后，劉自強(qiáng)立即趕往現(xiàn)場(chǎng)。此時(shí)，當(dāng)事人小李還在用微信與“男友”核對(duì)銀行賬戶。在確認(rèn)其還未轉(zhuǎn)賬成功后，劉自強(qiáng)趕緊對(duì)她進(jìn)行反詐騙宣傳。但小李已沉浸在對(duì)方的甜言蜜語中，完全聽不進(jìn)民警的勸阻，并一再表示自己是給“男友”轉(zhuǎn)賬。

得知小李是獨(dú)自在廈門居住，也無法聯(lián)系其家屬前來勸說，無奈之下，劉自強(qiáng)打通了“打擊治理中心”電話反饋此警情。隨后，經(jīng)過銀行工作人員、劉自強(qiáng)和“打擊治理中心”民警近一個(gè)小時(shí)的反詐騙宣傳，小李才打消了轉(zhuǎn)賬的念頭。

為了確保“有雷必排、不漏一人”，廈門“打擊治理中心”改變以往以電話、短信提醒為主的方式，建立“面對(duì)面勸阻機(jī)制”，要求每一名預(yù)警對(duì)象都必須當(dāng)面宣傳、勸阻到位，變“弱提醒”為“強(qiáng)阻斷”。同時(shí)，根據(jù)受騙危險(xiǎn)等級(jí)，將預(yù)警信息分為緊急、高危、中危、低危四個(gè)級(jí)別，出臺(tái)配套勸阻措施，分別確定不同的處置流程和時(shí)限，開展多維勸阻，極大提升了勸阻效果。

“打擊治理中心”接警處置組組長胡建躍介紹，對(duì)于緊急預(yù)警，中心以110指令形式推送派出所，由民警按接處警標(biāo)準(zhǔn)處置;對(duì)于高危預(yù)警，民警必須24小時(shí)之內(nèi)見到潛在受騙對(duì)象，同時(shí)市局、分局兩級(jí)專班提供技術(shù)研判支撐，確保找得到人、見得著面、說得上話;對(duì)于中危、低危的預(yù)警，由派出所會(huì)同社區(qū)網(wǎng)格員、志愿者分別在3天、7天內(nèi)見面宣傳勸阻。

“以往的反詐騙宣傳是‘大水漫灌的，不知道案件會(huì)發(fā)生在誰身上，所以社區(qū)民警‘走斷腿、磨破嘴效果還不好;現(xiàn)在有的放矢，‘精準(zhǔn)滴灌，詐騙案件控住了，也帶動(dòng)全所警情實(shí)現(xiàn)大幅下降。”江頭派出所所長蔡繼東對(duì)此有感而發(fā)。

為了倒逼宣防責(zé)任落實(shí)到位，廈門市公安局還建立起大額警情、社區(qū)多發(fā)、部位多發(fā)、勸阻失敗“四必查”工作機(jī)制。對(duì)落實(shí)不力的由市局、分局督察部門聯(lián)合倒查問責(zé)，專項(xiàng)通報(bào)。

2020年，廈門共精準(zhǔn)勸阻高危潛在受害人10.6萬名，勸阻成功率達(dá)99.93%，累計(jì)避免損失超過9.09億元;在全國各地電信網(wǎng)絡(luò)詐騙刑事警情呈兩位數(shù)上升的情況下，廈門逆勢(shì)下降24.96%，成為全國少數(shù)幾個(gè)同比下降的地市之一。

社會(huì)共治，筑牢攔截詐騙“防火墻”

反詐騙，既是一場(chǎng)“開頂風(fēng)船”、“啃硬骨頭”的攻堅(jiān)戰(zhàn)，更是一場(chǎng)構(gòu)筑同心圓、發(fā)動(dòng)社會(huì)共治的人民戰(zhàn)爭(zhēng)。

早在2015年，廈門便組建了實(shí)體化運(yùn)作的市級(jí)反詐騙中心，實(shí)現(xiàn)公安、銀行、通訊、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)專人進(jìn)駐、系統(tǒng)遷入、合署辦公。目前，廈門三大通信運(yùn)營商、5家主要商業(yè)銀行實(shí)體進(jìn)駐“打擊治理中心”，13家銀行、8家主要快遞企業(yè)、15家互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、29家非銀行支付機(jī)構(gòu)實(shí)時(shí)協(xié)作。

廈門市公安局副局長黃衛(wèi)東介紹，廈門將詐騙警情防控作為提升社會(huì)治理體系和治理能力現(xiàn)代化的試金石，立足市域社會(huì)治理大視野，將打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙納入平安建設(shè)綜治考評(píng)，作為掃黑除惡治亂的延伸，賦予單項(xiàng)考評(píng)最高分值，構(gòu)建起共建共治共享的全社會(huì)反詐工作格局。

從社會(huì)治理的大視野布局，更要從全社會(huì)反詐的細(xì)微處落子。記者了解到，為提高全民防騙意識(shí)，廈門市公安局推出了入戶、入企、入校、入群、入場(chǎng)所“心防五入”宣傳活動(dòng)。2019年以來，廈門市公安局?jǐn)y手外賣平臺(tái)，打造立體化防騙工作新格局——1700多名外賣騎手擔(dān)任“反詐騎手”，每天將五萬張印有防騙提醒的墊餐紙連同外賣送到顧客手中，讓大家在吃飯、喝下午茶時(shí)同步關(guān)注最新的防騙提醒。

“有效打通防范詐騙的最后一公里。” 黃衛(wèi)東介紹，廈門積極調(diào)動(dòng)社區(qū)工作者、網(wǎng)格員參與反詐工作，并在社區(qū)、鄉(xiāng)村、企業(yè)、高校等建立反詐宣防志愿者隊(duì)伍，構(gòu)筑起依靠基層群團(tuán)組織、覆蓋一線基本單元的防控體系，開啟了全警反詐、全社會(huì)反詐新篇章。

（責(zé)任編輯：張敏嬌）