接軌行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的金融英語教學(xué)內(nèi)容體系研究

【摘要】金融英語不僅具有其獨特的專業(yè)詞語、常用句式和文體風(fēng)格，而且具有金融行業(yè)的內(nèi)在知識體系。通過問卷調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在金融英語課程過往的教學(xué)實踐中，存在著教學(xué)內(nèi)容與能力培養(yǎng)和人才需求之間的偏離，導(dǎo)致課程的實用性無法體現(xiàn)。以應(yīng)用型人才培養(yǎng)為目標(biāo)，應(yīng)接軌CFA證書考試這一金融行業(yè)的金標(biāo)準(zhǔn)，構(gòu)建金融英語課程教學(xué)內(nèi)容體系。

【關(guān)鍵詞】金融英語；教學(xué)內(nèi)容；CFA

【中圖分類號】G642 【文獻(xiàn)標(biāo)識碼】A 【文章編號】1007-4198（2021）11-136-03

【本文著錄格式】陳一婷.接軌行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的金融英語教學(xué)內(nèi)容體系研究[J].中國民族博覽，2021，06（11）：136-138.

基金項目：2019年度貴州財經(jīng)大學(xué)教學(xué)質(zhì)量與教學(xué)改革科研項目（項目編號：2019JGZYB25）“接軌行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的金融英語課程教學(xué)內(nèi)容體系探索”

一、引言

CFA常常被稱作金融行業(yè)的敲門磚，在美國更是被視為進(jìn)軍華爾街的“入場券”。CFA作為主要的金融英語行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，有極高的實用價值。但CFA資格考試采用全英文，這就要求備考的學(xué)生除應(yīng)掌握金融知識外，還必須具備良好的英文專業(yè)閱讀及應(yīng)用能力，在校大學(xué)生最早可在畢業(yè)前12個月內(nèi)注冊報名考試。若能在金融英語課程教學(xué)內(nèi)容中融合CFA備考知識，以行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)構(gòu)建教學(xué)內(nèi)容體系，不僅能提高學(xué)生學(xué)習(xí)興趣、幫助學(xué)生提高英語應(yīng)用能力，同時鼓勵學(xué)生積極報考CFA，為未來求職增加籌碼。

目前國內(nèi)各大財經(jīng)類高等院?；揪_設(shè)了金融英語課程，針對該課程的教學(xué)實踐與改革方面的研究除了研討不同教學(xué)方式和教學(xué)方法在金融英語教學(xué)中的應(yīng)用以外，多數(shù)是基于應(yīng)用型人才培養(yǎng)的金融英語教學(xué)研究，如楊瓊[1]（2016）建議采取任務(wù)型教學(xué)法和情景式教學(xué)法，課程考核應(yīng)側(cè)重“應(yīng)用性”和“交際性”，李漫[2]（2017）提出金融英語課程體系須強(qiáng)調(diào)能力本位，以實用性為出發(fā)點?；蚴腔诮鹑趶臉I(yè)人員職業(yè)發(fā)展要求探討金融英語的應(yīng)用，如李楊[3]（2011）提出要有重點地構(gòu)建符合學(xué)生水平又有助于今后職業(yè)要求的教學(xué)內(nèi)容體系；陳尹晴[4]（2014）也認(rèn)為金融英語教學(xué)模式的選用應(yīng)基于職業(yè)能力導(dǎo)向；李淑景[5]（2011）強(qiáng)調(diào)要適應(yīng)金融從業(yè)人員學(xué)習(xí)特點科學(xué)設(shè)置教學(xué)內(nèi)容，并在當(dāng)時FECT（金融英語證書）仍作為金融機(jī)構(gòu)衡量人才英語能力的標(biāo)準(zhǔn)這一背景下，提出可選擇FECT指定教材作為基礎(chǔ)教材；熊婷[6]（2015）也提出了類似的主張；陳昭潤[7]（2018）基于中國人民銀行從業(yè)人員在職稱評定與崗位晉升方面對金融英語的要求，提出以市場為教學(xué)導(dǎo)向、教學(xué)結(jié)合市場需求的觀點。

2016年，國務(wù)院取消了金融專業(yè)英語FECT證書的職業(yè)資格許可和認(rèn)定，因此目前金融業(yè)界與英語相關(guān)的行業(yè)認(rèn)證主要是CFA（特許金融分析師），也可作為主要的金融英語行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。被稱為“全球金融第一考”的CFA已被林立洪等[8]（2013）、肖艷[9]（2016）、朱旭強(qiáng)[10]（2017）等學(xué)者納入金融教學(xué)體系的構(gòu)建思路中，其中朱旭強(qiáng)[10]（2017）在其針對學(xué)生學(xué)習(xí)CFA困難預(yù)期的問卷調(diào)查中發(fā)現(xiàn)學(xué)生的首要困難是英語閱讀與應(yīng)用等能力，反映出金融英語的學(xué)習(xí)對于學(xué)生學(xué)習(xí)CFA的重要性。

綜上所述，金融英語教學(xué)應(yīng)以職業(yè)能力和職場需求為導(dǎo)向，突出“應(yīng)用性”的特征，這一觀點是被普遍認(rèn)可的，也有學(xué)者在當(dāng)時的行業(yè)背景下提出將行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)FECT證書考試與金融英語教學(xué)內(nèi)容相結(jié)合，因此本文的立意是具有一定的理論基礎(chǔ)的。而在近幾年FECT證書取消的背景下，如何將目前含金量最高的金融英語行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)——CFA——納入金融英語教學(xué)內(nèi)容體系中，即是本文意圖探索的問題。

二、教學(xué)實踐中存在的問題

首先，現(xiàn)有教材內(nèi)容偏離專業(yè)英語能力的培養(yǎng)。目前可供選擇的教材大部分可看作是金融知識的英文版本，尤其是課后習(xí)題強(qiáng)調(diào)的也是金融知識而非英語能力，并未對金融專業(yè)術(shù)語及其具體語境中的辨析設(shè)計相關(guān)內(nèi)容與評核方式。然而，在金融的所有的書籍和CFA證書考試的教材中，存在最多的不是生僻詞，而是專業(yè)名詞。這些專業(yè)名詞，都有獨特的翻譯和獨特的理解。很多詞匯是我們所熟悉的，可是這些單詞在專業(yè)英語中并不表示這些常見含義，比如“future”這個單詞比較熟悉的含義是“未來”，在金融英語中則表示“期貨”；“margin”常見的意思是“邊緣”，在金融英語中則表示“保證金”；“short selling”是“賣空”的意思，“hit limit up”這個短語的含義也不是字面上的達(dá)到極限，而是證券交易中的常見現(xiàn)象“漲停板”；2020年疫情期間美國股市多次觸發(fā)熔斷機(jī)制“circuit breaker”，而這一短語的本意是“斷路器”。顯而易見，如果不熟悉單詞在金融英語中的特定含義，不管是閱讀英文原版教材，還是解讀國際新聞時事，都會非常困難，甚至?xí)⑵渲械奈牧x理解得南轅北轍。

其次，以往教學(xué)內(nèi)容強(qiáng)調(diào)以英文表達(dá)的金融知識。對于金融學(xué)專業(yè)學(xué)生來說，已經(jīng)具備一定的金融學(xué)相關(guān)知識儲備，理論的反復(fù)鞏固固然是必要的，但以往的教學(xué)實踐中多是按教材內(nèi)容用英文講授學(xué)生已經(jīng)掌握的金融知識，輔以教材原文中部分專業(yè)術(shù)語的英文表達(dá)，以識記為主，而少有理解。盡管我們也加入了金融業(yè)務(wù)情景對話等實訓(xùn)，期望提高學(xué)生職業(yè)英語交際技能，但學(xué)生在課堂上所學(xué)的相關(guān)內(nèi)容缺乏具體的應(yīng)用場景，學(xué)生以通過考試獲得學(xué)分為學(xué)習(xí)目標(biāo)，因此很難體現(xiàn)出金融英語的實用價值。

最后，以往教學(xué)內(nèi)容與學(xué)生學(xué)習(xí)期望不符。在本次課程體系改革之前，我們設(shè)計了調(diào)查問卷，以最近一屆完成金融英語課程的學(xué)生為調(diào)查對象，發(fā)放問卷168份，回收有效問卷156份，回收率92.8%。

從學(xué)生的反饋來看，金融英語課程的學(xué)習(xí)中，英文概念辨析、英語單詞記憶、閱讀與理解文義、金融知識、英文教學(xué)這幾個方面，學(xué)生認(rèn)為最難的是英文概念辨析，而這是CFA一級考試中常見的題目內(nèi)容。156名學(xué)生中，有83.33%的學(xué)生希望通過金融英語的學(xué)習(xí)對未來職業(yè)發(fā)展有所幫助，其中有65.38%的學(xué)生希望對通過金融相關(guān)職業(yè)資格證書考試有所幫助。

在已完成這門課學(xué)習(xí)的學(xué)生中，66.67%的學(xué)生認(rèn)為傳統(tǒng)教學(xué)內(nèi)容下的金融英語的學(xué)習(xí)對其未來職業(yè)發(fā)展或繼續(xù)深造有一點幫助，但幫助并不大；64.1%的學(xué)生認(rèn)為過去的金融英語課程實用性不強(qiáng)；并有多達(dá)95.51%的學(xué)生都認(rèn)為金融英語課程應(yīng)從實用性出發(fā)進(jìn)行教學(xué)內(nèi)容體系的改革和完善，而92.31%的學(xué)生認(rèn)為可以結(jié)合CFA（特許金融分析師）考試的相關(guān)教參和教輔材料、真題等資料進(jìn)行輔助教學(xué)，這樣更能體現(xiàn)金融英語課程的實用性。

因此我們進(jìn)行教學(xué)內(nèi)容體系的探索與建設(shè)，是有其必要性和可行性的。

三、教學(xué)內(nèi)容體系的探索與建設(shè)思路

（一）調(diào)整金融英語課程學(xué)習(xí)目標(biāo)

金融學(xué)專業(yè)金融英語課程的教學(xué)是從金融專業(yè)術(shù)語的掌握出發(fā)，目標(biāo)是通過教學(xué)使學(xué)生可以運(yùn)用所學(xué)專業(yè)知識和語言技能解決金融業(yè)務(wù)中可能遇到的實際問題，獲取行業(yè)認(rèn)可的職業(yè)資格并獲得處理相關(guān)金融業(yè)務(wù)的能力，將語言技能的培養(yǎng)和金融專業(yè)知識的學(xué)習(xí)有機(jī)結(jié)合，最終提高金融英語語言運(yùn)用能力和金融業(yè)務(wù)的處理能力，實現(xiàn)應(yīng)用型人才培養(yǎng)目標(biāo)。

（二）強(qiáng)調(diào)英語概念辨析的能力

CFA考試要求考生具有一定的英語能力，具體的英語考試等級水平CFA協(xié)會沒有明文規(guī)定，具備一定的閱讀能力是最基本的，所以需要對金融專業(yè)術(shù)語進(jìn)行正確理解，另外至少需要掌握超過一千個金融專業(yè)英語詞匯量。從根本上講，CFA考試是金融考試，其專業(yè)難度要大于語言障礙，無論學(xué)生英文水平如何，都需要從頭學(xué)習(xí)金融專業(yè)詞匯，因為CFA設(shè)計的金融范圍之廣，遠(yuǎn)超大學(xué)金融專業(yè)。因此金融英語的學(xué)習(xí)不同于普通英語，普通的英文需要學(xué)會聽說讀寫，而接軌CFA考試的金融英語只需要學(xué)生掌握必要的詞匯及金融基礎(chǔ)知識。

（三）以問題為導(dǎo)向夯實專業(yè)基礎(chǔ)

金融英語在我校作為金融學(xué)專業(yè)課程，教學(xué)對象是第五學(xué)期的學(xué)生。這個階段的學(xué)生已經(jīng)完成或正在完成公共基礎(chǔ)課與部分金融專業(yè)課程的學(xué)習(xí)，比如西方經(jīng)濟(jì)學(xué)、貨幣金融學(xué)和證券投資學(xué)。因此金融知識的講授不應(yīng)該作為金融英語課程的核心內(nèi)容。在教學(xué)內(nèi)容體系的設(shè)計中，以問題為導(dǎo)向進(jìn)行金融知識的快速回顧，并以此作為進(jìn)一步教學(xué)的基礎(chǔ)。

（四）納入CFA原文教材內(nèi)容與題目

從第七學(xué)期開始，學(xué)生便可以報名CFA一級證書考試。CFA一級的課程及考試針對投資評價及管理的不同投資工具及概念，其中不乏西方經(jīng)濟(jì)學(xué)、貨幣金融學(xué)和證券投資學(xué)課程中的專業(yè)基礎(chǔ)知識，而且大部分考題是結(jié)合實際對CFA教材原文中理論和概念的辨析，對金融學(xué)專業(yè)學(xué)生來說，一級考試題目的難度更多地體現(xiàn)在英語的閱讀和理解。因此，可結(jié)合金融知識的快速回顧，將CFA一級相應(yīng)知識點的英文表達(dá)和對應(yīng)練習(xí)題及真題納入教學(xué)內(nèi)容體系。這一做法的目的有三：一是使學(xué)生掌握絕大多數(shù)金融術(shù)語的特定含義，訓(xùn)練學(xué)生以英語閱讀思維辨析專業(yè)理論與概念的能力；二是將前置課程和金融英語課程的專業(yè)知識有針對性地與行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和實務(wù)相結(jié)合，提升學(xué)生專業(yè)知識應(yīng)用的能力；三是讓部分對CFA證書考試有畏難情緒的學(xué)生初步了解考題的難易程度，并根據(jù)自己的英語和專業(yè)能力水平，有針對性地擬定和調(diào)整自己進(jìn)一步學(xué)習(xí)和備考的計劃，為未來求職與實務(wù)工作做更多的準(zhǔn)備。

四、教學(xué)內(nèi)容體系改革實踐

在課程開始之前，通過對未進(jìn)行金融英語課程學(xué)習(xí)的92名學(xué)生進(jìn)行學(xué)前基礎(chǔ)調(diào)查，我們發(fā)現(xiàn)有82.61%的學(xué)生對CFA了解程度不高，但78.57%的學(xué)生同意“通過CFA考試對未來就業(yè)有所幫助”這一觀點；這92名學(xué)生中英語四級或六級通過比例為37%，最近一次大學(xué)英語讀寫課程考試在80分以上的僅有3人，70分以上共37人，而金融學(xué)課程考試在80分以上的有25人，70分以上共58人。這也就是為何前述所說，在金融英語課程教學(xué)中，金融專業(yè)知識的重要性稍次于專業(yè)英語讀寫與理解能力。學(xué)前基礎(chǔ)調(diào)查的結(jié)果還顯示，金融專業(yè)知識和專業(yè)英語讀寫與理解能力是學(xué)生認(rèn)為在CFA考試中最重要的兩個方面，而專業(yè)英語讀寫與理解能力也是學(xué)生認(rèn)為未來報考CFA的首要障礙。

同時，學(xué)生認(rèn)為已學(xué)和現(xiàn)學(xué)的課程對其報考CFA的幫助有限；如果在金融英語課程教學(xué)內(nèi)容體系中，結(jié)合CFA考試的相關(guān)教參和教輔材料、真題等，有88.04%的學(xué)生愿意投入更多的學(xué)習(xí)熱情于該門課程，其余11.96%的學(xué)生中有81.82%是認(rèn)為自己英語不好無法通過CFA考試，才不愿意投入更多精力。

進(jìn)一步地，我們以此改革思路為導(dǎo)向進(jìn)行了一個班級的試點改革。首先以課前測試考查學(xué)生基礎(chǔ)，課前測試的內(nèi)容是英翻漢與單選題，其中單選題都是CFA教材練習(xí)題，涉及金融專業(yè)名詞的簡單解析；翻譯則是常見金融專業(yè)術(shù)語。課前測試的結(jié)果表明，雖然已經(jīng)有金融知識的儲備，但學(xué)生對于金融英語專業(yè)術(shù)語的掌握程度非常低，并認(rèn)為測試題難度很高。通過整個學(xué)期的教學(xué)實踐，最后又進(jìn)行了一次考前自測?？记白詼y的結(jié)果表明，同樣的題目，經(jīng)過系統(tǒng)學(xué)習(xí)之后，學(xué)生整體準(zhǔn)確率提升了83.5%。

五、結(jié)論

作為專業(yè)性強(qiáng)，涵蓋內(nèi)容廣泛，且知識體系嚴(yán)密的高難度考試，CFA無疑是證明自身能力的重要手段。過往的教學(xué)內(nèi)容既偏離專業(yè)英語能力的培養(yǎng)，又脫離學(xué)生實際需求。CFA證書考試作為金融行業(yè)的金標(biāo)準(zhǔn)，是金融英語課程與金融行業(yè)人才能力需求之間接軌的最佳落點。以問題為導(dǎo)向、納入CFA原文教材內(nèi)容與題目，進(jìn)行金融英語課程教學(xué)內(nèi)容體系的構(gòu)建，可為學(xué)生閱讀教材、理解考題掃清障礙，使金融英語課程實現(xiàn)與行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的接軌，達(dá)到應(yīng)用型人才培養(yǎng)的目標(biāo)。盡管目前的研究結(jié)果僅能表明此次針對教學(xué)內(nèi)容體系的探索對于提高學(xué)生金融專業(yè)英語能力是有一定效果的，是否能提高學(xué)生獲取行業(yè)資格的概率、為學(xué)生未來職業(yè)發(fā)展打下基礎(chǔ)，還有待未來進(jìn)一步驗證。

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