中國能建以主動信用管理為導(dǎo)向的信用信息管理平臺建設(shè)創(chuàng)新實踐

張建鵬 湯飛 楊學(xué)明 史松濤

摘要：信用是社會主義市場經(jīng)濟發(fā)展的基石，企業(yè)信用體系建設(shè)是社會信用體系建設(shè)的重要組成部分。在企業(yè)信用體系建設(shè)中，運用信息化手段完善信用信息的歸集、整合和應(yīng)用，是企業(yè)信用建設(shè)工作的重要基礎(chǔ)和保證。本文介紹了中國能源建設(shè)股份有限公司把以主動信用管理為導(dǎo)向的企業(yè)信用信息管理平臺作為抓手，采用信息化手段深入推進企業(yè)信用體系建設(shè)工作的實踐，總結(jié)了該平臺的創(chuàng)新做法及應(yīng)用效果。

關(guān)鍵詞：企業(yè)信用管理;主動信用管理;信用信息管理平臺

一、引言

信用是我國進入高質(zhì)量發(fā)展階段后新型市場監(jiān)管體系的核心，是市場配置資源的基礎(chǔ)標(biāo)準。近年來，黨中央、國務(wù)院對社會信用體系建設(shè)的重視程度和監(jiān)管力度前所未有，“守信處處受益、失信處處受限”的獎懲機制正在形成。作為社會信用體系建設(shè)的重要組成部分，企業(yè)信用體系建設(shè)是以提升企業(yè)信用水平為重點，在企業(yè)經(jīng)營管理的各環(huán)節(jié)識別信用要素、強化履約守諾和誠信經(jīng)營、防范企業(yè)信用風(fēng)險，保障企業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。

中國能源建設(shè)股份有限公司（以下簡稱公司）是主營國內(nèi)外電力能源等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的大型企業(yè)集團，處于充分競爭、企業(yè)信用風(fēng)險易發(fā)多發(fā)的工程建筑行業(yè)。公司為提升企業(yè)信用水平，主動自覺開展全方位、全過程的信用管理，在業(yè)內(nèi)率先探索一條以通過“主動信用管理”推進企業(yè)信用體系建設(shè)的新路徑?！爸鲃有庞霉芾怼?，就是以“集團總部主導(dǎo)、二級單位主建、三級單位主抓”的工作組織體系為基礎(chǔ)，以建設(shè)誠信文化為前提，以履約守諾誠信經(jīng)營、突出重點領(lǐng)域信用建設(shè)為主線，以信息化手段為抓手，持續(xù)推進企業(yè)信用體系建設(shè)工作。建立涵蓋企業(yè)內(nèi)部各級子企業(yè)、機構(gòu)以及外部供應(yīng)商等相關(guān)方的信用信息管理平臺，實現(xiàn)信用信息在企業(yè)內(nèi)部的順暢流轉(zhuǎn)、充分共享與有效應(yīng)用，挖掘和發(fā)揮信用信息的價值和作用，推動實現(xiàn)全方位、全過程的“主動信用管理”。

二、企業(yè)信用信息管理平臺建設(shè)工作總體思路

（一）建設(shè)原則

前瞻性：堅持立足當(dāng)前、著眼長遠謀劃工作，科學(xué)做好頂層設(shè)計和統(tǒng)籌規(guī)劃，有計劃、分步驟組織實施。

全面性：企業(yè)信用信息歸集全面系統(tǒng)，涵蓋各級子企業(yè)、機構(gòu)以及外部供應(yīng)商、承（分）包商、外協(xié)隊、合作方和客戶等相關(guān)方的優(yōu)良信息、不良信息等。

實用性：平臺建設(shè)既滿足國家部委、行業(yè)協(xié)會要求，也與企業(yè)自身實際密切結(jié)合，模塊設(shè)置要簡便快捷，便于操作，信用信息力求簡潔實用。

可靠性：平臺系統(tǒng)安全可靠，能夠長期穩(wěn)定運行。各級企業(yè)信用信息真實準確，同時做好企業(yè)各類信用信息中敏感信息的保密工作，確保企業(yè)信用信息安全。

（二）建設(shè)目標(biāo)

搭建公司企業(yè)信用信息管理平臺基本構(gòu)架，初步實現(xiàn)企業(yè)信用信息全面、準確、及時歸集匯總，探索實現(xiàn)平臺與國家及行業(yè)信用信息共享平臺的聯(lián)通對接和數(shù)據(jù)共享，提高企業(yè)信用信息歸集效率和深化企業(yè)信用信息應(yīng)用效果，進一步提高企業(yè)信用體系建設(shè)工作管理信息化水平。

（三）主要功能

1.公司全方位信用信息歸集。一是對內(nèi)實現(xiàn)信用信息歸集。實現(xiàn)所屬單位基本信息、信用信息上傳、歸集、匯總的信息化。二是對外保證信用信息報送。與信用中國、信用能源、信用電力等上級信用信息平臺通過接口實現(xiàn)信息的報送。三是對內(nèi)實現(xiàn)信用信息共享。整合內(nèi)部有關(guān)部門、各業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)范圍有關(guān)的信用信息，對內(nèi)部企業(yè)公開共享。四是對外實現(xiàn)信用信息公示。內(nèi)部企業(yè)信用信息在平臺公示，可供合作相關(guān)方的查詢和使用。

2.公司信用體系建設(shè)工作過程管理。通過系統(tǒng)實現(xiàn)對所屬單位的年度重點工作任務(wù)的下達、跟蹤督辦，年度信用體系建設(shè)工作考核資料的上傳，資料的審核、匯總等功能，提高工作效率。

3.公司信用體系建設(shè)工作溝通交流。借助平臺共享企業(yè)誠信文化的有關(guān)資料、培訓(xùn)資料，上傳公司信用體系建設(shè)工作成果、相關(guān)的政策匯編等資料;可在系統(tǒng)里設(shè)置信用工作交流論壇，方便各單位分享、交流相關(guān)工作經(jīng)驗和好的做法。

4.公司內(nèi)部企業(yè)信用評價。建立內(nèi)部企業(yè)信用評價體系，通過系統(tǒng)完成相關(guān)考核指標(biāo)的評分、匯總等工作，實現(xiàn)信用評價自動化、信息化。

三、企業(yè)信用信息管理平臺主要模塊及內(nèi)容

（一）基本信息報表。

公司本部及所屬企業(yè)基本信息、取得的資質(zhì)信息和與企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營業(yè)務(wù)活動相關(guān)的認證信息（如ISO等相關(guān)體系認證、產(chǎn)品認證、兩化融合評定、標(biāo)準化良好行為確認、CMM/CMMI認證、高新技術(shù)企業(yè)認定、行業(yè)權(quán)威排名）等。

（二）優(yōu)良信息報表。

主要包括企業(yè)信用評價信息、獲獎信息和法定代表人獲獎信息。

1.信用評價信息。

金融財務(wù)類信用評價、信用評級。主要指以發(fā)行證券、信貸融資等融資目的和財務(wù)目的為直接目標(biāo)，以財務(wù)指標(biāo)評價為主，由金融機構(gòu)、國內(nèi)外專業(yè)評級機構(gòu)、征信機構(gòu)等開展的金融性、財務(wù)性信用評價、信用評級等。

綜合類（非金融財務(wù)類）信用評價。主要指政府部門、行業(yè)協(xié)會或商會、第三方中介機構(gòu)、重要客戶等對企業(yè)開展的綜合性信用評價（信用評估等）。

2.獲獎信息。

主要包括企業(yè)在管理、財務(wù)、經(jīng)營、質(zhì)量、安全、科技、誠信守諾等方面受到行政機關(guān)、有關(guān)社會團體的表彰、獎勵和被授予的榮譽稱號等，包括被列入守信紅名單或被列為“守合同、重信用”企業(yè)。

3.法定代表人獲獎信息。

（三）不良信息報表。

主要包括企業(yè)受到行政處罰信息、不良信用記錄信息、內(nèi)部嚴重失信行為信息、供應(yīng)商不良行為信息、客戶不良行為信息、發(fā)生不良行為的招投標(biāo)企業(yè)信息和其他外部相關(guān)方不良行為信息。

1.受到行政處罰信息。

主要包括本企業(yè)及主要下屬機構(gòu)受到相關(guān)政府行政監(jiān)管部門行政處罰、刑事處罰等相關(guān)信息。

2.不良信用記錄信息。

主要包括依據(jù)信用監(jiān)管有關(guān)政策法規(guī)，企業(yè)被有權(quán)認定不良信用行為的政府部門、行業(yè)協(xié)會、金融機構(gòu)以及其他機構(gòu)認定為失信被執(zhí)行人，或被列入失信聯(lián)合懲戒名單、重點關(guān)注名單、企業(yè)經(jīng)營異常名錄，或被認定有其他不良信用行為而產(chǎn)生的信用記錄。

3.公司內(nèi)部嚴重失信行為信息。

主要指公司內(nèi)部企業(yè)違反合同條款、擾亂公司內(nèi)部協(xié)同秩序、違反公司規(guī)章制度，并在公司范圍內(nèi)造成嚴重不良影響、事實清楚的行為。

4.供應(yīng)商不良行為信息。

供應(yīng)商包括工程分包商、貨物供應(yīng)商、服務(wù)提供商等;不良行為信息指所屬企業(yè)在與之合作過程中掌握或發(fā)現(xiàn)的供應(yīng)商企業(yè)不良行為信息，如違反法律法規(guī)、違反產(chǎn)業(yè)規(guī)劃和產(chǎn)業(yè)政策、違反項目基本建設(shè)程序、違反合同條款、違反企業(yè)管理制度、違反其他有關(guān)規(guī)定等。

5.客戶不良行為信息。

主要指相關(guān)客戶與公司及所屬企業(yè)合作過程中發(fā)生的不良行為信息，如違反法律法規(guī)、違反產(chǎn)業(yè)規(guī)劃和產(chǎn)業(yè)政策、違反項目基本建設(shè)程序、違反合同條款、違反企業(yè)管理制度、違反其他有關(guān)規(guī)定等。

6.發(fā)生不良行為的招投標(biāo)企業(yè)信息。

主要包括客戶等發(fā)標(biāo)方或供應(yīng)商等投標(biāo)方在招投標(biāo)過程中發(fā)生的不良行為信息。

7.其他外部相關(guān)方不良行為信息。

其他外部相關(guān)方指除供應(yīng)商、客戶以外的合作相關(guān)方;不良行為信息指其他外部相關(guān)方與公司及所屬企業(yè)在合作過程中發(fā)生的不良行為信息，如違反法律法規(guī)、違反行業(yè)政策規(guī)定信息、違反合同條款信息、質(zhì)量事件信息、安全事件信息、違反其他有關(guān)規(guī)定信息等。

（四）個人職業(yè)信用信息報表。

包括公司直屬企業(yè)及其下屬企業(yè)重點人群個人職業(yè)信用記錄信息。個人職業(yè)信用記錄包括守信記錄、失信記錄和其他記錄，是指個人在工作崗位上履職盡責(zé)、執(zhí)業(yè)過程中產(chǎn)生的，由信用主管部門認定或協(xié)會等有信用資質(zhì)的外部機構(gòu)認定的信用記錄。

（五）信用體系建設(shè)工作情況報送。

各級企業(yè)定期向平臺報送信用體系建設(shè)工作情況報告，并通過平臺查看所屬企業(yè)的各項工作報告，能夠全面掌握其工作開展情況和取得的成效，從而檢驗工作計劃執(zhí)行情況，為下一階段工作開展計劃提供決策依據(jù)，也可以有針對性地對部分企業(yè)進行專項指導(dǎo)。相關(guān)信用體系建設(shè)工作情況報告內(nèi)容為：

1.企業(yè)信用體系建設(shè)工作總結(jié)報告

各企業(yè)對照上級信用體系建設(shè)總體部署、本企業(yè)工作計劃，以半年為期認真總結(jié)梳理工作開展情況，以固定格式上報企業(yè)信用體系建設(shè)工作總結(jié)，內(nèi)容包括企業(yè)信用體系建設(shè)開展情況、下一階段工作安排、典型工作案例等情況。

2.企業(yè)不良信用記錄管控報告

各企業(yè)每季度梳理不良信用記錄的存量和新增情況、存量記錄的處置情況以及后續(xù)工作計劃，形成不良信用記錄管控報告上報平臺。

3. 企業(yè)信用風(fēng)險管控報告

各企業(yè)以半年為期，報告增強信用風(fēng)險意識工作、本企業(yè)信用風(fēng)險的識別和評估、落實風(fēng)險防控措施情況等，形成企業(yè)信用風(fēng)險管控報告上報平臺。

四、企業(yè)信用信息管理平臺應(yīng)用

公司總部相關(guān)部門和所屬企業(yè)按照職責(zé)分工和有關(guān)工作要求，通過企業(yè)信用信息管理平臺，及時歸集、動態(tài)維護公司本部、所屬企業(yè)、內(nèi)部重點人群信用信息和外部相關(guān)方在與公司本部及所屬企業(yè)合作過程中產(chǎn)生的重要信用信息，并進行分類管理和系統(tǒng)應(yīng)用。

（一）信用信息歸集工作制度化。

公司印發(fā)《關(guān)于做好企業(yè)信用信息歸集工作的通知》，對信用信息歸集目的、歸集方式、填報要求等進行明確，做到信用信息歸集工作制度化，確保信用信息管理平臺高效應(yīng)用。

（二）信用信息分類管理和協(xié)同應(yīng)用。

在信用信息管理平臺和公司已有管理平臺之間建立接口，通過信息化手段，抓取引用相關(guān)信息，并由企業(yè)各部門按照職能領(lǐng)域分類歸集和定向報送本單位、內(nèi)部下屬單位、內(nèi)部關(guān)鍵人員以及外部相關(guān)方的信用信息。在公司內(nèi)部對可共享的信用信息進行共享，各企業(yè)、各部門在企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營、管理的各個方面充分利用和協(xié)同應(yīng)用信用信息和相關(guān)信用檔案，以其作為資金安排、關(guān)鍵資源配置、市場布局、項目推動、薪酬分配、人事任免、評優(yōu)表彰、內(nèi)部監(jiān)督檢查安排、對外宣傳推介等方面的重要依據(jù)。

（三）實時監(jiān)測和及時排查處置不良信用記錄。

通過信用信息平臺，實時在線監(jiān)測企業(yè)不良信用信息，及時排查處置不良信用記錄，借助信息化手段提高不良信用信息監(jiān)測和處置效率。

1.常態(tài)化監(jiān)測企業(yè)新增不良信用記錄。

落實監(jiān)測工作責(zé)任，安排專門人員實時監(jiān)測新增的企業(yè)不良信用記錄;借助信息化手段提高監(jiān)測工作效率，如有必要聘請第三方專業(yè)機構(gòu)進行實時監(jiān)測。

2.及時處理企業(yè)不良信用記錄。

第一時間認真調(diào)查核實不良信用記錄涉及的失信行為起因和經(jīng)過，與認定該行為、發(fā)布該記錄的有關(guān)機構(gòu)、信用信息平臺及其他媒介等方面進行充分溝通，依據(jù)有關(guān)政策法規(guī)開展信用修復(fù)工作，盡快移除不良信用記錄。

（四）加強信用風(fēng)險管控。

充分認識國家加強信用監(jiān)管所帶來的挑戰(zhàn)和“一處失信、處處受限”失信懲戒倒逼壓力，提高信用風(fēng)險防范意識。跟蹤收集和學(xué)習(xí)研究國家信用監(jiān)管政策法規(guī)和行政性、行業(yè)性、市場性、社會性信用建設(shè)工作發(fā)展形勢，認真梳理各業(yè)務(wù)單元、各項重要經(jīng)營活動及重要業(yè)務(wù)流程中存在的信用風(fēng)險，評估信用風(fēng)險發(fā)生的可能性和潛在后果。建立健全企業(yè)信用風(fēng)險防控機制，明確工作職責(zé)和工作流程，針對識別和評估出的重大信用風(fēng)險，制定切實可行的防控措施，加強信用風(fēng)險管控過程跟蹤，定期或不定期評估管控成效，不斷完善防控措施。

五、企業(yè)信用信息平臺初顯成效

公司企業(yè)信用信息平臺經(jīng)過一段時間的設(shè)計、開發(fā)、建設(shè)，于2020年1月正式上線，運行后基本實現(xiàn)了近期目標(biāo)，取得了初步成效，目前正在積極對平臺完善功能、深化應(yīng)用，使之發(fā)揮更大作用。初步成效如下：

（一）促進企業(yè)信用信息“全、快、準”歸集。

2020年一季度，公司通過信用信息管理平臺對截止到2019年12月31日的存量信用信息做了一次全面歸集。內(nèi)容包括：企業(yè)基本信息、優(yōu)良信息和不良信用信息。經(jīng)統(tǒng)計，平臺共歸集各企業(yè)信用評價記錄260條，其中綜合類179條，金融類81條;企業(yè)優(yōu)良信息1193條，其中國家級180條;法定代表人優(yōu)良信息167條，其中國家級18條;企業(yè)行政處罰信息16條，不良信用記錄信息43條，供應(yīng)商不良行為信息98條，客戶不良行為信息15條，發(fā)生不良行為的招投標(biāo)企業(yè)信息18條。

通過這次存量信用信息全面歸集，公司總部各部門、各直屬企業(yè)及所屬企業(yè)掌握了企業(yè)信用信息的第一手資料，對信用建設(shè)情況有了更加全面深入的了解，有利于將外部信用信息有效應(yīng)用于改善經(jīng)營管理、防范經(jīng)營風(fēng)險和激勵約束上下游相關(guān)方。也為內(nèi)部信用信息與企業(yè)內(nèi)部的資源分配、項目運作、績效考核、評優(yōu)選先、干部任用、員工管理等方面結(jié)合應(yīng)用打下了基礎(chǔ)。

（二）促進企業(yè)不良信用記錄及時有效處置。

公司所屬各企業(yè)在首次全面歸集存量信息的基礎(chǔ)上，針對現(xiàn)存不良信用信息，制訂下一階段的不良信用記錄處置工作目標(biāo)、措施和進度安排，形成不良信用記錄管控報告上報平臺，后期管控報告內(nèi)容增加新增不良信用記錄排查和上期存量處置的詳細情況。在各企業(yè)積極處置不良信用記錄過程中，公司總部和各直屬企業(yè)本部通過平臺定期了解處置工作進展，并及時給予指導(dǎo)和支持，妥善處置了不良信用記錄。根據(jù)平臺統(tǒng)計，2020年上半年各企業(yè)累計修復(fù)71條不良信用記錄，其中：一季度修復(fù)18條，最多一家企業(yè)修復(fù)6條;二季度修復(fù)53條，最多一家企業(yè)修復(fù)46條，最大程度減少對企業(yè)信用的損害。

（三）促進企業(yè)優(yōu)良信用顯著提升。

自公司企業(yè)信用信息平臺上線以來，各企業(yè)信用評價記錄和優(yōu)良記錄數(shù)量大幅上升，公司整體市場信用水平得以有效提升。2020年二季度末，平臺歸集到各企業(yè)信用評價記錄289條（其中綜合類183條，金融類106條），比2019年末增加29條;企業(yè)優(yōu)良信息1419條（其中國家級205條），比2019年末增加126條;法定代表人優(yōu)良信息192條（其中國家級20條），比2019年末增加25條。

（四）促進企業(yè)信用風(fēng)險意識穩(wěn)步增強。

公司所屬各企業(yè)認真學(xué)習(xí)研究、宣貫國家、行業(yè)及公司的信用體系建設(shè)政策法規(guī)、制度，識別和評估本企業(yè)的信用風(fēng)險，并制定切實可行的信用風(fēng)險防控措施，形成信用風(fēng)險管控報告上報平臺。經(jīng)過系統(tǒng)平臺半年的運行，各企業(yè)通過不良信用記錄的排查處置，切切實實感受到了“失信處處受限，守信享受便利”，信用風(fēng)險意識得到極大的增強，信用風(fēng)險防控工作落到實處，取得顯著成效。公司上線填報信用信息的所屬企業(yè)共95家，截止到2020年上半年，有79家所屬企業(yè)一直保持著零不良信用記錄，有不良信用記錄的企業(yè)從2019年末的14家降至9家。

六、結(jié)語

本文詳細敘述了中國能源建設(shè)股份有限公司創(chuàng)新企業(yè)信用體系建設(shè)工作方式方法，以“主動信用管理”為導(dǎo)向建設(shè)企業(yè)信用信息管理平臺，創(chuàng)新采用信息化手段全面、系統(tǒng)、及時歸集并高效應(yīng)用信用信息，完成了該平臺初步建設(shè)任務(wù)，取得了一定成效。希望本文對其他電力能源建設(shè)企業(yè)推進企業(yè)信用體系建設(shè)工作起到一定的參考作用。

參考文獻

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