優(yōu)化外匯管理服務(wù) 支持外貿(mào)高質(zhì)量發(fā)展

文/王靖夫 編輯/章蔓菁

黨的十九屆五中全會通過的《中共中央關(guān)于制定國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十四個五年規(guī)劃和二〇三五年遠景目標的建議》提出加快構(gòu)建以國內(nèi)大循環(huán)為主體、國內(nèi)國際雙循環(huán)相互促進的新發(fā)展格局。圍繞這一戰(zhàn)略部署，《遼寧省國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十四個五年規(guī)劃和二〇三五年遠景目標綱要》提出，“服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局，實現(xiàn)全面振興全方位振興新突破”。結(jié)合這一目標，外匯局遼寧省分局（下稱“遼寧省分局”）主動優(yōu)化外匯管理服務(wù)，積極構(gòu)建與新發(fā)展格局相適應(yīng)的外匯管理體制機制，堅持統(tǒng)籌穩(wěn)增長、便利化和防風險等各項工作，促進穩(wěn)外貿(mào)提質(zhì)增效，扎實推動對外貿(mào)易實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。

多措并舉提升貿(mào)易外匯管理服務(wù)水平

近年來，遼寧省外匯管理政策與穩(wěn)外貿(mào)措施協(xié)同發(fā)力，支持老工業(yè)基地不斷提升對外開放水平。2021年以來，針對外貿(mào)企業(yè)在外匯業(yè)務(wù)辦理以及匯率風險管理上的訴求，遼寧省分局在“放管服”改革、匯率避險工具宣傳和金融支持外貿(mào)等方面推出了一系列舉措，助力遼寧省進出口貿(mào)易企穩(wěn)回升。2021年上半年，遼寧進出口貿(mào)易總額達572.7億美元，同比增長22.6%，逐步走出了新冠肺炎疫情帶來的不利影響。

深化“放管服”改革，穩(wěn)步推進貿(mào)易外匯收支便利化

一是穩(wěn)步推進貿(mào)易外匯收支便利化試點。2020年7月，遼寧首筆貿(mào)易外匯收支便利化試點業(yè)務(wù)成功落地，試點企業(yè)財務(wù)系統(tǒng)與銀行系統(tǒng)對接，企業(yè)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)通過網(wǎng)銀直接辦理，減少紙質(zhì)單證審核，降低企業(yè)管理成本；同時，賦予了銀行更大的自主審核權(quán)。2021年以來，為進一步提升貿(mào)易便利化水平，遼寧省分局深入重點企業(yè)和銀行，開展便利化試點政策專題宣講與調(diào)研評估，推動優(yōu)質(zhì)銀企用好試點政策，構(gòu)建“企業(yè)越誠信越便利，銀行越合規(guī)越自主”的正向激勵機制，穩(wěn)步擴大參與試點銀行和企業(yè)的范圍，企業(yè)單筆業(yè)務(wù)辦理時間顯著縮減。

二是推動銀行落實貿(mào)易外匯收支電子單證審核。為將貿(mào)易外匯收支便利化政策落到實處，切實滿足銀行和企業(yè)辦理外匯業(yè)務(wù)電子化的需求，遼寧省分局通過“部分地區(qū)重點推進+重點銀行專題座談”的方式，推進金融機構(gòu)積極落實貿(mào)易外匯收支電子單證審核，讓數(shù)據(jù)多跑路、企業(yè)少跑腿，促進銀行不斷提升貿(mào)易外匯收支單證審核電子化水平。2021年上半年，鞍山等三個重點推進地區(qū)電子單證審核比例同比增加超過10個百分點，帶動全省單證審核電子化水平顯著提高。

三是探索構(gòu)建“貿(mào)易收支便利化指數(shù)”。遼寧省分局將落實便利化政策、提升涉外經(jīng)濟服務(wù)水平作為服務(wù)全省對外貿(mào)易發(fā)展的重要著力點，探索構(gòu)建“貿(mào)易收支便利化指數(shù)”，通過將銀行貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)辦理時間、電子單證審核比例、單證審核種類等多項指標納入評價體系，引導金融機構(gòu)參照評價結(jié)果主動“找差距、補短板”，以切實提升服務(wù)外貿(mào)企業(yè)的精準性和時效性。

加強對匯率避險工具的宣傳，引導企業(yè)樹立“財務(wù)中性”理念

一是引導重點外貿(mào)企業(yè)進一步樹立匯率風險管理意識。為幫助外貿(mào)企業(yè)應(yīng)對匯率風險，更好地適應(yīng)人民幣匯率雙向波動，2021年上半年，遼寧省分局協(xié)調(diào)遼寧省外匯與跨境人民幣自律機制召集全省69家重點涉外企業(yè)開展專題培訓，詳細介紹了銀行匯率避險工具專業(yè)知識和外匯市場運行態(tài)勢，組織銀行開展銀企對接，推動銀行為企業(yè)制定“個性化”避險方案，切實引導企業(yè)提高匯率風險管理意識，樹立“財務(wù)中性”理念。

二是多渠道擴大避險工具的宣傳覆蓋面。為引導企業(yè)更好地運用匯率避險工具，管好匯率風險，遼寧省分局充分利用微信公眾號等平臺發(fā)布微視頻和宣傳美篇，宣傳、普及匯率避險專業(yè)知識，提高涉外企業(yè)運用避險工具的積極性。通過多渠道、多層次的宣傳和溝通，企業(yè)運用外匯避險工具的積極性明顯提升。2021年上半年，全省遠期結(jié)售匯規(guī)模為66億美元，同比增長16.3%，占貨物貿(mào)易結(jié)售匯總額的比例達25.6%。

聚焦外貿(mào)企業(yè)融資難題，切實發(fā)揮金融對外貿(mào)的支持作用

一是全面推動跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺落地。2020年8月，遼寧首筆跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺試點業(yè)務(wù)正式落地。依托跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺，銀行信息核驗效率大幅提升，企業(yè)融資申請周期顯著縮短。在已有試點的基礎(chǔ)上，遼寧省分局持續(xù)推進跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺試點工作。目前，全省已有30家銀行的180余家分支機構(gòu)開通了跨境金融區(qū)塊鏈平臺，為銀行落實展業(yè)審核、便利融資放款提供了科技保障，實現(xiàn)了業(yè)務(wù)場景和地區(qū)全覆蓋。2021年上半年，轄內(nèi)銀行通過跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺為57家企業(yè)投放貿(mào)易融資1.5億美元，其中90%為中小微企業(yè)。未來，在跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺的助力下，銀行在中小企業(yè)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的審核上將獲得更加便利、更加充分的信息支持，推動銀行貿(mào)易融資進一步向中小企業(yè)傾斜，幫助中小外貿(mào)企業(yè)打通融資瓶頸。

二是引導企業(yè)綜合運用貿(mào)易融資和商業(yè)信用推動外貿(mào)發(fā)展。針對中小企業(yè)融資難的現(xiàn)實情況，遼寧省分局從貿(mào)易融資和商業(yè)信用兩個方向幫助外貿(mào)企業(yè)解決融資難題。一方面，深入金融機構(gòu)調(diào)研貿(mào)易融資的難點，積極推動銀企對接，推動銀行為外貿(mào)企業(yè)辦理國內(nèi)外匯貸款、遠期信用證、海外代付等融資業(yè)務(wù)，及時滿足外貿(mào)企業(yè)發(fā)展過程中的資金需求；另一方面，引導外貿(mào)企業(yè)合理運用商業(yè)信用，合規(guī)開展具有真實貿(mào)易背景的預(yù)收、預(yù)付、延收、延付等商業(yè)信用類業(yè)務(wù)，并持續(xù)加強對此類商業(yè)信用類業(yè)務(wù)規(guī)模和期限的監(jiān)測。2021年上半年，全省銀行貿(mào)易融資簽約額達97億美元，同比增長19%。

新形勢下涉外貿(mào)易存在的問題和建議

穩(wěn)金融是穩(wěn)產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈的重要抓手。面對新冠肺炎疫情的沖擊，外匯管理部門全力做好“六穩(wěn)”“六?！惫ぷ?，堅持深化外匯領(lǐng)域的改革開放，多措并舉穩(wěn)外資、穩(wěn)外貿(mào)，助力構(gòu)建雙循環(huán)新發(fā)展格局。未來，遼寧省分局將基于在支持地方“穩(wěn)外貿(mào)”工作中的體會和經(jīng)驗，從以下幾方面進一步完善涉外貿(mào)易領(lǐng)域的外匯服務(wù)和風險防控工作。

一是完善事中、事后監(jiān)管框架，適應(yīng)新型貿(mào)易發(fā)展趨勢。近年來，跨境電子商務(wù)、市場采購等貿(mào)易新業(yè)態(tài)和離岸轉(zhuǎn)手買賣、全球采購、委托境外加工等新型離岸國際貿(mào)易快速發(fā)展，降低了中小企業(yè)參與國際貿(mào)易的門檻，成為推動我國外貿(mào)創(chuàng)新發(fā)展的重要力量。但這些新業(yè)務(wù)、新模式存在交易鏈條在外，海關(guān)信息、物流信息不充分且驗證困難等特點，對銀行落實展業(yè)原則提出了挑戰(zhàn)。

隨著貿(mào)易便利化措施的進一步落地，所涉及的市場主體不斷下沉。為兼顧促便利與防風險，進一步適應(yīng)新型貿(mào)易發(fā)展趨勢，可從以下兩方面進一步完善事中、事后監(jiān)管框架：其一，加強政策頂層設(shè)計、完善監(jiān)管協(xié)調(diào)、強化宏觀審慎管理。探索對新型貿(mào)易業(yè)務(wù)的監(jiān)測統(tǒng)計，強化對創(chuàng)新業(yè)務(wù)規(guī)模和趨勢的分析；豐富對新型貿(mào)易的風險評估方法，提高風險預(yù)警能力；支持貿(mào)易新業(yè)態(tài)有序發(fā)展。其二，創(chuàng)新新型貿(mào)易微觀監(jiān)管實踐，完善貿(mào)易外匯收支監(jiān)管手段和方式方法，探索推動海運提單、保稅區(qū)倉單等交易信息的整合應(yīng)用，加強對便利化業(yè)務(wù)的監(jiān)測，補齊監(jiān)管短板，豐富銀行落實展業(yè)原則和核驗交易真實性的手段，實現(xiàn)促便利與防風險的有機結(jié)合。

二是不斷改進外匯服務(wù)，持續(xù)助力企業(yè)匯率避險。在人民幣匯率雙向波動成為常態(tài)的情況下，如何增強對國際金融市場動向的敏感度，主動、合規(guī)、合理地運用外匯避險工具防范匯率波動風險，提升穩(wěn)健經(jīng)營能力，是當前外貿(mào)企業(yè)面臨的一項重要課題。從遼寧省分局所了解到的情況看，轄內(nèi)企業(yè)使用外匯避險工具的制約因素主要包括：未樹立“財務(wù)中性”理念，僅以單筆業(yè)務(wù)盈虧評價避險工具使用效果；未充分認識到匯率風險管理對主營業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展的重要作用；財務(wù)人員缺乏專業(yè)知識，運用避險工具的能力和積極性不足；使用避險工具通常需占用銀行授信額度或繳存保證金，而中小外貿(mào)企業(yè)因缺乏授信支持或擔心占用資金而不愿使用避險工具。

為有效推動企業(yè)開展匯率風險管理、促其牢固樹立“風險中性”的理念，可從以下幾方面繼續(xù)改進外匯服務(wù)：其一，鼓勵銀行根據(jù)客戶需求推出“量身定制”的外匯避險方案，強化銀行基層展業(yè)能力建設(shè)，便利企業(yè)產(chǎn)品應(yīng)用，精準解決各類企業(yè)的避險需求。其二，加強宣傳推介力度，合理引導企業(yè)匯率預(yù)期，普及匯率避險工具知識，促其樹立“財務(wù)中性”理念，同時加強對銀行自律機制的指導；通過產(chǎn)品宣講、銀企對接、客戶走訪等方式，擴大匯率避險工具的應(yīng)用覆蓋面，全方位增強涉外企業(yè)匯率風險管理能力。

三是引導銀行優(yōu)化貿(mào)易融資結(jié)構(gòu)，關(guān)注銀企貿(mào)易融資風險。從企業(yè)規(guī)模來看，當前，轄內(nèi)一些銀行出于“大企業(yè)信仰”和交易慣性，貿(mào)易融資業(yè)務(wù)仍高度集中于大型企業(yè)，眾多中小企業(yè)所獲貿(mào)易融資支持力度仍不足。從行業(yè)特征來看，部分融資集中于鋼鐵、石化等涉及大宗產(chǎn)品交易的企業(yè)。相較于其他行業(yè)，大宗商品行業(yè)更易受到全球金融市場波動和主要經(jīng)濟體貨幣政策轉(zhuǎn)向的溢出效應(yīng)的影響，由此引發(fā)的貿(mào)易融資風險不容忽視。

>>> 近年來，遼寧省外匯管理政策與穩(wěn)外貿(mào)措施協(xié)同發(fā)力，支持老工業(yè)基地不斷提升對外開放水平。

下一步，遼寧省分局將繼續(xù)推動建立與經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展相適應(yīng)的產(chǎn)業(yè)和融資結(jié)構(gòu)，助力外貿(mào)轉(zhuǎn)型升級。一方面，強化貨幣信貸和外匯管理的政策協(xié)同和監(jiān)管協(xié)作，充分運用普惠金融、中小微企業(yè)信用貸款等政策工具，加大對中小外貿(mào)企業(yè)的支持力度，引導銀行主動優(yōu)化貿(mào)易融資投向。特別要推動銀行加強對“專精特新”中小企業(yè)的貿(mào)易融資支持，提升企業(yè)在全球產(chǎn)業(yè)鏈、貿(mào)易鏈中的重要性和發(fā)展韌性。另一方面，密切跟蹤發(fā)達經(jīng)濟體貨幣政策動向，防范可能由此產(chǎn)生的溢出效應(yīng)；尤其要關(guān)注美聯(lián)儲量化寬松貨幣政策退出對轄內(nèi)銀行外幣貿(mào)易融資業(yè)務(wù)和外貿(mào)企業(yè)融資成本的影響，提高識別和應(yīng)對外部風險沖擊的前瞻性。

四是引導涉外企業(yè)商業(yè)信用類業(yè)務(wù)的良性發(fā)展。涉外企業(yè)基于相互間的合作關(guān)系和信任，通過延收、延付、預(yù)收、預(yù)付等商業(yè)信用類業(yè)務(wù)實施結(jié)算或融資，是外貿(mào)領(lǐng)域較為普遍的業(yè)務(wù)模式，有助于減少企業(yè)的資金占用，有著現(xiàn)實需求基礎(chǔ)和實際價值。但同時，也有個別企業(yè)在進出口貿(mào)易中存在有違于正常商業(yè)模式的超長期限預(yù)收、預(yù)付、延收、延付的行為，借助貿(mào)易收支渠道實施違規(guī)資金轉(zhuǎn)移。為進一步加強對企業(yè)此類行為的監(jiān)控，未來，應(yīng)進一步加強微觀監(jiān)管的穿透性，利用金融科技手段加強監(jiān)測預(yù)警，從行業(yè)、規(guī)模、關(guān)聯(lián)方交易等維度，分析外貿(mào)商業(yè)信用的交易特征，探索構(gòu)建監(jiān)測評估指標體系，及時發(fā)現(xiàn)偏離正常商業(yè)模式和邏輯的異常交易行為，豐富對不真實、不合理的商業(yè)行為的鑒別手段，實現(xiàn)對風險的早期識別與化解，引導商業(yè)信用類行為的良性發(fā)展。